turkish-nlp-suite/AkademikDerlem huggingface dataset:
Banka kredileri ve finansal desteklemelerle güçlendirilen KOBİ'lerin Türkiye'de ekonomik büyümeye etkisi

Küreselleşme sonrası mal ve sermaye hareketlerinin giderek serbestleşmesi, bilgiye ulaşımın kolaylaşması ile birlikte ülkeler giderek birbirine yakın hale gelmeye başlamıştır. Bu durum gerek ülkeler bazında gerekse firmalar bazında rekabet baskısının çok yoğun bir şekilde hissedilmesine sebep olmuştur. Sosyal refah düzeyini arttırmak isteyen tüm ülkelerin temel ekonomik hedeflerinin başında sürdürülebilir ekonomik büyüme gelmektedir. Dünyada 1973 petrol krizine kadar ekonominin lokomotifi olarak görülen büyük işletmeler, krizler sonrasında derin yaralar alırken, esnek yapılarıyla daha kolay ayakta kalabilen, Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler ön plana çıkmaya başlamıştır. Türkiye'de ise KOBİ'lerin önemi 1994 krizinden sonra fark edilmeye başlanmıştır. Türkiye'de işletmelerin sayıca %99,8'ini oluşturan KOBİ'ler büyük işletmelerin aksine, ülkenin her yerine yayılmış olmaları, bu şekilde kırsal kesimden kentlere göçü engelleyerek bölgeler arasındaki gelir dağılımına katkıları, dinamik ve esnek üretim yapıları, kuruldukları bölgede istihdam yaratarak işsizliğin düşürülmesine katkıları gibi pek çok özellikleri ile küresel rekabetin zorlayıcı koşullarında, özellikle gelişmekte olan ülkelerde sürdürülebilir sosyal ve ekonomik büyüme ve kalkınma için çok önemli bir role sahiptir. Bu çalışmada temel amaç ekonomide bu kadar büyük bir paya sahip olan KOBİ'lerin, banka kredileri ve finansal desteklerle, rekabet güçlerini artırarak, ülkenin ekonomik büyümesine katkısının açıklanmasıdır.
Ticari bankalarda iç kontrol sisteminin operasyonel risk yönetimi açısından değerlendirilmesi

Küreselleşme, finansal ürünlerin gelişimi ve teknolojik gelişmeler sonucunda mali piyasalarda yaşanan hızlı değişim süreci bankaların maruz kaldığı finansal risklerin artmasına yol açmıştır. Çok çeşitli risklerle karşı karşıya olan bankalar bu gelişmeler sonucunda iç kontrol ve risk yönetimi sistemine çok daha fazla önem vermeye başlamışlardır. Finansal sektörler arasında yaşanan bütünleşme sonucunda bir ülkenin finans piyasasında yaşanan istikrarsızlık diğer ülke piyasalarında da istikrarsızlık ve krizlere yol açmış, bu durum iç kontrol sisteminin tesis edilmesi gereğini ortaya çıkarmıştır. Bankalarda etkin bir iç kontrol sisteminin kurulmasının en önemli nedenlerinden biri de karşılaşılabilecek risklere karşı önlem almaktır. Araştırmada, bu riskler arasında en eski ve potansiyel zarar boyutu en yüksek olmakla birlikte kredi riski ve piyasa riski başta olmak üzere birçok finansal riske kaynaklık eden ancak bir disiplin olarak dikkate alınması 2001 yılında mümkün olan operasyonel risk incelenmeye çalışılmıştır. Araştırmanın birinci bölümü, genel hatlarıyla iç kontrol ve operasyonel risk yönetiminin anlatıldığı giriş bölümüdür. İkinci bölüm ise kavramsal çerçeveden oluşmaktadır. Bu bölümde, ilk aşamada iç kontrol sistemi üzerinde durulmuştur. İç kontrol disiplininin ortaya çıkışından, iç denetimden farklı olan yönlerinden, dünyada ve Türkiye'de iç kontrol üzerine yapılmış olan düzenlemelerden bahsedilmiştir. Ayrıca ticari bankalarda meydana gelen operasyonel riskler, bu risklerin ölçülmesi, sayısallaştırılması ve operasyonel risklere sermaye tahsis edilmesi kısaca operasyonel risk yönetimi üzerinde durulmuştur. Araştırmanın uygulama bölümü olan üçüncü bölümde ise, etkin bir iç kontrol sisteminin operasyonel risk yönetimi açısından incelenmesi konusunda Halkbank uygulamasına yer verilmiştir. Bu bölümünde Halkbank kısaca tanıtılmış, bankanın iç kontrol sistemi ve operasyonel risk yönetim sistemi mercek altına alınmış, organizasyon şemasında yer alan bazı önemli birimlerinin operasyonel risk noktaları belirlenerek iç kontrol uygulamalarının söz konusu kontrol noktaları üzerindeki etkilerine ışık tutulmaya çalışılmıştır. Dördüncü bölümde, iç kontrol sistemi ve operasyonel risk yönetim sistemine ilişkin bulgulara yer verilmiştir. Araştırmanın en son bölümünde ise ulaşılan sonuçlar ve getirilen öneriler yer almaktadır. Tüm bunlar göz önünde bulundurulduğunda araştırmanın temel amacını, ticari bankalarda tesis edilen etkin bir iç kontrol sisteminin, operasyonel risk yönetimi açısından önemini değerlendirmek oluşturmaktadır. Diğer amaçları ise, ticari bankaların iç kontrol sistemi ve operasyonel risk yönetim sürecini detaylı bir şekilde açıklamaktır. Araştırmanın önemini, çok büyük tutarda kayıpların nedeni olarak görülen operasyonel risk faktörlerini tespit etmede iç kontrol sisteminin fonksiyonunu vurgulama konusunda hayati bir değere sahip olması kapsamaktadır.
Krizler eşliğinde Türk bankacılık sektörünün yapısal analizi

