Tweede Kamer der Staten-Generaal

2

Vergaderjaar 2019–2020

35 458

Wijziging van de Wet ter voorkoming van
witwassen en financieren van terrorisme BES en
de Wet financiële markten BES in verband met
het aanpakken van geconstateerde risico’s op
witwassen en financieren van terrorisme op de
BES en het in overeenstemming brengen van
deze wetgeving met de aanbevelingen van de
Financial Action Task Force

Nr. 5

VERSLAG
Vastgesteld 4 juni 2020
De vaste commissie voor Financiën, belast met het voorbereidend
onderzoek van bovenstaand wetsvoorstel, heeft de eer als volgt verslag
uit te brengen van haar bevindingen.
Onder het voorbehoud dat de regering de vragen en opmerkingen in dit
verslag afdoende zal beantwoorden, acht de commissie hiermee de
openbare behandeling van het voorstel van wet voldoende voorbereid.
De voorzitter van de commissie,
Anne Mulder
De adjunct-griffier van de commissie,
Schukkink

kst-35458-5
ISSN 0921 - 7371
’s-Gravenhage 2020

Tweede Kamer, vergaderjaar 2019–2020, 35 458, nr. 5

1

INLEIDING
De leden van de VVD-fractie hebben met belangstelling kennisgenomen
van het onderhavige wetsvoorstel. Zij benadrukken het belang van het
effectief tegengaan van witwassen en vragen zich af of met dit
wetsvoorstel genoeg stappen gezet worden. Zij hebben nog enkele vragen
en opmerkingen.
De leden van de CDA-fractie hebben kennisgenomen van de wijziging van
de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES
en de Wet financiële markten BES in verband met het aanpakken van
geconstateerde risico’s op witwassen en financieren van terrorisme op de
BES en het in overeenstemming brengen van deze wetgeving met de
aanbevelingen van de Financial Action Task Force.
De leden van de D66-fractie hebben kennisgenomen van de wijziging van
de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES
en de Wet financiële markten BES in verband met het aanpakken van
geconstateerde risico’s op witwassen en financieren van terrorisme op de
BES en het in overeenstemming brengen van deze wetgeving met de
aanbevelingen van de Financial Action Task Force. Deze leden delen de
mening dat witwassen een bedreiging vormt voor de integriteit, stabiliteit
en betrouwbaarheid van het financiële stelsel en de maatschappij als
geheel. Over deze wetswijzigingen hebben deze leden nog enkele vragen.
De leden van de GroenLinks-fractie hebben met interesse kennisgenomen
van het wetsvoorstel ter wijziging van de Wwft BES en de Wet financiële
markten BES. Zij onderschrijven het belang dat de regering hecht aan een
integer en betrouwbaar financieel stelsel en de noodzaak in dat kader
witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan – ook in de
Caribische delen van het Koninkrijk – en steunen maatregelen die hier
effectief aan bijdragen. Zij hebben enkele vragen aan de regering over het
voorliggende wetsvoorstel.
De leden van de SP-fractie hebben kennisgenomen van de wijziging van
de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES
en de Wet financiële markten BES in verband met het aanpakken van
geconstateerde risico’s op witwassen en financieren van terrorisme op de
BES en het in overeenstemming brengen van deze wetgeving met de
aanbevelingen van de Financial Action Task Force.
ALGEMEEN
1. Inleiding
De leden van de VVD-fractie hebben al eerder gewezen op de risico’s op
witwassen in de Caribische delen van het Koninkrijk1. De regering
beschikte op dat moment nog niet over een accurate inschatting van de
omvang van de witwasproblematiek in de Caribische delen van het
Koninkrijk. Kan inmiddels wel een inschatting gegeven worden? Kan dit
ook gegeven worden voor de BES-eilanden, als bijzondere delen van
Nederland? Zo nee, waarom niet? De leden van de VVD-fractie wijzen erop
dat ook in de National Risk Assessment BES (NRA BES) het gebrek aan
kwantitatieve data over de omvang van witwassen als verbeterpunt wordt
beschreven. Welke stappen worden gezet om tot meer kwantitatieve data
over de omvang van de witwasproblematiek te komen? Kan de regering
aangeven welke stappen gezet zijn, gezet worden en men voornemens is

