| DNB CONFIDENTIAL |

Bijlage 1. Eindrapportage aanbevelingen evaluatiecommissie Conservatrix per 31 maart 2023
Mijlpalen
Nr Aanbeveling

Korte omschrijving actie

1 In toezichtbeleid rekening houden
Opnemen bijzondere eigendomsstructuren in model
met bijzondere eigendomsstructuren risicogebaseerd toetsen. epalen welke
eigendomsstructuren een verzwarende indicator voor een
verdiepte toetsing zijn. In kaart brengen wat de gevolgen
zijn voor de toetsing.

Voortgang

Nr

Omschrijving

Deadline

Ultimo maart 2023

1

Opnemen bijzondere eigendomsstructuren als een van
de verzwarende risicoindicatoren in het model
Risicogebaseerd Toetsen

01/06/2022

afgerond

2

Vaststellen welke eigendomsstructuren een
verzwarende risicoindicator zijn
Beschrijven welke verdiepende toetsingsinstrumenten
worden toegepast indien uit het Model Risicogebaseerd
Toetsen 'verdieping' volgt
Het beoordelingskader voor vvgb's is geactualiseerd
met alle kaders, beleidsuitgangspunten, etc. die binnen
DNB zijn vastgesteld rond macht en invloed van
aandeelhouders. Dit beoordelingskader is toegelicht en
onder de aandacht gebracht bij het MT THI, bij de
toezichthouders van TV_LUV en TV_SVZ). Het kader is
voor eenieder beschikbaar op de Wikisite van ECM

01/06/2022

afgerond

01/06/2022

afgerond

01/05/2022

afgerond

3

Zorgdragen voor een actueel beoordelingskader van vvgb
aanvragen waarbij aan de hand van de wettelijke
beoordelingscriteria specifieke (potentiele) risicofactoren
rond macht en invloed van een aandeelhouder worden
gehighlight die in het kader van de beoordeling van een
vvgb aanvraag in ogenschouw kunnen worden genomen.

1

ECM heeft een voorschriftenmonitor waarin wordt
bijgehouden welke voorschriften er (sinds 2015) zijn
verbonden aan vergunningen en vvgb’s. Deze monitor
dient om grip te houden op de cross sectorale consistentie
bij het opnemen van voorschriften en beperkingen en
ondersteunt efficiënte en effectieve besluitvorming over
het al dan niet opleggen van voorschriften en
beperkingen in een specifieke casus. ECM (Julliet van
Pomeren) 2 Deze monitor wordt nu bijgehouden in een
Word document op de Wikipagina van ECM, maar ECM
onderzoekt of betere digitale vastlegging hiervan
beschikbaar kan worden gemaakt.

1

De voorschriftenmonitor is samengesteld en wordt
continu bijgehouden

01/05/2022

afgerond

2

Nader onderzoeken aanvullende
digitaliseringsmogelijkheden als onderdeel van de
Digitale Strategie Toezicht

31/03/2023

afgerond

Opstellen van guidance op basis van casuïstiek waar
toezichthouders rekening mee kunnen houden om
gedragingen te onderkennen en (in samenwerking met
TV) uitrol naar de toezichthouders.

1

Opstellen en opleveren van de genoemde guidance

01/01/2023

afgerond

In hoeverre hebben bijzondere eigendomsstructuren nu
al een plek in de SBA NFR/ATM score governance en is er
aanleiding om hier aanpassingen in te doen?

2

Opnemen in de NFR uitvraag en beoordelen of er
aanleiding is hier aanpassingen in te doen

01/01/2023

afgerond

1

| DNB CONFIDENTIAL |

Mijlpalen

Voortgang

Nr Aanbeveling

Korte omschrijving actie

Nr

Omschrijving

Deadline

Ultimo maart 2023

2a Niet zonder meer afgaan op
informatie van locale
toezichthouders

Bepalen welke extra bronnen DNB bij toetsingen gaat
raadplegen bij twijfel aan informatie van niet-Europese
toezichthouder.
Hoe kunnen
we het begrip ‘bij twijfel’ objectiveren.

1

Benoemen welke bronnen DNB raadpleegt bij twijfel
aan de juistheid/volledigheid van de informatie van nietEuropese toezichthouder, opnemen in
procedurehandboek ECT

01/12/2022

afgerond

2

Objectiveren begrip 'bij twijfel'

01/12/2022

afgerond

Extra bewustwording toezichthouders ten aanzien van
informatie lokale toezichthouders via training (zie actie 6
in bijlage 3).

1

Start uitrol opleiding aan toezichthouders

01/04/2023

afgerond

In Q&A herverzekering opnemen dat verzekeraars bij
internationale herverzekeringen worden gevraagd een
beoordeling te doen van de mogelijke impact van lokale
wetgeving (w.o. mogelijke bevoegdheid disavowal) op de
werking van de herverzekering en een eventuele
zekerheidsstelling en zorgdragen voor interne en externe
communicatie omtrent aanpassing Q&A.

1

Aanpassen, consulteren en publiceren Q&A

01/01/2023

afgerond

Verdere afstemming wijziging wetgeving bij financiële
reorganisaties, waarbij wordt gesproken over een
voorafgaande instemming van de toezichthouder voor
bepaalde herverzekeringen, waaronder voor complexe
internationale herverzekeringen.

