Quyết định 936/2002/QĐ-NHNN
Về việc chuẩn y Điều lệ về tổ chức và hoạt động của Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam
Cơ quan ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Ngày ban hành: 2002-09-03

QUYẾT ĐỊNH Về việc chuẩn y Điều lệ về tổ chức và họat động của Ngân hàng Đầu tư và phát triển ______________________ THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 01/1997/QH10 và Luật các tổ chức tín dụng số 02/1997/qH10 ngày 12 tháng 12 năm 1997; Căn cứ Nghị định số 15/CP ngày 02 tháng 03 năm 1993 của Chính phủ về nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm quản lý Nhà nước của Bộ, cơ quan ngang Bộ; Căn cứ Nghị định số 49/2000/NĐ-CP ngày 12/9/2000 của Chính phủ về tổ chức và họat động của ngân hàng thương mại; Theo đề nghị của Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam và Vụ trưởng Vụ Các Ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH Điều 1.- Chuẩn y Điều lệ về tổ chức và họat động của Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định số 54/QĐ-HĐQT ngày 12/8/2002 của Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam, đính kèm Quyết định này. Điều 2.- Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký và thay thế Quyết định số 349/QĐ-NH5 ngày 16/10/1997 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc phê chuẩn Điều lệ tổ chức và họat động của Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam. Điều 3.- Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước, Vụ trưởng Vụ Các Ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng, các Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh,thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị và Tổng Giám đốc Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này. QUYẾT ĐỊNH CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM SỐ 54/QĐ-HĐQT NGÀY 12 THÁNG 8 NĂM 2002 BAN HÀNH ĐIỀU LỆ VỀ TỔ CHỨC VÀ HỌAT ĐỘNG HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12 tháng 12 năm 1997. Căn cứ Nghị định số 49/2000/NĐ-CP ngày 12 tháng 9 năm 2000 của Chính phủ về tổ chức và họat động của ngân hàng thương mại; Căn cứ Điều lệ mẫu về tổ chức và họat động của Ngân hàng thương mại nhà nước ban hành kèm theo Quyết định số 122/2001/QĐ-NHNN ngày 20 tháng 2 năm 2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; Căn cứ Nghị quyết số 24/NQ-HĐQT ngày 13 tháng 5 năm 2002 về việc thông qua nội dung dự thảo sửa đổi Điều lệ về tổ chức và họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam; Theo đề nghị của Tổng giám đốc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam, QUYẾT ĐỊNH Điều 1.- Ban hành kèm theo Quyết định này Điều lệ về tổ chức và họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam gồm 9 Chương và 54 Điều. Điều 2.- Quyết định này có hiệu lực kể từ ngày ký. Điều lệ về tổ chức và họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam được thực hiện sau khi được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y. Điều 3.- Các thành viên Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc, các Phó Tổng Giám đốc, Chánh Văn phòng, Trưởng các Phòng, Ban tại Trụ sở chính, Chủ tịch, Giám đốc Công ty trực thuộc, Giám đốc Sở giao dịch, Chi nhánh, Văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này. ĐIỀU LỆ VỀ TỔ CHỨC VÀ HỌAT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM (Ban hành kèm theo Quyết định số 54/QĐ-HĐQT ngày 12/8/2002 của Hội đồng quản trị Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam) Chương 1: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Vị trí, vai trò, chức năng của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (sau đây gọi tắt là Ngân hàng Đầu tư và Phát triển) là ngân hàng thương mại nhà nước được thành lập theo Quyết định số 177/TTg ngày 26/4/1957 của Thủ tướng Chính phủ và được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ký Quyết định số 287-QĐ/NH5 ngày 21/9/1996 thành lập lại theo mô hình Tổng Công ty Nhà nước quy định tại Quyết định số 90/TTg ngày 07/3/1994 theo ủy quyền của Thủ tướng Chính phủ. Ngân hàng Đầu tư và Phát triển được thực hiện họat động ngân hàng và các họat động kinh doanh khác có liên quan phù hợp với quy định của pháp luật, không ngừng nâng cao lợi nhuận của Ngân hàng và góp phần thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia, phục vụ phát triển kinh tế đất nước, nhất là trong lĩnh vực đầu tư phát triển. Điều 2. Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có: 1- Tư cách pháp nhân theo pháp luật Việt Nam; 2- Tên tiếng Việt là: Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam 3- Tên giao dịch quốc tế bằng tiếng Anh là: BANK FOR INVESTMENT AND DEVELOPMENT OF VIETNAM Gọi tắt là: VietindeBank Viết tắt là: BIDV 4- Trụ sở chính đặt tại: số 194 phố Trần Quang Khải, quận Hòan Kiếm, thành phố Hà Nội. Điện thọai: 84-04-8.268318; 84-04-8.268312 Fax : 84-04-8.266959; 84-04-9.321975 5- Điều lệ về tổ chức và họat động, bộ máy quản lý và điều hành; 6- Vốn điều lệ là 1.100 tỷ đồng (Một nghìn một trăm tỷ đồng) và được bổ sung theo từng thời kỳ; 7- Con dấu riêng, tài khỏan mở tại Ngân hàng Nhà nước và tại các ngân hàng trong nước và nước ngòai theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; 8- Bảng tổng kết tài sản, các qũy theo quy định của pháp luật. Điều 3. Thời gian họat động Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có thời hạn họat động là 99 năm kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ký Quyết định số 287-QĐ/NH5 ngày 21/9/1996 về việc thành lập lại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam. Điều 4. Quản lý Nhà nước đối với Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Ngân hàng Đầu tư và Phát triển chịu sự quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước, của các Bộ, cơ quan ngang Bộ, cơ quan thuộc Chính phủ và Ủy ban nhân dân các cấp theo chức năng và quy định của pháp luật. Điều 5. Họat động của Tổ chức Đảng, các tổ chức chính trị - xã hội trong Ngân hàng Đầu tư và Phát triển 1- Tổ chức Đảng cộng sản Việt Nam trong Ngân hàng Đầu tư và Phát triển họat động theo Hiến pháp, pháp luật của Nhà nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam và các quy định của Đảng Cộng sản Việt Nam. 2- Tổ chức Công đòan và các tổ chức chính trị - xã hội khác trong Ngân hàng Đầu tư và Phát triển họat động theo Hiến pháp, pháp luật của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam và Điều lệ của tổ chức đó cùng nhằm mục tiêu xây dựng Ngân hàng Đầu tư và Phát triển vững mạnh. Chương 2: NỘI DUNG, PHẠM VI HỌAT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN Điều 6. Huy động vốn Ngân hàng Đầu tư và Phát triển huy động vốn bằng đồng Việt Nam, bằng ngọai tệ, vàng và các công cụ khác từ mọi nguồn vốn trong nước, nước ngòai dưới các hình thức: 1- Nhận tiền gửi của các tổ chức, cá nhân và tổ chức tín dụng khác dưới các hình thức tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn và các lọai tiền gửi khác. 2- Phát hành các lọai chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu, kỳ phiếu và giấy tờ có giá khác để huy động vốn của tổ chức, cá nhân trong nước và ngòai nước khi được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. 