1

Zie bijvoorbeeld Aanhangsel Handelingen II, vergaderjaar 2018–2019, nr. 3437.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2019–2020, 35 458, nr. 5

2

te zetten, al dan niet in samenwerking met de andere landen in het
Koninkrijk, om witwassen tegen te gaan?
De leden van de VVD-fractie wijzen erop dat de BES-eilanden nog
grotendeels «cash economies» zijn. Hoe wordt daar in dit wetsvoorstel
rekening mee gehouden? Op welke specifieke wijze wordt «cash»
witwassen tegengegaan?
De leden van de VVD-fractie wijzen erop dat in de NRA BES wordt
gewezen op het risico van de instabiliteit van Venezuela op witwasrisico’s
op de BES-eilanden, maar wijzen erop dat er nauwelijks specifiek beleid
hierop lijkt te zijn. Kan de regering hierop reflecteren? Acht zij specifiek
beleid noodzakelijk?
De leden van de VVD-fractie vragen hoe in dit wetsvoorstel recht gedaan
wordt aan de breed in de Kamer gesteunde motie-Van der Linde
(Kamerstuk 31 477, nr. 45) die oproept om de straffen voor witwassen te
verhogen.
De leden van de SP-fractie vragen de regering hoe de Wwft BES zich
verhoudt tot soortgelijke wetgeving van de hen omringende landen.
Welke negatieve effecten verwacht de regering als resultaat van de
invoering van deze wetgeving, waarbij bijvoorbeeld valt te denken aan het
waterbedeffect? Voorts vragen zij de regering te verduidelijken welke
economische, culturele en geografische verschillen met Europees
Nederland invloed hebben op de risico’s.
1.1. Opzet Wwft BES
De leden van de VVD-fractie vragen hoe dit wetsvoorstel zich verhoudt tot
de reguliere Wwft, daar de regering stelt dat deze wetten «grotendeels»
overeenkomen. Zijn de verplichtingen vergelijkbaar, identiek of bij de ene
wet strenger dan bij de andere wet? Indien dit laatste, kan de regering dan
nader op de verschillen ingaan? Hoe wordt omgegaan met het verhoogde
risico op witwassen op de BES-eilanden, en hoe wordt omgegaan met het
probleem van «too small to comply»?
De leden van de VVD-fractie vragen welke onderdelen van de Vierde
witwasrichtlijn als niet relevant worden beschouwd voor de BES-eilanden,
en waarom. Kan een uitputtende lijst gegeven worden?
Kan de regering meer informatie geven over de ongebruikelijke transacties vanuit de BES-eilanden de laatste jaren, zo vragen de leden van de
VVD-fractie. Hoeveel ongebruikelijke transacties waren er? Bij hoeveel
transacties leidde dit tot een daadwerkelijk opgespoord misdrijf of
overtreding? Worden er relatief veel ongebruikelijke transacties gevonden,
of juist relatief weinig? Hoe groot is het probleem van non-compliance of
niet-melden, en hoe wordt dit tegengegaan?
De leden van de VVD-fractie vragen de regering nader in te gaan op de
opmerking dat «vooral vanwege de verwevenheid van de financiële sector
van de openbare lichamen met Curaçao en Sint-Maarten [{] als
uitgangspunt van de Wwft BES [geldt] dat zo veel mogelijk is aangesloten
bij de (voorziene) wetgeving van die landen». Hoe verhoudt zich dit tot de
eerdere constatering van de FATF dat de wetgeving op bijvoorbeeld
Sint-Maarten niet adequaat is? Hoe verhoudt zich dit tot de constatering

