Bản án số: 68/2022/HS-PT
NGUYỄN QUANG T - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 68/2022/HS-PT
Ngày: 15/03/2022
Tòa án xét xử: TAND tỉnh Đắk Lắk
Cấp xét xử: Phúc thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TỈNH Ắ Ắ ộc lập - Tự do - Hạnh phúc Bản án số: 68/2022/HS-PT Ngày 15 - 3 - 2022.
NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH Ắ Ắ

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Hằng.
Các Thẩm phán: Ông Y Phi Kbuôr.
 Bà Lê Thị Thanh Huyền.
- Thư ký phiên tòa: Ông Đỗ Thành Trung – Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Đắk Lắk.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đắk Lắk tham gia phiên tòa: Bà Lê Thị Bích Thủy - Kiểm sát viên.
Ngày 15 tháng 3 năm 2022, tại trụ sởT a án nhân dân tỉnh Đắk Lắk xét xử phúc thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 30/2022/TLPT-HS ngày 08/02/2022 đối với bị cáo Nguyễn Quang T và Nguyễn Hải L về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, Do có kháng cáo của các bị cáo đối với Bản án hình sự sơ thẩm số: 344/2021/HS-ST ngày 11/11/2021 của Tòa án nhân dân thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk.
- Bị cáo có kháng cáo:
1. Họ và tên: Nguyễn Quang T, sinh năm 1987, tại tỉnh Nam Định; nơi cư trú: Số 74/166 đường Đ, phường C, thành phố N, tỉnh Nam Định; nghề nghiệp:
Lao động tự do; trình độ học vấn: 12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo:
Không; Quốc tịch: Việt Nam; con ông Nguyễn Quang B và bà Nguyễn Thị H; có vợ là Nguyễn Thị H2 và có 01 con sinh năm 2014; tiền án, tiền sự: Không;
Nhân thân: Ngày 17/11/2010 bị Công an thành phố Nam Định, tỉnh Nam Định xử phạt vi phạm hành chính về hành vi “Đánh nhau gây thương tích” bằng hình thức cảnh cáo.
Bị cáo bị bắt tạm giữ, tạm giam từ ngày 30/8/2020 đến ngày 28/10/2020 được thay đổi biện pháp ngăn chặn cho bảo lĩnh, hiện đang tại ngoại - C mặt tại phiên t a.
2. Họ và tên: Nguyễn Hải , sinh năm 1991, tại tỉnh Hà Nam; nơi cư trú:
Thôn L, xã T, huyện L, tỉnh Hà Nam; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ học vấn: 9/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; Quốc tịch: Việt Nam;

## Page 2

con ông Nguyễn Thao L1 và bà Đinh Thị L2; c vợ là Nguyễn Thị H3 (Đã ly hôn)
và có 01 con sinh năm 2011; tiền sự: Không; tiền án: 01;
Tiền án: Tại bản án số 248/2012/HSST ngày 14/8/2012 bị Tòa án nhân dân huyện Từ Liêm, thành phố Hà Nội xử phạt 08 năm tù về tội “Mua bán trái phép chất ma túy”. Ngày 06/3/2018 chấp hành xong hình phạt tù, chưa được x a án tích.
Bị cáo bị bắt tạm giữ, tạm giam từ ngày 30/8/2020 đến ngày 28/10/2020 được thay đổi biện pháp ngăn chặn cho bảo lĩnh, hiện đang tại ngoại - C mặt tại phiên t a.
Ngoài ra, trong vụ án còn có 03 bị cáo h ng có háng cáo, h ng bị háng cáo, háng nghị.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo tài liệuc trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên t a, nội dung vụ án được t m tắt như sau:
Khoảng tháng 02 năm 2020, Nguyễn Quang T từ tỉnh Nam Định đến thuê nhà và ở tại địa chỉ: 179/10 đường Q, phường T, thành phố B để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng. T thuê Vũ Anh T1, Hoàng Văn Đ, Nguyễn Đức N, Nguyễn Hải L đều là những ngườiT quen biết từ trước đến giúp sức trong hoạt động cho vay lãi nặng và thỏa thuận trả lương hàng tháng 5.000.000 đồng/người, thì được cảnh m đồng ý. Lúc này ở chung cùng T tại địa chỉ trên c Nguyễn Đức N, Nguyễn Hải L và Hoàng Văn Đ, c n Vũ Anh T1 thuê trọ tại 33 đường H, phường T, thành phố B.
Toàn phân công cụ thể công việc của từng người trong nh m như sau: Tuấn làm nhiệm vụ kế toán và tổng hợp thông tin người vay tiền rồi báo lại cho T; Đin các tờ rơi quảng cáo về hoạt động cho vay tiền và rải tờ rơi trên các tuyến đường thuộc địa bàn tỉnh Đắk Lắk, để người dân c nhu cầu vay tiền liên hệ. Trên tờ rơic ghi số điện thoại và sau khic lượng người vay ổn định, thì Đ không đi rải tờ rơi nữa.
Khic người vay tiền liên lạc đến số điện thoại (Do dùng sim rác nên không nhớ rõ số) gắn trong chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone XS Max của T, thì L sẽ cùng T đi thẩm định trước khi đồng ý cho vay tiền, như: Tên, địa chỉ và điều kiện kinh tế nhằm đảm bảo việc trả tiền vay của ngườic nhu cầu vay tiền, nhưng không yêu cầu người vay phải thế chấp, cầm cố tài sản hoặc giấy chứng nhận quyền sở hữu tài sản. Nếu thấy người vay đủ khả năng trả nợ thìT sẽ giao tiền cho L, Đ, N đi gặp người vay thỏa thuận lãi suất, phí, cách thức và thời hạn vay rồi đưa tiền cho người vay, đồng thời hằng ngày đi thu tiền do người vay trả đem về giao lại cho T. Ngoài ra , T thường để chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone XS Max c gắn sim số điện thoạin i trên tại nơi thuê trọ, để người dân c nhu cầu vay tiền liên lạc và khic người cần vay tiền liên lạc thì người nào trong nh m cũng c quyền nghe điện thoại để nắm thông tin, rồi báo lại cho T. Trong thời gian ở tại 179/10 đường Q, phường T, thành phố B, qua việc nghe điện thoại, thì Đ, N và L

