Thông tư 34/2014/TT-NHNN
Hướng dẫn về quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quốc tế
Cơ quan ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Ngày ban hành: 2014-11-20

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc Số: 34/2014/TT-NHNN Hà Nội, ngày 20 tháng 11 năm 2014 THÔNG TƯ Hướng dẫn về quản lý tiền ký qũy của doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quố c tế _______________ Căn cứ Bộ luật dân sự năm 2005; Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật du lịch số 44/2005/QH11 ngày 14 tháng 6 năm 2005; Căn cứ Nghị định số 92/2007/NĐ-CP ngày 01 tháng 6 năm 2007 quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật du lịch (sau đây gọi là Nghị định số 92/2007/NĐ-CP); Căn cứ Nghị định số 180/2013/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2013 sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 92/2007/NĐ-CP ngày 01 tháng 6 năm 2007 quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật du lịch (sau đây gọi là Nghị định số 180/2013/NĐ-CP); Căn cứ Nghị định 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Thanh tóan; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn về quản lý tiền ký qũy của doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quốc tế. Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Thông tư này hướng dẫn về quản lý tiền ký qũy của doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quốc tế. Điều 2. Đối tượng áp dụng 1. Các doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quốc tế (sau đây gọi là doanh nghiệp). 2. Các ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngòai đang họat động tại Việt Nam (sau đây gọi chung là ngân hàng). 3. Các cơ quan, tổ chức, cá nhân liên quan đến việc ký qũy của doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quốc tế. Điều 3. Mức ký qũy 1. Doanh nghiệp thực hiện ký qũy bằng đồng Việt Nam theo mức ký qũy quy định tại khỏan 2 Điều 15 Nghị định số 92/2007/NĐ-CP (đã được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 180/2013/NĐ-CP). 2. Số tiền ký qũy phải được duy trì trong suốt thời gian doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quốc tế. Điều 4. Lãi suất tiền gửi ký qũy và trả lãi tiền gửi ký qũy 1. Doanh nghiệp được ngân hàng trả lãi cho số dư tiền gửi ký qũy theo mức lãi suất do hai bên thỏa thuận phù hợp với quy định về lãi suất tiền gửi bằng đồng Việt Nam của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Ngân hàng Nhà nước) trong từng thời kỳ. 2. Trên cơ sở thỏa thuận về lãi suất từ tiền ký qũy được ghi trong hợp đồng ký qũy giữa doanh nghiệp và ngân hàng, ngân hàng nơi ký qũy tính trả lãi cho số dư tiền gửi ký qũy và chuyển vào tài khỏan thích hợp theo yêu cầu của doanh nghiệp hoặc trả bằng tiền mặt. Chương II QUẢN LÝ TIỀN KÝ QŨY Điều 5. Nộp tiền ký qũy và cấp Giấy chứng nhận tiền ký qũy 1. Khi doanh nghiệp có yêu cầu nộp tiền ký qũy vào tài khỏan tại ngân hàng, ngân hàng nhận ký qũy và doanh nghiệp thực hiện giao kết hợp đồng ký qũy phù hợp với những nội dung quy định tại Thông tư này và pháp luật có liên quan. Trên cơ sở hợp đồng ký qũy, ngân hàng nhận ký qũy thực hiện phong tỏa số tiền ký qũy của doanh nghiệp gửi tại ngân hàng. 2. Hợp đồng ký qũy gồm các nội dung chính sau: Tên, địa chỉ, người đại diện của doanh nghiệp; Tên, địa chỉ, người đại diện của ngân hàng; số tiền ký qũy; Lãi suất tiền gửi ký qũy; Trả lãi tiền gửi ký qũy; Sử dụng tiền ký qũy; Rút tiền ký qũy; Hòan trả tiền ký qũy; Trách nhiệm của các bên liên quan và các thỏa thuận khác phù hợp với quy định của pháp luật và không trái với quy định tại Thông tư này. 3. Sau khi phong tỏa số tiền ký qũy, ngân hàng nhận ký qũy cấp Giấy chứng nhận tiền ký qũy kinh doanh lữ hành quốc tế cho doanh nghiệp (theo Phụ lục đính kèm Thông tư này). Điều 6. Rút tiền ký qũy Việc rút tiền ký qũy được thực hiện theo quy định tại khỏan 3 Điều 15 Nghị định số 92/2007/NĐ-CP (đã được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 180/2013/NĐ-CP) và quy định của pháp luật có liên quan. Điều 7. Nộp bổ sung tiền ký qũy 1. