Ministerie van Financien

Dtrectie Financiele
TERBESLISSING

Aan

de minister

Markten

t
Persoonsgegevens

nota

Openbaarmaking beslisnota s beieidsagenda aanpak
witwassen

Datum
26 September 2022
Notanummer

Aanleiding
Op 23 September is de beieidsagenda aanpak witwassen aan de Eerste en Tweede
Kamer verzonden Abusievelijk waren de beslisnota s niet bijgevoegd Deze
dienen daarom atsnog aan beide Kamers te worden verzonden

2022 0000236375

BijTagen
1
Bijlage 1

aanbiedings

briefTK
2

Bijiage 2

aanbiedings

brieFEK
3

Beslispunten
Graag uw akkoord voor het openbaar maken van bijgevoegde eerdere nota s
bijiage 3 en de nu voorliggende nota conform de beleidslijn Actieve
openbaarmaking nota s Omiijnde delen worden voorafgaand aan
openbaarmaking onzichtbaar gemaakt
Indien u akkoord bent met de openbaarmaking verzoek we u bijgevoegde
aanbiedingsbrieven aan de Eerste en Tweede Kamer bijiage 1 en 2 te

Bijiage 3 eerdere
beslisnota s

•

•

ondertekenen

waarmee u

de beslisnota s aan beide Kamers stuurt

Informatie die niet openbaar gemaakt kan worden
Niet van toepassing

Pagina 1 van 1

1563339

00004

Doc. nr.
1

Datum
Naam document
17-8-2022 Nota - Min - Beleidsagenda aanpak witwassen

Toelichting
In de nota wordt de beleidsagenda aanpak witwassen voor akkoord aan de minister van Financiën
voorgelegd. De nota licht de hoofdlijnen van de beleidsagenda toe. Daarnaast wordt de minister
gevraagd om akkoord met agendering van de beleidsagenda in de Ambtelijke Commissie Aanpak
Ondermijning (ACAO).

2

3-9-2022

Nota - Min - Aanbieding beleidsagenda witwassen aan MCAO

In de nota wordt de minister van Financiën gevraagd om akkoord te gaan met verzending van de
beleidsagenda aanpak witwassen naar de Ministeriële Commissie Aanpak Ondermijning (MCAO).

3

7-9-2022

Nota - Min - Aanbieding MR: beleidsagenda witwassen

In deze nota wordt de minister van Financiën gevraagd om akkoord te gaan met agendering van de
beleidsagenda aanpak witwassen in de ministerraad.

Ministerie van Financien

Directie Financieie
TER BESLISSING

Markten

Aan

de minister

Persoonsgegevens

nota

Beleidsagenda aanpak witwassen
Datum
17 augustus 2022
Notanummer
2022 0000203591

Aanleiding
•
De afgelopen periode zijn er verschillende onderzoeken verricht naar de
aanpak van witwassen in Nederland
U heeft de Kamer toegezegd na de zomer samen met de minister van JenV
•

een
•

beleidsreactie op deze onderzoeken te sturen

We hebben een

beleidsagenda opgesteld met de prioriteiten en acties om de

Bijiagen
1

Kamerbrief

2

Beleidsagenda

3

Oyerzicht onderzoeken

4

Voortgang plan van

5

Rapport Hans van der

aanpak 2019
Vlist

aanpak van witwassen te verbeteren
Beslispunten
•

We adviseren u akkoord te gaan met de prioriteiten en acties uit de

beleidsagenda en het uitgangspunt dat de Nederlandse aanpak van witwassen
naast de verbeteringen uit de prioriteiten geen fundamentele wijzigingen
behoeft Als u akkoord gaat met de prioriteiten adviseren wij u om in te
stemmen met agendering samen met de minister van JenV van de
beleidsagenda voor de Ambtelijke Commissie Aanpak Ondermijning ACAO
van 30 augustus ter voorbereiding op behandeling in de MCAO
Kernpunten
•