## Page 3

đã nhiều lần báo lại thông tin của người dân cần vay tiền choT biết đểT liên hệ cho vay tiền.
Đến khoảng đầu tháng 6/2020, c thêm Đinh Việt H (sinh năm: 1994, nơi cư trú: Số 4/12/163 Nguyễn B, phường Q, thành phố N, tỉnh Nam Định) đến ở cùng và làm thuê choT trong hoạt động cho vay lãi nặng, T cũng trả lương cho H 5.000.000 đồng/tháng, nhưng do H là người mới nên T chỉ giao cho H liên hệ và thỏa thuận với những ngườic nhu cầu vay số tiền nhỏ, T cung cấp thông tin người vay tiền cho H để H tự đi thẩm định tài sản người vay tiền và báo lại cho T, nếuT đồng ý thì H lấy tiền cuảT để cho vay.
Thời điểm này, Hoàng Văn Đ chuyển đến thuê trọ tại: Số 87 Đường Đ, phường T, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk, nhưng vẫn làm cho T. Do nhận thức được việc cho vay lãi nặng là vi phạm pháp luật nên khi cho vay tiền T, L, Đ, N và H không lập văn bản thể hiện việc vay mượn tiền mà chỉ thỏa thuận miệng với người vay, rồi dùng điện thoại di động quay lại hình ảnh (Ghi lại Video Clip) diễn biến giao dịch vay mượn tiền, những Video Clip liên quan đến việc vay mượn tiền đều gửi qua ứng dụng Zalo đến chiếc điện thoại di động OPPO A37, màu đen của T1, đến cuối ngày T1 có nhiệm vụ tổng hợp và báo lại choT biết quản lý. Hàng ngày, Đ, N, L và H dùng xe Mô tô nhãn hiệu Honda Wave, màu cam – đen, biển số:
29M7-2773 và xe Mô tôn hãn hiệu Yamaha Nouvo, màu đen – trắng, biển số:
47B2-685.40 làm phương tiện phục vụ cho vay lãi nặng.
Trong khoảng thời gian từ đầu tháng 4/2020 đến ngày 29/8/2020, các bị cáo và đối tượng Đinh Việt H đã cho nhiều người dân trên địa bàn thành phố B và huyện C, tỉnh Đắk Lắk vay lãi nặng với lãi suất cao gấp từ 21 đến 45,6 lần theo quy định trong Bộ luật Dân sự, cụ thể như sau:
* Bị cáo Hoàng Văn Đ đã cho những người dân sau vay:
1. Nguyễn Thị Trúc L vay các g i sau:
- Lần 1: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay 26 ngày, số tiền phí 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và chị L đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
 - Lần 2: G i vay 20.000.000 đồng, thời gian vay 26 ngày, số tiền phí 2.000.000 đồng, mỗi ngày trả 1.000.000 đồng, chị L đã trả đủ 26 ngày là 26.000.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 8.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 7.715.088 đồng, tiền thu lợi theo quy định 284.912 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.

## Page 4

 - Lần 3: G i vay 30.000.000 đồng, thời gian vay 26 ngày, số tiền phí 3.000.000 đồng, mỗi ngày trả 1.500.000 đồng và chị L đã trả đủ 26 ngày là 39.000.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 12.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 11.572.607 đồng, tiền thu lợi theo quy định 427.393 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 4: G i vay 40.000.000 đồng, thời gian vay 26 ngày, số tiền phí 4.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.000.000 đồng (trong đ tiền gốc 1.538.462 đồng và tiền lãi 461.538 đồng), chị L đã trả được 15 ngày là 30.000.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 10.923.070 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 10.594.330 đồng, tiền thu lợi theo quy định 328.740 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Chị L c n nợ tiền gốc trong 11 ngày là 16.923.082 đồng.
Tổng số tiền Đ đã dùng để cho chị L vay là 100.000.000 đồng và chị L còn nợ lại tiền gốc chưa trả là 16.923.082 đồng. Đ hưởng lợi tổng số tiền 34.923.070 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 33.739.559 đồng, tiền thu lợi theo quy định 1.183.511 đồng.
2. Lương Thị Hoàng N vay g i 10.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 600.000 đồng (trong đ tiền gốc 454.546 đồng và tiền lãi 145.454 đồng), chịN đã trả được 19 ngày là 11.400.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 3.763.626 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.659.525 đồng, tiền thu lợi theo quy định 104.101 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần. ChịN c n nợ tiền gốc trong 03 ngày là 1.363.638 đồng.
3. Lê Thị G vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay 22 ngày, số tiền phí 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 600.000 đồng (trong đ tiền gốc 454.546 đồng và tiền lãi 145.454 đồng), chị G đã trả được 21 ngày là 12.600.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 4.054.534 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.939.475 đồng, tiền thu lợi theo quy định 115.059 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26, 5 lần. Chị G c n nợ tiền gốc trong 01 ngày là 454.546 đồng.
- Lần 2: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay 22 ngày, tiền phí 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 600.000 đồng, chị G đã trả được 12 ngày là 7.200.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 2.745.448 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 2.679.700 đồng, tiền thu lợi theo quy định 65.748 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần. Chị G c n nợ tiền gốc trong 10 ngày 4.545.460 đồng.
Tổng số tiền Đ đã dùng để cho chị G vay là 20.000.000 đồng và chị G còn nợ lại tiền gốc chưa trả là 5.000.000 đồng. Đ hưởng lợi tổng số tiền 6.799.982

