Thông tư 07/2024/TT-NHNN
Quy định về hoạt động đại lý thanh toán
Cơ quan ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Ngày ban hành: 2024-06-21

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số:07/2024/TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 21 tháng 6 năm 2024 THÔNG TƯ Quy định về họat động đại lý thanh tóan Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024; Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định số 52/2024/NĐ-CP ngày 15 tháng 5 năm 2024 của Chính phủ quy định về thanh tóan không dùng tiền mặt; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Thanh tóan; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về họat động đại lý thanh tóan. Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Thông tư này quy định về họat động đại lý thanh tóan bằng đồng Việt Nam trên lãnh thổ Việt Nam. Điều 2. Đối tượng áp dụng 1. Ngân hàng thương mại. 2. Ngân hàng hợp tác xã. 3. Chi nhánh ngân hàng nước ngòai. 4. Qũy tín dụng nhân dân. 5. Tổ chức tài chính vi mô. 6. Các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai có liên quan đến họat động đại lý thanh tóan (sau đây gọi là tổ chức khác). Điều 3. Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau: 1. Họat động đại lý thanh tóan là việc bên giao đại lý thanh tóan ủy quyền cho bên đại lý thanh tóan để thực hiện một phần quy trình mở tài khỏan thanh tóan, phát hành thẻ ngân hàng và cung ứng dịch vụ thanh tóan cho khách hàng. 2. Bên giao đại lý thanh tóan bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngòai (sau đây gọi là bên giao đại lý). 3. Bên làm đại lý thanh tóan bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngòai, qũy tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, tổ chức khác (sau đây gọi là bên đại lý). 4. Điểm đại lý thanh tóan là nơi tiến hành họat động đại lý thanh tóan của bên đại lý. Điểm đại lý thanh tóan của tổ chức khác phải là địa điểm kinh doanh của bên đại lý hoặc chi nhánh của bên đại lý. 5. Hợp đồng đại lý thanh tóan là thỏa thuận giữa bên giao đại lý và bên đại lý về việc thực hiện một phần quy trình mở tài khỏan thanh tóan, phát hành thẻ ngân hàng và cung ứng dịch vụ thanh tóan cho khách hàng. 6. Phí giao đại lý thanh tóan là khỏan tiền mà bên giao đại lý trả cho bên đại lý để thực hiện nội dung họat động được giao đại lý, được hai bên thỏa thuận và phù hợp với quy định của pháp luật. Chương II HỌAT ĐỘNG ĐẠI LÝ THANH TÓAN Điều 4. Các nội dung họat động đại lý thanh tóan Bên giao đại lý được giao cho bên đại lý thực hiện một hoặc một số nghiệp vụ sau: 1. Nhận hồ sơ mở tài khỏan thanh tóan, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng tài khỏan thanh tóan. 2. Nhận hồ sơ phát hành thẻ ngân hàng, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng thẻ ngân hàng. 3. Tiếp nhận yêu cầu cung cấp dịch vụ thanh tóan của khách hàng, lập, ký, kiểm sóat, xử lý chứng từ giao dịch của khách hàng, chuyển thông tin giao dịch của khách hàng cho bên giao đại lý, nhận tiền mặt từ khách hàng hoặc trả tiền mặt cho khách hàng nhằm thực hiện các giao dịch: a) Nộp/rút tiền mặt vào/từ tài khỏan thanh tóan của khách hàng mở tại bên giao đại lý; b) Nộp/rút tiền mặt vào/từ thẻ ghi nợ, thẻ trả trước định danh của khách hàng do bên giao đại lý phát hành; c) Nộp tiền mặt để thanh tóan dư nợ thẻ tín dụng của khách hàng do bên giao đại lý phát hành; d) Thực hiện dịch vụ thanh tóan lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, chuyển tiền, thu hộ, chi hộ. 4. Trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ thời điểm nhận được yêu cầu cung cấp dịch vụ thanh tóan của khách hàng thì bên đại lý xử lý chứng từ giao dịch của khách hàng