turkish-nlp-suite/AkademikDerlem huggingface dataset:
Bankacılık inovasyonunun İslami fınansal ürünlerin gelişimine katkısı

Bu çalışma kavramını tanımlamak amaçlanmıştır arasında yenilik ve Msahtmh gelişme içinde İslami finans ürünleri ve hiç nedenlerini belirlemek için de Zmor yenilik İslami finans endüstrisi, gerçeği öğrenmek ait yeniliğin İslami Finansal Kurumlar. Bu makalede elektronik bankacılık alanındaki finansal inovasyon disiplinlerini ve İslami finans kurumlarında finansal inovasyon başarısı elde etme mekanizmalarını vurguladı. Konuyla ilgilenen bir dizi bilimsel metodolojiyi, indüktif yöntem yöntemiyle takip etmiştir: bu, araştırma probleminin özelliklerini ve farklı yönlerin teşhisini tanımlamak için gerekli verileri toplamak için araştırma probleminin gerçekliğini tahmin etmeyi amaçlamaktadır: Araştırma konusuyla ilgili gerekli verileri, çeşitli kaynaklar aracılığıyla toplayın; bunların en önemlileri, araştırma konusuyla ilgili önceki çalışmaların ve masa başı bilgilerinin araştırılmasıdır. Ve özel referanslar. Sayesinde kullanım ait tümdengelim yaklaşımı eduction sonuçlarını ve tavsiyelerini çizmek için çalışma ve teklif edilen politikaları içinde bağlantı ile ilgili kurumsal zihinsel akıl yürütme yoluyla araştırma problemi sonuçlarının ait tanı çalışmalarında gelmiş kullanılmıştır endüktif parça. Çalışma bir dizi tavsiyeyle sonuçlandı.
Bankacılık kesiminde dış denetimin kullandırılan ticari krediler açısından incelenmesi:Kurumlar ve araçlar

BANKACILIK KESİMİNDE DIŞ DENETİMİN KULLANDIRILAN TİCARİ KREDİLER AÇISINDAN İNCELENMESİ: KURUMLAR VE ARAÇLAR Bankalar tamamen güvene dayalı olarak çalışan kurumlardır. Bu sebeple bankaların faaliyetleri devlet kontrolünde ve gerekirse müdahalesi ile devam etmektedir. Finansal istikrarın sağlanmasında para politikası uygulaması önem kazanmaktadır. Para politikası uygulamasında kullanılan bir araç da kredilerdir. Bankaların kullandırdığı ticari kredilerin etkin kullanılması ve bunun sağlanması için yapılan yasal düzenlemeler bu çerçevede önem kazanmaktadır. Değişik ülkelerde farklı düzenleyici kurumlar ve uygulanan farklı araçlar olsa bile bunlar uluslararası alanda standartlaştırılmaya çalışılmıştır. Uluslararası alanda kredi kurumlarının düzenleme ve denetimine ilişkin çalışmalar yapan en önemli kurum Basel Bankacılık Gözetim ve Denetim Komitesi'dir. Bu çalışmada, dış denetim, kurumlar ve araçlar açısından, bankaların kullandırmış oldukları ticari krediler çerçevesinde incelenmeye çalışılmıştır. Bu incelemede öncelikle Basel Komitesi'nin denetim kurumları ve araçları için ortaya koymuş olduğu uluslararası standartlar temel alınmış, farklı denetim yapısına sahip iki ülke örneği ile birlikte Türkiye'deki uygulama incelenmiştir. Türkiye'deki kurumlar ve araçların uluslararası standartlara uygun olduğu belirlenmiştir.
Kobilerin internet bankacılığı kullanımını etkileyen faktörler

Araştırmanın amacı, 1990'lı yıllarda Bankacılık sektörüne damgasını vuran elektronik bankacılığı değerlendirmek, gelişimini etkileyen faktörleri tespit etmek ve KOBİ'lerin bu hizmetten yararlanma durumlarını nedenleriyle birlikte ortaya koymaktır.
Borsa endekslerinin arasındaki uzun dönem ilişkisinin koentegrasyon analizi ile incelenmesi