## Page 5

đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 6.619.175 đồng, tiền thu lợi theo quy định 180.807 đồng.
4. Huỳnh Thị Ngọc P vay các gói sau:
 - Lần 1: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay 22 ngày, số tiền phí 500.000 đồng, mỗi ngày trả 300.000 đồng và chịP đã trả đủ 22 ngày là 6.600.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 2.100.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 2.039.726 đồng, tiền thu lợi theo quy định 60.274 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
- Lần 2: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay 22 ngày, số tiền phí 500.000 đồng, mỗi ngày trả 300.000 đồng (trong đ tiền gốc 227.273 đồng và tiền lãi 72.727 đồng), chịP đã trả được 14 ngày là 4.200.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 1.518.178 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.479.822 đồng, tiền thu lợi theo quy định 38.356 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần. ChịP c n nợ tiền gốc trong 08 ngày là 1.818.184 đồng.
Tổng số tiền Đ đã dùng để cho chịP vay là 10.000.000 đồng và chịP c n nợ lại tiền gốc chưa trả là 1.818.184 đồng. Đ hưởng lợi tổng số tiền 3.618.178 đồng.
Trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.519.608 đồng, tiền thu lợi theo quy định 98.630 đồng.
5. Nguyễn Thị Q vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay 26 ngày, số tiền phí 500.000 đồng, mỗi ngày trả 250.000 đồng và chị Q đã trả đủ 26 ngày là 6.500.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 2.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.928.773 đồng, tiền thu lợi theo quy định 71.227 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 2: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay 26 ngày, số tiền phí 500.000 đồng, mỗi ngày trả 250.000 đồng (trong đ tiền gốc 192.308 đồng và tiền lãi 57.692 đồng), chị Q đã trả được 24 ngày là 6.000.000 đồng. Số tiền Đ đã hưởng lợi là 1.884.600 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.818.852 đồng, tiền thu lợi theo quy định 65.748 đồng. Tương đương lãi suất 421%/năm, gấp 21,1 lần. Chị Quyên c n nợ tiền gốc trong 02 ngày là 384.616 đồng.
Tổng số tiền Đ đã dùng để cho chị Q vay là 10.000.000 đồng và chị Q c n nợ lại tiền gốc chưa trả là 384.616 đồng. Đ hưởng lợi tổng số tiền 3.884.600 đồng.
Trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.747.625 đồng, tiền thu lợi theo quy định 136.975 đồng.

## Page 6

Tổng số tiền Hoàng Văn Đ đã dùng của Nguyễn Quang T để cho vay lãi nặng là 150.000.000 đồng. Qua đ giúp T thu lợi bất chính tổng số tiền 51.285.432 đồng; tiền thu lợi theo quy định là 1.704.024 đồng.
* Bị cáo Nguyễn Đức N đã cho những người dân sau vay:
1. Lê Thị G vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và chị G đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 2: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng (trong đ tiền gốc là 384.616 đồng và tiền lãi là 115.384 đồng), chị G đã trả được 15 ngày là 7.500.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 2.730.760 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 2.648.575 đồng, tiền thu lợi theo quy định 82.185 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Chị G c n nợ tiền gốc trong 11 ngày là 4.230.800 đồng.
Tổng số tiền N đã dùng để cho chị G vay là 20.000.000 đồng và chị G còn nợ lại tiền gốc chưa trả là 4.230.800 đồng. Nhưởng lợi tổng số tiền 6.730.760 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 6.506.109 đồng, tiền thu lợi theo quy định 224.651 đồng.
2. CaoN vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 600.000 đồng và anh N đã trả đủ 22 ngày là 13.200.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.200.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 4.079.462 đồng, tiền thu lợi theo quy định 120.538 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
- Lần 2: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 600.000 đồng (trong đ tiền gốc 454.546 đồng và tiền lãi 145.454 đồng), anh N đã trả được 14 ngày là 8.400.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 3.036.356 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 2.959.650 đồng, tiền thu lợi theo quy định 76.706 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
Anh N c n nợ tiền gốc trong 08 ngày là 3.636.400 đồng.
Tổng số tiền N đã dùng để cho anh N vay là 20.000.000 đồng và anh N còn nợ lại tiền gốc chưa trả là 3.636.400 đồng. Nhưởng lợi tổng số tiền 7.236.356 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 7.039.112 đồng, tiền thu lợi theo quy định 197.244 đồng.