3- Vay vốn của các tổ chức tín dụng khác họat động tại Việt Nam và của các tổ chức tín dụng nước ngòai. 4- Vay vốn ngắn hạn của Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn. 5- Các hình thức huy động vốn hợp pháp khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Điều 7. Họat động tín dụng Ngân hàng Đầu tư và Phát triển cấp tín dụng cho tổ chức, cá nhân bằng đồng Việt Nam và ngọai tệ, dưới các hình thức cho vay, chiết khấu thương phiếu và giấy tờ có giá khác, bảo lãnh, cho thuê tài chính và các hình thức khác phù hợp với quy định của Ngân hàng Nhà nước: 1- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển cho các tổ chức, cá nhân vay vốn dưới các hình thức sau: a) Cho vay ngắn hạn nhằm đáp ứng nhu cầu vốn cho sản xuất, kinh doanh, dịch vụ, đời sống. b) Cho vay trung hạn, dài hạn nhằm thực hiện các dự án đầu tư phát triển sản xuất, kinh doanh, dịch vụ, đời sống. c) Cho vay theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ trong trường hợp cần thiết. 2- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh như sau: a) Bảo lãnh vay vốn, bảo lãnh thanh tóan, bảo lãnh dự thầu, bảo lãnh thực hiện hợp đồng, bảo lãnh bảo đảm chất lượng sản phẩm, bảo lãnh hòan thanh tóan, bảo lãnh đối ứng và các hình thức bảo lãnh ngân hàng khác cho các tổ chức, cá nhân theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. b) Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện bảo lãnh vay, bảo lãnh thanh tóan và các hình thức bảo lãnh ngân hàng khác mà người nhận bảo lãnh là tổ chức, cá nhân nước ngòai. 3- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá ngắn hạn khác đối với các tổ chức, cá nhân; tái chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá ngắn hạn khác đối với các tổ chức tín dụng khác. 4- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện họat động cho thuê tài chính thông qua công ty cho thuê tài chính trực thuộc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, công ty cho thuê tài chính liên doanh giữa Ngân hàng Đầu tư và Phát triển với các tổ chức tín dụng nước ngòai theo quy định của pháp luật. 5- Khi thực hiện họat động tín dụng, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có các quyền: a) Yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ, chính xác các thông tin, tài liệu chứng minh năng lực pháp luật, năng lực hành vi dân sự; chứng minh phương án kinh doanh/dự án đầu tư/phương án phục vụ đời sống khả thi, thực trạng và khả năng tài chính của mình và của người bảo lãnh; các tài liệu, chứng từ liên quan đến mục đích sử dụng vốn vay và các tài liệu khác trước khi quyết định cấp tín dụng. b) Từ chối yêu cầu cấp tín dụng của khách hàng nếu thấy không đủ thủ tục, điều kiện để cấp tín dụng, dự án vay vốn hoặc phương án vay vốn không có hiệu quả, không phù hợp với quy định của pháp luật. c) Chấm dứt việc cấp tín dụng, thu hồi nợ trước hạn khi phát hiện khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật, vi phạm hợp đồng đã ký với Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. d) Xử lý tài sản bảo đảm tiền vay của khách hàng vay, tài sản của người bảo lãnh trong việc thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh để thu hồi nợ theo quy định tại Nghị định của Chính phủ và các quy định khác của pháp luật về bảo đảm tiền vay của các tổ chức tín dụng. đ) Khởi kiện khách hàng vi phạm hợp đồng cấp tín dụng và người bảo lãnh không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ bảo lãnh theo quy định của pháp luật. e) Miễn, giảm lãi suất cho vay, chiết khấu, lãi suất cho thuê tài chính, phí ngân hàng; gia hạn nợ; mua bán nợ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. g) Cơ cấu lại nợ và áp dụng các biện pháp để xử lý nợ xấu nhằm tận thu nợ theo quy định của pháp luật. h) Các quyền khác theo quy định của pháp luật và của Ngân hàng Nhà nước về cấp tín dụng. Điều 8. Dịch vụ thanh tóan và ngân qũy 1- Mở tài khỏan a) Ngân hàng Đầu tư và Phát triển mở tài khỏan tiền gửi tại Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước và duy trì ở đó số dư tiền gửi bắt buộc theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; mở tài khỏan tiền gửi tại các ngân hàng khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. b) Sở giao dịch, chi nhánh của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển mở tài khỏan tiền gửi tại chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi đặt trụ sở của sở giao dịch, chi nhánh; mở tài khỏan tại trụ sở chính Ngân hàng Đầu tư và Phát triển và các ngân hàng khác theo quy định của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. c) Ngân hàng Đầu tư và Phát triển mở tài khỏan cho khách hàng trong nước và ngòai nước theo quy định của pháp luật. 2- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện các dịch vụ thanh tóan và ngân qũy: a) Cung ứng các phương tiện thanh tóan; b) Thực hiện các dịch vụ thanh tóan trong nước và thanh tóan quốc tế; c) Thực hiện dịch vụ thu hộ và chi hộ; d) Thực hiện dịch vụ thu và phát tiền mặt cho khách hàng; đ) Thực hiện các dịch vụ thanh tóan khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. 3- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển tổ chức hệ thống thanh tóan nội bộ, tham gia hệ thống thanh tóan liên ngân hàng trong nước, tham gia các hệ thống thanh tóan quốc tế theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Điều 9. Các họat động khác 1- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện các họat động khác sau đây: a) Dùng vốn điều lệ và qũy dự trữ để góp vốn, mua cổ phần của doanh nghiệp và các tổ chức tín dụng khác theo quy định của pháp luật. b) Góp vốn với các tổ chức tín dụng, chủ đầu tư nước ngòai để thành lập các tổ chức liên doanh tại Việt Nam và nước ngòai trong các lĩnh vực: ngân hàng, bảo hiểm và các lĩnh vực khác theo quy định của pháp luật. c) Tham gia thị trường tiền tệ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. d) Kinh doanh ngọai hối và vàng trên thị trường trong nước và thị trường quốc tế theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. đ) Thực hiện các nghiệp vụ mua bán giấy tờ có giá bằng ngọai tệ và đồng Việt Nam theo tập quán quốc tế và phù hợp với các quy định hiện hành của pháp luật. e) ủy thác, nhận ủy thác, làm đại lý trong họat động ngân hàng và các lĩnh vực liên quan đến họat động ngân hàng, kể cả việc quản lý tài sản, vốn đầu tư của tổ chức, cá nhân trong và ngòai nước theo hợp đồng ủy thác, đại lý. g) Trực