die verborge effekte van crypto geld laundering reëls
noelle acheson is 'n veteran van maatskappy analise en 'n lid van s produk span
die volgende artikel oorspronklik verskyn in institutional crypto deur 'n vry newsletter vir die institutional mark met nuus en views op crypto infrastructure vrygestel elke dinsdag teken up op die skakel hieronder
ooit sedert keiser vespasian gehou up 'n goud muntstuk wat gekom uit taxing urine en gesê uit wat dit smelt net soos skoon soos ander die skeiding van geld uit sy oorsprong het is op regulators gedagtes
die accelerating flows van digitale geld rondom die wêreld soos goed soos die stygende bedreiging van skrik aanvalle en kragtige misdaad cartels het gegee die dialoog 'n bygevoeg urgency en resulted in 'n flurry van reëls en guidelines uit nasionale governments en supra nasionale organizations
natuurlik hierdie was op sommige stadium gaan te raak cryptocurrencies gegee die kommer van baie owerhede wat bypassing derde partye sou maak dit baie harder te steel die flows van illicit fondse
uitstalling 'n amld5 'n europa groot reg wat sal einde up wat crypto besighede rondom die wêreld onlangse tekens uit ander jurisdictions ook punt te verhoog aandag rondom hierdie kwessie soos gewoonlik met encroaching compliance regulation die kort langtermyn pyn in ingevolge van 'n hoër koste en laer privaatheid is 'n kommer en daar is tekens wat regulators nog steeds don t ten volle verstaan hoe die tegnologie werk
maar meer langtermyn selfs die die meeste onerous requirements sal einde up evolving en is waarskynlik te stimulate sektor ontwikkeling in onverwags maniere
nou my sien begin
vergewe die spel van thrones quotes ek couldn t weerstaan
eerste sommige agtergrond
in junie van 2018 die europese parliament en raad gepubliseer 'n werk te die bloc s anti geld laundering aml directive bekend soos amld5 die deadline vir sy implementation is januarie 2020 minder as 'n jaar weg
onder die nuwe reëls al crypto exchanges en beursie custodians bedryfstelsel in europa sal het te implement streng weet jou kliënt kyc onboarding prosedures en sal nodig te registreer met plaaslike owerhede hulle sal ook wees vereis te monitor transactions en te verslag verdagte aktiwiteit te die relevante liggame
furthermore nasionale owerhede insluitende belasting collectors sal wees in staat te obtain crypto user inligting uit die relevante exchanges
die kommer oor illicit transfers is nie net beperk te europa laaste week ons gebaseer crypto ruil bittrex was ontken 'n bitlicense weens te kyc en aml shortfalls in sy onboarding prosedures 'n assessment die ruil rejects
op 'n broader skaal in desember van laaste jaar leiers uit die g20 nasies reiterated hul belofte te ontwikkel comprehensive aml reëls vir cryptoassets en die finansiële aksie taak werking fatf 'n inter governmental liggaam stel up in 1989 te pak geld laundering is weens te publiseer guidelines en handhawing verwagtinge vir crypto exchanges rondom die wêreld deur junie van hierdie jaar
vrees sny dieper as swords
'n ontwerp van die fatf proposals was vrygestel in februarie in 'n kommentaar gepubliseer laaste week cryptoanalytics firma chainalysis gereageer te hierdie ontwerp wys uit wat dit is nie altyd moontlik te weet die beneficiary s besonderhede en in die meeste instances 'n ruil nie selfs nie weet indien die bestemming is 'n ruil beursie of 'n persoonlike 'n
die eu kommissie op die ander hand lyk te wees bewus van hierdie en het is mandated te teenwoordig deur vroeë 2022 'n verder stel van wysiging proposals met betrekking tot self verslagdoening deur virtual currency eienaars en die maintaining deur lid state van sentrale databases met users identities en beursie addresses jy kan dink die pushback wat hierdie sal kry
sommige van die meer vocal objections te die encroaching oversight punt uit wat dit defeats die doel van cryptocurrencies wat was ontwerp te circumvent beheer deur sentrale owerhede en vermy die risiko van censorship
ander het uitgedruk kommer wat hierdie reëls sal divert transactions te die minder deursigtige crypto te crypto en of decentralized exchanges wat val buite die omvang van amld5
