dit s fatf s manier of die snelweg vir crypto exchanges wat s 'n groot fout
serhii mokhniev cams is 'n regulatory sake raad op cex io 'n london gebaseer bitcoin ruil
in 'n paar weke die finansiële aksie taak werking fatf is verwag te aanneem 'n voorstel te impose die standaarde van draad transfers op blockchain transactions
ten spyte van betref opgewek op 'n private sektor consultative forum in vienna austria laaste maand die intergovernmental organisasie verskyn stel op die toepassing van die reis reël wat beteken inligting op payer en payee moet wees ingesluit in 'n op ketting transaction
die probleem is blockchains in die meeste gevalle is nie ontwerp in hierdie wyse en dus kan wees deemed nie compliant deur ontwerp
te sit dit bluntly hierdie requirements sou wees sin op die beste toe nie onmoontlik te volg
maar don t neem my woord vir dit luister te wat 'n reg handhawing deskundige het te sê
identifying eienaars van nie custodial wallets in meerderheid gevalle eenvoudig kan nie wees gedoen deur private maatskappye met redelike certainty gesê: jarek jakubcek 'n strategie analyst op europol die europese unie reg handhawing agentskap dus mandating besighede te doen iets wat wat kan nie wees gedoen is 'n uitoefening in futility
identifying eienaars wat stuur transactions uit 'n geïdentifiseer party te 'n ander is feasible veronderstelling wat tracing gereedskap korrek cluster en identifiseer die entities wat hulle frequently doen nie jakubcek vertel my van natuurlik hierdie sou entail restricting user privaatheid en laat besighede te ruil sensitiewe persoonlik identifiable inligting pii met 'n 'n ander
en te wat doel die meerderheid van ruil te ruil transactions is verwante te handel aktiwiteite wat is natuurlik nie straf gesê: jakubcek sodat reallocating compliance hulpbronne op 'n 'n hoë aantal van relatief laag risiko transactions sal beweeg die emphasis weg uit flagging straf transactions te te fokus op laag risiko transactions wat sal natuurlik seer misdaad prevention
die net voordeel vir die ruil sal wees 'n formele tjek in 'n compliance checkbox
indien jakubcek is reg 'n aansienlike deel van crypto transactions sal beweeg te die onderwêreld verlaat reg handhawing en finansiële intelligensie eenhede met niks behalwe die spoor van transactions
un verwag implications
indien die voorstel is aangeneem fatf s lid lande sal uiteindelik vereis al virtual bates diens providers vasps te doen die dieselfde soos ander finansiële institutions doen te transmit inligting in 'n manier of 'n ander
thereby daar sou wees 'n aantal implications
vasp sou nodig te vra die sender van 'n virtual bate oordrag te voorsiening te maak inligting op die identiteit van die recipient
wanneer 'n virtual bate oordrag is uitgevoer op namens van 'n kliënt die vasp sou nodig te wees in staat te vestig indien die teiken adres is word beheer deur 'n ander vasp dus die sender sou óf ook het te voorsiening te maak die naam van die vasp beherende die teiken adres of daar sou nodig te wees sommige soort van 'n registreer wat attributes al existing custodial beursie crypto addresses te hul corresponding vasp
furthermore hierdie inligting sou nodig te wees transmitted te die vasp beherende die teiken adres
baie industrie representatives bygewoon het die fatf forum te ontvang clarification op hierdie voorstel en sy implications ek gegaan soos 'n delegate van die blockchain en virtual currency werk groep of bvcwg 'n aantal vrae het is gebring vorentoe
hoe presies sou 'n vasp vas te stel indien 'n sekere crypto adres is beheer deur 'n vasp
hoe kan 'n vasp verifieer die inligting oor die identiteit van die beneficiary van 'n virtual bate oordrag veral indien die teiken adres is nie beheer deur 'n vasp
hoe presies moet die ruil van inligting tussen die vasp van die sender en wat van die beneficiary neem plek
hoe doen ons veilige kliënt privaatheid
die fatf het nie gerig hierdie vrae en delegates het die persepsie wat niemand weet die oplossing vir word compliant onder die voorgestelde reël
sending nie bereik
fatf s poging om te van toepassing 'n outdated instrument te 'n nuwe voertuig is net die tip van die iceberg egter die kern kwessie is met die reis reël self vandag dit skaars dien sy aims
die aanbeveling eerste uitgereik in oktober 2001 volgende die 9 11 aanvalle was bedoel te voorkom terroriste en ander misdadigers uit gesien unfettered toegang tot te draad transfers vir beweeg hul fondse en te vra so 'n misuse deur reg handhawing en finansiële institutions toe dit voorkom
maar in praktyk die payer payee data is óf modified of nie accessible te reg handhawing op al
laat s neem 'n sien op draad stripping in vlakte engels hierdie is toe 'n bank werknemer willfully en knowingly veranderinge die inligting op originator en of beneficiary in die fondse oordrag boodskap gewoonlik gestuur via die vinnige messaging diens in kruis grens betalings geen misdadigers sanctioned entities of lande is formally betrokke in die transaction al in werklikheid hulle is
in die laaste dekade hierdie praktyk het koste banke so 'n soos standaard chartered deutsche bank en unicredit s p 'n honderde van miljoene in fines te jy s regulators
moreover dit demonstrates wat die huidige benadering kontrole name en addresses van payers payees nie nie voorkom die slegte akteurs uit kry hul geld
in 2018 die jy s regering verras compliance specialists deur toe te voeg bitcoin addresses vasgebind te twee iranian persone te die sanctions lys dit verskyn moontlik en feasible te attribute blockchain addresses vir die doel van verder sanctions kontrole
die reaksie uit die industrie was onmiddellike die volgende dag blockchain analytics dienste bygevoeg die vermeld addresses te hul databases en die dieselfde dag almal wat gebruik hul dienste het die vermoë om te sien op die blockchain die sanctioned fondse en spoor hulle te die graad previously nie beskikbaar te investigators
die existing reël was drafted met die idee wat die fondse transfers vereis intermediaries en instruksies in die vorm van boodskappe wat laat identifying die partye
nou die waarde kan wees oorgedra peer te peer sonder die intervensie van intermediaries correspondent banke internasionale betaling stelsels ander die skoonmaak van venues dit klanke blatant maar peering networks is hier te bly
van natuurlik hulle gebring freedoms soms uncontrolled en uncontrollable maar hulle ook gebring accountability in die vorm van transparency wat in geval van finansiële transactions beteken traceability sodat in die ideaal blockchain wêreld iemand sal weet wat almal besit
ek glo die oplossing sal wees gevind iewers in tussen indien ons demonstreer wat sanctions kan wees effectively beheer deur fondse tracing eerder as die toepassing van die overloading screening proses op beide eindig ons sal slaag