Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.1. Phạm vi điều chỉnh
Luật này điều chỉnh các quan hệ công cụ chuyển nhượng trong việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện. Công cụ chuyển nhượng quy định trong Luật này gồm hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ, séc, công cụ chuyển nhượng khác, trừ công cụ nợ dài hạn được tổ chức phát hành nhằm huy động vốn trên thị trường.
(Điều 1 Luật số 49/2005/QH11 Các công cụ chuyển nhượng ngày 29/11/2005 của Quốc hội, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.2. Đối tượng áp dụng
Luật này áp dụng đối với tổ chức, cá nhân Việt Nam, tổ chức, cá nhân nước ngoài tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng trên lãnh thổ nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam.
(Điều 2 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.1.1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định về hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.
(Điều 1 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN Quy định về hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng ngày 01/03/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.1.2. Đối tượng áp dụng
1. Ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác theo Giấy phép thành lập và hoạt động, Giấp phép thành lập do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp.
3. Khách hàng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác là người thụ hưởng công cụ chuyển nhượng được phép giao dịch tại Việt Nam, chủ sở hữu giấy tờ có giá được phát hành trên lãnh thổ Việt Nam (sau đây gọi là khách hàng), bao gồm:
a) Tổ chức trong nước (không bao gồm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) và cá nhân trong nước;
b) Pháp nhân, cá nhân nước ngoài đang hoạt động, cư trú hợp pháp tại Việt Nam, có năng lực pháp luật dân sự theo quy định của Bộ luật dân sự về năng lực pháp luật dân sự của pháp nhân, cá nhân nước ngoài.
( Điều 2 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013, có nội dung được sửa đổi, có nội dung bị bãi bỏ bởi Điều 1 Thông tư số 21/2016/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2016)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.2.1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định về hoạt động cung ứng và sử dụng séc tại các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam.
(Điều 1 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN Quy định hoạt động cung ứng và sử dụng séc ngày 20/11/2015 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.2.2. Đối tượng áp dụng
1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là ngân hàng), quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, các tổ chức khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước).
2. Các tổ chức, cá nhân sử dụng séc và liên quan đến việc sử dụng, thanh toán séc, bao gồm: người ký phát, người bị ký phát, người chuyển nhượng, người được chuyển nhượng, người bảo lãnh, người được bảo lãnh, người thụ hưởng, người đại diện hợp pháp của những người trên và những người khác có liên quan đến sử dụng séc.
(Điều 2 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.3.1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định về hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
(Điều 1 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN Quy định về hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ngày 18/11/2021 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.3.2. Đối tượng áp dụng
Thông tư này áp dụng đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là bên tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng (sau đây gọi là bên tái chiết khấu) và bên được tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng (sau đây gọi là bên được tái chiết khấu) bao gồm: Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính.
(Điều 2 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.3. Cơ sở phát hành công cụ chuyển nhượng
1. Người ký phát, người phát hành được phát hành công cụ chuyển nhượng trên cơ sở giao dịch mua bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ, cho vay giữa các tổ chức, cá nhân với nhau; giao dịch cho vay của tổ chức tín dụng với tổ chức, cá nhân; giao dịch thanh toán và giao dịch tặng cho theo quy định của pháp luật.
2. Quan hệ công cụ chuyển nhượng quy định trong Luật này độc lập, không phụ thuộc vào giao dịch cơ sở phát hành công cụ chuyển nhượng quy định tại khoản 1 Điều này.
(Điều 3 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.4. Giải thích từ ngữ
Trong Luật này, các từ ngữ sau đây được hiểu như sau:
1. Công cụ chuyển nhượng là giấy tờ có giá ghi nhận lệnh thanh toán hoặc cam kết thanh toán không điều kiện một số tiền xác định vào một thời điểm nhất định.
2. Hối phiếu đòi nợ là giấy tờ có giá do người ký phát lập, yêu cầu người bị ký phát thanh toán không điều kiện một số tiền xác định khi có yêu cầu hoặc vào một thời điểm nhất định trong tương lai cho người thụ hưởng.
3. Hối phiếu nhận nợ là giấy tờ có giá do người phát hành lập, cam kết thanh toán không điều kiện một số tiền xác định khi có yêu cầu hoặc vào một thời điểm nhất định trong tương lai cho người thụ hưởng.
4. Séc là giấy tờ có giá do người ký phát lập, ra lệnh cho người bị ký phát là ngân hàng hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trích một số tiền nhất định từ tài khoản của mình để thanh toán cho người thụ hưởng.
5. Người ký phát là người lập và ký phát hành hối phiếu đòi nợ, séc.
6. Người bị ký phát là người có trách nhiệm thanh toán số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ, séc theo lệnh của người ký phát.
7. Người chấp nhận là người bị ký phát sau khi ký chấp nhận hối phiếu đòi nợ.
8. Người thụ hưởng là người sở hữu công cụ chuyển nhượng với tư cách của một trong những người sau đây:
a) Người được nhận thanh toán số tiền ghi trên công cụ chuyển nhượng theo chỉ định của người ký phát, người phát hành;
b) Người nhận chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng theo các hình thức chuyển nhượng quy định tại Luật này;
c) Người cầm giữ công cụ chuyển nhượng có ghi trả cho người cầm giữ.
9. Người phát hành là người lập và ký phát hành hối phiếu nhận nợ.
10. Người có liên quan là người tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng bằng cách ký tên trên công cụ chuyển nhượng với tư cách là người ký phát, người phát hành, người chấp nhận, người chuyển nhượng và người bảo lãnh.
11. Người thu hộ là ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khác được phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam làm dịch vụ thu hộ công cụ chuyển nhượng.
12. Phát hành là việc người ký phát hoặc người phát hành lập, ký và chuyển giao công cụ chuyển nhượng lần đầu cho người thụ hưởng.
13. Chuyển nhượng là việc người thụ hưởng chuyển giao quyền sở hữu công cụ chuyển nhượng cho người nhận chuyển nhượng theo các hình thức chuyển nhượng quy định tại Luật này.
14. Chiết khấu công cụ chuyển nhượng là việc tổ chức tín dụng mua công cụ chuyển nhượng từ người thụ hưởng trước khi đến hạn thanh toán.
15. Tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng là việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tổ chức tín dụng mua lại công cụ chuyển nhượng đã được tổ chức tín dụng khác chiết khấu trước khi đến hạn thanh toán.
16. Chấp nhận là cam kết của người bị ký phát về việc sẽ thanh toán toàn bộ hoặc một phần số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ khi đến hạn thanh toán bằng việc ký chấp nhận trên hối phiếu đòi nợ theo quy định của Luật này.
17. Trung tâm thanh toán bù trừ séc là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép để tổ chức, chủ trì việc trao đổi, thanh toán bù trừ séc, quyết toán các nghĩa vụ tài chính phát sinh từ việc thanh toán bù trừ séc cho các thành viên là ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
18. Chữ ký là chữ ký bằng tay trực tiếp trên công cụ chuyển nhượng của người có quyền và nghĩa vụ đối với công cụ chuyển nhượng hoặc người được ủy quyền theo quy định của pháp luật. Chữ ký của người đại diện của tổ chức trên công cụ chuyển nhượng phải kèm theo việc đóng dấu.
19. Quan hệ công cụ chuyển nhượng là quan hệ giữa các tổ chức, cá nhân trong việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện về công cụ chuyển nhượng.
(Điều 4 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.1.3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác là văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng nhằm xác lập, thay đổi hoặc chấm dứt quyền và nghĩa vụ của các bên về việc chiết khấu (sau đây gọi tắt là hợp đồng chiết khấu).
2. Thời hạn còn lại của công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác là khoảng thời gian kể từ ngày công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận chiết khấu đến ngày đến hạn thanh toán toàn bộ số tiền ghi trên công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đó.
3. Thời hạn chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác là khoảng thời gian tính từ ngày tiếp theo của ngày tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đến ngày khách hàng phải thực hiện nghĩa vụ cam kết mua lại hoặc đến ngày đến hạn thanh toán toàn bộ số tiền ghi trên công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đó, bao gồm cả ngày nghỉ và ngày lễ.
4. Giá chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác là số tiền mà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chi trả cho khách hàng khi thực hiện chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác.
(Điều 3 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.2.3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, những từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Séc là giấy tờ có giá do người ký phát lập, ra lệnh cho người bị ký phát trích một số tiền nhất định từ tài khoản thanh toán của mình để thanh toán cho người thụ hưởng.
2. Người k ý phát là người lập và ký phát séc.
3. Người bị k ý phát là ngân hàng mở tài khoản thanh toán cho người ký phát có trách nhiệm thanh toán số tiền ghi trên séc theo lệnh của người ký phát.
4. Người thụ hưởng là một trong những người sau đây:
a) Người được nhận số tiền ghi trên séc theo chỉ định của người ký phát;
b) Người nhận chuyển nhượng séc theo các hình thức chuyển nhượng quy định tại Thông tư này;
c) Người cầm giữ séc có ghi trả cho người cầm giữ.
5. Người c ó liên quan là người tham gia vào quan hệ thanh toán séc bằng cách ký tên trên séc với tư cách là người ký phát, người chuyển nhượng, người bảo lãnh, người bảo chi.
6. Người thu hộ là ngân hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, các tổ chức khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước làm dịch vụ thu hộ séc được người thụ hưởng nhờ thu hộ.
7. Người bảo l ãnh là người cam kết sẽ thanh toán toàn bộ hay một phần số tiền ghi trên séc cho người thụ hưởng khi đến hạn thanh toán mà người được bảo lãnh không thanh toán hoặc thanh toán không đầy đủ nghĩa vụ trả tiền ghi trên séc.
8. Người được bảo l ãnh là người được người bảo lãnh cam kết trả thay nghĩa vụ trả tiền cho người thụ hưởng.
9. Bảo chi séc là việc người bị ký phát bảo đảm khả năng thanh toán cho tờ séc khi tờ séc được xuất trình trong thời hạn xuất trình đòi thanh toán,
10. Phát hành séc là việc người ký phát ký và chuyển giao séc lần đầu cho người thụ hưởng.
11. Chuyển nhượng séc là việc người thụ hưởng séc chuyển giao quyền sở hữu séc cho người nhận chuyển nhượng séc bằng hình thức ký trên mặt sau của séc và chuyển giao cho người nhận chuyển nhượng.
12. Trung tâm thanh toán bù trừ séc là Ngân hàng Nhà nước hoặc tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước cấp phép để tổ chức, chủ trì việc trao đổi, thanh toán bù trừ séc, quyết toán các nghĩa vụ tài chính phát sinh từ việc thanh toán bù trừ séc cho các thành viên là ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được phép của Ngân hàng Nhà nước.
13. Tổ chức cung ứng séc là người bị ký phát.
14. MICR (Magnetic Ink Character Recognition): Là một hệ thống nhận dạng ký tự có sử dụng mực in đặc biệt và các ký tự.
(Điều 3 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.5. Áp dụng Luật các công cụ chuyển nhượng và pháp luật có liên quan
1. Các bên tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng phải tuân theo Luật này và pháp luật có liên quan.
2. Căn cứ vào những nguyên tắc của Luật này, Chính phủ quy định cụ thể việc áp dụng Luật này đối với công cụ chuyển nhượng khác.
(Điều 5 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.2.4. Ký phát, thanh toán séc ghi số tiền bằng ngoại tệ
1. Ký phát séc được ghi trả bằng ngoại tệ:
Séc được ký phát với số tiền được ghi trả bằng ngoại tệ theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối.
2. Thanh toán séc được ghi trả bằng ngoại tệ:
a) Séc được ghi trả bằng ngoại tệ theo quy định của Khoản 1 Điều này được thanh toán số tiền ghi trên séc bằng ngoại tệ khi người thụ hưởng cuối cùng được phép thu ngoại tệ theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối;
b) Séc được ghi trả bằng ngoại tệ nhưng người thụ hưởng cuối cùng là người không được phép thu ngoại tệ theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối thì số tiền ghi trên séc được thanh toán bằng đồng Việt Nam theo tỷ giá hối đoái do Ngân hàng Nhà nước công bố tại thời điểm thanh toán hoặc theo tỷ giá kinh doanh ngoại tệ của ngân hàng thực hiện việc thanh toán công bố tại thời điểm thanh toán.
(Điều 4 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.6. Áp dụng điều ước quốc tế và tập quán thương mại quốc tế trong quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài
1. Trong trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam là thành viên có quy định khác với quy định của Luật này thì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó.
2. Trong trường hợp quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài, các bên tham gia quan hệ công cụ chuyển nhượng được thoả thuận áp dụng các tập quán thương mại quốc tế gồm Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ, Quy tắc thống nhất về nhờ thu của Phòng Thương mại quốc tế và các tập quán thương mại quốc tế có liên quan khác theo quy định của Chính phủ.
3. Trong trường hợp công cụ chuyển nhượng được phát hành ở Việt Nam nhưng được chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện ở một nước khác thì công cụ chuyển nhượng phải được phát hành theo quy định của Luật này.
4. Trong trường hợp công cụ chuyển nhượng được phát hành ở nước khác nhưng được chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện ở Việt Nam thì việc chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện được thực hiện theo quy định của Luật này.
(Điều 6 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.7. Các thời hạn liên quan đến công cụ chuyển nhượng
1. Thời hạn thanh toán, thời hạn gửi thông báo truy đòi và thời hiệu khởi kiện khi có tranh chấp về quan hệ công cụ chuyển nhượng được tính cả ngày nghỉ lễ và ngày nghỉ cuối tuần; nếu ngày cuối cùng của thời hạn trùng vào ngày nghỉ lễ, ngày nghỉ cuối tuần thì ngày cuối cùng của thời hạn là ngày làm việc tiếp theo ngay sau ngày nghỉ lễ hoặc ngày nghỉ cuối tuần đó.
2. Thời hạn thanh toán cụ thể của từng công cụ chuyển nhượng do người ký phát, người phát hành xác định và ghi trên công cụ chuyển nhượng phù hợp với quy định của Luật này.
3. Thời hạn gửi thông báo truy đòi, thời hiệu khởi kiện khi công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán được thực hiện theo quy định tại Điều 50 và Điều 78 của Luật này.
(Điều 7 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.8. Số tiền thanh toán trên công cụ chuyển nhượng
Số tiền thanh toán trên công cụ chuyển nhượng phải được ghi bằng số và bằng chữ.
(Điều 8 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.9. Công cụ chuyển nhượng ghi trả bằng ngoại tệ
1. Công cụ chuyển nhượng được ghi trả bằng ngoại tệ theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối.
2. Công cụ chuyển nhượng ghi trả bằng ngoại tệ theo quy định tại khoản 1 Điều này được thanh toán bằng ngoại tệ khi người thụ hưởng cuối cùng được phép thu ngoại tệ theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối.
3. Công cụ chuyển nhượng ghi trả bằng ngoại tệ nhưng người thụ hưởng cuối cùng là người không được phép thu ngoại tệ theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối thì số tiền trên công cụ chuyển nhượng được thanh toán bằng đồng Việt Nam theo tỷ giá hối đoái do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố tại thời điểm thanh toán hoặc theo tỷ giá kinh doanh ngoại tệ của ngân hàng thực hiện việc thanh toán công bố tại thời điểm thanh toán, trong trường hợp ngân hàng thực hiện việc thanh toán.
(Điều 9 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.2.26. Mất séc
1. Trường hợp làm mất séc, thì xử lý như sau:
a) Nếu người ký phát làm mất tờ séc trắng thì người làm mất séc phải thông báo ngay bằng văn bản hoặc các hình thức khác theo thỏa thuận cho người bị ký phát;
b) Nếu người làm mất séc là người thụ hưởng, thì người làm mất séc phải thông báo mất séc ngay bằng văn bản hoặc các hình thức khác theo thỏa thuận cho người bị ký phát; đồng thời trực tiếp hoặc thông qua những người chuyển nhượng séc trước mình thông báo cho người ký phát để yêu cầu người ký phát ra thông báo đình chỉ thanh toán đối với tờ séc đã mất cho người bị ký phát.
2. Người làm mất séc sau khi làm thông báo mất séc, nếu tờ séc đó chưa được xuất trình để thanh toán có quyền yêu cầu người ký phát ký phát lại tờ séc có cùng nội dung với tờ séc đã mất và người ký phát có nghĩa vụ đáp ứng yêu cầu này.
3. Người bị ký phát khi nhận được thông báo về việc tờ séc bị mất, phải kiểm tra ngay các thông tin về tờ séc bị mất, và theo dõi séc đã được thông báo mất.
Người bị ký phát không được thanh toán tờ séc đã được báo mất. Khi tờ séc đã được báo mất được xuất trình đòi thanh toán, người bị ký phát có trách nhiệm lập biên bản giữ lại tờ séc đó và thông báo cho người ra thông báo mất séc đến giải quyết.
4. Người bị ký phát không chịu trách nhiệm về các thiệt hại do việc lợi dụng tờ séc bị mất gây ra, nếu trước khi nhận được thông báo mất séc, tờ séc đó đã được xuất trình và thanh toán đúng quy định của pháp luật.
Nếu sau khi có thông báo mất séc mà người bị ký phát vẫn thanh toán cho tờ séc đó thì người bị ký phát chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng.
5. Người bị ký phát có trách nhiệm lưu giữ thông tin về séc bị báo mất và thông báo bằng văn bản cho Trung tâm thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam.
(Điều 26 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.10. Ngôn ngữ trên công cụ chuyển nhượng
Công cụ chuyển nhượng phải được lập bằng tiếng Việt, trừ trường hợp quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài thì công cụ chuyển nhượng có thể được lập bằng tiếng nước ngoài theo thoả thuận của các bên.
(Điều 10 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.TT.2.27. Hư hỏng séc
1. Khi tờ séc bị hư hỏng, người thụ hưởng có quyền yêu cầu người ký phát ký phát lại tờ séc có cùng nội dung để thay thế.
2. Người ký phát séc có nghĩa vụ ký phát lại tờ séc sau khi nhận được tờ séc bị hư hỏng nếu tờ séc còn đủ thông tin hoặc bằng chứng xác định người có tờ séc bị hư hỏng là người thụ hưởng hợp pháp của tờ séc bị hư hỏng.
(Điều 27 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.11. Chữ ký đủ ràng buộc nghĩa vụ
1. Công cụ chuyển nhượng phải có chữ ký của người ký phát hoặc người phát hành.
2. Người có liên quan chỉ có nghĩa vụ theo công cụ chuyển nhượng khi trên công cụ chuyển nhượng hoặc tờ phụ đính kèm có chữ ký của người có liên quan hoặc của người được người có liên quan uỷ quyền với tư cách là người ký phát, người phát hành, người chấp nhận, người chuyển nhượng hoặc người bảo lãnh.
