Image deur StartupStockPhotos
2020 kan dalk agter die rug wees, maar helaas, die Amerikaanse COVID-19-uitbraak gaan voort om rekords op te stel met verwoestende resultate. Terwyl mense met 'n ligter saak binne 'n paar dae tuis kan herstel, sê kenners diegene wat in die hospitaal opgeneem moet word ervaar 'n gemiddelde verblyf ongeveer twee weke, waarvan sommige ekstra hersteltyd in 'n langtermynversorgingsinstansie benodig. Die virus is ook nou die voorste oorsaak van dood in die Verenigde State. En die verlies kan gesinslede laat skarrel om hul geliefdes se laaste wense te verstaan, belangrike dokumente op te spoor en hul sake reg te stel.
Wat is 'n finansiële plakboek?
'N Finansiële plakboek is 'n handleiding en inligtingsbron waarmee 'n familielid of vriend u kan help in 'n noodgeval of aan die einde van u lewe. 'N Finansiële plakboek is nie 'n testament of boedeldokument nie, alhoewel dit die inligting kan bevat. Dit is eerder 'n bron wat gebruik kan word om u huishouding te bestuur, kinders en troeteldiere te bestuur, rekeninge te onderbreek of te sluit en vriende en familielede in kennis te stel van u situasie.
U plakboek kan nie net belangrike dokumente en rekeningnommers bevat nie, maar ook u persoonlike aanwysings. Enkele voorstelle sluit in:
Watter rekeninge moet elke maand betaal word (soos verband- en huiseienaarsverenigings, nutsdienste, kabel, telefoon en internet, kredietkaarte, ens.) Met rekeningnommers en kontakbesonderhede van die onderneming
Voortdurende aanvullende huishoudelike dienste, met telefoonnommers en kontakname (vir aflewering van kruideniersware, huis skoonmaak, plaagbestryding, tuinversorging, ens.)
Inligting oor u kinders se behoeftes, insluitend 'n lys en kontakinligting vir skole, buitemuurse aktiwiteite, pediaters en mediese spesialiste, en 'n uiteensetting van hul daaglikse roetines
Aanwysings vir troeteldiere en veeartsenykundige inligting
'N Afskrif van u finansiële plan, met 'n lys spaar- en beleggingsrekeninge, sowel as state vir elke rekening
Belangrike dokumente, soos geboortesertifikate, huwelikslisensies, egskeidingsbesluite, motortitels, akte, testamente, paspoorte, mediese voorskrifte, grafplase, ens.
Versekeringsdokumente met rekeninginligting (motor, lewe, gesondheid, sambreel, ens.)
Belastingopgawes vir die afgelope drie tot vyf jaar
Aanmeldinligting vir alle aanlynrekeninge, insluitend sosiale media
Instruksies oor wie u moet kontak en hoe u in die geval van u dood (dit moet familielede, vriende, prokureurs, versekeringsagente, begrafnisondernemings, regeringsinstansies soos die Social Security Administration insluit - selfs u vakansiekaartlys!)
Terwyl u u finansiële plakboek opstel, maak aantekeninge oor hoe gereeld die inhoud daarvan moet opgedateer word, en skeduleer tyd op u kalender vir gereelde hersiening van u inligting. U wil nie die moeite doen om georganiseer te word nie, maar dat die inligting dateer wanneer u dit nodig het.
Hoe u u finansiële plakboek organiseer, hang volledig van u af, of dit nou onderwerp is, soos huis, motor, kinders en troeteldiere, of volgens die aspekte van u lewe en huishouding wat daagliks, weekliks of maandeliks aandag moet geniet.
As u 'n spesifieke vriend of familielid aangewys het om toegang tot u finansiële plakboek te kry, kan u dit ook met foto's of a personaliseer nalatenskapbrief in die geval van u dood. U kan selfs u vriend of familielid uitnooi om saam met u die plakboek te skep, of saam met 'n ouer ouer werk om hulle s'n te skep. In die proses kan u meer oor u familiegeskiedenis leer!