Bu çalışmanın amacı dünya borsaları için hesaplanan endeksler arasındaki farkları ve benzerlikleri ortaya koymak ve uzun dönemde başlıca endeksler arasındaki ilişkiyi koentegrasyon analizi ile incelemektir. Çalışmada endeksler ayrıntılı şekilde ele alındıktan sonra, başlıca dünya borsaları için kullanılan endeksler incelenmiştir. Uygulamada, İMKB ile Amerika, Avrupa ve Asya borsaları arasındaki uzun dönem ilişkisi incelenerek IMKB ile Amerikan ve Avrupa borsaları arasında koentegrasyon ilişkisinin varlığı tespit edilmiştir. EVIKB ile Asya borsası arasında ise uzun dönem ilişkisi olmadığı sonucuna varılmıştır.
Güvenlik endişesinin internet bankacılığı kullanımına etkisi ve vakıfbank müşterilerine yönelik bir araştırma

Teknolojideki gelişmelere paralel olarak bankacılık sektöründeki ürünler sürekli artmaktadır. Çekler, plastik kartlar, chipli kredi kartları, elektronik bankacılığa geçişle birlikte internet bankacılığı, gelişen teknolojinin bir sonucudur. 1998 yılında Türkiye İş Bankası tarafından kullanıma sunulmuş internet bankacılığı, Garanti Bankası ve diğer bankaların takibiyle ülkemizde uygulanmaya başlanmıştır. Rutin bankacılık işlemlerini büyük ölçüde kolaylaştıran internet bankacılığı sayesinde müşteriler, mevduat işlemleri, yatırım hesabı işlemleri, para transferleri, vergi ve fatura ödemeleri gibi birçok işlemi zahmetsizce yapabilmektedirler. İnternet bankacılığının müşterilere sağladığı kolaylıklar dışında, bankalara da şube sayısını azaltmasına olanak vererek maliyetleri düşürücü bir kolaylık sağlamaktadır. Fakat bu avantajlarına karşı güvenlik gibi çok önemli bir riski de beraberinde getirmektedir. İnternet bankacılığı dolandırıcılığında en çok kullanılan metotlar arasında phishing, e-mail, keylogger ve screenlogger yöntemleri bulunmaktadır. Dolandırıcılar, bu yöntemleri kullanarak, müşterilerin hesap numara ve şifrelerini bularak, bu hesaplar üzerinde işlem yapabilmektedirler. Bankalar ise bu gibi durumlara karşı güvenlik önlemlerini artırma yolunda her geçen gün yeni çözüm yolları bulmaktadırlar. Bu çalışmanın konusu, müşterilerin duyduğu güvenlik endişesinin internet bankacılığı kullanımına etkisini araştırmaktır. Öncelikli olarak internet, elektronik bankacılık, internet bankacılığı ve güvenlik konusu açıklanmış son bölümde ise konu ile ilgili bir anket çalışması yapılarak elde edilen verilerin yorumlanmasına çalışılmıştır. Araştırma sonucunda, internet bankacılığı kullanım oranının, yaş, eğitim düzeyi ve gelir düzeyine bağlı olarak değişiklik gösterdiği saptanmıştır. Fakat internet bankacılığı ile ilgili yaşanan dolandırıcılık, sahtecilik vb gibi olayların internet bankacılığı kullanımına olumsuz bir etki yaratmadığı sonucuna ulaşılmıştır.
Konut kredilerinin ekonomik büyümeye etkileri: Türk bankacılık sektörü üzerine ekonometrik bir analiz