(Điều 11 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.12. Chữ ký giả mạo, chữ ký của người không được uỷ quyền
Khi trên công cụ chuyển nhượng có chữ ký giả mạo hoặc chữ ký của người không được uỷ quyền thì chữ ký đó không có giá trị; chữ ký của người có liên quan khác trên công cụ chuyển nhượng vẫn có giá trị.
(Điều 12 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.13. Mất công cụ chuyển nhượng
1. Khi công cụ chuyển nhượng bị mất, người thụ hưởng phải thông báo ngay bằng văn bản cho người bị ký phát, người ký phát hoặc người phát hành. Người thụ hưởng phải thông báo rõ trường hợp bị mất công cụ chuyển nhượng và phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính trung thực của việc thông báo. Người thụ hưởng có thể thông báo về việc mất công cụ chuyển nhượng bằng điện thoại và các hình thức trực tiếp khác nếu các bên có thoả thuận.
Trường hợp người bị mất công cụ chuyển nhượng không phải là người thụ hưởng thì phải thông báo ngay cho người thụ hưởng.
2. Trường hợp công cụ chuyển nhượng bị mất chưa đến hạn thanh toán, người thụ hưởng có quyền yêu cầu người phát hành, người ký phát phát hành lại công cụ chuyển nhượng có cùng nội dung với công cụ chuyển nhượng bị mất để thay thế sau khi người thụ hưởng đã thông báo về việc công cụ chuyển nhượng bị mất và có văn bản cam kết sẽ trả thay cho người bị ký phát hoặc người phát hành nếu công cụ chuyển nhượng đã được thông báo bị mất lại được người thụ hưởng hợp pháp xuất trình để yêu cầu thanh toán.
3. Khi đã nhận được thông báo về việc công cụ chuyển nhượng bị mất theo quy định tại khoản 1 Điều này thì người phát hành và người bị ký phát không được thanh toán công cụ chuyển nhượng đó. Việc kiểm tra, kiểm soát công cụ chuyển nhượng được thông báo bị mất thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
4. Trường hợp công cụ chuyển nhượng mất đã bị lợi dụng thanh toán trước khi người bị ký phát, người phát hành nhận được thông báo về việc công cụ chuyển nhượng bị mất thì người bị ký phát, người phát hành được miễn trách nhiệm nếu đã thực hiện đúng việc kiểm tra, kiểm soát của mình và thanh toán công cụ chuyển nhượng theo các quy định của Luật này.
5. Người bị ký phát, người phát hành có trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng nếu thanh toán công cụ chuyển nhượng sau khi đã nhận được thông báo về việc công cụ chuyển nhượng bị mất.
(Điều 13 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.14. Hư hỏng công cụ chuyển nhượng
1. Khi công cụ chuyển nhượng bị hư hỏng, người thụ hưởng được quyền yêu cầu người ký phát hoặc người phát hành phát hành lại công cụ chuyển nhượng có cùng nội dung để thay thế.
2. Người ký phát, người phát hành có nghĩa vụ phát hành lại công cụ chuyển nhượng, sau khi nhận được công cụ chuyển nhượng bị hư hỏng nếu công cụ chuyển nhượng này chưa đến hạn thanh toán và còn đủ thông tin hoặc có bằng chứng xác định người có công cụ bị hư hỏng là người thụ hưởng hợp pháp công cụ chuyển nhượng.
(Điều 14 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương I - NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 22.2.LQ.15. Các hành vi bị cấm
1. Làm giả công cụ chuyển nhượng, sửa chữa hoặc tẩy xóa các yếu tố trên công cụ chuyển nhượng.
2. Cố ý chuyển nhượng hoặc nhận chuyển nhượng hoặc xuất trình để thanh toán công cụ chuyển nhượng bị làm giả, bị sửa chữa, bị tẩy xóa.
3. Ký công cụ chuyển nhượng không đúng thẩm quyền hoặc giả mạo chữ ký trên công cụ chuyển nhượng.
4. Chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng khi đã biết công cụ chuyển nhượng này quá hạn thanh toán hoặc đã bị từ chối chấp nhận, bị từ chối thanh toán hoặc đã được thông báo bị mất.
5. Cố ý phát hành công cụ chuyển nhượng khi không đủ khả năng thanh toán.
6. Cố ý phát hành séc sau khi bị đình chỉ quyền phát hành séc.
(Điều 15 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.16. Nội dung của hối phiếu đòi nợ
1. Hối phiếu đòi nợ có các nội dung sau đây:
a) Cụm từ "Hối phiếu đòi nợ" được ghi trên mặt trước của hối phiếu đòi nợ;
b) Yêu cầu thanh toán không điều kiện một số tiền xác định;
c) Thời hạn thanh toán;
d) Địa điểm thanh toán;
đ) Tên đối với tổ chức hoặc họ, tên đối với cá nhân, địa chỉ của người bị ký phát;
e) Tên đối với tổ chức hoặc họ, tên đối với cá nhân của người thụ hưởng được người ký phát chỉ định hoặc yêu cầu thanh toán hối phiếu đòi nợ theo lệnh của người thụ hưởng hoặc yêu cầu thanh toán hối phiếu đòi nợ cho người cầm giữ;
g) Địa điểm và ngày ký phát;
h) Tên đối với tổ chức hoặc họ, tên đối với cá nhân, địa chỉ và chữ ký của người ký phát.
2. Hối phiếu đòi nợ không có giá trị nếu thiếu một trong các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này, trừ các trường hợp sau đây:
a) Thời hạn thanh toán không được ghi trên hối phiếu đòi nợ thì hối phiếu đòi nợ sẽ được thanh toán ngay khi xuất trình;
b) Địa điểm thanh toán không được ghi trên hối phiếu đòi nợ thì hối phiếu đòi nợ sẽ được thanh toán tại địa chỉ của người bị ký phát;
c) Địa điểm ký phát không được ghi cụ thể trên hối phiếu đòi nợ thì hối phiếu đòi nợ được coi là ký phát tại địa chỉ của người ký phát.
3. Khi số tiền trên hối phiếu đòi nợ được ghi bằng số khác với số tiền ghi bằng chữ thì số tiền ghi bằng chữ có giá trị thanh toán. Trong trường hợp số tiền trên hối phiếu đòi nợ được ghi hai lần trở lên bằng chữ hoặc bằng số và có sự khác nhau thì số tiền có giá trị nhỏ nhất được ghi bằng chữ có giá trị thanh toán.
4. Trong trường hợp hối phiếu đòi nợ không có đủ chỗ để viết, hối phiếu đòi nợ đó có thể có thêm tờ phụ đính kèm. Tờ phụ đính kèm được sử dụng để ghi nội dung bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu. Người đầu tiên lập tờ phụ phải gắn liền tờ phụ với hối phiếu đòi nợ và ký tên trên chỗ giáp lai giữa tờ phụ và hối phiếu đòi nợ.
(Điều 16 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.43. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.17. Nghĩa vụ của người ký phát
1. Người ký phát có nghĩa vụ thanh toán số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ cho người thụ hưởng khi hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán.
2. Trường hợp người chuyển nhượng hoặc người bảo lãnh đã thanh toán hối phiếu đòi nợ cho người thụ hưởng sau khi hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán thì người ký phát có nghĩa vụ thanh toán cho người chuyển nhượng hoặc người bảo lãnh số tiền ghi trên hối phiếu đó.
(Điều 17 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.18. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận
1. Người thụ hưởng phải xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận trong những trường hợp sau đây:
a) Người ký phát đã ghi trên hối phiếu đòi nợ là hối phiếu này phải được xuất trình để yêu cầu chấp nhận;
b) Hối phiếu đòi nợ có ghi thời hạn thanh toán theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 42 của Luật này phải xuất trình để yêu cầu chấp nhận trong thời hạn một năm kể từ ngày ký phát.
2. Việc xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận được coi là hợp lệ khi hối phiếu đòi nợ được người thụ hưởng hoặc người đại diện hợp pháp của người thụ hưởng xuất trình đúng địa điểm thanh toán, trong thời gian làm việc của người bị ký phát và chưa quá hạn thanh toán.
3. Hối phiếu đòi nợ có thể được xuất trình để chấp nhận dưới hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu chính công cộng. Ngày xuất trình hối phiếu đòi nợ để chấp nhận trong trường hợp này được tính theo ngày trên dấu bưu điện nơi gửi thư bảo đảm.
(Điều 18 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.20. Vi phạm nghĩa vụ xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận ; Điều 22.2.LQ.42. Thời hạn thanh toán )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.19. Thời hạn chấp nhận
Người bị ký phát thực hiện việc chấp nhận hoặc từ chối chấp nhận hối phiếu đòi nợ trong thời hạn hai ngày làm việc, kể từ ngày hối phiếu đòi nợ được xuất trình; trong trường hợp hối phiếu đòi nợ được xuất trình dưới hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu chính công cộng thì thời hạn này được tính kể từ ngày người bị ký phát xác nhận đã nhận được hối phiếu đòi nợ.
(Điều 19 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.20. Vi phạm nghĩa vụ xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận
Khi người thụ hưởng không xuất trình hối phiếu đòi nợ theo quy định tại khoản 1 Điều 18 của Luật này thì người ký phát, người chuyển nhượng và người bảo lãnh cho những người này không có nghĩa vụ thanh toán hối phiếu đòi nợ, trừ người bảo lãnh cho người bị ký phát.
(Điều 20 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.18. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.21. Hình thức và nội dung chấp nhận
1. Người bị ký phát thực hiện việc chấp nhận hối phiếu đòi nợ bằng cách ghi trên mặt trước của hối phiếu đòi nợ cụm từ "chấp nhận", ngày chấp nhận và chữ ký của mình.
2. Trong trường hợp chỉ chấp nhận thanh toán một phần số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ, người bị ký phát phải ghi rõ số tiền được chấp nhận.
(Điều 21 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.22. Nghĩa vụ của người chấp nhận
Sau khi chấp nhận hối phiếu đòi nợ, người chấp nhận có nghĩa vụ thanh toán không điều kiện hối phiếu đòi nợ theo nội dung đã chấp nhận cho người thụ hưởng, người đã thanh toán hối phiếu đòi nợ theo quy định của Luật này.
(Điều 22 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.23. Từ chối chấp nhận
1. Hối phiếu đòi nợ được coi là bị từ chối chấp nhận, nếu không được người bị ký phát chấp nhận trong thời hạn quy định tại Điều 19 của Luật này.
2. Khi hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận toàn bộ hoặc một phần thì người thụ hưởng có quyền truy đòi ngay lập tức đối với người chuyển nhượng trước mình, người ký phát, người bảo lãnh theo quy định tại Điều 48 của Luật này.
(Điều 23 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.24. Bảo lãnh hối phiếu đòi nợ
Bảo lãnh hối phiếu đòi nợ là việc người thứ ba (sau đây gọi là người bảo lãnh) cam kết với người nhận bảo lãnh sẽ thanh toán toàn bộ hoặc một phần số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ nếu đã đến hạn thanh toán mà người được bảo lãnh không thanh toán hoặc thanh toán không đầy đủ.
(Điều 24 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ ; Điều 22.2.LQ.68. Bảo lãnh séc )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.25. Hình thức bảo lãnh
1. Việc bảo lãnh hối phiếu đòi nợ được thực hiện bằng cách người bảo lãnh ghi cụm từ "bảo lãnh", số tiền bảo lãnh, tên, địa chỉ, chữ ký của người bảo lãnh và tên người được bảo lãnh trên hối phiếu đòi nợ hoặc trên tờ phụ đính kèm hối phiếu đòi nợ.
2. Trong trường hợp bảo lãnh không ghi tên người được bảo lãnh thì việc bảo lãnh được coi là bảo lãnh cho người ký phát.
(Điều 25 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ ; Điều 22.2.LQ.68. Bảo lãnh séc )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.26. Quyền và nghĩa vụ của người bảo lãnh
1. Người bảo lãnh có nghĩa vụ thanh toán hối phiếu đòi nợ đúng số tiền đã cam kết bảo lãnh nếu người được bảo lãnh không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ thanh toán của mình khi hối phiếu đòi nợ đến hạn thanh toán.
2. Người bảo lãnh chỉ có quyền huỷ bỏ việc bảo lãnh trong trường hợp hối phiếu đòi nợ không đủ các nội dung bắt buộc quy định tại Điều 16 của Luật này.
3. Sau khi thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh, người bảo lãnh được tiếp nhận các quyền của người được bảo lãnh đối với những người có liên quan, xử lý tài sản bảo đảm của người được bảo lãnh và có quyền yêu cầu người được bảo lãnh, người ký phát, người chấp nhận liên đới thực hiện nghĩa vụ thanh toán số tiền bảo lãnh đã thanh toán.
4. Việc bảo lãnh hối phiếu đòi nợ của tổ chức tín dụng được thực hiện theo quy định của Luật này và các quy định khác của pháp luật liên quan đến bảo lãnh ngân hàng.
(Điều 26 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ ; Điều 22.2.LQ.68. Bảo lãnh séc )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.27. Hình thức chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ
Người thụ hưởng chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ theo một trong các hình thức sau đây:
1. Ký chuyển nhượng;
2. Chuyển giao.
(Điều 27 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.28. Hối phiếu đòi nợ không được chuyển nhượng
Hối phiếu đòi nợ không được chuyển nhượng nếu trên hối phiếu đòi nợ có ghi cụm từ "không được chuyển nhượng", "cấm chuyển nhượng", "không trả theo lệnh" hoặc cụm từ khác có ý nghĩa tương tự.
(Điều 28 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.29. Nguyên tắc chuyển nhượng
1. Việc chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ là chuyển nhượng toàn bộ số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ. Việc chuyển nhượng một phần số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ không có giá trị.
2. Việc chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ cho hai người trở lên không có giá trị.
3. Việc chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ bằng ký chuyển nhượng phải là không điều kiện. Người chuyển nhượng không được ghi thêm trên hối phiếu đòi nợ bất kỳ điều kiện nào ngoài nội dung quy định tại Điều 31 của Luật này. Mọi điều kiện kèm theo việc ký chuyển nhượng không có giá trị.
4. Việc chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ là sự chuyển nhượng tất cả các quyền phát sinh từ hối phiếu đòi nợ.
5. Hối phiếu đòi nợ quá hạn thanh toán hoặc đã bị từ chối chấp nhận hoặc đã bị từ chối thanh toán thì không được chuyển nhượng.
6. Người thụ hưởng có thể chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ cho người chấp nhận, người ký phát hoặc người chuyển nhượng.
(Điều 29 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.31. Hình thức và nội dung ký chuyển nhượng ; Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.30. Chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng
1. Chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng là việc người thụ hưởng chuyển quyền sở hữu hối phiếu đòi nợ cho người nhận chuyển nhượng bằng cách ký vào mặt sau hối phiếu đòi nợ và chuyển giao hối phiếu đòi nợ cho người nhận chuyển nhượng.
2. Việc chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng được áp dụng đối với tất cả hối phiếu đòi nợ, trừ hối phiếu đòi nợ không được chuyển nhượng quy định tại Điều 28 của Luật này.
(Điều 30 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.31. Hình thức và nội dung ký chuyển nhượng
1. Việc chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng phải được người thụ hưởng viết, ký trên mặt sau của hối phiếu đòi nợ.
2. Người chuyển nhượng có thể ký chuyển nhượng theo một trong hai hình thức sau đây:
a) Ký chuyển nhượng để trống;
b) Ký chuyển nhượng đầy đủ.
3. Khi chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng để trống, người chuyển nhượng ký vào mặt sau của hối phiếu đòi nợ và chuyển giao hối phiếu đòi nợ cho người nhận chuyển nhượng. Việc ký chuyển nhượng cho người cầm giữ hối phiếu là ký chuyển nhượng để trống.
4. Khi chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng đầy đủ, người chuyển nhượng ký vào mặt sau của hối phiếu đòi nợ và phải ghi đầy đủ tên của người được chuyển nhượng, ngày chuyển nhượng.
(Điều 31 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.29. Nguyên tắc chuyển nhượng ; Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.32. Quyền và nghĩa vụ của người ký chuyển nhượng
1. Người ký chuyển nhượng có nghĩa vụ bảo đảm hối phiếu đòi nợ đã chuyển nhượng sẽ được chấp nhận và thanh toán, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều này. Khi hối phiếu này bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán một phần hoặc toàn bộ, người ký chuyển nhượng có nghĩa vụ thanh toán số tiền bị từ chối của hối phiếu đòi nợ đã chuyển nhượng.
2. Người ký chuyển nhượng có thể không cho chuyển nhượng tiếp hối phiếu đòi nợ bằng cách ghi thêm cụm từ "không chuyển nhượng", "cấm chuyển nhượng" hoặc cụm từ khác có ý nghĩa tương tự trong nội dung ký chuyển nhượng trên hối phiếu đòi nợ; trường hợp hối phiếu đòi nợ được tiếp tục chuyển nhượng thì người ký chuyển nhượng này không có nghĩa vụ thanh toán đối với người nhận chuyển nhượng sau đó.
(Điều 32 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.33. Chuyển nhượng bằng chuyển giao.
1. Chuyển nhượng bằng chuyển giao là việc người thụ hưởng chuyển quyền sở hữu hối phiếu đòi nợ cho người nhận chuyển nhượng bằng cách chuyển giao hối phiếu đòi nợ cho người nhận chuyển nhượng.
2. Việc chuyển nhượng bằng chuyển giao được áp dụng đối với các hối phiếu đòi nợ sau đây:
a) Hối phiếu đòi nợ được ký phát trả cho người cầm giữ;
b) Hối phiếu đòi nợ chỉ có một chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng để trống;
c) Hối phiếu đòi nợ có chuyển nhượng cuối cùng là ký chuyển nhượng để trống.
(Điều 33 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.34. Quyền của người nhận chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ bằng chuyển giao hoặc ký chuyển nhượng để trống
Người nhận chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ bằng hình thức chuyển giao hoặc ký chuyển nhượng để trống có các quyền sau đây:
1. Điền vào chỗ trống tên của mình hoặc tên của người khác;
2. Tiếp tục ký chuyển nhượng để trống hối phiếu đòi nợ bằng cách ký trên hối phiếu đòi nợ;
3. Tiếp tục chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ cho người khác bằng chuyển giao;
4. Ký chuyển nhượng đầy đủ hối phiếu đòi nợ.
(Điều 34 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.35. Chiết khấu, tái chiết khấu hối phiếu đòi nợ
Hối phiếu đòi nợ có thể được chiết khấu hoặc tái chiết khấu tại Ngân hàng Nhà nước Việt nam, các tổ chức tín dụng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
(Điều 35 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.5. Nguyên tắc chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đối với khách hàng phải đảm bảo các nguyên tắc sau:
1. Thực hiện theo thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài với khách hàng, phù hợp với quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng, Luật Các công cụ chuyển nhượng, Thông tư này, các quy định của pháp luật liên quan và tập quán thương mại quốc tế do Phòng thương mại quốc tế ban hành.