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày tiền được rút khỏi tài khỏan ký qũy, doanh nghiệp phải nộp bổ sung đầy đủ tiền ký qũy theo mức quy định tại khỏan 1 Điều 3 Thông tư này. 2. Sau thời hạn quy định tại khỏan 1 Điều này, nếu doanh nghiệp không bổ sung đầy đủ tiền ký qũy theo mức quy định, ngân hàng có trách nhiệm thông báo kịp thời cho Bộ Văn hóa, Thể thao và Du lịch (Tổng cục Du lịch) để có biện pháp xử lý. Điều 8. Thủ tục hòan trả tiền ký qũy và tất tóan tài khỏan ký qũy 1. Ngân hàng hòan trả số tiền ký qũy trên tài khỏan ký qũy và tất tóan tài khỏan ký qũy cho doanh nghiệp trong các trường hợp quy định tại khỏan 4 Điều 15 Nghị định số 92/2007/NĐ-CP (đã được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 180/2013/NĐ-CP). 2. Thủ tục hòan trả tiền ký qũy a) Doanh nghiệp khi có yêu cầu ngân hàng hòan trả tiền ký qũy thực hiện thủ tục như sau: - Lập, gửi ngân hàng văn bản đề nghị và chứng từ hòan trả tiền ký qũy theo mẫu của ngân hàng nhận ký qũy; - Xuất trình văn bản của Bộ Văn hóa - Thể thao và Du lịch hoặc quyết định của cơ quan cấp giấy chứng nhận đầu tư theo quy định tại khỏan 4 Điều 15 Nghị định số 92/2007/NĐ-CP (đã được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 180/2013/NĐ-CP); - Xuất trình giấy tờ tùy thân (chứng minh nhân dân/hộ chiếu còn thời hạn) của người đại diện hợp pháp của doanh nghiệp. Trường hợp người được ủy quyền thì xuất trình văn bản ủy quyền. b) Ngân hàng nhận ký qũy có trách nhiệm kiểm tra chứng từ và các văn bản, giấy tờ cần thiết nêu trên, nếu hợp pháp, hợp lệ thì thực hiện hòan trả tiền ký qũy và tất tóan tài khỏan ký qũy cho doanh nghiệp. Chương III TRÁCH NHIỆM CỦA NGÂN HÀNG NHẬN KÝ QŨY VÀ CÁC ĐƠN VỊ LIÊN QUAN THUỘC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Điều 9. Trách nhiệm của ngân hàng nhận ký qũy 1. Hướng dẫn doanh nghiệp thực hiện ký qũy theo quy định tại Thông tư này và pháp luật có liên quan. 2. Cấp Giấy chứng nhận tiền ký qũy cho doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quốc tế sau khi doanh nghiệp nộp đủ mức tiền ký qũy theo quy định. 3. Thực hiện trả lãi số dư tiền gửi ký qũy cho doanh nghiệp theo quy định tại Điều 4 Thông tư này. 4. Thông báo cho Bộ Văn hóa, Thể thao và Du lịch (Tổng cục Du lịch) trường hợp doanh nghiệp không nộp bổ sung đầy đủ tiền ký qũy theo quy định. 5. Thực hiện báo cáo tình hình về việc ký qũy của các doanh nghiệp theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước. Điều 10. Trách nhiệm của các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước 1. Vụ Thanh tóan là đầu mối có trách nhiệm theo dõi, hướng dẫn và xử lý những vướng mắc phát sinh trong quá trình thực hiện Thông tư này. 2. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có trách nhiệm phối hợp thanh tra, kiểm tra tình hình quản lý tiền ký qũy của doanh nghiệp tại các ngân hàng theo quy định tại Thông tư này và pháp luật có liên quan. Chương IV ĐIỀU KHỎAN THI HÀNH Điều 11. Hiệu lực thi hành Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15 tháng 01 năm 2015 và thay thế Thông tư số 03/2002/TT-NHNN ngày 05/4/2002 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn về quản lý tiền ký qũy của các doanh nghiệp kinh doanh lữ hành. Điều 12. Tổ chức thực hiện Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ trưởng Vụ Thanh tóan, Thủ trưởng các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quốc tế chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./. KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Tòan Thắng