Tweede Kamer der Staten-Generaal

2

Vergaderjaar 2012–2013

33 632

Wijziging van de Wet op het financieel toezicht
en enige andere wetten (Wijzigingswet
financiële markten 2014)

Nr. 7

NOTA VAN WIJZIGING
Ontvangen 1 augustus 2013
Het voorstel van wet wordt als volgt gewijzigd:
A
Artikel I, onderdeel V, wordt als volgt gewijzigd:
1. Artikel 2:3.0d, eerste lid, onderdelen h en i, wordt vervangen door:
h. artikel 4:76a met betrekking tot het bieden van eerlijke en vrije
toegang tot haar diensten en systemen op basis van objectieve en
risicogebaseerde deelnemingscriteria;
i. artikel 4:76b, eerste en tweede lid, met betrekking tot het tijdig en
efficiënt verlenen van haar diensten en het beschikken over mechanismen
waarmee periodiek het kostenniveau, prijsniveau en serviceniveau en de
efficiëntie van de door de afwikkelonderneming verleende diensten
worden beoordeeld;
j. artikel 4:76c, eerste lid, met betrekking tot het hebben van internationaal aanvaarde communicatieprocedures en standaarden;
k. artikel 4:76d, eerste lid, met betrekking tot het bieden aan een
betaaldienstverlener van inzicht in financiële risico’s en kosten.
2. Artikel 2:3.0i, onderdelen f en g, wordt vervangen door:
f. artikel 4:76a met betrekking tot het bieden van eerlijke en vrije
toegang tot haar diensten en systemen op basis van objectieve en
risicogebaseerde deelnemingscriteria;
g. artikel 4:76b, eerste en tweede lid, met betrekking tot het tijdig en
efficiënt verlenen van haar diensten en het beschikken over mechanismen
waarmee periodiek het kostenniveau, prijsniveau en serviceniveau en de
efficiëntie van de door de afwikkelonderneming verleende diensten
worden beoordeeld;
h. artikel 4:76c, eerste lid, met betrekking tot het hebben van internationaal aanvaarde communicatieprocedures en standaarden;
i. artikel 4:76d, eerste lid, met betrekking tot het bieden aan een
betaaldienstverlener van inzicht in financiële risico’s en kosten,.

kst-33632-7
ISSN 0921 - 7371
’s-Gravenhage 2013

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

1

3. Artikel 2:3.0m, onderdelen h en i, wordt vervangen door:
h. artikel 4:76a met betrekking tot het bieden van eerlijke en vrije
toegang tot haar diensten en systemen op basis van objectieve en
risicogebaseerde deelnemingscriteria;
i. artikel 4:76b, eerste en tweede lid, met betrekking tot het tijdig en
efficiënt verlenen van haar diensten en het beschikken over mechanismen
waarmee periodiek het kostenniveau, prijsniveau en serviceniveau en de
efficiëntie van de door de afwikkelonderneming verleende diensten
worden beoordeeld;
j. artikel 4:76c, eerste lid, met betrekking tot het hebben van internationaal aanvaarde communicatieprocedures en standaarden;
k. artikel 4:76d, eerste lid, met betrekking tot het bieden aan een
betaaldienstverlener van inzicht in financiële risico’s en kosten.
B
In artikel I wordt na onderdeel HH een onderdeel ingevoegd, luidende:
HHa
Na artikel 3:14 wordt een artikel ingevoegd, luidende:
Artikel 3:14a
De artikelen 3:9 en 3:10 zijn van overeenkomstige toepassing op
wisselinstellingen met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf
uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren.
C
Artikel I, onderdeel NN, komt te luiden:
NN
In artikel 3:26 wordt «natura-uitvaartverzekeraars met zetel in een
niet-aangewezen staat» vervangen door: afwikkelondernemingen met
zetel in een niet-aangewezen staat, natura-uitvaartverzekeraars met zetel
in een niet-aangewezen staat en wisselinstellingen met zetel in een
niet-aangewezen staat.
D
Artikel I, onderdeel PP, subonderdeel 1, komt te luiden:
1. In het eerste lid wordt «Een betaalinstelling» vervangen door «Een
afwikkelonderneming, betaalinstelling», wordt «2:54i, derde lid,»
vervangen door «2:54j, tweede lid,» en wordt na «ingevolge artikel»
ingevoegd: 2:3.0b, derde lid,.
E
Artikel I, onderdeel SS, komt te luiden;
SS
Artikel 3:57 wordt als volgt gewijzigd:
1. In het eerste lid wordt «Een bank met zetel in Nederland» vervangen
door: Een afwikkelonderneming met zetel in Nederland die werkzaamheden verricht, gericht op salderen, een bank met zetel in Nederland.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

2

2. In het tweede lid wordt na «Bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur worden voor» ingevoegd: afwikkelondernemingen.
3. In het derde lid wordt «uitgedrukt in een toetsingsvermogen»
vervangen door: uitgedrukt in een minimaal aan te houden toetsingsvermogen.
4. In het zevende lid wordt «beleggingsonderneming, clearinginstelling
of bank» vervangen door: afwikkelonderneming, bank, beleggingsonderneming of clearinginstelling.
F
Artikel I, onderdeel WW, wordt als volgt gewijzigd:
1. De aanhef komt te luiden: Na artikel 3:73 worden twee artikelen
ingevoegd, luidende:.
2. Na artikel 3:73a wordt een artikel ingevoegd, luidende:
Artikel 3:73b
1. Een afwikkelonderneming draagt zorg voor het effectief verlenen van
haar diensten.
2. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels
worden gesteld met betrekking tot het eerste lid.
G
In artikel I wordt na onderdeel WW een onderdeel ingevoegd, luidende:
WWa
Aan artikel 3:74b wordt een lid toegevoegd, luidende:
3. Een wisselinstelling met zetel in Nederland die naast wisseltransacties andere werkzaamheden verricht, voert een afzonderlijke
boekhouding voor wisseltransacties.
H
In artikel I wordt na onderdeel XX een onderdeel ingevoegd, luidende:
XXa
Na artikel 3:87 wordt een artikel ingevoegd, luidende:
Artikel 3:87a
De artikelen 3:71 en 3:74b, derde lid, zijn van overeenkomstige
toepassing op wisselinstellingen met zetel in een niet-aangewezen staat
die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren.
I
Artikel I, onderdeel YY, wordt als volgt gewijzigd:
1. «Artikel 3:87a» wordt vervangen door: Artikel 3:87b.
2. In artikel 3:87b (nieuw), eerste lid, wordt «Artikel 3:73a is» vervangen
door: De artikelen 3:73a en 3:73b zijn.
J
In artikel I wordt na onderdeel AAA een onderdeel ingevoegd, luidende:

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

3

AAAa
In artikel 3:95, eerste lid, wordt, onder verlettering van de onderdelen a
tot en met e tot b tot en met f, een onderdeel ingevoegd, luidende:
a. afwikkelonderneming;.
K
In artikel I wordt na onderdeel JJJ een onderdeel ingevoegd, luidende:
JJJa
Na afdeling 3.5.6 wordt een afdeling ingevoegd, luidende:
Afdeling 3.5.6A
Beleggingsbeginselen en beleggingsbeleid van afwikkelondernemingen
Artikel 3:267.0a
1. Een afwikkelonderneming met zetel in Nederland houdt haar activa
en die van haar deelnemers aan op basis van een prudent beleggingsbeleid.
2. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere
regels worden gesteld met betrekking tot het eerste lid.
L
In artikel I wordt na onderdeel QQQ een onderdeel ingevoegd, luidende:
QQQa
Na artikel 4:9 wordt een artikel ingevoegd, luidende:
Artikel 4:9a
1. Er is een informatiesysteem inzake beroepskwalificaties, beheerd
door Onze Minister. Dit systeem bevat een systematisch geordende
verzameling van gegevens met betrekking tot de vakbekwaamheid van
werknemers en andere natuurlijke personen als bedoeld in artikel 4:9,
tweede lid, en de door hen op grond van het derde lid van dat artikel
behaalde beroepskwalificaties, erkende beroepskwalificaties of afgelegde
examens.
2. Het informatiesysteem heeft tot doel aan erkende exameninstituten
als bedoeld in artikel 4:9, derde lid, tweede volzin, en aan Onze Minister,
gegevens te verstrekken ten behoeve van de uitvoering van de krachtens
artikel 4:9, derde en vierde lid, gestelde regels.
3. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere
regels gesteld omtrent het informatiesysteem. De bij algemene maatregel
van bestuur te stellen regels hebben in ieder geval betrekking op de in het
systeem op te nemen gegevens en de verwerking van die gegevens.
M
Artikel I, onderdeel CCCC wordt als volgt gewijzigd:
1. De opschriften van de voorgestelde artikelen 4:76a en 4:76b worden
vervangen door «Artikel 4:76b», onderscheidenlijk «Artikel 4:76d».