Uit de onderzoeken komt naar voren dat er de afgelopen periode al veel

inspanningen zijn verricht en verbeteringen zijn doorgevoerd in de aanpak
witwassen Tegelijkertijd worden er ook meerdere verbeterpunten
geTdentificeerd
In de beleidsagenda concludeert u dat het stelsel voor de aanpak van
witwassen geen fundamentele wijzigingen behoeft U ziet wel ruimte voor
verbetering op de drie volgende thema s 1 streng waar dat moet om de
risico s op witwassen aan te pakken met 2 ruimte waar dat kan om
onevenredige effecten te voorkomen en 3 meten om te weten om de
effecten van de aanpak van witwassen vast te stellen Perthema benoemt u
vervolgens een aantal prioriteiten Per prioriteit benoemt u vervolgacties
De prioriteiten zijn afgestemd met de publieke en private ketenpartners en de
acties met publieke partners We zullen de vervolgacties samen met publieke
en private partners en andere belanghebbenden verder uitwerken
De brief bevat vier bijiagen 1 beleidsagenda 2 overzicht onderzoeken en
aanbevelingen 3 stand van zaken plan van aanpak witwassen uit 2019 en 4
van

•

•

•

onderzoek van de heer Hans van der Vlist

Pagira 1 van 5

1560117

00001

•

Na agendering in de ACAO

Ondermijning

MCAO

en

kan de brief via de Ministeriele Corrmissie Aanpak

de ministerraad naar beide Kamers

De verwachting

is dat de brief half September naar de Kamer kan
•

De beleidsagenda wordt parallel voorgelegd aan de minister van JenV

Toelichting
Onderzoeken
•

In de beleidsagenda worden verschillende onderzoeken meegenomen

Een

overzicht van deze onderzoeken en de uitkomsten vindt u in bhlaae 3
•

Het grootste onderzoek is de evaluatie van de gehele Nederlandse aanpak van
witwassen door de Financial Action Task Force
24 augustus gepubliceerd en

•

naar de

Dit onderzoek wordt op

FATF

Kamer gestuurd

Andere onderzoeken komen van de Algemene Rekenkamer Ernst
EY

en

de Commissie Doorstroomvernootschappen

Young

Deze onderzoeken

hebben naar deelonderwerpen van het beleid gekeken en zijn al openbaar
•

Daarnaast is advies gevraagd aan de heer Hans van der Vlist over de

toekomstige ontwikkeling van de aanpak van witwassen Dit advies stuurt u
als bijiage bij de beleidsagenda naar de Kamer De Europese Commissie komt
nog met een trendrapport waarbij Nederland mogelijk een eigen rapport
ontvangt
Theme s

prioriteiten en vervolgacties

In onderstaand overzicht worden de prioriteiten binnen de thema s
waar dat moet

B

ruimte waar dat kan en C meten om te weten

vervoigstappen kort toegelicht
beleidsagenda fbiilaae 21

A streng
en

Een nadere uitwerking hiervan vindt u in de

Vervolg
De vervolgacties werken we uit samen met de publieke en private
ketenpartners
U zegt in de Kamerbrief toe om het voorjaar van 2023 een update te sturen
van de stand van zaken van de vervolgacties
inclusief de statistieken over
2021 en hierna jaarlijks na de zomer

•

•

Prioriteiten
A
1

Wat we gaan doen

Streng waar dat moet
Effectieve verplichtingen
voor en

toezicht op niet

financiele Instellingen

2

Transparantie juridische
entiteiten

Het toezicht op niet financiele instellingen verbeteren

Implementeren van Europese regelgeving over cryptopartijen
In sanctieregelgeving een meldplicht en toezicht opnemen voor
niet financiele instellingen
In de EU inzetten op aanscherping en harmonisatie van het
UBO begrip en de verplichtingen
Verder laten vullen van het UBO register voor juridische
entiteiten

en

het invoeren van het UBO

register voor trusts

Onderzoeken of de zoekmogeiijkheden voor o a

3

Verbeteren aanpak

onderzoeksjournafisten in het UBO register verbeterd worden
in samenhang met de privacy impact van het register
Bezien van een verhoging van de strafbedreiging van de

facilitators

witwasartikelen

Versterken van de samenwerklng voor de opsporing en

vervolging

met een focus op het verstoren van criminele
Pagina 2 van 5

1560117

00001

geldstromen
Voorkomen en bestrijden van ondergronds bankieren
4

Behouden effectieve

gegevensdeling en
samenwerking

Aanpak van illegale trustdienstverlening
Bestendigen en doorontwikkelen van samenwerking en
gegevensdeling in de aanpak van witwassen waarbij ook
partijen buiten de financiele sector worden betrokken
Onderzoeken verdere mogelijkheden om huidige samenwerking
te verbeteren