Bankacılık krizleri finansal sisteme olan güvenin yitirilmesi dolayısıyla tasarruf sahiplerinin mevduat bakiyelerini geri çekmek için bankalara hücum etmeleri neticesinde oluşmakta;bankaların iflasları ile sonuçlanmaktadır. Tarihsel süreç içerisinde ilk olarak Osmanlı döneminde İstanbul Bankası'nın tasfiyesi ile başlayan bankacılık krizleri; 1929 Dünya Ekonomik Buhranı, II. Dünya Savaşı ve 1958 krizinin etkileri ile 1930- 1980 döneminde de devam etmiştir. 1980'li yıllarda gerekli yapısall düzenlemeler gerçekleştirilmeden başlayan finansal serbestleşme, ekonomik sorunların temelini oluşturmuştur. 1990'lı yıllarda, enflasyon, cari açık, borçlanma miktarı, faiz oranları ve döviz kurlarında meydana gelen artış, 1994 ve Kasım 2000 krizlerinin nedenleri arasında yer almıştır. Her 2 kriz sonrasında uygulanan istikrar programları da yeterince etkili olamamıştır. Şubat 2001 döneminde, bankaların döviz talebi ile ortaya çıkan likidite krizi, kısa sürede finansal krize dönüşmüştür. Kriz sonrasında, ekonomi üzerindeki tahribatın onarılması amacıyla Güçlü Ekonomiye Geçiş Programı yürürlüğe konulmuştur. GEGP ile birlikte ülke ekonomisi ve Türk bankacılık sektörü 2002 sonrasında hızlı bir iyileşme sürecine girmiştir. Türk bankacılık sektörü, yeniden yapılandırmanın olumlu etkileri ile 2008 Küresel krizi karşısında da güçlü durabilmeyi başarmıştır. Bazı yıllarda, bir kısım bankacılık göstergelerinde küçük ölçekli sapmalar yaşanmakla birlikte sektörün istikrarlı gelişimi, 2010 yılı sonrasında da devam etmiştir.
Kamusal sermayeli mevduat bankaları karlılık belirleyicileri