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

4

2. Na het opschrift van Afdeling 4.3.4A wordt een artikel ingevoegd,
luidende:
Artikel 4:76a
1. Een afwikkelonderneming biedt eerlijke en vrije toegang tot haar
diensten en systemen op basis van objectieve, risicogebaseerde en
openbaar gemaakte deelnemingscriteria.
2. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere
regels worden gesteld met betrekking tot het eerste lid.
3. Na artikel 4:76b (nieuw) wordt een artikel ingevoegd, luidende:
Artikel 4:76c
1. Een afwikkelonderneming maakt gebruik van internationaal
aanvaarde communicatieprocedures en -standaarden ter ondersteuning
van een efficiënte dienstverlening, of bevordert het gebruik daarvan.
2. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere
regels gesteld met betrekking tot het eerste lid.
N
In artikel I wordt na onderdeel IIII een onderdeel ingevoegd, luidende:
IIIIa
In artikel 5:39, tweede lid, wordt na «wordt verstaan» ingevoegd: en
kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de bepaling van een
shortpositie als bedoeld in dit lid.
O
Artikel I, onderdeel JJJJ, wordt vervangen door twee onderdelen,
luidende:
JJJJ
Artikel 5:46 wordt als volgt gewijzigd:
1. In het eerste lid, onderdeel b, wordt «artikel 8 van het Verdrag tot
oprichting van de Europese Gemeenschap» vervangen door: artikel 282,
eerste lid, van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie.
2. In het derde lid, aanhef, wordt «5:38, derde lid» vervangen door
«5:38, vierde lid» en wordt «5:39, tweede lid» vervangen door: 5:39, derde
lid.
JJJJa
Na artikel 5:46 wordt een artikel ingevoegd, luidende:
Artikel 5:46a
De verplichtingen, bedoeld in de artikelen 5:38, derde lid, en 5:39,
tweede lid, zijn niet van toepassing op:
a. transacties die in verband met activiteiten als bedoeld in artikel 2,
eerste lid, onderdeel k, van Verordening (EU) nr. 236/2012 van het
Europees Parlement en de Raad van 14 maart 2012 betreffende short
selling en bepaalde aspecten van kredietverzuimswaps (PbEU 2012, L 86)
worden verricht door personen die voldoen aan de in dat artikel
genoemde voorwaarden;

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

5

b. personen als bedoeld in artikel 17, vierde lid, van de in onderdeel a
genoemde verordening die voldoen aan de in dat artikel genoemde
voorwaarden;
c. personen als bedoeld in artikel 5:46, eerste lid.
P
In artikel VII, onderdeel A, komt het voorgestelde artikel 1a, onderdeel b,
onder 2°, te luiden:
2° de titels III, IV en V van verordening (EU) nr. 648/2012 van het
Europees Parlement en de Raad van 4 juli 2012 betreffende otc-derivaten,
centrale tegenpartijen en transactieregisters (PbEU 2012, L 201).
Q
Artikel VII, onderdeel D, onder 1, wordt als volgt gewijzigd:
1. Onder vernummering van subonderdeel 3° tot subonderdeel 5°
worden twee subonderdelen ingevoegd, luidende:
3°. In de alfabetische rangschikking van de toezichtcategorieën worden
twee toezichtcategorieën ingevoegd, luidende:
Afwikkelondernemingen,
betaalinstellingen en
elektronischgeldinstellingen

0,1%

a. Afwikkelondernemingen waaraan een
vergunning is verleend
als bedoeld in de
artikelen 2:3.0b, 2:3.0g
en 2:3.0l van de Wft.
b. Betaaldienstverleners waaraan een
vergunning is verleend
als bedoeld in artikel
2:3a, eerste lid of
artikel 2:3e, eerste lid,
van de Wft.
c. Elektronischgeldinstelling waaraan een
vergunning is verleend
als bedoeld in artikel
2:10a van de Wft.

artikel 2:3.0b Wft
artikel 2:3.0g Wft
artikel 2:3.0l Wft
artikel 2:3a, eerste lid,
Wft
artikel 2:3e, eerste lid,
Wft
artikel 2:10a Wft

Provisieinkomsten

Centrale
tegenpartijen

0,3%

Tegenpartij waaraan
een vergunning is
verleend als bedoeld in
artikel 14 van
Verordening (EU)
Nr. 648/2012
(EMIR-verordening).

artikel 14 van
Verordening (EU)
Nr. 648/2012
(EMIR-verordening).

Omzet:
De aan de hand
van de artikelen
41, 42 en 43 van
Verordening (EU)
Nr. 648/2012
(EMIRverordening) te
bepalen waarde
van het geheel
aan middelen dat
de centrale
tegenpartij
aanhoudt ter
dekking van de
risico’s die zij
loopt.

4°. De toezichtcategorie «Betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen» vervalt.
2. Subonderdeel 5° (nieuw) komt te luiden:

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

6

5°. De procentuele aandelen behorende bij de navolgende toezichtcategorieën worden vervangen door de daarbij vermelde percentages:
Aanbieders van krediet
Accountantsorganisaties
Adviseurs en bemiddelaars
Banken en clearinginstellingen
Beleggingsinstellingen en aanbieders van beleggingsobjecten
Beleggingsondernemingen niet voor eigen rekening, exclusief exploitanten van een
MTF
Beleggingsondernemingen voor eigen rekening
Effectenuitgevende instellingen: markt
Effectenuitgevende instellingen: verslaggeving
Financiële infrastructuur: marktexploitanten en exploitanten van een MTF
Pensioenfondsen en premiepensioeninstellingen
Verzekeraars: Leven- en pensioen
Verzekeraars: Schade

:
:
:
:
:

2,5%
10,9%
20,2%
16,5%
12,4%

:
:
:
:
:
:
:
:

3,0%
0,4%
4,9%
8,4%
2,0%
4,1%
12,1%
2,2%

R
In artikel XII worden na onderdeel C twee onderdelen ingevoegd,
luidende:
Ca
In artikel 53, eerste lid, wordt «23 en 24 van deze wet» vervangen door:
23, 24 en 24b van deze wet.
Cb
In artikel 54, eerste lid, wordt «24 en 24a van deze wet» vervangen door:
24, 24a en 24b van deze wet.
S
Artikel XIV, onderdeel A, komt te luiden:
A
Artikel 1 wordt als volgt gewijzigd:
1. Onderdeel c komt te luiden:
c. uiteindelijk belanghebbende: de natuurlijke persoon die:
1°. een belang houdt van meer dan 25 procent in het kapitaal van een
rechtspersoon;
2°. meer dan 25 procent van de stemrechten kan uitoefenen in de
algemene vergadering van een rechtspersoon;
3°. feitelijk zeggenschap kan uitoefenen in een rechtspersoon;
4°. begunstigde van 25 procent of meer van het vermogen van een
rechtspersoon of een trust is; of
5°. een bijzondere zeggenschap heeft over 25 procent of meer van het
vermogen van een rechtspersoon of een trust;
tenzij die rechtspersoon een vennootschap is die is onderworpen aan
openbaarmakingvereisten als bedoeld in Richtlijn 2004/109/EG van het
Europees Parlement en de Raad van 15 december 2004 betreffende de
transparantievereisten die gelden voor informatie over uitgevende
instellingen waarvan effecten tot de handel op een gereglementeerde
markt zijn toegelaten en tot wijziging van Richtlijn 2001/334/EG van de
Raad (PbEU 2004, L 390) of aan voorschriften van een internationale
organisatie die gelijkwaardig zijn aan die richtlijn;

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

7

2. Onderdeel d wordt als volgt gewijzigd:
a. Subonderdeel 1 komt te luiden:
1°. het zijn van bestuurder of vennoot van een rechtspersoon of
vennootschap in opdracht van een rechtspersoon, vennootschap of
natuurlijke persoon die niet tot dezelfde groep behoort als degene die
bestuurder of vennoot is;.
b. In subonderdeel 2 vervalt «als waarvan het trustkantoor deel
uitmaakt» en wordt «tot dezelfde groep behorende» vervangen door: tot
dezelfde groep als die rechtspersoon of vennootschap behorende.
c. In subonderdeel 4 wordt «een, niet tot dezelfde groep als waarvan het
trustkantoor deel uitmaakt behorende» vervangen door: een niet tot
dezelfde groep behorende.
d. In subonderdeel 5 wordt «een vennootschap, die tot dezelfde groep
behoort als waarvan het trustkantoor deel uit maakt» vervangen door: een
vennootschap die tot dezelfde groep behoort als degene die gebruik
maakt van de vennootschap.
T
Artikel XIV, onderdeel D, subonderdeel 1, komt te luiden:
1. In de aanhef wordt na «begrepen» ingevoegd «regels omtrent het al
dan niet op verzoek verstrekken van gegevens door trustkantoren,
alsmede» en wordt «, zodanig dat» vervangen door: alsmede die ertoe
strekken dat.
U
Artikel XVI, onderdeel A, komt te luiden:
A
Artikel 1, eerste lid, onderdeel a, wordt als volgt gewijzigd:
1. In subonderdeel 1 wordt «die ingevolge artikel 1:107, tweede lid,
onderdeel a, onder 1° tot en met 4°, van die wet geregistreerd is»
vervangen door:, niet zijnde een natuurlijke persoon, rechtspersoon of
vennootschap waarvoor op grond van artikel 2:11, tweede lid, of artikel
2:16, vierde lid, van die wet geen vergunning tot uitoefening van het
bedrijf van bank vereist is;.
2. Subonderdeel 2 komt te luiden:
2°. degene die, geen bank zijnde, in hoofdzaak zijn bedrijf maakt van het
verrichten van een of meer van de werkzaamheden die zijn opgenomen
onder punt 2, 3, 5, 6, 9, 10 en 12 van Bijlage I van Richtlijn 2006/48/EG van
het Europees Parlement en de Raad van 14 juni 2006 betreffende de
toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking) (PbEU 2006, L 177);.
V
In artikel XVI wordt na onderdeel B een onderdeel ingevoegd, luidende:
Ba
Artikel 5, eerste lid, onderdeel a, wordt als volgt gewijzigd:
1. In subonderdeel 2 wordt «met zetel in Nederland» vervangen door:
waaraan een vergunning als bedoeld in artikel 2, eerste of tweede lid, van
de Wet toezicht trustkantoren is verleend.
2. In subonderdeel 4 wordt «een instelling als bedoeld onder 2°»
vervangen door: een instelling als bedoeld onder 1° of 3°.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