2. Khách hàng phải sử dụng tiền chiết khấu để thanh toán các giao dịch mà pháp luật không cấm, đảm bảo khả năng tài chính để mua lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác hoặc thanh toán đầy đủ số tiền chiết khấu, lãi chiết khấu và các chi phí hợp pháp khác cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo thỏa thuận ghi trong hợp đồng chiết khấu.
3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thực hiện xét duyệt chiết khấu theo nguyên tắc phân định trách nhiệm giữa khâu thẩm định và quyết định thực hiện hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác.
4. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thỏa thuận trong hợp đồng chiết khấu việc thanh toán tiền chiết khấu trước hạn, thu phí hoặc không thu phí khi khách hàng thanh toán tiền chiết khấu trước hạn.
5. Khi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện chiết khấu theo phương thức mua có kỳ hạn công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác chưa đến hạn thanh toán, thì khách hàng phải cam kết sẽ mua lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác ngay khi hết thời hạn chiết khấu.
6. Khi thực hiện hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác có mệnh giá ghi trả bằng ngoại tệ, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng phải đảm bảo tuân thủ các quy định tại Thông tư này, quy định về quản lý ngoại hối và pháp luật có liên quan.
7. Khi thực hiện hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thực hiện theo các quy định của Luật Các công cụ chuyển nhượng về áp dụng điều ước quốc tế, tập quán thương mại quốc tế trong quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài, quy định của pháp luật về quan hệ dân sự có yếu tố nước ngoài, quy định về quản lý ngoại hối và Thông tư này.
8. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xem xét, quyết định việc chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đảm bảo an toàn, thu hồi đầy đủ, đúng hạn tiền chiết khấu, tiền lãi và các chi phí hợp pháp khác có liên quan đến hoạt động chiết khấu.
9. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải ban hành quy định nội bộ để thực hiện hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác phù hợp với quy định tại Thông tư này, Luật Các tổ chức tín dụng và pháp luật có liên quan.
( Điều 5 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013, có nội dung được bổ sung bởi Điều 1 Thông tư số 21/2016/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2016)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.6. Loại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được chiết khấu
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lựa chọn chiết khấu các công cụ chuyển nhượng phát hành ở Việt Nam hoặc phát hành ở nước ngoài được chuyển nhượng ở Việt Nam, bao gồm:
a) Hối phiếu đòi nợ;
b) Hối phiếu nhận nợ;
c) Séc;
d) Các loại công cụ chuyển nhượng khác được chiết khấu theo quy định của pháp luật.
2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lựa chọn chiết khấu các loại giấy tờ có giá khác bao gồm:
a) Tín phiếu Ngân hàng Nhà nước;
b) Trái phiếu Chính phủ;
c) Trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh;
d) Trái phiếu Chính quyền địa phương;
đ) Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
e) Kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu do tổ chức khác phát hành và được chiết khấu theo quy định của pháp luật hiện hành.
(Điều 6 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.7. Điều kiện công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được nhận chiết khấu
1. Công cụ chuyển nhượng được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận chiết khấu khi có đủ các điều kiện sau:
a) Được phát hành hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam, pháp luật của nước phát hành hoặc tập quán thương mại quốc tế phù hợp với pháp luật Việt Nam;
b) Thuộc quyền thụ hưởng hợp pháp của khách hàng, không có tranh chấp, không sử dụng để cầm cố, bảo đảm cho nghĩa vụ khác;
c) Trên công cụ chuyển nhượng không ghi cụm từ “Không được chuyển nhượng”, “Cấm chuyển nhượng”, “Không trả theo lệnh” hoặc cụm từ có ý nghĩa tương tự;
d) Chưa đến hạn thanh toán;
đ) Còn nguyên vẹn, không tẩy xóa, sửa chữa.
2. Giấy tờ có giá khác được các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận chiết khấu khi có đủ các điều kiện sau:
a) Được phát hành hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam;
b) Thuộc quyền sở hữu hợp pháp của khách hàng; không có tranh chấp, không sử dụng để cầm cố, bảo đảm cho nghĩa vụ khác;
c) Được phép giao dịch (mua, bán, tặng, cho, chuyển đổi, chuyển nhượng, cầm cố, bảo lãnh và các giao dịch hợp pháp khác) theo quy định của pháp luật;
d) Chưa đến hạn thanh toán;
đ) Còn nguyên vẹn, không tẩy xóa, sửa chữa.
(Điều 7 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.8. Đồng tiền chiết khấu
1. Đối với công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác ghi trả bằng đồng Việt Nam, thì đồng tiền chiết khấu là đồng Việt Nam.
2. Đối với công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác ghi trả bằng ngoại tệ, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thực hiện như sau:
a) Chiết khấu bằng ngoại tệ ghi trả trên công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đối với khách hàng được phép thu và sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối hoặc khách hàng sử dụng tiền chiết khấu để thực hiện giao dịch thanh toán mà pháp luật quy định đồng tiền giao dịch phải bằng ngoại tệ.
b) Chiết khấu bằng đồng Việt Nam đối với khách hàng không được phép thu và sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối hoặc khách hàng có nhu cầu chiết khấu bằng đồng Việt Nam.
(Điều 8 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.9. Đồng tiền mua lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác khi hết thời hạn chiết khấu theo phương thức mua có kỳ hạn
1. Đối với công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được chiết khấu bằng đồng Việt Nam, thì đồng tiền mua lại là đồng Việt Nam.
2. Đối với công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được chiết khấu bằng ngoại tệ, thì đồng tiền mua lại là ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam. Việc mua lại bằng ngoại tệ thực hiện theo quy định của pháp luật hiện hành về quản lý ngoại hối và các quy định của pháp luật liên quan.
(Điều 9 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.10. Phương thức chiết khấu
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thỏa thuận, lựa chọn các phương thức chiết khấu sau đây:
1. Mua có kỳ hạn công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác là việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua và nhận chuyển nhượng quyền sở hữu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác chưa đến hạn thanh toán từ khách hàng, đồng thời khách hàng cam kết sẽ mua lại công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác đó sau một khoảng thời gian được xác định tại hợp đồng chiết khấu.
2. Mua có bảo lưu quyền truy đòi công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác là việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua và nhận quyền sở hữu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác chưa đến hạn thanh toán từ khách hàng; khách hàng phải có trách nhiệm hoàn trả đối với số tiền chiết khấu, lãi chiết khấu và các chi phí hợp pháp khác có liên quan đến hoạt động chiết khấu trong trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không nhận được đầy đủ số tiền được thanh toán từ người có trách nhiệm thanh toán công cụ chuyển nhượng, người phát hành giấy tờ có giá khác.
(Điều 10 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.11. Giá, thời hạn, lãi suất chiết khấu và các chi phí liên quan
1. Giá chiết khấu do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thỏa thuận trên cơ sở giá trị thanh toán khi đến hạn thanh toán, mức độ rủi ro của công cụ chuyển nhượng, giá trị giấy tờ có giá khác, lãi suất chiết khấu, thời hạn còn lại của công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác và các yếu tố khác.
2. Thời hạn chiết khấu do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thỏa thuận nhưng không vượt quá thời hạn thanh toán còn lại của công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác; đối với giấy tờ có giá khác do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng khác phát hành, thời hạn chiết khấu tối đa là dưới 01 năm.
3. Lãi suất chiết khấu và các chi phí hợp pháp khác có liên quan đến hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thỏa thuận, phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành.
4. Mức lãi suất áp dụng đối với khoản tiền chiết khấu quá hạn do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ấn định và thỏa thuận với khách hàng trong hợp đồng chiết khấu, nhưng không vượt quá 150% lãi suất chiết khấu đã áp dụng trong thời hạn chiết khấu.
(Điều 11 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.12. Hợp đồng chiết khấu
Hợp đồng chiết khấu bao gồm các nội dung chính sau: Tên, địa chỉ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hoạt động chiết khấu; tên, địa chỉ của khách hàng; số chứng minh thư nhân dân/hộ chiếu/mã số thuế của khách hàng; các thông tin chính của công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được chiết khấu; giá chiết khấu; mục đích sử dụng số tiền chiết khấu; đồng tiền chiết khấu; thời hạn chiết khấu; lãi suất chiết khấu và các chi phí liên quan; quyền và nghĩa vụ của các bên; các trường hợp chấm dứt hợp đồng chiết khấu trước thời hạn; xử lý vi phạm hợp đồng; các nội dung khác do các bên thỏa thuận phù hợp với quy định của pháp luật.
(Điều 12 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.13. Mức chiết khấu tối đa đối với một khách hàng và người có liên quan
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xem xét quy định mức chiết khấu tối đa đối với một khách hàng và người có liên quan theo quy định của pháp luật hiện hành.
(Điều 13 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.14. Thủ tục chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác
1. Khi nhận được đề nghị của khách hàng về việc chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thẩm định đánh giá mục đích sử dụng tiền chiết khấu, khả năng tài chính của khách hàng và khả năng thanh toán của công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác để quyết định việc nhận chiết khấu. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài yêu cầu khách hàng chứng minh công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác có đủ điều kiện chiết khấu theo quy định tại Thông tư này.
2. Khi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chấp thuận chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác cho khách hàng, khách hàng chuyển giao ngay và thực hiện các thủ tục về chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng, chuyển quyền sở hữu giấy tờ có giá khác cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của pháp luật.
3. Trường hợp chiết khấu theo phương thức mua có kỳ hạn, khi khách hàng hoàn thành nghĩa vụ cam kết mua lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chuyển giao ngay và thực hiện các thủ tục về chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng, chuyển quyền sở hữu giấy tờ có giá khác cho khách hàng theo quy định của pháp luật.
4. Trình tự, thủ tục chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được quy định cụ thể trong quy định nội bộ về hoạt động chiết khấu của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
(Điều 14 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.15. Quyền và nghĩa vụ của khách hàng
1. Khách hàng có quyền:
a) Quyết định lựa chọn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để đề nghị được chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác.
b) Có quyền từ chối các yêu cầu của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng với thỏa thuận trong hợp đồng chiết khấu và quy định của pháp luật.
c) Nhận lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác từ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo thỏa thuận ghi trong hợp đồng chiết khấu.
d) Được mua lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác trước hạn chiết khấu nếu được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chấp nhận.
đ) Các quyền khác theo quy định của pháp luật.
2. Khách hàng có nghĩa vụ:
a) Thực hiện đúng các nội dung đã thỏa thuận ghi trong hợp đồng chiết khấu.
b) Cung cấp đầy đủ các loại giấy tờ chứng minh công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác có đủ điều kiện thực hiện chiết khấu theo quy định tại Thông tư này.
c) Cam kết bằng văn bản sử dụng tiền chiết khấu hợp pháp, chứng minh khả năng tài chính đảm bảo mua lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác theo thỏa thuận ghi trong hợp đồng chiết khấu.
d) Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính hợp pháp của công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được chiết khấu tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
(Điều 15 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.16. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền:
a) Yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ các loại giấy tờ chứng minh công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác có đủ điều kiện thực hiện chiết khấu theo quy định tại Thông tư này.
b) Yêu cầu khách hàng cam kết bằng văn bản sử dụng tiền chiết khấu hợp pháp, chứng minh khả năng tài chính đảm bảo mua lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác theo thỏa thuận ghi trong hợp đồng chiết khấu.
c) Từ chối yêu cầu chiết khấu của khách hàng nếu thấy công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác không đủ điều kiện để chiết khấu hoặc việc sử dụng tiền chiết khấu không phù hợp với quy định của pháp luật hoặc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không có đủ nguồn vốn để chiết khấu.
d) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền chấm dứt việc chiết khấu, thu hồi tiền chiết khấu trước thời hạn chiết khấu nếu phát hiện khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật, vi phạm hợp đồng chiết khấu.
đ) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền kiểm tra, giám sát việc sử dụng tiền chiết khấu của khách hàng theo quy định của pháp luật.
e) Các quyền khác theo quy định của pháp luật.
2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nghĩa vụ:
a) Thực hiện đúng các nội dung đã thỏa thuận ghi trong hợp đồng chiết khấu.
b) Làm thủ tục và thực hiện chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng, chuyển nhượng quyền sở hữu giấy tờ có giá khác cho khách hàng theo quy định của Luật Các công cụ chuyển nhượng, pháp luật hiện hành có liên quan khi khách hàng thanh toán đầy đủ số tiền chiết khấu, lãi chiết khấu và các chi phí khác có liên quan.
c) Thực hiện bảo quản, sử dụng công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác theo quy định của pháp luật.
d) Các nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật có liên quan.
(Điều 16 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.17. Phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro
Khi thực hiện chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện việc phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro đối với số tiền chiết khấu theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
(Điều 17 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.1.18. Hạch toán kế toán, thống kê và báo cáo nghiệp vụ chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện việc hạch toán kế toán, báo cáo thống kê đối với hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác theo quy định của pháp luật hiện hành về chế độ hạch toán kế toán và báo cáo thống kê.
(Điều 18 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.3. Nguyên tắc tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng khi trong Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) cấp có nội dung hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng.
2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng theo quy định tại Thông tư này, phù hợp quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng, Luật Các công cụ chuyển nhượng và quy định của pháp luật có liên quan. Trường hợp tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài, các bên thực hiện theo quy định tại Thông tư này, Luật Các tổ chức tín dụng, quy định về áp dụng điều ước quốc tế, tập quán thương mại quốc tế trong quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài tại Luật Các công cụ chuyển nhượng và quy định của pháp luật về quan hệ dân sự có yếu tố nước ngoài.
3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng bằng ngoại tệ phù hợp với phạm vi hoạt động ngoại hối được phép của từng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
(Điều 3 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.4. Công cụ chuyển nhượng được tái chiết khấu
1. Công cụ chuyển nhượng được tái chiết khấu khi:
a) Đã được bên được tái chiết khấu thực hiện chiết khấu đối với khách hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng;
b) Thuộc sở hữu hợp pháp của bên được tái chiết khấu, được phép giao dịch theo quy định của pháp luật, không có tranh chấp, không trong tình trạng đang được sử dụng để bảo đảm cho nghĩa vụ khác;
c) Chưa đến hạn thanh toán;
d) Còn nguyên vẹn, không tẩy xóa, sửa chữa.
2. Bên tái chiết khấu có quyền yêu cầu bên được tái chiết khấu cung cấp các thông tin, tài liệu để chứng minh công cụ chuyển nhượng được tái chiết khấu theo quy định tại khoản 1 Điều này. Bên được tái chiết khấu có trách nhiệm cung cấp các thông tin, tài liệu về công cụ chuyển nhượng theo yêu cầu của bên tái chiết khấu và chịu trách nhiệm về tính chính xác, đầy đủ của thông tin, tài liệu.
(Điều 4 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.5. Phương thức tái chiết khấu
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thỏa thuận, lựa chọn một trong các phương thức tái chiết khấu sau đây:
1. Mua có kỳ hạn công cụ chuyển nhượng là việc bên tái chiết khấu mua và nhận chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng chưa đến hạn thanh toán từ bên được tái chiết khấu, đồng thời bên được tái chiết khấu cam kết sẽ mua lại công cụ chuyển nhượng đó sau một khoảng thời gian được xác định theo thỏa thuận tái chiết khấu.
2. Mua có bảo lưu quyền truy đòi công cụ chuyển nhượng là việc bên tái chiết khấu mua và nhận chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng chưa đến hạn thanh toán từ bên được tái chiết khấu; bên được tái chiết khấu phải có trách nhiệm thanh toán cho bên tái chiết khấu số tiền còn thiếu theo thỏa thuận trong trường hợp bên tái chiết khấu không nhận được đầy đủ số tiền được thanh toán từ người có trách nhiệm thanh toán công cụ chuyển nhượng đó.
(Điều 5 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.6. Đồng tiền tái chiết khấu
1. Đối với công cụ chuyển nhượng ghi trả bằng đồng Việt Nam, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện tái chiết khấu bằng đồng Việt Nam.
2. Đối với công cụ chuyển nhượng ghi trả bằng ngoại tệ:
a) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện tái chiết khấu bằng loại ngoại tệ ghi trên công cụ chuyển nhượng đó hoặc bằng đồng Việt Nam theo thỏa thuận. Trường hợp tái chiết khấu bằng đồng Việt Nam, các bên thỏa thuận tỷ giá áp dụng phù hợp với quy định của Ngân hàng Nhà nước về tỷ giá;
b) Trường hợp tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng theo phương thức mua có kỳ hạn, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua lại công cụ chuyển nhượng bằng đồng tiền bán công cụ chuyển nhượng đó.
(Điều 6 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.7. Thời hạn tái chiết khấu
1. Thời hạn tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng là khoảng thời gian được xác định từ ngày bên tái chiết khấu nhận tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng đến ngày bên được tái chiết khấu phải thực hiện nghĩa vụ cam kết mua lại hoặc đến ngày đến hạn thanh toán toàn bộ số tiền ghi trên công cụ chuyển nhượng đó, bao gồm cả ngày nghỉ và ngày lễ.
2. Bên tái chiết khấu và bên được tái chiết khấu thỏa thuận thời hạn tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng đảm bảo dưới 12 tháng và không vượt quá ngày bên được tái chiết khấu phải thực hiện nghĩa vụ bán lại công cụ chuyển nhượng đó cho khách hàng (đối với trường hợp bên được tái chiết khấu thực hiện chiết khấu công cụ chuyển nhượng từ khách hàng theo phương thức mua có kỳ hạn) hoặc ngày đến hạn thanh toán toàn bộ số tiền ghi trên công cụ chuyển nhượng đó (đối với trường hợp bên được tái chiết khấu thực hiện chiết khấu công cụ chuyển nhượng từ khách hàng theo phương thức mua có bảo lưu quyền truy đòi).
(Điều 7 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.8. Giá tái chiết khấu, giá mua lại công cụ chuyển nhượng, lãi suất tái chiết khấu
1. Giá tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng là số tiền mà bên tái chiết khấu phải trả cho bên được tái chiết khấu khi thực hiện tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng.
2. Giá mua lại công cụ chuyển nhượng là số tiền mà bên được tái chiết khấu phải trả cho bên tái chiết khấu khi mua lại công cụ chuyển nhượng trong trường hợp tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng theo phương thức mua có kỳ hạn.
