Hoodie Pirate urbanwear baby pink - PIRATE URBANWEAR
Home / Shop / Prelude / Hoodie Pirate urbanwear baby pink
SKU: Niet beschikbaar Categorie: Prelude Tags: baby pink, fashion, fashionable, pirate, street, urbanwear
Beautiful unisex baby pink hoodie with our PIRATE URBANWEAR logo. Part of our Prelude collection
Wees de eerste om “Hoodie Pirate urbanwear baby pink” te beoordelen Annuleer antwoord
Burgundy sweatshirt Pirates Paradise PressReader - Baba & Kleuter: 2017-12-01 - KRY JUL BEUR­SIE REG VIR BA­BA
KRY JUL BEUR­SIE REG VIR BA­BA
Sorg­vul­di­ge be­plan­ning is die sleu­tel tot fi­nan­si­ë­le se­ku­ri­teit wan­neer ba­ba kom.
Baba & Kleuter - 2017-12-01 - DOSSIER GELDGEREED VIR BABA - DEUR RIËTTE GROBLER JO­NA­THAN BRUMMER VAN SMUGMONEY C­HAR­NÉ VAN DER WALT VAN LE­MONS IN­TO LE­MO­NA­DE
Dit is ’n ver­ry­ken­de er­va­ring om kin­ders te hê. Maar dit help nie om doe­kies om te draai nie: Dit is duur ook.
Voor­uit­be­plan­ning en ’n fi­nan­si­ë­le plan kan jul­le op die duur stres en on­no­di­ge on­kos­te be­spaar, sê Jo­na­than Brummer van SmugMoney, ’n fi­nan­si­ë­le-be­plan­nings­diens.
“Om ’n ba­ba te hê is ’n groot stap en voor­ne­men­de ou­ers be­hoort hul geld­sa­ke vóór die swan­ger­skap al uit te pluis,” sê hy.
In Suid-A­fri­ka is vroue op vier maan­de kraam­ver­lof ge­reg­tig. Werk­ge­wers word nie wet­lik ver­plig om jou vir dié tyd­perk te be­taal nie, en dis hier waar daar­die noodfonds be­lang­rik word.
Jy is ook daar­op ge­reg­tig om aan­soek te doen vir werk­loos­heid s ver­se­ke­ring as jy deur mid­del van jou sa­la­ris tot die Werk­loos­heid s ver­se­ke­rings­fonds( WVF) by­ge­dra het, sê C­har­né.
“Hoe­veel jy gaan uit­kry hang af van fak­to­re soos hoe lank jy al werk en wat die in­kom­ste is waar­op jy werk­loos­heid s ver­se­ke­ring by­ge­dra het .”
Jy moet aan­soek doen om werk­loos­heid s ver­se­ke­ring so­dra jou kraam­ver­lof be­gin.
As jy be­dank, kan jy nie eis nie.
AS JY WIL OP­HOU WERK
“Doen voor die tyd die som­me so­dat jul­le ’n plan van ak­sie ge­reed het as jy oor­weeg om op te hou werk. Dit kan in­sluit om de­biet­or­ders te skuif na die wer­ken­de ou­er se bank­re­ke­ning,” sê C­har­né. “’n Plus­punt is as al­bei ou­ers se mo­tors (of min­stens een mo­tor) af­be­taal is en jul­le geen kort­ter­myn­skuld het nie.”
Neem die vol­gen­de fak­to­re in ag om vas te stel of jul­le die fi­nan­si­ë­le ri­si­ko kan waag: die groot­te van die nu­we broodwinner se in­kom­ste teen­oor die een wat op­hou werk s’n; die ma­te waar­in die een wat op­hou werk se in­kom­ste by­dra tot die huis­hou­ding; an­der be­lang­ri­ke uit­ga­wes soos jul me­die­se fonds; en ver­an­de­rin­ge wat jy aan jou be­gro­ting kan maak, soos ’n doel­be­wus­te be­sluit om min­der luuks­he­de te koop. Doen dit reeds vóór ba­ba kom so­dat dit nie ’n skok is wan­neer jy min­der kan be­kos­tig nie.