8

W
Aan artikel XVI worden twee onderdelen toegevoegd, luidende:
E
In de artikelen 26 en 27 wordt «de artikelen 2, 3, eerste tot en met derde
en zevende lid,» tot en met «34 en 35 van deze wet» telkens vervangen
door «de artikelen 2, 2a, eerste en tweede lid, 3, eerste tot en met vijfde,
zevende en achtste lid, 4, eerste lid, tweede lid, tweede volzin, derde lid,
tweede volzin, en vierde lid, 5, eerste, tweede en vierde lid, 6, tweede lid,
7, tweede lid, 8, eerste tot en met vijfde lid, 9, eerste lid, 10, tweede lid, 11,
16, eerste tot en met vierde lid, 17, tweede lid, 23, eerste tot en met derde
lid, 32, 33, 34, en 35 en 38, eerste, tweede en vierde lid, van deze wet» en
wordt de punt aan het eind van het eerste lid telkens vervangen door:,
alsmede ter zake van het geen gevolg geven dan wel niet tijdig of
onvolledig gevolg geven aan een krachtens artikel 32 gegeven aanwijzing.
F
Artikel 32 komt te luiden:
Artikel 32
Indien een instelling niet voldoet aan haar verplichtingen op grond van
de artikelen 2, 2a, eerste en tweede lid, 3, eerste tot en met vijfde, zevende
en achtste lid, 4, eerste lid, tweede lid, tweede volzin, derde lid, tweede
volzin, en vierde lid, 5, eerste, tweede en vierde lid, 6, tweede lid, 7,
tweede lid, 8, eerste tot en met vijfde lid, 9, eerste lid, 10, tweede lid, 11,
16, eerste tot en met vierde lid, 17, tweede lid, 23, eerste tot en met derde
lid, 32, 33, 34, 35 en 38, eerste, tweede en vierde lid, van deze wet, artikel
5:20 van de Algemene wet bestuursrecht, het bepaalde in Verordening
(EG) nr. 2006/1781 van het Europees Parlement en de Raad van de
Europese Unie van 15 november 2006 betreffende bij geldovermakingen
te voegen informatie over de betaler (PbEU 2010, L 345) en het bepaalde
in Verordening (EU) nr. 1031/2010 van de Europese Commissie van
12 november 2010 inzake de tijdstippen, het beheer en andere aspecten
van de veiling van broeikasgasemissierechten overeenkomstig Richtlijn
2003/87/EG van het Europees Parlement en de Raad tot vaststelling van
een regeling voor de handel in broeikasgasemissierechten binnen de
Gemeenschap (PbEU 2010, L 302), kan de op grond van artikel 24, eerste
lid, aangewezen persoon door middel van het geven van een aanwijzing
de instelling verplichten binnen een door de op grond van artikel 24,
eerste lid, aangewezen persoon gestelde termijn een bepaalde gedragslijn
te volgen.
X
Na artikel XIX wordt een artikel ingevoegd, luidende:
ARTIKEL XIXa
Artikel 1, onder 2°, van de Wet op de economische delicten wordt
als volgt gewijzigd:
1. In de zinsnede met betrekking tot de Wet ter voorkoming van
witwassen en financieren van terrorisme wordt «de artikelen 2, 3, eerste
lid, 4, eerste lid, 5, eerste en derde lid, 8, 16, 17, tweede lid, 23 eerste en
tweede lid, 33 en 34» vervangen door: de artikelen 2, 2a, eerste en tweede
lid, 3, eerste lid, 4, eerste lid, 5, eerste, tweede en vierde lid, 8, 9, eerste

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

9

lid, 16, 17, tweede lid, 23, eerste tot en met derde lid, 32, 33, 34, en 38,
eerste, tweede en vierde lid.
2. In de zinsnede met betrekking tot de Wet toezicht trustkantoren wordt
«de artikelen 2, eerste en derde tot en met vijfde lid,» vervangen door: de
artikelen 2, eerste, tweede en derde lid, 2a,.
TOELICHTING
ALGEMEEN
§ 1. Inleiding
Deze nota van wijziging bij het wetsvoorstel Wijzigingswet financiële
markten 2014 bevat zowel enkele inhoudelijke wijzigingen als ook
technische, niet-inhoudelijke wijzigingen van de Wet op het financieel
toezicht (Wft), de Wet bekostiging financieel toezicht (Wbft), alsmede
enige andere wetten.
§ 2. Inhoud nota van wijziging
Ten aanzien van de inhoudelijke onderwerpen uit deze nota van
wijziging wordt hierna een nadere toelichting gegeven.
a. vakbekwaamheid
De nota van wijziging voorziet in de introductie van een informatiesysteem inzake beroepskwalificaties voor de vakbekwaamheid van
werknemers en natuurlijke personen als bedoeld in artikel 4:9 Wft. Het
informatiesysteem houdt verband met de nieuwe regels die per 1 januari
2014 gaan gelden en in het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft worden opgenomen.
b. afwikkelondernemingen
In de voorgestelde regeling inzake het toezicht op afwikkelondernemingen wordt een aantal wijzigingen aangebracht.
De eerste wijziging is dat door middel van een toevoeging in artikel 3:57
is bepaald dat ook afwikkelondernemingen aan solvabiliteitsvoorschriften
dienen te voldoen. De toevoeging is beperkt tot afwikkelondernemingen
die werkzaamheden verrichten die gericht zijn op salderen. Het zou te ver
gaan deze uitbreiding ook te laten gelden voor de andere twee typen
afwikkelonderneming (namelijk zij verzoeken om goedkeuring van
betaalopdrachten doorzenden en zij die die verzoeken goedkeuren): voor
afwikkelondernemingen die deze afwikkeldiensten is de financiële
soliditeit minder van belang dan voor afwikkelondernemingen wier
werkzaamheden bestaan uit salderen. Met deze uitbreiding wordt
uitwerking gegeven aan Principle for Financial Market Infrastructure
(hierna: PFMI) 15. In het algemene gedeelte van de memorie van
toelichting op het wetsvoorstel is reeds ingegaan op de PFMI’s. Artikel
3:57 is algemeen geformuleerd: bepaald is slechts dat de in het eerste lid
genoemde financiële ondernemingen beschikken over voldoende
solvabiliteit. PFMI 15 bepaalt dat een financiële-marktinfrastructuur
(«FMI») zijn algemene risico’s in kaart dient te brengen, te bewaken en te
beheersen en te beschikken over een voldoende, met vermogen gefinancierd liquiditeitssaldo ter dekking van mogelijke algemene bedrijfsverliezen opdat zij haar activiteiten en diensten zonder onderbreking van de
continuïteit kan voortzetten indien deze verliezen zich voordoen. Voorts
bepaalt PFMI 15 dat het liquiditeitssaldo te allen tijde voldoende dient te
zijn om herstel of een gecontroleerde afbouw van kritieke activiteiten en

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

10

diensten te waarborgen. Door de toevoeging van «afwikkelondernemingen» in het tweede lid van artikel 3:57 kunnen bij algemene maatregel
van bestuur nadere regels worden gesteld met betrekking tot de
berekening van de minimumomvang van de solvabiliteit, de samenstelling van de solvabiliteit en de waardering van de vermogensbestanddelen die tot de solvabiliteit kunnen worden gerekend.
De tweede en derde wijziging met betrekking tot afwikkelondernemingen betreffen het effectief en efficiënt verlenen van diensten. In dit
verband wordt gewezen op PFMI 21. Deze PFMI bepaalt dat een FMI op
effectieve en efficiënte wijze voldoet aan de eisen van haar deelnemers en
die van de door haar bediende markt. In de nadere uitwerking die het
Committee on Payments and Settlement Systems (CPSS) en het technical
comittee of the International Ogranization of Securities Commissions
(IOSCO) hieraan geven, wordt onderscheid gemaakt tussen efficiëntie en
effectiviteit.1 Van de gelegenheid wordt gebruik gemaakt om in te gaan op
dit onderscheid. Een afwikkelonderneming is effectief onder andere
wanneer zij op een betrouwbare wijze binnen een redelijke termijn
daadwerkelijk aan haar verplichtingen voldoet. Efficiëntie heeft daarentegen meer in het algemeen betrekking op het gebruik van middelen door
afwikkelondernemingen en hun deelnemers voor het uitvoeren van hun
functies. Efficiënte afwikkelondernemingen dragen bij aan goed functionerende financiële markten. Een inefficiënt werkende afwikkelonderneming
kan de financiële activiteit en de marktstructuur verstoren, wat niet alleen
gevolgen heeft voor de deelnemers maar ook voor klanten van
deelnemers. Deze verstoringen kunnen leiden tot een lager niveau van de
algehele efficiëntie en veiligheid en oplopende risico’s binnen het bredere
financiële systeem. Bij het maken van keuzes over de inrichting en functie
van het systeem dienen afwikkelondernemingen het instellen van
verantwoord risicobeheer te laten prevaleren boven andere overwegingen.
In overleg met de toezichthouders is ervoor gekozen het toezicht op
effectiviteit op te dragen aan DNB (artikel 3:73b) en het toezicht op
efficiëntie aan de AFM (in het oorspronkelijke wetsvoorstel 4:76a, dat als
gevolg van de thans voorliggende nota van wijziging wordt vernummerd
tot 4:76b). De reden daarvoor is dat de vraag of een afwikkelonderneming
daadwerkelijk aan haar contractuele verplichtingen voldoet een prudentiële kwestie is. In dit verband wordt eraan herinnerd dat het prudentieel
toezicht tevens is gericht op – zoals geformuleerd in artikel 1:24 in dit
wetsvoorstel – de stabiliteit van het financiële stelsel. Daarom is het DNB
die hierop toeziet. De vraag of een afwikkelonderneming dat ook op een
efficiënte wijze doet is daarentegen een kwestie die op het terrein van het
gedragstoezicht ligt. Het toezicht daarop is daarom opgedragen aan de
AFM.
De vierde wijziging met betrekking tot afwikkelondernemingen betreft
de toevoeging van een artikel op het terrein van gedragstoezicht waarin
wordt bepaald dat een afwikkelonderneming eerlijke en vrije toegang tot
haar diensten en systemen op basis van objectieve, risicogebaseerde en
openbaar gemaakte deelnemingscriteria biedt. Hiermee wordt uitwerking
gegeven aan PFMI 18, dat officieus vertaald, hetzelfde is geformuleerd.
De vijfde wijziging is dat wordt bepaald dat een afwikkelonderneming
gebruik maakt van internationaal aanvaarde communicatieprocedures en
-standaarden ter ondersteuning van efficiënte dienstverlening, of het
gebruik daarvan bevordert. Dit is een uitwerking van PFMI 22.
1

