OneCoin

OneCoin, her ikisi de Ruja Ignatova tarafından Sebastian Greenwood ile birlikte kurulan Bulgaristan merkezli offshore şirketleri OneCoin Ltd (Dubai'de kayıtlı) ve Onelife Network Ltd (Belize'de kayıtlı) tarafından bir kripto para birimi olarak tanıtılan bir Ponzi şemasıdır. OneCoin, organizasyon yapısı ve OneCoin'in merkezinde yer alan birçok kişinin benzer planlara katılımı nedeniyle bir Ponzi şeması olarak kabul edilir. The Times tarafından "tarihin en büyük dolandırıcılıklarından biri" olarak tanımlandı.
ABD savcıları, şemanın dünya çapında yaklaşık 4 milyar dolar kazandırdığını iddia ettiler. Çin'de kolluk kuvvetleri, 98 kişiyi kovuştururken 1.7 milyar yuan (267.5 milyon ABD $) topladı. Ruja Ignatova, tutuklanması için gizli bir ABD emri çıkarıldığı ve yerine kardeşi Konstantin Ignatov'un geldiği 2017'de ortadan kayboldu. Ruja Ignatova bulunamasa da liderlerin çoğu ortadan ya kayboldu ya da tutuklandı. Greenwood 2018'de, Konstantin Ignatov da 2019'da tutuklandı. Kasım 2019'da Konstantin Ignatov, kara para aklama ve dolandırıcılık suçlamalarından suçunu kabul etti. Suçlamalar için toplam maksimum ceza 90 yıl hapis cezası aldı.
Konsept
OneCoin'e göre, OneCoin'in ana işi ticaret için eğitim materyali satmaktır. Üyeler 100 ila 118.000 avro veya bir endüstri bloguna göre 225.500 avro arasında değişen eğitim paketleri satın alabilirler. Her paket, OneCoin'lere "madencilik" atayabilecek "tokenler" içerir. OneCoin'in Bulgaristan'daki iki ve Hong Kong'daki bir sitedeki sunucular tarafından çıkarıldığı ifade edilmektedir. Her seviye (altı ve yedi hariç) veya paket, çeşitli kaynaklardan intihal edilen yeni eğitim materyalleri sunar. Bununla birlikte, tipik bir OneCoin işe alma toplantısında, işe alım uzmanları çoğunlukla kripto para birimine yatırım yapmaktan bahseder ve eğitim materyalinden neredeyse hiç bahsedilmez.
Onecoinleri başka bir para birimiyle takas etmenin tek yolu, bir başlangıç paketinden daha fazlasını yatırmış üyeler için dahili bir pazar yeri olan OneCoin Exchange, xcoinx'ti. Onecoin'ler, banka havalesi için talep edilebilecekleri sanal bir cüzdana yerleştirilen euro ile takas edilebilmekteydi. Pazarda, satıcının hangi paketlere yatırım yaptığına bağlı olarak günlük satış limitleri vardı, bu da takas edilebilecek onecoin miktarını büyük ölçüde sınırlıyordu.
1 Mart 2016'da, OneCoin, haber vermeksizin, piyasasının bakım için iki hafta süreyle kapatılacağına dair dahili bir bildirim yayınladı ve bunun, madenci sayısının yüksek olması ve "blockchain ile daha iyi entegrasyon" nedeniyle gerekli olduğunu açıkladı. 15 Mart 2016'da pazar yeniden açıldı ancak gözle görülür bir değişiklik yapılmadı; işlemlerin çoğu eskisi gibi sürdü ve günlük limitler devam etti.
Borsa, Ocak 2017'de haber verilmeksizin kapatıldı, ancak programa bağlı kişiler fonları sürdürmeye devam etti.
Hukuki sorunlar ve eleştiri
2015
30 Eylül 2015'te, Bulgaristan Mali Denetim Komisyonu (FSC), OneCoin'i örnek olarak göstererek yeni kripto para birimlerindeki potansiyel riskler konusunda bir uyarı yayınladı. Uyarıdan sonra OneCoin, Bulgaristan'daki tüm faaliyetlerini durdurdu ve katılımcılardan gelen banka havalelerini yönetmek için yabancı ülkelerdeki bankaları kullanmaya başladı.
2016
Şubat 2016'da, İngiliz gazetesi Daily Mirror, OneCoin/OneLife'ın bir hızlı zengin olma planı dolandırıcılığı ve bir tarikat olduğunu ve OneCoin'in "neredeyse değersiz" olarak nitelendirildiğini yazdı.
Şirket ve program birçok otoritenin gözlem listelerinde yer almaktadır; bunların arasında Bulgaristan, Finlandiya, İsveç, Norveç ve Letonya'daki yetkililer de bulunmaktadır. Birçok ülkedeki yetkililer, OneCoin gibi işletmelerle ilgili potansiyel riskler konusunda uyarıda bulundu ve CEO Ruja Ignatova ve kardeşi Konstantin Ignatov dahil olmak üzere OneCoin ile bağlantılı kişilere karşı kovuşturmalar başlattı.
Mart 2016'da, Norveç'teki Doğrudan Satış Derneği, OneCoin'i bir piramit şemasıyla karşılaştırarak uyardı.