Tweede Kamer, vergaderjaar 2019–2020, 35 458, nr. 5

3

van de FATF dat Sint-Maarten structureel verzuimd heeft om zijn
wetgeving te updaten naar de eisen van de FATF?2
De leden van de CDA-fractie lezen dat er wordt gesteld dat de risico’s op
witwassen en financiering van terrorisme kleiner zijn in het Caribische
gedeelte van Nederland dan in het Europese deel, onder meer omdat de
eilanden kleiner zijn dan Nederland. De leden van de CDA-fractie vragen
de regering om uiteen te zetten waarom het risico kleiner is vanwege de
omvang van het eiland. Deze leden menen dat de hoogte van het risico
vooral bepaald wordt door de mate van regelgeving en handhaving en
minder het formaat van een gebied. Ook constateren de leden van de
CDA-fractie dat de NRA BES juist grotere risico’s op witwassen in het
Caribische gedeelte van Nederland constateert, waarbij de omvang van
het witwassen in veel gevallen wel kleiner is. De leden van de CDA-fractie
vragen hoe de regering dat ziet.
1.2. Achtergrond wetsvoorstel
Knelpunten in de praktijk
De leden van de VVD-fractie vragen welke bevoegdheden de Financial
Intelligence Unit (FIU) heeft als het gaat om de BES-eilanden (en de
andere landen van het Koninkrijk). Zijn die vergelijkbaar of identiek met de
bevoegdheden in Nederland? Hoe komt het dat er weinig sprake was van
uitwisseling van informatie?
2. Inhoud wijzigingen
2.1. Risicogebaseerde benadering
De leden van de VVD-fractie begrijpen dat poortwachters dezelfde
risicogebaseerde aanpak moeten volgen als poortwachters in Nederland.
Betekent dit ook, zo vragen zij, dat die risicoanalyse even gedetailleerd en
diepgaand zal zijn? Hebben de poortwachters de schaalvoordelen die
nodig zijn om dat waar te maken? Hoe is invulling gegeven aan de
motie-Alkaya/Van der Linde (Kamerstuk 35 245, nr. 15)?
De leden van de GroenLinks-fractie vragen de regering naar de mate
waarin en de manier waarop de verplichting om gedragslijnen, procedures en maatregelen op te stellen geharmoniseerd worden over
verschillende instellingen heen. De eenvormigheid in de risicoprotocollen,
zo lijkt de memorie van toelichting op dit moment te suggereren, gaat
immers pas gelden als daadwerkelijke risico’s geïdentificeerd zijn;
onduidelijk blijft of in de manier waarop een instelling haar infrastructuur
om risico’s in eerste instantie überhaupt te identificeren geharmoniseerd
wordt. Welke standaarden gelden op dit punt, zo vragen de leden van de
GroenLinks-fractie.
2.4. Uitbreiding reikwijdte
De leden van de VVD-fractie vragen waarop de ondergrens van 11.000
USD gebaseerd is. Is overwogen om dit bedrag voor de BES-eilanden te
verlagen vanwege het hogere risico op witwassen? Zo nee, waarom niet?
De leden van de CDA-fractie constateren dat uit de NRA BES blijkt dat de
kansspelsector als grootste risico voor witwassen in de BES naar voren
komt. Er zijn in de NRA BES geen concrete signalen gegeven dat er op dit
moment ook daadwerkelijk gebruik wordt gemaakt van dit risico en dat
2

Zie voor beide opmerkingen Aanhangsel Handelingen II, vergaderjaar 2018–2019, nr. 3437.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2019–2020, 35 458, nr. 5

