Bản án số: 547/2021/HS-ST
Ngo Xuan Th-NGuyen Duc S- cho vay lai nang - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 547
Ngày: 28/12/2021
Tòa án xét xử: Thành phố Thủ Đức, TP. Hồ Chí Minh
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THANH PHÔ THỦ ĐỨC THANH PHÔ HỒ CHÍ MINH ¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯ Bản án số: 547/2021/HS-ST Ngày: 28/12/2021 CỘNG HÒA Xà HỘI CHỦ NGHĨA ViỆT NAM Độc Lập – Tự Do – Hạnh Phúc ¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯ NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN THANH PHÔ THỦ ĐỨC, TP.HCM
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: bà Đô Thi Thuy Thảo Các Hội thẩm nhân dân:
1. Ông Nguyên Thành Vinh;
2. Bà Nguyên Thi Lương.
- Thư ký phiên tòa: Bà Nguyên Thi Anh Linh – Thư ký
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phô Thu Đưc tham gia phiên tòa: ông Lê Phong - Kiểm sát viên.
Ngày 28 tháng 12 năm 2021, tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Thu Đưc, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số 488/2021/TLST- HS ngày 17 tháng 11 năm 2021, theo Quyết đinh đưa vụ án ra xét xử số 627/2021/QĐXXST-HS ngày 30 tháng 11 năm 2021 và thông báo dơi phiên tòa số 394/2021/HSST-TB ngày 21 tháng 12 năm 2021, đối với bi cáo:
1/ Ngô Xuân Th; Sinh năm 1987; tại Hải Phòng; Thương tru: xã Đại Bản, huyện An Dương, thành phố Hải Phòng; nghề nghiệp: không; trình độ văn hóa (học vấn): 12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: không; quốc tich: Việt Nam; con ông: Ngô Văn Ph; và bà: Phạm Thi L; co vơ 02 con, lớn nhất sinh năm 2012 nho nhất sinh năm 2015; Tiền án, tiền sự: Không.
Bi cáo tại ngoại (co măt)
2/ Nguyên Đưc S; sinh năm: 1988 tại Hải Phòng; Thương tru: xã Đại Bản, huyện An Dương, thành phố Hải Phòng; nghề nghiệp: không; trình độ văn hóa (học vấn): 12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: không; quốc tich: Việt Nam; con ông: Nguyên Đưc H; và bà: Nguyên Thi T; co vơ 01 con, sinh năm 2017; Tiền án, tiền sự: Không;
Bi cáo tại ngoại (co măt)
Ngươi co quyên lơi, nghia vu liên quan:
1/ Anh Lê Bảo A, sinh năm 1990 Đia chi: phương Linh Trung, thành phố Thu Đưc, Thành phố Hô Chí Minh.

## Page 2

2 2/ Chi Lê Thi Bích Th, sinh năm 1990 Đia chi: phương Tăng Nhơn Phu A, thành phố Thu Đưc, Thành phố Hô Chí Minh 3/ Chi Phạm Thi Ng, sinh năm 1979 Đia chi: Hoa An, Biên Hòa, Đông Nai 4/ Chi Vo Nguyên Diêm Th, sinh năm 1987 Đia chi: Ehome 4, phương Vinh Phu, Thân An, tinh Bình Dương 5/ Chi Đô Thi Tr, sinh năm 1995 Đia chi: Nam Trung, Tiền Hải, Thái Bình 6/ Chi Huynh Quốc Th, sinh năm 1980 Đia chi: 143 An Thạnh 22, khu phố Thạnh Lơi, phương An Thạnh, thành phố Thân An, tinh Bình Dương 7/ Chi Phạm Th Tr, sinh năm: 1987;
Đia chi: Đương Phạm Văn Đông, phương Linh Tây, thành phố Thu Đưc, thành phố Hô Chí Minh.
8/ Chi Hô Xuân M, sinh năm 1988 Đia chi: phương Tân Tạo, quân Bình Tân, Thành phố Hô Chí Minh.
9/ Chi Đinh Thi Thuyuy V, sinh năm 1993 Đia chi: khu phố Bình Chánh, phương Khánh Bình, thi xã Tân Uyên, tinh Bình Dương.
10/Chi Mai Thi H - sinh năm:1970;
Đia chi: xã An Nhơn Tây, huyện Cu Chi, Thành phố Hô Chí Minh.
11/ Chi Lê Thi Vy V- sinh năm:1985;
Đia chi: phương Tân Quý, quân Tân Phu, Thành phố Hô Chí Minh.
12/ Anh Nguyên Văn Th- sinh năm: 1970;
Đia chi: xã Thưa Đưc, huyện Cẩm My, tinh Đông Nai.
13/ Anh Nguyên Quốc V- sinh năm: 1993;
Đia chi: thi trân Ninh Hòa, Thi xã Ninh Hòa, tinh Khánh Hòa.
14/ Chi Trân Thi Bích Ng- sinh năm: 1979;
Đia chi: phương Phước Hòa, thành phố Nha Tr, tinh Khánh Hòa.
15/ Chi Nguyên Thi Phương Th; sinh năm: 1990 Đia chi: xã Tung Lộc, huyện Can Lộc, tinh Hà Tinh.
(Tất cả vắng măt)
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu co trong hô sơ vụ án và diên biến tại phiên tòa, nội dung