tiếp tham gia thị trường chứng khóan và thực hiện họat động kinh doanh chứng khóan thông qua Công ty chứng khóan trực thuộc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển phù hợp với quy định của pháp luật về chứng khóan. h) Làm đại lý bảo hiểm, cung ứng dịch vụ bảo hiểm; thành lập công ty trực thuộc hoặc công ty liên doanh để kinh doanh bảo hiểm theo quy định của pháp luật. i) Cung ứng các dịch vụ: - Tư vấn tài chính, tiền tệ cho khách hàng dưới hình thức trực tiếp tư vấn cho khách hàng hoặc thành lập công ty trực thuộc theo quy định của pháp luật. - Cất trữ, bảo quản hiện vật quí, giấy tờ có giá, cho thuê tủ két, cầm đồ và các dịch vụ khác theo quy định của pháp luật. k) Thành lập công ty quản lý nợ và khai thác tài sản trực thuộc để tiếp nhận, quản lý, khai thác, bán các tài sản của khách hàng dùng để trả nợ ngân hàng và các họat động khác theo quy định của pháp luật; l) Trực tiếp kinh doanh hoặc thành lập công ty trực thuộc để thực hiện kinh doanh khác có liên quan đến họat động ngân hàng theo quy định của pháp luật. m) Thực hiện các nhiệm vụ khác được Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước giao. 2- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển không trực tiếp kinh doanh bất động sản. Điều 10. Yêu cầu về an tòan trong họat động kinh doanh 1- Họat động kinh doanh tiền tệ, dịch vụ của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển tuân thủ các quy định về các hạn chế để bảo đảm an tòan trong họat động theo quy định tại Mục 5 Chương III Luật các tổ chức tín dụng và theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. 2- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển được chủ động áp dụng các biện pháp về bảo tòan, phát triển vốn, dự phòng rủi ro cho họat động ngân hàng, dự phòng giảm giá hàng tồn kho, giảm giá chứng khóan theo quy định của pháp luật. Điều 11. Áp dụng điều ước quốc tế và tập quán quốc tế trong họat động ngân hàng 1- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển áp dụng điều ước quốc tế liên quan đến họat động ngân hàng mà nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam ký kết hoặc tham gia. 2- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có thể thỏa thuận với khách hàng áp dụng tập quán quốc tế có liên quan đến họat động ngân hàng, nếu tập quán đó không trái với pháp luật của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam. Chương 3: CƠ CẤU TỔ CHỨC, QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH, KIỂM SÓAT CỦA NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN Mục I: CƠ CẤU TỔ CHỨC Điều 12. Hệ thống tổ chức Ngân hàng Đầu tư và Phát triển được tổ chức theo hệ thống thống nhất (sơ đồ 1 đính kèm), bao gồm: 1- Trụ sở chính. 2- Các sở giao dịch, chi nhánh (gọi là chi nhánh cấp 1); văn phòng đại diện trong và ngòai nước, đơn vị sự nghiệp, các công ty trực thuộc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; Danh sách sở giao dịch, chi nhánh cấp 1, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp, công ty trực thuộc của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển đến thời điểm ban hành Điều lệ này được ghi trong phụ lục đính kèm. Danh sách này được thay đổi, bổ sung khi có sự tách, nhập, giải thể, thành lập mới theo quy định của pháp luật. 3- Các chi nhánh phụ thuộc chi nhánh cấp 1 (gọi là chi nhánh cấp 2). 4- Các phòng giao dịch, qũy tiết kiệm phụ thuộc sở giao dịch, chi nhánh cấp 1, chi nhánh cấp 2. Điều 13. Cơ cấu tổ chức bộ máy quản lý và điều hành của trụ sở chính Tổ chức bộ máy quản lý và điều hành tại trụ sở chính (sơ đồ 2 đính kèm), bao gồm: 1- Hội đồng quản trị và bộ máy giúp việc. 2- Ban kiểm sóat. 3- Tổng giám đốc và bộ máy giúp việc 4- Hệ thống kiểm tra và kiểm tóan nội bộ. Điều 14. Bộ máy giúp việc Tổng giám đốc 1- Các Phó Tổng giám đốc. 2- Kế tóan trưởng. 3- Các ban, phòng chuyên môn, nghiệp vụ. 4- Ban Kiểm tra, kiểm tóan nội bộ. Điều 15. Cơ cấu tổ chức bộ máy của sở giao dịch, chi nhánh cấp 1, chi nhánh cấp 2 Tổ chức bộ máy của sở giao dịch, chi nhánh cấp 1, chi nhánh cấp 2 (sơ đồ 3 đính kèm), bao gồm: 1- Giám đốc 2- Các Phó Giám đốc. 3- Trưởng phòng kế tóan 4- Các phòng chuyên môn, nghiệp vụ. 5- Các phòng giao dịch, qũy tiết kiệm 6- Tổ kiểm tra, kiểm tóan nội bộ. Điều 16. Cơ cấu tổ chức bộ máy của đơn vị sự nghiệp, văn phòng đại diện Cơ cấu tổ chức bộ máy điều hành của đơn vị sự nghiệp, văn phòng đại diện Ngân hàng Đầu tư và Phát triển do Hội đồng quản trị Ngân hàng Đầu tư và Phát triển quy định phù hợp với quy định của pháp luật. Điều 17. Cơ cấu tổ chức bộ máy của công ty trực thuộc Cơ cấu tổ chức bộ máy điều hành của công ty trực thuộc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện theo quy định của Chính phủ đối với từng lọai hình công ty trực thuộc được phép thành lập. Mục II: HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ VÀ BAN KIỂM SÓAT Điều 18. Quản trị Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Quản trị Ngân hàng Đầu tư và Phát triển là Hội đồng quản trị. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm, miễn nhiệm các chức danh Hội đồng quản trị, khen thưởng, kỷ luật các thành viên Hội đồng quản trị. Điều 19. Hội đồng quản trị và thành viên Hội đồng quản trị 1- Hội đồng quản trị có 7 thành viên, gồm thành viên chuyên trách và thành viên kiêm nhiệm, trong đó có ít nhất 5 thành viên là chuyên trách. Thành viên kiêm nhiệm không phải là người đang giữ các chức vụ lãnh đạo trong bộ máy Nhà nước. 2- Chủ tịch Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị được bổ nhiệm làm Tổng giám đốc, thành viên Hội đồng quản trị được phân công làm Trưởng Ban kiểm sóat là thành viên chuyên trách. 3- Thành viên Hội đồng quản trị là những người có uy tín, đạo đức nghề nghiệp và hiểu biết về họat động ngân hàng, không thuộc các đối tượng quy định tại Điều 40 Luật các tổ chức tín dụng. 4- Chủ tịch và các thành viên khác trong Hội đồng quản trị không được ủy quyền cho những người không phải là thành viên Hội đồng quản trị thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của mình. 5- Chủ tịch Hội đồng quản trị không được tham gia Hội đồng quản trị hoặc tham gia điều hành tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức đó là công ty trực thuộc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 6- Chủ tịch Hội đồng quản trị không đồng thời là Tổng giám đốc hoặc Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 7- Nhiệm kỳ của thành viên Hội đồng quản trị là 5 năm. Các thành viên của Hội đồng quản trị có thể được bổ nhiệm lại. Điều 20. Nhiệm vụ và quyền hạn của Hội đồng quản trị 1- Quản trị Ngân hàng Đầu tư và Phát triển theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng, Nghị định của Chính phủ về tổ chức và họat động của ngân hàng thương mại, Điều lệ này và các quy định khác có liên quan của pháp