Bu çalışmanın amacı Türkiye'de kullandırılan konut kredilerinin ekonomik büyümeye etkisinin olup olmadığı belirlenmesidir. Bu kapsamda, konut kredisi değişkeninitemsilen konut kredilerinin toplam kredilere oranı, ekonomik büyüme bağlamında ise GSYİHrakamının bir önceki döneme göre artış hızı dikkate alınmıştır. Ayrıca, söz konusu değişkenlere ait 2005:1-2017: 3 dönem aralığındaki 3 aylık veriler incelenmiştir. Öte yandan, bahsi geçen amaca ulaşılabilmek için Engle-Granger eşbütünleşme analizinden faydalanılmıştır. Analiz sürecinde ilk olarak ilgili değişkenler ADF birim kök testine tabi tutulmuş ve her iki değişkenin de birinci sıra farkları alınarak durağan hale geldiği anlaşılmıştır. Bunun ardından, konut kredisi bağımsız değişken, ekonomik büyüme de bağımlı değişken olacak şekilde regresyon analizi yapılmış ve hata terimi serileri elde edilmiştir. İlgiliserinin de düzeyde durağan çıkması sonucunda, Türkiye'deki konut kredileri miktarı ve ekonomik büyüme arasında uzun dönemli bir ilişki bulunduğu sonucuna varılmıştır. Elde edilen sonuçlar dikkate alındığında, ekonomik büyümenin arttırılabilmesi amacıyla, Türkiye'de konut kredilerinin teşvik edilmesinin yerinde olacağı düşünülmektedir. Bu bağlamda, devletin konut kredilerini teşvik edilmesi yönünde, vergi avantajı, bankalar üzerinde de bazı uygulamalar yapılması, devlet dairelerinde karşılaşılan masraflarınkaldırılması ve faiz oranlarının düşürülmesi yerinde olacaktır. Bu sayede, konut krediler daha cazip hale gelecek ve bu durum da ülkenin ekonomik kalkınmasına katkı sağlayacaktır. Belirtilen süreçte önemli olan bir diğer husus da konut kredisi rakamlarını arttırmaya çalışırken karşılaşılabilecek risklerin minimize edilmeye çalışılmasının gerekliliğidir. Örnek olarak, söz konusu kredilerin finansal durumu düşük kişiler tarafından kullanılmamasıamacıyla bankaların kredi kullandıracakları müşteri seçimine ilişkin minimum koşulları belirleyen bir kural setinin kamu otoritesi tarafından bir kanun olarak belirlenmesi yerinde olacaktır.
İMKB'de işlem gören bazı mevduat ve katılım bankalarının büyüklüklerine bağlı olarak karlılık ve verimlilik analizi

Çalışma, iktisadi alanda da güncelliğini koruyan büyüklük ile karlılık arasında bir ilişki olduğu yönündeki genel kamuoyu algısının doğruyu yansıtıp yansıtmadığını gözlemlemek için yapılmıştır. Büyük firmaların karlı olduğu, rekabetçi oldukları ve krizlere karşı daha dayanıklı olduğu varsayımı ile birlikte birçok küçük girişimci yatırım yapmaktan vazgeçmekte, yatırıma niyetlenen birçok girişimci de etraflarındaki oluşan negatif yaklaşımların etkisinde kalarak yatırım kararlarından vazgeçmektedirler. Bu algı sadece kamuoyunu değil ülke yönetimindeki kişileri de etkilemekte ve bunlar çalışan sayısını artıran firmaları teşviklerle daha fazla desteklemekte ve böylelikle belki de verimsiz yapıları büyütmeye çalışırken asıl verimli yapılara teşvikler verilememektedir. Bu algının doğru olup olmadığını incelemek için İMKB'de işlem gördükleri için verileri sağlam kabul edilen ve ayrıca BDDK incelemesine tabi olan bankalar üzerinde 2003- 2011 yılları arasını kapsayan bir araştırılma yapılmasına karar verildi. Değişik büyüklük ve karlılık analizleri sonucunda büyüklük ile karlılık ve verimlilik arasında bir ilişki olup olmadığı incelendi ve sonuç olarak bazı bankalarda bu konuda hiçbir ilişki bulunamazken bazı bankalarda pozitif yönlü bazı bankalarda negatif yönlü bir ilişki tespit edildi. Elde edilen verilerin ağırlığı büyüklük ile karlılık arasında ya hiç ilişki olmadığını ya da negatif bir ilişki olduğunu gösterdi. Pozitif ilişki bulunan banka sayısı çok düşük sayıda kaldı. Bu küçüklü, büyüklü bankaların ayrıca 2008 ? 2009 yıllarında yaşanan krize nasıl bir tepki verdiği de incelenerek büyük bankaların krize daha mı dayanıklı olduğuna bakıldı. Elde edilen sonuçlar bankaların büyüklük, küçüklük veya mevduat, katılım bankaları olmaksızın hepsinin krizden farklı şekillerde etkilendiğini gösterdi. Sonuç olarak büyüklük ile karlılık arasında veya büyüklük ile krize karşı dayanıklılık anlamında genel kanaatin aksine sonuçlar elde edilmiş oldu.
Bankalarda kredi pazarlama ve değerlendirme sürecinde kurum içi çatışmalar ve çözüm önerileri

