Bản án số: 03/2022/HSST
Phạm Thế C cho vay lãi nặng - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 03/2022/HS-ST
Ngày: 14/01/2022
Tòa án xét xử: TAND huyện Trấn Yên, tỉnh Yên Bái
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN TY- TỈNH YÊN BÁI

Bản án số: 03/2022/HSST Ngày 14-01-2022

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc


NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN TY, TỈNH YÊN BÁI
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa:
Các Hội thẩm nhân dân:
 Ông Nguyễn Phú Duy Ông Nguyễn Đức Khâm Bà Nguyễn Thị Hằng
 - Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Văn Hiển –Thư ký Tòa án nhân dân huyện TY, tỉnh Yên Bái
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện TY tham gia phiên tòa : Ông Nguyễn Quang Hòa - Kiểm sát viên.
Ngày 14 tháng 01 năm 2022, tại Trụ sở Tòa án nhân dân huyện TY xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 26/2021/TLST-HS ngày 01 tháng 12 năm 2021 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 36/2021/QĐXXST-HS ngày 28 tháng 12 năm 2021 đối với bị cáo:
 Phạm ThếC –Tên gọi khác: Không; Sinh ngày 06/5/1989, tại Yên Bái;
Nơi cư trú: Tổ A, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái; Nghề nghiệp: Lao động tự do;
Trình độ học vấn: 12/12; Dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; Tôn giáo: Không; Quốc tịch:
Việt Nam; con ông Phạm ĐứcH (đã chết) và con bà Nguyện Thị Đ (sinh năm 1960);
có vợ là Lê Thị H, sinh năm 1989 và 02 con (con lớn sinh năm 2012, con nhỏ sinh năm 2017); Tiền sự: không; Tiền án: không;
Bị cáo bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú. Có mặt tại phiên tòa.
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1. Chị Quyền Thị Bích H, sinh năm 1975 Nơi cư trú: Tổ D, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt.
2. Bà Nguyễn Thị Tuyết L, sinh năm 1962 Nơi cư trú: Tổ K, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
3. Bà Nguyễn Thị A, sinh năm 1967

## Page 2

Nơi cư trú: Tổ K, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
4. Anh Nguyễn Phương B, sinh năm 1978 Nơi cư trú: Tổ L, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
5. Anh Hoàng Th, sinh năm 1990 Nơi cư trú: Tổ C, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
6. Anh Nguyễn Tiến Q, sinh năm 1984 Nơi cư trú: Tổ B, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
7. Chị Đỗ Thị Gi, sinh năm 1976 Nơi cư trú: Tổ dân phố số 1, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
8. Anh Dương H, sinh năm 1993 Nơi cư trú: Tổ B, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
9. Chị Phạm H, sinh năm 1977 Nơi cư trú: Tổ H, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, có mặt
10. Anh Đào C, sinh năm 1991 Nơi cư trú: Tổ C, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
11. Chị Nguyễn Ngọc Huyền Trang, sinh năm 1990 Nơi cư trú: Thôn X, xã T, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
12. Anh Trương S, sinh năm 1988 Nơi cư trú: Tổ dân phố số X, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
13. Anh Phạm K, sinh năm 1983 Nơi cư trú: Thôn N, xã Ng, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
14. Anh Vũ L, sinh năm 1990 Nơi cư trú: Tổ D, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
15. Anh Trần Trung K, sinh năm 1991 Nơi cư trú: Thôn 5, xã Đ, huyện TY, tỉnh Yên Bái, có mặt
16. Chị Vũ M, sinh năm 1985 Nơi cư trú: Thôn 6, xã M, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
17. Anh Bùi G, sinh năm 1993 Nơi cư trú: Tổ A, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
18. Anh Nguyễn Thành L, sinh năm 1991 Nơi cư trú: Thôn H, xã Ng, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
19. Anh Nguyễn Tiến Đ, sinh năm 1994, sinh năm 1994 Nơi cư trú: Thôn H, xã Ng, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
20. Anh Nguyễn Chí C, sinh năm 1996 Nơi cư trú: Thôn H, xã Y, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
21. Anh Nguyễn L, sinh năm 1995 Nơi cư trú: Thôn 4, xã M, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
22. Anh Nguyễn Hồng S, sinh năm 1996 Nơi cư trú: Thôn H, xã N, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
23. Anh Nguyễn A, sinh năm 1989 Nơi cư trú: Thôn Quyết Tiến, xã Y, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
24. Anh Phạm Trung H, sinh năm 1985 HKTT: Tổ B, phường Ng, thành phố Y, tỉnh Yên Bái, vắng mặt Chỗ ở hiện nay: Thôn X, xã M, huyện TY, tỉnh Yên Bái