4

daarom er geen aanleiding wordt gezien om wettelijke maatregelen te
nemen, zo lezen de leden van de CDA-fractie. De leden van de CDA-fractie
verbazen zich hierover, mede gelet op de ruim ontwikkelde kansspelindustrie op andere – nabijgelegen – eilanden in het Caribisch gebied. Deze
leden vragen de regering of het niet verstandig is om een sector die als
groot risico wordt aangewezen juist alvast te laten vallen onder de
reikwijdte van de Wwft BES, juist vóórdat er sprake is van concrete
signalen. De leden van de CDA-fractie wijzen daarbij op het bekende
waterbedeffect waarbij criminelen altijd nieuwe gebieden of sectoren
vinden waar zij hun criminele activiteiten kunnen ontplooien. In het licht
van dit waterbedeffect vragen de leden van de CDA-fractie waarom er niet
preventief gekozen wordt om een sector met een hoog risico te laten
vallen onder de reikwijdte van de Wwft BES. Daarbij vragen deze leden
wat de nadelen zouden kunnen zijn van het uitbreiden van de reikwijdte
naar ook de kansspelsector.
De leden van de GroenLinks-fractie lezen dat handelaren in bouwmaterialen verplicht worden cliëntenonderzoek te verrichten. Zij vragen de
regering of zij kan ingaan op de rol die financiële instellingen spelen in
deze verplichting voor handelaren. Zijn instellingen in deze context ergens
toe verplicht? Dienen zij handelaren bijvoorbeeld te ondersteunen in hun
onderzoek?
Daarnaast vragen de leden van de GroenLinks-fractie op welke manier een
financiële instelling geïnformeerd wordt over het gegeven dat een
handelaar in bouwmaterialen die klant is bij de desbetreffende instelling
een cliëntenonderzoek uitvoert.
De leden van de GroenLinks-fractie vragen hoe is onderzocht of
kansspelen op afstand wel of niet een risico vormen.
De leden van de GroenLinks-fractie vragen de regering waarom zij er niet
voor kiest kansspelen op afstand preventief onder de reikwijdte van de
Wwft BES te laten vallen. Het potentiële risico van deze activiteit is
immers hoog.
Ook de leden van de SP-fractie vragen de regering waarom de kansspelsector niet opgenomen is als risicosector voor witwassen. Is in het
verleden niet regelmatig voorgekomen dat de kansspelsector onderdeel
was van criminele activiteiten? Zij vragen de regering waarom deze
expliciet niet gereguleerd wordt daar er genoeg signalen zijn van
verwevenheid met het criminele circuit en met de bredere financiële
sector in Nederland. Voorts vragen zij de regering wat de effecten van dit
ontbreken van regulering zijn op de online kansspelsector. Kan de
regering met zekerheid zeggen dat deze zich niet in ongewenste mate op
deze plekken zal gaan vestigen en dat hier controle en veiligheidsrisico’s
optreden?
2.5. Politiek prominente personen
Kan de regering, zo vragen de leden van de VVD-fractie, haar eerste
ervaringen delen met de behandeling van politiek prominente personen
(PEP’s) in Nederland? Deze leden nemen waar dat PEP’s in toenemende
mate worden geweigerd als klant, bijvoorbeeld door kleinere financiële
instellingen. Zij hebben hier eerder aandacht voor gevraagd. Dit klemt
omdat ook diplomaten en medewerkers van internationale organisaties
worden aangemerkt als politieke prominenten; de positie van het
vestigingsklimaat staat dus ter discussie. Ook de reikwijdte van het
Nederlandse begrip van PEP’s – geen lokale politici en ex-politici, wel een
grote kring van familieleden, bestuurders van grote bedrijven en