và thực hiện chuyển thông tin giao dịch của khách hàng cho bên giao đại lý, trừ trường hợp xảy ra sự cố hệ thống thông tin và/hoặc các điều kiện bất khả kháng khác không thể thực hiện được giao dịch của khách hàng. Điều 5. Hạn mức giao dịch 1. Bên giao đại lý phải có các biện pháp quản lý số dư, hạn mức giao dịch của bên đại lý là tổ chức khác, gồm: a) Hạn mức giao dịch (bao gồm giao dịch nộp và rút tiền mặt) đối với khách hàng cá nhân, tối đa là 20 triệu đồng/khách hàng/ngày; b) Bên đại lý chỉ được thực hiện giao dịch cho khách hàng trong phạm vi số dư tài khỏan thanh tóan để thực hiện các nghiệp vụ được giao đại lý của bên đại lý mở tại bên giao đại lý theo quy định tại khỏan 4 Điều 7 Thông tư này và mỗi một điểm đại lý thanh tóan được giao dịch không quá 200 triệu đồng/ngày và tối đa 05 tỷ đồng/tháng. 2. Hạn mức giao dịch của bên đại lý là ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngòai, qũy tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô theo thỏa thuận giữa bên giao đại lý và bên đại lý. Điều 6. Họat động của bên giao đại lý và bên đại lý 1. Việc thực hiện họat động giao đại lý, làm đại lý của ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngòai, qũy tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô phải phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và họat động hoặc Giấy phép thành lập hoặc Quyết định quy định về tổ chức và họat động của cấp có thẩm quyền quyết định và văn bản sửa đổi, bổ sung Giấy phép, Quyết định (nếu có). 2. Qũy tín dụng nhân dân được làm đại lý cho ngân hàng hợp tác xã đối với thành viên, khách hàng của qũy tín dụng nhân dân đó. 3. Tổ chức tài chính vi mô được làm đại lý cho ngân hàng đối với khách hàng của tổ chức tài chính vi mô đó. 4. Tổ chức khác là doanh nghiệp thành lập hợp pháp được làm đại lý theo thỏa thuận với bên giao đại lý. 5. Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngòai, tổ chức tài chính vi mô được làm đại lý cho nhiều bên giao đại lý. Tổ chức khác chỉ được làm đại lý cho 01 bên giao đại lý. Điều 7. Nguyên tắc thực hiện họat động đại lý thanh tóan 1. Họat động giao đại lý thanh tóan phải được lập thành hợp đồng bằng văn bản giữa bên giao đại lý và bên đại lý theo quy định tại Thông tư này và các quy định pháp luật khác có liên quan. 2. Bên giao đại lý được giao cho bên đại lý thực hiện các nghiệp vụ quy định tại Điều 4 Thông tư này và phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và họat động hoặc Giấy phép thành lập hoặc Quyết định quy định về tổ chức và họat động của cấp có thẩm quyền quyết định và văn bản sửa đổi, bổ sung Giấy phép, Quyết định (nếu có) của bên giao đại lý, bên đại lý là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai. 3. Bên đại lý không được phép giao đại lý lại cho bên thứ ba. 4. Khi thực hiện nghiệp vụ quy định tại khỏan 3 Điều 4 Thông tư này, bên đại lý là tổ chức khác phải mở và duy trì tài khỏan thanh tóan tại bên giao đại lý để thực hiện các nghiệp vụ được giao đại lý trong phạm vi số dư do bên giao đại lý và bên đại lý thỏa thuận; tài khỏan thanh tóan này phải được tách biệt với các tài khỏan thanh tóan phục vụ cho các họat động, mục đích khác của bên đại lý mở tại bên giao đại lý. 5. Bên giao đại lý thu phí của khách hàng thông qua bên đại lý theo mức phí do bên giao đại lý quy định trong từng thời kỳ. Bên giao đại lý và bên đại lý không được thu thêm các lọai phí ngòai biểu phí do bên giao đại lý quy định và công bố. Biểu phí dịch vụ của bên giao đại lý phải nêu rõ các lọai phí, mức phí áp dụng cho từng lọai dịch vụ, phù hợp với quy định của pháp luật và được niêm yết công khai tại các điểm đại lý thanh tóan và trên trang thông tin điện tử của bên đại lý (nếu có). 