PSS Invest - Metodes en wenke vir beleggingsgroei
Metodes en wenke vir beleggingsgroei
Daar is 'n aantal verskillende maniere om aandelebelegging te benader, maar byna almal val onder een van drie basiese style: waardebelegging, groei -belegging of indeksbelegging.
Hierdie aandelebeleggingstrategieë volg die ingesteldheid van 'n belegger en die strategie wat hulle gebruik om te belê, word beïnvloed deur 'n aantal faktore, soos die belegger se finansiële situasie, beleggingsdoelwitte en risikotoleransie.
'N Gids vir groei -belegging
Beleggers kan voordeel trek uit nuwe beleggingstrategieë vir groei om aandele of ander beleggings wat bogemiddelde winspotensiaal bied, meer presies te verskerp.
As dit kom by belegging in die aandelemark, is daar altyd verskillende benaderings wat gevolg kan word. Die doelwit is egter oor die algemeen altyd dieselfde, ongeag die benadering - groei u beleggings en verhoog u wins.
Groei-beleggers is voortdurend op soek na individuele aandele of aandeleverwante beleggings-soos onderlinge fondse of beursverhandelde fondse (ETF)-wat gereed is om te groei en die potensiaal vir groter wins bied. Die beleggings wat u maak, moet natuurlik altyd in ooreenstemming wees met u persoonlike kort- en langtermyndoelwitte, risikotoleransie en 'n aantal ander faktore. Tog is daar basiese tegnieke, beginsels en strategieë wat groei -beleggers kan volg wat byna elke individuele beleggingsplan pas.
Die basiese beginsels van groei -belegging
Groeibelegging is in wese die proses om te belê in maatskappye, nywerhede of sektore wat tans groei en wat na verwagting oor 'n aansienlike tydperk met hul uitbreiding sal voortgaan.
In die beleggingswêreld word groei beleggings gewoonlik as aanstootlik beskou eerder as om defensief te belê. Dit beteken eenvoudig dat belegging in groei 'n meer aktiewe poging is om u portefeulje op te bou en meer opbrengs op die kapitaal wat u belê, te genereer. Defensiewe belegging, daarenteen, neig meer na beleggings wat passiewe inkomste genereer en werk om die kapitaal wat u reeds verdien het, te beskerm - soos effekte of blou -skyfie -aandele wat bestendige dividende bied.
Belegging in warm sektore
Een benadering wat beleggers kan volg, is om te belê in aandele, onderlinge fondse en ETF gebaseer op spesifieke sektore en bedrywe.
Die sukses van besighede in verskillende sektore verander mettertyd. Dit is egter gewoonlik redelik maklik om sektore te identifiseer wat 'warm' is in die sin dat hulle bogemiddelde opbrengste vir genoteerde maatskappye lewer.
Twee sektore wat al 'n paar dekades of meer besonder warm is, is byvoorbeeld gesondheidsorg en tegnologie. Ondernemings wat tegnologie, tegnologiese vooruitgang hanteer of voortdurend nuwe hardeware, sagteware en toestelle uitbring, is goeie keuses vir beleggers wat groei. Dieselfde geld vir ondernemings in die gesondheidsorgsektor. Dink daaroor logies: almal moet op 'n stadium na hul gesondheid omsien, en daar is maatskappye wat voortdurend nuwe medisyne, terapieë, behandelings en plekke besoek om toegang tot hierdie sorg te verkry. Die gesondheidsorgsektor sal waarskynlik voortgaan om vinnig te groei, aangesien dit 'n verouderende baba-boemergeslag dien. Hierdie twee sektore is in werklikheid verwant, aangesien baie onlangse tegnologiese ontwikkelings werklik vooruitgang in gesondheidsorgtegnologie was.
Groei -beleggers kan sektorbeleggings vereenvoudig deur voordeel te trek uit beleggingsinstrumente soos onderlinge fondse en ETF's wat 'n mandjie aandele bevat wat aan spesifieke sektore gekoppel is. ETF is 'n toenemend gewilde beleggingsopsie vanweë hul beter likiditeit en laer handelskoste in vergelyking met onderlinge fondse.
Kyk na al die gratis handelsgidse van CFI vir meer inligting.
Begrip van verdienste
Vir beleggers wat groei in aandele, is dit noodsaaklik om die netto verdienste van 'n onderneming te verstaan.