Indiening wetsvoorstel plan van aanpak witwassen met
verbeteringen op bet gebied van gegevensdeling
5

Opgeiegde straffen In

Inzetten op verhogen van de opgeiegde strafhoogte door de

witwas

rechtspraak binnen haar bevoegdheden
De geactualtseerde strafvorderingsrichtiijn witwassen onder de
aandacht brengen binnen het OM en in de opieidingen

en

terrorismefinancieringsza
ken

aanhalen

B

Ruimte waar dat kan

1

Evenwichtige verhouding
verplichtingen en lasten
kleine instellingen

2

Borgen toegang

betalingsverkeer

Tijdens de onderhandelingen van Europese regelgeving blijven
inzetten voor een evenwichtige verhoudingen tussen de lasten
en uitvoerbaarheid voor kleine instellingen en de risico s die de
klanten van deze instellingen met zich mee brengen
De toegankelijkheid van informatie over de Wwft op de website
van de Rijksoverheid verbeteren
Bevorderen van kennisuitwisseling tussen banken en
hoogrisico sectoren om zo de risico gebaseerde benadering
die de Wwft van banken verwacht te verbeteren
Verbeteren van de vooriichting van Wwft

instellingen richting

klanten over het doel van de Wwft en de informatie die de

3

Evenwichtige verhouding
verplichtingen en risico s
PEPs

instellingen nodig hebben voor het klantenonderzoek zodat
instellingen niet meer informatie vragen dan noodzakelijk
In gesprek met banken en toezichthouders breed kijken naar
uitsluiting van klantengroepen en opiossingen om de toegang
tot het betalingsverkeer te borgen
Check op een proportionele verhouding in Europese
regelgeving tussen clientenonderzoek PEPs familieleden van
PEPs en personen bekend als naaste geassocieerden van PEPs
en

de risico s van deze groep

Gesprekken voeren met banken toezichthouder en
belanghebbenden over de juiste toepassing van de regels
m

b t PEPs familieleden van PEPs en personen bekend als

naaste geassocieerden van PEPs en over het creeren van

duidelijkheid richting PEPs over wat van hen wordt verwacht
C

Meten om te weten

1

Vaststellen meetbare
doelen en bijhouden

Opstellen en jaarlijks publiceren van relevante statistieken
Met ketenpartners onderzoeken op welke wijze op termijn

statistieken

bruikbare conclusies getrokken kunnen worden uit deze
statistieken
Meetbare beleidsdoelen explidteren bij het nemen van nieuwe

maatregelen
Pagina 3 van 5

1560117

00001

2

Beter gebruik en

Meer verdieping aanbrengen in de derde NRA witwassen

verdieping Mational Risk

meer contextinformatie over onderliggende deiicten van

Assessment

witwassen en risicosectoren en een meer gedetailleerde

door

anaiyse van misbruik van verschiliende juridische entiteiten
Monitoren van de aanpak grote witwasrisico s door meer
informatie in beleidsreactie NRA over mitigeren risico s
Meer inzicht en verdieping verkrijgen in de risico s per sector
3

Verbeteren inzicht in

Bezien hoe de meest relevante verdachte transacties nog beter

gebruik verdachte

kunnen worden geselecteerd en waar nodig onder gezag van

transacties en feedback

het OM kunnen worden opgevolgd door de

loop

opspo ringsdiensten
Inzetten op vergroten feedbackioop tussen

bijzondere

pubiieke partijen en

private instellingen

Onderzoek DNB en metden ongebruikelijke transacties
•

•

•

Kort voor publicatie van de beleidsagenda zullen NVB en DNB onderzoeken

uitbrengen Deze gaan met name over het omgaan met integriteitsrisico s
Het onderzoek van DNB bevat veel overlap met de prioriteiten uit de
beleidsagenda Een onderwerp dat niet is meegenomen in de prioriteiten is
het voorstei van DNB om poortwachters verdachte VTs in plaats van
ongebruikelijke transacties OTs te iaten meiden bij de Financial Intelligence
Unit Nederland meiden Hiermee zou het aantal meldingen van de
poortwachters flink omiaag worden gebracht
We zien in de recente evaluaties geen aanleiding voor een dergelijke
fundamentele wijziging van steisel om witwassen tegen te gaan In tegendeei
de FATF beoordeelt het NLse steisel als robuust