Bankalar, bugün itibariyle ülke ekonomilerindeki finansal sistemin temeli ve en önemli unsurlarından biri haline gelmiştir. Sürekli yeni ürünler ve modern pazarlama yöntemleri kullanan bankaların Haziran 2006 itibariyleaktiflerinin %43,7'sini krediler oluşturmaktadır. Yine, bankaların gayrinakdiyükümlülükleri de dikkate alındığında, kredilerin ticari bankalar için en önemli ürünlerden biri olduğu şüphesizdir. Her türlü nakdi ya da gayrinakdikredi miktarı bankalar için risk demektir. Yoğun risklerle yaşamak zorunda olan bankaların söz konusu risklerini minimize etmeye çalışması gerekmektedir. Bunun için de hızlı ve isabetli çalışan bir kredi pazarlama ve değerlendirme sitemi kurulmalıdır. Kredi pazarlama personeli ve kredi pazarlama birimleri bankanın kredi hacmini mümkün olduğunca artırarak daha fazla faiz ve komisyon geliri elde edilmesi için çaba gösterirken, kredi değerlendirme birimleri ya da kredilendirme sürecinde çalışanlar ise;bankanın sağlıklı bir kredi portföyü oluşturması için çaba harcamaktadır. şte bu aşamada, yani kredinin pazarlanması süreci içinde yer alan kredi değerlendirme sürecinde, kredi pazarlama ve kredi değerlendirme birimleri arasında ciddi bir çatışma süreci de kendiliğinden doğmaktadır. Buçatışmaların, banka yapısından, çalışanlarından, müşterilerden, piyasadanvs. kaynaklanan birçok sebebi bulunabilmektedir. Bankalarda var olan ancak daha önce hiç açıkça dile getirilmemiş olan bu konu, ilk kez bizim çalışmamızda incelenmiştir. Türkiye'de faaliyet gösteren ticari bankaların%99'unun kapsayacak şekilde 19 banka ile yapılan bir anket çalışmasıyla da konu desteklenerek, bankalarda kredi pazarlama ve değerlendirme sürecinde kurum içi çatışmalar tespit edilip, çözüm önerileri bulunmaya çalışılmıştır.
Türev araçlar, kaos teorisi ve fraktal yapıların vadeli işlem zaman serilerinde kullanılması