luật, nhằm quản lý, sử dụng có hiệu quả, bảo tòan và phát triển vốn mà Nhà nước giao quản lý, kể cả phần vốn góp liên doanh, vốn góp vào các tổ chức tín dụng và các tổ chức kinh tế khác. 2- Họach định chính sách kinh doanh, quản lý kinh doanh, chiến lược, quy họach, kế họach phát triển chung và các lĩnh vực quan trọng của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; định hướng tòan bộ họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển theo mục tiêu chung của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 3- Nhận các nguồn vốn và các nguồn lực khác do Nhà nước giao. 4- Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước: a) Chuẩn y sửa đổi, bổ sung Điều lệ về tổ chức và họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; b) Thành lập công ty trực thuộc; c) Chấp thuận việc mở sở giao dịch, chi nhánh cấp 1, văn phòng đại diện tại địa bàn trong và ngòai nước (sau đây gọi tắt là văn phòng đại diện), thành lập các đơn vị sự nghiệp của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; d) Chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần, liên doanh với các chủ đầu tư nước ngòai; đ) Chấp thuận việc chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, mua lại, giải thể Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, sở giao dịch, chi nhánh cấp 1, văn phòng đại diện, công ty trực thuộc, đơn vị sự nghiệp của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; e) Chấp thuận những thay đổi được quy định tại khỏan 1 Điều 31 Luật các tổ chức tín dụng; g) Bổ nhiệm, miễn nhiệm Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc, Kế tóan trưởng Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; h) Chuẩn y việc bổ nhiệm, miễn nhiệm Trưởng ban và các thành viên Ban kiểm sóat; i) Chấp thuận tổ chức kiểm tóan độc lập để kiểm tóan các họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 5- Quyết định bổ nhiệm, miễn nhiệm, khen thưởng, kỷ luật Chủ tịch, Giám đốc công ty trực thuộc, Giám đốc sở giao dịch, chi nhánh cấp 1, đơn vị sự nghiệp, văn phòng đại diện trừ trường hợp pháp luật có quy định khác đối với công ty trực thuộc. 6- Quyết định về cơ cấu tổ chức bộ máy quản lý và điều hành tại Trụ sở chính, kể cả bộ phận giúp việc chuyên trách của Hội đồng quản trị; cơ cấu tổ chức bộ máy sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, công ty trực thuộc, đơn vị sự nghiệp. 7- Ban hành các văn bản: a) Quy chế họat động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm sóat; b) Điều lệ về tổ chức và họat động của công ty trực thuộc, quy chế về tổ chức và họat động của sở giao dịch, chi nhánh cấp 1, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp; c) Quy định về tổ chức và họat động kiểm tra và kiểm tóan nội bộ theo quy định của pháp luật. d) Quy chế, quy định về phân cấp, ủy quyền, giới hạn để Tổng giám đốc điều hành trong các họat động huy động vốn, tín dụng, bảo lãnh, các vấn đề liên quan đến nghĩa vụ kinh tế của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. e) Các quy định nghiệp vụ quản lý nội bộ khác, kể cả quản lý phần vốn góp của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển vào các tổ chức khác, các văn bản hướng dẫn cụ thể thực hiện các quy định của Nhà nước và của Ngân hàng Nhà nước về họat động ngân hàng. 8- Quy định về lãi suất, tỷ giá, tỷ lệ hoa hồng, phí, mức tiền thưởng, tiền phạt đối với khách hàng theo quy định của pháp luật. 9- Phê duyệt theo đề nghị của Tổng giám đốc về: a) Phương án giao vốn và các nguồn lực khác cho các công ty trực thuộc; b) Phương án họat động kinh doanh, phương án sử dụng lợi nhuận sau thuế, sử dụng các qũy hàng năm theo quy định của pháp luật. c) Kế họach kinh doanh dài hạn và hàng năm: kế họach huy động vốn tín dụng, tài chính, xây dựng cơ bản, phát triển nguồn nhân lực, phát triển công nghệ. 10- Thông qua báo cáo tài chính tổng hợp và quyết tóan hàng năm của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 11- Quyết định việc góp vốn, mua cổ phần của doanh nghiệp và của các tổ chức tín dụng khác trừ việc góp vốn, mua cổ phần, liên doanh với các chủ đầu tư nước ngòai; quyết định các hợp đồng kinh tế có giá trị lớn trên mức phân cấp ủy quyền cho Tổng giám đốc. 12- Thực hiện các quyền và nhiệm vụ khác theo quy định của pháp luật. Điều 21. Nhiệm vụ, quyền hạn của các thành viên Hội đồng quản trị 1- Chủ tịch Hội đồng quản trị có nhiệm vụ: a) Là người chịu trách nhiệm chung mọi công việc của Hội đồng quản trị, tổ chức phân công nhiệm vụ cho các thành viên để thực hiện các nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị. b) Thay mặt Hội đồng quản trị cùng Tổng giám đốc ký nhận vốn và các nguồn lực khác do Nhà nước giao cho Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. c) Ký văn bản thuộc thẩm quyền của Hội đồng quản trị trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, các cơ quan có liên quan. Các văn bản do Chủ tịch Hội đồng quản trị ký sử dụng con dấu Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. d) Ký các nghị quyết, quyết định về tổ chức cán bộ, kinh doanh, quyết định ban hành (hoặc thông qua) các văn bản thuộc thẩm quyền của Hội đồng quản trị . đ) Triệu tập, chủ trì và phân công thành viên Hội đồng quản trị chuẩn bị nội dung các cuộc họp của Hội đồng quản trị. e) Theo dõi và đôn đốc việc thực hiện nhiệm vụ của các thành viên Hội đồng quản trị giữa hai kỳ họp Hội đồng quản trị. 2- Nhiệm vụ và quyền hạn của thành viên khác của Hội đồng quản trị do Chủ tịch Hội đồng quản trị phân công phù hợp với họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển và điều kiện công việc của từng thành viên. Điều 22. Bộ máy giúp việc Hội đồng quản trị 1- Hội đồng quản trị có bộ phận giúp việc chuyên trách không quá 5 chuyên viên. Chủ tịch Hội đồng quản trị quyết định số lượng cán bộ chuyên trách Hội đồng quản trị; lựa chọn, thay thế, bổ nhiệm các chức vụ trong bộ máy giúp việc chuyên trách. 