Bank for International Settlements, Principles for Financial market infrastructures, April 2012,
http://www.bis.org/publ/cpss101a.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

11

De laatste wijziging met betrekking tot afwikkelondernemingen heeft
betrekking op de vvgb-regeling. Per abuis is verzuimd die regeling, die al
van toepassing is op bijvoorbeeld banken en verzekeraars, van toepassing
te verklaren op afwikkelondernemingen. Dit verzuim wordt door middel
van deze nota van wijziging hersteld. De vvgb-regeling heeft tot doel
ervoor te zorgen dat financiële ondernemingen (deels) worden overgenomen door andere ondernemingen die solide zijn en waaraan
betrouwbare en geschikte personen leiding geven. Wanneer die regeling
niet van toepassing is op afwikkelondernemingen, is dus niet verzekerd
dat slechts solide ondernemingen met betrouwbare en geschikte
beleidsbepalers een deelneming kunnen krijgen in afwikkelondernemingen. Het gaat bij afwikkelondernemingen om ondernemingen die een
rol spelen bij de stabiliteit van het financiële stelsel, en dat is een belang
waarvan de bescherming de overheid zich dient aan te trekken. Direct
gevolg van deze wijziging is dat niet iedereen een belang kan nemen in
een afwikkelonderneming, wat de stabiliteit van het financiële stelsel
vergroot.
c. bekostiging EMIR toezicht
De voorgestelde wijziging betreft een nadere precisering van het
oorspronkelijke voorstel om het door DNB uit te oefenen toezicht op
onder meer de naleving van EMIR (European Market Infrastructure
Regulation) buiten de reikwijdte van de Wbft toezicht te houden. Dit
aangezien het toezicht wordt afgestemd binnen het Europees stelsel van
centrale banken. Die afstemming blijft evenwel beperkt tot het toezicht op
«central counterparties», welke beperking niet uit de tekst van het
oorspronkelijke voorstel is op te maken. Daarin wordt alsnog voorzien.
DNB en de AFM zien toe op de naleving van EMIR en houden toezicht op
afwikkelondernemingen. Via de Wbft worden de daarmee gepaard gaande
kosten doorberekend aan onder toezicht staande partijen, waarbij voor
DNB een uitzonderingsbepaling geldt (zie onderdeel P). Voor de doorberekening van kosten door de AFM is een aanpassing van bijlage II van de
Wbft vereist. In deze bijlage is vastgelegd voor hoeveel procent een
toezichtcategorie bijdraagt in de financiering van het toezicht.
d. wisselinstellingen
Door middel van de Wijzigingswet financiële markten 2012 is uitvoering
gegeven aan het voornemen om de nog resterende categorieën van
geldtransacties, zoals bedoeld onder de Wet inzake de geldtransactiekantoren (Wgt), onder te brengen in de Wft. Deze omzetting heeft op
beleidsarme wijze plaatsgevonden, waarbij het begrip «wisselinstelling»
is geïntroduceerd ter vervanging van het begrip «geldtransactiekantoor».
Gebleken is dat de omzetting van Wgt naar Wft niet volledig is geweest.
Waar geconstateerd is dat benodigde bepalingen ten aanzien wisselinstellingen nog niet waren opgenomen in de Wft, wordt middels onderhavig
wijzigingsvoorstel beoogd op eveneens beleidsarme wijze alsnog te
voorzien in de ontbrekende bepalingen. Dit wijzigingsvoorstel behelst het
van overeenkomstige toepassing verklaren van de artikelen 3:9, 3:10, 3:17
en 3:18 van de Wft op wisselinstellingen met zetel in een niet-aangewezen
staat, een verplichting tot het voeren van een afzonderlijke boekhouding
voor wisselactiviteiten, alsmede enkele technische wijzigingen.
e. aanpassing reikwijdte meldplicht shortposities
Vanaf 1 juli 2013 geldt er een meldingsplicht voor partijen die over een
shortpositie beschikken wanneer deze shortpositie uitgedrukt in het
percentage van het kapitaal een wettelijke drempelwaarde bereikt,
overschrijdt of onderschrijdt. Deze verplichting is opgenomen in de

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

12

artikelen 5:38, derde lid, en 5:39, tweede lid, van de Wft en is per
amendement ingevoerd (Kamerstukken II 2011/12, 32 014, nr. 34). Het
betrof een amendement op de Wet van 15 november 2012 tot wijziging
van de Wet op het financieel toezicht, de Wet giraal effectenverkeer en het
Burgerlijk Wetboek naar aanleiding van het advies van de Monitoring
Commissie Corporate Governance Code van 30 mei 2007 (Stb. 2012, 588).
Tijdens de behandeling in de Eerste Kamer van die wet is aangegeven dat
de uitzonderingen op de meldingsplicht bij aandelen ook zullen gelden
voor de meldingsplicht bij een short positie en dat hiertoe artikel 5:46 van
de wet zou worden aangepast (Kamerstukken I 2012/13, 32 014, C).
De reden voor de uitzonderingen op de meldingsplicht is de specifieke
rol die bepaalde partijen vervullen, waarbij een meldingsplicht tot
disproportionele effecten kan leiden. Daarom wordt er een nieuw artikel
5:46a ingevoegd. Dit artikel is vergelijkbaar met artikel 5:46, eerste en
tweede lid, van de wet en strekt er toe transacties in verband met de
activiteiten van marketmakers uit te zonderen van de meldingsplicht.
Activiteiten van marketmakers spelen een rol bij het verzekeren van de
liquiditeit van de markten. Marketmakers dienen een shortpositie in te
kunnen nemen om deze rol te kunnen vervullen. Het opleggen van
meldingsvereisten aan dergelijke activiteiten kan het vermogen van
marketmakers om de liquiditeit te verzekeren ernstig beperken en kan een
aanmerkelijk ongunstig effect hebben op de efficiëntie van de markten.
Bij het formuleren van de uitzondering op de meldingsplicht voor
marketmakers is aangesloten bij Verordening (EU) nr. 236/2012 van het
Europees Parlement en de Raad van 14 maart 2012 betreffende short
selling en bepaalde aspecten van kredietverzuimswaps (PbEU 2012, L 86)
(short selling verordening). In die verordening is namelijk bepaald dat de
meldingsplicht niet van toepassing is op transacties die in verband met
activiteiten van marketmakers worden verricht. Deze transacties worden
met het nieuwe artikel 5:46a ook uitgezonderd van de meldingsplicht van
een bruto short positie. Daarnaast komt er, in lijn met de verordening, een
uitzondering voor personen die een bruto short positie innemen ten
behoeve van stabilisatie van een financieel instrument, uiteraard mits
deze aan de bijbehorende eisen voldoen. Tot slot wordt de bestaande
uitzondering in artikel 5:46, eerste lid, op de meldingsplicht bij aandelen
voor clearinginstellingen, afwikkelinstanties en nationale centrale banken
doorgetrokken naar de meldingsplicht voor bruto short posities.
Uiteraard verandert de voorgestelde wijziging niets aan de meldingsplicht voor shortposities voor transacties die niet ook al in de short selling
verordening zijn uitgezonderd of worden uitgevoerd door partijen zoals
clearinginstellingen. Een partij die over een short positie beschikt die een
drempelwaarde bereikt, onder- of overschrijdt, moet deze (in lijn met het
amendement) melden, tenzij wordt voldaan aan de specifieke
voorwaarden in artikel 5:46 en 5:46a van de wet.
f. overige wijzigingen
Naast de hierboven beschreven onderwerpen, bevat deze nota van
wijziging ook een aantal meer technische wijzigingen. Voor een toelichting
bij die wijzigingen wordt verwezen naar de artikelsgewijze toelichting.
§ 3. Administratieve lasten en nalevingkosten
Hierna zal inzicht worden gegeven in de gevolgen voor de administratieve lasten en nalevingskosten voor zover relevant bij de verschillende
onderwerpen uit deze nota van wijziging.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