Vadeli İşlemler riskten korunma, spekülasyon ve arbitraj amaçları ile ticarete konu olmaktadırlar. Temel olarak Vadeli işlemleri ve forwards işlemler sözleşmefiyatlamalarında taşıma maliyeti modeli kullanılmaktadır. Opsiyon fiyatlamaları için isebinom fiyatlama modeli ile Black-Scholes fiyatlama modeli kullanılmaktadır. Öte yandan uygulamanın diğer konusunu Kaos teorisi ve kaosun geometrisi olan fraktal yapılar oluşturmaktadır. Doğadaki sistemlerin ve özellikle sosyal bilimlerin birçok etken altında sürekli değişim göstermesi dinamik sistemlerin sosyal bilimlerde uygulanmasını zorunlu kılmaktadır. Sistemler tesadufi şekilde hareketlerini devam ettirmekte ve Kaos yaklaşımı ile tesadüfilikiçin de bir düzen aranmaktadır. Dolayısı ile kaos yaklaşımı kesinlikle yeni bir bilim değil, olan bilimin stokastizmi kabul ederek bunun içinde determinizm aramasıdır. Bir hidrolog olan Hurst Nil taşkınlarının zaman içindeki seyrini incelemiş ve R/S analizi ile bu taşkınların uzun dönemli hafızaya sahip olduğu yorumuna ulaşmıştır. Daha sonra bu konularda birçok araştırma yapılmış ve finansal zaman serilerinde de uygulanmaya çalışılmıştır. Özellikle Etkin Pazar Hipotezinin açıklamkta yetersiz kaldığı durumları açıklayabilmek için Peters Fraktal Pazar Hipotezi olarak adlandırdığı bir dizi yeni kavramı finans literatürünekazandırmıştır. Fraktal Pazar Hipotezine göre;Birçok yatırımcının olduğu piyasalarda çok büyük oranlarda yatırım davranışları vardır ve Pazar böyle bir durumda dengededir. Alım-satım yapan kişiler ile pazarda yüksek bir likidite vardır. Pazardaki bilgi kümesi Pazar hassasiyetine ve teknik göstergelere kısa vadede uzun vadeye göre daha fazla bağımlıdır. Temel göstergeler uzun vadede daha baskın hale gelmektedirler. Temel verinin geçerliliği geçerse, uzun vadeli düşünen yatırımcılar ya finansal enstrümanialım-satımını durdururlar ya da kısa vadeli olarak teknik göstergelere göre alım satımageçerler. Fakat uzun vadeli düşünen yatırımcılar olmadan piyasalarda denge oluşamaz ve türbülans hızlı bir ivme ile devam eder. Piyasadaki oluşan fiyatlar kısa vadeli değerleme ve uzun vadeli değerlemenin kombinatifbirer yansımasıdır. Kısa vadeli değerlemelerin yarattığı alım-satım kararları piyasadaki volatiliteyi arttıran bir etki yapar. Bir finansal enstrüman ekonomik döngüden göreceli olarak bağımsız ise uzun dönemli bir trend oluşmaz böylecealım-satım davranışları likidite ve kısa dönemli teknik göstergelerden etkilenir hale gelir. Türkiye ve Amerika'da bulunan Vadeli işlem serilerinde Hurst üssü hesaplanmış beher iki borsada yüksek Hurst üsleri bulunmuştur. Peters'a göre kaotik bir opsiyon fiyatlama tekniği olan McCulloch fiyatlama tekniği ile Vadeli İşlem sözleşmelerinin fiyatlama denemesi gerçekleştirilmiş ve oluşan Pazarfiyatları, ile uyarlanmış fiyatlama denemesi arasında yüksek bir korelasyona rastlanmıştır. ii
Bankacılıkta piyasa riski yönetimi ve faiz riskinin RMD ölçümü üzerine bir uygulama

Risk kavramı finansal sistemde hızla meydana gelen değişimler ve gelişmeler nedeniyle önem arz etmektedir. Söz konusu gelişmeler yaşanırken beraberinde finansal piyasalarda meydana gelen bozulmalar, bankacılıkta risk yönetimi alanında gerçekleştirilen çalışmaların hız kazanmasını sağlamıştır. Bu çerçevede çalışmada bankaların karşı karşıya kaldığı riskler incelenerek söz konusu risklerden piyasa riskinin bankacılık sektörü üzerindeki etkilerine odaklanılmıştır. Bankaların maruz kaldığı en önemli risklerden biri olan ve piyasa riski kapsamında dikkate alınan faiz riski, devlet tahvillerinden oluşan hipotetik bir banka portföyü üzerinden uluslararası alanda içsel model olarak kabul edilen Riske Maruz Değer yöntemiyle hesaplanmıştır. Geriye dönük testler yardımıyla kullanılan modellerin performansı karşılaştırılarak en başarılı yöntemin ortaya konulması amaçlanmıştır. Çalışmada öncelikle risk yönetimine ilişkin kavramsal ve teorik çerçeveye yer verilmiş, ardından Basel Düzenlemeleri ve BDDK çerçevesinde risk yönetimi sisteminin işleyişi incelenmiştir. Son olarak piyasa riski hesaplamalarında kullanılmakta olan Riske Maruz Değer Ölçüm Yöntemleri ile Verim Eğrisi ve Volatilite Hesaplama Yöntemlerinden bahsedilerek, piyasa riski bileşenlerinden faiz riskinin Riske Maruz Değer ölçümleri gerçekleştirilmiştir. Çalışma sonucunda Parametrik Olmayan Yöntemlerden Filtrelenmiş Tarihsel Benzetim Yönteminin tüm volatilite ve verim eğrisi yöntemleriyle oluşturduğu kombinasyonların en makul sonuçları verdiği görülmüş olup, söz konusu portföy için en başarılı Riske Maruz Değer Yöntemi olduğu değerlendirilmiştir.
Do Turkish asset management companies hold overweight positions in their parent companies' securities for the mutual funds under their management?