Tweede Kamer, vergaderjaar 2019–2020, 35 458, nr. 5

5

vrijwilligers – zou in de ogen van deze leden een nadere discussie waard
zijn. Hoe vertalen deze waarnemingen in Nederland zich naar de situatie
op de BES-eilanden? Is dit de reden om het UBO-begrip in lagere
regelgeving uit te werken?
De leden van de VVD-fractie lezen ook dat op advies van de Raad van
State aan de definitie van PEP is toegevoegd dat een persoon niet langer
als PEP kwalificeert na ten minste een jaar na beëindiging van de functie.
Is het een overweging om personen in de laagrisicogroep in te delen in
een nieuwe categorie, zodat zij enerzijds niet uit het oog worden verloren
en anderzijds worden onderscheiden van de «echte» PEP’s? Hierbij zou
een categorie toegevoegd kunnen worden van «politically involved
persons» (PIP) of «politically affiliated persons» (PAP).
De leden van de CDA-fractie lezen dat onderhavig wetsvoorstel een
wijziging beoogt voor wat betreft de wijze waarop wordt vastgesteld dat
iemand een PEP is. Eén van de redenen hiervoor is het verhoogde risico
op kwalijke conflicterende belangen bij de politici in Caribisch Nederland,
zo lezen de leden van de CDA-fractie. De leden van de CDA-fractie vragen
de regering hoe de voorgestelde wijze van vaststelling van PEP’s in
Caribisch Nederland zich verhoudt tot de wijze waarop dat gedaan moet
worden in het Europese deel van Nederland. Verder vragen de leden van
de CDA-fractie of, de redenatie van de regering volgend, raadsleden in
Nederland ook een groter risico lopen op kwalijk conflicterende belangen
vanwege het parttime karakter van het raadslidmaatschap.
2.6. Versterking handhavinginstrumentarium toezichthoudende autoriteiten
De leden van de VVD-fractie lezen dat de verplichting om mee te werken
aan een onderzoek op basis van de Wwft BES wordt aangevuld met de
mogelijkheid van een dwangsom of het opleggen van een boete indien
medewerking wordt geweigerd. Kan de regering aangeven hoe hoog deze
boete is en binnen welke termijn actie wordt ondernomen op het moment
dat er niet wordt betaald?
De leden van de VVD-fractie juichen toe dat toezichtautoriteiten gegevens
of inlichtingen kunnen verstrekken aan de Belastingdienst, de Fiscale
Inlichtingen en Opsporingsdienst (FIOD), de Koninklijke Marechaussee, de
Nationale Politie, het Meldpunt ongebruikelijke transacties en het
Openbaar Ministerie. Deze leden begrijpen dat deze deling van gegevens
in het voorstel is voorzien van concrete doelbinding, conform
AVG-vereisten. Indien aan meer partijen dezelfde informatie kan worden
verstrekt kunnen deze partijen onderling ook deze informatie uitwisselen,
bespreken en analyseren. Deze leden vragen dan ook of er een speciaal
platform wordt opgezet dat aansluit bij een risicogebaseerde aanpak met
als doel de informatie-uitwisseling vertrouwelijk, veilig en efficiënt te laten
plaatsvinden.
2.7 Geheimhoudingsplicht notariaat en advocatuur
De leden van de D66-fractie vragen of er een inhoudelijk overleg met de
Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie is geweest met betrekking tot het
gegeven dat «voor zowel de medewerkingsplicht als de meldplicht
expliciet wordt opgenomen dat de geheimhoudingsplicht van het
notariaat die volgt uit hoofde van hun beroep niet geldt». Zo ja, wat is uit
dit overleg gebleken?

