Tweede Kamer der Staten-Generaal

Vergaderjaar 2021–2022

2

Vragen gesteld door de leden der Kamer

2022Z15805
Vragen van het lid Van Raan (PvdD) aan de Minister van Financiën over het
bericht «ING te druk met witwasonderzoek, weert stichtingen en verenigingen»
(ingezonden 26 augustus 2022).
Vraag 1
Kent u het NOS-bericht «ING te druk met witwasonderzoek, weert stichtingen
en verenigingen» van vrijdag 19 augustus 2022?1
Vraag 2
Bent u van mening dat de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme (de WwFt) dermate zware eisen stelt aan financiële instellingen dat die daardoor genoodzaakt zouden kunnen worden tot een – al dan
niet tijdelijke – cliëntenstop? Zo ja, acht u de eisen van de WwFt in dat kader
proportioneel? Zo nee, hoe beoordeelt u dan de cliëntenstop van ING voor
wat betreft nieuwe rekeningen voor stichtingen en verenigingen?
Vraag 3
Zijn er meer financiële instellingen die een cliëntenstop hebben voor een
bepaald type klanten, gerelateerd aan de WwFt of anderszins? Zo ja, welke?
Zo nee, hoe beoordeelt u de uitzonderingspositie die ING op dit punt
kennelijk inneemt en hoe beoordeelt u de precedentwerking daarvan op
andere financiële instellingen?
Vraag 4
Geldt het verscherpt toezicht op bestuurders van stichtingen waarin
zogeheten PEP’s (Politically Exposed Persons) bestuursfuncties bekleden en
hun familieleden, ook het toezicht door financiële instellingen op medebestuurders van PEP’s? Hoe ver strekt dergelijk verscherpt toezicht?
Vraag 5
Is het waar dat van bestuurders van stichtingen en verenigingen waar PEP’s
bestuursfuncties bekleden, door financiële instellingen van medebestuurders
is gevraagd hun aangifte inkomstenbelasting van een aantal jaren te delen
met de financiële instelling in kwestie? Zo ja, in hoeverre acht u een dergelijk
onderzoek proportioneel en kunt u zich voorstellen dat medebestuurders op
1

kv-tk-2022Z15805
’s-Gravenhage 2022

https://nos.nl/artikel/2441279-ing-te-druk-met-witwasonderzoek-weert-stichtingen-enverenigingen.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2021–2022, Vragen

1

grond van dergelijke vraagstellingen minder enthousiast zullen zijn in
besturen plaats te nemen waar PEP’s in vertegenwoordigd zijn?
Vraag 6
Deelt u de mening dat de maatregel van ING onnodig discriminerend is
jegens verenigingen en stichtingen? Zo nee, waarom niet? Zo ja, bent u
bereid de ING en eventueel ook andere financiële instellingen die dergelijke
toegangsbelemmeringen voor groepen klanten hanteren, daarop aan te
spreken en op welke termijn en wijze?
Vraag 7
Vindt u het redelijk dat stichtingen en verenigingen meer dan 100 procent
toeslag moeten gaan betalen boven de nu in rekening gebrachte kosten door
de financiële instelling, louter vanwege de intensiteit of zelfs omslachtigheid
van door de overheid geëist financieel toezicht?
Vraag 8
Is het waar dat uit het onderzoek dat Ernst & Young in opdracht van het
Ministerie van Financiën heeft uitgevoerd, blijkt dat de financiële instellingen
het verscherpte onderzoek naar de financiële achtergronden van PEP’s als
disproportioneel wordt gezien en het verscherpte toezicht weinig oplevert?2
Zo ja, is dat voor u reden het verscherpte toezicht op de financiële situatie
van PEP’s te wijzigen tot meer proportionele eisen? Zo nee, wat zijn dan de
conclusies van het EY-rapport in termen van proportionaliteit en effectiviteit?
Vraag 9
Deelt u de mening dat proportionele eisen van overheidstoezicht niet tot een
verhoogd tarief van de dienstverlening van financiële instellingen zou moeten
leiden, vooral niet voor non-profit of not-for profit instellingen? Zo nee,
waarom niet? Zo ja, op welke wijze wilt u daaraan invulling geven en op
welke termijn?
Vraag 10
Bent u bereid de gehele wet- en regelgeving ten aanzien van PEP’s op korte
termijn te evalueren en de uitkomsten van die evaluatie met de Kamer te
delen? Zo nee, waarom niet? Zo ja, op welke termijn en wijze?
Toelichting:
Deze vragen dienen ter aanvulling op eerdere vragen terzake van het lid Inge
van Dijk (CDA), ingezonden 25 augustus 2022 (vraagnummer 2022Z15672).

2

https://www.vvponline.nl/nieuws/kleinere-wwft-instellingen-worstelen-met-uitvoering.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2021–2022, Vragen

2