Dit beteken nie net om hul huidige verdienste te ken nie, maar ook om hul historiese verdienste in ag te neem, aangesien dit 'n belegger in staat stel om die huidige verdienste te evalueer in verhouding tot die vorige prestasie van 'n onderneming. Die hersiening van die verdienstegeskiedenis van 'n onderneming bied ook 'n duideliker aanduiding van die waarskynlikheid dat die onderneming hoër toekomstige verdienste sal genereer.
'N Hoë verdienste-prestasie in 'n gegewe kwartaal of jaar kan 'n eenmalige afwyking in die onderneming se prestasie, 'n voortgesette neiging of 'n sekere punt in 'n verdienstesiklus verteenwoordig wat die onderneming mettertyd herhaal.
Dit is ook belangrik om te verstaan ​​dat selfs maatskappye met 'n relatief lae of soms selfs negatiewe verdienste steeds 'n goeie keuse vir 'n groeibelegger kan wees. Onthou dat verdienste oorbly nadat alle produksie-, bemarkings-, bedryfs-, arbeid- en belastingkoste van die onderneming se bruto inkomste afgetrek is. In baie gevalle probeer kleiner ondernemings om 'n deurbraak te maak deur meer kapitaal na die groei van hul besigheid te trek, wat op kort termyn hul verdienste negatief kan beïnvloed, maar op die lange duur hoër opbrengste en groter wins vir beleggers oplewer. In so 'n situasie oorweeg slim beleggers ander faktore, soos die kwaliteit van die bestuur van 'n onderneming, om leidrade te bepaal oor die werklike groeipotensiaal van die onderneming.
Groei Belegging deur Waardebelegging
Groeibeleggers is soms effektief waardebeleggers, deurdat hulle opsoek is na maatskappye wie se aandeel tans onderwaardeer kan wees weens redes wat so eenvoudig is as die feit dat die maatskappy relatief nuut is en nog nie die aandag van baie beleggingsontleders of -fondse getrek het nie. bestuurders.
Die doel is om aandele te verkry teen 'n lae prys van 'n onderneming wat goed geposisioneer is om 'n aansienlike en volgehoue ​​styging in groei te geniet. Daar is 'n aantal moontlike maniere om sulke ondernemings te identifiseer, waarvan ons een reeds bespreek het - kyk na ondernemings in warm sektore. Beleggers wat 'n nuwe, goed bestuurde en goed befondsde onderneming kan identifiseer wat deel uitmaak van 'n warm sektor, kan dikwels aansienlike vrugte pluk. 'N Ander moontlike benadering is om maatskappye wat op 'n afname is, te ondersoek, soos dié wat deur bankrotskap of herorganisasie gegaan het, maar wat waarskynlik sal oorleef en herstel.
Gebruik die prys-verdienste-verhouding
Die prys/verdienste (P/V) -verhouding is 'n instrument wat beleggers wat groei gereeld gebruik, help om hulle te help met die keuse van aandele om in te belê.
Soos die naam van die verhouding duidelik blyk, moet u die verdienste van 'n onderneming verstaan ​​voordat u die instrument effektief kan gebruik.
Oor die algemeen, hoe hoër die P/V -verhouding, hoe groter is die risiko wat beleggers bereid is om 'n onderneming aan te neem vanweë sy verwagte verdienste en groeikoers.
Die P/V -verhouding is veral nuttig vir groei -beleggers wat probeer om maatskappye wat in dieselfde bedryf werk, te vergelyk. In gevestigde nywerhede en sektore is daar gewoonlik gemiddelde P/V -verhoudings vir die spesifieke bedryf of sektor. As u sulke industrie- of sektorgemiddeldes ken, maak die p/v -verhouding van 'n onderneming 'n baie nuttiger getal as om net daarna te kyk in vergelyking met die mark as 'n geheel.
Om na die P/V -verhouding van 'n onderneming te kyk, bly 'n nuttige analitiese hulpmiddel vir groeibeleggers, maar die oorweging van 'n ander fundamentele finansiële maatstaf kan help om u beleggingsopsies te verfyn.
Gebruik die prys-tot-boek-verhouding
Die prys-tot-boek-verhouding-of P/B-verhouding-word dikwels meer beskou as die basiese analitiese maatstaf van waardebeleggers in teenstelling met groei-beleggers.