2- Các Ban, Phòng tại trụ sở chính thực hiện chức năng tham mưu, giúp việc cho Hội đồng quản trị theo chức năng, nhiệm vụ được giao. 3- Hội đồng quản trị thành lập Ban kiểm sóat để kiểm tra, giám sát các họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Điều 23. Chế độ làm việc của Hội đồng quản trị 1- Hội đồng quản trị làm việc theo chế độ tập thể; họp thường kỳ mỗi tháng một lần để xem xét và quyết định những vấn đề thuộc thẩm quyền và trách nhiệm của mình. Khi cần thiết, Hội đồng quản trị có thể họp bất thường theo đề nghị của Chủ tịch Hội đồng quản trị, hoặc Trưởng Ban kiểm sóat, hoặc Tổng giám đốc, hoặc trên 50% số thành viên Hội đồng quản trị. 2- Chủ tịch Hội đồng quản trị triệu tập và chủ trì tất cả các cuộc họp của Hội đồng quản trị; trường hợp vắng mặt, Chủ tịch ủy nhiệm cho một thành viên trong Hội đồng quản trị triệu tập và chủ trì cuộc họp Hội đồng quản trị. 3- Các cuộc họp của Hội đồng quản trị được coi là hợp lệ khi có ít nhất 2/3 số thành viên có mặt. Các tài liệu họp Hội đồng quản trị phải được gửi đến các thành viên Hội đồng quản trị và các đại biểu được mời dự họp trước ngày họp ít nhất 5 ngày, trường hợp đặc biệt, để xử lý vấn đề cấp bách thì tài liệu được gửi ngay trước hoặc trong cuộc họp phù hợp với khả năng chuẩn bị hợp lý của các bộ phận có liên quan. Các cuộc họp định kỳ hoặc đột xuất của Hội đồng quản trị được ghi thành biên bản và được tất cả các thành viên Hội đồng quản trị dự họp ký tên vào biên bản. Biên bản họp Hội đồng quản trị là căn cứ để Chủ tịch Hội đồng quản trị ký các văn bản, nghị quyết, quyết định. Nghị quyết, quyết định của Hội đồng quản trị phải được trên 50% tổng số thành viên Hội đồng quản trị biểu quyết tán thành. Trường hợp số phiếu ngang nhau thì quyết định cuối cùng thuộc về phía có ý kiến của Chủ tịch Hội đồng quản trị. Thành viên Hội đồng quản trị có ý kiến khác với nghị quyết, quyết định của Hội đồng quản trị có quyền bảo lưu ý kiến của mình và được báo cáo với cơ quan Nhà nước có thẩm quyền; trong thời gian chưa có quyết định của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền vẫn phải chấp hành nghị quyết, quyết định của Hội đồng quản trị. ý kiến bảo lưu được lập thành văn bản có chữ ký của người bảo lưu và được lưu trữ kèm trong nghị quyết, quyết định có liên quan của phiên họp. 4- Đối với những công việc có liên quan đến chức năng quản lý Nhà nước của các Bộ, ngành và các tỉnh, thành phố thì Hội đồng quản trị phải mời đại diện có thẩm quyền của các Bộ, ngành và chính quyền địa phương liên quan dự họp; nội dung công việc có liên quan đến quyền lợi và nghĩa vụ của người lao động trong ngân hàng thì phải mời đại diện Công đòan ngành tới dự. Đại diện của cơ quan được mời họp nói trên có quyền phát biểu, nhưng không tham gia biểu quyết. 5- Nghị quyết và quyết định của Hội đồng quản trị có tính bắt buộc thi hành đối với tòan Ngân hàng Đầu tư và Phát triển và do Tổng giám đốc hướng dẫn, tổ chức thực hiện. 6- Tổng giám đốc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, Chủ tịch, Giám đốc công ty trực thuộc, Giám đốc sở giao dịch, chi nhánh, đơn vị sự nghiệp, văn phòng đại diện có trách nhiệm cung cấp, báo cáo thông tin về họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển theo quy chế do Hội đồng quản trị ban hành. 7- Các thành viên Hội đồng quản trị có trách nhiệm bảo vệ bí mật về thông tin theo quy chế bảo mật, kể cả khi đã thôi đảm nhiệm chức vụ hoặc chuyển đi cơ quan khác. 8- Chi phí họat động của Hội đồng quản trị, của Ban kiểm sóat, kể cả tiền lương và phụ cấp cho các thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm sóat và bộ phận giúp việc Hội đồng quản trị được tính vào chi phí quản lý của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Tổng giám đốc bảo đảm các điều kiện và phương tiện làm việc cho Hội đồng quản trị và Ban kiểm sóat. Điều 24. Thành viên Ban kiểm sóat 1- Ban kiểm sóat có số thành viên tối thiểu là 5 người trong đó ít nhất phải có một nửa số thành viên là chuyên trách; có một thành viên do Bộ trưởng Bộ Tài chính giới thiệu, một thành viên do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giới thiệu. Số lượng thành viên Ban kiểm sóat do Hội đồng quản trị quyết định. 2- Trưởng Ban kiểm sóat là thành viên của Hội đồng quản trị do Hội đồng quản trị phân công. Các thành viên khác của Ban kiểm sóat do Hội đồng quản trị bổ nhiệm, miễn nhiệm. Trưởng Ban và các thành viên khác trong Ban Kiểm sóat phải được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y. 3- Thành viên Ban kiểm sóat là những người không thuộc các đối tượng quy định tại Điều 40 Luật các tổ chức tín dụng, đáp ứng được các yêu cầu về trình độ chuyên môn và đạo đức nghề nghiệp theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Điều 25. Nhiệm vụ và quyền hạn của Ban kiểm sóat 1- Kiểm tra họat động tài chính của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; giám sát việc chấp hành chế độ hạch tóan, họat động của hệ thống kiểm tra và kiểm tóan nội bộ của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 2- Thẩm định báo cáo tài chính hàng năm của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; kiểm tra từng vấn đề cụ thể liên quan đến họat động tài chính của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển khi xét thấy cần thiết hoặc theo quyết định của Hội đồng quản trị. 3- Thường xuyên thông báo với Hội đồng quản trị về kết quả họat động tài chính. 4- Báo cáo Hội đồng quản trị về tính chính xác, trung thực, hợp pháp của việc ghi chép, lưu giữ chứng từ và lập sổ kế tóan, báo cáo tài chính ngân hàng; họat động của hệ thống kiểm tra và kiểm tóan nội bộ của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 5- Kiến nghị biện pháp bổ sung, sửa đổi, cải tiến họat động tài chính của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển theo quy định của pháp luật. 6- Được sử dụng hệ thống kiểm tra và kiểm tóan nội bộ của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển để thực hiện các nhiệm vụ của mình. 7- Các nhiệm vụ và quyền hạn khác theo quy định của pháp luật. Mục III: TỔNG GIÁM ĐỐC VÀ BỘ MÁY GIÚP VIỆC Điều 26. Quyền điều hành Điều hành họat động Ngân hàng Đầu tư và Phát triển là Tổng giám đốc, giúp việc Tổng giám đốc có các Phó Tổng giám đốc, Kế tóan trưởng và các ban, phòng chuyên môn, nghiệp vụ. Điều 27. Đại diện pháp nhân và trách nhiệm điều hành Tổng giám đốc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển là đại diện pháp nhân của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, chịu trách nhiệm trước Hội đồng quản trị, trước pháp luật về việc điều hành họat động hàng ngày theo nhiệm vụ, quyền hạn theo quy định tại Điều 31 Điều lệ này. Điều 28. Phó Tổng giám đốc Phó Tổng giám đốc là người giúp Tổng giám đốc điều hành một hoặc một số lĩnh vực họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển theo phân công của Tổng giám đốc và chịu trách nhiệm trước Tổng giám đốc và pháp luật về nhiệm vụ được Tổng giám đốc phân công. Điều 29. Tiêu chuẩn của Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển là những người không thuộc đối tượng quy định tại Điều 40 Luật các tổ chức tín dụng, cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm, có trình độ chuyên môn, năng lực điều hành ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Điều 30. Thẩm quyền bổ nhiệm Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm, miễn nhiệm, khen thưởng kỷ luật theo đề nghị của Hội đồng quản trị. Điều 31. Nhiệm vụ và quyền hạn của Tổng giám đốc 1- Cùng với Chủ tịch Hội đồng quản trị ký nhận vốn và các nguồn lực khác do Nhà nước giao để quản lý, sử dụng theo mục tiêu, nhiệm vụ kinh doanh. Giao vốn và các nguồn lực khác cho các công ty trực thuộc theo phương án đã được Hội đồng quản trị phê duyệt. 