Aralık 2016'da, Macaristan Merkez Bankası, OneCoin'in bir saadet zinciri olduğuna dair bir uyarı yayınladı. Ve Çin'de, OneCoin'in birkaç üyesi ve yatırımcısı 2016'da tutuklandı ve bu kişilerin 30,8 milyon ABD Doları değerindeki varlığa el konuldu.
2017
Mart 2017'de, Hırvat Ulusal Bankası (HNB) halka OneCoin ile ilgili kararlarda "yüksek derecede ihtiyatlı davranmalarını" tavsiye etti, ayrıca OneCoin işlemlerinin HNB tarafından denetlenmediğini ve olası kayıpların yatırımcılar tarafından tamamen karşılanacağı konusunda uyarı yayınladı.
23 Nisan 2017'de Hindistan polisi, Navi Mumbai'de bir OneCoin işe alım etkinliği düzenlediği için 18 kişiyi tutukladı. Polis, harekete geçmeye karar vermeden önce suçlamaları takip etmek için gizli olarak etkinliğe katıldı. Piramidin daha yüksek seviyelerini ortaya çıkarmak için daha fazla araştırma başlatıldı. Mayıs ayında, soruşturma dokuz banka hesabında 24.57 Rupi'yi (3.49 milyon ABD Doları) geri aldı. Yetkililer ele geçirmeden önce 75 rupi daha (10.65 milyon dolar) daha transfer edildi. Mayıs ayının başında, iki kişi daha tutuklandı ve banka hesaplarından 24 rupiye (3.41 milyon dolar) el kondu. Tutuklamalar için para izini takip etmek üzere polis Müfettişi Shivaji Awate başkanlığında dört Polis Müfettiş Yardımcısı ve 15 personelden oluşan özel bir soruşturma ekibi oluşturuldu.
27 Nisan 2017 tarihinde, Almanya Federal Mali Denetleme Kurumu (BaFin), Onecoin Ltd, Dubai ve OneLife Network Ltd, Belize'ye durdurma ve vazgeçme emri verdi. Otorite, OneCoins ile alım satım yapmanın hileli "özkaynak" ticareti olduğu sonucuna vardı.
28 Nisan 2017'de Bank of Thailand, OneCoin'e karşı yasadışı bir dijital para birimi olduğunu ve ticarette kullanılmaması gerektiğini belirten bir uyarı yayınladı.
Mayıs 2017 29 günü, Belize Uluslararası Finansal Hizmetler Komisyonu (IFSC) OneLife Ağ Ltd IFSC veya başka bir merciden lisans veya izin almadan ticari iş yapma hakkında bir uyarı yayınladı. OneLife Network Ltd, yasadışı ticaret işini sürdürmeyi durdurmaya ve vazgeçmeye yönlendirildi.
16 Haziran 2017'de OneCoin Ltd. CEO'su, OneCoin'in Vietnam hükümeti tarafından lisanslandığını, yasal olarak dijital para birimi olarak kullanılmasına izin verildiğini ve Asya'da herhangi bir hükümet tarafından resmi olarak lisanslanan ilk kripto para birimi olduğunu iddia etti. 20 Haziran 2017'de Vietnam Planlama ve Yatırım Bakanlığı (MPI), OneCoin'in kanıt olarak kullandığı belgenin sahte olduğuna dair bir açıklama yaptı. Belgenin MPI düzenlemelerine aykırı olduğunu ve belgeyi imzaladığı iddia edilen kişinin belgenin oluşturulduğu sırada belgede iddia edilen konumda olmadığını belirtti. MPI, kişi ve kuruluşları iş sırasında belgeyle karşılaşırlarsa dikkatli olmaları konusunda uyardı.
10 Temmuz 2017'de CEO Ruja Ignatova, Hindistan soruşturmasının bir parçası olarak Hindistan'da yatırımcıları kandırmakla suçlandı.
2018
17 ve 18 Ocak 2018'de Bulgar polisi, Almanya'nın Bielefeld kentindeki savcılığın talebi üzerine OneCoin'in Sofya'daki ofisine baskın düzenledi. Alman polisi ve Europol, baskın ve soruşturmada yer aldı. Ayrıca OneCoin'e bağlı diğer 14 şirket hakkında soruşturma açıldı ve 50 tanık sorgulandı. OneCoin'in sunucularına ve diğer maddi kanıtlara el konuldu.
3 Mayıs 2018'de Samoa Merkez Bankası (CBS), OneCoin ve OneLife ile ilgili tüm döviz işlemlerini yasakladı. Banka, Mart ayı başlarında OneCoin hakkında bir uyarı yayınlamıştı. CBS, OneCoin'i çok yüksek riskli bir piramit şeması olarak tanımlar.
2019
21 Kasım 2019'da New York Federal Mahkemesi, avukat Mark Scott'u ABD'den 400 milyon ABD Doları'nı yönlendirmedeki rolü nedeniyle kara para aklama ve banka dolandırıcılığından suçlu buldu.
24 Kasım 2019'da BBC, OneCoin ve Ignatova hakkında Cryptoqueen: Bu kadın dünyayı nasıl dolandırdı ve sonra ortadan kayboldu başlıklı ayrıntılı bir araştırma yayınladı. Gazeteciler, Ignatova'nın Frankfurt'ta sahte bir kimlikle ikamet ettiğine inanıyor.
2020
2020'de FinCEN dosyaları, BNY Mellon'un OneCoin ile bağlantılı varlıklar için 137 milyon dolar işlediğini gösterdi.