## Page 3

25. Anh Đoàn Duy Th, sinh năm 1991 Nơi cư trú: Tổ H, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
26. Chị Đỗ Kiễu Oanh, sinh năm 1993 Nơi cư trú: Tổ X, phường H, thành phố Y, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
27. Anh Phạm T, sinh năm 1991 Nơi cư trú: Tổ C, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
28. Anh Đỗ H, sinh năm 1988 Nơi cư trú: Tổ A, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
29. Ông Vũ Q, sinh năm 1971 Nơi cư trú: Tổ D, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
30. Chị Phạm Thị H, sinh năm 1991 Nơi cư trú: Thôn A, xã M, huyện TY, tỉnh Yên Bái, có mặt
31. Anh Nguyễn Duy M, sinh năm 1992 Nơi cư trú: Thôn X, xã H, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
32. Bà Nguyễn Thị Tuyết Minh, sinh năm 1957 Nơi cư trú: Tổ C, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt
33. Bà Hoàng Thị T, sinh năm 1971 Nơi cư trú: Tổ D, thị trấn C, huyện TY, tỉnh Yên Bái, vắng mặt NỘI DUNG VỤ ÁN

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên t òa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Trong khoảng thời gian từ năm 2017 đến tháng 4 năm 2021, Phạm ThếC đã cho nhiều người dân trên địa bàn huyện TY và thành phố Y vay tiền lấy lãi. Kết quả điều tra đã xác định được Phạm ThếC cho 33 người vay tiền với lãi suất từ 3.000 đồng/1 .000.000 đ ồng/1 ngày (Tương đương 108%/1 năm) đến 5.000 đồng/1.000.000 đồng /1 ngày (Tương đương 180% /1 năm) cụ thể như sau:
1. Chị Quyền Thị Bích H Ngày 26/10/2017 vay 5.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 40 tháng tiền lãi tổng số tiền là 30.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự (sau đây viết thành tiền lãi tối đa theo quy định) là 3.340.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 26.660.000 đồng. Đối với số tiền gốc, chị Hợp chưa trả cho C.
2. Bà Nguyễn Thị Tuyết L Ngày 27/5/2019 vay 3.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 21 tháng tiền lãi tổng số tiền là 9.450.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 1.052.100 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 8.397.900 đồng. Đối với số tiền gốc, bà L đã trả cho C.
3. Bà Nguyễn Thị A Lần thứ nhất: Ngày 2 7/5/2020 vay 3.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 11 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền là 4.400.000 đồng.

## Page 4

Lần thứ hai: Ngày 29/6/2020 vay 3.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 10 tháng tiền lãi tổng cộng 4.000.000 đồng.
 Theo thỏa thuận thì mỗi tháng bà Nguyễn Thị A phải trả choC số tiền lãi của mỗi lần vay là 450.000 đồng nhưng thực tế mỗi tháng chỉ trả được 400.000 đồng và quá trình nộp lãi còn nợ lại cuảC 600.000 đồng nên thực tế tổng số tiền lãi C thu được là 7.800.000 đồng.
Tổng số tiền lãi tối đa của hai lần vay theo quy định là 1.052.100 đồng, số tiền lãiC đã thu lợi bất chính mà 6.747.900 đồng. Đối với số tiền vay gốc của cả hai lần vay, bà A chưa trả cho C.
Ngoài ra, vào ngày 27/8/2020, bà A còn vayC 5.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, tuy nhiên sau đó bà A đã trả luôn nên C không tính lãi.
4. Anh Nguyễn Phương B Ngày 12/7/2018 vay 13.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 34 tháng tiền lãi tổng số tiền là 66.300.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 7.382.400 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 58.918.600 đồng.
Đối với số tiền gốc, anh B chưa trả cho C.
5. Anh Hoàng Th Lần thứ nhất: Ngày 14/10/2020 vay 5.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 6 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền là 4.500.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 501.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 3.999.000 đồng.
Lần thứ hai: Ngày 03/02/2021 vay 5.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 1 tháng tiền lãi s ố tiền là 750.000 đồng. Tiền lãit ối đa theo quy định là 83.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 666.500 đồng.
Lần thứ ba: Ngày 27/3/2021 vay 10.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 1 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền là 1.500.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 167.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 1.333.000 đồng.
Tổng số tiền anh Th vay là 20.000.000 đồng; tổng số tiền lãiC thu được là 6.750.000 đồng; tổng số tiền lãi tối đa theo quy định là 751.500 đồng; tổng số tiền C thu lợi bất chính là 5.998.500 đồng. Đối với số tiền gốc, anh Th đã trả cho C.
6. Anh Nguyễn Tiến Q Lần thứ nhất: Ngày 20/10/2020 vay 5.000.000 đ ồng, lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 7 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền là 3.150.000 đồng.
Lần thứ hai: Ngày 10/11/2020 vay 5.000.000 đ ồng, lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 6 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền là 2.700.000 đồng.
Tổng số tiền vay là 10.000.000 đồng; tổng số tiền lãiC thu được thực tế là 5.750.000 đồng (do Quyết nợ lại 100.000 đồng tiền lãi); tổng số tiền lãi tối đa theo

