Offshore Banking Mites en Misnomers Corrected
buitelandse bankwese kom met 'n stigma. Baie entrepreneurs en sakepersone verstaan ​​dit dus nie. Sommige mense slyp bloot dat hulle hul geld veilig in 'n buitelandse bankrekening kan hou. Prente van vinnige, duur bote, medisyneknoppies en wit pakke kom onmiddellik na vore. Die verspreiding van slegte Hollywood-films, televisiereekse en negatiewe uitbeelding in die pers het hierdie persepsie nie verander nie. Hulle kon nie verder van die waarheid wees nie.
Hoe mense regtig buitelandse bankdienste gebruik
Die feit is dit. Buitelandse finansiële sentrums (OFC) of banke, ook bekend as belastingparadys, bestaan ​​meestal om enkele redes. Dit kan help met die beskerming van bates, groei van bates en belastingvermindering - afhangend van u jurisdiksie. Ons ken sulke instellings om voorsiening te maak vir buitelandse individue en korporasies, groot en klein, regoor die wêreld.
Buitelandse bankrekeningparadys en finansiële sentrums kan oplossings vir die wêreld bied vir baie van die probleme waarmee mense vandag te kampe het. Dit kan diegene help wat beskerming teen bates wil hê teen hangende regsgedinge. Dit is ook 'n manier om die gevolge van 'n plaaslike onstabiele regering te versag.
Om seker te wees, is dit die beste om 'n buitelandse bankrekening met 'n trustbates te beskerm. Met hierdie kombinasie kan dit die beskerming van bates teen die gewone gevare bied. Sulke gevare sluit egskeiding, swak marktoestande of regsgedinge in. Hierdie gevare is algemene ontmoetings in die Westerse wêreld.
Buitelandse Bankrekeninge: Geldwassery, en Ander Kriminele Aktiwiteit
Banke regoor die wêreld het een hoofdoelwit wanneer hulle rekeninge vir buitelandse mense open. Dit wil sê om die goeies in te hou en die slegte uit te hou. 'N Bank kan sy lisensie verloor as dit anders lyk as hulle verdagte aktiwiteite vermoed. Dit kan ook die vermoë verloor om fondse in Amerikaanse dollars of euro te bedra, en dit wesenlik buite werking te stel. As u 'n rekening oopmaak, kan u verseker dat u nie u identiteitsdokumente beskikbaar stel nie. Hulle wil 'n geldige bron van gelddokumente sien. Boonop wil hulle bewyse hê dat die geld van regsbronne afkomstig is. Die koste verbonde aan die verkryging en instandhouding van 'n banklisensie is aansienlik. Daarom sal banke nie toelaat dat u kortpaaie neem nie. As dit kom by die verkryging van die nodige omsigtigheid, sal die bank al die kassies nagaan voordat u u rekening oopmaak.
Dit sou 'n wanvoorstelling wees om te sê dat geen onwettige fondse hul weg vind in buitelandse bankrekeninge nie. Maar soos ons binnekort sal sien, is dit nie regtig baie nie. Laat ons in werklikheid kyk na daardie jurisdiksies wat die gemiddelde leek die minste sou vermoed dat hy skuldig is. Die sogenaamde “veilige” jurisdiksies het meer onwettige bankaktiwiteite as die sogenaamde “belastingparadys”. Die groot "etiese" jurisdiksies was die belangrikste sentrums vir geldwassery en finansiering van kriminele ondernemings ter wêreld. En die Verenigde State is die belangrikste onder hulle. Die VSA stuur 'n geskatte helfte van al die geld wat in die wêreld wat in die 50-state gewas is, gewas. Die helfte is neerkom op 'n konserwatiewe raming van $ 300 miljard VS.
Natuurlik is die Verenigde State nie die enigste jurisdiksie met 'n hoë belasting of 'groot' gebied wat hierdie aktiwiteit is nie. Ander lande soos die Verenigde Koninkryk en Duitsland neem deel aan hierdie twyfelagtige onderskeid. Amerikaanse mense is belasting op wêreldwye inkomste. Baie mense bied dus voordele vir die beskerming van bates buitelands in die regte regsinstrumente. Dit is egter nie tipies effektief vir belastingvermindering nie. Omdat belastingdeursigtigheid die nuwe werklikheid is, is belasting ontduiking Die gebruik van buitelandse strukture is nie raadsaam of realisties effektief nie.
Die valse opvatting is dat die belastingparadys / buitelandse bankjurisdiksies die ideale plek is vir die finansiering van die kriminele onderwêreld. Die werklikheid is egter dat die oorgrote meerderheid van hierdie fondse die regsgebiede met hoë belasting bevat. Oorsigte van lae belasting verteenwoordig in die algemeen 'n baie kleiner persentasie.
Hierdie soort feite word natuurlik selde ooit in die TV-nuus en gedrukte media berig. Die betrokke jurisdiksies is baie verleë oor hierdie verbasende wanpersepsies.
Daar is dus baie mites rondom buitelandse bankwese. As ons delf, sien ons dat buitelandse bankdienste baie gereguleer is. Banke kan hul lisensies verloor of harde boetes opdoen vir die onvoorwaardelike klante. Reguleerders kontroleer banke deurlopend vir hul kundige rekords. As 'n bankondersoeker vermoed dat iemand hul internasionale rekening vir onbehoorlike doeleindes gebruik, kry hulle nie 'n rekening oop nie. As dit na die opening van die rekening op hierdie manier gebruik word, sal hulle binnekort uit die bank geskop word.
'N Bank wat sy lisensie hou, hang af van die plaaslike en internasionale regulasies. Boonop moet hulle voldoen aan streng standaarde vir finansiële sterkte. Daarom werk banke regoor die wêreld hard om die wet te volg. Hulle doen hul bes om die goeie ouens in te hou en die slegte ouens uit te hou. Hulle finansiële welstand hang daarvan af.
<Tot hoofstuk 3
Na hoofstuk 5>