Tweede Kamer der Staten-Generaal

2

Vergaderjaar 2018–2019

31 477

Bestrijden witwassen en terrorismefinanciering

Nr. 27

BRIEF VAN DE MINISTER VAN FINANCIËN
Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal
Den Haag, 25 september 2018
Zoals aangegeven in de brief van dinsdag 11 september over de door het
Openbaar Ministerie getroffen schikking met ING (Kamerstuk 31 477, nr.
25), heb ik De Nederlandsche Bank (DNB) gevraagd om nadere informatie
over het toezicht op de naleving van de Wet ter voorkoming van
witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze informatie heb ik
op 24 september ontvangen en deel ik hierbij met uw Kamer1. In deze
brief noem ik de punten waar vervolgstappen aan de orde zijn.
DNB constateert in haar brief dat verschillende financiële instellingen hun
verantwoordelijkheid voor het beheersen van integriteitrisico’s nog
onvoldoende adequaat oppakken. DNB ziet goede initiatieven tot
verbetering en investeringen ter versterking van het risicobeheer in de
sector, maar het blijft volgens DNB van belang dat besturen en raden van
commissarissen hiervoor in de komende periode een grote inspanning
leveren. Binnen banken moet een klimaat voor de beheersing van
integriteitsrisico’s worden gecreëerd en bestuurders moeten zich
persoonlijk committeren aan het voorkomen van betrokkenheid van
banken bij financieel-economische criminaliteit. DNB zal er op toezien dat
deze inspanningen zodanig zijn dat de banken integriteitrisico’s adequaat
beheersen. Ik blijf in gesprek met DNB over de vorderingen die de sector
hierbij maakt.
DNB geeft aan dat zij haar integriteitstoezicht blijft ontwikkelen en dat de
implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn heeft gezorgd voor een
uitbreiding van haar mogelijkheden op het terrein van handhaving en het
publiceren van getroffen maatregelen. Ook zet DNB zich in internationaal
verband in voor de ontwikkeling van richtlijnen en good practices voor de
toezichtpraktijk. Met betrekking tot de uitvoering van het toezicht vindt
DNB meer harmonisatie binnen Europa van belang. In het bijzonder wijst
DNB daarbij op internationale samenwerking in het toezicht op grensoverschrijdende activiteiten van banken. Dit sluit aan bij de recent door de
1

kst-31477-27
ISSN 0921 - 7371
’s-Gravenhage 2018

Raadpleegbaar via www.tweedekamer.nl

Tweede Kamer, vergaderjaar 2018–2019, 31 477, nr. 27

1

Europese Commissie gedane voorstellen tot versterking van informatiedeling en samenwerking tussen de verschillende toezichthouders, waar
Nederland groot voorstander van is. Ook is het mijn inzet om in Europees
verband te bezien of bredere herziening van het stelsel nodig is om het
anti-witwasbeleid effectiever te maken.
Met betrekking tot de ING-casus schrijft DNB dat het verbeterplan van ING
zeer nauwlettend wordt gemonitord. DNB zal daarbij het handhavingsinstrumentarium inzetten als zij dat wenselijk en noodzakelijk acht.
In de brief, die ik samen met de Minister voor Rechtsbescherming op
11 september aan uw Kamer zond (Kamerstuk 31 477, nr. 25), gaf ik al aan
dat de strafrechtelijke feiten die bij ING zijn geconstateerd zeer ernstig
zijn. De integriteit van financiële instellingen is één van de pijlers van
vertrouwen en vormt daarmee een randvoorwaarde voor het goed
functioneren van een instelling. Daarnaast is het voorkomen dat het
financiële stelsel wordt misbruikt voor witwassen en financieren van
terrorisme van zeer groot maatschappelijk belang. Daarom blijf ik mij
inzetten voor het versterken van het anti-witwasbeleid. Dit doe ik op
nationaal niveau onder andere met de implementatie van de wijziging van
de vierde anti-witwasrichtlijn en in Europees verband. Bovenal zal ik in
mijn gesprekken met de bankensector deze indringend aanspreken op zijn
maatschappelijke verantwoordelijkheid.
De Minister van Financiën,
W.B. Hoekstra

Tweede Kamer, vergaderjaar 2018–2019, 31 477, nr. 27

2