2- Trình Hội đồng quản trị: a) Sửa đổi, bổ sung Điều lệ Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; b) Thành lập công ty trực thuộc; c) Mở sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, thành lập đơn vị sự nghiệp; d) Quyết định cơ cấu tổ chức bộ máy quản lý và điều hành tại trụ sở chính; cơ cấu tổ chức bộ máy điều hành sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp; đ) Việc bổ nhiệm, miễn nhiệm Phó Tổng giám đốc, Kế tóan trưởng; Giám đốc sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp; e) Ban hành điều lệ về tổ chức và họat động của công ty trực thuộc, quy chế về tổ chức và họat động của sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp; g) Phê duyệt phương án họat động kinh doanh, phương án sử dụng lợi nhuận sau thuế; h) Quy định về lãi suất, tỷ giá, tỷ lệ hoa hồng, phí, mức tiền phạt đối với khách hàng theo quy định của pháp luật; i) Quyết định góp vốn, mua cổ phần của doanh nghiệp và của các tổ chức tín dụng khác; k) Phương án chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, giải thể sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, công ty trực thuộc, đơn vị sự nghiệp của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; l) Những thay đổi quy định tại khỏan 1, Điều 31 Luật các tổ chức tín dụng; m) Lựa chọn tổ chức kiểm tóan độc lập để kiểm tóan các họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; n) Báo cáo tài chính tổng hợp và quyết tóan hàng năm của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; o) Ban hành văn bản hướng dẫn cụ thể việc thực hiện các chính sách, chế độ của Nhà nước, của Ngân hàng Nhà nước về họat động ngân hàng. 3- Bổ nhiệm, miễn nhiệm, điều động, khen thưởng, kỷ luật Trưởng và Phó các ban, phòng chuyên môn, nghiệp vụ tại trụ sở chính Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; Phó giám đốc văn phòng đại diện, Phó giám đốc, trưởng phòng kế tóan, Tổ trưởng tổ kiểm tra nội bộ sở giao dịch, chi nhánh, đơn vị sự nghiệp, công ty trực thuộc của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển và các chức danh khác mà pháp luật hoặc quy chế họat động của Hội đồng quản trị quy định thuộc thẩm quyền của Tổng giám đốc. 4- Tổ chức thực hiện phương án họat động kinh doanh, phương án sử dụng lợi nhuận sau thuế khi được Hội đồng quản trị phê duyệt. 5- Điều hành họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; quyết định các vấn đề có liên quan đến các họat động kinh doanh của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển theo đúng pháp luật, nghị quyết, quyết định của Hội đồng quản trị; chịu trách nhiệm về kết quả kinh doanh của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 6- Đại diện cho Ngân hàng Đầu tư và Phát triển trong quan hệ quốc tế, tố tụng, tranh chấp, giải thể, phá sản. 7- Được quyết định áp dụng các biện pháp vượt thẩm quyền của mình trong trường hợp khẩn cấp (thiên tai, địch họa, hỏa họan, sự cố) và chịu trách nhiệm về những quyết định đó, sau đó phải báo cáo ngay Hội đồng quản trị, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan Nhà nước khác có thẩm quyền để giải quyết tiếp. 8- Chịu sự kiểm tra, giám sát của Hội đồng quản trị, Ban kiểm sóat, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan Nhà nước khác có thẩm quyền đối với việc thực hiện nhiệm vụ điều hành của mình. 9- Báo cáo Hội đồng quản trị, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan Nhà nước khác có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về kết quả họat động kinh doanh của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 10- Các quyền và nhiệm vụ khác theo quy định của pháp luật và quy định của Hội đồng quản trị. Điều 32. Kế tóan trưởng Kế tóan trưởng Ngân hàng Đầu tư và Phát triển do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm, miễn nhiệm theo đề nghị của Hội đồng quản trị và sau khi có thỏa thuận của Bộ Tài chính. Kế tóan trưởng giúp Tổng giám đốc chỉ đạo thực hiện công tác kế tóan, thống kê của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, có các quyền và nhiệm vụ theo quy định của pháp luật. Điều 33. Các ban, phòng Các ban, phòng chuyên môn, nghiệp vụ ở trụ sở chính, có chức năng tham mưu, giúp việc Hội đồng quản trị và Tổng giám đốc trong quản lý và điều hành công việc của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; thực hiện chức năng quản lý nghiệp vụ theo phân cấp của Tổng giám đốc. Cơ cấu tổ chức, chức năng nhiệm vụ của các phòng hoặc ban chuyên môn, nghiệp vụ do Hội đồng quản trị quyết định theo đề nghị của Tổng giám đốc. Mục IV: HỆ THỐNG KIỂM TRA, KIỂM TÓAN NỘI BỘ Điều 34. Hệ thống kiểm tra, kiểm tóan nội bộ 1- Hệ thống kiểm tra, kiểm tóan nội bộ chuyên trách (gọi chung là hệ thống kiểm tra nội bộ) thuộc bộ máy điều hành của Tổng giám đốc từ trụ sở chính đến các sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, công ty trực thuộc, đơn vị sự nghiệp có trách nhiệm giúp Tổng giám đốc điều hành thông suốt, an tòan và đúng pháp luật mọi họat động nghiệp vụ của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 2- Hệ thống kiểm tra nội bộ và các nhân viên làm nghiệp vụ kiểm tra nội bộ (nhân viên kiểm tra nội bộ) độc lập trong họat động đối với các bộ phận nghiệp vụ, các sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, công ty trực thuộc, đơn vị sự nghiệp và được độc lập đánh giá, kết luận, kiến nghị trong họat động kiểm tra, kiểm tóan. Những người trong hệ thống kiểm tra nội bộ không kiêm nhiệm các công việc khác của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 3- Hệ thống kiểm tra, kiểm tóan nội bộ họat động theo Quy chế về tổ chức và họat động kiểm tra và kiểm tóan nội bộ do Hội đồng quản trị ban hành. Điều 35. Nhân viên kiểm tra nội bộ Nhân viên kiểm tra nội bộ của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có các tiêu chuẩn chung của nhân viên ngân hàng và có đủ các tiêu chuẩn sau đây: 1- Hiểu biết pháp luật, thông thạo nghiệp vụ được giao. 2- Có bằng đại học về ngân hàng hoặc kinh tế, kế tóan tài chính. 3- Có thời gian công tác ngân hàng ít nhất là ba năm. Điều 36. Nhiệm vụ của tổ chức kiểm tra nội bộ 1- Thường xuyên kiểm tra theo Quy chế và quy trình kiểm tra nội bộ việc chấp hành pháp luật, các quy định của Ngân hàng Nhà nước và các quy định nội bộ; trực tiếp kiểm tra các họat động nghiệp vụ trên tất cả các lĩnh vực tại trụ sở chính, sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, công ty trực thuộc, đơn vị sự nghiệp. 