en daar s die besigheid risiko ook bedryfstelsel uitgawes is 'n bekommerd wees vir 'n projek en die groeiende las van verslagdoening requirements kon stadig neer die groei en professionalization van mark infrastructure
maak dit jou sterkte
nog terwyl die betref is geldig die intensifying aml aandag is meer waarskynlik te hulp eerder as skade die sektor
eerste die amld5 enshrines in reg wat is waarskynlik die eerste amptelike definisie van virtual currency 'n digitale representation van waarde wat is nie uitgereik of gewaarborg deur 'n sentrale bank of 'n publiek gesag is nie noodwendig aangeheg te 'n wettig gestig currency en nie nie besit te neem 'n reg status van currency of geld maar is aanvaar deur natuurlike of reg persone soos 'n beteken van ruil en wat kan wees oorgedra stored en verhandel electronically
die gebruik van die 'n frase beteken van ruil kon einde up gee entrepreneurs en prokureurs ondersteuning uit wat te construct verder innovation en regulators 'n basis uit wat te ontwikkel meer gedetailleerde definitions
'n ander plus is die waarskynlik verhoog in banke vertroue toe hantering met crypto exchanges 'n van die hoof redes virtual currency besighede het so 'n 'n harde tyd kry bank rekeninge is die finansiële institutions kommer oor geld laundering allegations verwyder wat en die 'n groter operasionele gemak wat kom met gesien toegang tot te 'n bank netwerk is waarskynlik te moedig verder infrastructure groei en ontwikkeling hierdie in beurt kon enhance die sektor s reputasie en liquidity soos goed soos maak mark pryse minder volatile
dit kon ook pave die manier vir eventual bewaring deur tradisionele finansiële institutions van cryptocurrencies self wat sou verder enhance vraag vir cryptocurrencies vir beide transactional en belegging doeleindes
dra dit soos armour
'n groei in die liquidity van cryptocurrencies sal hupstoot meer as hul prys dit sal ook hupstoot rente in en feasibility van gebruik die underlying tegnologie vir dop doeleindes
soos chainalysis gesê uit in sy fatf kommentaar 'n effektiewe gebruik van blockchain tegnologie sou maak dit baie harder te launder geld gebruik cryptocurrencies as digitale fiat geld en sou enable mark participants te simultaneously collaborate met reg handhawing terwyl complying met trends in privaatheid legislation
deel 'n beursie adres met mark participants in ander jurisdictions is nie die dieselfde soos deel persoonlik identifying inligting en nie nie sneller infringements van europa s stringent privaatheid wette hierdie sou maak dit makliker vir reg handhawing te monitor en ondersoek verdagte aktiwiteit terwyl die beskerming van user privaatheid totdat 'n bepaling is gemaak wat meer inligting is nodig
wat s meer die transaction geskiedenis preserved op publiek blockchains gee 'n groter geloofwaardigheid te data integriteit en protects getuienis uit manipulation of mens fout met blockchain gebaseer bates prosecutors kon het toegang tot te 'n baie dieper data trail as met fiat currencies en 'n lank genoeg tyd horison gekombineer met gevorderde analytics moet voorsiening te maak 'n meer holistic oog van patrone enabling handhawing amptenare te ontwikkel preemptive strategies wat kon verder verminder die koste las van die toesig
met hierdie ons kan selfs gee 'n wêreld in wat regulators sien cryptocurrencies soos die skoner opsie hierdie kon moedig hulle te raai hul goedkeuring vir geld transfers oor borders druk van te fokus op erecting barriers te hul gebruik hierdie kon ook lei te meer amptelike ondersteuning vir innovation rondom geld selfs uit sentrale banke wat in beurt sou accelerate die transformation van die bank industrie soos ons weet dit
inderdaad wat is gesien deur baie soos crypto s grootste bedreiging kon einde up word sy grootste geleentheid om
belanghebbende in ontvang 'n weeklikse email met updates op mark infrastructure regulation en institutional crypto produkte teken up vir ons vry institutional crypto newsletter hier
geld bote beeld via