3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thỏa thuận giá tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giá mua lại công cụ chuyển nhượng, lãi suất tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, lãi suất áp dụng đối với khoản tiền tái chiết khấu quá hạn và các chi phí hợp pháp khác có liên quan đến hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng phù hợp với quy định của pháp luật.
(Điều 8 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.9. Thỏa thuận tái chiết khấu
1. Thỏa thuận tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải được thể hiện bằng hình thức phù hợp với quy định của pháp luật và bao gồm tối thiểu các nội dung sau:
a) Thông tin về bên tái chiết khấu, bên được tái chiết khấu;
b) Thông tin về công cụ chuyển nhượng được tái chiết khấu;
c) Phương thức tái chiết khấu;
d) Đồng tiền tái chiết khấu;
đ) Giá tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, ngày thanh toán, phương thức thanh toán;
e) Thời hạn tái chiết khấu;
g) Lãi suất tái chiết khấu;
h) Quyền, nghĩa vụ các bên;
i) Xử lý vi phạm.
2. Trường hợp tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng theo phương thức mua có kỳ hạn, ngoài các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này, thỏa thuận tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng phải có nội dung về cam kết mua lại công cụ chuyển nhượng, giá mua lại công cụ chuyển nhượng.
3. Trường hợp tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng theo phương thức mua có bảo lưu quyền truy đòi, ngoài các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này, thỏa thuận tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng phải có nội dung về trách nhiệm của bên được tái chiết khấu trong việc thanh toán cho bên tái chiết khấu số tiền còn thiếu theo thỏa thuận trong trường hợp bên tái chiết khấu không nhận được đầy đủ số tiền được thanh toán từ người có trách nhiệm thanh toán công cụ chuyển nhượng.
4. Ngoài các nội dung quy định tại các khoản 1, 2, 3 Điều này, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có thể thỏa thuận các nội dung khác phù hợp với quy định tại Thông tư này và quy định của pháp luật.
(Điều 9 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.10. Chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng
1. Khi bên tái chiết khấu chấp thuận tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, bên được tái chiết khấu thực hiện thủ tục về chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng cho bên tái chiết khấu theo quy định của pháp luật.
2. Trường hợp tái chiết khấu theo phương thức mua có kỳ hạn, khi bên được tái chiết khấu hoàn thành nghĩa vụ cam kết mua lại công cụ chuyển nhượng, bên tái chiết khấu thực hiện thủ tục về chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng cho bên được tái chiết khấu theo quy định của pháp luật.
(Điều 10 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.11. Quy định nội bộ hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng
1. Căn cứ quy định tại Thông tư này, Luật Các tổ chức tín dụng, Luật Các công cụ chuyển nhượng và quy định của pháp luật có liên quan, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ban hành Quy định nội bộ về hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng phù hợp với mô hình quản lý, đặc điểm, điều kiện kinh doanh, đảm bảo an toàn hoạt động cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
2. Quy định nội bộ phải quy định rõ trách nhiệm của từng bộ phận và cá nhân có liên quan đến việc thực hiện hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng.
3. Quy định nội bộ tối thiểu phải có nội dung về quy trình nghiệp vụ tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, quản lý rủi ro đối với hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng và thẩm định bên được tái chiết khấu, công cụ chuyển nhượng được tái chiết khấu.
(Điều 11 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.TT.3.12. Hạch toán kế toán, báo cáo thống kê
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện việc hạch toán kế toán, báo cáo thống kê đối với hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng theo quy định của pháp luật hiện hành về chế độ hạch toán kế toán và chế độ báo cáo thống kê của Ngân hàng Nhà nước.
(Điều 12 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.36. Quyền được cầm cố hối phiếu đòi nợ
Người thụ hưởng có quyền cầm cố hối phiếu đòi nợ theo quy định tại Mục này và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
(Điều 36 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.37. Chuyển giao hối phiếu đòi nợ để cầm cố
Người cầm cố hối phiếu đòi nợ phải chuyển giao hối phiếu đòi nợ cho người nhận cầm cố. Thoả thuận về cầm cố hối phiếu đòi nợ phải được lập thành văn bản.
(Điều 37 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.38. Xử lý hối phiếu đòi nợ được cầm cố
Khi người cầm cố hoàn thành nghĩa vụ được bảo đảm bằng cầm cố hối phiếu đòi nợ thì người nhận cầm cố phải hoàn trả hối phiếu đòi nợ cho người cầm cố. Trong trường hợp người cầm cố không thực hiện đầy đủ, đúng hạn nghĩa vụ được bảo đảm bằng cầm cố hối phiếu đòi nợ thì người nhận cầm cố trở thành người thụ hưởng hối phiếu đòi nợ và được thanh toán theo nghĩa vụ được bảo đảm bằng cầm cố.
(Điều 38 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.39. Nhờ thu qua người thu hộ
1. Người thụ hưởng có thể chuyển giao hối phiếu đòi nợ cho người thu hộ để nhờ thu số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ bằng cách chuyển giao hối phiếu đòi nợ cho người thu hộ theo quy định của Luật này kèm theo uỷ quyền bằng văn bản về việc thu hộ.
2. Người thu hộ không được thực hiện các quyền của người thụ hưởng theo hối phiếu đòi nợ ngoài quyền xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán, quyền nhận số tiền trên hối phiếu, quyền chuyển giao hối phiếu đòi nợ cho người thu hộ khác để nhờ thu hối phiếu đòi nợ.
3. Người thu hộ phải xuất trình hối phiếu đòi nợ cho người bị ký phát để thanh toán theo quy định tại Điều 43 của Luật này. Trường hợp người thu hộ không xuất trình hoặc xuất trình không đúng thời hạn hối phiếu đòi nợ để thanh toán dẫn đến hối phiếu đòi nợ không được thanh toán thì người thu hộ có trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng tối đa bằng số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ.
4. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định cụ thể thủ tục nhờ thu hối phiếu đòi nợ qua người thu hộ.
(Điều 39 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.QĐ.1.1.
Ban hành kèm theo Quyết định này "Quy định về thủ tục nhờ thu hối phiếu qua người thu hộ".
Phu luc_Quy che ve thu tuc nho thu hoi phieu qua nguoi thu ho va phu luc kem theo.doc
(Điều 1 Quyết định số 44/2006/QĐ-NHNN Ban hành Quy định về thủ tục nhờ thu hối phiếu qua người thu hộ ngày 05/09/2006 của Ngân hàng Nhà nước, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 06/10/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.81. Xử lý vi phạm )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.40. Người thụ hưởng
Người thụ hưởng hối phiếu đòi nợ được coi là người thụ hưởng hợp pháp khi có đủ các điều kiện sau đây:
1. Cầm giữ hối phiếu đòi nợ chưa quá hạn thanh toán và không biết hối phiếu đòi nợ này đã có thông báo về việc bị từ chối chấp nhận, từ chối thanh toán;
2. Xác lập quyền sở hữu đối với hối phiếu đòi nợ một cách hợp pháp. Trường hợp người thụ hưởng nhận chuyển nhượng hối phiếu thông qua ký chuyển nhượng thì các chữ ký chuyển nhượng trên hối phiếu phải liên tục, không ngắt quãng;
3. Không có thông báo về việc những người ký chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ trước đó đã cầm giữ hối phiếu đòi nợ bằng cách gian lận, cưỡng bức, ép buộc hoặc cách thức không hợp pháp khác.
(Điều 40 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.41. Quyền của người thụ hưởng ; Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.41. Quyền của người thụ hưởng
1. Người thụ hưởng cầm giữ hối phiếu đòi nợ theo quy định tại Điều 40 của Luật này có các quyền sau đây:
a) Xuất trình hối phiếu đòi nợ để chấp nhận hoặc để thanh toán khi hối phiếu đòi nợ đến hạn;
b) Yêu cầu những người có liên quan thanh toán hối phiếu đòi nợ khi đến hạn;
c) Chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ theo các quy định của Luật này;
d) Chuyển giao để cầm cố hoặc chuyển giao để nhờ thu hối phiếu đòi nợ;
đ) Truy đòi, khởi kiện về hối phiếu đòi nợ.
2. Quyền của người thụ hưởng cầm giữ hối phiếu đòi nợ theo quy định tại Điều 40 của Luật này vẫn được đảm bảo ngay cả khi những người có liên quan trước đó cầm giữ hối phiếu không hợp pháp.
(Điều 41 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.40. Người thụ hưởng ; Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.42. Thời hạn thanh toán
1. Thời hạn thanh toán của hối phiếu đòi nợ được ghi theo một trong các thời hạn sau đây:
a) Ngay khi xuất trình;
b) Sau một thời hạn nhất định kể từ ngày hối phiếu đòi nợ được chấp nhận;
c) Sau một thời hạn nhất định kể từ ngày ký phát;
d) Vào một ngày được xác định cụ thể.
2. Hối phiếu đòi nợ không có giá trị nếu ghi nhiều thời hạn thanh toán hoặc ghi thời hạn không đúng quy định tại khoản 1 Điều này.
(Điều 42 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.18. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận ; Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.43. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán
1. Người thụ hưởng có quyền xuất trình hối phiếu đòi nợ tại địa điểm thanh toán để yêu cầu người bị ký phát thanh toán vào ngày hối phiếu đòi nợ đến hạn thanh toán hoặc trong thời hạn năm ngày làm việc tiếp theo.
2. Người thụ hưởng có thể xuất trình hối phiếu đòi nợ sau thời hạn ghi trên hối phiếu đòi nợ, nếu việc chậm xuất trình do sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan gây ra. Thời gian diễn ra sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan không tính vào thời hạn thanh toán.
3. Hối phiếu đòi nợ có ghi thời hạn thanh toán là "ngay khi xuất trình" phải được xuất trình để thanh toán trong thời hạn chín mươi ngày, kể từ ngày ký phát.
4. Việc xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán được coi là hợp lệ khi có đủ các điều kiện sau đây:
a) Do người thụ hưởng hoặc người đại diện hợp pháp của người thụ hưởng xuất trình;
b) Hối phiếu đòi nợ đến hạn thanh toán;
c) Xuất trình tại địa điểm thanh toán theo quy định tại điểm d khoản 1 và điểm b khoản 2 Điều 16 của Luật này.
5. Người thụ hưởng có thể xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán dưới hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu chính công cộng. Việc xác định thời điểm xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán được tính theo ngày trên dấu bưu điện nơi gửi thư bảo đảm.
(Điều 43 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.16. Nội dung của hối phiếu đòi nợ ; Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ ; Điều 22.2.LQ.76. Khởi kiện của người thụ hưởng ; Điều 22.2.LQ.78. Thời hiệu khởi kiện )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.44. Thanh toán hối phiếu đòi nợ
1. Người bị ký phát phải thanh toán hoặc từ chối thanh toán hối phiếu đòi nợ cho người thụ hưởng trong thời hạn ba ngày làm việc kể từ ngày nhận được hối phiếu đòi nợ. Trong trường hợp hối phiếu đòi nợ được xuất trình thanh toán dưới hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu chính công cộng thì thời hạn này được tính kể từ ngày người bị ký phát xác nhận đã nhận được hối phiếu đòi nợ.
2. Khi hối phiếu đòi nợ đã được thanh toán toàn bộ, người thụ hưởng phải ký, chuyển giao hối phiếu đòi nợ, tờ phụ đính kèm cho người đã thanh toán.
(Điều 44 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.45. Từ chối thanh toán
1. Hối phiếu đòi nợ được coi là bị từ chối thanh toán, nếu người thụ hưởng không được thanh toán đầy đủ số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ trong thời hạn quy định tại khoản 1 Điều 44 của Luật này.
2. Khi hối phiếu đòi nợ bị từ chối thanh toán toàn bộ hoặc một phần số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ, người thụ hưởng có quyền truy đòi ngay số tiền chưa được thanh toán đối với người chuyển nhượng trước mình, người ký phát và người bảo lãnh theo quy định tại Điều 48 của Luật này.
(Điều 45 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.48. Quyền truy đòi ; Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.46. Hoàn thành thanh toán hối phiếu đòi nợ
Việc thanh toán hối phiếu đòi nợ được coi là hoàn thành trong các trường hợp sau đây:
1. Người ký phát, người bị ký phát, người chấp nhận đã thanh toán toàn bộ số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ cho người thụ hưởng;
2. Người chấp nhận trở thành người thụ hưởng của hối phiếu đòi nợ vào ngày đến hạn thanh toán hoặc sau ngày đó;
3. Người thụ hưởng huỷ bỏ hối phiếu đòi nợ hoặc từ bỏ quyền đối với hối phiếu đòi nợ khi việc huỷ bỏ hoặc từ bỏ này được ghi rõ trên hối phiếu đòi nợ bằng cụm từ "huỷ bỏ", "từ bỏ" hoặc cụm từ khác có ý nghĩa tương tự, ngày huỷ bỏ, từ bỏ và chữ ký của người thụ hưởng.
(Điều 46 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ
Điều 22.2.LQ.47. Thanh toán trước hạn
Người bị ký phát thanh toán hối phiếu đòi nợ trước khi đến hạn thanh toán theo yêu cầu của người thụ hưởng phải chịu mọi thiệt hại phát sinh do thanh toán trước hạn.
(Điều 47 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 7 - TRUY ĐÒI DO HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ KHÔNG ĐƯỢC CHẤP NHẬN HOẶC KHÔNG ĐƯỢC THANH TOÁN
Điều 22.2.LQ.48. Quyền truy đòi
1. Người thụ hưởng có quyền truy đòi số tiền quy định tại Điều 52 của Luật này đối với những người sau đây:
a) Người ký phát, người bảo lãnh, người chuyển nhượng trước mình trong trường hợp hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận một phần hoặc toàn bộ theo quy định của Luật này;
b) Người ký phát, người chuyển nhượng, người bảo lãnh, khi hối phiếu đòi nợ đến hạn thanh toán mà không được thanh toán theo nội dung của hối phiếu đòi nợ;
c) Người ký phát, người chuyển nhượng, người bảo lãnh trong trường hợp người bị ký phát bị tuyên bố phá sản, giải thể, chết hoặc mất tích, kể cả trường hợp hối phiếu đòi nợ đã được chấp nhận hoặc chưa được chấp nhận;
d) Người chuyển nhượng, người bảo lãnh trong trường hợp hối phiếu đòi nợ chưa đến hạn thanh toán nhưng người ký phát bị tuyên bố phá sản, giải thể, chết hoặc mất tích và hối phiếu đòi nợ chưa được chấp nhận.
2. Người chuyển nhượng đã trả tiền cho người thụ hưởng được quyền truy đòi đối với người ký phát hoặc người chuyển nhượng trước mình.
(Điều 48 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.45. Từ chối thanh toán ; Điều 22.2.LQ.52. Số tiền được thanh toán ; Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ ; Điều 22.2.LQ.75. Truy đòi séc do không được thanh toán ; Điều 22.2.TT.2.5. Truy đòi do séc không được thanh toán )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 7 - TRUY ĐÒI DO HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ KHÔNG ĐƯỢC CHẤP NHẬN HOẶC KHÔNG ĐƯỢC THANH TOÁN
Điều 22.2.LQ.49. Văn bản thông báo truy đòi
Trong trường hợp hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán, người thụ hưởng phải thông báo bằng văn bản cho người ký phát, người chuyển nhượng cho mình, người bảo lãnh cho những người này về việc từ chối đó.
(Điều 49 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ ; Điều 22.2.LQ.75. Truy đòi séc do không được thanh toán ; Điều 22.2.TT.2.5. Truy đòi do séc không được thanh toán )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 7 - TRUY ĐÒI DO HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ KHÔNG ĐƯỢC CHẤP NHẬN HOẶC KHÔNG ĐƯỢC THANH TOÁN
Điều 22.2.LQ.50. Thời hạn thông báo
1. Người thụ hưởng phải thông báo cho người ký phát, người chuyển nhượng cho mình, người bảo lãnh cho những người này về việc hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán trong thời hạn bốn ngày làm việc, kể từ ngày bị từ chối.
2. Trong thời hạn bốn ngày làm việc kể từ ngày nhận được thông báo, mỗi người chuyển nhượng phải thông báo bằng văn bản cho người chuyển nhượng cho mình về việc hối phiếu đòi nợ bị từ chối, kèm theo tên và địa chỉ của người đã thông báo cho mình. Việc thông báo này được thực hiện cho đến khi người ký phát nhận được thông báo về việc hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán.
3. Trong thời hạn thông báo quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này, nếu việc thông báo không thực hiện được do sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan gây ra thì thời gian diễn ra sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan không tính vào thời hạn thông báo.
(Điều 50 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ ; Điều 22.2.LQ.75. Truy đòi séc do không được thanh toán ; Điều 22.2.LQ.78. Thời hiệu khởi kiện ; Điều 22.2.TT.2.5. Truy đòi do séc không được thanh toán )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 7 - TRUY ĐÒI DO HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ KHÔNG ĐƯỢC CHẤP NHẬN HOẶC KHÔNG ĐƯỢC THANH TOÁN
Điều 22.2.LQ.51. Trách nhiệm của những người có liên quan
1. Người ký phát, người chuyển nhượng chịu trách nhiệm liên đới thanh toán cho người thụ hưởng toàn bộ số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ.
2. Người chấp nhận, người bảo lãnh chịu trách nhiệm liên đới thanh toán cho người thụ hưởng số tiền đã cam kết chấp nhận hoặc cam kết bảo lãnh.
(Điều 51 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ ; Điều 22.2.LQ.75. Truy đòi séc do không được thanh toán ; Điều 22.2.TT.2.5. Truy đòi do séc không được thanh toán )
Chương II - HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 1 - PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 2 - CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 3 - BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 4 - CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 5 - CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 6 - THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ - Mục 7 - TRUY ĐÒI DO HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ KHÔNG ĐƯỢC CHẤP NHẬN HOẶC KHÔNG ĐƯỢC THANH TOÁN
Điều 22.2.LQ.52. Số tiền được thanh toán
Người thụ hưởng có quyền yêu cầu thanh toán các khoản tiền sau đây:
1. Số tiền không được chấp nhận hoặc không được thanh toán;
2. Chi phí truy đòi, các chi phí hợp lý có liên quan khác;
3. Tiền lãi trên số tiền chậm trả kể từ ngày hối phiếu đòi nợ đến hạn thanh toán theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
(Điều 52 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.48. Quyền truy đòi ; Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ ; Điều 22.2.LQ.75. Truy đòi séc do không được thanh toán ; Điều 22.2.LQ.77. Khởi kiện của người có liên quan ; Điều 22.2.LQ.78. Thời hiệu khởi kiện ; Điều 22.2.TT.2.5. Truy đòi do séc không được thanh toán )
Chương III - HỐI PHIẾU NHẬN NỢ
Điều 22.2.LQ.53. Nội dung của hối phiếu nhận nợ
1. Hối phiếu nhận nợ có các nội dung sau đây:
a) Cụm từ "Hối phiếu nhận nợ" được ghi trên mặt trước của hối phiếu nhận nợ;
b) Cam kết thanh toán không điều kiện một số tiền xác định;
c) Thời hạn thanh toán;
d) Địa điểm thanh toán;
đ) Tên đối với tổ chức hoặc họ, tên đối với cá nhân của người thụ hưởng được người phát hành chỉ định hoặc yêu cầu thanh toán hối phiếu nhận nợ theo lệnh của người thụ hưởng hoặc yêu cầu thanh toán hối phiếu cho người cầm giữ;
e) Địa điểm và ngày ký phát hành;
g) Tên đối với tổ chức hoặc họ, tên đối với cá nhân, địa chỉ và chữ ký của người phát hành.