2- Kiểm tóan họat động nghiệp vụ từng thời kỳ, từng lĩnh vực nhằm đánh giá chính xác kết quả họat động kinh doanh và thực trạng tài chính của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 3- Báo cáo kịp thời với Tổng giám đốc, Hội đồng quản trị và Ban kiểm sóat kết quả kiểm tra, kiểm tóan nội bộ và nêu những kiến nghị khắc phục khuyết điểm, tồn tại. 4- Các nhiệm vụ khác theo quy chế về tổ chức và họat động kiểm tra và kiểm tóan nội bộ và quy định của Tổng giám đốc. Điều 37. Quyền hạn của tổ chức kiểm tra kiểm tóan nội bộ 1- Yêu cầu các bộ phận nghiệp vụ và nhân viên trực tiếp làm nghiệp vụ giải trình các công việc đã làm, đang làm, xuất trình văn bản chỉ đạo, chứng từ sổ sách ghi chép và các tài liệu có liên quan khác (khi cần thiết) trong họat động để phục vụ việc kiểm tra hoặc kiểm tóan. 2- Đề nghị Tổng giám đốc (nếu tại trụ sở chính), Giám đốc (nếu tại sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp, công ty trực thuộc) thành lập đòan kiểm tra, phúc tra để thực hiện các nhiệm vụ kiểm tra, kiểm tóan định kỳ hoặc đột xuất. 3- Trưởng ban kiểm tra kiểm tóan nội bộ tại trụ sở chính được quyền tham dự cuộc họp do Tổng giám đốc triệu tập và được mời dự những kỳ họp Hội đồng quản trị có liên quan; Tổ trưởng tổ kiểm tra nội bộ tại các sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, công ty trực thuộc, đơn vị sự nghiệp được quyền tham dự các cuộc họp do Giám đốc triệu tập. 4- Kiến nghị Tổng giám đốc hoặc Giám đốc xử lý theo thẩm quyền đối với những đơn vị, cá nhân có hành vi vi phạm pháp luật và các quy định của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 5- Các quyền khác theo quy chế về tổ chức và họat động kiểm tra kiểm tóan nội bộ và quy định của Tổng giám đốc. Chương 4: ĐƠN VỊ PHỤ THUỘC VÀ CÔNG TY TRỰC THUỘC CỦA NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN Điều 38. Các đơn vị phụ thuộc Sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp được đặt tại các địa bàn cần thiết cho họat động kinh doanh của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Việc mở, thành lập và chấm dứt họat động của sở giao dịch, các chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. 1- Sở giao dịch là đơn vị phụ thuộc của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, có con dấu, có nhiệm vụ thực hiện một phần các họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển và một số chức năng có liên quan đến các chi nhánh theo ủy quyền của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 2- Chi nhánh cấp 1 là đơn vị phụ thuộc của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, có con dấu, có nhiệm vụ thực hiện một phần các họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển theo ủy quyền của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 3- Chi nhánh cấp 2 là đơn vị phụ thuộc của chi nhánh cấp 1, có con dấu, có nhiệm vụ thực hiện một phần các họat động của chi nhánh cấp 1 theo ủy quyền của chi nhánh cấp 1 và theo cơ chế ủy quyền của Tổng Giám đốc. 4- Văn phòng đại diện của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển là đơn vị phụ thuộc, có con dấu, có nhiệm vụ đại diện theo ủy quyền của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Văn phòng đại diện không thực hiện họat động kinh doanh. 5- Đơn vị sự nghiệp của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển là đơn vị phụ thuộc, có con dấu, thực hiện nhiệm vụ nghiên cứu, ứng dụng công nghệ ngân hàng, đào tạo bồi dưỡng nghiệp vụ, kỹ thuật cho cán bộ, nhân viên của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển và thực hiện các nhiệm vụ khác do Ngân hàng Đầu tư và Phát triển giao phù hợp với quy định của pháp luật. 6- Tổ chức bộ máy kinh doanh, chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và nghĩa vụ của sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp được cụ thể hóa trong Quy chế về tổ chức và họat động của đơn vị đó và cơ chế khác của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Điều 39. Các Công ty trực thuộc 1- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có công ty trực thuộc họat động trong nước, nước ngòai trên một số lĩnh vực tài chính, ngân hàng, bảo hiểm theo quy định của Chính phủ. 2- Công ty trực thuộc do Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thành lập và cấp 100% vốn điều lệ là công ty hạch tóan kinh tế độc lập, có tư cách pháp nhân, chịu trách nhiệm hữu hạn về các khỏan nợ, cam kết của mình trong phạm vi số vốn thuộc sở hữu Nhà nước do công ty quản lý, sử dụng; có quyền tự chủ kinh doanh và tự chủ tài chính trong phạm vi được Ngân hàng Đầu tư và Phát triển xác định; chịu sự chi phối của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển về tổ chức, nhân sự và tài chính được xác định cụ thể trong Điều lệ về tổ chức và họat động của công ty trực thuộc đó và các quy định khác của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Chương 5: TÀI CHÍNH, HẠCH TÓAN, BÁO CÁO, KIỂM TÓAN ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN Mục I: TÀI CHÍNH Điều 40. Chế độ tài chính Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện chế độ tài chính theo quy định của Chính phủ, hướng dẫn của Bộ Tài chính. Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc Ngân hàng Đầu tư và Phát triển chịu trách nhiệm trước pháp luật, trước các cơ quan quản lý Nhà nước về việc chấp hành chế độ tài chính của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Điều 41. Vốn họat động Vốn họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển gồm các nguồn sau: 1- Vốn điều lệ. 2- Vốn đầu tư xây dựng và mua sắm tài sản do Nhà nước cấp. 3- Các khỏan chênh lệch do đánh giá lại tài sản, chênh lệch tỷ giá. 4- Các qũy: Qũy dự trữ bổ sung vốn điều lệ, qũy đầu tư phát triển nghiệp vụ, qũy dự phòng tài chính, qũy dự phòng trợ cấp mất việc làm, qũy khen thưởng, qũy phúc lợi và các qũy khác được trích lập theo quy định của pháp luật. 5- Lợi nhuận được để lại chưa phân bổ cho các qũy. 6- Vốn huy động: Thực hiện theo các hình thức quy định tại Điều 6 Điều lệ này. 7- Các lọai vốn khác theo quy định của pháp luật. Điều 42. Sử dụng vốn Ngân hàng Đầu tư và Phát triển được quyền: 1- Chủ động sử dụng vốn họat động để phục vụ họat động kinh doanh, đầu tư xây dựng, mua sắm tài sản cố định theo quy định của pháp luật. 2- Thay đổi cơ cấu vốn, tài sản phục vụ cho việc phát triển họat động theo quy định của pháp luật. 3- Điều động vốn, tài sản giữa các công ty trực thuộc. Điều 43. Trích lập các qũy Ngân hàng Đầu tư và Phát triển được trích lập các qũy theo quy định hiện hành về chế độ tài chính của các tổ chức tín dụng: 1- Qũy dự trữ bổ sung vốn điều lệ. 2- Qũy dự phòng tài chính. 3- Qũy đầu tư phát triển nghiệp vụ. 4- Qũy dự phòng trợ cấp mất việc làm. 5- Qũy khen thưởng. 