Finansal sistemdeki oyuncuların en büyüğü gerek finansal hacmi ve gerekse etkileri açısından bankalardır. Bir ticari kuruluş olarak temel motivasyonu kar etmek olan bankaların karlılığında görülen azalma veya zarar ülke ekonomilerini de olumsuz etkilemektedir. Ülkemiz yakın tarihinde bunu birçok kere görme imkanımız olmuştur. 2000/ 2001 yıllarında görülen ekonomik krizin önemli nedenlerinin başında kamu bankalarının görev zararları gelmektedir. Konunun önemine istinaden tez çalışmamız kapsamında kamu mevduat bankacılık sistemi karlılık belirleyicilerinin tespiti ve kamu mevduat bankalarının karlılıklarının öngörülebilir olup olmadığı konusu irdelenmiştir. Bu amaçla Türkiye'deki bankacılık sektörü hakkında genel bilgi verilmiş, bankacılığın tanımından başlanarak tarihsel süreçteki gelişimi vurgulanmıştır. Ayrıca sektörde yaşanan önemli krizler ve neticelerinde oluşan makroekonomik durumlar incelenmiştir. Diğer taraftan, çalışmada temel alınan veriye kaynak teşkil eden kamu mevduat bankalarının finansal verileri üzerinden ekonometrik modeller oluşturulmuştur. Oluşturulan modeller arasında kamu mevduat bankalarının karlılık yapısını en iyi açıklayanları tespite yönelik çalışma yapılmıştır. Bağımlı değişkenlerin aktif karlılığı ve özkaynak karlılığı olarak belirlendiği çalışmada 12 ayrı bağımsız değişken kullanılmış, lojistik regresyon modeli ile aktif karlılığı ve özkaynak karlılığının belirleyicilerinin tespiti ile analizi yapılmıştır.
Finansal tüketicilerin finansal okuryazarlık tutum ve davranış düzeylerinin ölçülmesi: Giresun İli örneği

Bu araştırma finansal tüketicilerin finansal okuryazarlık tutum ve davranış düzeylerini belirlemek amacıyla gerçekleştirilmiştir. Beş bölümden oluşan bu çalışmanın birinci bölümünde problemin durumu, araştırmanın amacı, araştırmanın önemi ve araştırmanın varsayımları bulunmaktadır. İkinci bölümde, günümüzde artan finansallaşma ve teknolojik gelişmelerin bir sonucu olarak ortaya çıkan mevcut finansal durum ve finansal erişim konuları ele alınarak, ihtiyaç haline gelen finansal okuryazarlık kavramı tüm boyutları ile ele alınarak anlatılmıştır. Üçüncü bölümde, çalışmanın yöntemi açıklanmış, Giresun ilinde yaşayan finansal tüketiciler çalışmanın evrenini oluşturmuş ve veri toplama aracı olarak anket yöntemi kullanılmıştır. Ayrıca bu bölümde anket sorularına verilen yanıtlara geçerlilik ve güvenirlilik analizleri yapılmıştır. Dördüncü bölümde, Giresun ilinde 390 kişiye uygulanan anket ile elde edilen veriler bilgisayar ortamında SPSS 21 programı aracılığıyla değerlendirilmiştir. Finansal tüketicilerin tanımlayıcı özelliklerinin belirlenmesinde ve finansal bilgi hazır bulunuşluk düzeylerinin belirlenmesinde frekans ve yüzde analizlerinden, finansal okuryazarlık tutum ve davranış düzeylerinin demografik değişkenlere göre ve finansal ürün kullanımına göre farklılaşma durumunun incelenmesinde T testi, Tek yönlü Anova ve Tukey testlerinden faydalanılarak bilgilerin analizinde sonuçlar tablolar halinde gösterilerek elde edilen bulgular yorumlanmıştır. Beşinci ve son bölümde ise sonuç ve öneriler ifade edilmiştir. Araştırma sonucunda; Yapılan veya yapılması gereken finansal işlemler karmaşıklaştıkça doğru finansal işlem yapma oranının düştüğü görülmektedir. Yine gerçekleştirilen finansal işlemler sebebiyle finansal kuruluşlarla anlaşmazlığa düşerek tüketici hakem heyetlerine veya mahkemelere başvurma sonucu hak arayanların, finansal okuryazarlık düzeyinin kısmen yüksek olduğu tespit edilmiştir. Ayrıca araştırmaya katılanların finansal ürün tercihlerinde borçlanmaya yönelik finansal ürün kullanımlarının, getiri beklentisine yönelik finansal ürün kullanımına göre daha çok tercih edildikleri tespit edilmiştir. Finansal tüketicilerin en çok tercih ettiği ve yaygın kullandığı finansal ürün olarak karşımıza kredi kartı çıkarken, en az tercih edilen finansal ürün olarak ise türev ürünler karşımıza çıkmaktadır.
Avrupa borç krizinin katılım bankalarının etkinliği üzerine etkisi: 2009-2016 yıllarını içeren stokastik sınır analizi

