Tweede Kamer der Staten-Generaal

2

Vergaderjaar 2016–2017

31 477

Bestrijden witwassen en terrorismefinanciering

Nr. 17 HERDRUK1

BRIEF VAN DE MINISTER VAN FINANCIËN
Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal
Den Haag, 5 oktober 2016
De vaste Kamercommissie voor Veiligheid en Justitie heeft ten behoeve
van het algemeen overleg over witwassen en aanpak misbruik vastgoed
op 6 oktober 2016 verzocht om een reactie op het bericht «DNB bezorgd
over toezicht op witwassen» uit de Telegraaf van 1 september 2016. Met
deze brief voldoe ik aan dat verzoek.
Het artikel heeft betrekking op het themaonderzoek «Transactiemonitoring» dat De Nederlandsche Bank (DNB) in maart 2016 is gestart. Dat
onderzoek wordt gehouden bij banken, betaalinstellingen, trustkantoren
en instellingen voor money transfers. DNB onderzoekt in hoeverre deze
instellingen hun transacties effectief monitoren op risico’s op witwassen
en terrorismefinanciering. Door die monitoring moeten zij in staat zijn om
mogelijk ongebruikelijke transactiepatronen en transacties van cliënten,
die een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme met
zich meebrengen, te signaleren en tijdig te melden bij de Financial
Intelligence Unit – Nederland.
Uit een tussenstand van het onderzoek, waarover DNB onlangs berichtte,
blijkt dat het transactiemonitoringsproces bij de onderzochte instellingen
nog de nodige verbeteringen behoeft. In haar berichtgeving geeft DNB
aan dat het transactiemonitoringsproces verbeterd kan worden. DNB
noemt onder meer dat het risicoprofiel en de risicoclassificatie van een
cliënt veelal onvoldoende worden meegenomen bij het detecteren en
onderzoeken van (potentieel) ongebruikelijke transacties. Daarnaast ziet
DNB dat de compliancefunctie onvoldoende wordt betrokken bij de
kwaliteitsbeoordeling van de afhandeling van meldingen. De betrokken
instellingen hebben laten weten dat zij behoefte te hebben aan meer
informatie en houvast om in de eigen organisatie transactiemonitoring op
een adequate en effectieve manier te borgen.

1

kst-31477-17
ISSN 0921 - 7371
’s-Gravenhage 2016

i.v.m. omissies in de tekst

Tweede Kamer, vergaderjaar 2016–2017, 31 477, nr. 17

1

Dit onderzoek is één van de voorbeelden van de wijze waarop DNB
continu onderzoek doet naar de naleving van de Wet ter voorkoming van
witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) door de bij DNB onder
toezicht staande instellingen. Naast thema-onderzoeken voert DNB ook
specifieke onderzoeken uit bijvoorbeeld naar aanleiding van incidenten of
signalen en reguliere onderzoeken waar DNB bijvoorbeeld onderzoekt of
eerdere vastgestelde tekortkomingen door instellingen opgelost zijn. Dit
zijn goede en kritische manieren om de naleving van deze wet te
onderzoeken en daar waar nodig te versterken.
DNB heeft aangekondigd dat zij eind dit jaar aan de onderzochte instellingen handreikingen zal geven om de transactiemonitoring beter op orde
te krijgen. DNB denkt hierbij aan het opstellen van good practices. Dit is in
aanvulling op de reeds sinds 2011 door DNB gepubliceerde Leidraad
Wwft/SW, waarin instellingen nadere guidance hebben ontvangen met
betrekking tot de naleving van de Wwft en de Sanctiewet, en de diverse
publicaties door DNB van «vragen en antwoorden» met betrekking tot
specifieke onderwerpen. Wanneer blijkt dat de instellingen, ondanks de
handreikingen van DNB, niet aan hun wettelijke verplichtingen voldoen,
ligt het voor de hand dat DNB sanctionerend optreedt. De keuze van het
meest effectieve handhavingsinstrument is aan DNB.
De Minister van Financiën,
J.R.V.A. Dijsselbloem

Tweede Kamer, vergaderjaar 2016–2017, 31 477, nr. 17

2