6- Qũy phúc lợi. 7- Các qũy khác phù hợp với quy định của pháp luật. Điều 44. Tự chủ về tài chính 1-Ngân hàng Đầu tư và Phát triển tự chủ về tài chính, tự chịu trách nhiệm về họat động kinh doanh của mình, thực hiện nghĩa vụ và các cam kết của mình theo quy định của pháp luật. 2- Trong thời hạn 120 ngày, kể từ ngày kết thúc năm tài chính, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển công khai báo cáo tài chính theo quy định của pháp luật. Mục II: HẠCH TÓAN, BÁO CÁO Điều 45. Chế độ kế tóan thống kê 1- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện chế độ kế tóan, thống kê theo quy định của pháp luật. 2- Năm tài chính của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển bắt đầu từ ngày 01 tháng 01 và kết thúc vào cuối ngày 31 tháng 12 năm dương lịch. 3- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện hạch tóan theo hệ thống tài khỏan kế tóan do Ngân hàng Nhà nước quy định. Điều 46. Chế độ báo cáo tài chính 1- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện chế độ báo cáo tài chính theo quy định của pháp luật về kế tóan, thống kê và báo cáo họat động nghiệp vụ định kỳ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. 2- Ngòai những báo cáo định kỳ, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển báo cáo ngay với Ngân hàng Nhà nước trong những trường hợp sau: a) Diễn biến không bình thường trong họat động nghiệp vụ có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình kinh doanh của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; b) Thay đổi lớn về tổ chức. 3- Trong thời hạn 90 ngày, kể từ ngày kết thúc năm tài chính, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển gửi Ngân hàng Nhà nước các báo cáo hàng năm theo quy định của pháp luật. Mục III: KIỂM TÓAN ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG Điều 47. Kiểm tóan 1- Chậm nhất là 30 ngày trước khi kết thúc năm tài chính, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển lựa chọn một tổ chức kiểm tóan độc lập để kiểm tóan báo cáo tài chính hoặc kiểm tóan các họat động của mình. Tổ chức kiểm tóan đó phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. 2- Việc kiểm tóan các họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển được thực hiện theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng, pháp luật về kiểm tóan độc lập và văn bản hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước. Chương 6: KIỂM SÓAT ĐẶC BIỆT, PHÁ SẢN, GIẢI THỂ, THANH LÝ NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN Điều 48. Kiểm sóat đặc biệt 1- Trong trường hợp Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có nguy cơ mất khả năng chi trả cho khách hàng của mình, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thực hiện việc báo cáo ngay với Ngân hàng Nhà nước về thực trạng tài chính, nguyên nhân và các biện pháp đã áp dụng, dự kiến áp dụng để khắc phục. 2- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có thể được Ngân hàng Nhà nước đặt vào tình trạng kiểm sóat đặc biệt trong những trường hợp sau: a) Có nguy cơ mất khả năng chi trả; b) Nợ không có khả năng thu hồi có nguy cơ mất khả năng thanh tóan; c) Số lỗ lũy kế của Ngân hàng lớn hơn 50% tổng số vốn điều lệ thực có và các qũy. Điều 49. Chế độ vay vốn đặc biệt Trường hợp cấp bách, để đảm bảo khả năng chi trả tiền gửi của khách hàng, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có thể được Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước, hoặc các tổ chức tín dụng khác hỗ trợ cho vay đặc biệt. Khỏan vay đặc biệt từ Ngân hàng Nhà nước hoặc từ các tổ chức tín dụng khác sẽ được ưu tiên hòan trả trước tất cả các khỏan nợ khác của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Điều 50. Phá sản Việc phá sản thực hiện theo quy định tại Điều 98 Luật các tổ chức tín dụng và các quy định khác của pháp luật. Điều 51. Giải thể Ngân hàng Đầu tư và Phát triển 1- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển giải thể trong các trường hợp sau: a) Nhà nước thấy không cần thiết duy trì. b) Khi hết hạn họat động mà không được Ngân hàng Nhà nước cho gia hạn; 2- Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định giải thể và quyết định thành lập Hội đồng giải thể Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Điều 52. Thanh lý Ngân hàng Đầu tư và Phát triển 1- Trường hợp Ngân hàng Đầu tư và Phát triển bị tuyên bố phá sản, việc thanh lý Ngân hàng Đầu tư và Phát triển được thực hiện theo quy định của pháp luật về phá sản doanh nghiệp. 2- Khi giải thể theo Điều 51 Điều lệ này, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển tiến hành thanh lý ngay dưới sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước. 3- Mọi chi phí liên quan đến việc thanh lý do Ngân hàng Đầu tư và Phát triển chịu. Chương 7: THÔNG TIN VÀ BẢO MẬT CỦA NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN Điều 53. Quyền và trách nhiệm trong trao đổi, cung cấp thông tin của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển 1- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển thông tin định kỳ cho chủ tài khỏan về những giao dịch và số dư trên tài khỏan của họ tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. 2- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển được trao đổi thông tin với các tổ chức tín dụng khác về họat động ngân hàng và về khách hàng. 3- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển có trách nhiệm cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước các thông tin liên quan đến việc cấp tín dụng cho khách hàng theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước và được Ngân hàng Nhà nước cung cấp thông tin liên quan đến họat động ngân hàng của những khách hàng có quan hệ với Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Điều 54. Bảo mật thông tin 1- Nhân viên của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển và những người có liên quan không được tiết lộ bí mật quốc gia và bí mật kinh doanh của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển mà mình biết. 2- Ngân hàng Đầu tư và Phát triển được quyền từ chối yêu cầu của tổ chức, cá nhân về cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi, tài sản của khách hàng và họat động của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, trừ trường hợp có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng. Chương 8: ĐIỀU KHỎAN THI HÀNH Điều 55. Phạm vi áp dụng Điều lệ này áp dụng cho Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Tất cả các cá nhân, đơn vị trong Ngân hàng Đầu tư và Phát triển chịu trách nhiệm thi hành Điều lệ này. Điều 56. Bổ sung, sửa đổi 1- Căn cứ vào Điều lệ này và quy định của pháp luật hiện hành có liên quan, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển quyết định sửa đổi, bổ sung, thay thế Điều lệ hiện hành về tổ chức và họat động của các công ty trực thuộc, Quy chế tổ chức họat động của chi nhánh các cấp, sở giao dịch, văn phòng đại diện đơn vị sự nghiệp. Điều lệ hoặc Quy chế về tổ chức và họat động của các đơn vị đó không được trái với Điều lệ này. 2- Việc bổ sung, sửa đổi Điều lệ này do Hội đồng quản trị Ngân hàng Đầu tư và Phát triển quyết định và có hiệu lực sau khi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y.