Bovendien beoordeelt de

FATF de samenwerking tussen ketenpartners en het gebruik van financlele
Inlichten als zeer positief Omschakelen naar het meiden van VTs zou

negatieve effecten kunnen hebben op deze terreinen Ook zou het negatieve
effecten kunnen hebben voor de effectiviteit van de aanpak omdat de FIU
over aanzienlijk meer informatie

beschikt bij het beoordelen van de OTs

Waar poortwachters het grotendeels moeten doen met hun eigen informatie
kan de FIU het geheel aan OTs overzien en daarmee effectiever

witwasconstructies in beeld krijgen Ten slotte is het de vraag of het meiden

aangezien het beoordelen van
gebeurt in die situatie door poortwachters
gebeurt en dit ook extra capaciteit zal vergen
Aangezien dit punt niet naar voren uit komt uit de verschiliende evaluaties en
het niet aannemelijk is dat deze fundamentele wijziging positieve effecten zal
hebben op de effectiviteit van de aanpak van witwassen hebben we dit punt
van

OTs

•

VTs zal leiden tot een lastenverlichting
dat nu dus door de FIU

niet opgenomen in de beleidsagenda
Communicatie
U wordt later gemformeerd over een communicatieplan rondom de publicatie van
de beleidsagenda

op dit moment voorzien half September

Politiek bestuurlijke context
Vanuit de Tweede Kamer is er veel aandacht voor het bestrijden van witwassen

Thema s die vaak terugkomen

zijn de verhouding tussen de verplichtingen en de

Pagina 4 van 5

1560117

00001

lasten

de

risking

UBO s en PEPs

Op 20 oktober staat er een Commissiedebat

witwassen op de agenda
U doet met de brief verschillende toezeggingen af
•

De toezegging om de Kamer een opsomming te sturen van de inspanningen

die gedurende afgelopen periode zijn verricht ten aanzien van bet voorkomen
van
•

witwassen in de financiele sector

Naar aanleiding van een toezegging hiertoe

stuurt u de Kamer in een

bijiage

de beleidsagenda ook een update van de maatregelen van het plan van

bij
aanpak witwassen van uw voorganger uit 2019 biilaoe 3^
Informatie die niet openbaar gemaakt kan worden
Niet van toepassing

Pagina 5 van 5

1560117

00001

Ministerie van Finanden

TER

Directie Financiele

BESLtS^NG

Markten

Aan

de minister

Persoonsgegevens

nota

Aanbieding beleidsagenda witwassen aan MCAO

Datum
3 September 2022

Aanleiding
De afgelopen periode zijn er verschillende onderzoeken verricht naar de
aanpak van witwassen in Nederland U heeft de Kamer toegezegd na de
•

zomer

samen

met de minister van JenV

een

beleidsreactie op deze

onderzoeken te sturen
•

De beleidsagenda witwassen bevat de prioriteiten en vervolgacties voor de

komende periode om de aanpak van witwassen te verbeteren

Deze agenda is

behandeld in het ambteiijk voorportaal ACAO en is gereed om via de
ministerieie commissie aanpak ondermijning

MCAO

aan

Notanummer
2022 0000208891

Bijiagen
1
Aanbiedingsformylier MCA
2
Aanbiedingsbrief TK
3
Aanbiedingsbrief EK
4
Beleidsagenda witwassen
5

Overzicht onderzoeken

6

Voortgang plan van aanpal

7

AdviesVanderVlist

de MR aangeboden

te worden

Beslispunten
•

Bent u akkoord met het

mede namens de minister van J

de beiejdsagenda witwassen in de MCAO

•

•

V

voorleggen van

Bij akkoord graag het

aanbiedingsformulier voor de MCAO biilaae 1 tekenen De
aanbiedingsbrieven aan beide Kamers zullen wij na goedkeuring in de MCAO
MR nogmaals aan u voorleggen ter ondertekening
Bent u akkoord met agendering van de beleidsagenda in de MR van 23
September indien deze geaccordeerd wordt door de MCAO
Als u akkoord bent met het voorgaande beslispunt bent u tevens akkoord
met de actieve openbaarmaking van de bijgevoegde eerdere nota ter
voorbereiding van deze Kamerbrief tbHiaoe 91 en de nu voorliggende nota
conform de beleidslijn Actieve openbaarmaking nota s Omiijnda delen
worden voorafgaand aan openbaarmaking onzichtbaar gemaakt