6. Bên giao đại lý và bên đại lý phải có cam kết bảo mật thông tin khách hàng phù hợp với quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng, các văn bản hướng dẫn thi hành và các quy định của pháp luật có liên quan. 7. Bên giao đại lý được phép ký kết hợp đồng đại lý thanh tóan với tổ chức khác trên phạm vi tòan quốc. Số lượng điểm đại lý thanh tóan của các tổ chức khác phải đảm bảo số lượng điểm đại lý thanh tóan trên các địa bàn cấp huyện (không bao gồm quận, thị xã, thành phố thuộc tỉnh, thành phố thuộc thành phố trực thuộc Trung ương) tại các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương chiếm trên 70% số lượng điểm đại lý thanh tóan của bên giao đại lý. 8. Số lượng đại lý thanh tóan là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai do bên giao đại lý tự quyết định phù hợp với năng lực quản lý của bên giao đại lý; số lượng điểm đại lý thanh tóan của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng quyết định trên cơ sở mạng lưới họat động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai. Điều 8. Các nội dung quy định trong hợp đồng đại lý thanh tóan 1. Hợp đồng đại lý thanh tóan phải có tối thiểu các nội dung sau: a) Tên, địa chỉ của bên giao đại lý, người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền của bên giao đại lý; b) Tên, địa chỉ của bên đại lý, người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền của bên đại lý; c) Phạm vi giao đại lý, trong đó bao gồm các nội dung họat động được giao đại lý và hạn mức áp dụng đối với khách hàng, hạn mức áp dụng đối với bên đại lý; d) Thời hạn giao đại lý; đ) Thời gian giao dịch hàng ngày và giờ làm việc; e) Phí giao đại lý thanh tóan; g) Số lượng điểm đại lý hoặc danh sách điểm đại lý; h) Quyền, nghĩa vụ của bên giao đại lý, bên đại lý; i) Phương thức giải quyết tranh chấp; k) Chấm dứt hợp đồng đại lý thanh tóan. 2. Ngòai các nội dung quy định tại khỏan 1 Điều này, các bên được thỏa thuận các nội dung khác tại hợp đồng đại lý thanh tóan theo quy định tại Thông tư này và quy định của pháp luật có liên quan. Điều 9. Quyền và nghĩa vụ của bên giao đại lý 1. Bên giao đại lý có các quyền sau: a) Lựa chọn đối tượng để hợp tác, ký kết hợp đồng đại lý thanh tóan; b) Quy định và áp dụng các tiêu chí để lựa chọn đối tượng để giao đại lý; c) Thỏa thuận với bên đại lý về nội dung họat động đại lý thanh tóan và phí giao đại lý thanh tóan; d) Yêu cầu bên đại lý báo cáo, cung cấp tài liệu, thông tin về tình hình, kết quả thực hiện hợp đồng đại lý thanh tóan; đ) Yêu cầu bên đại lý thanh tóan các lợi ích hợp pháp (nếu có) phát sinh từ việc thực hiện nội dung họat động đại lý thanh tóan quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan; e) Kiểm tra, giám sát việc thực hiện hợp đồng đại lý thanh tóan của bên đại lý; g) Được quyền chấm dứt hợp đồng đại lý thanh tóan nếu bên đại lý vi phạm hợp đồng đại lý thanh tóan; h) Các quyền khác theo quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan, phù hợp với quy định của pháp luật. 2. Bên giao đại lý có các nghĩa vụ sau đây: a) Quản lý, giám sát và chịu trách nhiệm tòan bộ đối với họat động đại lý thanh tóan do bên đại lý thực hiện; b) Công bố công khai danh sách các bên đại lý đã ký kết hợp đồng (bao gồm điểm đại lý thanh tóan) trên trang thông tin điện tử và ứng dụng của bên giao đại lý; c) Ban hành văn bản hướng dẫn, đào tạo bên đại lý về họat động đại lý thanh tóan đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật về họat động cung ứng dịch vụ thanh tóan, thường xuyên cập nhật theo các quy định pháp luật có liên quan và thực tiễn họat động để đảm bảo an tòan trong quá trình thực hiện, hướng