BA­BA SE EER­STE KAR
“As ou­ers ’n paar ek­stra rand in hul be­gro­ting het ná al die an­der uit­ga­wes, is ’n be­leg­ging in hul kind se naam ’n goeie i­dee,” sê Jo­na­than. “Dit kan jou kind la­ter help om ’n kar te koop, of kan selfs as de­po­si­to op ’n eiendom ge­bruik word.”
Hy raai ou­ers af om be­las­ting­vrye spaar­re­ke­nin­ge in hul kin­ders se naam oop te maak.
“Dit ont­neem kin­ders van die voor­deel wat hul­le la­ter daar­uit kan trek wan­neer hul­le eers ’n in­kom­ste ver­dien. ’n Ef­fek­te­trust is ’n be­ter plan.”
ONT­HOU VAN ÉÉNDAG
AFTREEFONDS “As ou­ers by hul af­tre­de­doel­wit­te hou, be­te­ken dit dat hul­le nie in la­ter ja­re on­no­di­ge fi­nan­si­ë­le druk op hul kin­ders plaas nie,” sê C­har­né. As jy ’n bie­tjie ag­ter is met be­plan­ning vir jou ou­dag, stel Jo­na­than voor jy ver­hoog die be­drag wat jy maan­de­liks vir jou af­tre­de spaar.
Maak se­ker jy kies die reg­te be­leg­gings­por­te­feul­je en hou die kos­tes laag.
LE­WENS­VER­SE­KE­RING “Ons ge­bruik ons ba­tes en in­kom­ste om ons uit­ga­wes te be­taal en om vir an­der doel­wit­te te spaar en be­plan,” sê Jo­na­than.
“Die doel van le­wens­ver­se­ke­ring is om se­ker te maak dat daar­die doel­wit­te steeds be­reik kan word as al­bei ou­ers sterf. As ’n ba­sie­se rig­lyn het jy 15 tot 20 keer jou jaar­lik­se in­kom­ste vir le­wens­ver­se­ke­ring no­dig.”
KOEBAAI, NU­WE KAR?
Of jy steeds daar­die nu­we mo­tor sal kan koop of op­knap­pings­werk aan jou huis sal kan doen wan­neer jy hoor ’n ba­ba is op pad, hang daar­van af of jy fi­nan­si­eel sterk is. Dít be­te­ken jy het geen lo­pen­de of kort­ter­myn­skuld nie, het ’n noodfonds, leef min­stens 30 per­sent on­der jou in­kom­ste­vlak en het lan­ger tyd om vir ba­ba te be­plan, sê C­har­né.
Jo­na­than voeg by ’n goeie fi­nan­si­ë­le plan is jou bes­te ba­te.
“Dit is ’n pro­ses waar­deur jy uit­vind wat jou doel­wit­te is en hoe jy te werk moet gaan om dit te be­reik. Dit verg ’n ge­dis­si­pli­neer­de be­na­de­ring waar lang- en kort­ter­myn­doel­wit­te teen me­kaar op­ge­weeg word.”
Pro­beer steeds be­groot vir ’n be­derf­geld­jie, soos ’n aand uit wan­neer ou­ma en ou­pa die ba­ba op­pas, sê C­har­né.
“Ge­sels o­pen­lik en op ’n po­si­tie­we ma­nier met me­kaar oor jul fi­nan­si­ë­le dro­me. Hou jul dro­me le­wen­dig, al kan jul­le dit nie da­de­lik be­kos­tig nie,” is C­har­né se raad.
Jy moet aan­soek doen om wer­k­loos­heids­ver­se­ke­ring so­dra jou kraam­ver­lof be­gin. As jy be­dank, kan jy nie eis nie.