Finansal krizler ülke ekonomilerini derinden etkilemektedir. Avrupa Borç Krizi de Avro Bölgesi başta olmak üzere çevre ülkelerde yıkıcı sonuçlar doğurmuştur. Küreselleşme ile birlikte geniş ölçeklerde ticaret, ülkelere avantaj sağlarken; bulaşıcılık riski dezavantaj oluşturmuştur. Avrupa Birliği ile yakın ilişkiler yürüten Türkiye'de, ekonomik olarak krizin tesirleri hissedilmiştir. Ekonomilerin destekleyicisi olan bankacılık sisteminin etkinliğinin ülke ekonomileri için son yıllarda önemli hale gelmesi göz önünde bulundurularak; bu çalışmada Türkiye'de faaliyet gösteren katılım bankalarının teknik etkinliği stokastik sınır analizi ile ölçülmüştür. 2009- 2016 yıllarındaki verilerle çalışılmış ve ekonometrik analiz neticesinde krizin Katılım bankalarının etkinliği üzerinde etkisinin olmadığı görülmüştür
International banking system distress: A macro approach for the global crisis of 2008

21. yüzyıl bankacılık uygulamaları ve aşırı risk alma mevcut küresel krize neden olmuştur. Riskli kredi yatırımları, kredi rating'I düşük olan kişilere sorumsuzca verilen krediler, yeni türetilen kompleks finansal enstrümanlar ve yetersiz bankacılık denetimleri uluslararası finansal bir karmaşaya neden olmuştur. Oluşan karmaşanın hızı ve önemi o kadar fazlaydı ki, bu karmaşa pazar katılanlarını da denetleyicileri de şaşırtmıştı. Sonuç olarak, kriz kısa zamanda bir güven krizi haline dönüştü. Hümetler, finansal sistemin tamamen çökmesini engellemek için müdahale etmek zorunda kaldılar. IMF krizin toplam maliyetinin 2010 yılının sonunda 4 trilyar dolardan daha fazla olacağını öngörmüştür. Bu çalışmanın temel amacı 2005 ve 2009 yılları arasında bir grup gelişmiş ve gelişmekte olan ülkenin bankacılık sistemlerinin hassaslıklarını CAMELS analizi kullanarak analiz etmektir. CAMEL rating sistemi bir bankanın veya finans sektörünün sağlığını ve gücünü ortaya çıkarır. Period hem kriz öncesi hem de kriz dönemini kapsadığı için empirik sonuçlardaki politika uygulamaları genel bir dönemi ifade eder, sadece kriz dönemi politikalarını değil, istikrar dönemlerini de kapsar. Bu çalışma 49 ülkenin bankacılık sektörlerinin sağlığını CAMELS bileşenlerini ve binominal logit regresyon methodu kullanarak test eder. Sermaye yeterliliği, gelir gücü ve varlık kalitesi bankacılık sektörünün sağlığının beklirlenmesinde önemli bileşenler olarak ortaya çıkarlar ancak likidite çok etken bir faktör değildir. Sonuçlar CAEL sisteminin ulusal seviyede bankacılık sisteminin sağlığının ölçülmesinde başarılı bir yöntem olduğunu ortaya çıkarmıştır. Model CAEL bileşenlerinin ülke alt gruplarının bankacılık sektörlerinin sağlığındaki farkları ortaya çıkarabilmesine imkan tanımaktadır. Tüm ülkeler ve Avrupa Birliği ülkelerinin test sonuçları, gelir gücü dışındaki tüm CAMELS bileşenleri için paraleldir. Ancak diğer gelişmiş ülkeler ve gelişmekte olan ülkelerin varlık kalitesi değişkeni bankacılık sektörü üzerinde pozitif bir etki bırakmaktadır. Kriz sonrası dönem için yeni bir finansal mimarinin hazırlandığı bu dönemde, finansal sorunlardan kaçınmak için uluslararası koordinasyonun sağlandığı küresel çapta yeni bir mevzuat hazırlanmalıdır.
Para politikasının yürütülmesinde merkez bankasının etkinliği, bağımsızlığı ve kredibilite sorunu

