Nghị định 89/2016/NĐ-CP
Quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế
Cơ quan ban hành: Chính phủ
Ngày ban hành: 2016-07-01

CHÍNH PHỦ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc Số: 89/2016/NĐ-CP Hà Nội, ngày 01 tháng 7 năm 2016 NGHỊ ĐỊNH Quy định điều kiện đối với họat động đại lý đổi ngọai tệ, họat động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngọai tệ của tổ chức kinh tế ______________ Căn cứ Luật tổ chức Chính phủ ngày 19 tháng 6 năm 2015; Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 20 10 ; Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; C ă n cứ Luật đầu tư ngày 26 tháng 11 năm 2014; Căn cứ Pháp lệnh Ngọai hối ngày 13 tháng 12 năm 2005 và Pháp l ệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp l ệnh Ngọai h ố i ngày 18 tháng 3 năm 2013; Theo đề nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Chính phủ ban hành Nghị định quy định điều kiện đối với họat động đại lý đổi ngọai tệ, họat động cung ứng dịch vụ nhận và ch i , trả ngọai tệ của tổ chức kinh tế . Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Nghị định này quy định về điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện họat động đại lý đổi ngọai tệ; điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện họat động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngọai tệ bao gồm họat động trực tiếp nhận và chi, trả ngọai tệ và họat động đại lý chi, trả ngọai tệ. Điều 2. Đối tượng áp dụng 1. Tổ chức kinh tế thực hiện họat động đại lý đổi ngọai tệ. 2. Tổ chức kinh tế thực hiện họat động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngọai tệ. 3. Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến họat động đại lý đổi ngọai tệ, họat động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngọai tệ. Điều 3. Giải thích từ ngữ Trong Nghị định này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau: 1. Tổ chức tín dụng được phép là các ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngòai được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngọai hối theo quy định của pháp luật. 2. Tổ chức tín dụng ủy quyền là tổ chức tín dụng được phép ủy quyền cho tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngọai tệ hoặc làm đại lý chi, trả ngọai tệ. 3. Tổ chức kinh tế (không bao gồm tổ chức tín dụng) là tổ chức được thành lập và họat động theo quy định của pháp luật Việt Nam, gồm doanh nghiệp, hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã và các tổ chức khác thực hiện họat động đầu tư kinh doanh. Điều 4. Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện họat động đại lý đổi ngọai tệ Tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện họat động đại lý đổi ngọai tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngọai tệ. Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngọai tệ: 1. Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam. 2. Có địa điểm đặt đại lý đổi ngọai tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau: a) Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên; b) Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy); c) Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngòai được cấp phép theo quy định pháp luật; d) Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngòai và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam; đ) Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngòai tham quan, mua sắm. 3. Có cơ sở vật chất đáp ứng được yêu cầu họat động của đại lý đổi ngọai tệ sau đây: a) Có nơi giao dịch riêng biệt (phòng hoặc quầy giao dịch không gắn liền với các họat động kinh doanh khác, chỉ chuyên làm dịch vụ đổi ngọai tệ); b) Nơi giao dịch phải trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc tối thiểu bao gồm điện thọai, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngọai tệ. 4. Nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngọai tệ phải có Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp, xác nhận đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngọai tệ thật, giả. 5. Có quy trình nghiệp vụ đổi ngọai tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an tòan trong quá trình đổi ngọai tệ. 6. Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngọai tệ. 7. Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngọai tệ cho một tổ chức tín dụng được phép và tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngọai tệ ở một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh. Điều 5. Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện họat động trực tiếp nhận và chi, trả ngọai tệ 1. Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, chấp thuận thực hiện họat động trực tiếp nhận và chi, trả ngọai tệ: a) Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam; b) Có trang thiết bị và cơ sở vật chất đảm bảo đáp ứng các yêu cầu đối với họat động nhận và chi, trả ngọai tệ như: Máy tính, điện thọai, máy fax; c) Có hợp đồng với đối tác nước ngòai về dịch vụ nhận và chi, trả ngọai tệ; d) Có phương án thực hiện dịch vụ nhận và chi, trả ngọai tệ do người đại diện hợp pháp ký. 2. Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, chấp thuận gia hạn thực hiện họat động trực tiếp nhận và chi, trả ngọai tệ: a) Đáp ứng các điều kiện quy định tại khỏan 1 Điều này; b) Văn bản chấp thuận trực tiếp nhận và chi, trả ngọai tệ đã được cấp còn hiệu lực tối thiểu 30 ngày tính đến thời điểm nộp hồ sơ; c) Không vi phạm chế độ báo cáo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong tối thiểu 04 qúy từ thời điểm được cấp văn bản chấp thuận trực tiếp nhận và chi, trả ngọai tệ hoặc văn bản chấp thuận gia hạn gần nhất đến thời điểm xin gia hạn. Điều 6. Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện họat động đại lý chi, trả ngọai tệ 1. Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngọai tệ: a) Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam; b) Có trang thiết bị và cơ sở vật chất đảm bảo đáp ứng các yêu cầu đối với họat động đại lý chi, trả ngọai tệ như: Máy tính, điện thọai, máy fax; c) Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý chi, trả ngọai tệ. 2. Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, chấp thuận gia hạn đăng ký đại lý chi, trả ngọai tệ: a) Đáp ứng các điều kiện quy định tại khỏan 1 Điều này; b) Văn bản chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngọai tệ đã được cấp còn hiệu lực tối thiểu 30 ngày tính đến thời điểm nộp hồ sơ; c) Không vi phạm chế độ báo cáo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong tối thiểu 04 qúy từ thời điểm được cấp văn bản chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngọai tệ hoặc văn bản chấp thuận gia hạn gần nhất đến thời điểm xin gia hạn. Điều 7. Tổ chức thực hiện 1. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 7 năm 2016. 2. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương và tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này./. TM. CHÍNH PHỦ THỦ TƯỚNG (Đã ký) Nguyễn Xuân Phúc