2. Hối phiếu nhận nợ không có giá trị nếu thiếu một trong các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này, trừ các trường hợp sau đây:
a) Trường hợp địa điểm thanh toán không được ghi trên hối phiếu nhận nợ thì địa điểm thanh toán là địa chỉ của người phát hành.
b) Trường hợp địa điểm phát hành không được ghi trên hối phiếu nhận nợ thì địa điểm phát hành là địa chỉ của người phát hành.
3. Khi số tiền trên hối phiếu nhận nợ được ghi bằng số khác với số tiền ghi bằng chữ thì số tiền ghi bằng chữ có giá trị thanh toán. Trong trường hợp số tiền trên hối phiếu nhận nợ được ghi hai lần trở lên bằng chữ hoặc bằng số và có sự khác nhau thì số tiền có giá trị nhỏ nhất được ghi bằng chữ có giá trị thanh toán.
4. Trong trường hợp hối phiếu nhận nợ không có đủ chỗ để viết, hối phiếu nhận nợ đó có thể có thêm tờ phụ đính kèm. Tờ phụ đính kèm được sử dụng để ghi nội dung bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu. Người đầu tiên lập tờ phụ phải gắn liền tờ phụ với hối phiếu nhận nợ và ký tên trên chỗ giáp lai giữa tờ phụ và hối phiếu nhận nợ.
(Điều 53 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương III - HỐI PHIẾU NHẬN NỢ
Điều 22.2.LQ.54. Nghĩa vụ của người phát hành
Người phát hành có nghĩa vụ thanh toán số tiền ghi trên hối phiếu nhận nợ cho người thụ hưởng khi đến hạn thanh toán và có các nghĩa vụ khác như người chấp nhận hối phiếu đòi nợ theo quy định của Luật này.
(Điều 54 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương III - HỐI PHIẾU NHẬN NỢ
Điều 22.2.LQ.55. Nghĩa vụ của người chuyển nhượng lần đầu hối phiếu nhận nợ
Người chuyển nhượng lần đầu hối phiếu nhận nợ có nghĩa vụ như người ký phát hối phiếu đòi nợ theo quy định tại Điều 17 của Luật này.
(Điều 55 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương III - HỐI PHIẾU NHẬN NỢ
Điều 22.2.LQ.56. Hoàn thành thanh toán hối phiếu nhận nợ
Việc thanh toán hối phiếu nhận nợ được coi là hoàn thành trong các trường hợp sau đây:
1. Khi người phát hành trở thành người thụ hưởng của hối phiếu nhận nợ vào ngày đến hạn thanh toán hoặc sau ngày đó;
2. Người phát hành đã thanh toán toàn bộ số tiền ghi trên hối phiếu nhận nợ cho người thụ hưởng;
3. Người thụ hưởng huỷ bỏ hối phiếu nhận nợ.
(Điều 56 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương III - HỐI PHIẾU NHẬN NỢ
Điều 22.2.LQ.57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ
Các quy định từ Điều 24 đến Điều 52 của Luật này về bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu đòi nợ cũng được áp dụng tương tự đối với hối phiếu nhận nợ.
(Điều 57 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.24. Bảo lãnh hối phiếu đòi nợ ; Điều 22.2.LQ.25. Hình thức bảo lãnh ; Điều 22.2.LQ.26. Quyền và nghĩa vụ của người bảo lãnh ; Điều 22.2.LQ.27. Hình thức chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ ; Điều 22.2.LQ.28. Hối phiếu đòi nợ không được chuyển nhượng ; Điều 22.2.LQ.29. Nguyên tắc chuyển nhượng ; Điều 22.2.LQ.30. Chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng ; Điều 22.2.LQ.31. Hình thức và nội dung ký chuyển nhượng ; Điều 22.2.LQ.32. Quyền và nghĩa vụ của người ký chuyển nhượng ; Điều 22.2.LQ.33. Chuyển nhượng bằng chuyển giao. ; Điều 22.2.LQ.34. Quyền của người nhận chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ bằng chuyển giao hoặc ký chuyển nhượng để trống ; Điều 22.2.LQ.35. Chiết khấu, tái chiết khấu hối phiếu đòi nợ ; Điều 22.2.LQ.36. Quyền được cầm cố hối phiếu đòi nợ ; Điều 22.2.LQ.37. Chuyển giao hối phiếu đòi nợ để cầm cố ; Điều 22.2.LQ.38. Xử lý hối phiếu đòi nợ được cầm cố ; Điều 22.2.LQ.39. Nhờ thu qua người thu hộ ; Điều 22.2.LQ.40. Người thụ hưởng ; Điều 22.2.LQ.41. Quyền của người thụ hưởng ; Điều 22.2.LQ.42. Thời hạn thanh toán ; Điều 22.2.LQ.43. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán ; Điều 22.2.LQ.44. Thanh toán hối phiếu đòi nợ ; Điều 22.2.LQ.45. Từ chối thanh toán ; Điều 22.2.LQ.46. Hoàn thành thanh toán hối phiếu đòi nợ ; Điều 22.2.LQ.47. Thanh toán trước hạn ; Điều 22.2.LQ.48. Quyền truy đòi ; Điều 22.2.LQ.49. Văn bản thông báo truy đòi ; Điều 22.2.LQ.50. Thời hạn thông báo ; Điều 22.2.LQ.51. Trách nhiệm của những người có liên quan ; Điều 22.2.LQ.52. Số tiền được thanh toán )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC
Điều 22.2.LQ.58. Các nội dung của séc
1. Mặt trước séc có các nội dung sau đây:
a) Từ "Séc" được in phía trên séc;
b) Số tiền xác định;
c) Tên của ngân hàng hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán là người bị ký phát;
d) Tên đối với tổ chức hoặc họ, tên đối với cá nhân của người thụ hưởng được người ký phát chỉ định hoặc yêu cầu thanh toán séc theo lệnh của người thụ hưởng hoặc yêu cầu thanh toán séc cho người cầm giữ;
đ) Địa điểm thanh toán;
e) Ngày ký phát;
g) Tên đối với tổ chức hoặc họ, tên đối với cá nhân và chữ ký của người ký phát.
2. Séc thiếu một trong các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này thì không có giá trị, trừ trường hợp địa điểm thanh toán không ghi trên séc thì séc được thanh toán tại địa điểm kinh doanh của người bị ký phát.
3. Ngoài các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này, tổ chức cung ứng séc có thể đưa thêm những nội dung khác mà không làm phát sinh thêm nghĩa vụ pháp lý của các bên như số hiệu tài khoản mà người ký phát được sử dụng để ký phát séc, địa chỉ của người ký phát, địa chỉ của người bị ký phát và các nội dung khác.
4. Trường hợp séc được thanh toán qua Trung tâm thanh toán bù trừ séc thì trên séc phải có thêm các nội dung theo quy định của Trung tâm thanh toán bù trừ séc.
5. Mặt sau của séc được sử dụng để ghi các nội dung chuyển nhượng séc.
6. Số tiền ghi bằng số trên séc phải bằng với số tiền ghi bằng chữ trên séc. Nếu số tiền ghi bằng số khác với số tiền ghi bằng chữ thì séc không có giá trị thanh toán.
(Điều 58 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.67. Bảo chi séc ; Điều 22.2.TT.2.6. Nội dung trên séc ; Điều 22.2.TT.2.9. Mẫu séc trắng )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC
Điều 22.2.TT.2.6. Nội dung trên séc
Nội dung của tờ séc theo quy định tại Điều 58 Luật các công cụ chuyển nhượng.
(Điều 6 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.58. Các nội dung của séc ; Điều 22.2.TT.2.18. Quyền và nghĩa vụ của người bảo lãnh )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC
Điều 22.2.LQ.59. Kích thước séc và việc bố trí vị trí các nội dung trên séc
1. Kích thước séc và việc bố trí vị trí các nội dung trên séc do tổ chức cung ứng séc thiết kế và thực hiện, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều này.
2. Trung tâm thanh toán bù trừ séc quy định về kích thước séc, nội dung và vị trí các nội dung trên séc đối với séc thanh toán qua Trung tâm thanh toán bù trừ séc.
(Điều 59 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC
Điều 22.2.LQ.60. Ký phát séc
1. Séc được ký phát để ra lệnh cho người bị ký phát thanh toán:
a) Cho một người xác định và không cho phép chuyển nhượng séc bằng cách ghi rõ tên của người thụ hưởng và kèm theo một trong các cụm từ "không chuyển nhượng", "không trả theo lệnh";
b) Cho một người xác định và cho phép chuyển nhượng séc bằng cách ghi rõ tên của người thụ hưởng và không có cụm từ không cho phép chuyển nhượng quy định tại điểm a Khoản này;
c) Cho người cầm giữ séc, bằng cách ghi cụm từ "trả cho người cầm giữ séc" hoặc không ghi tên người thụ hưởng.
2. Séc có thể được ký phát ra lệnh cho người bị ký phát thanh toán số tiền ghi trên séc cho chính người ký phát.
3. Séc không được ký phát để ra lệnh cho chính người ký phát thực hiện thanh toán séc, trừ trường hợp ký phát để trả tiền từ đơn vị này sang đơn vị khác của người ký phát.
4. Người ký phát séc là tổ chức, cá nhân có tài khoản tại ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
(Điều 60 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC
Điều 22.2.TT.2.7. Lập và ký phát séc
1. Tờ séc phải được lập trên mẫu séc trắng do người bị ký phát cung ứng; nếu séc được lập trên mẫu séc trắng không phải do người bị ký phát cung ứng, thì người bị ký phát có quyền từ chối thanh toán tờ séc đó.
2. Những yếu tố trên tờ séc phải được in hoặc ghi rõ ràng bằng bút mực hoặc bút bi, không viết bằng bút chì hoặc các loại mực đỏ, mực dễ bay màu, không sửa chữa, tẩy xóa. Chữ viết trên séc là tiếng Việt. Trường hợp séc có yếu tố nước ngoài thì séc có thể sử dụng tiếng nước ngoài theo thỏa thuận của các bên.
3. Chỉ định về người thụ hưởng được ghi theo một trong ba cách thức quy định tại Khoản 1 Điều 60 của Luật Các công cụ chuyển nhượng.
4. Số tiền được ghi bằng số trên séc phải bằng với số tiền ghi bằng chữ trên séc.
Số tiền bằng số trên séc là chữ số Ả-rập: 0, 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9; sau chữ số hàng nghìn, triệu, tỷ, nghìn tỷ, triệu tỷ phải đặt dấu chấm (.); khi còn ghi chữ số sau chữ số hàng đơn vị phải đặt dấu phẩy (,) sau chữ số hàng đơn vị.
Số tiền bằng chữ phải viết rõ ràng: chữ đầu của số tiền bằng chữ phải viết hoa và sát đầu dòng đầu tiên, không được viết cách dòng, cách quãng giữa các chữ, không được viết thêm chữ (khác dòng) vào giữa hai chữ viết liền nhau trên séc.
5. Địa điểm thanh toán là nơi mà tờ séc được thanh toán và do người bị ký phát quy định. Nếu trên tờ séc không ghi địa điểm thanh toán thì tờ séc được thanh toán tại bất kỳ địa điểm kinh doanh nào của người bị ký phát.
6. Ngày ký phát là ngày mà người ký phát ghi trên tờ séc và phải ghi bằng số.
7. Chữ ký của người ký phát là chữ ký bằng tay trực tiếp trên tờ séc của người có quyền và nghĩa vụ đối với tờ séc hoặc người được ủy quyền lập và ký phát séc. Chữ ký của người ký phát phải bằng bút mực hoặc bút bi theo chữ ký mẫu đã đăng ký tại người bị ký phát, kèm theo họ tên và theo dấu (nếu có) của tổ chức trong trường hợp séc do người đại diện hợp pháp của tổ chức ký hoặc chữ ký điện tử (trường hợp xử lý thanh toán bằng điện tử).
8. Để chỉ định số tiền trên tờ séc không được thanh toán bằng tiền mặt mà phải thanh toán bằng chuyển khoản vào tài khoản thanh toán của người thụ hưởng, người ký phát hoặc người chuyển nhượng ghi hoặc đóng dấu thêm cụm từ “trả vào tài khoản” ở mặt trước của tờ séc ngay dưới chữ “Séc”.
9. Để chỉ định số tiền trên séc chỉ được thanh toán cho ngân hàng hoặc cho người thụ hưởng có tài khoản thanh toán tại người bị ký phát; người ký phát hoặc người chuyển nhượng gạch trên mặt trước tờ séc hai gạch chéo song song từ phía góc trên góc bên trái xuống góc dưới bên phải của tờ séc.
10. Để chỉ định số tiền ghi trên séc chỉ được thanh toán cho một ngân hàng cụ thể hoặc cho người thụ hưởng có tài khoản thanh toán tại ngân hàng đó, người ký phát hoặc người chuyển nhượng séc gạch trên séc hai gạch chéo song song từ phía góc trên bên trái xuống góc dưới bên phải của mặt trước tờ séc và ghi tên ngân hàng được chỉ định giữa hai gạch chéo. Séc có ghi tên hai ngân hàng giữa hai gạch chéo không có giá trị thanh toán trừ trường hợp một trong hai ngân hàng có tên giữa hai gạch chéo đó là ngân hàng thu hộ tờ séc đó.
11. Trường hợp người ký phát séc là người được chủ tài khoản thanh toán ủy quyền thì chủ tài khoản thanh toán phải làm đầy đủ thủ tục thông báo, đăng ký chữ ký mẫu, quy định hạn mức (nếu có) với người bị ký phát.
(Điều 7 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.TT.2.8. Quyền và nghĩa vụ của người ký phát ; Điều 22.2.TT.2.19. Xuất trình séc )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC
Điều 22.2.TT.2.8. Quyền và nghĩa vụ của người ký phát
1. Người ký phát có quyền yêu cầu đình chỉ thanh toán séc mà mình đã ký phát bằng việc thông báo bằng văn bản cho người bị ký phát yêu cầu đình chỉ thanh toán séc khi séc này được xuất trình yêu cầu thanh toán. Thông báo đình chỉ thanh toán chỉ có hiệu lực sau thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán séc theo quy định tại Khoản 1 Điều 19 của Thông tư này mà người thụ hưởng hoặc người được người thụ hưởng ủy quyền chưa xuất trình tờ séc để thanh toán séc tại người bị ký phát.
2. Ký phát séc theo đúng quy định tại Điều 7 của Thông tư này.
3. Bảo đảm có đủ khả năng thanh toán để chi trả toàn bộ số tiền ghi trên séc cho người thụ hưởng tại thời điểm séc được xuất trình để thanh toán trong thời hạn xuất trình. Khả năng thanh toán là số dư trên tài khoản thanh toán cộng với hạn mức thấu chi mà người ký phát được phép sử dụng theo thỏa thuận với người bị ký phát.
4. Trường hợp tờ séc lập không đúng quy định bị từ chối thanh toán, nếu người thụ hưởng yêu cầu thì người ký phát có nghĩa vụ ký phát tờ séc khác thay thế ngay trong ngày được yêu cầu hoặc ngày làm việc tiếp theo sau ngày được yêu cầu đó.
5. Trường hợp tờ séc bị từ chối thanh toán một phần hay toàn bộ do người ký phát không đủ khả năng thanh toán số tiền trên séc, người ký phát phải hoàn trả không điều kiện số tiền bị truy đòi trên séc.
(Điều 8 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.TT.2.7. Lập và ký phát séc ; Điều 22.2.TT.2.19. Xuất trình séc )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC
Điều 22.2.LQ.61. Séc trả tiền vào tài khoản và séc trả tiền mặt
1. Người ký phát séc hoặc người chuyển nhượng séc có thể không cho phép thanh toán séc bằng tiền mặt bằng cách ghi trên séc cụm từ ''trả vào tài khoản''. Trong trường hợp này, người bị ký phát chỉ được chuyển số tiền ghi trên séc đó vào tài khoản của người thụ hưởng mà không được phép trả bằng tiền mặt, kể cả trường hợp cụm từ "trả vào tài khoản" bị gạch bỏ.
2. Trường hợp séc không ghi cụm từ ''trả vào tài khoản'' thì người bị ký phát thanh toán séc cho người thụ hưởng bằng tiền mặt.
(Điều 61 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC
Điều 22.2.LQ.62. Séc gạch chéo không ghi tên và séc gạch chéo có ghi tên
1. Người ký phát hoặc người chuyển nhượng séc có thể quy định séc chỉ được thanh toán cho một ngân hàng hoặc cho người thụ hưởng có tài khoản tại ngân hàng bị ký phát bằng cách vạch lên trên séc hai gạch chéo song song.
2. Người ký phát hoặc người chuyển nhượng séc có thể quy định séc chỉ được thanh toán cho một ngân hàng cụ thể hoặc cho người thụ hưởng có tài khoản tại ngân hàng đó bằng cách vạch lên trên séc hai gạch chéo song song và ghi tên của ngân hàng đó giữa hai gạch chéo này. Séc có tên hai ngân hàng giữa hai gạch chéo sẽ không có giá trị thanh toán, trừ trường hợp một trong hai ngân hàng có tên giữa hai gạch chéo là ngân hàng thu hộ.
(Điều 62 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC
Điều 22.2.LQ.63. Cung ứng séc trắng
1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cung ứng séc trắng cho các tổ chức tín dụng và các tổ chức khác có tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
2. Các ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khác cung ứng séc trắng cho tổ chức, cá nhân sử dụng tài khoản để ký phát séc.
3. Tổ chức cung ứng séc quy định điều kiện, thủ tục đối với việc bảo quản, sử dụng séc do mình cung ứng.
(Điều 63 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC
Điều 22.2.TT.2.9. Mẫu séc trắng
1. Tổ chức cung ứng séc tự quyết định về thiết kế mẫu séc trắng do mình cung ứng theo quy định tại Điều 58 và Điều 59 Luật Các công cụ chuyển nhượng.