Son yıllarda Merkez Bankası üzerine yapılan çalışmalar merkez bankalarının para politikasının etkinliği ve bağımsızlığı arasındaki ilişkiyi test etmeye yönelik çalışmalardır. Genel kabul gören görüş, bağımsız merkez bankasının ekonomik istikrarı sağlamada da etkin olduğu yönündedir. Merkez Bankası Bağımsızlığı konusunda temelde iki ayrım vardır. Birincisi, Merkez Bankası'nm politik bağımsızlığı, ki bu para politikası hedeflerini hükümetin etkilerinden u- zak olarak belirleyebilmesidir. İkincisi ise, ekonomik bağımsızlıktır. Bunun sonucu olarak da bir sınırlama olmaksızın para politikası araçlarını kullanabilmesidir. Bu da para politikasının etkinliğini arttırır. Ancak Merkez Bankası'nm bağımsızlığı onun güvenilirliğini garanti etmeyebilir. Oysa Merkez Bankası güvenilirliğini sağlayamadığı sürece bağımsızlığının derecesi düşecektir. Bu çalışmada, Merkez Bankası'nm para politikasını uygularken bağımsızlığının ve kredibilitesinin ekonomik etkileri incelenmiştir.
Mali tablolar analizi ile Türkiye'de enflasyonun bankacılık üzerine etkileri

Bu çalışmanın amacı, Türkiye'de ekonomik hayatı zorlaştıran enflasyonun bankacılık üzerindeki etkilerinin incelenmesidir. Bankaların mali tabloları kullanılarak enflasyonun yol açtığı değişimler tahlil edilmiştir. Buradan enflasyon ile bankacılık arasındaki bağlantı yorumlanmıştır. Bunun yanı sıra, mali analiz ile bağlantılı olarak, bankaların üstlendikleri riskler de araştırılarak enflasyon ile olan ilişkileri incelenmiştir. İncelemeler, Türkiye'de enflasyonun uzun vadede banka karlılığı üzerindeki etkilerinin zararlı olduğunu göstermektedir. Enflasyon mali tabloların güvenilirliği ve değerini bozmakta ve bilançolarda mevcut finansal riskleri artırmaktadır. Bu yüzden, banka karlılıklarında dalgalanmalar oluşmakta ve bankalar zararlarla sonuçlanan ciddi sorunlara sürüklenmektedir. Bankacılık zaten son yıllarda girdiği düşüş öncesi trendden ülkedeki yoğun enflasyonist tehditler nedeniyle ayrılamamaktadır. Türkiye'de bankacılık sektöründeki karların nominal artışlar olduğu tespit edilmiştir. Enflasyonun yarattığı aşındırmayı telafi edecek boyutlarda reel kara sahip banka sayısı çok az bulunmuştur. Bankaların, enflasyon etkilerini azaltabilmeleri ve karlarındaki istikrarsızlıkları giderebilmeleri için enflasyon muhasebesine ve risk yönetimine daha fazla önem vermeleri gerekmektedir. İ [
Kayıt zinciri teknolojisinin finansal piyasalardaki yansıması: Kripto para ve bitcoin uygulamaları

Küresel finans krizinin üzerinden on yıl geçmesinin ardından nakit ağırlıklı ekonomiyi daha nakitsiz bir topluma yöneltmek için kayıt zinciri teknolojisine yönelik gelişmelere ağırlık verilmiştir. Dijital paraların gelişmesiyle kayıt zinciri teknolojisini kullanan kripto paralar gibi finansal çözümler parayı saklamak ve transfer etmek için yenilikçi platformlar sağlamaktadır. Dijital para bilinen fiziksel ödeme aracı gerektiren kağıt para veya çek gibi yöntemlerin aksine bir internet ödeme aracıdır. Kripto para, dijital para işlemlerinde dijital para arzıyla beraber siber güvenlik ve kontrol platformlarını sağlamak için şifreli algoritmalar kullanan bir dijital para birimi olmaktadır. Kayıt zinciri teknolojisini kullanan, en dikkat çeken ve yaygın olan kripto para örneği olarak bilinen dağıtık şifreli algoritma kullanan Bitcoin'dir. Bitcoin'e artan ilgiye rağmen kabul edilmesi ve anlaşılması oldukça zordur. Kripto paraların parasal işlemlerde geleneksel uygulamalara göre daha ayırt edici yeni yöntemleri olduğu için oldukça tartışılmaktadır. Ancak bu sistemin topluma etkisi yavaş yavaş ortaya çıkmaya devam etmektedir. Ödemeler ve bugün bildiğimiz merkezi olmayan ağlar açısından bir dönüm noktası olan Bitcoin önemli bir icat olarak görülmektedir. Bu buluş; pek çok yeniliği, bitcoinle uğraşan ve çalışan kullanıcıların bilincinde oldukları, göze aldıkları riskleri de beraberinde getirmektedir. Bu çalışma; ağırlıklı olarak Bitcoinin temel özellikleri üzerinde durmuş olsa da diğer kripto paralar da da benzer özelliklerin bulunması sebebiyle, gelecekte kripto paralarla ilgili yapılacak araştırmalara önemli bir kaynak yaratarak ilgili literatüre önemli katkılar sağlamayı amaçlamaktadır
Hibrit yapay sinir ağları yaklaşımı ile kredi skorlama