Beskerm u inligting
Nadat u vasgestel het wat u in u finansiële plakboek moet insluit, moet u ook besluit hoe om dit te beskerm. As u kies om 'n fisiese notaboek te skep of u finansiële plakboek op 'n flash drive te plaas, moet u oorweeg hoe u dit die beste kan beskerm teen brand- of waterskade, diefstal of ongewenste toegang. Een opsie is om 'n brandwerende kluis te sluit wat aan die vloer vasgebout kan word in 'n verborge area van u huis. Terwyl nie dwaas niedeur 'n kluis te hê, kan u vinnig toegang kry tot wat u benodig.
U kan in die versoeking kom om u finansiële plakboek in u kluis op te berg; Dit kan egter moeilik wees om een ​​te vind wat hierdie diens aanbied, aangesien dit veilig is is nie so gewild nie soos vroeër. Ander nadele sluit in dat u stoorgeld moet betaal en 'n moontlike gebrek aan toeganklikheid. Sedert die pandemie begin het, het sommige banke dit gedoen takke tydelik gesluiten laat klante nie 'n manier om hul belangrike items op te haal nie.
Vir diegene wat gemaklik is met tegnologie, kan 'n aanlyn opbergkluis 'n voorkeuropsie wees. Dropbox, Google Drive en Microsoft OneDrive is een van die vele tegnologie-ondernemings wat veilige berging bied. Hierdie dienste stel u of 'n geliefde met 'n digitale sleutel, soos 'n speld of 'vertroude kontak'-status, in staat om op enige tyd toegang tot u lêers te hê. As 'n ekstra beveiligingslaag kan u wagwoordbeskerm, of enkripteer u lêers om te verhoed dat kuberkrakers toegang tot u inligting het.
Toe COVID-19 in die VSA begin versprei, het sommige Amerikaners besluit om te word "preppers," voedsel, toiletpapier en ander voorrade ophoop as 'n heining teen toesluitings en sluitings in die winkels. Ongelukkig gebruik minder mense die situasie om hulle voor te stel dat hulle in 'n gesondheidsorginstansie in kwarantyn geplaas word en nie direk met geliefdes kan kommunikeer nie.
As u nou 'n finansiële plakboek opstel en belangrike familielede of vriende oor die inhoud daarvan inlig, kan u gemoedsrus in elke situasie gee.
Die ondernemersgids vir finansiële welstand
deur Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA
As 'n entrepreneur het u die passie en uithouvermoë om u visioene in werklikheid te omskep. Maar dit beteken nie dat u die finansiële kundigheid het om 'n onderneming te laat groei en te vergroot of om langtermyn welvaart vir u gesin te skep nie. Om 'n vooruitstrewende toekoms te verseker, benodig u 'n betroubare adviseur met 'n duidelike proses. In The Entrepreneur's Guide to Financial Well-Being gebruik Wayne Titus sy persoonlike ervarings en professionele agtergrond om u te help om 'n betroubare, kommunikatiewe verhouding te vind en te bou met 'n adviseur wat 'n holistiese siening het. Hy wys jou ook hoe om saam te werk met iemand wat die spaarstrategieë van top-entrepreneurs sal verstaan ​​en verseker dat alle aspekte van jou portefeulje - insluitend belegging, oordrag van welvaart, verbetering, beskerming en liefdadigheidsgeskenke - behoorlike aandag kry. U besigheid is persoonlik. Met die regte persoon om u geld terug te hou, het u die vryheid om te fokus op wat regtig vir u saak maak: u gesin, doelstellings en geselskap.
Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA het AMDG Financial en AMDG Business Advisory Services in 2002 gestig op grond van sy 15 jaar ervaring by twee groot rekenmeesters wat saam met Fortune 50-kliënte werk. Hy het in entrepreneurskap ingegaan om 'n groter impak op mense se lewens te maak. As fiduciaire adviseur is sy lojaliteit aan sy kliënte: hy stel hul belange bo sy eie of sy firma. Met bates van meer as $ 200 miljoen integreer AMDG Financial belasting-, finansiële en beleggingstrategieë om kliënte te help om finansiële en lewensomskakelings doelbewus suksesvol te maak. Die maatskappy se credo is: "Uit finansiële wysheid, beter rentmeesterskap." Sy nuutste boek is Die ondernemersgids vir finansiële welstand (Lioncrest Publishing, Maart 2019). Vir meer inligting, besoek amdgservices.com
Video / onderhoud met Wayne B. Titus III: U gids tot finansiële welstand
2020 was die Chinese jaar van die rot - geassosieer met die "rotagtige eienskappe" van vinnige denke ...