## Page 5

quy định là 1.085.500 đồng; tổng số tiền C thu lợi bất chính là 4.664.500 đồng. Đối với số tiền gốc, anh Quyết chưa trả cho C.
Ngoài ra, vào tháng 12/2020, anh Quyết còn vay cuảC 5.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. Tuy nhiên, sau đó anh Q trả luôn nên C không tính lãi.
7. Chị Đỗ Thị Gi Ngày 04/3/2021 vay 15.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 2 tháng tiền lãi tổng số tiền là 4.500.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 501.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 3.999.000 đồng. Đối với số tiền gốc, chị Gi chưa trả cho C.
8. Anh Dương H Ngày 10/02/2021 vay 15.000.000 đ ồng, lãi suất 3.500 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 03 tháng tiền lãi, tuy nhiên tổng số tiền lãi thực tếC thu được là 4.500.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 751.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 3.748.500 đồng. Đối với số tiền gốc, anh H đã trả cho C.
9. Chị Phạm H Ngày 26/9/2020 vay 20.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 08 tháng tiền lãi tổng số tiền là 14.400.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định tại là 2.672.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 11.728.000 đồng. Đối với số tiền gốc, chị H chưa trả cho C.
10. Anh ĐàoC Ngày 19/4/2021 vay 10.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 01 tháng tiền lãi tổng số tiền là 900.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 167.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 733.000 đồng. Đối với số tiền gốc, anh C đã trả cho C.
11. Chị Nguyễn Ngọc Huyền Trang Ngày 29/4/2021 vay 5.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 01 tháng tiền lãi tổng số tiền là 750.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 83.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 666.500 đồng. Đối với số tiền gốc chị Tr chưa trả cho C.
12. Anh Trương S Lần thứ nhất: Ngày 06/9/2020 vay 10.000.000 đ ồng, lãi su ất 4.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 05 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền là 6.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 835.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 5.165.000 đồng.
Lần thứ hai: Ngày 11/12/2020 vay 5.000.000 đ ồng, lãi su ất 4.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 05 tháng tiền lãit ổng s ố tiền 3.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 417.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 2.582.500 đồng Tổng s ố tiền vay là 15.000.000 đ ồng. Tổng s ố tiền lãi C thu đư ợc là 9.000.000 đồng. Tổng số tiền lãi tối đa theo quy định là 1.252.500 đồng; tổng số tiền C thu lợi bất chính là 7.747.500 đồng. Đối với số tiền gốc, anh Sơn đã trả cho C.
13. Anh Phạm K

## Page 6

Ngày 22/12/2020 vay 10.000.000 đ ồng, lãi suất 3.500 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 05 tháng tiền lãi tổng số tiền là 5.250.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 835.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 4.415.000 đồng. Đối với số tiền gốc, anh K đã trả cho C.
14. Anh Vũ L Ngày 2 1/12/2020 vay 30.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 04 tháng tiền lãi tổng số tiền là 18.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 2.004.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 15.996.000 đồng. Đối với số tiền gốc, anh L đã trả cho C.
15. Anh Trần Trung K Ngày 28/4/2018 vay 4.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 36 tháng tiền lãi tổng số tiền là 21.600.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 2.404.800 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 19.195.200 đồng.
Đối với số tiền gốc, anh Kiên chưa trả cho C.
16. Chị VũM Ngày 29/9/2018 vay 7.000.000 đồng, lãi suất 3.500 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 31 tháng tiền lãi tổng số tiền là 22.785.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 3.623.900 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 19.161.100 đồng.
Đối với số tiền gốc, chịM đã trả cho C.
17. Anh Bùi G Lần thứ nhất: Ngày 2 5/7/2020 vay 5.000.000 đ ồng, lãi suất 4.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 08 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền là 4.800.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 668.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 4.132.000 đồng.
Lần thứ hai: Ngày 1 6/10/2020 vay 5.000.000 đ ồng, lãi su ất 4.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 05 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền 3.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 417.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 2.582.500 đồng Tổng số tiền C cho anh Giang vay là 10.000.000 đồng; tổng số tiền lãiC thu được là 7.800.000 đ ồng; tổng số tiền lãit ối đa theo quy định là 1. 085.500 đồng;
tổng số tiền C thu lợi bất chính là 6.714.500 đồng. Đối với số tiền gốc, anh Giang chưa trả cho C.
18. Anh Nguyễn Thành L Ngày 26/7/2020 vay 8.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 09 tháng tiền lãi tổng số tiền là 10.800.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 1.202.400 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 9.597.600 đồng.
Đối với số tiền gốc, anh L đã trả cho C.
19. Anh Nguyễn Tiến Đ.
Ngày 10/9/2019 vay 4.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 18 tháng tiền lãi tổng số tiền là 10.800.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 1.202.400 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 9.597.600 đồng.
Đối với số tiền gốc, anh Đ đã trả cho C.
20. Anh Nguyễn ChíC