2. Để bảo đảm cho tờ séc được thanh toán qua Trung tâm Thanh toán bù trừ séc thì giấy in séc, kích thước séc, yếu tố và vị trí các yếu tố trên séc trắng phải được thiết kế theo Phụ lục 01a và Phụ lục 01b đính kèm Thông tư này.
Phu luc 01a_Mau sec trang thanh toan qua trung tam thanh toan bu tru mat truoc.doc
Phu luc 01b_Mau sec trang thanh toan qua trung tam thanh toan bu tru mat sau.doc
(Điều 9 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.58. Các nội dung của séc )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC
Điều 22.2.TT.2.10. Thủ tục đăng ký mẫu séc trắng
1. Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trước khi in séc trắng để cung ứng cho khách hàng phải thực hiện đăng ký mẫu séc trắng tại Ngân hàng Nhà nước. Tổ chức cung ứng séc nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu điện tới Ngân hàng Nhà nước (Vụ Thanh toán) 01 bộ hồ sơ đăng ký mẫu séc trắng, hồ sơ bao gồm:
a) Giấy đề nghị đăng ký mẫu séc trắng theo Phụ lục 08 đính kèm theo Thông tư này;
b) Mẫu thiết kế của tờ séc trắng, gồm: kích thước, màu sắc, các yếu tố chi tiết của tờ séc trắng;
c) Bản sao từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc nộp bản sao không có chứng thực xuất trình kèm bản chính để đối chiếu Giấy phép hoạt động của tổ chức cung ứng séc (trường hợp đăng ký lần đầu) hoặc bản sao không có chứng thực đối với trường hợp đăng ký từ lần thứ hai trở đi.
2. Trong thời hạn 5 ngày làm việc, kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản xác nhận về việc đăng ký mẫu séc trắng của tổ chức cung ứng séc.
Phu luc 08_Giay de nghi dang ky mau sec trang.doc
(Điều 10 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC
Điều 22.2.TT.2.24. Tổ chức cung ứng séc
1. Tổ chức cung ứng séc có trách nhiệm ban hành quy định nội bộ hướng dẫn về việc cung ứng séc, thanh toán séc, đình chỉ thanh toán séc tại tổ chức đó phù hợp với quy định của Thông tư này.
2. Tổ chức cung ứng séc có quyền thỏa thuận với tổ chức cung ứng séc khác trên cùng địa bàn hoặc khác địa bàn tỉnh, thành phố về việc tổ chức thanh toán séc cho các khách hàng của hai bên, quy định về quy trình nghiệp vụ, thẩm quyền và trách nhiệm của các bên liên quan trên cơ sở tự chịu trách nhiệm về việc bảo đảm an toàn trong quá trình thanh toán séc, đồng thời thông báo và phổ biến cho khách hàng của mình thực hiện.
3. Séc thanh toán qua Trung tâm Thanh toán bù trừ séc thực hiện như sau:
a) Đối với các Trung tâm Thanh toán bù trừ séc của Ngân hàng Nhà nước, việc thanh toán séc qua Trung tâm Thanh toán bù trừ séc được áp dụng quy trình thanh toán bù trừ do Ngân hàng Nhà nước quy định;
b) Đối với Trung tâm Thanh toán bù trừ séc là tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép hoạt động, thanh toán bù trừ séc được thực hiện theo thỏa thuận giữa tổ chức đó và các thành viên.
(Điều 24 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC
Điều 22.2.LQ.64. In, giao nhận và bảo quản séc trắng
1. Tổ chức cung ứng séc tổ chức việc in séc trắng để cung ứng cho người sử dụng.
2. Trước khi séc trắng được in và cung ứng để sử dụng, các tổ chức cung ứng séc phải đăng ký mẫu séc trắng tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
3. Việc in, giao nhận, bảo quản và sử dụng séc trắng thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về in, giao nhận, bảo quản và sử dụng ấn chỉ có giá.
(Điều 64 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC
Điều 22.2.TT.2.11. In séc trắng và thông báo mẫu séc trắng
1. Sau khi mẫu séc trắng được Ngân hàng Nhà nước xác nhận bằng văn bản, tổ chức cung ứng séc tiến hành in séc trắng. Trước khi cung ứng séc trắng cho người sử dụng séc, tổ chức cung ứng séc phải gửi mẫu séc trắng đã in để lưu mẫu tại Ngân hàng Nhà nước (Vụ Thanh toán).
2. Tổ chức cung ứng séc được lựa chọn nơi in để ký hợp đồng in séc trắng trên cơ sở tự chịu trách nhiệm về việc bảo đảm những yếu tố kỹ thuật và yếu tố chống giả của séc trắng do mình cung ứng.
3. Tổ chức cung ứng séc chịu trách nhiệm thông báo cho các bên liên quan về mẫu séc trắng của mình.
4. Tổ chức cung ứng séc chịu trách nhiệm về việc quy định và thỏa thuận đối với người sử dụng séc về điều kiện và điều khoản sử dụng séc do mình cung ứng:
a) Cung ứng số lượng séc trắng cho khách hàng, trên cơ sở bảo đảm phù hợp với nhu cầu và độ tin cậy trong thanh toán của từng đối tượng cụ thể;
b) Xây dựng quy trình, thủ tục bảo đảm an toàn và phân định trách nhiệm của các bên liên quan trong lưu trữ, bảo quản, luân chuyển séc trắng và séc trong quá trình xử lý thanh toán trong nội bộ tổ chức cung ứng séc;
c) Quy định, hướng dẫn và phổ biến về trách nhiệm trong việc bảo quản séc trắng và những yêu cầu trong việc sử dụng séc đối với người được cung ứng séc trắng.
d) Quy định phương thức tiếp nhận đề nghị tra soát, khiếu nại; thời hạn xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại và việc xử lý kết quả tra soát, khiếu nại theo quy định tại khoản 7a Điều này;
đ) Các trường hợp bất khả kháng.
5. Tổ chức cung ứng séc có trách nhiệm tra cứu thông tin về người đề nghị được cung ứng séc trắng lần đầu tại Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam trước khi quyết định cung ứng séc trắng cho người đó.
6. Tổ chức cung ứng séc thực hiện báo Nợ, báo Có đầy đủ, kịp thời cho khách hàng mở tài khoản thanh toán tại đơn vị mình theo phương thức, thời điểm báo Nợ, báo Có đã được thỏa thuận giữa tổ chức cung ứng séc và khách hàng phù hợp với quy định của pháp luật.
7. Tổ chức cung ứng séc phải hướng dẫn khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán séc mà mình cung ứng.
7a. Tổ chức cung ứng séc có trách nhiệm xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại của khách hàng sử dụng dịch vụ:
a) Áp dụng tối thiểu hai hình thức tiếp nhận thông tin tra soát, khiếu nại bao gồm qua tổng đài điện thoại (có ghi âm) và qua các điểm kinh doanh của tổ chức cung ứng séc; đảm bảo xác thực những thông tin cơ bản mà khách hàng đã cung cấp cho tổ chức cung ứng séc;
b) Xây dựng mẫu giấy đề nghị tra soát, khiếu nại để khách hàng sử dụng khi đề nghị tra soát, khiếu nại. Trường hợp tiếp nhận thông tin qua tổng đài điện thoại, tổ chức cung ứng séc yêu cầu khách hàng bổ sung giấy đề nghị tra soát, khiếu nại theo mẫu trong thời hạn quy định của tổ chức cung ứng séc làm căn cứ chính thức để xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại. Trường hợp ủy quyền cho người khác đề nghị tra soát, khiếu nại, khách hàng thực hiện theo quy định của pháp luật về ủy quyền;
c) Quy định cụ thể về thời hạn khách hàng được quyền đề nghị tra soát, khiếu nại; thời hạn này không ít hơn 60 ngày kể từ thời điểm xuất trình để thanh toán séc theo quy định tại Điều 19 Thông tư này;
d) Thời hạn xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại không quá 30 ngày làm việc kể từ ngày tiếp nhận đề nghị tra soát, khiếu nại lần đầu của khách hàng theo một trong các hình thức tiếp nhận quy định tại điểm a khoản này;
đ) Xử lý kết quả tra soát, khiếu nại:
- Trong thời hạn tối đa 05 ngày làm việc kể từ ngày thông báo kết quả tra soát, khiếu nại cho khách hàng, tổ chức cung ứng séc thực hiện bồi hoàn tổn thất cho khách hàng theo thỏa thuận và quy định của pháp luật hiện hành đối với những tổn thất phát sinh không do lỗi của khách hàng và/hoặc không thuộc các trường hợp bất khả kháng theo thỏa thuận về điều khoản và điều kiện sử dụng séc;
- Trong trường hợp hết thời hạn xử lý tra soát, khiếu nại được quy định tại điểm d khoản này mà vẫn chưa xác định được nguyên nhân hay lỗi thuộc bên nào thì trong vòng 15 ngày làm việc tiếp theo, tổ chức cung ứng séc thỏa thuận với khách hàng về phương án xử lý kết quả tra soát, khiếu nại;
e) Trường hợp vụ việc có dấu hiệu tội phạm, tổ chức cung ứng séc thực hiện thông báo cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về tố tụng hình sự và báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn); đồng thời, thông báo bằng văn bản cho khách hàng về tình trạng xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại. Việc xử lý kết quả tra soát, khiếu nại thuộc trách nhiệm giải quyết của cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Trong trường hợp cơ quan nhà nước có thẩm quyền thông báo kết quả giải quyết không có yếu tố tội phạm, trong vòng 15 ngày làm việc kể từ ngày có kết luận của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, tổ chức cung ứng séc thỏa thuận với khách hàng về phương án xử lý kết quả tra soát, khiếu nại;
g) Trường hợp tổ chức cung ứng séc, khách hàng và các bên liên quan không thỏa thuận được và/hoặc không đồng ý với quá trình xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại thì việc giải quyết tranh chấp được thực hiện theo quy định của pháp luật.
8. Tổ chức cung ứng séc phải thực hiện những biện pháp nhận biết khách hàng; kiểm soát, phát hiện, báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch chuyển tiền điện tử, giao dịch đáng ngờ cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền và các quy định pháp luật khác có liên quan.
( Điều 11 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016, có nội dung được sửa đổi, có nội dung được bổ sung bởi Điều 2 Thông tư số 30/2016/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 28/11/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC
Điều 22.2.TT.2.12. Thủ tục cung ứng séc trắng
1. Khi có nhu cầu sử dụng séc, chủ tài khoản thanh toán hoặc người được chủ tài khoản thanh toán ủy quyền lập giấy đề nghị cung ứng séc trắng nộp cho tổ chức cung ứng séc.
2. Khi nhận được giấy đề nghị cung ứng séc trắng, tổ chức cung ứng séc có trách nhiệm kiểm tra điều kiện của người đề nghị cung ứng séc trắng.
3. Trước khi cung ứng séc trắng cho khách hàng, tổ chức cung ứng séc phải chịu trách nhiệm in, dập chữ hoặc ghi sẵn nội dung của các yếu tố: số séc, tên người bị ký phát, tên người ký phát séc; các yếu tố trên dải từ MICR (nếu có). Trường hợp tổ chức cung ứng séc có quy định cụ thể về địa điểm thanh toán thì cần in, dập chữ hoặc ghi sẵn địa điểm thanh toán trên mẫu séc trắng.
4. Tổ chức cung ứng séc phải theo dõi tên, địa chỉ, số hiệu tài khoản thanh toán của người được cung ứng séc trắng, số lượng và ký hiệu (số xê-ry, số séc) của các tờ séc cung ứng cho người được cung ứng séc.
(Điều 12 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC
Điều 22.2.TT.2.13. Trách nhiệm của người được cung ứng séc trắng
1. Người được cung ứng séc trắng phải kiểm đếm số lượng tờ séc, tính chính xác của các yếu tố trên tờ séc trang được cung ứng. Nếu có sai sót phải báo ngay cho tổ chức cung ứng séc để đổi lấy tờ séc khác.
2. Sau khi đã nhận séc trắng từ tổ chức cung ứng séc, nếu xảy ra sai sót hoặc để séc bị lợi dụng thì người được cung ứng séc trắng phải hoàn toàn chịu trách nhiệm về các thiệt hại xảy ra.
(Điều 13 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC
Điều 22.2.LQ.65. Chuyển nhượng séc
Việc chuyển nhượng séc được áp dụng theo quy định về chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ tại Mục IV Chương II của Luật này, trừ trường hợp chuyển giao để nhờ thu séc cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán theo quy định tại Điều 66 của Luật này.
(Điều 65 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC
Điều 22.2.TT.2.14. Chuyển nhượng séc
1. Tờ séc được ký chuyển nhượng thì tính liên tục của dãy chữ ký chuyển nhượng thể hiện như sau: trong giao dịch chuyển nhượng thứ nhất của tờ séc, người đứng tên chuyển nhượng phải là tên của người thụ hưởng đã ghi trên mặt trước tờ séc; trong giao dịch chuyển nhượng thứ hai của tờ séc, người đứng tên chuyển nhượng phải là tên của người đã được chuyển nhượng trong giao dịch chuyển nhượng thứ nhất; và tiếp tục như vậy cho tới giao dịch chuyển nhượng cuối cùng.
2. Người thụ hưởng tờ séc đã qua ký chuyển nhượng là người cuối cùng được chuyển nhượng trong dãy chữ ký chuyển nhượng liên tục như quy định tại Khoản 1 Điều này.
3. Người bị ký phát, khi thanh toán tờ séc đã qua chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng, có trách nhiệm kiểm tra tính liên tục của dãy chữ ký chuyển nhượng để bảo đảm số tiền trên séc được chi trả đúng người thụ hưởng.
(Điều 14 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC
Điều 22.2.LQ.66. Chuyển giao séc để nhờ thu séc
1. Người thụ hưởng séc có thể chuyển giao séc để nhờ thu thông qua việc ký chuyển nhượng và chuyển giao séc cho người thu hộ.
2. Người thu hộ chỉ có quyền thay mặt cho người chuyển giao để xuất trình séc, nhận số tiền ghi trên séc, chuyển giao séc cho người thu hộ khác nhờ thu séc; truy đòi số tiền ghi trên séc đối với người ký phát và người chuyển giao séc nếu người thu hộ đã thanh toán trước số tiền ghi trên séc cho người thụ hưởng và séc được nhờ thu bị người bị ký phát từ chối thanh toán.
(Điều 66 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC
Điều 22.2.TT.2.15. Nhờ thu séc
1. Để được thanh toán số tiền ghi trên séc, người thụ hưởng séc có thể chuyển giao séc để nhờ thu bằng ký chuyển nhượng cho người thu hộ để nhờ thu theo thỏa thuận bằng văn bản giữa hai bên. Người thu hộ được quyền quyết định việc chi trả ngay cho người ký chuyển nhượng để nhờ thu, hoặc chi trả sau khi có kết quả thanh toán của tờ séc từ người bị ký phát, trên cơ sở tự chịu trách nhiệm về khả năng thanh toán của tờ séc và khả năng truy đòi số tiền, ghi trên séc trong trường hợp séc không được thanh toán.
2. Trong trường hợp không thể trực tiếp xuất trình tại địa điểm thanh toán theo quy định, người thu hộ có quyền chuyển giao tiếp séc đó cho người thu hộ khác mà mình có quan hệ đại lý theo thỏa thuận giữa hai bên để người thu hộ này xuất trình tờ séc.
(Điều 15 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.LQ.67. Bảo chi séc
1. Trường hợp séc có đầy đủ các nội dung theo quy định tại Điều 58 của Luật này và người ký phát có đủ tiền để thanh toán séc khi yêu cầu bảo chi séc thì người bị ký phát có nghĩa vụ bảo chi séc bằng cách ghi cụm từ ''bảo chi'' và ký tên trên séc.
2. Người bị ký phát có nghĩa vụ giữ lại số tiền đủ để thanh toán cho séc đã bảo chi khi séc đó được xuất trình trong thời hạn xuất trình.
(Điều 67 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.58. Các nội dung của séc )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.16. Bảo chi séc
1. Điều kiện bảo chi séc
Để thực hiện bảo chi séc, người ký phát phải có đủ tiền trên tài khoản thanh toán để đảm bảo khả năng thanh toán cho tờ séc, hoặc nếu không đủ tiền trên tài khoản thanh toán nhưng được người bị ký phát chấp thuận cho người ký phát thấu chi đến một hạn mức nhất định để bảo đảm khả năng thanh toán cho số tiền ghi trên tờ séc được quyền yêu cầu người bị ký phát bảo chi tờ séc đó.
2. Thủ tục bảo chi séc
a) Trường hợp bảo chi séc sử dụng tiền ký quỹ
Người ký phát séc lập và nộp cho người bị ký phát tờ séc đã ghi đầy đủ các yếu tố có đủ chữ ký và dấu (nếu có) ở mặt trước của tờ séc kèm ủy nhiệm chi (số tiền ủy nhiệm chi do người bị ký phát quy định nhưng phải đảm bảo đủ số tiền để hạch toán thanh toán và lưu trữ). Người bị ký phát kiểm soát đối chiếu và kiểm tra nếu đủ điều kiện theo Khoản 1 Điều này thì ký tên, đóng dấu của người bị ký phát, kèm cụm từ “Bảo chi” lên mặt trước của tờ séc và xử lý các liên ủy nhiệm chi như sau:
- Một liên ủy nhiệm chi làm chứng từ ghi Nợ tài khoản thanh toán của người ký phát, đồng thời ghi Có tài khoản tiền gửi để đảm bảo thanh toán séc của người ký phát.
- Một liên ủy nhiệm chi làm giấy báo Nợ giao cho người ký phát séc;
b) Trường hợp bảo chi séc bằng tạm khóa số tiền trên tài khoản thanh toán
Người ký phát séc lập và nộp cho người bị ký phát tờ séc đã ghi đầy đủ các yếu tố, có đủ chữ ký và dấu (nếu có) ở mặt trước của tờ séc. Người bị ký phát kiểm soát đối chiếu và kiểm tra nếu đủ điều kiện theo Khoản 1 Điều này thì tạm khóa số tiền trên tài khoản thanh toán của người ký phát theo thỏa thuận bằng văn bản giữa bên ký phát và bên bị ký phát, số tiền bị tạm khóa đúng bằng số tiền bảo đảm thanh toán séc và ký tên, đóng dấu của người bị ký phát, kèm cụm từ “Bảo chi” lên mặt trước của tờ séc.
3. Khi đã bảo chi séc, người bị ký phát chịu trách nhiệm bảo đảm khả năng thanh toán số tiền ghi trên séc đến hết thời hạn xuất trình của tờ séc.