13

a. vakbekwaamheid
De regeldrukgevolgen van de voorgestelde wijzigingen in het kader van
vakbekwaamheid worden nog verder in kaart gebracht en zullen in de
nadere uitwerking worden meegenomen. De voorgestelde wijzigingen in
het kader van vakbekwaamheid hebben geen regeldrukgevolgen. De
precieze omvang van eventuele administratieve lasten en nalevingskosten
ten aanzien van de wijzigingen die verband houden met de introductie
van een informatiesysteem hangt af van nadere uitwerking bij algemene
maatregel van bestuur. De eventueel optredende administratieve lasten
en nalevingskosten zullen dan ook voor zover nodig in de betreffende
algemene maatregel van bestuur nader worden omschreven.
b. afwikkelondernemingen
De administratieve lasten gemoeid met het aanvragen van een
verklaring van geen bezwaar zijn 12.500 euro. Voor deze berekening is
uitgegaan van het feit dat er ongeveer 10 afwikkelondernemingen zijn in
Nederland, waarvan er ieder jaar gemiddeld 2 een aanvraag zullen
indienen om een verklaring van geen bezwaar te krijgen. De totale
jaarlijkse administratieve lasten worden geraamd op 25.000 euro per jaar
voor de hele sector.
c. wisselinstellingen
De verplichtingen die ingevolge de in artikel I, onderdelen B, C, G en H,
voorgestelde wijzigingen opgelegd zullen worden aan wisselinstellingen,
leiden niet tot extra administratieve lasten of inhoudelijke nalevingskosten. Onder het regime van de Wgt golden reeds soortgelijke verplichtingen voor geldtransactiekantoren, ongeacht waar de zetel van de
betreffende instelling zich bevond. De Wgt is vervangen door bepalingen
omtrent wisselinstellingen in de Wft, waarbij gekozen is voor beleidsarme
omzetting waardoor er geen sprake is van veranderingen in de regeldrukeffecten.
d. overige wijzigingen
De overige wijzigingen in deze nota van wijziging brengen geen
gevolgen voor de administratieve lasten en nalevingskosten met zich
mee.
ARTIKELSGEWIJS
A en M
Het wetsvoorstel beoogt direct wettelijk toezicht op afwikkelondernemingen in te voeren door internationaal aanvaarde standaarden van
toepassing te verklaren. Deze standaarden zijn de zogeheten Principles for
Financial Market Infrastructures (PFMI) van de Bank for International
Settlements. Bij nader inzien bleek dat niet alle principles die van
toepassing zouden moeten zijn op afwikkelondernemingen ook daadwerkelijk in het wetsvoorstel waren opgenomen. Het betrof PFMI 18 («Access
and participation requirements») en PFMI 22 («Communication procedures and standards»). Deze principles zijn alsnog «omgezet» in Nederlandse regels. Het betreft voorschriften op de naleving waarop de
Autoriteit Financiële Markten toeziet. Daarom zijn zij opgenomen in het
Deel Gedragstoezicht van de Wft. Deze wijziging is opgenomen in
onderdeel M. De wijzigingen in onderdeel A houden hiermee verband; zij
betreffen louter verwijzingen. Voor de goede orde wordt opgemerkt dat
deze wijziging niet met zich meebrengt dat de bijzin aan het slot van het

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

14

eerste lid van artikel 2:3.0i vervalt («met dien verstande dat voor de
toepassing van de onderdelen a tot en met c in de genoemde artikelen
voor «een afwikkelonderneming met zetel in Nederland» telkens wordt
gelezen «het in Nederland gelegen bijkantoor van een afwikkelonderneming met zetel in een niet-aangewezen staat» en dat voor de
toepassing van onderdeel d voor «bank met zetel in een staat die geen
lidstaat is» wordt gelezen: afwikkelonderneming met zetel in een
niet-aangewezen staat»). Deze bijzin wordt dus in het wetsvoorstel
gehandhaafd.
B en C
Door middel van de Wijzigingswet financiële markten 2012 en de
Wijzigingswet financiële markten 2013 is bepaald dat de artikelen 3:9,
3:10, 3:17 en 3:18 Wft van toepassing zijn op wisselinstellingen met zetel
in Nederland en zijn de genoemde artikelen ingevolge de artikelen 3:12a
en 3:24a Wft van overeenkomstige toepassing verklaard op wisselinstellingen met zetel in een aangewezen staat. Analoog aan deze regeling,
dienen de artikelen 3:9, 3:10, 3:17 en 3:18 van overeenkomstige
toepassing te worden verklaard op wisselinstellingen met zetel in een
niet-aangewezen staat, hetgeen bij eerdere gelegenheden verzuimd is.
Met de onderhavige wijziging wordt alsnog voorzien in het van overeenkomstige toepassing verklaren van de artikelen 3:9, 3:10, 3:17 en 3:18 op
wisselinstellingen met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf
uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren.
D
In artikel 3:29 Wft wordt ten aanzien van wisselinstellingen met zetel in
Nederland verwezen naar artikel 2:54i, derde lid, Wft. Deze verwijzing is
niet correct; verwezen moet worden naar artikel 2:54j, tweede lid, Wft.
Onderhavige wijziging strekt tot verbetering van de verwijzing.
E
Artikel 3:57 Wft bevat solvabiliteitsvoorschriften. Het artikel wordt op
twee manieren gewijzigd. De eerste wijziging betreft de vervanging van
de zinsnede «uitgedrukt in een toetsingsvermogen» door «uitgedrukt in
een minimaal aan te houden toetsingsvermogen». Deze wijziging was
reeds opgenomen in het oorspronkelijke wetsvoorstel. In de thans
voorliggende nota van wijziging wordt de wijziging van artikel 3:57
integraal opgenomen; daarom maakt ook deze wijziging deel uit van deze
nota van wijziging.
Met de tweede wijziging wordt de kring van financiële ondernemingen
waarop artikel 3:57 van toepassing is, uitgebreid met afwikkelondernemingen. Dit gebeurt in het eerste, tweede, en zevende lid. Hiermee wordt
uitwerking gegeven aan PFMI 15. In het algemene gedeelte van deze
toelichting is hierop reeds nader ingegaan.
F
Artikel 3:73b Wft bevat het voorschrift dat een afwikkelonderneming
zorg draagt voor het effectief verlenen van haar diensten. In het algemene
gedeelte van deze toelichting is hierop reeds nader ingegaan. De wijziging
dient te worden bezien in samenhang met de invoering van een artikel in
het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen, in het oorspronkelijke voorstel van wet genummerd 4:76a, en als gevolg van deze nota van
wijziging genummerd 4:76b. Dat artikel heeft betrekking op efficiëntie.
Ook op dat artikel, in het bijzonder het onderscheid tussen effectief en

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

15

efficiënt, is ingegaan in het algemene gedeelte van de toelichting op deze
nota van wijziging.
G
Ten tijde van de Wgt golden diverse verplichtingen inzake boekhouding
en rapportage voor geldtransactiekantoren. Door middel van de Wijzigingswet financiële markten 2012 zijn de bepalingen ten aanzien van
geldtransactiekantoren opgenomen in de Wft. Door middel van diezelfde
wijzigingswet is de verplichting met betrekking tot het verstrekken van
een jaarrekening en een jaarverslag opgenomen in de Wft. Verzuimd is
echter om tevens een bepaling op te nemen die verplicht tot het voeren
van een afzonderlijke boekhouding voor wisseltransacties indien een
wisselinstelling naast wisseltransacties andere werkzaamheden verricht.
Met onderhavige wijziging wordt alsnog voorzien in een verplichting tot
het voeren van een afzonderlijke boekhouding voor wisseltransacties
indien de betreffende wisselinstelling nog andere werkzaamheden
verricht.
H
De verplichtingen ten aanzien van het verstrekken van een jaarrekening
en jaarverslag (zoals opgenomen in artikel 3:71 Wft), alsmede de
verplichting van het houden van een afzonderlijk boekhouding voor
wisseltransacties wanneer een wisselinstelling naast wisseltransacties
nog andere werkzaamheden verricht (zoals opgenomen in het voorgestelde nieuwe derde lid van artikel 3:74b Wft), dienen van overeenkomstige toepassing te worden verklaard op wisselinstellingen met zetel in
een niet-aangewezen staat. Bij eerdere gelegenheid is verzuimd een
dergelijke bepaling op te nemen in de Wft. Met onderhavige wijziging
wordt deze lacune alsnog ingevuld.
I
Deze wijziging betreft een vernummering van het nieuw voorgestelde
artikel in artikel I, onderdeel YY, tot artikel 3:87b teneinde het invoegen
van een nieuw artikel 3:87a inzake wisselinstellingen mogelijk te maken.
J
De wijziging van artikel 3:95 heeft tot gevolg dat de regeling inzake de
verklaring van geen bezwaar ook van toepassing wordt op afwikkelondernemingen. Voor de toelichting bij dit onderdeel wordt verwezen naar de
algemene toelichting op dit punt.
K
Met artikel 3:267.0a wordt uitwerking gegeven aan PFMI 16. Deze PFMI
betreft de beheersing van beleggings- en bewaargevingsrisico’s en
bepaalt dat een FMI haar eigen vermogen en dat van haar deelnemers
veilig dient te stellen en het risico van verlies daarop en vertraagde
toegang daartoe dient te minimaliseren. Voorts bepaalt deze PFMI dat een
FMI dient te beleggen in instrumenten met de laagst mogelijke krediet-,
markt- en liquiditeitsrisico’s. In artikel 3:267.0a wordt dit algemeen
verwoord, namelijk dat een afwikkelonderneming haar activa en die van
haar deelnemers aanhoudt op basis van een prudent beleggingsbeleid.
Deze norm zal worden uitgewerkt bij of krachtens algemene maatregel
van bestuur.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