## Page 7

Ngày 21/12/2020 vay 20.000.000 đ ồng, lãi suất 3.000 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 05 tháng tiền lãi tổng số tiền là 9.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 1.670.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 7.330.000 đồng. Đối với số tiền gốc, anh C chưa trả cho C.
21. Anh Nguyễn L Lần thứ nhất: Ngày 15/01/2020 vay 5.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 3 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền là 2.250.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 250.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 1.999.500 đồng.
Lần thứ hai: Ngày 07/7/2020 vay 10.000.000 đ ồng, lãi su ất 5.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày . C đã thu đư ợc 0 2 tháng ti ền lãi tổng s ố tiền 3.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 334.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 2.666.000 đồng Tổng số tiền C cho anh Long vay là 15.000.000 đồng; tổng số tiền lãiC thu được là 5.250.000 đồng; tổng số tiền lãi tối đa theo quy định là 584.500 đồng; tổng số tiền C thu lợi bất chính là 4.665.500 đồng. Đối với số tiền gốc, anh L đã trả cho C 5.000.000 đồng, còn nợ lại 10.000.000 đồng.
22. Anh Nguyễn Hồng S Lần thứ nhất: Ngày 28/8/2020 vay 5.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 4 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền là 3.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 334.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 2.666.000 đồng.
Lần thứ hai: Ngày 11/4/2020 vay 5.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 01 tháng tiền lãi tổng số tiền 750.000 đồng. Tiền lãit ối đa theo quy định là 83.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 666.500 đồng.
Tổng số tiền C cho anh Sơn vay là 10.000.000 đồng; tổng số tiền lãiC thu được là 3.750.000 đồng; tổng số tiền lãi tối đa theo quy định là 417.500 đồng; tổng số tiền C thu lợi bất chính là 3.332.500 đồng. Đối với số tiền gốc, anh S đã trả cho C 5.000.000 đồng, còn nợ lại 5.000.000 đồng.
23. Anh Nguyễn A Ngày 17/11/2020 vay 10.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 15 ngày tiền lãi tổng số tiền là 750.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 82.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 667.500 đồng.
Đối với số tiền gốc, anh A đã trả cho C.
24. Anh Phạm Trung H Ngày 28/5/2019 vay 5.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 05 tháng tiền lãi tổng số tiền là 3.750.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 417.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 3.332.500 đồng. Đối với số tiền gốc, anh H chưa trả cho C.
25. Anh Đoàn Duy Th Ngày 11/10/2020 vay 6.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 02 tháng tiền lãi tổng số tiền thực tế là 1.500.000 đồng. Tiền

## Page 8

lãi tối đa theo quy định là 200.400 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 1.299.600 đồng. Đối với số tiền gốc, anh Th đã trả cho C.
26. Chị Đỗ K Ngày 16/5/2020 vay 5.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 01 tháng tiền lãi tổng số tiền là 750.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 83.500 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 666.500 đồng. Đối với số tiền gốc, chị K đã trả cho C.
27. Anh Phạm T Ngày 16/02/2020 vay 5.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 14 tháng tiền lãi tổng số tiền là 10.500.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 1.169.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 9.331.000 đồng.
Đối với số tiền gốc, anh T chưa trả cho C.
28. Anh Đỗ H Ngày 31/12/2020 vay 20.000.000 đ ồng, lãi suất 3.500 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 02 tháng tiền lãit ổng s ố tiền thực t ế thu được là 4.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 668.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 3.332.000 đồng. Đối với số tiền gốc, anh H đã trả cho C.
29. Ông Vũ Q Lần thứ nhất: Ngày 25/10/2019 vay 6.000.000 đ ồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày. C đã thu đư ợc 11 tháng tiền lãit ổng s ố tiền là 9.900.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 1.102.200 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 8.797.800 đồng.
Lần thứ hai: Ngày 19/02/2020 vay 4.000.000 đ ồng, lãi su ất 5.000 đồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày . C đã thu đư ợc 11 tháng ti ền lãit ổng s ố tiền 6.600.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 734.800 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 5.865.200 đồng.
Tổng số tiền Công Hải vay là 10.000.000 đồng; tổng số tiền lãiC thu được là 16.500.000 đồng; tổng số tiền lãi tối đa theo quy định là 1.837.000 đồng; tổng số tiền C thu lợi bất chính là 14.663.000 đồng. Đối với số tiền gốc, ông H chưa trả cho C.
30. Chị Phạm Thị H Ngày 25/3/2021 vay 3.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 02 tháng tiền lãi tổng số tiền là 900.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 100.200 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 799.800 đồng. Đối với số tiền gốc, chị H đã trả cho C.
31. Anh Nguyễn DuyM Ngày 24/8/2020 vay 5.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 02 tháng tiền lãi, tổng số tiền thực tế thu được là 1.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 167.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 833.000 đồng. Đối với số tiền gốc, anh M đã trả cho C.
32. Bà Phạm ThịM Ngày 18/6/2018 vay 10.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 30 tháng tiền lãi tổng số tiền là 45.000.000 đồng. Tiền lãi tối