Finans ve bankacılık endüstrisinde kredi skorlama son yıllarda önemli bir araştırma alanı haline gelmiştir. Kredi skorlama probleminin türüne bağlı olarak çeşitli istatistik metotları kullanılabilmektedir. Bu problem temel olarak iki kategoriye ayrılabilir. Birinci kategori, kredi almak için başvuran kişileri risk gruplarına göre sınıflayan ve bir kredi başvurusunun kabul edilebilir olup olmadığına karar veren 'başvuru skoru'dur. İkinci kategori ise, bir bankanın mevcut müşterileri ile ilgilenen 'davranış skoru'dur; bu skor müşterilerin ödeme geçmişşleri ile de ilgilenmektedir. Bu çalışmada birinci kategori olan başvuru skoru ele alınmıştır. Çalışmanın birinci bölümünde kredi skorlamanın öneminden bahsedilmiş, ikinci bölümünde ise kredi skorlama ve bu problem için kullanılan metotlar açıklanmıştır. Üçüncü bölüm literatür araştırmasını içermektedir. Dördüncü bölümde yapay sinir ağları, beşinci bölümde ise genetik algoritma hakkında detaylı bilgiler verilmiştir. Altıncı bölümde bu çalışmada uygulanan prosedür açıklanmıştır. Son bölüm ise uygulama bölümüdür. Bu bölümde ilk olarak klasik yapay sinir ağları ile kredi skorlama modelleri oluşturulmuştur. Ardından daha başarılı sonuçlar elde edebilmek için hibritleşme yaklaşımı denenmiştir. Son olarak, hibrit yapay sinir ağları, kredi skorlama verileri üzerindeki performansları bakımından klasik yapay sinir ağları ve lojistik regresyonla karşılaştırılmıştır. Yapılan analiz sonucunda, doğrusal olmayan ve esnek bir yapıya sahip olan yapay sinir ağlarının lojistik regresyon analizinden üstün olduğu ve ağ hibritleştirildiğinde daha da iyi sonuçlar elde edildiği görülmüştür.
Küreselleşmenin uluslararası sermaye hareketleri üzerine etkileri; gelişmekte olan ekonomilerin konumu

Küreselleşme olgusu, hayatın her alanını etkileyen dinamik, çok boyutlu ve karmaşık bir süreçtir. Küreselleşme süreciyle birlikte, bir önceki yüzyılda dünya ekonomisinde yaşanan en önemli gelişmelerden birisi, hiç şüphesiz sermayenin küreselleşmesidir. Dünya genelinde kendini hissettiren küreselleşme süreci ile birlikte ortaya çıkan; gelişmekte olan ekonomilerinkalkınmalarını gerçekleştirebilmek için dış finansal kaynaklara duydukları gereksinim, gelişmiş ekonomilerin kendi yatırımlarını daha karlı yatırım alanlarında değerle ndirmeistekleri ve finansal serbestleşmeye yönelik politikaların genel olarak benimsenmesi gibi gelişmeler uluslararası sermaye akımlarının hız kazanarak önemli boyutlara ulaşmasına neden olmuştur. Böylesi bir ortamda; bir ülkede yaşanan gelişmeler, diğer ülkeleri de etkisi altına almaya başlamıştır. Dolayısıyla finansal küreselleşme ve onun beraberinde gelen finansal serbestleşme politikaları, birçok ekonomide krizlerin yaşanmasına neden olmuştur. Bu çalışmada, küreselleşme süreciyle birlikte hızlanan uluslararası sermaye hareketlerinin gelişmekte olan ekonomiler üzerindeki etkileri incelenmiştir.
Bankaların kredi riski değerlendirmesi ve alternatif uygulama yöntemi