16

L
Dit onderdeel voorziet in de introductie van een informatiesysteem
betreffende beroepskwalificaties voor de vakbekwaamheid van
werknemers en natuurlijke personen als bedoeld in artikel 4:9 Wft. In het
tweede lid van dat artikel is bepaald dat de financiële dienstverlener zorg
dient te dragen voor de vakbekwaamheid van zijn werknemers en andere
personen die zich onder zijn verantwoordelijkheid rechtstreeks bezighouden met het verlenen van financiële diensten aan consumenten en
cliënten. Vanaf 1 januari 2014 zal de invulling van deze norm wijzigen. Per
1 januari zullen namelijk nieuwe vakbekwaamheidregels in werking
treden, welke zijn opgenomen in het Besluit Gedragstoezicht financiële
ondernemingen Wft (BGfo). In de artikelen 7 en 8 van het BGfo is bepaald
dat alle personen die zich binnen de financiële onderneming bezighouden
met het adviseren van consumenten of cliënten met betrekking tot de in
die artikelen genoemde onderwerpen hun vakbekwaamheid door middel
van een diploma dienen aan te tonen. Naast het behalen van een diploma
dienen deze personen in het kader van permanente educatie (PE)
periodiek (één keer in de 36 maanden) een examen met goed gevolg af te
leggen om aan te tonen dat ze nog steeds over de benodigde (actuele)
vakkennis beschikken. Een persoon die hier niet aan voldoet wordt geacht
niet meer vakbekwaam te zijn en mag derhalve geen klanten meer
adviseren tot hij of zij alsnog het PE-examen behaalt.
Het initiële diploma is opgebouwd uit verschillende modules. Voor elke
module dient een examen te worden afgelegd, dit zijn de zogenaamde
initiële examens. Aan een kandidaat die de initiële examens voor alle
benodigde modules met goed gevolg heeft afgelegd wordt het diploma
verstrekt. Er kunnen verschillende diploma’s worden behaald. Er bestaat
overlap tussen de aan de verschillende diploma’s ten grondslag liggende
modules. Zo dient voor het diploma Vermogen de module Vermogen te
worden behaald. Deze module is ook verplicht voor het diploma Pensioen.
Deze module hoeft dan niet nogmaals te worden behaald. Nadat eenmaal
een diploma is behaald start de PE-cyclus. Zoals hierboven al genoemd
dient het PE-examen één keer in de 36 maanden te worden behaald. De
regels met betrekking tot het behalen van een diploma en het periodiek
afleggen van PE-examens zijn vastgelegd in het BGfo.
Voor zowel de examinering van de initiële examens als de PE-examens
zal een centrale examenbank met examenvragen worden ontwikkeld. Uit
verschillende onderzoeken van de AFM is namelijk gebleken dat de
kwaliteit van advisering nog onvoldoende is.2 De afgelopen jaren is ook
gebleken dat het geven van passend advies aan de consument van
essentieel belang is. Het is van belang dat het advies van een constant en
voldoende hoog niveau is. Om in de toekomst te borgen dat de kwaliteit
van advies van dit niveau is, is er voor gekozen examinering te uniformeren en een centrale examenbank te introduceren. Daarnaast is er voor
gekozen dat de bij erkende exameninstituten af te leggen examens alleen
via de centrale examenbank kunnen worden afgenomen. Dit garandeert
ook dat alle afgenomen examens van hetzelfde niveau zijn.
De functie is van deze centrale examenbank is tweeledig. In de eerste
plaats zal de examenbank alle examenvragen bevatten. In de tweede
plaats zal de examenbank ook voor de examinering zelf worden gebruikt:
de examens zullen voortaan binnen de geautomatiseerde omgeving van
de examenbank worden afgelegd, met gebruikmaking van de in de
examenbank aanwezige examenvragen. Kandidaten krijgen daartoe bij
2

Onder meer onderzoeken van de AFM naar hypotheken (2007), vermogensopbouw (2009),
beleggingsverzekeringen (2009), 2e pijler pensioenproducten (2010).

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

17

het exameninstituut waar zij examen doen, toegang tot de centrale
examenbank om het examen af te leggen. De examenbank importeert op
dat moment de voor het af te leggen examen relevante gegevens uit het
informatiesysteem. Na afloop van het examen worden de gegevens met
betrekking tot het zojuist afgelegde examen weer doorgeleid naar het
informatiesysteem, waarin alle gegevens met betrekking tot de kandidaat
worden bijgehouden en bewaard. Deze gegevens blijven niet in de
examendatabank bewaard; daarin worden op permanente basis alleen de
examenvragen en de afgelegde examens opgeslagen.
Voor een efficiënte werking van de centrale examenbank is het nodig
dat gegevens met betrekking tot beroepskwalificaties en behaalde
examens worden opgeslagen in het informatiesysteem. Zo geeft
bijvoorbeeld het exameninstituut waar het laatste examen is behaald het
diploma af aan de kandidaat. Een examen kan immers bij verschillende
exameninstituten worden afgelegd. Het is daarom van belang dat het
informatiesysteem alle gegevens bevat die nodig zijn om vast te stellen of
tot afgifte van een diploma kan worden overgegaan. Een ander voorbeeld
is dat een exameninstituut in geval een kandidaat een PE-examen wil
gaan afleggen, moet kunnen beoordelen of de kandidaat wel in
aanmerking komt voor een PE-examen. Immers indien een kandidaat niet
binnen 36 maanden een PE-examen met goed gevolg aflegt, dient deze
een bijzonder examen af te leggen dat in zekere zin het karakter heeft van
een inhaalexamen waarin de actualiteiten sinds het laatste afgelegde
examen worden getoetst. Het is derhalve voor een efficiënte werking van
de centrale examenbank nodig dat exameninstituten de beschikking
hebben over gegevens met betrekking tot de door een kandidaat
afgelegde examens en behaalde beroepskwalificaties. Dit maakt een
koppeling van de centrale examenbank met het informatiesysteem
noodzakelijk.
Bij de verwerking van persoonsgegevens speelt artikel 10 van de
Grondwet een belangrijke rol. Volgens het eerste lid van dat artikel heeft
een ieder, behoudens bij of krachtens de wet te stellen beperkingen, recht
op eerbiediging van zijn persoonlijke levenssfeer. Dit omvat ook de
bescherming van persoonsgegevens. Hier wordt gevolg aan gegeven
door bij wet het informatiesysteem in te stellen en het doel van het
informatiesysteem vast te stellen. Daarnaast worden bij of krachtens
algemene maatregel van bestuur nadere regels worden gesteld over het
informatiesysteem. Daarbij worden in ieder geval bij algemene maatregel
van bestuur regels gesteld met betrekking tot de in het systeem op te
nemen gegevens en de verwerking van die gegevens. Daarbij zullen de
regels zoals genoemd in de Wet bescherming persoonsgegevens (Wbp) in
acht worden genomen. De Minister van Financiën zal daarbij de verantwoordelijke zijn in de zin van Wbp. Daarnaast zal een persoon wiens
gegevens zijn bewaard in het informatiesysteem alle rechten hebben die
hem zijn toegekend op grond van de artikelen 33 e.v. Wbp.
Voor het verwerken van persoonsgegevens is een grondslag als
bedoeld in artikel 8 Wbp vereist. Op basis van onderdeel f van artikel 8
dient er sprake te zijn van een gerechtvaardigd belang. Dit is het geval,
aangezien in het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk het noodzakelijk is
dat de verschillende exameninstituten bepaalde gegevens kunnen
raadplegen ter uitvoering van de regels als bedoeld in het derde lid van
artikel 4:9. Zonder het informatiesysteem zou dit niet mogelijk zijn.
Hierboven zijn reeds verschillende voorbeelden hiervan genoemd.
Daarnaast dient rekening te worden gehouden met artikel 9 Wbp waarin
bepaald is dat persoonsgegevens alleen verwerkt mogen worden voor de
doeleinden waarvoor ze zijn verkregen. Het tweede lid bepaalt daarom
voor welk doel gegevens verwerkt mogen worden. Onze Minister en