## Page 9

đa theo quy định là 5.010.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 39.990.000 đồng.
Đối với số tiền gốc, bàM đã trả cho C.
33. Bà Hoàng ThịT Ngày 11/3/2021 vay 10.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. C đã thu được 02 tháng tiền lãi tổng số tiền là 3.000.000 đồng. Tiền lãi tối đa theo quy định là 334.000 đồng; số tiền C thu lợi bất chính là 2.666.000 đồng. Đối với số tiền gốc, bà Th đã trả cho C.
Tổng số tiền Phạm ThếC cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ trên vay là 344.000.000 đồng; số tiền gốc đã thu v ề là 201.000.000 đồng, tổng số tiền gốc người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan còn nợ là 143.000.000 đồng.
Tổng số tiền lãi Phạm ThếC thu được là 362.785.000 đồng; tổng số tiền lãi tối đa theo quy định là 45.189.200 đồng; tổng số tiền Phạm ThếC thu lợi bất chính là 317.595.800 đồng.
Ngoài 33 trường hợp nêu trên, Phạm ThếC còn cho nhiều người khác vay tiền, trong đó: 09 người vay tiền với lãi suất cao, có tên, tuổi, địa chỉ rõ ràng gồm có:
1. Đoàn Quang Linh, sinh năm 1998, trú tại tổ dân phố số 01, thị trấn C, huyện TY vay 20.000.000 đồng t ừ ngày 27/6/2019 với lãi su ất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ 1 ngày, C đã thu đư ợc 18 tháng ti ền lãi vớit ổng số tiền 36.000.000 đồng
2. Nguyễn Bảo Sơn, sinh năm 1998, trú tại trú tại tổ dân phố số 01, thị trấn C, huyện TY vay 10.000.000 đồng từ ngày 23/7/2019 với lãi su ất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, C đã thu đư ợc 18 tháng ti ền lãi với tổng số tiền là 27.000.000 đồng.
3. Nguyễn Quốc Toản, sinh năm 1992, trú tại thôn 4, xã M, huyện TY vay 6.000.000 đồng từ ngày 13/5/2017 với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, C đã thu được 24 tháng tiền lãi với tổng số tiền là 15.120.000 đồng
4. Nguyễn Minh Quân, sinh năm 1984, trú tại thôn Quyết Tiến, xã Y, huyện TY vay 10.000.000 đồng, t ừ ngày 10/4/2019 với lãi su ất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, C đã thu được 05 tháng tiền lãi với tổng số tiền là 7.500.000 đồng
5. Nguyễn Công Nguyên, sinh năm 1993, trú tại thôn 4, xã M, huyện TY vay 6.000.000 đồng từ ngày 13/5/2017 với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, C đã thu được 24 tháng tiền lãi với tổng số tiền là 15.120.000 đồng
6. Vũ Vi ết C, sinh năm 19 84, trút ại Tổ A, thị trấn C , huyện TY vay 20.000.000 đ ồng, t ừ ngày 25/3/2021 với lãi su ất 3.000 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày, C đã thu được 10 tháng tiền lãi với tổng số tiền là 18.000.000 đồng
7. Nguyễn Duy Long, sinh năm 1976, trú tại Tổ H, thị trấn C, huyện TY vay 5.000.000 đ ồng, t ừ ngày 21/12/2020 với lãi su ất 5.000 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày, C đã thu được 02 tháng tiền lãi với tổng số tiền là 1.500.000 đồng
8. Nguyễn Trung Kiên, sinh năm 1990, trú tại thôn 1, xã M, huyện TY vay 10.000.000 đồng, từ ngày 10/10/2019 với lãi su ất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, C không nhớ thu được bao nhiêu tiền lãi

## Page 10

9. Bùi Đức Long , sinh năm 19 89, Tổ A, thị trấn C , huyện TY vay 10.000.000 đ ồng, t ừ ngày 10/6/2016 với lãi su ất 3.000 đ ồng/1.000.000 đồng/1 ngày, C không nhớ thu được bao nhiêu tiền lãi Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh 09 người trên những người này vắng mặt tại địa phương, không rõ đi đâu, làm gì.
03 người Phạm ThếC cho vay lãi cao nhưng không bi ết rõ tên tuổi địa chỉ và không lưu s ố điện thoại: Em Trang Minh Quán vay 10.000.000 đồng từ ngày 24/8/2019 với lãi suất 3.500 đồng/1.000.000 đồng/ngày, đã thanh toánh ết cả gốc và lãi từ tháng 4/2021; anh Toàn Hoa vay 20.000.000 đồng từ ngày 15/10/2019 với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày, đã thanh toánh ết cả gốc và lãi , không nhớ thời gian nào; Hải Hùy vay 7.000.000 đồng từ ngày 09/8/2018 với lãi su ất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày, không nhớ thu được bao nhiêu tiền lãi.
Phạm ThếC không cung cấp được tên tu ổi, địa chỉ nên Cơ quan đi ều tra không có căn cứ để xác minh đối với 03 người trên.
Ngoài ra còn nhi ều người khác C cho vay không tính lãi ho ặc lúc đầu có thỏa thuận tính lãi nhưng sau đó gặp khó khăn nên Phạm ThếC không tính lãi nữa.
Quá trình đi ều tra, Phạm ThếC và 33 ngư ời có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan chưa nộp lại bất cứ khoản tiền nào. Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đều đề nghị xem xét khoản tiền C thu lợi bất chính theo quy định của pháp luật.
Cáo trạng số 26/CT-VKSTY ngày 30-11-2021 của Viện Kiểm sát nhân dân huyện TY, tỉnh Yên Bái đã truyt ố Phạm ThếC về tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Tại phiên tòa: Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện TY giữ nguyên quan điểm truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử:
- Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Phạm ThếC phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
- Về hình phạt: Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51; điểm g khoản 1 điều 52; điề u 35 Bộ luật Hình sự , xử phạt bị cáo Phạm ThếC từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng
- Về biện pháp tư pháp: Đề nghị Hội đồng xét xử:
Tịch thu, nộp ngân sách nhà nước:
Số tiền bị cáo sử dụng làm phương ti ện phạm tội 344.000.000 đồng, trong đó: Số tiền gốc bị cáo đã thu hồi được từ những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, tổng số 201.000.000 đồng; số tiền gốc mà những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan chưa trả cho bị cáo, tổng số 143.000.000 đồng.
Khoản tiền phát sinh t ừ tội phạm: Gồm số tiền lãi b ị cáo đã thuc ủa những người vay tương ứng với mức lãi suất 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân sự, tổng số 45.189.200 đồng Buộc bị cáo phải trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan số tiền lãi đã thu vượt quá 20%/năm, tổng số 317.595.800 đồng.
Tại phiên tòa:

