Geldwassery is die uitvoer van transaksies om die herkoms van onwettig verkrygde geldsomme te verberg. Die doel van geldwassery is om dié onwettige geld te kan bestee en belê sonder dat daar bewys kan word dat dit van kriminele oorsprong is, en om te voorkom dat die geld deur die justisie in beslag geneem kan word.
1 Oorsprong van die geld
3.1 Via die buiteland
3.2 Met 'n eie vennootskap of korporasie
3.4 Valse fakture
Oorsprong van die geld[wysig]
Dit gaan hier om geld, of andere bates, wat van kriminele aktiwiteite afkomstig is, soos byvoorbeeld met dwelmhandel, mensehandel, diefstal en bedrog. In sommige lande is die lys van sogenaamde basismisdrywe (misdrywe wat uiteindelik tot bestraffing weens geldwassery kan lei) beperk tot slegs 'n sekere aantal, terwyl in ander lande alle misdrywe aanlyding tot vervolging weens geldwassery kan ly.
Oor die algemeen word by geldwassery tussen drie fases onderskei:
Plasing/opbrengs: waarby die rykdom (meestal in die vorm van kontant geld) vir eers in die finasiële sisteem gebring word.
Versluiering/sirkulasie: waarby 'n opeenvolging van soms komplekse finansiële transaksies uitgevoer word ten doel om die oorsprong van die rykdom te verskuil.
Integrasie/investering: waarby die rykdom in die opperwêreld (in teenstelling met die kriminele onderwêreld) belê word, byvoorbeeld in die
investering in nie-roerende goedere, oftewel vaste bates.
By geldwassery word 'n verskeidenheid metodes toegepas.
Via die buiteland[wysig]
Iemand wat 'n fortuin met dwelmhandel verdien het, sou die volgende metodes kon toepas:
Hy rig 'n paar bedrywe op in 'n ver land met gebrekkige kontrole, met 'n vennootskap in sy eie land;
Die geld word oorgeplaas na die bedryf in die buiteland, wat dit weer in 'n ander bedryf investeer.
Transaksies wat daarby 'n rol speel:
Geld wissel van een valuta