Kernpunten
•

Voor de inhoud van de beleidsagenda verwijzen we naar de eerdere nota ten

behoeve van behandeling in het ambteiijk voorportaal

bijiage 8

De

bespreking in het voorportaal heeft niet tot fundamentele wijzigingen geleid
•

De beleidsagenda wordt binnen de bestaande budgetten voor de aanpak van
witwassen uitgevoerd

Op het aanbiedingsformulier voor de MCAO is derhalve

ingevuld dat de beleidsagenda geen gevolgen heeft voor de Rijksbegrotlng
•

De komende weken verschijnen er rapporten van DNB en de Nederlandse

Vereniging van Banken over de aanpak van witwassen In de aanbiedingsbrief
zal na het verschijnen van het rapport van DNB worden verwezen naar dit
rapport

Pagina 1 van 2

1560118

00002

Toelichting
Communicatie
•

Qua communicatie willen we als FIN zoveel mogelijk gezamenlijk optrekken
met J V Bij het verschijnen van het FATF rapport is gezegd dat de
beleidsreactie van het kabinet in het najaar voIgt De beleidsagenda biedt
deze reactie We denken daarbij naast een persbericht en een visual slide
aan een interview in een landelijke krant en wellicht een optreden in een
talkshow

•

De beleidsagenda kan in de MR van 16 September worden geagendeerd
vrezen

dat in deze periode vanwege Prinsjesdag

Wij

geen media aandacht zal

zijn voor de beleidsagenda We adviseren u daarom om de bespreking van de

beleidsagenda en daarmee de verzending naar de TK
MR van 23 September

uit te stellen tot de

PoHtiek bestuurtijke context
•

•

Vanuit de Tweede Kamer is er veel aandacht voor het bestrijden van
witwassen Thema s die vaak terugkomen zijn de verhouding tussen de
verplichtingen en de lasten de risking UBO s en PEPs
Op 20 oktober staat er een Commissiedebat witwassen op de agenda

U doet met de brief verschillende toezeggingen af
•

De toezegging om de Kamer een opsomming te sturen van de inspanningen

die gedurende afgelopen periode zijn verricht ten aanzien van het voorkomen
van
•

witwassen in de financiele sector

De toezegging om de Kamer te informeren over de gekozen opiossing met

betrekking tot de kwestie geheimhoudingsplicht van notarissen in relatie tot
de verplichtingen die voor banken gelden op grond van de Wwft
Informatie die niet openbaar gemaakt kan worden
Niet van toepassing

Pcsgina 2 van 2

1560118

00002

Ministerie van Financien

Directie Financiele
TER

BESLIS^rfG

Markten

Aan

de minist

Persoonsgegevens

nota

Aanbieding MR beleidsagenda witwassen

Datum
7 September 2022
Notanummer

Aanleiding
Vorige week heeft u ingestemd met verzending van de beleidsagenda
witwassen voor agendering in de Ministeriele Commissie Aanpak Ondermijning
MCAO van 13 September
•

•

Deze MCAO gaat echter niet door Daarom is met het ministerie van

Algemene Zaken afgesproken om de beleidsreactie rechtstreeks te agenderen
in de ministerraad MR van 23 September Aangezien voor de MR een ander
aanbiedingsformulier geldt ieggen we de stokken nogmaals ter tekening aan

2022 0000223006

BIjIagen
1
Aanbiedingsformulier MR
2
Nota aanbieding MCAO
3
Aanbiedingsbrief TK
4
Aanbiedingsbrief EK
5
Beleidsagenda witwassen
6

Overzicht onderzoeken

7

Voortgang plan van aanpai

8

Advies Van der Vlist

u voor

Beslispunten
We adviseren u akkoord te gaan met het mede namens de minister van J

V

voorleggen van de beleidsagenda witwassen in de MR Bij akkoord graag het
tekenen
aanbiedingsformulier voor de MR fbiilaae
Informatie die niet openbaar gemaakt kan worden
Niet van toepassing

Pagina l van 1

1560119

00003