Wil 'n goedkoop aandeel aan die toeneem hê? Begin jou soektog hier - belênone
Hoof belê Wil 'n goedkoop aandeel aan die toeneem hê? Begin jou soektog hier
Wil 'n goedkoop aandeel aan die toeneem hê? Begin jou soektog hier
As 'n nuwe aandelebelegger is jou moeilikste werk om kwaliteit, goedkoop maatskappye te vind om te koop. Jy wil 'n aandeel hê wat waarskynlik in die toekoms sal styg, en jy wil nie nou te veel daarvoor betaal nie.
So wat, presies, is 'n goedkoop voorraad? Miskien is 'n meer akkurate manier om goedkoop aandele te beskryf met die term "onderwaardeer"." 'n Ondergewaardeerde maatskappy kan byvoorbeeld sterk grondbeginsels in plek hê, maar die mark het nog nie vasgevang nie, en die huidige prys van die aandeel weerspieël nie die ware, potensieel hoër waarde van die maatskappy akkuraat nie. (Dit sluit aan by die beleggingstrategieë rondom waarde- en groeiaandele.) Met ander woorde, ondergewaardeerde aandele bied goeie waarde vir die geld, nie net 'n lae aandeelprys nie.
Daar is 'n vinnige manier om na hierdie aandele te begin soek, en dit is by baie makelaars beskikbaar: 'n aandelekeurder. Dit sal jou help om aandele te sorteer volgens enige kriteria wat jy dink belangrik is, sodat jy kan fokus op die mees waarskynlike kandidate vir verdere navorsing.
Hier is 'n voorbeeld. In die tabel hieronder kyk ons ​​na vandag se huidige goedkoop aandele, gedefinieer as maatskappye in die S&P 500-indeks wat tans minder as $20 per aandeel is en 'n positiewe YTD-prestasie het. (Ons het ook aandele uitgesif met 'n huidige aandeelprys onder $5, wat gewoonlik as pennie-aandele beskou word.)
Voorraaddata is van Google Finansies en kan tot 20 minute vertraag word, en is uitsluitlik bedoel vir inligtingsdoeleindes, nie vir handelsdoeleindes nie. Uiteindelik het u beheer oor die insette en kriteria wat u gebruik om u voorraadskermsoektog uit te voer.
Maar om kandidate te vind is net die begin van die proses, aangesien belegging in individuele aandele baie werk verg. Jy sal moet:
Verstaan ​​die verskillende soorte aandele.
Ondersoek die maatskappy en sy bestuur.
Doen navorsing oor die bedryf.
Evalueer die finansies, soos die balansstaat en inkomstestaat.
Volg die maatskappy se kwartaallikse verslae.
Dit is net die minimum wat jy moet doen. So as dit nie is hoe jy jou aande en naweke wil spandeer nie, oorweeg dit dan om 'n indeksfonds te koop. Gooi gereeld geld daarin en gaan geniet dit.
Vir almal anders wat individuele aandele 'n potensieel winsgewende stokperdjie wil maak, hier is jou gids.
Hoe om goedkoop aandele te vind
1. Kies 'n voorraad sifter
Soek eers 'n voorraadskerm. Die meeste aanlyn aandelemakelaars het dit (leer hoe om 'n makelaarrekening oop te maak om te begin), en finansiële werwe soos Yahoo Finance doen dit ook. Die screener laat jou toe om te sorteer volgens byna enige eienskap wat jy jou kan voorstel. Jy kan eienskappe invoer wat jy wil hê jou resultate moet hê, soos jaarlikse verkoopsgroei bo 'n sekere vlak, sê 10%.
Groeikoerse en waarde is relatief basiese kriteria, dus die voorbeeld in hierdie artikel sal na aandele op hierdie dimensies kyk. Beter sifters sal meer kriteria en meer aanpassing bied.
» Geïnteresseerd in voorraadnavorsing? Lees ons resensie van Morningstar
2. Stel 'n teiken vir toekomstige verdienstegroeikoers
Jy kan goeie maatskappye op baie maniere definieer, maar 'n tipiese een is hoe vinnig die maatskappy groei. Vinniggroeiende maatskappye is geneig om meer deur beleggers gewaardeer te word, so hulle is 'n aantreklike plek om jou soektog na goeie maatskappye te begin.
