Sneaks - Highway Hypnosis [Indie Exclusive Limited Edition Peak Vinyl] | Electric Fetus
Highway Hypnosis [LP]-Vinyl
Indie Exclusive LE Peak Vinyl PressReader - Finweek Afrikaanse Uitgawe: 2017-12-14 - Self­doen: Hoe om ’n por­te­feul­je se ver­to­ning oor die af­ge­lo­pe jaar te meet
Self­doen: Hoe om ’n por­te­feul­je se ver­to­ning oor die af­ge­lo­pe jaar te meet
Si­mon Bro­wn be­skryf sy jaar­lik­se ri­tu­eel om te be­paal hoe sy por­te­feul­je die af­ge­lo­pe 12 maan­de ge­vaar het.
Finweek Afrikaanse Uitgawe - 2017-12-14 - Inhoud -
die jaar loop ten ein­de en die va­kan­sie is hier, wat be­te­ken dit is tyd vir my jaar­lik­se oor­sig oor my por­te­feul­je. Vir my is die jaar­eind­va­kan­sie ’n stil tyd en daar­om per­fek vir dié pro­ses. Ek sal die pro­ses op 1 Ja­nu­a­rie 2018 be­gin wan­neer ek my por­te­feul­je se ver­to­ning na­gaan. Ek het al ge­skryf oor hoe ons ons por­te­feul­je saam­voeg om die op­brengs vir ’n be­paal­de tyd­perk ak­ku­raat te be­re­ken (sien http://bit. ly/2zou­o­su).
Ek kon­tro­leer elk van my drie por­te­feul­je­stra­te­gieë in­di­vi­du­eel en kyk hoe hul­le oor ’n ka­len­der­jaar ge­vaar het. Die “le­wens­lan­ge” en twee­de­vlak-por­te­feul­jes sal met ’n ge­ne­rie­se maat­staf ver­ge­lyk word – waar­voor ek die Top40 ge­bruik, al kan mens ’n sterk ar­gu­ment stel om eer­der die beurs­ver­han­del­de fonds (ETF) CSEW40*, met ge­ly­ke ge­wig­te, te ge­bruik. Dit be­vat die­self­de aan­de­le as die Top40, maar elk­een het ’n ge­wig van 2,5% so­dat Nas­pers** se oor­wig uit­ge­ska­kel word. Nas­pers ver­teen­woor­dig tans so­wat 25% van die Top40; geen reg­den­ken­de mens sal 25% van sy of haar por­te­feul­je in ’n en­ke­le aan­deel hou nie en dit ver­wring die maat­staf erns­tig.
Wat ek pro­beer be­paal, is of ek in 2017 die maat­staf oor­tref het. Dan be­kyk ek ook die ge­an­nu­a­li­seer­de op­brengs vir drie en vyf jaar. Ek gee nie om as die mark my soms oor een jaar klop nie. Maar wat as dit ge­reeld ge­beur, of as ek oor drie of, nog er­ger, vyf jaar ge­klop word? As dit die ge­val is, sal ek te­rug­staan en dit oor­weeg om my stra­te­gie aan te pas en/of dalk ’n meer ge­ne­rie­se Etf-bloot­stel­ling te ge­bruik.
Ek be­kyk die aan­de­le wat ek hou dan deeg­lik en vra my­self hoe­kom ek hul­le hou en of die re­des nog geld. In die al­ge­meen vaar my por­te­feul­je goed en ek ver­moed die mees­te van die aan­de­le wat ek hou, sal hul jaar­lik­se oor­sig oor­leef.
Die een aan­deel wat uit­staan, is Cal­gro M3*, wat ek al byna ’n de­ka­de be­sit. In De­sem­ber 2015, toe Nhlanhla Ne­ne as mi­nis­ter van fi­nan­sies af­ge­dank is, het ek 80% van my Cal­gro M3-be­lang ver­koop en vir my­self ge­sê ek sou die oor­bly­wen­de klein po­si­sie dop­hou en dit ver­koop as dit ver­swak.
Wel, dit het ver­swak. Dit het met so­wat 50% ge­daal se­dert ek aan­vank­lik aan­de­le ver­koop het. Dis be­lang­rik dat Cal­gro in my twee­de­vlak-por­te­feul­je is en dat die prys daar­om baie saak maak. Ek is min­der oor prys in my lang­ter­myn-por­te­feul­je be­gaan, met so­wel Fa­mous Brands* as Wool­ies* wat ’n moei­li­ke jaar be­leef het.
Cal­gro word dus be­dreig en sal waar­skyn­lik uit­ge­skop word. Ja, ek kan steeds hou en op ’n her­stel wag, maar ek sal eer­der die geld el­ders ge­bruik. Vir die an­der aan­de­le wat ek hou, sal ek weer kyk na my aan­vank­li­ke aan­te­ke­nin­ge toe ek hul­le ge­koop het en se­ker maak dat die re­des steeds geld. Par­ty van hul­le het die laas­te paar maan­de ge­suk­kel, maar ver­an­der hul­le hul stra­te­gie of was dit bloot ’n moei­li­ke jaar?
Fa­mous Brands is die moei­li­ke een, maar ek re­ken dat ons nog nie ge­noeg in­lig­ting het nie. Die kwes­sie is of hy die ver­kry­ging in B­rit­tan­je aan die werk sal kry – en ons sal meer re­sul­ta­te moet sien voor­dat ons weet.
Laas­tens gaan ek my ver­han­de­lings­por­te­feul­je na. Hoe was die jaar ten op­sig­te van wins (so­ver was 2017 my bes­te ver­han­de­lings­jaar tot nog toe). Maar ook: Het ek die re­ëls ge­volg en was die pro­ses vir my be­stuur­baar? Ek het van­jaar na die ver­han­de­ling van ter­myn­kon­trak­te op die in­deks van al­le aan­de­le vol­gens ’n uur­lik­se gra­fiek oor­ge­ska­kel en dit was ’n bie­tjie moei­li­ker om die in­skry­wings al­tyd per­fek te kry. Daar­om sal ek dalk oor­ska­kel na die­self­de werks­wy­se maar met ge­bruik van daag­lik­se gra­fie­ke. Dié kon­tro­le­ring- en be­sluit­ne­mings­pro­ses sal deel van die jaar­eind­oor­sig wees.
Die laas­te deel is om te be­sin oor of e­ni­ge le­wens­ver­an­de­rin­ge voor­ge­kom het wat ’n al­ge­he­le her­sie­ning van jou aan­deel­por­te­feul­je kan nood­saak. Jy ver­wag dalk ’n ba­ba of ’n kind ver­laat dalk die huis. Din­ge soos trou­es en werks­ver­an­de­rin­ge kan al­les ’n uit­wer­king hê op hoe ons be­lê en moet ook in ag ge­neem word. ■ te­rug­voer@fin­week.co.za
Vir die an­der aan­de­le sal ek weer na my aan­vank­li­ke aan­te­ke­nin­ge kyk toe ek hul­le ge­koop het en se­ker maak dat die re­des steeds geld. Par­ty van hul­le het die laas­te paar maan­de ge­suk­kel, maar ver­an­der hul­le hul stra­te­gie of was dit bloot ’n moei­li­ke jaar?
*Die skry­wer be­sit aan­de­le in CSEW40, Cal­gro M3, Fa­mous Brands en Wool­wort­hs.