Wat is 'n indeksfonds? 'N Maklike manier om die aandelemark te betree - belênone
Hoof belê Wat is 'n indeksfonds? 'N Maklike manier om die aandelemark te betree
Hulle voeg geld van verskeie beleggers saam om die individuele aandele, effekte of sekuriteite te koop wat 'n spesifieke markindeks vorm
Dit is 'n goeie manier om risiko te verminder, want hulle volg 'n markindeks, wat gewoonlik mettertyd in waarde styg
Dit is 'n passiewe belegging met laer fooie as onderlinge fondse wat daagliks deur professionele makelaars bestuur word - en hulle toon dikwels beter opbrengste
Hul potensiële winste en verliese is minder wisselvallig as dié van bestuurde fondse wat die mark probeer klop
Wat is 'n indeksfonds?
'n Indeksfonds is 'n tipe onderlinge fonds waarvan die besit ooreenstem met 'n spesifieke markindeks of dit volg. Dit is vanselfsprekend, en jy kan 'n gediversifiseerde portefeulje bou wat stewige opbrengste verdien deur meestal hierdie tipe belegging te gebruik.
Dit is omdat indeksfondse nie probeer om die mark te klop, of hoër opbrengste verdien in vergelyking met markgemiddeldes nie. In plaas daarvan probeer hierdie fondse om die mark te wees - koop aandele van elke firma wat op 'n indeks genoteer is om die prestasie van die indeks as geheel te weerspieël.
Indeksfondse kan help om die risiko in 'n belegger se portefeulje te balanseer, aangesien markswaaie geneig is om minder wisselvallig oor 'n indeks te wees in vergelyking met individuele aandele.
» Gereed om te begin? Hier is hoe om in indeksfondse te belê
Sleutel dinge om te weet oor indeksfondse
Hulle is 'n indirekte manier om die hele mark te koop. 'n Indeksfonds koop die sekuriteite wat 'n hele indeks uitmaak. Byvoorbeeld, as die indeks die Standard & Poor's 500 volg - 'n indeks van 500 van die grootste maatskappye in die Verenigde State - koop die fonds aandele van elke maatskappy wat op die indeks genoteer is (of 'n verteenwoordigende steekproef van aandele). 'n Belegger koop op sy beurt aandele van die fonds, waarvan die waarde die winste en verliese van die indeks wat nagespoor word weerspieël.
Deur nederlaag te aanvaar, wen jy eintlik. As u individuele aandele kies, gaan u waarskynlik nie beter as die mark vaar nie. Nie eens die voordele doen dit nie: Navorsing toon dat meer as 90% van aktiewe fondsbestuurders van 2001 tot 2016 onder hul maatstaf-indeks gevaar het. Dus, om markwinste te bereik, is 'n beter weddenskap as om die mark te klop, en dit is presies wat indeksfondse ontwerp is om te doen.
Indeksfondse word toenemend gewild onder beleggers. Volgens Morningstar, aktief bestuurde onderlinge fondse en beursverhandelde fondse in die U.S. het uitvloei van byna $514 miljard gesien, terwyl passief bestuurde fondse byna $1 gehad het.6 biljoen in nuwe geld van April 2014 tot April 2017. Die opkoms van robo-adviseurs en passiewe beleggings in die algemeen het gehelp om belangstelling aan te wakker. Sien 'n dieper vergelyking van indeksfondse en onderlinge fondse hier.
Indeksfondse is beskikbaar oor 'n verskeidenheid bateklasse. Beleggers kan fondse koop wat fokus op maatskappye met klein, medium of groot kapitaalwaardes, of fokus op 'n sektor soos tegnologie of energie. Hierdie indekse is miskien minder gediversifiseer as die breedste markindeks, maar tog meer as wanneer jy aandele in 'n handvol maatskappye binne 'n sektor sou koop.
» DUIK DIEPER: Leer hoe om met Vanguard-indeksfondse te belê.
Vir beleggers is 'n indeks 'n maatstaf van die prestasie van die prys van aandele, effekte of ander verhandelbare bates in die breër effektemark. Wanneer jy nuusverspreiders hoor praat oor die wel en wee van "die Dow", praat hulle oor hoe goed 'n spesifieke indeks — die Dow Jones Industriële Gemiddelde — die dag gevaar het.
Soos die naam aandui, volg 'n indeksfonds 'n spesifieke maatstaf-indeks. Sommige algemene maatstawwe vir indeksfondse sluit in:
Die S&P 500: Soos hierbo genoem, is Standard & Poor's 500 'n indeks van prestasie van die 500 grootste U.S. openbare maatskappye.
Die Dow Jones Industrial Average: Hierdie bekende indeks (ook bekend as die DJIA) volg die 30 grootste U.S. firmas.
Nasdaq: Die Nasdaq Composite volg meer as 3 000 tegnologieverwante maatskappye.
Russell 2000-indeks: Volg 2000 kleiner maatskappye (ook bekend as "kleinkapitalisasie" wat verwys na maatskappye met markkapitalisasie van minder as $2 miljard).
Die Wilshire 5000 Total Market Index: Die Wilshire 5000 volg die byna 7 000 U wat in die openbaar verhandel word.S. maatskappye, geweeg volgens kapitalisasie of markgrootte.
Die MSCI EAFE-indeks: Volg prestasie van groot- en middelkapitalisasie-aandele van firmas gebaseer in 21 ontwikkelde lande buite die V.S. en Kanada, insluitend nasies in Europa, Australasië en die Verre Ooste.
Wat is daarin vir jou?
Individuele aandele kan styg en daal, maar indekse is geneig om mettertyd te styg. Met indeksfondse sal jy nie bulopbrengste tydens 'n beermark kry nie. Maar jy sal ook nie kontant verloor in 'n enkele belegging wat daal soos die mark hemelwaarts draai nie. En die S&P 500 het sedert 1928 'n gemiddelde jaarlikse opbrengs van byna 10% behaal.
Indeksfondse het minder fooie wat jou opbrengste erodeer. Die koste van kommissies en bestuur van die rekening, bekend as uitgaweverhoudings, is laer vir indeksfondse, aangesien dit minder werk vereis as bestuurde rekeninge. Jy betaal nie vir iemand om finansiële state te bestudeer en oproepe te maak oor wat om te koop nie.
» Ondersoek die koste: Onderlinge fonds opbrengs sakrekenaar
Indeksfondse help om jou portefeulje te diversifiseer. Soos alle onderlinge fondse, versprei indeksfondse risiko en gee beleggers groter keuse tussen konserwatiewe en riskanter beleggings, sowel as 'n breër mengsel van nywerhede en bateklasse.
Indeksfondse is maklik om te verstaan. Beleggingstrategieë kan baie kompleks wees, maar indeksfondse het 'n "wat jy sien is wat jy kry" kwaliteit. Hulle belowe net om die finansiële vordering van die indeks waaraan hulle gekoppel is, te volg.