Stel op die sifter 'n skerm op vir 'n maatskappy se toekomstige verdienstegroeikoers. 'n Goeie plek om te begin kan oor die volgende vyf jaar ongeveer 10% jaarliks ​​wees; probeer dit dan tot 15% of selfs 20% verhoog om te sien wat beskikbaar is. Verdienstegroei bo 20% is baie hoog.
As die sifter nie 'n skerm het vir toekomstige verdienstegroei nie, gebruik dan 'n skerm vir verkopegroei. Soek weer vir maatskappye wat verkope (ook genoem inkomste) laat groei teen jou voorkeurgroeikoers. En as die sifter nie toekomstige verdiensteprojeksies het nie, kyk in die truspieël: vind eerder verdienste of verkopegroei vir die afgelope vyf jaar.
» Leer die basiese beginsels: Hoe om aandele te koop
3. Gebruik die P/V-verhouding om potensieel ondergewaardeerde aandele te vind
Jy het 'n lys van vinnig groeiende maatskappye. Kom ons voeg nog 'n maatstaf by die skerm en soek maatskappye wat ook goedkoop is.
"'Goedkoop' verwys na ondergewaardeerde aandele, en nie net aandele met 'n lae aandeelprys nie."
Onthou dat "goedkoop" hier verwys na ondergewaardeerde aandele, en nie net aandele met 'n lae aandeelprys nie. Daar is baie aandele wat 'n lae aandeelprys bied, maar in baie gevalle kry jy dalk waarvoor jy betaal het.
Om 'n aandeel se waarde te evalueer, sal beleggers dikwels die huidige prys van een van sy aandele verdeel deur sy jaarlikse verdienste per aandeel. Die gevolglike getal word die prys-verdienste-verhouding of P/V-verhouding genoem. Hoe laer die P/V, hoe goedkoper is die maatskappy. Beleggers kan byvoorbeeld bereid wees om Facebook-aandele vanjaar teen 'n P/V van 20 te koop, terwyl hulle verlede jaar 'n P/V van 30 betaal het. As jy 'n laer prys vir die verdienste betaal, kry jy 'n beter transaksie, alles anders gelyk.
Voeg op die sifter nog 'n maatstaf vir die maatskappy se huidige P/V-verhouding by om dit met ander faktore te vergelyk.
4. Fokus op markkapitalisasie om riskante maatskappye uit te skerm
Die sifter behoort jou te laat met dosyne maatskappye wat relatief goedkoop is en wat finansiële ontleders dink verdienste goed sal groei in die toekoms.
As jy met meer maatskappye eindig as wat jy nodig het, stel die minimum grootte van die maatskappy, soos gemeet aan sy markkapitalisasie, om van die kleiner, riskanter aandele te vermy. Oor die algemeen, hoe kleiner die markkapitalisasie, hoe meer riskant is die maatskappy. Grootkapitalisasies, aan die ander kant, is maatskappye wat meer as $10 miljard gewaardeer word.
As jou lys nog te lank is, oorweeg dit om nog 'n paar kriteria by te voeg:
Verhoog die minimum groeikoers, byvoorbeeld tot 15% groei in plaas van 10%.
Skerm vir aandele wat naby hul laagtepunt van 52 weke verhandel, om dié wat die mark versuur het (vir nou) uit te wis.
Sluit slegs maatskappye in wat dividende betaal, wat dikwels 'n teken van sterk finansiële gesondheid is.
Maar die sifter is net die begin om goeie aandele teen 'n winskoop te vind. Van hier af moet jy regtig die voorraad ondersoek. Jy sal wil uitvind:
As dit so 'n aantreklike hoëgroeiaandeel is, hoekom lyk dit goedkoop?
Wat doen die maatskappy? En het die bedryf 'n toekoms?
Hoe is die bestuur, en is dit in lyn met aandeelhouers?
Hoe verskyn die maatskappy se balansstaat en ander finansies?
Om hierdie fundamentele vrae te beantwoord is 'n groot taak, veral as jy 'n goed gediversifiseerde portefeulje wil hê. En nadat jy jou aandele gekoop het, sal jy tred wil hou met die maatskappye deur ten minste die kwartaallikse verdiensteverslae te ontleed.
As jy op soek is na om in aandele te belê, open 'n rekening by 'n makelaar wat goeie keuring en navorsing verskaf, insluitend die werk van professionele ontleders wat jou kan help om aan die gang te kom.