Suid-Afrikaanse beleggers gaan die koste van gryslys telDeur Iniel van Zyl Argieffoto bloot ter illustrasie. (Foto: Unsplash) Suid-Afrika wat op die gryslys van internasionale lande geplaas word met poreuse bedrog- en geldwasserybeheermaatreëls is nog ŉ eie doelwit wat ons nie kan bekostig nie! Presies wat dit vir jou as ŉ belegger beteken, moet nog gesien word, maar ons kan ŉ redelike goeie idee kry van wat in ander dele van die wêreld gebeur het. Mauritius het daarin geslaag om homself binne minder as twee jaar van hierdie lys te verwyder, terwyl hierdie proses gewoonlik tot vyf of meer jaar kan duur. Enoch Godongwana, minister van finansies, het in die openbaar gesê hy glo Suid-Afrika sal teen middel 2024 verwyder word. Wat ook al daardie tydraamwerk, ons sal verhoogde ondersoek en vertragings moet duld wanneer ons met (meeste) buitelandse banke en finansiële instellings te doen het. Sodra ŉ land op hierdie lys geplaas is, word enige finansiële transaksies met groter omsigtigheid beskou en dit is net natuurlik dat firmas in lande wat nié op die lys is nie, ekstra maatreëls sal tref om hulself te beskerm. So, wat beteken dit vir jou? Geen rede om paniekerig te raak nie Op die keper beskou, sal jou buitelandse beleggings en finansies ongeskonde en onveranderd bly, hoewel jou transaksies vorentoe waarskynlik sal verander. Soos jy dalk opgemerk het, het markte skaars verander nadat die insluiting op die gryslys aangekondig is, met die JSE se indeks van alle aandele wat in die daaropvolgende week met sowat 1% gedaal het. Die Rand het ook nie in ŉ vryval gegaan nie. Dit alles beteken dat die nuus reeds in die mark geprys is in afwagting op die aankondiging. Dus, jou buitelandse beleggings sal veilig bly, en die bodem het nie uit die plaaslike mark of die geldeenheid geval nie. Dit is nie te sê dat dit nie die land sal raak om op die lys geplaas te word nie. Dit sal die regstreekse buitelandse beleggingsaak byna verseker knou, maar so ook het die afgradering na rommelstatus meer as vyf jaar gelede. As gewone Suid-Afrikaanse burgers is ons bewus van die rommelstatus, maar dit beïnvloed skaars ons elke beleggingsbesluit – so ook nie die FATF se gryslys nie. Jou oproep is belangrik, wees asseblief geduldig Een onvermydelike gevolg van insluiting op die gryslys is dat toekomstige transaksies met maatskappye, veral finansiële instellings, meer beswarend gaan word. Tot watter mate? Dit sal van elke geval afhang, maar verwag om bykomende vorms in te vul en meer gedetailleerde bewyse van jou finansiële transaksies te verskaf – veral met betrekking tot die bron van fondse wat vir beleggingsdoeleindes aangewend moet word. Hierdie bykomende papierwerk sal bydra tot die vertragings, wat vererger sal word deur ondersoeke na elke transaksie wat aan groter ondersoek onderhewig sal wees. Wat dit beteken, is dat waar jy voorheen sou verwag dat ŉ uitgaande geldoordrag ŉ week of twee sou neem, dit nou aansienlik langer kan neem (sommige stel selfs drie tot ses maande voor). Gelukkig het die meeste plaaslike instellings reeds hul omsigtigheidsondersoekprosesse versterk in afwagting van die verbeterde ondersoek wat kliënte in die gesig sou moes staar. Dus, die bykomende papierwerk en nasienprosesse is waarskynlik in jou prosesse ingebed wanneer jy met Suid-Afrikaanse finansiëledienstemaatskappye te doen kry. Die een ander belangrike party wat toegeslaan het en groter sigbaarheid van jou bron van fondse versoek, is die SAID – dit is noodsaaklik om te verseker dat jy al jou papierwerk het om hul navrae te bevredig. Daar is ŉ koste wat betaal moet word Afgesien van die vertragings en moontlike frustrasie met die langer prosesse, kan die verhoogde omsigtigheidsondersoek ook bydra tot jou koste. Sekere internasionale instellings kan harde kopieë van die dokumentêre bewyse wat jy moet verskaf, aanvra. Dit beteken dat die dokumentasie deur ŉ notaris geverifieer moet word, wat teen ŉ bykomende koste kom vir beleggers om te dra. Jy moet ook meer tyd begroot om transaksies te voltooi en bewyse in die korrekte formaat te verskaf om al die betrokke partye, van die buitelandse banke tot die SAID, tevrede te stel. Die gryslys het ook naskokke Alle pogings om kriminele en terreurfinansiering te bekamp, moet toegejuig word. Wat dit egter beteken, is dat sekere nasienprosesse tjeks en saldo’s van krag moet wees as ons onwettige geldvloei wil voorkom. Dus, al sal daar bykomende ondersoeke wees terwyl Suid-Afrika op die gryslys is, beteken dit ook dat baie van hierdie kontrole en teenwigte in plek sal bly. Neem die voorbeeld van Mauritius wat in Februarie 2020 op die gryslys geplaas is. Wetgewers het vinnig opgetree om hul tekortkominge reg te stel, en die land is in Oktober die volgende jaar van die lys verwyder. As gevolg van nuwe maatreëls wat ingestel is, is die koop van eiendom as ŉ buitelander geweldig moeilik en lank. Jy moenie net wys dat jy die aankoop van die eiendom kan bekostig nie, maar jy moet ook verifieer hoe jy in die eerste plek die aankoop kan bekostig. En hierdie proses alleen kan so lank as ŉ jaar neem om te voltooi. So, verwag en berei voor vir veranderinge as gevolg van die gryslys, maar dit is nie die einde van die wêreld nie. Jy sal transaksies kan doen soos jy voorheen gedoen het, hoewel dit groter geduld en vasberadenheid sal verg.