## Page 11

Bị cáo thành khẩn khai báo, nhất trí với luận tội của đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện TY.
Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có mặt đều xác nhận có vay các khoản tiền của Phạm ThếC với lãi suất thỏa thuận, thời điểm vay như tài liệu, chứng cứ mà cơ quan điều tra đã thu thập và đề nghị Hội đồng xét xử giải quyết số tiền Phạm ThếC thu lợi bất chính theo quy định của pháp luật.
Lời nói sau cùng của bị cáo: Bị cáo đề nghị Hội đồng xét xử xem xét cho bị cáo được hưởng mức hình phạt thấp nhất.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của cơ quan điều tra Công an huyện TY, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân huyện TY, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Bị cáo và những người tham gia tố tụng khác trong quá trình điều tra, truy tố và tại phiên tòa hôm nay không có người nào có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Lời khai của bị cáo tại phiên tòa, cũng như tại Cơ quan điều tra phù hợp với lời khai của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và các chứng cứ, tài liệu khác đã thu thập được có trong hồ sơ vụ án đã đủ cơ sở kết luận: Trong khoảng thời gian từ năm 2017 đến tháng 4 năm 2021, Phạm ThếC đã sử dụng số tiền 344.000.000 đồng để cho 33 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vay với lãi suất từ 3.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày (Tương đương 108%/1 năm) đến 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày (Tương đương 180% /1 năm) vượt quá 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự (20%/năm) . Tùy vào các mối quan hệ quen biết và độ tin tường màC không yêu cầu hoặc yêu cầu người vay phải viết ký vào giấy vay tiền theo mẫuC đã chuẩn bị sẵn với các mục đích vay tiền khác nhau và lãi suất đều chỉ thỏa thuận miệng với nhau . Tổng số tiền C đã thu lợi bất chính của 33 người nêu trên là 317.595.800 đồng.
Hành vi nêu trên của bị cáo đã phạm tội “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tội phạm và hình phạt được quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Do đó, Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân huyện TY, tỉnh Yên Bái truy tố bị cáo là có căn cứ, đúng người, đúng tội.
[3] Hành vi cho vay lãi nặng của bị cáo đã trực tiếp xâm phạm chế độ quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng. Lợi dụng hoàn cảnh khó

## Page 12

khăn cấp bách của người đi vay để cho vay với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính, gây bất bình trong quần chúng nhân dân, làm ảnh hưởng xấu đến trật tự an toàn xã hội. Mặc dù nhận thức rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là vi phạm pháp luật nhưng do mục đích vụ lợi cá nhân nên bị cáo vẫn cố tình thực hiện nên cần phải đưa bị cáo ra xử lý nghiêm minh trước pháp luật.
[4] Xét về nhân thân, tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự:
Bị cáo là người không có tiền án, tiền sự . Quá trình điều tra cũng như tại phiên tòa, bị cáo thành khẩn khai báo, thể hiện sự ăn năn hối cải. Đây là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự được quy định tại điểm s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự.
Về tình tiết tăng nặng: Bị cáo có hai lần thu lợi bất chính từ 30.000.000 dồng trở lên, đây là tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự.
[5] Về hình phạt: Cần áp dụng nghiêm khắc hình phạt tiền là hình phạt chính để răn đe, giáo dục bị cáo và phòng ngừa tội phạm.
[6] Về biện pháp tư pháp:
- Cần tịch thu, nộp Ngân sách nhà nước toàn bộ số tiền Phạm ThếC sử dụng để cho vay, đây là phương tiện dùng vào việc phạm tội, gồm:
Số tiền gốc bị cáo đã thu hồi được từ những người người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là 201.000.000 đồng.
Số tiền gốc những người người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vay nhưng chưa trả cho bị cáo, tổng số 1 43.000.000 đồng đồng, cụ thể: Chị Quyền Thị Bích H 5.000.000 đồng; bà Nguyễn Thị A 6.000.000 đồng; anh Nguyễn Phương B 13.000.000 đồng; anh Nguyễn Tiến Q 10.000.000 đồng; chị Đỗ Thị Gi 15.000.000 đồng; chị Phạm H 20.000.000 đồng; chị Nguyễn Ngọc Tr 5.000.000 đồng; anh Trần Trung K 4.000.000 đồng; anh Bùi G 10.000.000 đồng; anh Nguyễn ChíC 20.000.000 đồng; anh Nguyễn L 10.000.000 đồng; anh Nguyễn Hồng S 5.000.000 đồng; anh Phạm Trung H 5.000.000 đồng; anh Phạm T 5.000.000 đồng; ông Vũ Q 10.000.000 đồng.
- Tịch thu, nộp ngân sách nhà nước số tiền lãi bị cáo đã thu của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan tương ứng với mức lãi suất 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân sự, tổng số 45.189.200 đồng, đây là khoản tiền phát sinh từ tội phạm.
Đối với các khoản tiền cần tịch thu, nộp ngân sách nhà nước: Do bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan chưa giao nộp nên cần buộc phải nộp lại.
- Buộc bị cáo phải trả lại cho những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan số tiền lãi vượt quá 20%/nă m do những người này không sử dụng tiền vay vào

