t

Ministerie van Finanden

w

Generate Thesaurie
TER BESLISSING

Pirectie Financieie

Aan

Markten

de mlnistei

Persoonsgegevens

nota

Beantwoording Kamervragen van de leden Inge van Dijk
CDA

en

Van Raan

PvdD

Datum
26 September 2022

Aanleiding
De leden Inge van Dijk

CDA

en

Van Raan

PvdD

hebben beiden schriftelijke

vragen gesteld over het bericht ING te druk met witwasonderzoek weert

stichtingen en verenigingen
Beslispunten
Wij adviseren u in te stemmen met de bijgevoegde beantwoording bijiage
1
Als u instemt verzoeken wij u de aanbiedingsbrief bijiage 1 te

Notanummer
2022 0000223130

Bijiagen
1
Beantwoording Kamervrage
2
Karnervragen Inge van Dijk
3 Kamervragen van Raan

•

ondertekenen
•

Graag uw akkoord voor het openbaar maken van de nu voorliggende nota
conform de beleidslijn Actieve openbaarmaking nota s

Kernpunten
•

De twee sets Kamervragen zijn gesteld
over het

naar

aanleiding van een NOS artikel

bericht dat ING tot in ieder geval januari 2023 geen bankrekeningen

opent voor stichtingen en verenigingen
•

ING geeft aan dat zij momenteel beperkte capaciteit heeft voor

dientenonderzoek dat nodig is op basis van de Wwft en dat stichtingen en
verenigingen voor ING relatief veel werk opieveren Daarom heeft ING de
keuze gemaakt om deze groep tijdelijk geen nieuwe rekeningen aan te
bieden
•

In onderstaande tabel worden de belangrijkste vragen en de kern van het
antwoord weergegeven

De vragen van de twee sets zijn hierin

samengevoegd
Vraag

Antwoord

Wat vindt u ervan dat

Het is belangrijk dat ledereen in Nederland

stichtingen en verenigingen
tijdelijk geweerd worden door

verenigingen en stichtingen toegang heeft tot een
betaalrekening Dat betekent niet dat elke bank alle klanten

ING

hoeft aan te nemen

inclusief

het betekent wel dat je in ieder geval
bij een bank terecht moet kunnen ING geeft aan dat zij op
dit moment vanwege personele uitdagingen bij de bank
tijdelijk geen stichtingen en verenigingen aannemen Deze
tijdelijke stop bij ING heeft implicates voor de keuzevrijheid
voor stichtingen en verenigingen Tegelijk is dit volgens ING
een tijdelijke maatregel en zijn er wel mogelijkheden om bij

Pagina 1 van 1

1563504

00001

’

•

andere instellingen om een rekening te openen
Wat vindt u van de steeds

De Wwft dient een belangrijk doel

het voorkomen van

intensievere witwascontroles

misbruik van het financieel stelsel

DNB constateerde dat

banken zich bewuster zijn geworden van hun
maar dat de sector nog veel te doen
heeft In een recent onderzoek van DNB over de

poortwachtersfunctie

risicogebaseerde aanpak van witwassen dat banken hun
poortwachtersfunctie beter en meer risicogebaseerd kunnen
inrichten

Lopen meer banken tegen het
probleem aan dat

Stichtingen en verenigingen lopen tegen langere wachttijden
aan bij het openen van een rekening
Erzijn momenteel
controleverplichtingen financiele geen signalen dat stichtingen of verenigingen bij andere
banken ook geen rekening kunnen openen
dienstverlening in de weg
staan Zijn er meer banken
waar stichtingen
verenigingen
of andere groepen

nu

geen

bankrekening kunnen openen
Vindt u het redelijk dat
stichtingen en verenigingen
meer dan 100 procent toeslag
moeten gaan betalen boven de
nu

U kunt zich voorstellen dat een bank de kosten van

clientenonderzoek deels doorberekent aan de klant
aan

Het is

de bank zelf om te bepalen welke tarifering zij toepast

maar deze moet

redelijk en uitlegbaar zijn

in rekening gebrachte kosten

door de financiele installing
Uit het onderzoek blijkt dat de ondervraagde Wwft
Klopt het dat uit het EY
onderzoek blijkt dat insteiiingen instelllngen de verplichting om op PEPs verscherpt
het verscherpte onderzoek naar clientenonderzoek toe te passen over het geheel genomen
de financiele achtergronden van als vrij negatief ervaren In het nieuwe pakket van de
PEP S als disproportioneel zien
Europese Commissie op het terrein van het voorkomen van
witwassen zet u zich in voor een proportionele verhouding
tussen het verscherpt clientenonderzoek en het risico op
witwassen of terrorismefinanciering dat zich voordoet bij
PEP S Daarnaast gaat u in Nederland in gesprek met alle
betrokkenen om te kijken naar een meer proportionele
uitvoering beperking van de lasten en betere
communicatie

Communicatie
Verschillende media hebben in augustus bericht over het voorlopig weigeren van
nieuwe rekeningen voor stichtingen of verenigingen door ING

NOS

FD

BNR

ea

Deze antwoorden zullen mogelijk dan ook terugkomen in nieuwe berichtgeving

Mocht dit het geval zijn

dan wordt er woordvoering met u afgestemd

Politiek bestuurlijke context
Naast deze

Kamervragen heeft de Kamer gevraagd om een brief over burgers
religieuze insteiiingen die moeite hebben een bankrekening te
krijgen De Kamer wil deze brief ontvangen voor het CD witwassen en

ondernemers en

terrorismefinanciering

20 oktober

Informatie die niet openbaar gemaakt kan worden
Niet van toepassing

Pagira 2 van 2

1563504

00001