## Page 7

3. Đinh Tiến S vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và anh S đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
 - Lần 2: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và anh S đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 3: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng (trong đ tiền gốc là 384.616 đồng và tiền lãi là 115.384 đồng), anh S đã trả được 20 ngày là 10.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 3.307.680 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.198.100 đồng, tiền thu lợi theo quy định 109.580 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Anh S c n nợ tiền gốc trong 06 ngày là 2.307.696 đồng.
Tổng số tiền N đã dùng để cho anh S vay là 30.000.000 đồng và anh S còn nợ lại tiền gốc chưa trả là 2.307.696 đồng. Nhưởng lợi tổng số tiền 11.307.680 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 10.913.168 đồng, tiền thu lợi theo quy định 394.512 đồng.
4. Trần Thị Ngọc T vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 300.000 đồng và chịT đã trả đủ 22 ngày là 6.600.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 2.100.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 2.039.731 đồng, tiền thu lợi theo quy định 60.269 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
- Lần 2: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 300.000 đồng và chịT đã trả đủ 22 ngày là 6.600.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 2.100.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 2.039.731 đồng, tiền thu lợi theo quy định 60.269 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
- Lần 3: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 600.000 đồng và chịT đã trả đủ 22 ngày là 13.200.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.200.000 đồng, trong đ tiền thu lợi

## Page 8

bất chính là 4.079.462 đồng, tiền thu lợi theo quy định 120.538 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
- Lần 4: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 600.000 đồng và chịT đã trả đủ 22 ngày là 13.200.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.200.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 4.079.462 đồng, tiền thu lợi theo quy định 120.538 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
Tổng số tiền N đã dùng để cho chịT vay là 30.000.000 đồng. Nhưởng lợi tổng số tiền 12.600.000 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 12.238.386 đồng, tiền thu lợi theo quy định 361.614 đồng.
5. Phạm Thị Ngọc B vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và chị B đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 2: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 250.000 đồng (trong đ tiền gốc là 192.308 đồng và tiền lãi là 57.692 đồng), chị B đã trả được 14 ngày là 3.500.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 1.307.688 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.269.335 đồng, tiền thu lợi theo quy định 38.353 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Chị B nợ lại số tiền gốc trong 12 ngày là 2.307.696 đồng.
Tổng số tiền N đã dùng để cho chị B vay là 15.000.000 đồng và chị B còn nợ lại tiền gốc chưa trả là 2.307.696 đồng. Nhưởng lợi tổng số tiền 5.307.688 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 5.126.869 đồng, tiền thu lợi theo quy định 180.819 đồng.
6. Lê Thị T3 vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 3.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 300.000 đồng, mỗi ngày trả 150.000 đồng và chị T3 đã trả đủ 26 ngày là 3.900.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 1.200.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.157.264 đồng, tiền thu lợi theo quy định 42.736 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 2: G i vay 3.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 300.000 đồng, mỗi ngày trả 150.000 đồng và chị T3 đã trả đủ 26 ngày là 3.900.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 1.200.000 đồng. Số tiền N thu lợi bất chính là

## Page 9

1.157.264 đồng, tiền thu lợi theo quy định 42.736 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 3: G i vay 3.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 300.000 đồng, mỗi ngày trả 150.000 đồng và chị T3 đã trả đủ 26 ngày là 3.900.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 1.200.000 đồng. Số tiền N thu lợi bất chính là 1.157.264 đồng, tiền thu lợi theo quy định 42.736 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
Tổng số tiền N đã dùng để cho chị T3 vay là 9.000.000 đồng. Nhưởng lợi tổng số tiền 3.600.000 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.471.792 đồng, tiền thu lợi theo quy định 128.208 đồng.
 7. Lê Doãn H4 vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và anh H4 đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
 - Lần 2: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng (trong đ tiền gốc là 384.616 đồng và tiền lãi là 115.384 đồng), anh H4 đã trả được 22 ngày là 11.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 3.538.448 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.417.910 đồng, tiền thu lợi theo quy định 120.538 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. H4 nợ lại số tiền gốc trong 04 ngày 1.538.464 đồng.
Tổng số tiền N đã dùng để cho anh H vay là 20.000.000 đồng và anh H4 còn nợ lại tiền gốc chưa trả là 1.538.464 đồng. Nhưởng lợi tổng số tiền 7.538.448 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 7.275.444 đồng, tiền thu lợi theo quy định 263.004 đồng.
8. Nguyễn N2 vay g i 5.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 300.000 đồng và anh N2 đã trả đủ 22 ngày là 6.600.000 đồng. Số tiền N2 đã hưởng lợi là 2.100.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 2.039.731 đồng, tiền thu lợi theo quy định 60.269 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
9. Hoàng Văn T5 vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 8.000.000 đồng, thời gian vay là 21 ngày, số tiền phí là 800.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và anh T 5 đã trả đủ 21 ngày là 10.500.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 3.300.000 đồng, trong đ tiền thu lợi

