Thông tư 03/2002/TT-NHNN
Hướng dẫn về quản lý tiền ký quỹ của các doanh nghiệp kinh doanh lữ hành
Cơ quan ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Ngày ban hành: 2002-04-05

THÔNG TƯ Hướng dẫn về quản lý tiền ký qũy của các doanh nghiệp kinh doanh lữ hành Thực hiện Điều 4 vàĐiều 6 Nghị định số 27/2001/NĐ-CP ngày 05/6/2001 của Chính phủ về việc kinhdoanh lữ hành, hướng dẫn du lịch, Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể về quảnlý tiền ký qũy của các doanh nghiệp kinh doanh lữ hành gửi tại các Ngân hàng thươngmại như sau: I. ĐỐI TƯỢNG VÀPHẠM VI ĐIỀU CHỈNH 1. Thông tư này ápdụng đối với các Ngân hàng thương mại họat động tại Việt Nam (sau đây gọi tắtlà ngân hàng). 2. Việc mở tài khỏanvà nộp tiền ký qũy của các doanh nghiệp để được phép kinh doanh lữ hành họatđộng tại Việt Nam phải chấp hành đúng các quy định của Thông tư này và các thủtục gửi, thanh tóan tiền theo quy định của ngân hàng phù hợp với pháp luật hiệnhành. II. MỞ, SỬ DỤNG VÀQUẢN LÝ TÀI KHỎAN TIỀN KÝ QŨY KINH DOANH LỮ HÀNH . 3. Tiền ký qũy củadoanh nghiệp kinh doanh lữ hành phải được gửi vào tài khỏan (phong tỏa) tạingân hàng (nơi doanh nghiệp mở tài khỏan giao dịch chính) và doanh nghiệp khôngđược sử dụng số tiền ký qũy này trong suốt thời gian họat động kinh doanh lữhành. 4. Trách nhiệm củadoanh nghiệp (chủ tài khỏan): 4.1. Không được sửdụng sai mục đích số tiền ký qũy kinh doanh lữ hành, doanh nghiệp chỉ được sửdụng số tiền ký qũy để thanh tóan, bồi thường cho khách du lịch trong trườnghợp doanh nghiệp vi phạm hợp đồng với khách du lịch hoặc có rủi ro đột xuất xảyra với khách du lịch trong khi tổ chức thực hiện chương trình du lịch. 4.2. Luôn phải duy trìđủ mức số dư trên tài khỏan theo đúng quy định; trong trường hợp số dư trên tàikhỏan này thấp hơn mức quy định, doanh nghiệp phải nộp bổ sung tiền cho đủ mứcký qũy quy định. 4.3. Chấp hành đầy đủvà đúng các quy định hiện hành có liên quan đến việc sử dụng tài khỏan ký qũynày: mở, nộp tiền, nộp bổ sung tiền ký qũy.... 5. Trách nhiệm củangân hàng. 5.1. Hướng dẫn doanhnghiệp kinh doanh lữ hành thực hiện đúng các quy định về mở tài khỏan, nộp tiềnký qũy vào tài khỏan, sử dụng tài khỏan và các quy định có liên quan đến tàikhỏan này. 5.2. Phong tỏa khỏantiền ký qũy kinh doanh lữ hành và thực hiện tính trả lãi cho số dư tiền ký qũytheo mức lãi suất tiền gửi không kỳ hạn gửi tại ngân hàng. Cuối tháng, tính trảlãi cho doanh nghiệp và hạch tóan vào tài khỏan tiền gửi hay trả bằng tiền mặt. 5.3. Cấp giấy chứng nhận tiền ký qũykinh doanh lữ hành cho doanh nghiệp. 5.4. Trường hợp doanhnghiệp vi phạm hợp đồng hoặc có rủi ro đột xuất xảy ra với khách du lịch và cóquyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền (cơ quan quản lý nhà nước về dulịch hoặc của Tòa án) buộc doanh nghiệp phải bồi thường thiệt hại, ngân hàng đượcquyền trích tài khỏan tiền ký qũy để thực hiện việc thanh tóan đó, sau khi trừchi phí dịch vụ ngân hàng. 5.5. Yêu cầu doanhnghiệp nộp bổ sung đầy đủ số tiềnphải ký qũy trong thời hạn 1 tháng (kể từ ngày tiền được trích từ tài khỏantiền ký qũy để thanh tóan, bồi thường cho khách du lịch). Sau thời hạn trên,doanh nghiệp không bổ sung đầy đủ số tiền ký qũy, ngân hàng thông báo cho tổngcục Du lịch hoặc Sở Du lịch nơi doanhnghiệp dặt trụ sở chính để có biện pháp xử lý. 5.6. Hòan trả tiền kýqũy kinh doanh lữ hành cho doanh nghiệp trong những trường hợp sau đây: Có thông báo của Tổngcục Du lịch về việc doanh nghiệp không được cấp Giấy phép kinh doanh lũ hànhquốc tế; Có quyết định của Tổngcục Du lịch về việc thu hồi Giấy phép kinh doanh lữ hành quốc tế của doanhnghiệp; Có quyết định của cơ quan đăng kýkinh doanh về việc thu hồi đăng ký kinh doanh hoặc xóa ngành nghề kinh doanh lữhành trong Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp. III. THÔNG TIN BÁOCÁO VÀ XỬ LÝ VI PHẠM 6. Hàng qúy, chậrnnhất vào ngày 15 của tháng đầu qúy sau, các Ngân hàng thương mại có nhận tiềnký qũy kinh định lữ hành phải lấp và gửi báo cáo đầy đủ cho Ngân hàng Nhà nước(Thanh tra Ngân hàng Nhà nước) về tình hình nhận tiền ký qũy kinh doanh lữ hànhcủa hệ thống ngân hàng mình. 7. Các ngân hàng vàdoanh nghiệp có hành vi vi phạm các quy định của Thông tư này thì tùy theo mứcđộ vi phạm sẽ bị xử lý theo các quy định hiện hành của pháp luật. IV. ĐIỀU KHỎAN THI HÀNH 8. Thông tư này cóhiệu lực thi hành kể từ ngày ký. 9. Thủ trưởng các đơnvị trực thuộc Ngân hàng Nhà nước, Chủ tịch Hội đồng qủn trị và Tổng giám đốc(Giám đốc) Ngân hàng thương mại chịu trách nhiệm tổ chức, hướng dẫn triển khai,hướng dẫn triển khai thực hiện Thông tư này./.