Bankalar nezdinde veya bunlar aracılığıyla yapılmaya teşebbüs edilen ya da halihazırda devam eden işlemleri, işleme konu malvarlığının aklama veya terörün finansmanı suçu ile ilişkili olduğuna dair şüphe bulunması üzerine; MASAK şüpheyi teyit etmek, işlemi analiz etmek ya da gerekli görüldüğünde analiz sonuçlarını yetkili makamlara intikal ettirmek amacıyla yedi iş günü süreyle askıya almaya veya bu işlemlerin aynı süreyle gerçekleşmesine izin vermemeye Bakan yetkilidir.

5549 SAYILI KANUN- BLOKE KONULMASI- 5549 19/A BLOKE KALDIRMA

Bu sorunun cevabı elbette yine aynı Kanunda yer almaktadır.

Bankalarda hesabı olan vatandaşların sıklıkla başına gelen problemlerden biri de 5549 sayılı Kanunun 19/A maddesi gereğince hesaplarındaki işlemlerin ertelenmesi yani bloke edilmesidir. Bu yazımızda konunun daha iyi anlaşılabilmesi için hem yasal düzenlemelere hem de uygulamada edindiğimiz tecrübelere dayalı birikimlerimizi aktaracağız.

Hemen belirtmek gerekir ki; 5549 sayılı Kanun Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun suç gelirlerinin aklanmasını önlemeyi amaçlamaktadır. Bankalar nezdinde veya bunlar aracılığıyla yapılan veya yapılmaya teşebbüs edilen işlemlere konu mal varlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir hususun bulunması halinde bu işlemlerin Bankalar tarafından MASAK?a bildirilmektedir.

5549 sayılı Kanun gereğince yükümlülüklerini yerine getiren gerçek ve tüzel kişiler hiçbir şekilde hukuki ve cezai bakımdan sorumlu tutulamaz demek suretiyle bu konuda banka ve MASAK çalışanları lehine koruyucu hükümler getirmektedir. Ancak bankalar, çalışanlar ve memurlar tarafından 5549 sayılı Kanunun 10. Maddesini yanlış yorumlamaktadır. Söz konusu maddenin bankalar, çalışanlar ve memurları koruyabilmesi için 5549 sayılı Kanunun öngördüğü sürede yapılan işlemleri kapsamaktadır. Nitekim Kanun bu durumu?yükümlülüklerini yerine getiren? ifadesi ile şarta bağlamıştır. Bunun dışındaki işlemler hukuka aykırı olup bankalar, çalışanlar ve memurların hukuki ve cezai sorumluluğunu doğurmaktadır. Nitekim uygulamada yaptığımız yasal başvurularda ÜĞÜDÜR avukatlık olarak ;hukuki ve cezai anlamda müvekkiller lehine sonuç almaktayız.

Sonuç olarak 5549 sayılı Kanuna göre bloke koyma işleminin yasal dayanağına değinmiş olmakla birlikte bu blokenin en kısa sürede kaldırılması içinne yapılması gerektiği de sürekli karşılaştığımız sorular arasında yer almaktadır. Bu konuda uzman bir avukat vasıtasıyla hukuki sürecin takip edilmesi zorunludur. Ancak idari yargıda dava açılarak da sonuca ulaşılmayacağını belirtmek isteriz. Bu konuda sıklıkla yapılan hatalardan biri de idari yargıda dava açılmasıdır. Bireylerin tek başına bu süreci sağlıklı yürütmesi mümkün görünmemektedir. Diğer taraftan Bankaların ve MASAK?ın yaklaşım tarzını göz önüne alarak bir hukuki süreç belirlenmesi de zorunludur.

Yukarıda açıkladığımız üzere söz konusu işlemlerin tamamının 7 iş günü içerisinde sona erdirilmesi gerekmektedir. Ancak uygulama pek de Kanunda yazıldığı gibi işlememektedir. Kimi müşteriler banka nezdindeki hesaplarındaki blokenin 1 yıla yakın süredir devam ettiğini bizlere ifade etmektedir.

Peki Kanun 7 iş günü süre vermesine rağmen Bankalar tarafından neden bloke işlemi kaldırılmamaktadır?

Not: Bu makale Memurlar. Net forumu için Avukat İbrahim Halil ÜĞÜDÜR tarafından kaleme alınmış olup kısmen ya da tamamen izinsiz alıntı yapılması halinde hukuk ve cezai yollara başvurulacaktır.