## Page 10

bất chính là 3.207.953 đồng, tiền thu lợi theo quy định 92.047 đồng. Tương đương lãi suất 543.1%/năm, gấp 27,1 lần.
- Lần 2: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 300.000 đồng (trong đ tiền gốc là 227.273 đồng và tiền lãi là 72.727 đồng), anh T5 đã trả được 2 ngày là 600.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 645.454 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 639.975 đồng, tiền thu lợi theo quy định 5.479 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần. Anh T5 nợ lại số tiền gốc trong 20 ngày là 4.545.460 đồng.
- Lần 3: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 300.000 đồng. Anh T5 chưa trả được ngày nào. Số tiền N đã thu lợi bất chính là 500.000 đồng.
Tổng số tiền N đã dùng để cho anh T5 vay là 18.000.000 đồng và anh T5 c n nợ lại tiền gốc chưa trả là 9.545.460 đồng. Nhưởng lợi tổng số tiền 4.445.454 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 4.347.928 đồng, tiền thu lợi theo quy định 97.526 đồng.
10. H’A M’Lô vay các g i sau:
- Lần 1: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và chị H’A M’Lô đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 2: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và chị H’A M’Lô đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 3: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và chị H’A M’Lô đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
Tổng số tiền N đã dùng để cho chị H’A M’Lô vay là 30.000.000 đồng. N hưởng lợi tổng số tiền 12.000.000 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 11.572.602 đồng, tiền thu lợi theo quy định 427.398 đồng.
11. Đỗ Đình T6 vay g i 15.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 1.500.000 đồng, mỗi ngày trả 900.000 đồng. Anh T6 đã trả đủ 22 ngày là

## Page 11

19.800.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 6.300.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 6.119.193 đồng, tiền thu lợi theo quy định 180.807 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
12. Nguyễn Thị H6 vay g i 5.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 250.000 đồng. Chị H6 đã trả đủ 26 ngày là 6.500.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 2.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.928.773 đồng, tiền thu lợi theo quy định 71.227 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
13. Lê Thị Kim L vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 250.000 đồng và chị L2 đã trả đủ 26 ngày là 6.500.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 2.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.928.773 đồng, tiền thu lợi theo quy định 71.227 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 2: G i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 250.000 đồng và chị L2 đã trả đủ 26 ngày là 6.500.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 2.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.928.773 đồng, tiền thu lợi theo quy định 71.227 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 3: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và chị L2 đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
Tổng số tiền N đã dùng để cho chị L2 vay là 20.000.000 đồng. Nhưởng lợi tổng số tiền 8.000.000 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 7.715.080 đồng, tiền thu lợi theo quy định 284.920 đồng.
14. Hồ Thị Kim H7 gói vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 250.000 đồng và chị H7 đã trả đủ 26 ngày là 6.500.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 2.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.928.773 đồng, tiền thu lợi theo quy định 71.227 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
15. Nguyễn Thị Như H8 g i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 22 ngày, số tiền phí là 500.000 đồng, mỗi ngày trả 300.000 đồng và chị H8 đã trả đủ 22 ngày là 6.600.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 2.100.000 đồng, trong đ tiền

## Page 12

thu lợi bất chính là 2.039.731 đồng, tiền thu lợi theo quy định 60.269 đồng. Tương đương lãi suất 531%/năm, gấp 26,5 lần.
16. Cao Thị Như S, g i vay 5.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 500.00 0 đồng, mỗi ngày trả 250.000 đồng và chị S đã trả đủ 26 ngày là 6.500.000 đồng. Số tiền N đã hưởng lợi là 2.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.928.773 đồng, tiền thu lợi theo quy định 71.227 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
Tổng số tiền Nguyễn Đức N đã dùng của Nguyễn Quang T để cho vay lãi nặng là 252.000.000 đồng; Qua đ giúp Toàn thu lợi bất chính tổng số tiền là 92.191.476 đồng; tổng số tiền thu lợi theo quy định là 3.074.922 đồng.
* Bị cáo Nguyễn Hải L đã cho những người dân sau vay:
1. Lưu Hoàng P vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồn g. Anh P đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 20.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 19.287.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 2: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày l à 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 20.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 19.287.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
 - Lần 3: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 20.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 19.287.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 4: G i vay 100.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 10.000.000 đồng, mỗi ngày trả 5.000.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày là 130.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 40.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 38.575.460 đồng, tiền thu lợi theo quy định 1.424.540 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 5: G i vay 100.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 10.000.000 đồng, mỗi ngày trả 5.000.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày là 130.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 40.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi

## Page 13

bất chính là 38.575.460 đồng, tiền thu lợi theo quy định 1.424.540 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
 - Lần 6: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 20.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 19.287.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 7: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 20.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 19.287.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 8: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 20.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 19.287.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 9: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 2.500.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 17.500.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 16.787.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 10: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 2.500.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 17.500.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 16.787.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 11:G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 2.500.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả đủ 26 ngày l à 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 17.500.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 16.787.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 12: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng (trong đ tiền gốc là 1.923.000 đồng và tiền lãi là 577.000 đồng). Anh P đã trả được 24 ngày là 60.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 18.848.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là

## Page 14

18.190.520 đồng, tiền thu lợi theo quy định 657.480 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Anh P nợ lại số tiền gốc trong 02 ngày 3.846.000 đồng.
- Lần 13: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả được 21 ngày là 52.500.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 17.117.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 16.541.705 đồng, tiền thu lợi theo quy định 575.295 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Anh P nợ lại số tiền gốc trong 05 ngày 9.615.000 đồng.
- Lần 14: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả được 18 ngày là 45.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 15.386.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 14.892.890 đồng, tiền thu lợi theo quy định 493.110 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Anh P nợ lại số tiền gốc trong 08 ngày 15.384.000 đồng.
- Lần 15: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả được 15 ngày là 37.500.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 13.655.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 13.244.075 đồng, tiền thu lợi theo quy định 410.925 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Anh P nợ lại số tiền gốc trong 11 ngày 21.153.900 đồng.
- Lần 16: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả được 12 ngày là 30.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 11.924.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 11.595.260 đồng, tiền thu lợi theo quy định 328.740 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Anh P nợ lại số tiền gốc trong 14 ngày 26.922.000 đồng.
- Lần 17: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả được 10 ngày là 25.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 10.770.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 10.496.050 đồng, tiền thu lợi theo quy định 273.950 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Anh P nợ lại số tiền gốc trong 16 ngày 30.768.000 đồng.
- Lần 18: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả được 7 ngày là 17.500.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 9.039.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 8.847.235 đồng, tiền thu lợi theo quy định 191.765 đồng. Tương