4. Sau thời hạn xuất trình mà tờ séc đó vẫn chưa được xuất trình đòi thanh toán, người ký phát có quyền yêu cầu người bị ký phát chấm dứt việc tạm khóa số tiền trên tài khoản thanh toán; chấm dứt việc sử dụng tài khoản tiền gửi để bảo đảm thanh toán séc dùng để bảo đảm thanh toán cho tờ séc đó; lệnh chấm dứt việc tạm khóa, chấm dứt việc sử dụng tài khoản tiền gửi để bảo đảm thanh toán của người ký phát cũng là lệnh đình chỉ thanh toán tờ séc đó.
(Điều 16 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.LQ.68. Bảo lãnh séc
Việc bảo lãnh séc được thực hiện theo các quy định về bảo lãnh hối phiếu đòi nợ quy định từ Điều 24 đến Điều 26 của Luật này.
(Điều 68 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.24. Bảo lãnh hối phiếu đòi nợ ; Điều 22.2.LQ.25. Hình thức bảo lãnh ; Điều 22.2.LQ.26. Quyền và nghĩa vụ của người bảo lãnh )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.17. Bảo lãnh séc
1. Để bảo lãnh cho tờ séc, người bảo lãnh ghi cụm từ “bảo lãnh”, số tiền bảo lãnh, tên, địa chỉ, chữ ký của người bảo lãnh và tên người được bảo lãnh trên mặt trước tờ séc hoặc trên văn bản đính kèm.
2. Trường hợp bảo lãnh không ghi tên người được bảo lãnh thì việc bảo lãnh được coi là bảo lãnh cho người ký phát.
(Điều 17 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.18. Quyền và nghĩa vụ của người bảo lãnh
1. Người bảo lãnh chỉ có quyền hủy bỏ việc bảo lãnh trong trường hợp séc không đủ các nội dung bắt buộc quy định tại Điều 6 Thông tư này.
2. Người bảo lãnh có nghĩa vụ thanh toán séc đúng số tiền đã cam kết bảo lãnh nếu người được bảo lãnh không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ thanh toán của mình khi séc đến hạn thanh toán.
3. Sau khi thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh, người bảo lãnh được tiếp nhận quyền của người được bảo lãnh đối với những người có liên quan, xử lý tài sản đảm bảo của người được bảo lãnh và có quyền yêu cầu người được bảo lãnh, người ký phát, người chấp nhận liên đới thực hiện nghĩa vụ thanh toán số tiền bảo lãnh đã thanh toán.
4. Việc bảo lãnh séc của các ngân hàng được thực hiện theo quy định của Thông tư này và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
(Điều 18 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.TT.2.6. Nội dung trên séc )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.LQ.69. Thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán séc và địa điểm xuất trình
1. Thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán séc là ba mươi ngày, kể từ ngày ký phát.
2. Người thụ hưởng được xuất trình yêu cầu thanh toán séc muộn hơn, nếu việc chậm xuất trình do sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan gây ra. Thời gian diễn ra sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan không tính vào thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán.
3. Trong thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán, séc phải được xuất trình để thanh toán tại địa điểm thanh toán quy định tại điểm đ khoản 1 và khoản 2 Điều 58 của Luật này hoặc tại Trung tâm thanh toán bù trừ séc nếu được thanh toán qua Trung tâm này.
4. Việc xuất trình séc để thanh toán được coi là hợp lệ khi séc được người thụ hưởng hoặc người đại diện hợp pháp của người thụ hưởng xuất trình tại địa điểm thanh toán quy định tại khoản 3 Điều này.
5. Người thụ hưởng có thể xuất trình séc để thanh toán theo hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu chính công cộng. Việc xác định thời điểm xuất trình séc để thanh toán được tính theo ngày trên dấu bưu điện nơi gửi.
(Điều 69 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.76. Khởi kiện của người thụ hưởng ; Điều 22.2.LQ.78. Thời hiệu khởi kiện )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.19. Xuất trình séc
Tờ séc được xuất trình là tờ séc bằng chứng từ giấy (trường hợp xử lý thanh toán bằng chứng từ) hoặc dữ liệu điện tử của tờ séc (trường hợp xử lý thanh toán bằng điện tử) được chuyển tới địa điểm xuất trình quy định tại Điều 20 Thông tư này.
1. Thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán séc là 30 ngày kể từ ngày ký phát (không tính thời gian diễn ra sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan).
2. Tờ séc được xuất trình sau thời hạn xuất trình để thanh toán nhưng chưa quá 06 tháng kể từ ngày ký phát thì người bị ký phát vẫn có thể thanh toán nếu người bị ký phát không nhận được thông báo đình chỉ thanh toán đối với tờ séc đó của người ký phát và người ký phát có đủ tiền trên tài khoản thanh toán để thanh toán.
3. Người thụ hưởng có thể xuất trình séc để thanh toán theo hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu chính công cộng. Việc xác định thời điểm xuất trình séc để thanh toán được tính theo ngày trên dấu bưu điện nơi gửi.
(Điều 19 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.TT.2.7. Lập và ký phát séc ; Điều 22.2.TT.2.8. Quyền và nghĩa vụ của người ký phát ; Điều 22.2.TT.2.20. Địa điểm xuất trình ; Điều 22.2.TT.2.21. Thanh toán séc tại người bị ký phát )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.20. Địa điểm xuất trình
Người thụ hưởng hoặc người thu hộ xuất trình séc tại những địa điểm sau:
1. Địa điểm thanh toán ghi trên tờ séc.
2. Bất kỳ địa điểm kinh doanh nào của người bị ký phát nếu tờ séc không ghi địa điểm thanh toán.
3. Trường hợp người xuất trình tờ séc là một tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, thì ngoài những địa điểm xuất trình nói trên, tổ chức đó được xuất trình tờ séc tại Trung tâm Thanh toán bù trừ séc, nếu tổ chức đó là thành viên trực tiếp của Trung tâm Thanh toán bù trừ séc.
(Điều 20 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.TT.2.19. Xuất trình séc ; Điều 22.2.TT.2.21. Thanh toán séc tại người bị ký phát )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.LQ.70. Xuất trình séc tại Trung tâm thanh toán bù trừ séc
Ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khác xuất trình yêu cầu thanh toán séc tại Trung tâm thanh toán bù trừ séc theo quy định của Trung tâm này.
(Điều 70 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.LQ.71. Thực hiện thanh toán
1. Khi séc được xuất trình để thanh toán theo thời hạn và địa điểm xuất trình quy định tại Điều 69 của Luật này thì người bị ký phát có trách nhiệm thanh toán trong ngày xuất trình hoặc ngày làm việc tiếp theo nếu người ký phát có đủ tiền trên tài khoản để thanh toán.
2. Người bị ký phát không tuân thủ quy định tại khoản 1 Điều này phải bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng, tối đa bằng tiền lãi của số tiền ghi trên séc tính từ ngày séc được xuất trình để thanh toán theo mức lãi suất phạt chậm trả séc do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định áp dụng tại thời điểm xuất trình séc
3. Trường hợp séc được xuất trình để thanh toán trước ngày ghi là ngày ký phát trên séc thì việc thanh toán chỉ được thực hiện kể từ ngày ký phát ghi trên séc.
4. Séc được xuất trình sau thời hạn xuất trình để thanh toán nhưng chưa quá sáu tháng kể từ ngày ký phát thì người bị ký phát vẫn có thể thanh toán nếu người bị ký phát không nhận được thông báo đình chỉ thanh toán đối với séc đó và người ký phát có đủ tiền trên tài khoản để thanh toán.
5. Trường hợp khoản tiền mà người ký phát được sử dụng để ký phát séc không đủ để thanh toán toàn bộ số tiền ghi trên séc theo quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này, nếu người thụ hưởng yêu cầu được thanh toán một phần số tiền ghi trên séc thì người bị ký phát có nghĩa vụ thanh toán theo yêu cầu của người thụ hưởng trong phạm vi khoản tiền mà người ký phát hiện có và được sử dụng để thanh toán séc.
6. Khi thanh toán một phần số tiền ghi trên séc, người bị ký phát phải ghi rõ số tiền đã được thanh toán trên séc và trả lại séc cho người thụ hưởng hoặc người được người thụ hưởng ủy quyền. Người thụ hưởng hoặc người được người thụ hưởng ủy quyền phải lập văn bản biên nhận về việc thanh toán đó và giao cho người bị ký phát.
7. Văn bản biên nhận trong trường hợp này được coi là văn bản chứng minh việc người bị ký phát đã thanh toán một phần số tiền ghi trên séc.
8. Trường hợp séc được xuất trình để thanh toán sau khi người ký phát bị tuyên bố phá sản, giải thể, chết, mất tích hoặc mất năng lực hành vi dân sự thì séc vẫn có hiệu lực thanh toán theo quy định tại Điều này.
9. Việc thanh toán séc theo quy định tại khoản 4 Điều này chấm dứt sau sáu tháng, kể từ ngày ký phát ghi trên séc.
(Điều 71 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.74. Từ chối thanh toán séc ; Điều 22.2.TT.2.25. Lãi suất phạt )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.21. Thanh toán séc tại người bị ký phát
Khi séc được xuất trình để thanh toán theo thời hạn và địa điểm xuất trình quy định tại Điều 19 và Điều 20 của Thông tư này và người ký phát có đủ khả năng thanh toán để chi trả số tiền ghi trên séc, thì người bị ký phát kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của tờ séc và có trách nhiệm thanh toán cho người thụ hưởng hoặc người được người thụ hưởng ủy quyền đối với tờ séc đảm bảo tính hợp pháp, hợp lệ ngay trong ngày xuất trình hoặc ngày làm việc tiếp theo sau ngày xuất trình đó. Người bị ký phát thực hiện thanh toán séc như sau:
1. Người bị ký phát thực hiện việc tiếp nhận và kiểm tra séc như sau:
a) Khi nhận được các liên bảng kê nộp séc cùng với các tờ séc do người thụ hưởng hoặc người thu hộ nộp vào, người bị ký phát phải kiểm tra các yếu tố trên tờ séc để bảo đảm tính hợp pháp, hợp lệ của tờ séc.
Khi phát hiện bảng kê nộp séc có sai sót thì người bị ký phát phải trả lại tờ séc đó cho người nộp séc và yêu cầu lập lại bảng kê nộp séc khác thay thế phù hợp với các tờ séc đủ điều kiện; Nếu không có gì sai sót thì người bị ký phát ký xác nhận về việc nhận séc theo yêu cầu của người thụ hưởng hoặc người thu hộ;
b) Trường hợp tờ séc không ghi cụm từ “trả vào tài khoản” thì người bị ký phát có thể thanh toán bằng tiền mặt theo đề nghị của người thụ hưởng tại các địa điểm xuất trình nêu tại Điều 20 Thông tư này trừ trường hợp pháp luật quy định không được thanh toán bằng tiền mặt.
Người lĩnh tiền mặt phải ghi rõ họ tên, số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn sử dụng hoặc số giấy tờ thay thế hợp pháp khác của mình vào phần quy định dùng cho lĩnh tiền mặt ở mặt sau của tờ séc;
c) Trường hợp vi phạm quy định về việc kiểm soát séc gây ra lợi dụng, thất thoát tài sản thì người vi phạm phải chịu trách nhiệm bồi hoàn.
2. Nếu số dư trên tài khoản thanh toán của người ký phát séc, hoặc số dư cộng với hạn mức thấu chi trên tài khoản thanh toán của người ký phát séc (trường hợp người ký phát được phép thấu chi) đủ để thanh toán toàn bộ số tiền ghi trên séc thì người bị ký phát xử lý:
a) Các tờ séc làm chứng từ ghi Nợ tài khoản thanh toán của người ký phát, hoặc tài khoản tiền gửi để bảo đảm thanh toán séc;
b) Các liên bảng kê nộp séc dùng làm chứng từ ghi Có tài khoản thích hợp như: tài khoản thanh toán của người thụ hưởng (trường hợp người thụ hưởng mở tài khoản tại người bị ký phát); tiền mặt (trường hợp người thụ hưởng lĩnh tiền mặt); thanh toán bù trừ, tiền gửi Ngân hàng Nhà nước (trường hợp thanh toán bù trừ hoặc thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước); tài khoản của người thu hộ (trường hợp thanh toán theo thỏa thuận đại lý)... Đồng thời lập chứng từ thanh toán thích hợp để chuyển đi bù trừ (nếu người thu hộ có tham gia thanh toán bù trừ) hoặc lập chứng từ chuyển tiền cho người thu hộ để ghi Có tài khoản người thụ hưởng;
c) Thủ tục thanh toán, luân chuyển chứng từ trong trường hợp người ký phát và người thụ hưởng mở tài khoản thanh toán tại cùng một đơn vị chi nhánh ngân hàng, hoặc hai đơn vị chi nhánh thuộc cùng hệ thống ngân hàng và tổ chức đó có hệ thống thanh toán trực tuyến do Tổng Giám đốc (Giám đốc) của đơn vị hoặc tổ chức đó chịu trách nhiệm quy định và hướng dẫn phù hợp với quy định của Thông tư này.
(Điều 21 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.TT.2.19. Xuất trình séc ; Điều 22.2.TT.2.20. Địa điểm xuất trình )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.22. Xử lý séc không đủ khả năng thanh toán
1. Tờ séc được xuất trình trong thời hạn thanh toán, nhưng khoản tiền mà người ký phát được sử dụng để ký phát séc tại người bị ký phát không đủ để chi trả toàn bộ số tiền trên tờ séc thì được coi là ký phát séc không đủ khả năng thanh toán. Xử lý séc không đủ khả năng thanh toán như sau:
a) Người bị ký phát thông báo cho người ký phát về việc tờ séc không đủ khả năng thanh toán và có trách nhiệm lưu giữ thông tin về người ký phát séc không đủ khả năng thanh toán vào hồ sơ lưu của mình. Việc thông báo này có thể bằng điện thoại, điện tín hoặc phương tiện thông tin thích hợp khác.
Đồng thời, người bị ký phát thông báo về việc tờ séc không đủ khả năng thanh toán cho người xuất trình séc (bao gồm người thụ hưởng hoặc người thu hộ) ngay trong ngày xuất trình hoặc ngày làm việc tiếp theo sau ngày xuất trình tờ séc đó bằng phương thức thông tin theo thỏa thuận giữa hai bên.
Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày gửi thông báo cho người ký phát séc về tờ séc không đủ khả năng thanh toán, người bị ký phát thông báo cho Trung tâm thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam thông tin séc không đủ khả năng thanh toán theo Phụ lục 07 đính kèm Thông tư này. Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam có trách nhiệm cung ứng dịch vụ tra cứu thông tin đã tiếp nhận về thông tin séc không đủ khả năng thanh toán cho tổ chức cung ứng séc ngay trong ngày nhận được yêu cầu hoặc trong ngày làm việc tiếp theo sau ngày đó;
b) Người thụ hưởng có quyền yêu cầu hoặc thông qua người thu hộ yêu cầu người bị ký phát tiến hành một trong hai phương thức sau:
- Lập giấy xác nhận từ chối thanh toán đối với toàn bộ số tiền ghi trên séc và trả lại tờ séc cho mình.
- Thanh toán một phần số tiền ghi trên tờ séc tối đa bằng khoản tiền người ký phát được sử dụng tại người bị ký phát và lập giấy xác nhận từ chối thanh toán đối với phần tiền còn lại chưa được thanh toán trên séc (Trong trường hợp này người thụ hưởng lập Lệnh thu theo mẫu tại Phụ lục 03 đính kèm Thông tư này);
c) Khi nhận được Lệnh thu yêu cầu được thanh toán một phần số tiền ghi trên séc của người thụ hưởng thì người bị ký phát tiến hành xử lý:
- Ghi Nợ tài khoản thanh toán của người ký phát séc và ghi Có tài khoản thích hợp (tài khoản thanh toán của người thụ hưởng; tiền mặt; tài khoản bù trừ; tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước, tài khoản của người thu hộ...).
- Lập chứng từ thanh toán bù trừ (nếu người thu hộ có tham gia thanh toán bù trừ) hoặc lập chứng từ chuyển tiền cho người thu hộ để ghi Có tài khoản người thụ hưởng đồng thời:
+ Lập giấy xác nhận từ chối thanh toán theo Phụ lục 05 và Phụ lục 06 đính kèm Thông tư này đối với số tiền chưa được thanh toán của tờ séc và ghi cụm từ “đã thanh toán...(số tiền)..., từ chối... (số tiền)..., ngày thanh toán...” trên mặt trước tờ séc, chuyển giấy xác nhận từ chối thanh toán kèm tờ séc và các chứng từ thanh toán khác cho người thụ hưởng hoặc người thu hộ; chuyển giấy xác nhận từ chối thanh toán cho người ký phát.
+ Lập thông báo về việc tờ séc bị từ chối thanh toán, gửi cho người ký phát để yêu cầu người đó thực hiện nghĩa vụ trả tiền đối với số tiền bị từ chối thanh toán của tờ séc, kèm theo lời thông báo về hậu quả có thể xảy ra nếu người đó không thực hiện nghĩa vụ trả tiền đối với số tiền bị từ chối thanh toán đó.
Người bị ký phát phải theo dõi các tờ séc được thanh toán một phần. Các thông tin liên quan đến người ký phát tờ séc không đủ khả năng thanh toán phải được xử lý theo quy định tại Khoản 2 Điều này.
- Khi thanh toán một phần số tiền ghi trên séc, người bị ký phát yêu cầu người thụ hưởng (trường hợp thanh toán vào tài khoản thanh toán của người thụ hưởng mở tại người bị ký phát hoặc thanh toán tiền mặt) hoặc người thu hộ (trường hợp thanh toán thông qua người thu hộ) làm giấy biên nhận theo mẫu Phụ lục 04 đính kèm Thông tư này để lưu chứng từ.
2. Trường hợp có nhiều tờ séc nộp vào cùng một thời điểm để đòi tiền từ một người ký phát mà khả năng chi trả của người ký phát không đủ để thanh toán tất cả các tờ séc đó thì thứ tự thanh toán séc được xác định theo ngày ký phát và theo thứ tự số séc đã được ký phát, tờ séc có ngày ký phát trước sẽ được thanh toán trước và nếu các tờ séc có cùng ngày ký phát, thì tờ séc có số thứ tự nhỏ sẽ được thanh toán trước.
Phu luc 03_Lenh thu.doc
Phu luc 04_Giay bien nhan.doc
Phu luc 05_Giay xac nhan tu choi thanh toan séc.doc
Phu luc 06_Giay xac nhan tu choi thanh toan séc.doc
Phu luc 07_Thong tin sec khong du kha nang thanh toan.doc
(Điều 22 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.23. Thanh toán séc thông qua người thu hộ séc
1. Người thu hộ séc có quyền quy định mức phí dịch vụ thu hộ séc đối với người thụ hưởng. Trong trường hợp tờ séc bị từ chối thanh toán không do lỗi của người thu hộ, người thu hộ không có nghĩa vụ phải hoàn trả phí thu hộ cho người thụ hưởng.