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

18

erkende exameninstituten zijn derhalve gehouden zich aan deze bepaling
te houden. Daarnaast worden bij algemene maatregel van bestuur regels
gesteld met betrekking tot de in het systeem op te nemen gegevens. De
gegevensvertrekking kan derhalve alleen op deze gegevens betrekking
hebben. Hiervoor zullen technische voorzieningen worden gemaakt die
ervoor zullen zorgen dan alleen die gegevens worden verstrekt.
Zoals hierboven al aangegeven zal voor de examinering van de
examens door middel van de centrale examenbank tijdelijk gegevens uit
het informatiesysteem worden geïmporteerd in de examenbank.
Daarnaast zullen de afgelegde examens in een aparte omgeving van de
examenbank worden bewaard, die alleen toegankelijk is via het informatiesysteem. Uiteraard zullen ook met betrekking tot deze tijdelijke
gegevensverwerking en de opslag van de afgelegde examens de in de
Wbp neergelegde regels in acht worden genomen. Hiertoe zullen op
grond van artikel 4:9, derde lid, van de wet, bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur regels worden gesteld.
De ontwikkeling en het (feitelijk) beheer van de centrale examenbank en
het informatiesysteem zal aan de Dienst Uitvoering Onderwijs (DUO)
worden uitbesteed. Hiertoe zal een dienstverleningsovereenkomst worden
gesloten. DUO zal tevens de bewerker zijn in de zin van artikel 14 van de
Wbp en in dat kader zal een bewerkersovereenkomst worden gesloten.
DUO beheert nu reeds omvangrijke individuele databestanden en beschikt
daarmee over de noodzakelijke ervaring, deskundigheid en infrastructuur
om het informatiesysteem te kunnen beheren. Daarbij zal ook worden
gekeken naar de ervaringen van DUO bij de vormgeving van een
informatiesysteem dat op grond van artikel 47 Wet inburgering reeds in
het kader van inburgeringsexamens is ontwikkeld. Bij of krachtens
algemene maatregel van bestuur zullen op grond van het derde lid regels
worden gesteld met betrekking tot het beheer. In de bewerkersovereenkomst zullen zoals bedoeld in artikel 14 Wbp waarborgen worden
opgenomen ten aanzien van de technische en organisatorische beveiligingsmaatregelen met betrekking tot de te verrichten gegevensverwerking. Het gaat daarbij om de persoonsgegevens te beschermen tegen
verlies of onrechtmatige verwerking. Deze maatregelen garanderen,
rekening houdend met de stand van de techniek en de kosten van de
tenuitvoerlegging, een passend beveiligingsniveau gelet op de risico’s die
de verwerking en de aard van de te beschermen gegevens met zich
brengen. Bij het beheer gaat het onder meer om de verwerking van de in
het informatiesysteem opgenomen gegevens (het verzamelen,
vastleggen, ordenen, bewaren, bijwerken, wijzigen, opvragen,
verstrekken, verspreiden, ter beschikking stellen, samenbrengen, met
elkaar in verband brengen, afschermen en vernietigen van gegevens) en
het treffen van technische en organisatorische maatregelen om de
persoonsgegevens te beschermen tegen verlies en onrechtmatige
verwerking.
Binnen de organisatie van DUO dient de beheertaak met betrekking tot
het informatiesysteem gescheiden te worden van de uitvoering van de
andere wettelijke taken van DUO. Een heldere afbakening tussen enerzijds
het operationele beheerbeleid over het informatiesysteem en anderzijds
het gebruik van de gegevens uit dit systeem is uit een oogpunt van
privacybescherming van wezenlijk belang. De scheiding van beheer en
gebruik heeft betrekking op het adequaat regelen van de afscherming van
individuele gegevens in het informatiesysteem (beheer) en van het
gebruik daarvan. Het betreft in feite verbodsbepalingen voor gebruik van
het informatiesysteem voor niet bij wet vastgestelde taken.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

19

Het doel van het informatiesysteem is in het tweede lid geregeld. Het
informatiesysteem heeft tot doel het verstrekken van gegevens aan
erkende exameninstituten die bij de uitvoering van de regels met
betrekking tot vakbekwaamheid zijn betrokken en over de opgenomen
gegevens moeten kunnen beschikken. Het informatiesysteem wordt door
DUO ontwikkeld om een effectieve en efficiënte uitvoering van deze regels
mogelijk te maken door het uitwisselen van informatie tussen de
beheerder en exameninstituten. Zoals hierboven al genoemd mogen de
gegevens alleen worden verwerkt voor het doel waarvoor ze zijn
verkregen. Hiertoe zullen processen door DUO worden ingericht om dit te
kunnen waarborgen. Het informatiesysteem zal geen bijzondere persoonsgegevens bevatten in de zin van paragraaf 2 van hoofdstuk 2 van de Wbp.
Het informatiesysteem zal zoals hierboven al toegelicht alleen worden
ingezet om gegevens met betrekking beroepskwalificaties en afgelegde
examens te bewaren en om deze gegevens te kunnen raadplegen.
Op grond van het tweede lid kunnen ook gegevens die van belang zijn
voor de uitvoering van de in de derde en vierde lid van artikel 4:9 gestelde
regels, aan de Minister van Financiën worden verstrekt. Het gaat daarbij
bijvoorbeeld om gegevens die nodig zijn om de werking van de regels te
kunnen evalueren en tussentijds te kunnen monitoren. Het informatiesysteem bevat voorts gegevens die van belang kunnen zijn voor de
doorberekening aan personen en exameninstituten van kosten die
verband houden met de uitvoering van regels met betrekking tot
vakbekwaamheid. Hierbij kan men denken aan gegevens over het aantal
examens dat in een jaar is afgelegd.
Het derde lid regelt dat bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur nadere regels worden gesteld over het informatiesysteem. Daarbij
worden in ieder geval bij algemene maatregel van bestuur regels gesteld
met betrekking tot de in het systeem op te nemen gegevens en de
verwerking van die gegevens. Zoals hierboven al eerder genoemd zal dit
uiteraard geschieden overeenkomstig de Wbp.
De bewaarde gegevens in het informatiesysteem zullen op een later
moment worden gebruikt voor een diplomaregister. Het diplomaregister
moet nog worden opgezet, naar verwachting zal dit in 2014 in gang
worden gezet met beoogde inwerkingtreding op 1 januari 2015. Het
wettelijk kader rondom het register zal waarschijnlijk in de wijzigingswet
financiële markten 2015 worden opgenomen. In het register kan worden
nagegaan of de persoon in kwestie de juiste diploma’s bezit en derhalve
over de vereiste vakbekwaamheid beschikt. Bij de ontwikkeling van het
diplomaregister zal naar verwachting aansluiting worden gezocht bij het
diplomaregister dat reeds in gebruik is door DUO. Bij de inrichting van het
register zal rekening worden gehouden met de regelgeving met
betrekking tot de bescherming van persoonsgegevens en ingegaan
worden op vragen zoals welke persoonsgegevens mogen worden
bewaard, wie toegang heeft tot de gegevens, waarvoor de gegevens
worden gebruikt en hoe de gegevens zijn beveiligd. Vooralsnog zal echter
worden gestart met het opzetten van de centrale examenbank en het
informatiesysteem.
M
Artikel 4:76a geeft uitwerking aan PFMI 18. Deze PFMI bepaalt dat een
FMI objectieve, op risico gebaseerde en openbaar gemaakte toegangscriteria dient te hanteren, die een eerlijke en open toegang mogelijk maken.
De deelnamecriteria dienen gericht te zijn op veiligheid en efficiëntie van
zowel de afwikkelonderneming als de markt waarin het opereert, en zijn
toegesneden op de specifieke risiso’s.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

20

Artikel 4:76b geeft uitwerking aan PFMI 22. Deze PFMI bepaalt dat een
FMI gebruik dient te maken van of ten minste te voldoen aan toepasselijke, internationaal gangbare communicatieprocedures en -normen ter
bevordering van efficiënte betalingen, clearing, afwikkeling en administratie. Het voorschrift past in de combinatie van voorschriften waarvan de
naleving leidt tot een sterke en uitgebalanceerde benadering van
interoperabiliteit. Klanten van een afwikkelonderneming moeten met de
afwikkelonderneming kunnen communiceren op een snelle, betrouwbare
en accurate wijze. Goede communicatieprocedures en -standaarden
kunnen van handmatige handelingen terugdringen, en daardoor risico’s
en kosten terugdringen, alsmede efficiëntie vergroten en markttoegang
vergroten. Communicatieprocedures voorzien onder andere in een regels
tussen systemen om berichten uit te wisselen waardoor het aantal fouten
wordt verminderd. Communicatiestandaarden hebben betrekking op
onder andere de formats waarmee berichten worden verzonden.
Zowel artikel 4:76a als artikel 4:76b bevat een voorschrift dat zich
bevindt op het terrein van het gedragstoezicht, reden waarom het
voorschrift is opgenomen in het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen.
N en O
Zoals aangegeven in de algemene toelichting wordt er een nieuw artikel
5:46a aan de Wft toegevoegd naar aanleiding van een amendement op de
Wet van 15 november 2012 tot wijziging van de Wet op het financieel
toezicht, de Wet giraal effectenverkeer en het Burgerlijk Wetboek naar
aanleiding van het advies van de Monitoring Commissie Corporate
Governance Code van 30 mei 2007 (Stb. 2012, 588).
Naast deze wijziging worden er enkele wijzigingen van meer technische
aard voorgesteld. Het oorspronkelijke wetsvoorstel bevatte een technische
verschrijving in het oorspronkelijke artikel I, onderdeel JJJJ, vierde lid, het
huidige artikel I, onderdeel JJJJ, tweede lid, dat artikel 5:46 wijzigt. De te
vervangen zinsnedes zijn namelijk niet opgenomen in onderdeel b en c
van het derde lid van artikel 5:46, maar in de aanhef van het derde lid van
dit artikel.
De wijziging van artikel 5:39, tweede lid, van de Wft sluit aan bij
delegatiegrondslag die in artikel 5:38, derde lid, van de Wft is opgenomen.
Door deze grondslag kunnen er regels gesteld worden met betrekking tot
de definitie van een shortpositie met betrekking tot aandelen en met
betrekking tot de berekening daarvan. Dit is zowel van belang bij een
bruto shortpositie ten opzichte van de aandelen, hetgeen in artikel 5:38,
derde lid, van de Wft is geregeld, als met betrekking tot het kapitaal,
hetgeen in artikel 5:39, tweede lid, van de Wft is geregeld.
P
Artikel 1a bevat het voorstel om de kosten van het door DNB uit te
oefenen toezicht op onder meer de naleving van EMIR (verordening (EU)
nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad van 4 juli 2012
betreffende otc-derivaten, centrale tegenpartijen en transactieregisters
(PbEU 2012, L 201)) buiten de reikwijdte van de Wbft te houden. Dit omdat
DNB bedoeld toezicht mede zou vervullen in de hoedanigheid van
onderdeel van het ESCB en ook afstemt binnen dat stelsel. Het toezicht op
de naleving van EMIR door partijen wordt anders dan door central
counterparties (CCP’s), zoals verzekeraars en banken, echter niet
afgestemd binnen het ESCB. Bijgevolg dienen de kosten van het toezicht
op partijen niet zijnde CCP’s wel onder de reikwijdte van de Wbft te vallen.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

