Tweede Kamer der Staten-Generaal

2

Vergaderjaar 2018–2019

35 238

Wijziging van de Wet op het financieel toezicht
in verband met het via een centraal elektronisch
systeem geautomatiseerd ontsluiten van
identificerende gegevens alsmede enkele andere
gegevens door banken en andere
betaaldienstverleners (Wet verwijzingsportaal
bankgegevens)

Nr. 2

VOORSTEL VAN WET
Wij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden,
Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Allen, die deze zullen zien of horen lezen, saluut! doen te weten:
Alzo Wij in overweging genomen hebben, dat het wenselijk is om regels
te stellen over het via een centraal systeem geautomatiseerd verstrekken
van identificerende gegevens alsmede gegevens over de uiteindelijk
belanghebbende en de begin- en einddatum van een rekening of kluis
door banken en andere betaaldienstverleners, zodat deze verstrekking
efficiënter verloopt en dat het stellen van regels daarnaast noodzakelijk is
ter implementatie van Richtlijn (EU) 2018/843 van het Europees Parlement
en de Raad van 30 mei 2018 tot wijziging van Richtlijn (EU) 2015/849
inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het
witwassen van geld of terrorismefinanciering, en tot wijziging van de
Richtlijnen 2009/138/EG en 2013/36/EU (PbEU 2018, L 156);
Zo is het, dat Wij, de Afdeling advisering van de Raad van State
gehoord, en met gemeen overleg der Staten-Generaal, hebben goedgevonden en verstaan, gelijk Wij goedvinden en verstaan bij deze:

ARTIKEL I
De Wet op het financieel toezicht wordt als volgt gewijzigd:
A
In artikel 1:1 wordt in de alfabetische volgorde de volgende definitie
ingevoegd:
SEPA-verordening: Verordening (EU) nr. 260/2012 van het Europees
Parlement en de Raad van 14 maart 2012 tot vaststelling van technische
en bedrijfsmatige vereisten voor overmakingen en automatische
afschrijvingen in euro en tot wijziging van Verordening (EG) nr. 924/2009
(PbEU 2012, L94);

kst-35238-2
ISSN 0921 - 7371
’s-Gravenhage 2019

Tweede Kamer, vergaderjaar 2018–2019, 35 238, nr. 2

1

B
Na artikel 1:49 wordt een artikel ingevoegd, luidende:
Artikel 1:49a
De Nederlandsche Bank en Onze Minister van Justitie en Veiligheid
werken samen met het oog op de vervulling van de aan de Nederlandsche
Bank in deze wet opgedragen taak met betrekking tot de in artikel 3:267i
opgenomen verplichtingen voor banken en andere betaaldienstverleners.
C
Na artikel 1:93g wordt een artikel ingevoegd, luidende:
Artikel 1:93h
1. De Nederlandsche Bank kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid,
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen, met uitzondering van persoonsgegevens, verkregen bij de vervulling van de haar in deze wet opgedragen
taak met betrekking tot de in artikel 3:267i opgenomen verplichtingen voor
banken en andere betaaldienstverleners, verstrekken aan Onze Minister
van Justitie en Veiligheid, voor zover de gegevens of inlichtingen naar het
oordeel van de Nederlandsche Bank noodzakelijk zijn voor de vervulling
van die taak en dienstig zijn voor de samenwerking op grond van artikel
1:49a.
2. Onze Minister van Justitie en Veiligheid is verplicht tot geheimhouding van de op grond van het eerste lid ontvangen vertrouwelijke
gegevens of inlichtingen.
3. Artikel 1:93, tweede lid, is van overeenkomstige toepassing.
D
Na afdeling 3.5.9 wordt een afdeling ingevoegd, luidende:
AFDELING 3.5.10. VERWIJZINGSPORTAAL BANKGEGEVENS
Artikel 3:267i
1. Banken en andere betaaldienstverleners die rekeningen aanbieden
met een IBAN identificatienummer als bedoeld in de SEPA-verordening
dat de landcode NL bevat, en banken die in Nederland kluizen aanbieden,
zijn ter voldoening van vorderingen en verzoeken van aangewezen
instanties en functionarissen, aangesloten op een door Onze Minister van
Justitie en Veiligheid beheerd centraal elektronisch systeem voor het
geautomatiseerd ontsluiten van identificerende gegevens betreffende hun
cliënten.
2. In dit artikel en de daarop gebaseerde bepalingen wordt onder
cliënten verstaan: personen die financiële producten of kluizen afnemen
van de banken en betaaldienstverleners, bedoeld in het eerste lid, en
personen die namens hen zeggenschap kunnen uitoefenen over deze
financiële producten of kluizen.
3. Banken en andere betaaldienstverleners verstrekken gegevens door
middel van het centraal elektronisch systeem, bedoeld in het eerste lid, ter
voldoening aan vorderingen of verzoeken om identificerende gegevens bij
of krachtens:
a. de artikelen 126a, 126nc, 126uc, 126zk, 126ii of 577bb van het
Wetboek van Strafvordering;
b. artikel 19 van de Wet op de economische delicten;
c. artikel 17 van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren

Tweede Kamer, vergaderjaar 2018–2019, 35 238, nr. 2

2

van terrorisme;
d. artikel 53, eerste lid, aanhef en onderdeel a, van de Algemene wet
inzake rijksbelastingen;
e. de artikelen 62 of 62bis van de Invorderingswet 1990;
f. artikel 38 van de Algemene wet inkomensafhankelijke regelingen.
4. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels
gesteld over het beheer van het centraal elektronisch systeem, de
instanties en functionarissen die het systeem gebruiken, de gegevens die
door middel van het systeem worden ontsloten en de technische eisen
waaraan het systeem en de aansluiting daarop moeten voldoen. Ook
kunnen bij of krachtens die maatregel van bestuur regels worden gesteld
over de wijze waarop vorderingen of verzoeken als bedoeld in het eerste
lid worden gedaan en de wijze waarop de gevorderde of verzochte
gegevens worden aangeboden.
5. Voor het opvragen van gegevens uit de eigen administratie ten
behoeve van de verstrekking van gegevens als bedoeld in het eerste lid
maken banken en andere betaaldienstverleners gebruik van het burgerservicenummer voor zover zij daarover beschikken.
E
In de bijlagen behorende bij de artikelen 1:79 en 1:80 wordt in de
opsomming van de artikelen in het Deel Prudentieel toezicht financiële
ondernemingen in de numerieke volgorde telkens ingevoegd: artikel
3:267i, eerste lid.

ARTIKEL II
Artikel 3:267i van de Wet op het financieel toezicht wordt als volgt
gewijzigd:
1. Aan het eerste lid wordt toegevoegd «alsmede gegevens over de
uiteindelijk belanghebbende en gegevens over de openings- en sluitingsdatum van bedoelde rekeningen of kluizen».
2. In de aanhef van het derde lid wordt na «vorderingen en verzoeken
om identificerende gegevens» ingevoegd «en gegevens over de uiteindelijk belanghebbende en de openings- en sluitingsdatum van een
rekening of kluis als bedoeld in het eerste lid,».
3. Het derde lid, onderdeel a, komt te luiden:
a. de artikelen 126a, 126nc, 126nd, 126uc, 126ud, 126zk, 126zl, 126hh,
126ii, 577bb of 577bd van het Wetboek van Strafvordering;.

ARTIKEL III
Deze wet treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen
tijdstip, dat voor de verschillende artikelen of onderdelen daarvan
verschillend kan worden vastgesteld.

ARTIKEL IV
Deze wet wordt aangehaald als: Wet verwijzingsportaal bankgegevens.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2018–2019, 35 238, nr. 2

3

Lasten en bevelen dat deze in het Staatsblad zal worden geplaatst en
dat alle ministeries, autoriteiten, colleges en ambtenaren die zulks
aangaat, aan de nauwkeurige uitvoering de hand zullen houden.
Gegeven

De Minister van Financiën,

De Minister van Justitie en Veiligheid,

Tweede Kamer, vergaderjaar 2018–2019, 35 238, nr. 2

4