Tweede Kamer, vergaderjaar 2019–2020, 35 458, nr. 5

6

Terecht lezen de leden van de D66-fractie dat de vertrouwelijkheid tussen
rechtszoekende en advocaat een grondrecht is. Tegelijkertijd wordt ook
gezegd dat men op dit moment de mogelijkheden onderzoekt om de
inrichting van het toezicht op het verbreken van dit grondrecht af te
stemmen waarbij gekeken wordt naar de verhouding tussen de geheimhoudingsplicht en de Wwft. Wanneer is dit onderzoek gereed en worden
advocaten ook bij dit onderzoek betrokken?
De leden van de GroenLinks-fractie vragen of de regering nader kan
toelichten wat de benodigde voorzieningen zijn in de toezichtssfeer om
ook advocaten onder het bereik van de Wwft BES te kunnen laten vallen.
Deze leden vragen daarnaast op welke termijn de regering verwacht meer
duidelijkheid te kunnen geven aan de Kamer op dit punt. Daarnaast
vragen zij de regering of laatstgenoemde reeds een beeld kan schetsen
van de verwachte wijzigingen op dit punt. Is het bijvoorbeeld redelijkerwijs te verwachten dat er op dit punt een wetswijziging noodzakelijk is,
zo vragen deze leden.
2.8 Grensoverschrijdende geldtransporten
De leden van de GroenLinks-fractie vragen de regering nader toe te
lichten waarom bij onbegeleid transport van liquide middelen gekozen
wordt voor een kennisplicht in plaats van een vorm van verplichting voor
de afzender van de goederen.
De leden van de GroenLinks-fractie vragen de regering nader in te gaan
op de doeltreffendheid en doelmatigheid (inclusief gewenste en
ongewenste neveneffecten) van een verlaging van het drempelbedrag
voor vervoer contanten, in plaats van enkel een clausulering met
betrekking tot kennisgeving bij geldtransporten onder het drempelbedrag.
2.9 Definitie uiteindelijk belanghebbende (UBO)
De leden van de VVD-fractie vernemen graag in hoeverre het UBO-begrip
overeen zal komen met het Nederlandse begrip, in het bijzonder waar het
gaat om stichtingen, verenigingen en kerkgenootschappen.
4. Financiële gevolgen en administratieve lasten
De leden van de CDA-fractie signaleren dat FIU-Nederland volgens de
Wwft BES-wetgeving aangewezen is als enige dienst in Caribisch
Nederland waar de dienstverleners hun ongebruikelijke transacties dienen
te melden. In hoeverre gaat dit wetsvoorstel leiden tot een taakverzwaring
van de werkzaamheden van de FIU en is hier budgettair in voorzien, zo
vragen de leden van de CDA-fractie.
4.3 Gevolgen voor de rijksbegroting
De leden van de VVD-fractie vragen meer onderbouwing van de stelling
dat dit opgevangen kan worden binnen de capaciteit van de relevante
organisaties. Hoe verhoudt zich dit tot eerdere signalen dat de organisaties te weinig capaciteit hebben om witwassen goed te kunnen
aanpakken?3

3

Zie bijvoorbeeld Aanhangsel Handelingen II, vergaderjaar 2019–2020, nr. 2206.