## Page 15

đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Anh P nợ lại số tiền gốc trong 19 ngày 36.537.000 đồng.
- Lần 19: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P đã trả được 5 ngày là 12.500.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 7.885.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 7.748.025 đồng, tiền thu lợi theo quy định 136.975 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Anh P nợ lại số tiền gốc trong 21 ngày 40.383.000 đồng.
- Lần 20: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Anh P chưa trả ngày nào, số tiền L thu lợi bất chính là 5.000.000 đồng. Anh P nợ lại số tiền gốc là 50.000.000 đồng.
Tổng số tiền L đã dùng để cho anh P vay là 1.100.000.000 đồng và anh P c n nợ lại tiền gốc chưa trả là 234.608.900 đồng. L hưởng lợi tổng số tiền 362.124.000 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 349.796.250 đồng, tiền thu lợi theo quy định 12.327.750 đồng.
2. Nguyễn KiềuC vay các gói sau:
- Lần 1: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. ChịC đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 20.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 19.287.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 2: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. ChịC đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 20.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 19.287.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 3: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. ChịC đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 20.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 19.287.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 4: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 2.500.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. ChịC đã trả đủ 26 ngày là 65.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 17.500.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 16.787.730 đồng, tiền thu lợi theo quy định 712.270 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.

## Page 16

- Lần 5: G i vay 50.000.000 đồng, thời gian vay 26 ngày, tiền phí 2.500.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. ChịC đã trả được 02 ngày là 5.000.000 đồng.
Số tiền L đã hưởng lợi là 3.654.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.599.210 đồng, tiền thu lợi theo quy định 54.790 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. ChịC nợ lại tiền gốc 24 ngày là 46.152.000 đồng.
- Lần 6: G i vay 50.000.000 đồng, không tính hạn vay (vay đứng) hằng ngày chịC trả tiền lãi là 15.000 đồng/1triệu/1 ngày và tiền phí 5.000.000 đồng. ChịC đã trả tiền lãi được 58 ngày là (58 ngày x 15.000 đồng x 50.000.000 đồng )= 43.500.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 48.500.000 đồng, trong đ thu lợi bất chính là 46.911.099 đồng, tiền thu lợi theo quy định 1.588.901 đồng. Tương đương lãi suất 547,5%/năm, gấp 27 lần. ChịC nợ lại tiền gốc là 50.000.000 đồng.
- Lần 7: G i vay 30.000.000 đồng, không tính hạn vay (vay đứng) hằng ngày chịC trả tiền lãi là 25.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tiền phí 3.000.000 đồng. ChịC đã trả tiền lãi được 57 ngày là (57 ngày x 25.000 đồng x 30.000.000 đồng) = 42.750.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 45.750.000 đồng, trong đ thu lợi bất chính là 44.813.091 đồng, tiền thu lợi theo quy định 936.909 đồng. Tương đương lãi suất 912,5%/năm, gấp 45,6 lần. ChịC nợ lại tiền gốc là 30.000.000 đồng.
Tổng số tiền L đã dùng để cho chịC vay là 330.000.000 đồng và chịC còn nợ lại tiền gốc chưa trả là 126.152.000 đồng. L hưởng lợi tổng số tiền 175.404.000 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 169.974.320 đồng, tiền thu lợi theo quy định 5.429.680 đồng.
3. Nguyễn Thị Kim C1 vay gói 25.000.000 đồng, không tính hạn vay (vay đứng) tiền lãi là 25.000 đồng/1 triệu/1 ngày và 05 ngày trả một lần. L trừ 05 ngày lãi đầu là 3.125.000 đồng và tiền phí là 2.500.000 đồng. Chị C1 thực nhận số tiền 19.375.000 đồng. Chị C1 trả thêm được 03 kỳ lãi là (3.125.000 đồng x 3) = 9.375.000 đồng, thì không c n khả năng trả lãi nên xin L cho trả dần tiền gốc, L đồng ý và chị C1 đã trả tiền gốc cho L được 6.000.000 đồng, c n nợ lại 19.000.000 đồng tiền gốc. Như vậy, chị C1 đã trả tiền lãi cho L được 20 ngày với số tiền là 12.500.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 15.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 14.726.050 đồng, tiền thu lợi theo quy định 273.950 đồng. Tương đương lãi suất 912,5%/năm, gấp 45,6 lần.
4. Võ Ngọc C2 vay g i 50.000.000 đồng, thời gian vay là 42 ngày, số tiền phí là 2.500.000 đồng, một ngày trả 2.000.000 đồng (trong đ tiền gốc là 1.190.476 đồng, tiền lãi là 809.524 đồng). Chị C2 đã trả được 13 ngày với số tiền là 26.000.000 đồng. Số tiền L đã hưởng lợi là 13.023.812 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 12.667.677 đồng, tiền thu lợi theo quy định 356.135 đồng. Tương

