Thông tư 11/2023/TT-NHNN
Sửa đổi, bổ sung một số điều của của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tổ chức và hoạt động của phòng giao dịch bưu điện trực thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt
Cơ quan ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Ngày ban hành: 2023-08-31

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc Số: 11/2023/TT-NHNN Hà Nội, ngày 31 tháng 8 năm 2023 THÔNG TƯ Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 43/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tổ chức và họat động của phòng giao dịch bưu điện trực thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; Căn cứ Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ về tổ chức và họat động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; Nghị định số 43/2019/NĐ-CP ngày 17 tháng 5 năm 2019 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ về tổ chức và họat động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư s ửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 43/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tổ chức và họat động của phòng giao dịch bưu điện trực thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt . Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 43/2015/TT-NHNN 1. Sửa đổi, bổ sung Điều 4 như sau: "Điều 4. Thẩm quyền của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Theo các quy định tại Thông tư này, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền cho Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện: 1. Chấp thuận hoặc không chấp thuận việc chấm dứt họat động phòng giao dịch bưu điện trên địa bàn. 2. Xác nhận đủ điều kiện họat động tại địa điểm mới đối với phòng giao dịch bưu điện thay đổi địa điểm trên địa bàn. 3. Bắt buộc chấm dứt họat động phòng giao dịch bưu điện trên địa bàn.". 2. Sửa đổi, bổ sung khỏan 3 Điều 6 như sau: "3. Hồ sơ của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt được gửi trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện (Bộ phận Một cửa).". 3. Bổ sung khỏan 3, khỏan 4 Điều 7 như sau: "3. Sau 07 ngày làm việc kể từ ngày Tổng Công ty Bưu điện Việt Nam thóai vốn xuống dưới mức 5% vốn điều lệ của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt, phòng giao dịch bưu điện không được thực hiện họat động nhận tiền gửi tiết kiệm. 4. Việc xử lý các khỏan tiền gửi tiết kiệm đã nhận trước đó của phòng giao dịch bưu điện khi không thực hiện họat động nhận tiền gửi tiết kiệm được thực hiện như sau: a) Các khỏan tiền gửi tiết kiệm chưa đến hạn trả, phòng giao dịch bưu điện tiếp tục thực hiện theo các nội dung đã thỏa thuận với khách hàng; b) Các khỏan tiền gửi tiết kiệm đến hạn trả, phòng giao dịch bưu điện phải có biện pháp chi trả hết tiền gửi tiết kiệm của khách hàng. Trường hợp không chi trả hết tiền gửi tiết kiệm đến hạn, Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt tiếp nhận, xử lý theo quy định nội bộ, quy định của pháp luật về tiền gửi tiết kiệm và chấm dứt họat động phòng giao dịch bưu điện.". 4. Sửa đổi tên điều và sửa đổi, bổ sung tiêu đề khỏan 1, điểm a khỏan 1 Điều 8 như sau: a) Sửa đổi tên Điều 8 như sau: "Điều 8. Yêu cầu họat động phòng giao dịch bưu điện" . b) Sửa đổi, bổ sung tiêu đề khỏan 1 và điểm a khỏan 1 như sau: "1. Nhân sự tại phòng giao dịch bưu điện phải đảm bảo các yêu cầu sau: a) Có tối thiểu 03 người, trong đó có 01 người là kiểm sóat viên hoặc chức danh tương đương làm nhiệm vụ kiểm sóat, phê duyệt các giao dịch hàng ngày và là nhân sự của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt. Chậm nhất ngày 01/3/2024 mà không đáp ứng điều kiện này, phòng giao dịch bưu điện không được thực hiện họat động nhận tiền gửi tiết kiệm. Việc xử lý các khỏan tiền gửi tiết kiệm đã nhận trước đó được thực hiện theo quy định tại khỏan 4 Điều 7 Thông tư này;". 5. Sửa đổi, bổ sung khỏan 4 Điều 10 như sau: "4. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được văn bản xác nhận đủ điều kiện họat động tại địa điểm mới đối với phòng giao dịch bưu điện thay đổi địa điểm của Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại khỏan 3 Điều này, phòng giao dịch bưu điện phải họat động tại địa điểm mới và Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt có văn bản báo cáo gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện. Quá thời hạn này, văn bản xác nhận của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đương nhiên hết hiệu lực.". 