dẫn bên đại lý thông báo công khai các họat động được giao đại lý tại trụ sở chính, mạng lưới họat động; d) Hướng dẫn bên đại lý thực hiện nhận biết khách hàng, xác minh, cập nhật thông tin khách hàng theo đúng quy trình mà bên giao đại lý đang thực hiện; chịu trách nhiệm về tính chính xác đối với việc nhận biết, xác minh thông tin khách hàng của bên đại lý và tuân thủ quy định về nhận biết khách hàng tại Luật Phòng, chống rửa tiền; đ) Đánh giá rủi ro để xác định phạm vi giao dịch, hạn mức giao dịch đối với tài khỏan thanh tóan của khách hàng được nhận biết, xác minh thông qua bên đại lý; e) Thỏa thuận với bên đại lý về việc xây dựng, thiết lập hạ tầng công nghệ thông tin để đảm bảo xử lý giao dịch được thông suốt và thực hiện giám sát họat động đại lý thanh tóan của bên đại lý; g) Chịu trách nhiệm đảm bảo an ninh, an tòan, bảo mật hệ thống thông tin, bảo vệ quyền lợi khách hàng, bảo vệ các thông tin, dữ liệu cá nhân của khách hàng và thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng lọat; h) Quản lý số dư, hạn mức giao dịch của bên đại lý là tổ chức khác theo quy định tại khỏan 1 Điều 5 Thông tư này; i) Chịu trách nhiệm với khách hàng trong trường hợp bên đại lý vi phạm hợp đồng đại lý thanh tóan, gây thiệt hại đến quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng; k) Có cơ chế, biện pháp để bảo vệ khách hàng, trong đó, phải duy trì việc tiếp nhận thông tin tra sóat, khiếu nại của khách hàng tại các điểm đại lý thanh tóan; đồng thời thiết lập, duy trì đường dây nóng liên tục 24/7 để tiếp nhận, xử lý kịp thời các thông tin, khiếu nại của khách hàng; l) Thu thập, đối chiếu và lưu trữ tòan bộ dữ liệu, chứng từ giao dịch phát sinh tại bên đại lý theo quy định của pháp luật có liên quan; m) Thanh tóan phí giao đại lý thanh tóan cho bên đại lý theo quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan; n) Xây dựng, ban hành quy định nội bộ về giao đại lý thanh tóan bao gồm cả quy trình giao nhận, bảo quản tiền mặt đảm bảo an tòan họat động; o) Thực hiện các nghĩa vụ khác theo quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan, phù hợp với quy định của pháp luật. Điều 10. Quyền và nghĩa vụ của bên đại lý 1. Bên đại lý có các quyền sau: a) Từ chối các yêu cầu của bên giao đại lý không được quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan hoặc không đúng quy định pháp luật; b) Yêu cầu bên giao đại lý hướng dẫn, cung cấp thông tin, tài liệu cần thiết liên quan đến nội dung họat động đại lý thanh tóan; c) Hưởng phí giao đại lý thanh tóan và lợi ích hợp pháp khác (nếu có) quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan; d) Các quyền khác theo quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan, phù hợp với quy định của pháp luật. 2. Bên đại lý có các nghĩa vụ sau: a) Thực hiện đúng các nội dung họat động được giao đại lý quy định tại Điều 4 Thông tư này và thỏa thuận tại hợp đồng đại lý thanh tóan; b) Thông báo kịp thời, đầy đủ cho bên giao đại lý về tình hình thực hiện nội dung họat động đại lý thanh tóan theo quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan; c) Thanh tóan cho bên giao đại lý các lợi ích hợp pháp (nếu có) phát sinh từ việc thực hiện nội dung họat động đại lý thanh tóan quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan; d) Chịu sự kiểm tra, giám sát của bên giao đại lý đối với việc thực hiện nội dung họat động đại lý thanh tóan; đ) Tuân thủ quy định của pháp luật về bảo vệ các thông tin, dữ liệu cá nhân của khách hàng, chịu trách nhiệm về tính chính xác đối với việc nhận biết, xác minh thông tin khách hàng và thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng lọat trong quá trình làm đại