## Page 17

đương lãi suất 590,9%/năm, gấp 29,5 lần. Chị C2 nợ lại tiền gốc 29 ngày là 34.523.800 đồng.
5. Nguyễn Thị Trúc L2 vay g i 50.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 5.000.000 đồng, mỗi ngày trả 2.500.000 đồng. Chị L2 đã trả được 15 ngày là 37.500.000 đồng. Số tiền L2 đã hưởng lợi là 13.655.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 13.244.075 đồng, tiền thu lợi theo quy định 410.925 đồng.
Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Chị L2 nợ lại số tiền gốc trong 11 ngày 21.153.900 đồng.
Tổng số tiền Nguyễn Hải L đã dùng của Nguyễn Quang T để cho vay lãi nặng là 1.555.000.000 đồng. Qua đ giúp T thu lợi bất chính tổng số tiền là 560.408.372 đồng; tổng số tiền thu lợi theo quy định là 18.798.440 đồng;
* Đối tượng Đinh Việt H8 đã cho những người dân sau vay:
1. Nguyễn Thị Trúc L vay g i 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng (trong đ tiền gốc là 384.616 đồng và tiền lãi là 115.384 đồng). Chị L đã trả được 13 ngày là 6.500.000 đồng. Số tiền H8 đã hưởng lợi là 2.500.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 2.428.773 đồng, tiền thu lợi theo quy định 71.227 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. Chị L nợ lại số tiền gốc trong 13 ngày 5.000.000 đồng.
2. Nguyễn Thị Kim C1 vay các gói :
- Lần 1: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng và chị C1 đã trả đủ 26 ngày là 13.000.000 đồng. Số tiền H8 đã hưởng lợi là 4.000.000 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 3.857.534 đồng, tiền thu lợi theo quy định 142.466 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần.
- Lần 2: G i vay 10.000.000 đồng, thời gian vay là 26 ngày, số tiền phí là 1.000.000 đồng, mỗi ngày trả 500.000 đồng (trong đ tiền gốc là 384.616 đồng và tiền lãi là 115.384 đồng), chị C1 đã trả được 06 ngày là 3.000.000 đồng. Số tiền H8 đã hưởng lợi là 1.692.304 đồng, trong đ tiền thu lợi bất chính là 1.659.430 đồng, tiền thu lợi theo quy định 32.874 đồng. Tương đương lãi suất 421,1%/năm, gấp 21,1 lần. ChịC nợ lại số tiền gốc trong 20 ngày 7.692.000 đồng.
Tổng số tiền H8 đã dùng để cho chị C1 vay là 20.000.000 đồng và chị C1 c n nợ lại tiền gốc chưa trả là 7.692.000 đồng. H8 hưởng lợi tổng số tiền 5.692.304 đồng. Trong đ tiền thu lợi bất chính là 5.516.964 đồng, tiền thu lợi theo quy định 175.340 đồng.

## Page 18

Tổng số tiền Đinh Việt H8 đã dùng của Nguyễn Quang T để cho vay lãi nặng là 30.000.000 đồng; Qua đ giúp T thu lợi bất chính tổng số tiền là 7.945.737 đồng; tiền thu lợi theo quy định là 246.567 đồng.
Như vậy xác định trong khoảng thời gian từ đầu tháng 4/2020 đến ngày 29/8/2020 tại địa bàn thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk, thông qua giao dịch dân sự, các bị cáo Nguyễn Quang T, Nguyễn Hải L, Vũ Anh T1, Hoàng Văn Đ, Nguyễn Đức N và đối tượng Đinh Việt H8 đã cho nhiều người dân vay tiền với lãi suất cao gấp từ 21 đến 45,6 lần của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thì bị phát hiện xử lý. Xác định tổng số tiền các bị cáo đã thu lợi bất chính là 711.831.017 đồng.
Tại Bản án hình sự sơ thẩm số: 344/2021/HS-ST ngày 11/11/2021, của Tòa án nhân dân thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk, đã quyết định:
- Tuyên bố: Các bị cáo Nguyễn Quang T và Nguyễn Hải L phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1 Điều 51; điểm a, g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt bị cáo Nguyễn Quang T 02 (Hai) năm tù. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bắt thi hành án, được khấu trừ thời gian tạm giữ, tạm giam từ ngày 30/8/2020 đến ngày 28/10/2020.
Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51; điểm a, g, h khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt: Bị cáo Nguyễn Hải L 18 (Mười tám) tháng tù.
Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bắt thi hành án, được khấu trừ thời gian tạm giữ, tạm giam từ ngày 30/8/2020 đến ngày 28/10/2020.
Ngoài ra, Tòa án cấp sơ thẩm c n quyết định về hình phạt đối với các bị cáo Vũ Anh T1, Hoàng Văn Đ, Nguyễn Đức N; quyết định về hình phạt bổ sung đối với bị cáo T, quyết định về xử lý vật chứng; trách nhiệm dân sự, án phí và quyền kháng cáo theo quy định của pháp luật.
Ngày 12/11/2021, bị cáo Nguyễn Quang T và Nguyễn Hải L c đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt.
Tại phiên tòa phúc thẩm, các bị cáo đã khai nhận hành vi phạm tội của mình đúng như nội dung bản cáo trạng và bản án hình sự sơ thẩm đã nhận định, cũng như lời khai của các bị cáo tại Cơ quan điều tra và phiên t a sơ thẩm.
Đại diện Viện kiểm sát đã phân tích, đánh giá tính chất, mức độ hành vi phạm tội của các bị cáo và cho rằng: T a án cấp sơ thẩm đã xử phạt bị cáo Nguyễn Quang T và Nguyễn Hải L về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự làc căn cứ, đúng pháp luật. Tuy nhiên, mức hình phạt 02 năm tù mà cấp sơ thẩm xử phạt đối với bị cáo Toàn và 01 năm 06 tháng tù đối với bị cáo Long làc phần nghiêm khắc. Do vậy, Đề nghị Hội đồng xét xử căn cứ điểm b khoản 1 Điều 355; điểm c khoản 1 Điều 357 của Bộ luật tố tụng hình sự - Chấp nhận kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt của bị cáo Nguyễn Quang T và Nguyễn Hải L, sửa bản án hình sự sơ thẩm về hình phạt đối với 02 bị cáo. Xử phạt bị cáo Nguyễn Quang T 01 năm 06 tháng tù và bị cáo Nguyễn Hải L 01 năm 03 tháng tù.