21

Vandaar het voorstel om in artikel 1a de verwijzing naar EMIR te beperken
tot de titels III, IV en V van die verordening. Het voorstel leidt niet tot een
wijziging van de procentuele aandelen die zijn vastgelegd in Bijlage II van
de Wbft.
Q
In Bijlage II van de Wbft is vastgelegd voor hoeveel procent een
toezichtcategorie bijdraagt in de financiering van het totaal aan de sector
door te berekenen bedrag aan toezichtkosten. Voorgesteld wordt deze
percentages mede aan te passen vanwege het toezicht op afwikkelondernemingen en EMIR-verordening. Het hier bedoelde toezicht wordt zowel
door DNB als door de AFM uitgevoerd, waarbij DNB dat toezicht deels
mede uitoefent in de hoedanigheid van onderdeel van het ESCB. In de
memorie van toelichting bij het wetsvoorstel wijzigingswet financiële
markten 2014, is ten aanzien van artikel VII, onderdeel A, aangegeven
waarom het aanbeveling verdient om de toezichttaken die mede worden
uitgeoefend vanwege het ESCB niet onder de reikwijdte van de Wbft te
laten vallen. De met die taken verband houdende kosten zullen door de
centrale bank zelf worden gefinancierd. Daarentegen zal de AFM de
kosten vanwege het toezicht op afwikkelondernemingen en de
EMIR-verordening wel integraal doorberekenen aan onder toezicht
staande partijen. Zodoende slaat het navolgende deel van de toelichting
enkel op de AFM.
Toezicht op afwikkelondernemingen
In het wetsvoorstel worden afwikkelondernemingen onder de werking
van de Wft gebracht. Bijgevolg komen zij onder toezicht te staan van de
AFM (en van DNB). Gelet op het karakter van dat toezicht wordt voorgesteld afwikkelondernemingen deel uit te laten maken van de toezichtcategorie «Betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen». De benaming
van die categorie en de beschrijving van de personen die daar deel van
uitmaken, worden hierop aangepast. De toename van de toezichtkosten
als gevolg van het toezicht op afwikkelondernemingen is dermate klein
dat het geen gevolgen heeft voor de in bijlage II van de Wbft vastgelegde
procentuele aandelen in de financiering van de AFM.
EMIR-verordening
De verordening biedt de AFM de mogelijkheid inzicht te krijgen in de
risico’s en posities die partijen in OTC-derivatenhandel uit hebben staan.
Daarbij houdt de AFM toezicht op financiële en op niet-financiële partijen.
Van deze partijen dienen de central counterparties over een specifiek
daartoe afgegeven vergunning te beschikken. Zij worden ondergebracht
in de nieuwe toezichtcategorie «Centrale tegenpartijen». Voor het overige
delen alle andere toezichtcategorieën naar rato van hun procentuele
aandelen bij in de financiering van deze toezichttaak.
R
Met de inwerkingtreding van de Wet op het accountantsberoep op
1 januari 2013 is in de Wet toezicht accountantsorganisaties artikel 24b
geïntroduceerd. Op grond hiervan mag een accountantsorganisatie die
wettelijke controles verricht bij een organisatie van openbaar belang naast
controlediensten geen andere werkzaamheden voor die organisatie
verrichten. In de toelichting bij het amendement Plasterk c.s.3 waarbij dit
verbod is ingevoerd staat dat werkzaamheden waarvoor de opdracht
3

Kamerstuk 33 025, nr. 18.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

22

reeds voorafgaand aan de inwerkingtreding is gegeven nog kunnen
worden uitgevoerd tot 2 jaar na de inwerkingtreding van de Wet op het
accountantsberoep. Het in artikel 24b neergelegde verbod dient hetzelfde
doel als de in artikelen 23 en 24 van de Wet toezicht accountantsorganisaties neergelegde verboden, namelijk het versterken van de onafhankelijkheid van de externe accountant die de wettelijke controle van een
organisatie van openbaar belang uitvoert. De handhaving van de artikelen
23 en 24 is neergelegd in artikelen 53, eerste lid, en artikel 54, eerste lid,
van dezelfde wet. Met het oog op de handhaving van artikel 24b is het
wenselijk om ook dit artikel toe te voegen aan de artikelen 53, eerste lid,
en 54, eerste lid.
S
In artikel 1, onderdeel d, wordt het begrip dienst gedefinieerd, ter
afbakening van de werkzaamheden die vallen onder de vergunningplicht
van de Wet toezicht trustkantoren. Het begrip dienst is onderdeel van de
definitie van het begrip trustkantoor in onderdeel a. Zodoende kan het
gebruik van de term trustkantoor in de definitie van dienst leiden tot
verwarring, nu het lijkt alsof daarmee de definitie van trustkantoor indirect
naar zichzelf verwijst. Om dit te vermijden wordt de term trustkantoor
geschrapt uit de definitie van dienst in onderdeel d. Hiermee is geen
inhoudelijke wijziging beoogd.
T
Artikel 10 bevat de grondslag voor het stellen van regels aan trustkantoren met het oog op een integere bedrijfsvoering. In die regels worden
trustkantoren ondermeer verplicht desgevraagd inlichtingen te
verstrekken over (voormalige) personeelsleden aan een ander trustkantoor of financiële instelling. Voor alle duidelijkheid wordt met de
onderhavige wijziging de bevoegdheid tot het stellen van regels ter zake
geëxpliciteerd in deze grondslag.
U
In onderdeel U wordt een wijziging van artikel 1, onderdeel a, onder 2°,
ingevoegd. De wijziging strekt ertoe de reikwijdte van de Wwft nader af te
stemmen op de derde witwasrichtlijn4. Thans wordt in dit onderdeel
verwezen naar de definitie van financiële instelling in de Wet op het
financieel toezicht. Die definitie ziet echter mede op «het verwerven of
houden van deelnemingen», hetgeen buiten de reikwijdte van de derde
witwasrichtlijn valt. Om die reden wordt de verwijzing naar die definitie
vervangen door de inhoud van die definitie, onder weglaten van het
bedoelde element. Ook is de verwijzing naar bepaalde punten van bijlage I
bij de herziene richtlijn banken5 niet overgenomen uit die definitie, nu de
daar bedoelde werkzaamheden reeds zijn benoemd in andere subonderdelen van artikel 1, onderdeel a, van de Wwft: punt 4 overlapt met
subonderdeel 20, de punten 7, 8 en 11 overlappen met subonderdeel 6, en
punt 15 overlapt met subonderdeel 22.

4

Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad van 26 oktober 2005 tot
voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de
financiering van terrorisme (PbEU 2005, L 309).
5
Richtlijn 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad van 14 juni 2006 betreffende de
toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking)
(PbEU 2006, L 177).

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

23

V
In artikel 5, eerste lid, van de Wwft is geregeld dat het verplichte
cliëntenonderzoek onder voorwaarden door een derde kan worden
uitgevoerd. In onderdeel a zijn de categorieën derden aangewezen die
daarvoor in aanmerking komen. Daarbij is telkens als vereiste opgenomen
dat de derde zijn zetel in Nederland of een andere lidstaat van de
Europese Unie heeft, met uitzondering van trustkantoren waarvoor een
zetel in Nederland is vereist. Echter, de vergunningplicht in de Wet
toezicht trustkantoren (Wtt) is per 1 juli 2012 uitgebreid tot het met zetel
buiten Nederland verrichten van trustdiensten naar Nederland. In
aansluiting daarbij wordt in subonderdeel 2 het vereiste van een zetel in
Nederland vervangen door het vereiste van een vergunning op grond van
de Wtt.
In subonderdeel 4 is geregeld dat de derde zijn zetel ook kan hebben in
een andere staat indien deze daartoe door de Minister van Financiën is
aangewezen. Daarbij is ten onrechte verwezen naar subonderdeel 2
(trustkantoren), terwijl juist verwezen moest worden naar subonderdelen
1 (financiële instellingen) en 3 (juridische dienstverleners). Dit wordt
hersteld met de wijziging in het nieuwe onderdeel Ba.
W
Toezichthouders kunnen thans een aanwijzing geven aan instellingen in
geval van overtreding van de voorschriften inzake de melding van
ongebruikelijke transacties en de opleiding van personeel. In de toezichtpraktijk is gebleken dat het instrument van de aanwijzing ook ten aanzien
van andere voorschriften van nut kan zijn. De wijziging van artikel 32
strekt ertoe de mogelijkheid tot het geven van een aanwijzing uit te
breiden tot alle voorschriften waarvan overtreding bedreigd wordt met
een boete. Door een verwijzing naar artikel 32 op te nemen in de artikelen
26 en 27 kan ook voor het niet naleven van een aanwijzing een boete of
een last onder dwangsom worden opgelegd.
X
De wijziging van de Wet op de economische delicten strekt tot strafbaarstelling van overtreding van de voorschriften die bij wetswijziging van
1 januari 2013 (Stb. 2012, 686) zijn opgenomen in de Wwft. Die
voorschriften liggen op het terrein van het verplichte cliëntenonderzoek
en de meldingsplicht inzake ongebruikelijke transacties. De wijziging van
de Wet op de economische delicten strekt voorts tot strafbaarstelling van
overtreding van de vergunningplicht die per 1 juli 2012 (Stb. 2011, 610) is
ingevoerd in de Wet toezicht trustkantoren. Die vergunningplicht geldt
voor het als trustkantoor werkzaam zijn door middel van het verrichten
van diensten naar Nederland.
De Minister van Financiën,
J.R.V.A. Dijsselbloem

Tweede Kamer, vergaderjaar 2012–2013, 33 632, nr. 7

24