2. Trường hợp tờ séc bị từ chối do lỗi của người thu hộ, người thu hộ phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng theo thỏa thuận giữa hai bên. Trường hợp không thỏa thuận được thì xử lý theo quy định của pháp luật.
3. Thủ tục giao, nhận và kiểm tra séc tại người thu hộ như sau:
a) Căn cứ vào các tờ séc, người thụ hưởng lập bảng kê nộp séc theo Phụ lục 02 đính kèm Thông tư này. Số liên bảng kê nộp séc do người bị ký phát quy định nhưng phải đảm bảo đủ số tiền để hạch toán, thanh toán và lưu trữ. Bảng kê nộp séc được lập theo từng người bị ký phát kèm theo các tờ séc giao cho người thu hộ. Các yếu tố quy định trên bảng kê nộp séc phải ghi đầy đủ, rõ ràng, không được sửa chữa hoặc tẩy xóa;
b) Khi nhận được các liên bảng kê nộp séc cùng với các tờ séc được nộp vào, người thu hộ phải kiểm tra các yếu tố thể hiện trên tờ séc để đảm bảo tính hợp pháp, hợp lệ của tờ séc;
c) Khi phát hiện bảng kê nộp séc có sai sót hoặc các tờ séc không có đầy đủ các điều kiện thì người thu hộ phải trả lại séc cho người nộp séc và yêu cầu lập lại bảng kê nộp séc khác thay thế phù hợp với các tờ séc đủ điều kiện;
d) Nếu không có gì sai sót thì người thu hộ ký xác nhận về việc nhận thu hộ theo yêu cầu của người thụ hưởng và gửi các tờ séc và bảng kê séc tới địa điểm xuất trình đúng thời gian, phương thức thỏa thuận với người thụ hưởng và phù hợp với các quy định hiện hành của người bị ký phát.
4. Thủ tục hạch toán tại người thu hộ séc:
a) Trường hợp thanh toán toàn bộ số tiền ghi trên séc
Khi nhận được chứng từ thanh toán séc do người bị ký phát gửi đến, người thu hộ sử dụng các chứng từ đó để hạch toán:
- Ghi Nợ tài khoản thích hợp (thanh toán bù trừ, tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước, tiền gửi của người bị ký phát...) và ghi Có tài khoản thanh toán của người thụ hưởng.
- Gửi giấy báo Có cho người thụ hưởng;
b) Trường hợp tờ séc được thanh toán một phần theo thông báo của người bị ký phát
Căn cứ vào số tiền đã được thanh toán, người thu hộ sử dụng các chứng từ thanh toán một phần tờ séc do người bị ký phát gửi đến để hạch toán:
- Ghi Nợ tài khoản thích hợp (thanh toán bù trừ, tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, tài khoản thanh toán của người bị ký phát....) và ghi Có tài khoản thích hợp (tài khoản chờ thanh toán khác...).
Người thụ hưởng hoặc người thu hộ (với tư cách là người được người thụ hưởng ủy quyền) phải lập giấy biên nhận theo Phụ lục 04 đính kèm Thông tư này để giao cho người bị ký phát.
Khi người thu hộ nhận được giấy biên nhận của người thụ hưởng nộp vào, căn cứ vào giấy biên nhận, người thu hộ tiến hành lập phiếu chuyển khoản, hạch toán:
- Ghi Nợ tài khoản các khoản chờ thanh toán khác (mở tài khoản chi tiết cho từng người thụ hưởng séc) và ghi Có tài khoản thích hợp (tài khoản thanh toán của người thụ hưởng; tiền mặt).
- Gửi một liên giấy biên nhận tới người bị ký phát;
c) Trường hợp sau 05 ngày làm việc kể từ ngày người thu hộ gửi giấy báo Có về việc thanh toán một phần số tiền ghi trên séc, mà người thu hộ không nhận được giấy biên nhận của người thụ hưởng, thì người thu hộ phải chuyển trả lại số tiền của tờ séc đã được thanh toán một phần cho người bị ký phát, hạch toán:
Ghi Nợ tài khoản các khoản chờ thanh toán khác (mở tài khoản chi tiết cho từng người thụ hưởng séc) và ghi Có tài khoản thích hợp (thanh toán bù trừ, tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, tiền gửi của người bị ký phát…).
Phu luc 03_Lenh thu.doc
(Điều 23 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.TT.2.23. Thanh toán séc thông qua người thu hộ séc )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.25. Lãi suất phạt
Lãi suất phạt chậm trả séc theo quy định tại Khoản 2 Điều 71 Luật Các công cụ chuyển nhượng bằng 150% lãi suất tiền gửi không kỳ hạn của tổ chức cung ứng séc niêm yết tại thời điểm thanh toán séc.
(Điều 25 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.71. Thực hiện thanh toán )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.LQ.72. Thanh toán séc đã được chuyển nhượng
Khi thanh toán séc đã được chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng, người bị ký phát phải kiểm tra để bảo đảm tính liên tục của dãy chữ ký chuyển nhượng.
(Điều 72 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.LQ.73. Đình chỉ thanh toán séc
1. Người ký phát có quyền yêu cầu đình chỉ thanh toán séc mà mình đã ký phát bằng việc thông báo bằng văn bản cho người bị ký phát yêu cầu đình chỉ thanh toán séc khi séc này được xuất trình yêu cầu thanh toán. Thông báo đình chỉ thanh toán chỉ có hiệu lực sau thời hạn quy định tại khoản 1 Điều 69 của Luật này.
2. Người ký phát có nghĩa vụ thanh toán số tiền ghi trên séc sau khi séc bị người bị ký phát từ chối thanh toán theo thông báo đình chỉ thanh toán của mình.
(Điều 73 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.LQ.74. Từ chối thanh toán séc
1. Séc được coi là bị từ chối thanh toán nếu sau thời hạn quy định tại khoản 1 Điều 71 của Luật này, người thụ hưởng chưa nhận được đủ số tiền ghi trên séc.
2. Khi từ chối thanh toán séc, người bị ký phát, Trung tâm thanh toán bù trừ séc phải lập giấy xác nhận từ chối thanh toán, ghi rõ số séc, số tiền từ chối, lý do từ chối, ngày tháng xuất trình, tên, địa chỉ của người ký phát séc, ký tên và giao cho người xuất trình séc.
(Điều 74 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.71. Thực hiện thanh toán )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.LQ.75. Truy đòi séc do không được thanh toán
Việc truy đòi séc do không được thanh toán được áp dụng tương tự theo các quy định từ Điều 48 đến Điều 52 của Luật này.
(Điều 75 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.48. Quyền truy đòi ; Điều 22.2.LQ.49. Văn bản thông báo truy đòi ; Điều 22.2.LQ.50. Thời hạn thông báo ; Điều 22.2.LQ.51. Trách nhiệm của những người có liên quan ; Điều 22.2.LQ.52. Số tiền được thanh toán )
Chương IV - SÉC - Mục 1 - CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC - Mục 2 - CUNG ỨNG SÉC - Mục 3 - CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC - Mục 4 - BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC - Mục 5 - XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC
Điều 22.2.TT.2.5. Truy đòi do séc không được thanh toán
1. Trong trường hợp séc bị từ chối thanh toán một phần hay toàn bộ số tiền ghi trên séc theo quy định của Thông tư này, người thụ hưởng có quyền truy đòi số tiền mình được hưởng hợp pháp. Đối tượng, số tiền, cách thức và thủ tục truy đòi áp dụng theo quy định từ Điều 48 đến Điều 52 của Luật Các công cụ chuyển nhượng.
2. Người chuyển nhượng đã trả tiền cho người thụ hưởng được quyền truy đòi đối với người ký phát hoặc người chuyển nhượng trước mình.
(Điều 5 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.48. Quyền truy đòi ; Điều 22.2.LQ.49. Văn bản thông báo truy đòi ; Điều 22.2.LQ.50. Thời hạn thông báo ; Điều 22.2.LQ.51. Trách nhiệm của những người có liên quan ; Điều 22.2.LQ.52. Số tiền được thanh toán )
Chương V - KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM
Điều 22.2.LQ.76. Khởi kiện của người thụ hưởng
1. Sau khi gửi thông báo về việc công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán toàn bộ hoặc một phần số tiền ghi trên công cụ chuyển nhượng, người thụ hưởng có quyền khởi kiện tại Toà án đối với một, một số hoặc tất cả những người có liên quan để yêu cầu thanh toán số tiền quy định tại Điều 52 của Luật này. Hồ sơ khởi kiện phải có đơn kiện, công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán, thông báo về việc công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán.
2. Người thụ hưởng không xuất trình công cụ chuyển nhượng để thanh toán trong thời hạn quy định tại Điều 43 và Điều 69 của Luật này hoặc không gửi thông báo về việc bị từ chối chấp nhận hoặc từ chối thanh toán trong thời hạn quy định tại Điều 50 của Luật này thì mất quyền khởi kiện đối với những người có liên quan, trừ người phát hành, người chấp nhận hoặc người ký phát, người bảo lãnh cho người bị ký phát trong trường hợp hối phiếu đòi nợ chưa được chấp nhận.
(Điều 76 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.43. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán ; Điều 22.2.LQ.69. Thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán séc và địa điểm xuất trình ; Điều 22.2.LQ.77. Khởi kiện của người có liên quan ; Điều 22.2.LQ.78. Thời hiệu khởi kiện )
Chương V - KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM
Điều 22.2.LQ.77. Khởi kiện của người có liên quan
Người có liên quan bị khởi kiện theo quy định tại Điều 76 của Luật này được quyền khởi kiện người chuyển nhượng trước mình, người chấp nhận, người phát hành, người ký phát hoặc người bảo lãnh cho những người này về số tiền quy định tại Điều 52 của Luật này, kể từ ngày người có liên quan này hoàn thành nghĩa vụ thanh toán công cụ chuyển nhượng.
(Điều 77 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.52. Số tiền được thanh toán ; Điều 22.2.LQ.76. Khởi kiện của người thụ hưởng )
Chương V - KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM
Điều 22.2.LQ.78. Thời hiệu khởi kiện
1. Người thụ hưởng có quyền khởi kiện người ký phát, người phát hành, người bảo lãnh, người chuyển nhượng, người chấp nhận yêu cầu thanh toán số tiền quy định tại Điều 52 của Luật này trong thời hạn ba năm, kể từ ngày công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán.
2. Người có liên quan bị khởi kiện theo quy định tại Điều 76 của Luật này có quyền khởi kiện người ký phát, người phát hành, người chuyển nhượng trước mình, người bảo lãnh, người chấp nhận về số tiền quy định tại Điều 52 của Luật này trong thời hạn hai năm, kể từ ngày người có liên quan này hoàn thành nghĩa vụ thanh toán công cụ chuyển nhượng.
3. Trường hợp người thụ hưởng không xuất trình công cụ chuyển nhượng để thanh toán đúng hạn theo quy định tại Điều 43 và Điều 69 của Luật này hoặc không gửi thông báo về việc công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận hoặc bị từ chối thanh toán trong thời hạn quy định tại Điều 50 của Luật này thì chỉ có quyền khởi kiện người chấp nhận, người phát hành, người ký phát, người bảo lãnh cho người bị ký phát trong thời hạn hai năm, kể từ ngày ký phát công cụ chuyển nhượng.
4. Trong thời hiệu khởi kiện quy định tại các khoản 1, 2 và 3 Điều này, nếu xẩy ra sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan ảnh hưởng tới việc thực hiện quyền khởi kiện của người thụ hưởng và người có liên quan thì thời gian diễn ra sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan không tính vào thời hiệu khởi kiện.
(Điều 78 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 22.2.LQ.43. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán ; Điều 22.2.LQ.50. Thời hạn thông báo ; Điều 22.2.LQ.52. Số tiền được thanh toán ; Điều 22.2.LQ.69. Thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán séc và địa điểm xuất trình ; Điều 22.2.LQ.76. Khởi kiện của người thụ hưởng )
Chương V - KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM
Điều 22.2.LQ.79. Giải quyết tranh chấp
1. Tranh chấp về công cụ chuyển nhượng có thể được giải quyết tại Toà án hoặc Trọng tài thương mại.
2. Toà án nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương có thẩm quyền giải quyết tranh chấp về công cụ chuyển nhượng. Toà án nhân dân giải quyết tranh chấp về công cụ chuyển nhượng một cách độc lập với các giao dịch cơ sở phát hành công cụ chuyển nhượng và chỉ dựa trên hồ sơ khởi kiện quy định tại khoản 1 Điều 76 của Luật này. Trình tự và thủ tục giải quyết tranh chấp về công cụ chuyển nhượng tại Toà án được thực hiện theo quy định của Bộ luật tố tụng dân sự.
3. Trọng tài thương mại có thẩm quyền giải quyết tranh chấp về công cụ chuyển nhượng, nếu trước hoặc sau khi xẩy ra tranh chấp các bên có thoả thuận giải quyết tranh chấp bằng trọng tài. Thoả thuận trọng tài và trình tự, thủ tục tố tụng trọng tài thực hiện theo quy định của pháp luật về trọng tài.
(Điều 79 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương V - KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM
Điều 22.2.LQ.80. Thanh tra việc thực hiện các quy định của pháp luật về công cụ chuyển nhượng
1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn của mình có trách nhiệm thanh tra, kiểm tra việc thực hiện các quy định của pháp luật về công cụ chuyển nhượng trong các giao dịch công cụ chuyển nhượng có liên quan đến hoạt động ngân hàng.
2. Bộ, cơ quan ngang bộ trong phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn của mình có trách nhiệm trực tiếp hoặc phối hợp thanh tra, kiểm tra việc thực hiện các quy định của pháp luật về công cụ chuyển nhượng trong phạm vi quản lý của mình.
3. Chính phủ quy định cụ thể việc phối hợp thanh tra theo Điều này.
(Điều 80 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương V - KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM
Điều 22.2.LQ.81. Xử lý vi phạm
1. Cá nhân vi phạm các quy định của Luật này thì tuỳ theo tính chất, mức độ vi phạm mà bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự; nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường theo quy định của pháp luật.
2. Tổ chức vi phạm các quy định của Luật này thì tuỳ theo tính chất, mức độ vi phạm mà bị xử phạt hành chính; nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường theo quy định của pháp luật.
(Điều 81 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
(Điều này có nội dung liên quan đến Điều 24. Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối ; Điều 29. Vi phạm quy định về công cụ chuyển nhượng ; Điều 22.2.QĐ.1.1. của )
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.LQ.82. Hiệu lực thi hành
1. Luật này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 07 năm 2006.
2. Pháp lệnh thương phiếu ngày 24 tháng 12 năm 1999 và các văn bản quy phạm pháp luật khác về thương phiếu và séc hết hiệu lực từ ngày Luật này có hiệu lực.
(Điều 82 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.LQ.83. Hướng dẫn thi hành
Chính phủ quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành Luật này./.
Luật này đã được Quốc hội nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam khoá XI, kỳ họp thứ 8 thông qua ngày 29 tháng 11 năm 2005.
(Điều 83 Luật số 49/2005/QH11, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2006)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.QĐ.1.2.
Quyết định này có hiệu lực thi hành sau 15 ngày, kể từ ngày đăng Công báo.
(Điều 2 Quyết định số 44/2006/QĐ-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 06/10/2006)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.QĐ.1.3.
Chánh văn phòng, Trưởng Ban Thanh toán, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khác chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.
(Điều 3 Quyết định số 44/2006/QĐ-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 06/10/2006)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.TT.1.19. Tổ chức thực hiện
1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 5 năm 2013. Các văn bản sau đây hết hiệu lực thi hành:
a) Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng đối với khách hàng ban hành kèm theo Quyết định số 1325/2004/QĐ-NHNN ngày 15 tháng 10 năm 2004;
b) Quyết định số 17/2006/QĐ-NHNN ngày 20 tháng 4 năm 2006 về việc sửa đổi, bổ sung Điều 10 và Điều 12 Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng đối với khách hàng ban hành theo Quyết định số 1325/2004/QĐ-NHNN;
c) Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng của tổ chức tín dụng đối với khách hàng ban hành kèm theo Quyết định số 63/2006/QĐ-NHNN ngày 29 tháng 12 năm 2006.
2. Đối với các hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được ký kết trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, khách hàng và tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tiếp tục thực hiện các nội dung trong hợp đồng chiết khấu đã ký kết phù hợp với quy định của pháp luật có hiệu lực thi hành tại thời điểm ký kết hợp đồng đó hoặc thỏa thuận sửa đổi, bổ sung hợp đồng chiết khấu phù hợp với các quy định tại Thông tư này.
3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức khác và cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này.
(Điều 19 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/05/2013)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.TT.1.4. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thi hành Thông tư này.
(Điều 4 Thông tư số 21/2016/TT-NHNN Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 04/2013/TT-NHNN ngày 01 tháng 3 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng ngày 30/06/2016 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2016)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.TT.1.20. Điều khoản thi hành
Thông tư này có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2016.
(Điều 3 Thông tư số 21/2016/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/07/2016)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.TT.2.28. Hiệu lực thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016.
2. Quyết định số 30/2006/QĐ-NHNN ngày 11/7/2006 của Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế cung ứng và sử dụng séc; Điều 2 Thông tư số 23/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 về phương án đơn giản hóa thủ tục hành chính lĩnh vực hoạt động thanh toán và các lĩnh vực khác theo Nghị quyết của Chính phủ về đơn giản hóa thủ tục hành chính thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước hết hiệu lực kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực.
(Điều 28 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.TT.2.29. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.
(Điều 29 Thông tư số 22/2015/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.TT.3.13. Trách nhiệm của các đơn vị
1. Vụ Chính sách tiền tệ
Đầu mối phối hợp với các đơn vị xử lý các vướng mắc phát sinh liên quan đến quy định tại Thông tư này.
2. Vụ Tài chính - Kế toán
Đầu mối phối hợp với các đơn vị xử lý các vấn đề phát sinh liên quan đến hạch toán kế toán khi thực hiện Thông tư này.
3. Sở Giao dịch
Theo dõi, tổng hợp thông tin về tình hình thực hiện hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định về chế độ báo cáo thống kê của Ngân hàng Nhà nước.
4. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương
Thanh tra, giám sát việc thực hiện các quy định tại Thông tư này và xử lý vi phạm theo thẩm quyền.
(Điều 13 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)
Chương VI - ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22.2.TT.3.14. Tổ chức thực hiện
1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07 tháng 01 năm 2022 .
2. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.
(Điều 14 Thông tư số 18 /2021/TT-NHNN, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 07/01/2022)