## Page 13

mục đích bất hợp pháp . Cụ thể: Chị Quyền Thị Bích H 26.660.000 đồng; bà Nguyễn Thị Tuyết L 8.397.900 đồng; bà Nguyễn Thị A 4.747.900 đồng; anh Nguyễn Phương B 58.918.600 đồng; anh Hoàng Th 5.998.500 đồng; anh Nguyễn Tiến Q 4.664.500 đồng; chị Đỗ Thị Gi 3.999.000 đồng; anh Dương H 3.748.500 đồng; chị Phạm H 11.728.000 đồng; anh ĐàoC 733.000 đồng; chị Nguyễn Ngọc Tr666.500 đồng ; anh Trương S 7.747.500 đồng; anh Phạm K 4.415.000 đồng ;
anh Vũ L 15.996.000 đồng; anh Trần Trung K 19.195.200 đồng; chị VũM 19.161.100 đồng; anh Bùi G 6.714.500 đồng; anh Nguyễn Thành L 9.597.600 đồng; anh Nguyễn Tiến Đ 9.597.600 đồng; anh Nguyễn ChíC 7.330.000 đồng;
anh Nguyễn L 4.665.500 đồng; anh Nguyễn Hồng S 3.332.500 đồng; anh Nguyễn A 667.500 đồng; anh Phạm Trung H 3.332.500 đồng; anh Đoàn Duy Th 1.299.600 đồng; chị Đỗ K 666.500 đồng, anh Phạm T 9.331.000 đồng; anh Đỗ H 3.332.000 đồng; ông Vũ Q 14.663.000 đồng; chị Phạm Thị H 799.800 đồng; anh Nguyễn DuyM 833.000 đồng; bà Phạm ThịM 39.990.000 đồng; bà Hoàng ThịT 2.666.000 đồng [7] Các vấn đề khác:
Đối với 09 ngư ời bị cáo khai báo cho vay lãi cao , có địa chỉ rõ ràng gồm:
Anh Đoàn Quang Linh, Nguy ễn Bảo Sơn, anh Nguyễn Minh Quân, anh Nguy ễn Công Nguyên, anh Vũ Vi ết C, anh Nguy ễn Duy Long, anh Nguy ễn Trung Kiên và anh Bùi Đức Long: Cơ quan đi ều tra đã ti ến hành xác minh nhưng nhưng những người này vắng mặt tại địa phương, không rõ đi đâu, làm gì , không lấy được lời khai, do đó chưa có căn cử để xử lý là phù hợp.
Đối với những người có tên Em Trang Minh Quán, anh Toàn Hoa, Hải Hùy có vay tiền của bị cáo với lãi suất cao nhưng bị cáo không cung cấp được tên tuổi, địa chỉ, Cơ quan đi ều tra không có cơ s ở để tiền hành xác minh. Do đó chưa có căn cứ để xử lý là phù hợp.
Đối với anh Vi Gia Lâm và chị Lê Thị H: Có nhận tiền từ người vay và đưa lại cho bị cáo cũng như chép sổ sách hộ bị cáo nhưng đều không biết hành vi cho vay lãi nặng của bị cáo, do đó không đề cập xử lý đới với anh Vi Gia Lâm vàch ị Lê Thị H là phù hợp.
Ngoài 33 người có quy ền l ợi, nghĩa v ụ liên quan đã xác định vành ững trường hợp nêu trên, Phạm ThếC còn cho rất nhiều cá nhân khác vay ti ền, có nhiều ngườiC không tính lãi ho ặc lúc đầu có thỏa thuận tính lãi vượt quá 05 lần mức lãi suất cho phép trong giao dịch dân sự nhưng sau đó vì họ khó khăn, bị cáo không tính lãi nữa nên không xem xét, xử lý.
[8] Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
[9] Về quyền kháng cáo: Bị cáo, người có quyền lợi , nghĩa vụ liên quan được quyền kháng cáo theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên

## Page 14

QUYẾT ĐỊNH

1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Phạm ThếC phạm tội “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
2. Về hình phạt: Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 35 Bộ luật Hình sự, xử phạt Phạm ThếC 300.000.000 (Ba trăm triệu) đồng.
3. Về biện pháp tư pháp: Căn cứ Điều 47, Điều 48 Bộ luật Hình sự; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự;
- Buộc Phạm ThếC nộp lại 201.000.000 (hai trăm linh một triệu) đồng tiền gốc đã thu hồi đư ợc t ừ những ngư ời có quy ền l ợi, nghĩa v ụ liên quan và 45.189.200 (bốn mươi lăm triệu một trăm tám mươi chín nghìn hai trăm) đồng là số tiền lãi bị cáo đã thu của 33 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan tương ứng với mức lãi su ất 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân s ự, đ ể tịch thu, nộp ngân sách nhà nước.
- Buộc những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan phải nộp lại số tiền vay chưa trả cho bị cáo để tịch thu, nộp ngân sách nhà nư ớc, tổng s ố 143.000.000 đồng (một trăm bốn mươi ba triệu) đồng, cụ thể như sau: Chị Quyền Thị Bích H 5.000.000 đ ồng; bà Nguyễn Thị A 6.000.000 đ ồng; anh Nguyễn Phương B 13.000.000 đồng; anh Nguyễn Tiến Q 10.000.000 đồng; chị Đỗ Thị Gi 15.000.000 đồng; chị Phạm H 20.000.000 đồng; chị Nguyễn Ngọc Tr5.000.000 đồng; anh Trần Trung K 4.000.000 đồng, chị Bùi G 10.000.000 đồng; anh Nguyễn ChíC 20.000.000 đồng; anh Nguyễn L 10.000.000 đồng; anh Nguyễn Hồng S 5.000.000 đồng; anh Phạm Trung H 5.000.000 đồng; anh Phạm T 5.000.000 đồng; ông Vũ Q 10.000.000 đồng.
- Buộc bị cáo phải trả lại cho những người người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan số tiền lãi đã thu lợi vượt quá quy định của Bộ luật Dân sự (20%/năm) tổng số 317.595.800 đồng (Ba trăm mười bảy triệu năm trăm chín mươi lăm nghìn tám trăm đồng), cụ thể như sau:
Chị Quyền Thị Bích H 26.660.000 đồng; bà Nguyễn Thị Tuyết L 8.397.900 đồng; bà Nguyễn Thị A 4.747.900 đ ồng; anh Nguyễn Phương B 58.918.600 đồng; anh Hoàng Th 5.998.500 đồng; anh Nguyễn Tiến Q 4.664.500 đồng; chị Đỗ Thị Gi 3.999.000 đ ồng; anh Dương H 3.748.500 đ ồng; chị Phạm H 11.728.000 đồng; anh ĐàoC 733.000 đồng; chị Nguyễn Ngọc Tr 666.500 đồng;
anh Trương S 7.747.500 đ ồng; anh Phạm K 4.415.000 đ ồng; anh Vũ L 15.996.000 đ ồng; anh Trần Trung K 19.195.200 đ ồng; chị VũM 19.161.100 đồng; anh Bùi G 6.714.500 đ ồng; anh Nguyễn Thành L 9.597.600 đ ồng; anh Nguyễn Tiến Đ 9.597.600 đồng; anh Nguyễn ChíC 7.330.000 đồng; anh Nguyễn L 4.665.500 đồng; anh Nguyễn Hồng S 3.332.500 đồng; anh Nguyễn A 667.500 đồng; anh Phạm Trung H 3.332.500 đồng; anh Đoàn Duy Th 1.299.600 đồng; chị Đỗ K 666.500 đồng; anh Phạm T 9.331.000 đồng; anh Đỗ H 3.332.000 đồng; ông Vũ Q 14.663.000 đ ồng; chị Phạm Thị H 799.800 đ ồng; anh Nguyễn DuyM 833.000 đ ồng; bà Phạm ThịM 39.990.000 đ ồng; bà Hoàng ThịT 2.666.000 đồng.

## Page 15

Khi bản án có hiệu lực pháp luật, kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại Điều 357, kho ản 2 Điều 468 của Bộ luật Dân sự 2015 tương ứng với số tiền và thời gian chậm thi hành án.
4. Về án phí : Căn cứ khoản 2 đi ều 136 B ộ luật T ố tụng hình s ự; điểm a khoản 1 điều 23 Nghị quyết số 326/2016/ UBTVQH14 ngày 30 -12-2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án bị cáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình s ự sơ thẩm.
5. Quyền kháng cáo: Căn cứ các điều 331, 333 Bộ luật Tố tụng hình sự; bị cáo có quyền kháng cáo Bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có quy ền kháng cáo phần Bản án có liên quan đến quyền lợi của mình trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án (Đối với những người có mặt); trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được Bản án hoặc Bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật (Đối với những người vắng mặt).
Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo các Điều 6, 7 và 9 Luật thi hành án dân sự;
thời hiệu thi hành án dân sự được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.

Nơi nhận:
- TAND tỉnh Yên Bái;
- VKSND tỉnh Yên Bái;
- VKSND huyện TY;
- Công an huyện TY;
- Chi cục THADS huyện TY;
- Sở tư pháp tỉnh Yên Bái;
- Bị cáo;
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan;
- Lưu hồ sơ; TA.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Thẩm phán- Chủ tọa phiên tòa





Nguyễn Phú Duy