die meeste crypto exchanges nog steeds don t het duidelik kyc policies verslag
die crypto ruil industrie kan wees ver minder compliant as dit verskyn
soos aan die lig gebring exclusively te 'n wêreld studie van 216 exchanges deur die reg tegnologie startup coinfirm gevind 69 persent van hierdie besighede doen nie het voltooi en deursigtige weet jou kliënt kyc prosedures die studie ook gevind wat net 26 persent van exchanges moes 'n 'n hoë vlak van anti geld laundering aml prosedures so 'n soos deurlopende transaction monitoring en in huis compliance personeel met ervaring in aml
terwyl sommige mense kan sien anonieme handel soos 'n "maak van die cryptocurrency mark dit kan ook enable problematic besigheid practices en straf of terreur aktiwiteit coinfirm hoof uitvoerende beampte pawel kuskowski vertel baie so 'n platforms vereis net 'n crypto beursie adres te kry begin
in die verslag coinfirm geïdentifiseer binance soos gesien 'n 'n hoë regulatory risiko gebaseer op blootstelling te anonieme aktiwiteit sedert deposits en withdrawals vir waardes hieronder 2 bitcoin minder as 8 000 soos van pers tyd reportedly het nie vereis kyc soos van februarie 2019
overall daar was 'n aantal exchanges insluitende coinsquare coinbase gemini en die sirkel besit poloniex wat coinfirm s kuskowski geïdentifiseer soos laag risiko weens te amptelike licenses en streng kyc aml policies
die breë spectrum van enforced compliance prosedures wasn t die die meeste verrassende deel van hierdie navorsing vir kuskowski egter dit was die reg struktuur agter sommige platforms insluitende 'n aantal van die industrie s die meeste beroemde 'n hoë volume exchanges wat kuskowski declined te naam
dit s perceived soos 'n uk entity maar dit s nie werklik 'n uk entity hy gesê: soos 'n hypothetical byvoorbeeld in 'n baie van hierdie situasies jy sou het die entity wat is transmitting geld veral fiat wat was eintlik 'n entity tussen die contracting party en die sender
die vind volg 'n ander onlangse studie deur bitwise bate bestuur wat geëis wat byna 95 persent van die widely gerapporteer bitcoin handel volume was eintlik 'n artifice dikwels met betrekking tot automated bots of misreported statistics uit unregulated exchanges
jy don t sit 'n identifier soos 'n email adres wat s hoe laag dit kan wees kuskowski gesê: van sekere industrie practices op die ander hand ons het 'n video konferensie soos deel van die onboarding waar iemand is kontrole of die dokumente jy weer voorsien is in lyn met wat jy is hou in jou hand
kwessies met binance
die hele die navorsing proses coinfirm s span ook gevind wat sommige exchanges het misluk te ten volle implement die amptelike policies op hul websites vir byvoorbeeld binance users uit restricted lande het allegedly is in staat te gebruik die platform eenvoudig deur gebruik 'n virtual private netwerk vpn te obfuscate hul plek
'n nuwe york gebaseer werknemer was in staat te doen klein crypto te crypto transactions sonder kyc of vpn gebruik binance terwyl purchasing bitcoin met 'n krediet kaart het verskyn te vereis kyc
hierdie harkens terug te 2018 toe prokureur algemene barbara underwood gesê: binance kraken en hek io geëis hulle doen nie diens kliënte in nuwe york en soos so 'n haar kollegas was nie in staat te vas te stel of hierdie platforms toegelaat manipulerende of abusive handel nie te noem die handel van unregistered securities
ongeag van hoe die kyc beleid is eintlik enforced dit s duidelik wat binance is neem stappe te bul up sy compliance prosedures op dinsdag binance aangekondig 'n vennootskap met analytics firma identitymind te verbeter existing data beskerming en compliance maatreëls vir binance s wêreld bedrywighede
binance s hoof compliance beampte samuel lim ontken hierdie assertion wat users kan deposito en trek duisende van dollar die moeite werd van crypto sonder 'n kyc hoewel hy het misluk te specify wat binance s kyc requirements is
druk lim vertel
waar die industrie tans staan dit is 'n ambisieuse nog deurlopende poging om te implement 'n unieke kyc requirement te diens al van ons users en besighede egter in elke enkele jurisdiksie wat dit operates in binance adheres te al plaaslike reëls en regulasies en het gebou vertrou onder die publiek deur sy developments dienste en waardes sedert sy inception vir al van ons regulated licensed besighede die standaard gevolg is die model wat is goedgekeur deur die regulating liggaam insluitende trui uganda malta en singapore
nog steeds kuskowshi admits hierdie jurisdictional maneuvering kan maak gevolgtrekkings moeilik
kuskowski gesê: wat baie exchanges het skei reg entities wat hanteer deposits geld oordrag of betaling verwerking in 'n ver jurisdiksie waar die regulasies is lax of oor die algemeen unclear
die ouer maatskappy is bedryfstelsel die ruil maar die geld is transmitted deur hierdie entity hy gesê: toe te voeg
indien vir byvoorbeeld jy verloor jou geld en dink dit is 'n jy k maatskappy en wat jy kan het recourse vir hierdie geld indien hierdie entity is sommige dodgy jurisdiksie en jy don t weet wat is die eienaar dit s baie moeilik te het recourse
hierdie soort van struktuur kan het prolonged die regsgeding teen bitcoin mark deur in november 2018 omdat dit is unclear of oklahoma waar die ruil eienaars reside is die korrek is jurisdiksie vir hierdie geval
op die ander hand kuskowski gesê: die diversified reg struktuur kon wees wettige selfs indien dit blare 'n slegte smaak in sy mond nie te disclose so 'n reg structures te users coinfirm s verslag eintlik moes 'n silwer voering in 2019 meer maatskappye verskyn te bied duidelik disclosures en tradisionele kyc aml policies as researchers oorspronklik gevind in februarie 2018
finansiële institutions is op soek vir wettige vennote kuskowski gesê: ons vyf gesien 'n trend van meer exchanges implementing hierdie prosedures in einde te vennoot met hierdie entities
coinfirm ruil verslag deur op scribd
rekenaar beeld via