6. Sửa đổi, bổ sung Điều 11 như sau: "Điều 11. Chuyển phòng giao dịch bưu điện thành phòng giao dịch của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt Hồ sơ, điều kiện, trình tự, thủ tục thành lập phòng giao dịch của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt trên cơ sở chuyển đổi phòng giao dịch bưu điện thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về việc thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại." 7. Sửa đổi, bổ sung khỏan 1 Điều 15 như sau: "1. Phòng giao dịch bưu điện bị bắt buộc chấm dứt họat động khi: a) Họat động không đúng nội dung quy định tại Điều 7 Thông tư này; b) Đã chi trả hết tiền gửi tiết kiệm hoặc đã được Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt tiếp nhận trong trường hợp không chi trả hết tiền gửi tiết kiệm đến hạn theo quy định tại khỏan 4 Điều 7 Thông tư này.". 8. Bổ sung các khỏan 7a, 7b, 7c, 7d, 7đ, 7e, 7g, 7h vào sau khỏan 7 Điều 17 như sau: "7a. Chỉ đạo phòng giao dịch bưu điện không được thực hiện họat động nhận tiền gửi tiết kiệm theo quy định tại khỏan 3 Điều 7, điểm a khỏan 1 Điều 8 Thông tư này. 7b. Trong thời hạn 02 ngày làm việc trước ngày phòng giao dịch bưu điện không được thực hiện họat động nhận tiền gửi tiết kiệm theo quy định tại khỏan 3 Điều 7 Thông tư này, Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt phải thực hiện công bố và niêm yết công khai trên trang thông tin điện tử, trụ sở chi nhánh quản lý phòng giao dịch bưu điện của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt và tại Bưu cục, Điểm bưu điện văn hóa xã nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện các nội dung tối thiểu sau: a) Ngày bắt đầu không được thực hiện họat động nhận tiền gửi tiết kiệm tại phòng giao dịch bưu điện, lý do; b) Kế họach xử lý tiền gửi tiết kiệm của khách hàng tại phòng giao dịch bưu điện. 7c. Sau thời điểm Tổng Công ty Bưu điện Việt Nam thóai vốn xuống dưới mức 5% vốn điều lệ của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt, chậm nhất ngày 15 hàng tháng, Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện tình hình xử lý tiền gửi tiết kiệm của từng phòng giao dịch bưu điện đang họat động trên địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương theo mẫu tại Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư này. 7d. Chịu trách nhiệm về tổ chức và họat động của phòng giao dịch bưu điện; báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện việc xử lý các vấn đề phát sinh liên quan đến tổ chức, họat động phòng giao dịch bưu điện trên địa bàn. 7đ. Quản lý, giám sát thường xuyên họat động của phòng giao dịch bưu điện. 7e. Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày phòng giao dịch bưu điện chi trả hết tiền gửi tiết kiệm hoặc Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt tiếp nhận trong trường hợp không chi trả hết tiền gửi tiết kiệm đến hạn theo quy định tại khỏan 4 Điều 7 Thông tư này, Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt có văn bản báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện. 7g. Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt phải xây dựng kế họach, lộ trình cụ thể để đáp ứng quy định tại điểm a khỏan 1 Điều 8 Thông tư này. 7h. Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt có trách nhiệm tiếp nhận, xử lý tiền gửi tiết kiệm đến hạn không chi trả hết của phòng giao dịch bưu điện theo quy định nội bộ và quy định của pháp luật.". 9. Sửa đổi, bổ sung khỏan 3 và bổ sung khỏan 3a vào Điều 19 như sau: a) Sửa đổi, bổ sung khỏan 3 như sau: "3. Quản lý, thanh tra, giám sát họat động của phòng giao dịch bưu điện trực thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt trên địa bàn theo quy định của pháp luật về thanh tra, giám sát.". b) Bổ sung khỏan 3a vào sau khỏan 3 như sau: "3a. Phối hợp với chính quyền địa phương phổ biến, tuyên truyền quy định pháp luật về họat động của phòng giao dịch bưu điện.". Điều 2. Bổ sung, thay thế, bãi bỏ một số từ, cụm từ, khỏan, điều của Thông tư số 43/2015/TT-NHNN 1. Bổ sung cụm từ "bố trí, sắp xếp" vào sau cụm từ "tuyển dụng" tại khỏan 3 Điều 17; bổ sung cụm từ "trước thời điểm Tổng Công ty Bưu điện Việt Nam thóai vốn xuống dưới mức 5% vốn điều lệ của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt," vào trước cụm từ "Định kỳ hàng tháng," tại khỏan 6 Điều 17. 2. Thay thế cụm từ "nâng cấp từ" bằng cụm từ "thành lập trên cơ sở chuyển đổi" tại điểm b khỏan 4 Điều 3; thay thế cụm từ "và/hoặc" bằng từ "và" tại khỏan 1 Điều 7. 3. Bỏ cụm từ "Việc khai trương họat động phòng giao dịch bưu điện phải đáp ứng các điều kiện sau đây:" tại Điều 8. 4. Bãi bỏ khỏan 1 Điều 5, Điều 9, khỏan 1 Điều 17 và khỏan 1 Điều 18. 5. Bổ sung Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư này. Điều 3. Trách nhiệm tổ chức thực hiện Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt có trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này. Điều 4. Điều khỏan thi hành 1. Thông tư này có hiệu lực từ ngày 15 tháng 10 năm 2023. 2. Bãi bỏ khỏan 2 Điều 1 Thông tư số 27/2022/TT-NHNN ngày 31/12/2022 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về phân cấp giải quyết thủ tục hành chính trong lĩnh vực thành lập và họat động ngân hàng./. KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC (Đã ký) Đòan Thái Sơn