Tweede Kamer, vergaderjaar 2019–2020, 35 458, nr. 5

7

5. Consultatie
De leden van de CDA-fractie lezen in het advies van de Afdeling
advisering van de Raad van State (de Afdeling) dat de huidige wijzigingen
vooral gericht zijn op de compliance aan internationale afspraken, maar
dat het van essentieel belang is dat in de praktijk het stelsel ook effectief
is. Daarbij stelt de Afdeling dat financiële instellingen steeds minder actief
zijn in het Caribisch gebied in het kader van hun de-riskingbeleid. De
leden van de CDA-fractie vragen de regering of er meer uitgebreid
ingegaan kan worden op dit zeer reële risico. In hoeverre draagt de
terugtrekkende beweging die te constateren is bij de financiële instellingen bij tot een meer cash-based samenleving, waarvan bekend is dat
dergelijke samenlevingen een hoger risico kennen op corruptie en
witwassen, zo vragen de leden van de CDA-fractie. De leden van de
CDA-fractie vragen de regering in hoeverre zij beleid voert dat bevordert
dat financiële instellingen zich ook vestigen in het Caribisch gedeelte van
Nederland.
In dit verband vragen de leden van de CDA-fractie aan de regering in
hoeverre er op de eilanden Bonaire, Sint-Eustatius en Saba sprake is van
zelfstandige financiële instellingen, of dat banken, verzekeringsmaatschappijen en andere financiële instellingen feitelijk filialen zijn van
bedrijven die opereren vanuit andere landen in het Koninkrijk, dan wel
daarbuiten. Hoe verhouden bijvoorbeeld de bank(filial)en op Saba en
Sint-Eustatius zich tot de banken op Sint-Maarten: zijn dit niet veelal
filialen van banken op Sint-Maarten, zo vragen de leden van de
CDA-fractie. Deze leden vragen ook wat dat betekent voor de wetgeving
waaronder deze instellingen vallen: de anti-witwaswetgeving op
Sint-Maarten of die van Nederland?
5.3 Reactie Commissie toezicht bescherming persoonsgegevens BES
De leden van de CDA-fractie maken uit de reactie van de Commissie
toezicht bescherming persoonsgegevens BES (Cbp BES) niet op dat de
Commissie groot voorstander is van de voorgestelde wijzigingen. In
hoeverre is de regering in gesprek geweest met de Commissie om
bezwaren van de Commissie weg te nemen, al dan niet door wijzigingen
aan te brengen in het wetsvoorstel, zo vragen de leden van de
CDA-fractie.
De leden van de D66-fractie vragen of de kanttekeningen van het Cbp BES
met betrekking tot «de uitbreiding van de groep dienstverleners, de term
redelijke maatregelen, de rechtvaardiging van de bevoegdheden om
gegevens uit te wisselen en het «algehele gevoel van controle» dat de
wijziging probeert te creëren» alsnog worden meegenomen in het
wetsvoorstel. Terwijl de noodzaak om de groep aanbieders van
kansspelen in de Wwft BES op te nemen wordt onderbouwd in de
rapporten NRA BES en het Veiligheidsbeeld BES is namelijk besloten de
uitbreiding naar de groep kansspelaanbieders niet mee te nemen.
Waarom?
De leden van de GroenLinks-fractie lezen dat het Cbp BES aangeeft dat
toewijzing van een type zakelijke relatie of dienstverlening als vormend
een hoog risico, een inbreuk vormt op de persoonlijke levenssfeer van de
cliënt. Dit kan volgens het Cbp BES daarom niet in een ministeriële
regeling geregeld worden. De regering stelt dat een ministeriële regeling
wel van toepassing is omdat dergelijke aanwijzing van technische aard is.
De leden van de GroenLinks-fractie vragen wat bedoeld wordt met
«technische aard» en vragen om een toelichting waarom een aanwijzing
die inbreuk vormt op de persoonlijke levenssfeer gezien wordt als een

Tweede Kamer, vergaderjaar 2019–2020, 35 458, nr. 5

8

beslissing van «technische aard». Deze leden verzoeken de regering in het
licht van deze vragen bovendien nader toe te lichten waarom een
ministeriële regeling op dit punt volstaat.
De leden van de SP-fractie vragen de regering welke extra mogelijkheden
de FIU nu dan met betrekking tot informatie-uitwisseling krijgt. Zij vragen
ook hoe dat zich verhoudt met de mogelijkheden hier. Voorts vragen zij de
regering hoe zij gaat toezien op de juiste behandeling van deze persoonsgegevens en de uitwisseling hiervan tussen de BES-eilanden en de
toezichthoudende instellingen in Nederland, aangezien de AVG niet van
toepassing is op de BES-eilanden.
ARTIKELSGEWIJZE TOELICHTING
Artikel 1.14 sub Y en Z
De leden van de VVD-fractie vragen waarom de boete bij besluit geregeld
wordt en niet vastgelegd wordt in de wet.
OVERIG
De leden van de VVD-fractie lezen dat Nederland in 2021 door de FATF
wordt geëvalueerd, waarbij ook Caribisch Nederland wordt meegenomen.
Deze leden denken dat de evaluatie met de wijzigingen van de Wwft BES
te vroeg zal worden uitgevoerd om iets over de effectiviteit van de wet te
kunnen zeggen. In hoeverre is het mogelijk om de evaluatie van de Wwft
BES in 2022 te laten plaatsvinden? Daarnaast zijn deze leden benieuwd
hoe de regering deze wet gaat evalueren en welke criteria hierbij van
toepassing zijn. Kan de regering een overzicht geven van de toetsingscriteria?

Tweede Kamer, vergaderjaar 2019–2020, 35 458, nr. 5

9