2

Implementatie van de wetgeving financiele
reorganisatie en externe consultatie

01/01/2023

afgerond

In EIOPA verband casus bespreken en vragen naar
ervaringen andere toezichthouders en bespreken of
aanvullende regelgeving nodig is.

1

Bespreken casus in EIOPA verband

01/01/2023

afgerond

2

Bespreken of aanvullende regelgeving nodig is iom
EIOPA
Mogelijk uitwerking regelgeving iom EIOPA

01/10/2022

afgerond

01/01/2023

geen nieuwe regelgeving, wel
nieuwe aanbevelingen

2

| DNB CONFIDENTIAL |

Mijlpalen

Voortgang

Nr Aanbeveling

Korte omschrijving actie

Nr

Omschrijving

Deadline

Ultimo maart 2023

2b Samenwerkingsafsprake n (MoU’s)
met buitenlandse toezichthouders
periodiek evalueren en aard en
inhoud zo nodig aanpassen

Beleid opstellen ten aanzien van de periodiciteit waarop
MoU’s worden geëvalueerd en welke criteria DNB
hanteert om een MoU met een buitenlandse
toezichthouder af te sluiten. Vervolgens uitvoeren van het
beleid.

1

Onderbrengen intern register op een plek binnen SP die
voor de hele bank toegankelijk is

01/07/2022

afgerond

2

Evalueren beleid en criteria voor afsluiten MoU en
updaten beleidsnota uit 2021

01/07/2022

afgerond

3

Evalueren complete lijst met afgesloten MoU's i.s.m.
stakeholders

01/10/2022

afgerond

4

Updaten geselecteerde MoU's

01/01/2023

afgerond

5

Periodiek updaten openbaar register (op OBT)

doorlopend

afgerond

1

Benoemen en onderzoeken van informele signalen uit
het bronnenonderzoek vastleggen in het
procedurehandboek ECT

01/11/2022

afgerond

2

Opnemen inzet van bestaande onderzoeksmethodieken
OSINT en Netwerkanalyse in Matrix Bronnenonderzoek

01/11/2022

afgerond

3 Bij het toetsen van natuurlijke
personen ook niet-formele en
niet juridische informatie
betrekken

Bij geschiktheidstoetsingen expliciet nagaan of er sprake
is van informele signalen en deze signalen in het
bronnenonderzoek benoemen.
Inzetten van innovatief bronnenonderzoek indien er
aanleiding toe is (OSINT en Netwerkanalyse).

3

| DNB CONFIDENTIAL |

Mijlpalen
Nr Aanbeveling

Korte omschrijving actie

4 Juist als er veel extern advies wordt In beleid rondom externe advisering opnemen dat DNB
gebruikt is de aanbeveling om
bij complexe (protocol-)dossiers zich expliciet zal laten
voldoende tijd te nemen voor het
challengen op de door DNB voorgenomen aanpak.
afwegen van de adviezen’ en dat
met voldoende ‘vreemde’ ogen te
doen.

Opnieuw onder de aandacht brengen bij accounttoezicht
van het mandaat en de verschillende rollen van ECIH in
relatie tot mitigatietrajecten (betrokkenheid bij processen
6a, 6b en 6c binnen ATM) en zo nodig escaleren richting
DD’s indien de toegevoegde waarde van ECIH, met name
in de adviserende rol, onvoldoende wordt benut.

RMS zal de opvolging van haar aanbevelingen intensiever
gaan monitoren. RMS zal onderdeel worden van de
nieuwe divisie Finance & Risicomanagement, waarin
expertise en sturing op gebied van interne challenge
gebundeld zal worden onder verantwoordelijkheid van
een divisiedirecteur. RMS heeft een standing invitation
om in de TR bij ingewikkelde dossiers zijlicht te geven.

Voortgang

Nr

Omschrijving

Deadline

Ultimo maart 2023

1

In overleg met betrokken stakeholders intern beleid
opstellen voor het organiseren van kritische
tegenspraak jegens externe adviseurs, in het bijzonder
bij complexe interventietrajecten en/of
protocoldossiers

01/10/2022

afgerond

2

Opstellen nota waarin dit beleid is vastgelegd

01/11/2022

afgerond

3

Na akkoord van de Toezichtdirectie uitdragen van dit
beleid binnen DNB

01/01/2023

afgerond

1

Via ECIH Kennisportaal en Roadshow langs
afdelingen/divisies het ECIH mandaat onder de
aandacht brengen

01/01/2023

afgerond

2

Herziening procedures protocoldossier (nav IAD audit)
uitvoeren en communiceren richting
toezichtorganisatie, inclusief rol en mandaat van ECIH

01/10/2022

afgerond

3

Escalatie naar betreffende DD indien mandaat ECIH
onvoldoende wordt gerespecteerd in een dossier

doorlopend

afgerond

1

Oprichting divisie F&R

01/01/2023

afgerond

2
3

Standing Invitation TR
Monitoring

01/01/2023
01/01/2023

afgerond
afgerond

4