Bu çalışmada, kredi ihtiyacının tüketim ile doğrudan ilişkili olması nedeniyle, TÜİK tarafından yapılan Hanehalkı Bütçe Anketi kullanılarak, hanelerin tüketimini etkileyecek değişkenler lojistik regresyon ile belirlenerek, bankaların kredi uygunluk değerlendirmesinde ve/veya temerrüt riskinin ölçülmesinde gerekli olan ve hali hazırda göz önüne alınmayan bilgilerin bankalar tarafından kredi kullanıcılarından alınması önerilmektedir.
Enerji politikalarının dünya finans hareketlerine etkisi

Dünya ekonomisinin hızını belirleyen etkenlerden enerji ve özellikle petrol fiyatlarının küresel sermaye hareketlerine etkileri incelenerek yüksek enerji fiyatı ile elde edilen kazançların gelişmekte olan ülkelerde faiz ve döviz kuru arasındaki dengesizlikten kaynaklanan sermaye girişlerine dikkat çekilmiştir. Çalışmada dünyada enerji kaynaklarının teorik çerçevesi, enerji üretim ve tüketim miktarları, küresel enerji politikaları ve dünya ekonomisine etkileri incelenerek, ekonomik küreselleşme ve sermaye hareketlerin finansal boyutu, enerji fiyatları ile sermaye hareketleri ilişkisi ortaya konulmuştur. Son bölümde petrol fiyatlarının Türkiye'de makroekonomik değişkenler üzerindeki etkisi incelenmiştirSon yıllarda faiz oranlarındaki gerileme dünya ekonomisindeki kesintisiz büyüme sürecini desteklerken uluslararası fon akımlarının hacmini ve yönünü etkilemiştir. Gelişmiş ülkelerin sunduğu düşük faiz oranları neticesinde oluşan likidite bolluğu, uluslararası fonların yüksek getiri arayışlarını dolayısıyla sermaye hareketlerini artırmıştır. Gelişmekte olan ülkelere aktarılan fonlarla dünya ekonomisin hız kazanması, başta petrol olmak üzere, enerji fiyatlarının yükselmesine neden olduğundan, petrol üreten ve azarlayan ülkelerin büyük kazançlar elde etmelerini sağlamıştır.
Türk bankacılık sektöründeki yoğunlaşma ile ekonomik büyüme arasındaki ilişki

16. yüzyılda temelleri atılan bankacılık kavramının 21. yüzyıla gelindiğinde anlamı, kapsamı ve ekonomi içindeki yeri bir hayli değişmiştir. Küreselleşen dünyada bankacılık sektörü, ülke ekonomileriyle ayrılmaz bir bütün haline gelmiştir. Bu kapsamda, ekonomik büyüme ile bankacılık sektörünün sektör yapısını ve işleyişini inceleyen yoğunlaşma kavramı arasındaki ilişkiyi analiz etmek çalışmanın temel amacını oluşturmaktadır. Çalışmada, Türk bankacılık sektöründe yoğunlaşma ile genel ekonomik büyüme ve tarım, sanayi, hizmetler alt sektörlerinin büyümeleri arasındaki ilişki araştırılmıştır. 2000- 2017 dönemlerini kapsayan yıllık bankacılık ve ekonomik büyüme verileri, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, Türkiye İstatistik Kurumu ve Türkiye Cumhuriyet Cumhurbaşkanlığı Strateji ve Bütçe Başkanlığı veri tabanından elde edilmiştir. Bankacılık sektöründeki yoğunlaşma seviyeleri, N-firma yoğunlaşma oranı ve Herfindahl-Hirschman Endeksi ile ölçümlenmiştir. Büyüme ve yoğunlaşma arasındaki ilişki iki aşamalı en küçük kareler (two stage least squares 2 SLS) yöntemiyle tahmin edilmiştir. Sonuç olarak, bankacılık sektöründe Herfindahl-Hirschman endeksi yoğunlaşma oranı ile ekonomik büyüme oranı arasında pozitif yönlü bir ilişki gözlemlenmiştir. Yine Herfindahl-Hirschman endeksi yoğunlaşma oranı ile sanayi sektörü büyüme oranı arasında pozitif, hizmetler sektörü büyüme oranı ile negatif yönlü bir ilişki olduğu tespit edilmiştir.