Bağlantılı yatırım fonlarındaki çıkar çatışması konusu akademik yazında detaylıca incelenmiştir. Son yıllardaki önemli gelişimi nedeniyle, Türk yatırım fonları hem düzenleyicilerin hem de yatırımcıların daha fazla dikkatini çekmeye başlamıştır. Türkiye'deki portföy yönetim şirketlerinin yönetmekte olduğu fonlarda bağlantılı oldukları şirketlerin hisse senedi ve özel sektör borçlanma araçlarını rakiplerine göre daha fazla taşıma eğilimi olup olmadığını inceledim. Ampirik bulgularıma göre hem özel sektör borçlanma araçları için hem de hisse senetleri için sistem genelinde böyle bir eğilim mevcuttur: sırasıyla 0 .46% ve 3 .80%. Bağlantılı yatırım fonlarında hisse fonları 4 .12% ile en yüksek eğilime sahipken, özel sektör tahvillerinde para piyasası fonları 9 .23% ile ön plana çıkmaktadır. Çalışmam, bu eğilimin fon tipi seviyesinde ve portföy yönetim şirketi tipi seviyesinde de detaylandırarak devam etmekte ve bağlantılı hisse senetlerinin ikincil piyasalarda aşırı satıldığı zamanlarda bunlarla bağlantılı yatırım fonlarının fiyat desteği verip vermediğinin analiziyle sonlanmaktadır. Ampirik sonuçlar genel piyasa koşulları veya bağlantılı hisse senedine özel kötü ikincil piyasa koşullarının daha fazla taşıma eğilimini etkilemediğini göstermektedir. Ancak, portföy yönetim şirketi özellikleri bu eğilimi etkilemektedir: bağlantılı hisse senetleri fazla taşıma eğilimine yerel sahiplik katkısı 0 .41%, banka sahiplik katkısı 1 .28% ve devlet sahiplik katkısı -1.41%. Bağlantılı özel sektör tahvilleri fazla taşıma eğiliminde ise yerel sahiplik önemini yitirmekte, devlet sahiplik katkısı -8.73% ve banka sahiplik katkısı 7 .74% olmaktadır.
Bankalarda Kobi kredilerini değerlendirmeye ilişkin bir yaklaşım : Yapay sinir ağları

Bankaların karsı karsıya olduğu riskler nedeni ile yükümlülüklerini yerine getiremeyecek duruma düsmesini önlemek ve standart uygulamalar geliştirmek amacıyla global düzeyde düzenlemelere gidilmektedir. Bu düzenlemeler ile bankaların ve ekonomik sistemin saglıklı islemesine yönelik muhtemel risklerin izlenmesi ve kontrolünü sağlam ak üzere olusturacakları iç denetim ve risk yönetim sistemlerineiliskin esas ve usullerin belirlenmesi, tasınan risklere karsılık yeterli sermayeninbulundurulması amaçlanmaktadır. Sorunlu kredilerin olumsuz etkilerinin önüne geçilmesi, kaynakların optimal dagılımı ve verimli kullanılması ancak karsılasılması muhtemel ve öngörülebilir risklerin bugünden tespit edilerek riskin dogru yönetilmesi ve gerekli aksiyonların bugünden alınmasına bağlıdır. Bu çalısmanın amacı; riskdeğerlendirmesinin büyük ölçekli kurumsal firmalara oranla daha zor olduğuKOB'lerde mali basarısızlıgın tahmini ile ilgili olarak alternatif bir yöntem ortaya koymaktır. Yapılmıs olan bu tez çalısmasında, ekonomimizin temelini veBankalarımızın son dönemdeki odak noktasını olusturan ve KOB'lerle ilgilibasarısızlık tahminlerinde mali verilerin tek basına yeterli olmadıgından hareketle, daha önce basarı ile uygulanmıs olan Diskriminant Analizi, Lojistik Regresyon ve Yapay Sinir Agı yöntemleri ile birer uygulama yapılarak sonuçlar karsılastırılmıs, iyi ve kötü kredi ayrımının Yapay Sinir Agı modeli ile daha basarılı sekilde yapıldıgı sonucuna ulasılmıstır
The effects of transition to modern banking and 2008 global financial crisis on the efficiency of the Turkish banking sector