Die feit is egter dat die P/B -verhouding ook gebruik kan word as 'n effektiewe hulpmiddel om aandele met 'n hoë groeipotensiaal te identifiseer.
Die P/B -verhouding word bereken deur 'n aandeel se aandeelprys deur die boekwaarde per aandeel te deel. Om die boekwaarde van 'n aandeel te bepaal, moet voorkeuraandele wat uitgereik is, afgetrek word van die totale ekwiteit. Die syfer bereken uit hierdie wegneemete moet dan gedeel word deur alle gewone aandele wat nog uitstaande is. Die finale nommer is die boekwaarde van die onderneming per aandeel. Dit is dikwels nuttig vir beleggers, veral groei -beleggers, om 'n maatskappy se boekwaarde met sy markwaarde te vergelyk. Hierdie vergelyking kan 'n goeie aanduiding gee of 'n aandeel onderwaardeer of oorwaardeer is. Ondernemings met 'n hoë groeipotensiaal word gereeld onderwaardeer as gevolg van groter skuldbelasting en kapitaaluitgawes.
Laat ons hierdie verhouding gebruik. Vir hierdie voorbeeld gaan ons die S&P 500 -indeks gebruik. 'N Groeibestuurder sou in teorie na al die aandele kyk en die P/B -verhouding vir elkeen bereken of opsoek. Ongeag die manier waarop die aandele genoteer word, kan die groei -belegger dit volgens hul P/B -verhouding herrangskik, begin met die hoogste getalle en eindig met die laagste. Die ondernemings wat binne die boonste derde van die lys val, word as moontlik goeie groeivoorraadopsies beskou. Hou in gedagte dat dit nie 'n presiese wetenskap is nie, maar meer 'n nuttige voorbeeld wat beleggers kan gebruik om aandele met die grootste groeipotensiaal by hul portefeuljes te identifiseer en toe te voeg.
Groei-beleggings met 'n hoë risiko
Groeibelegging kan ook strek tot beleggings wat verder is as tradisionele aandelemarkbeleggings.
Belegging in hoërisikogroei-beleggings-ook bekend as spekulatiewe beleggings-is 'n benadering wat nie geskik is vir beleggers met 'n lae risiko-drempel nie. Dit is 'n strategie wat die beste geskik is vir groei -beleggers wat binne 'n relatief kort tydperk maksimum winste soek en wat voldoende beleggingskapitaal het om dit gedurende moontlike periodes van verliese te onderhou.
Hoërisikobeleggings sluit in dinge soos termynkontrakte, opsiekontrakte, buitelandse valuta (forex), sentaandele en spekulatiewe vaste eiendom, soos grond wat nie ontwikkel is nie. Hierdie beleggings hou 'n groter risiko in omdat hulle geen gewaarborgde opbrengs bied nie en hul waarde is geneig om vinnig te verander (met ander woorde, dit is onderhewig aan groter onbestendigheid). Die trekpleister vir baie beleggers is egter dat wanneer sulke beleggings vrugte afwerp, hulle dikwels groot vrugte afwerp.
As u een van hierdie beleggings oorweeg, onthou dat navorsing die sleutel tot sukses is. Meer as die gemiddelde belegger in aandele of effekte, moet u die mark waarin u belê, baie goed ken. Omdat sukses grootliks op spekulasie berus, beveel ons sterk aan dat slegs ervare beleggers die dobbelsteen gooi op beleggingsbates soos hierdie.
Indeksbelegging word beskou as 'n konserwatiewe en veiliger beleggingsvorm in vergelyking met dié van waarde- of groei -belegging.
Dit behels gevolglik baie minder werk en strategisering van die belegger. Indeksbelegging diversifiseer 'n belegger se geld wyd onder verskillende soorte aandele, in die hoop om dieselfde opbrengste as die algehele aandelemark te weerspieël. Een van die belangrikste aantreklikhede van indeksbelegging is dat baie studies getoon het dat min strategieë om individuele aandele te kies, beter presteer as indeksbeleggings op lang termyn.
'N Indeksbeleggingstrategie word gewoonlik gevolg deur belegging in onderlinge fondse of beursverhandelde fondse wat ontwerp is om die prestasie van 'n groot aandele-indeks soos die S&P 500 of die FTSE 100 te weerspieël.