Tweede Kamer der Staten-Generaal

Vergaderjaar 2018–2019

2

Vragen gesteld door de leden der Kamer

2019Z15613
Schriftelijke vragen van de leden Leijten en Alkaya (beiden SP) aan de
Minister van Financiën over het bericht dat het witwasbeleid van ABN Amro
volgens de toezichthouder faalt (ingezonden 9 augustus 2019).
Vraag 1
Bent u bekend met het bericht «DNB geeft ABN Amro tik op vingers om
falende witwascontrole»?1
Vraag 2
Kunt u aangeven wanneer De Nederlandsche Bank (DNB) heeft bepaald dat
het witwasbeleid van ABN Amro tekortschiet en dat alle particuliere klanten
moeten worden doorgelicht?
Vraag 3
Welke stappen heeft DNB – voor de publieke aansporing – gezet richting ABN
Amro om te zorgen dat het naleven van de financiële poortwachtersfunctie
verbetert?
Vraag 4
Kunt u aangeven waarom de ene bank een schikking met boete heeft
getroffen en de andere bank een aanwijzing heeft gekregen?
Vraag 5
Waren er ten tijde van het versturen van uw brief over de schikking van ING
met het Openbaar Ministerie (OM) inzake jarenlange en structurele overtreding van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
(Wwft) al signalen bekend dat ook ABN Amro tekortschiet bij het naleven van
de Wwft?2
Vraag 6
Welke stappen zijn door u, door de toezichthouder en/of door ABN Amro
gezet sinds er signalen zijn van tekortschietend anti-witwasbeleid?
Vraag 7
Krijgt ABN Amro een boete opgelegd? Zo ja, van wie? Zo nee, waarom niet?
1
2

kv-tk-2019Z15613
’s-Gravenhage 2019

https://fd.nl/ondernemen/1311220/dnb-geeft-abn-amro-tik-op-vingers-om-falend-witwasbeleid
Kamerstuk 31 477, nr. 25

Tweede Kamer, vergaderjaar 2018–2019, Vragen

1

Vraag 8
Erkent u dat hier sprake is van bestuurlijk falen? Zo ja, welke gevolgen moet
dit volgens u hebben? Zo nee, hoe kan het niet naleven van de wettelijke taak
als financiële poortwachter gezien worden als acceptabel?
Vraag 9
Kunt u uitsluiten dat het OM bij vervolging de route van een schikking zal
kiezen om de zaak af te doen, waarmee vervolging dus wordt afgekocht? Zo
nee, waarom niet?
Vraag 10
Kunt u toelichten hoe het kan dat een bank die nog altijd voor het grootste
deel in handen van de staat is, niet de best mogelijke naleving van wetgeving
en van de poortwachtersfunctie laat zien?
Vraag 11
Deelt u de mening dat banken, indien twijfel kan bestaan over de juistheid of
volledigheid van het resultaat van het cliëntenonderzoek, net als trustkantoren in een dergelijke situatie geen zakelijke relatie zouden mogen aangaan?
Kunt u uw antwoord toelichten?3
Vraag 12
Hoeveel ongebruikelijke transacties zijn door de verschillende banken bij de
Financial Intelligence Unit (FIU) gemeld in het afgelopen jaar? Om welke
bedragen gaat het per transactie?
Vraag 13
Zijn er signalen dat ABN Amro of andere Nederlandse banken onderzocht
worden in internationale witwasonderzoeken, zoals bij de «Troika Laundromat»?
Vraag 14
Kunt u aangeven hoe het er bij de andere de Nederlandse grootbanken voor
staat met het naleven van de financiële poortwachtersfunctie? Is bijvoorbeeld
te merken dat er meer meldingen van ongebruikelijke transacties zijn, nu
banken meer mensen hebben ingezet om te controleren op witwassen?
Vraag 15
Wat vindt u ervan dat na de publicatie door DNB van «good practices» voor
de banken, door banken wordt betwist dat belastingontwijking makkelijk te
signaleren zou zijn?4, 5
Vraag 16
Erkent u dat de banken hier een verkeerde moraal laten zien, omdat zij
zeggen een bestaande wettelijke taak – namelijk het signaleren, melden en
voorkomen van belastingontwijking – niet te kunnen of willen naleven? Kunt
u uw antwoord toelichten?

3

Kamerstuk 34 910, nr. 16
https://www.toezicht.dnb.nl/7/50-237758.jsp
5
https://fd.nl/economie-politiek/1309413/legale-belastingontwijking-volgens-dnb-reden-voorbanken-om-klanten-te-weigeren
4

Tweede Kamer, vergaderjaar 2018–2019, Vragen

2