## Page 19

Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không c kháng cáo, kháng nghị đã c hiệu lực pháp luật, kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Các bị cáo không tranh luận gì, chỉ đề nghị Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt cho các bị cáo.
NHẬN ỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệuc trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên t a, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1]. Lời khai của các bị cáo Nguyễn Quang T và Nguyễn Hải L tại phiên tòa phúc thẩm là phù hợp với lời khai của các bị cáo tại Cơ quan điều tra, tại phiên t a sơ thẩm và phù hợp với các tài liệu chứng cứ đã được thu thập c trong hồ sơ vụ án. Như vậy, đãc đủ cơ sở để kết luận: Trong khoảng thời gian từ đầu tháng 4/2020 đến ngày 29/8/2020, tại địa bàn thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk, các bị cáo Nguyễn Quang T, Nguyễn Hải L, Vũ Anh T1, Hoàng Văn Đ, Nguyễn Đức N và đối tượng Đinh Việt H đã cho nhiều người dân vay tiền với lãi suất cao gấp từ 21 đến 45,6 lần mức lãi suất tối đa được quy định trong Bộ luật Dân sự, tổng số tiền các bị cáo đã thu lợi bất chính là 711.831.017 đồng. Do đ , T a án cấp sơ thẩm đã xét xử các bị cáo về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự làc căn cứ, đúng người, đúng tội và đúng pháp luật.
[2]. Xét kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt của bị cáoT và L, Hội đồng xét xử thấy: Các bị cáo là những ngườic đủ khả năng nhận thức hành vi cho vay lãi nặng là vi phạm pháp luật nhưng vì hám lợi, ý thức coi thường pháp luật mà các bị cáo thực hiện hành vi phạm tội. Hành vi phạm tội của các bị cáo không những xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước màc ngây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tại địa phương nên việc cách ly các bị cáo ra khỏi đời sống xã hội một thời gian để các bị cáo cải tạo thành người công dân tốt, sống biết tôn trọng pháp luật là cần thiết. Tuy nhiên, mức hình phạt mà cấp sơ thẩm xử phạt 02 năm tù đối với bị cáoT và 01 năm 06 tháng tù đối với bị cáo L làc phần nghiêm khắc. Vì vậy, Hội đồng xét xử nhận thấy có căn cứ để chấp nhận yêu cầu kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt của bị cáoT và L, sửa bản án sơ thẩm về hình phạt.
[3]. Về án phí: Do kháng cáo được chấp nhận nên bị cáo Nguyễn Quang T và Nguyễn Hải L không phải chịu án phí hình sự phúc thẩm .
Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không c kháng cáo, kháng nghịc hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Vì các lẽ trên;

## Page 20

QUYẾT ỊNH:

[1]. Căn cứ điểm b khoản 1 Điều 355; điểm c khoản 1 Điều 357 của Bộ luật tố tụng hình sự;
- Chấp nhận kháng cáo của bị cáo Nguyễn Quang T và Nguyễn Hải L.
- Sửa Bản án hình sự sơ thẩm số: 344/2021/HS-ST ngày 11/11/2021 cuảT a án nhân dân thành phố Buôn Ma Thuột về hình phạt.
[2]. Điều luật áp dụng và mức hình phạt:
- Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1 Điều 51; điểm a, g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt bị cáo Nguyễn Quang T 01 (Một) năm 06 (Sáu)
tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bắt thi hành án, được khấu trừ thời gian tạm giữ, tạm giam từ ngày 30/8/2020 đến ngày 28/10/2020.
- Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51; điểm a, g, h khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt: Bị cáo Nguyễn Hải L 01 (Một) năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bắt thi hành án, được khấu trừ thời gian tạm giữ, tạm giam từ ngày 30/8/2020 đến ngày 28/10/2020.
 [3]. Về án phí phúc thẩm: Bị cáo Nguyễn Quang T và Nguyễn Hải L không phải chịu án phí hình sự phúc thẩm.
Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không c kháng cáo, không bị kháng cáo, kháng nghịc hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Bản án phúc thẩm c hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án.
Nơi nhận: TM. HỘI ỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM
- TAND Cấp cao tại Đà Nẵng; THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA
- VKSND tỉnh Đắk Lắk (02 bản);
- Ph ng HSNV Công an tỉnh Đắk Lắk;
- Văn ph ng CQCSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk; (Đã ký)
- Sở Tư pháp tỉnh Đắk Lắk;
- TAND Tp. Buôn Ma Thuột;
- VKSND Tp. Buôn Ma Thuột;
- Công an Tp. Buôn Ma Thuột; Nguyễn Thị Hằng
- Chi cục THADS Tp. B;
- Cổng thông tin điện tửT a án;
- Bị cáo;
- Lưu hồ sơ.