Bu çalışma, Türk bankalarının 2002- 2009 döneminde geleneksel bankacılıktan modern bankacılığa geçişinin ve 2008 küresel finansal krizinin Türk bankacılık sektörünün verimliliği üzerindeki etkilerini ölçmektedir. Türk Bankacılık sektörünün verimliliğindeki değişimi ölçmek için veri zarflama analizi kullanılarak Malmquist Toplam Faktör Üretkenlik Endeksi oluşturulmuştur. Çalışma aynı zamanda girdi ve çıktıları iki farklı yaklaşımla tanımlamayarak verimlilik ölçümünün girdi ve çıktı tanımlarındaki değişime hassasiyetini ölçmektedir. Yaklaşımlar arasındaki temel fark mevduat ve mevduat dışı fonların girdi veya çıktı olarak kullanılmasıdır. Her iki yaklaşım da Türk bankacılık sektörünün verimliliğinin değerlendirmeye konu dönem içerisinde arttığını ve 2008 küresel finansal krizinin Türk bankacılık sektörünün verimliliğini olumsuz etkilediğini teyit etmektedir. Sonuçlar, modern bankacılığa geçiş sürecinde 2001 finansal krizi öncesinde ileri seviyelere gelmiş olan bankaların, ortalamanın üzerinde artışı sağladıklarını göstermektedir.
Bankacılık sektöründe toplam faktör verimliliği analizi: 2006-2013 dönemi Türkiye örneği

Bankacılık sektörü finansal sistemin en önemli parçası konumundadır. Türkiye'de finansal sistem içinde bankacılık sektörü büyük yer tutmakta ve tasarruf fazlası olan birimlerden tasarruf açığı olan birimlere fon transferi büyük ölçüde bankacılık sistemi vasıtasıyla gerçekleştirilmektedir. Bu çalışmada Türkiye'de faaliyet gösteren ve bankacılık sisteminin toplam aktifleri içinde %1'den daha büyük paya sahip olan 13 mevduat bankası için Veri Zarflama Analizi ile 2006- 2013 döneminde toplam faktör verimliliği hesaplamaları yapılmıştır. Toplam faktör verimliliği hesaplamalarında mevduat bankalarının aracılık faaliyetleri dikkate alınarak girdi değişkeni olarak şube sayısı, personel sayısı, aktif büyüklüğü ve toplam mevduatlar seçilirken, çıktı değişkeni olarak toplam krediler ve kar değişkenleri seçilmiştir. Elde edilen bulgulara göre ilgili dönemde 13 bankadan oluşan grubun toplam faktör verimliliği düşmüş ve en yüksek faktör verimliliği düşüşü 2010 yılında yaşanmıştır.
Küresel finansal krizin gelişmekte olan ülkelerde bankacılık sektörüne etkisi; Türkiye örneği

Ortaya çıkış süreci 2007 yılında, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki gayrimenkul piyasasında başlayan ve sonrasında son bir yıl içinde tüm dünyayı etkisi altına alan, önü alınamayan bir küresel finansal bir kriz yaşanmaktadır. Bu kriz dünyanın hemen hemen tüm ülkelerinde kendini hissettirmiştir. Etkileri halen sürmekte olan küresel finansal krizden her ülke ve her sektör kendi mevcut yapısı itibariyle az ya da çok etkilenmiştir. Krizden gelişmiş ülkelerin ekonomileri ile finansal piyasalarının ve sektörlerinin etkilenme düzeyi çok yüksek seviyelerde gerçekleşirken gelişmekte olan ülkelerin finansal piyasalarındaki ve mali yapılarındaki farklılıklar bu ülkelerdeki piyasaların ve sektörlerin krizi ne düzeyde hissetiklerinin belirleyicisi olmuştur. Gelişmekte olan bir ülke olan Türkiye'deki ekonominin ve finansal piyasaların önemli bir parçası olan bankacılık sektörünün, hala yaşanmakta olan son büyük finansal krizden ne ölçüde etkilendiği bu tez çalışmasında açıklanmaya çalışılmıştır. Yazım sürecinde, çeşitli araştırmacıların, yazarların ve bilim adamlarının konuyla ilgili çeşitli çalışmaları incelenmiş ve bir sonuca ulaşılmaya çalışılmıştır.