Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN
Về việc cho vay ngoài địa bàn của các TCTD Việt nam
Cơ quan ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Ngày ban hành: 2001-06-20

CHỈ THỊ Về việc cho vay ngòai địa bàn của các TCTD Việt nam Vừaqua các chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố và một số ngân hàng thươngmại cổ phần có báo cáo và kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc mở điểmgiao dịch hoặc lập tổ tín dụng họat động ngòai địa bàn trụ sở chính và chinhánh của tổ chức tín dụng để cho vay phục vụ nhu cầu sản xuất, kinh doanh,sinh họat và đời sống. Về vấn đề này, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu cácVụ, Cục thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Chủ tịch Hội đồng quản trị, TổngGiám đốc (Giám đốc) các Tổ chức tín dụng, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nướccác tỉnh, thành phố thực hiện một số nội dung sau: 1.Các tổ chức tín dụng mở các điểm giao dịch hoặc lập tổ tín dụng họat động tạicác khu vực kinh tế, dân cư đang có nhu cầu vay vốn ngân hàng để tiếp cận trựctiếp với người cần vay vốn nhằm phục vụ sản xuất, kinh doanh, sinh họat và đờisống tốt hơn là phù hợp với chủ trương của Nhà nước và của ngành. Do đó, Thốngđốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho các tổ chức tín dụng Việt Nam, bao gồm:tổ chức tín dụng Nhà nước, tổ chức tín dụng cổ phần (trừ các tổ chức tín dụngđang bị đặt trong tình trạng kiểm sóat đặc biệt, giám sát đặc biệt và các Qũytín dụng cơ sở) được mở các điểm giao dịch hoặc lập tổ tín dụng họat động ngòaiđịa bàn trụ sở chính và chi nhánh để cho vay vốn phục vụ khách hàng. 2.Để được mở điểm giao dịch hoặc lập tổ tín dụng ngòai địa bàn trụ sở chính vàchi nhánh, các tổ chức tín dụng phải đảm bảo thực hiện đúng các yêu cầu sau: 2.1.Về nội dung họat động: 2 . 1.1.Nghiên cứu , tìm hiểu, giới thiệu khách hàng; 2.1.2 . Tiếp nhận hồ sơ xin vay của khách hàng có nhu cầu vay vốn để chuyển cho hộisở chính, chi nhánh ngân hàng thương mại thẩm định, xét duyệt, chấp thuận chovay theo thẩm quyền; 2.1.3.Giải ngân theo tiến độ vay vốn và hợp đồng tín dụng đã được Sở giao dịch hoặcchi nhánh ngân hàng ký kết với khách hàng; 2.1.4.Thực hiện thu nợ theo các hợp đồng tín dụng đã được Sở giao dịch hoặc chi nhánhNgân hàng ký kết với khách hàng. 2.2.Điểm giao dịch hoặc tổ tín dụng chỉ được thực hiện một hoặc một số nội dunghọat động nêu trên theo sự ủy quyền của Tổng Giám đốc hoặc Giám đốc chi nhánhtổ chức tín dụng; không được thực hiện các nghiệp vụ khác. 2.3.Các tổ chức tín dụng phải đăng ký việc mở điểm giao dịch (hoặc !ập tổ tín dụng)tại Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi mở điểm giao dịch (hoặc tổtín dụng) trước khi họat động chính thức 15 ngày và báo cáo trước 10 ngày khichấm dứt họat động. Tổ chức tín dụng không phải xin giấy phép mở điểm giao dịch(hoặc lập tổ tín dụng) của Ngân hàng Nhà nước trung ương hoặc chi nhánh Ngânhàng Nhà nước địa phương nơi mở điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng). 2.4.Định kỳ hàng tháng có báo cáo gửi Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước nơi đặt điểmgiao dịch (hoặc tổ tín dụng) tình hình họat động của điểm giao dịch (hoặc tổtín dụng). 2.5.Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng ban hành qui định nội bộ về tổ chức, họatđộng, bảo đảm an tòan và quyết định việc mở điểm giao dịch (hoặc lập tổ tíndụng) ngòai địa bàn theo đúng nội dung chỉ thị này. 3.Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi có điểm giao dịch(hoặc tổ tín dụng) của tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm quản lý, kiểm tra mọihọat động của điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng); đồng thời phối hợp với Chinhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi trụ sở chính hoặc chi nhánh tổchức tín dụng có mở điểm giao địch (hoặc tổ tín dụng) xử lý những vấn đề phátsinh nhằm tạo điều kiện cho điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng) của tổ chức tíndụng họat động có hiệu quả và an tòan. 4.Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc Chi nhánhNHNN tỉnh thành phố; Chủ tịch Hội đồng quản trị và Tổng giám đốc các tổ chứctín dụng qui định tại điểm 1 có trách nhiệm thực hiện nghiêm túc chỉ thị này.Quá trình triển khai nếu có vướng mắc phải được phản ảnh, báo cáo kịp thời bằngvăn bản để Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét xử lý./.