lý; e) Liên đới chịu trách nhiệm về chất lượng sản phẩm, dịch vụ cung cấp cho khách hàng trong trường hợp do lỗi của bên đại lý; có trách nhiệm bồi hòan cho bên giao đại lý các khỏan tiền đền bù mà bên giao đại lý đã chi trả, bồi thường cho khách hàng thay cho bên đại lý đối với các tổn thất, thiệt hại của khách hàng phát sinh từ việc bên đại lý vi phạm hợp đồng đại lý thanh tóan và các tổn thất, thiệt hại của khách hàng phát sinh do lỗi của bên đại lý làm lộ thông tin khách hàng, xử lý sai sót, nhầm lẫn trong quá trình tác nghiệp; g) Trong quá trình làm đại lý, bên đại lý phải thực hiện theo dõi, quản lý tiền, tài sản của bên giao đại lý (nếu có) theo đúng quy định của pháp luật, không được sử dụng tiền, tài sản của bên giao đại lý cho các mục đích kinh doanh khác; h) Tiếp nhận thông tin tra sóat, khiếu nại của khách hàng và phối hợp với bên giao đại lý để xử lý tra sóat, khiếu nại; thời hạn xử lý đề nghị tra sóat, khiếu nại và việc xử lý kết quả tra sóat, khiếu nại được thực hiện theo quy định về cung ứng dịch vụ thanh tóan không dùng tiền mặt; i) Xây dựng quy trình nội bộ để quản lý rủi ro đối với từng họat động đại lý cụ thể, bao gồm cả quy trình giao nhận, bảo quản tiền mặt; có cơ sở vật chất, mạng lưới và đội ngũ cán bộ có trình độ, chuyên môn, kỹ thuật để đảm bảo thực hiện nội dung họat động đại lý thanh tóan hoặc theo yêu cầu của bên giao đại lý; k) Thông báo cho bên giao đại lý trong trường hợp tạm ngừng giao dịch với khách hàng hoặc ngừng cung cấp dịch vụ quá 04 giờ trong thời gian giao dịch hàng ngày, nêu rõ lý do và phương án xử lý để đảm bảo họat động đại lý thanh tóan không bị gián đọan; l) Lưu trữ, đảm bảo tính tòan vẹn của dữ liệu, hồ sơ, chứng từ và cung cấp cho bên giao đại lý khi có yêu cầu; m) Thực hiện các nghĩa vụ khác theo quy định tại hợp đồng đại lý thanh tóan, phù hợp với quy định của pháp luật. Chương III BÁO CÁO, TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 11. Trách nhiệm báo cáo, cung cấp thông tin 1. Tối thiểu 30 ngày trước khi triển khai thực hiện họat động giao đại lý thanh tóan, bên giao đại lý phải gửi thông báo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh tóan), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn có trụ sở chính của bên giao đại lý và trên các địa bàn có các điểm đại lý thanh tóan và đăng tải trên trang thông tin điện tử của mình các thông tin chi tiết về bên đại lý, cách thức hợp tác, phạm vi đại lý, thời hạn giao đại lý, cách thức quản lý các điểm đại lý thanh tóan. 2. Định kỳ hàng qúy, bên giao đại lý phải gửi báo cáo về tình hình họat động giao đại lý theo Phụ lục ban hành kèm theo Thông tư này về Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh tóan) để theo dõi. 3. Khi ngừng thực hiện họat động giao đại lý thanh tóan với một bên đại lý, chậm nhất trong 05 ngày làm việc, bên giao đại lý phải gửi thông báo bằng văn bản đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh tóan), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn có trụ sở chính của bên giao đại lý và trên các địa bàn có các điểm đại lý thanh tóan ngừng họat động để theo dõi, giám sát và đăng tải thông tin trên trang thông tin điện tử của mình. 4. Chậm nhất ngày 10 hàng tháng, bên giao đại lý phải gửi báo cáo danh sách các đại lý, điểm đại lý thanh tóan có dấu hiệu gian lận, giả mạo theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Điều 12. Trách nhiệm của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1. Vụ Thanh tóan a) Theo dõi tình hình thực hiện và tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xử lý các vướng mắc trong quá trình triển khai thực hiện Thông tư này. b) Đầu mối tiếp nhận và theo dõi các báo cáo, thông báo của bên giao đại lý theo quy định tại Điều 11 Thông tư này. c) Đầu mối, phối hợp với các đơn vị liên quan xây dựng công cụ, phần mềm giám sát họat động đại lý thanh tóan. d) Đầu mối, phối hợp với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trong công tác kiểm tra đối với bên giao đại lý, bên đại lý việc tuân thủ các quy định tại Thông tư này. đ) Phối hợp với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thực hiện thanh tra việc tuân thủ các quy định tại Thông tư này. 2. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương a) Làm đầu mối tiếp nhận, thẩm định và trình cấp có thẩm quyền về hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung họat động giao đại lý thanh tóan và/hoặc đại lý cung ứng dịch vụ thanh tóan vào Giấy phép họat động của ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngòai, qũy tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô theo thẩm quyền theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về cấp Giấy phép thành lập và họat động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai. b) Thực hiện thanh tra đối với bên giao đại lý, bên đại lý và giám sát đối với bên giao đại lý việc tuân thủ các quy định tại Thông tư này, xử lý các trường hợp vi phạm theo thẩm quyền và thông báo kết quả cho Vụ Thanh tóan, các đơn vị liên quan. Chương IV ĐIỀU KHỎAN THI HÀNH Điều 13. Hiệu lực thi hành Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 7 năm 2024. Điều 14. Tổ chức thực hiện Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh tóan, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai và các tổ chức khác có liên quan chịu trách nhiệm thực hiện Thông tư này./. Nơi nhận: - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Ban Lãnh đạo NHNN; - Thủ trưởng các đơn vị thuộc NHNN; - Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai; - Công báo; - Cổng thông tin điện tử NHNN; - Lưu: VP, PC, TT (5b). KT.THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC (Đã ký) Phạm Tiến Dũng Phụ lục (Ban hành kèm theo Thông tư số /2024/TT-NHNN ngày /…/2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) TÊN TỔ CHỨC GIAO ĐẠI LÝ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ……, ngày tháng năm BÁO CÁO Tình hình họat động giao đại lý thanh tóan (Qúy năm ) Stt Chỉ tiêu Qúy (1) Năm (2) I Số lượng đại lý 1 Đại lý là TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngòai (3) 2 Đại lý là tổ chức khác (4) Số điểm đại lý thanh tóan của tổ chức khác (5) Trong đó: Số điểm đại lý ở các địa bàn cấp huyện (6) II Giao dịch 1 Số lượng giao dịch (7) 2 Giá trị giao dịch (8) Lập biểu ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP TỔ CHỨC BÁO CÁO (Ký tên, đóng dấu) Ghi chú: (1) Số phát sinh trong qúy; (2) Số lũy kế từ đầu năm đến cuối kỳ báo cáo; (3) Số lượng đại lý là NHTM, chi nhánh ngân hàng nước ngòai, ngân hàng hợp tác xã, qũy tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô; (4) Số đại lý là tổ chức khác; (5) Số điểm đại lý thanh tóan của tổ chức khác; (6) Số điểm đại lý thanh tóan của tổ chức khác ở các địa bàn cấp huyện; (7) Số lượng các giao dịch theo quy định tại điểm 3 Điều 4 Thông tư; (8) Giá trị các giao dịch theo quy định tại điểm 3 Điều 4 Thông tư. Định kỳ và thời hạn của báo cáo như sau: (i) Kỳ báo cáo qúy được tính từ ngày 01 tháng đầu qúy đến hết ngày cuối cùng của tháng cuối qúy (bên giao đại lý chỉ thực hiện báo cáo Qúy I, II và III); thời hạn nộp báo cáo chậm nhất là ngày 10 của tháng đầu tiên qúy tiếp theo; (ii) Kỳ báo cáo năm được tính từ ngày 01 tháng 01 đến ngày 31 tháng 12; thời hạn gửi báo cáo chậm nhất vào ngày 15 của tháng đầu năm tiếp theo ngay sau kỳ báo cáo.