## Page 3

3 vụ án đươc tom tắt như sau:
[1] Vào luc 09 giơ 30 phut ngày 20/8/2020, Tổ tuân tra Hình sự Đăc nhiệm Công an Quân 9 (nay là thành phố Thu Đưc, Thành phố Hô Chí Minh tuân tra đến trước đia chi số 714, đương song hành Xa Lộ Hà Nội, phương Hiệp Phu, phát hiện Ngô Xuân Th và Nguyên Đưc S đi chung trên 01 xe môtô hiệu Honda Air Blade biển số 15C1- 411.79 co biểu hiện nghi vấn nên tiến hành kiểm tra, phát hiện trong cốp xe cua hai thanh niên co một giấy biên nhân nhân tiền do chi Lê Thi Bích Th viết với nội dung vay số tiền 10.000.000 (mươi triệu đông) cua một ngươi tên Nguyên Toàn Thắng. Nghi ngơ hai thanh niên trên hoạt động cho vay lãi năng trên đia bàn nên Tổ tuân tra đã mơi các đối tương trên về Công an phương Hiệp Phu để làm việc.
Qua làm việc, Ngô Xuân Th và Nguyên Đưc S cung tạm tru tại phòng A11- 18 chung cư Flora Lovia, đương Phạm Văn Đông, phương Linh Tây, thành phố Thu Đưc, Thành phố Hô Chí Minh thưa nhân đã bắt đâu thực hiện hoạt động cho vay lãi năng trên đia bàn Quân 9 tư khoảng tháng 02/2020 đến nay. Hình thưc là cho vay tiền gop, cụ thể ngươi vay tiền sẽ gop cả gốc lẫn lãi đong theo ngày. Khi cho ngươi khác vay tiền, Th đưng ra làm giấy cho vay nhưng lấy tên giả là Nguyên Toàn Thắng, hoăc ghi tên Công ty CPHD để đối pho với cơ quan chưc năng. Khách hàng vay tiền, thương phải chiu phí dich vụ tính theo % trên tổng số tiền vay và phải đong trước tiền gop tư 01 đến 02 ngày. Cụ thể tư khoảng giữa tháng 02/2020 đến ngày 20/8/2020, Th và S co cho anh Lê Bảo A vay tiền 07 lân như sau:
Lân thư nhất: khoảng giữa tháng 02/2020 (không nhớ chính xác ngày), Xuân Th cho anh Lê Bảo A vay số tiền 30.000.000 đông trong thơi hạn 25 ngày, môi ngày anh Lê Bảo A gop cho Th 1.500.000 đông, số tiền lãi Th trong 25 ngày là 7.500.000 đông, (01) ngày anh Lê Bảo A phải trả tiền lãi là 300.000 đông, tương đương 1%/ngày. 30%/tháng. 360%/năm, gấp 18 lân so với mưc cao nhất trong giao dich dân sự mà Nhà nước quy đinh), số tiền phí dich vụ là 1.500.000 đông, số tiền lãi pháp luât cho phép là 416.500 đông. Số tiền lãi thu lơi bất chính theo công thưc (Số tiền lãi đã Th + số tiền phí dich vụ - số tiền lãi pháp luât cho phép = số tiền lãi thu lơi bất chính): (7.500.000 đông + 1.500.000 đông - 416.500 đông = 8.583.500 đông).
Lân thư hai: Vào ngày 10/3/2020, Th tiếp tục cho anh Lê Bảo A vay số tiền 30.000.000 đông, với hình thưc trả gop như trên. Do lân 1 Bảo A còn 05 ngày chưa gop là 7.500.000 đông; Th Th trước tiền gop 01 ngày 1.500.000 đông. Do đo lân này Th chi đưa cho Bảo A số tiền 21.000.000 đông. Anh Lê Bảo A gop đươc 22 ngày, 03 ngày chưa gop còn lại đươc trư vào ky vay sau. Theo cách tính (Số tiền lãi đã Th - số tiền lãi pháp luât cho phép = số tiền lãi thu lơi bất chính): số tiền lãi thu lơi bất chính số tiền là (7.500.000 đông - 416.500 đông = 7.083.500 đông).
Lân thư ba: Khoảng giữa tháng 3/2020, anh Lê Bảo A vay cua Th số tiền 60.000.000 đông, với hình thưc trả gop như trên. Lân này do không đu tiền nên Th ru S hun tiền cung Th cho anh Lê Bảo A vay. S đông ý và gop 20.000.000 đông,

## Page 4

4 riêng Th 40.000.000 đông để cho Bảo A vay. Môi ngày Bảo A phải gop cho Th và S 3.000.000 đông, thơi hạn gop là 25 ngày. Th phí 1.500.000 đông và Th trước 01 ngày gop là 3.000.000 đông. Do Bảo A còn nơ Th số tiền 4.500.000 đông ở lân vay thư 2, nên trư các khoản trên Th và S chi đưa cho Bảo A 51.000.000 đông.
Đến ngày 21/4/2020, anh Lê Bảo A đã trả hết cho Th và S. Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 15.667.000 đông.
Lân thư tư: Ngày 07/5/2020, anh Lê Bảo A vay số tiền 100.000.000 đông, Th và S hun môi ngươi 50.000.000 đông, thơi hạn trả gop 25 ngày, môi ngày gop 5.000.000 đông. Th phí 5.000.000 đông và Th trước 02 ngày tiền gop 10.000.000 đông. Do đo anh Lê Bảo A chi nhân tư Th, S 85.000.000 đông. Sau đo anh Lê Bảo A gop đươc 15 ngày với số tiền 75.000.000 đông, còn lại 10 ngày chưa gop với số tiền 50.000.000 đông đươc trư vào số tiền vay ky sau. Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 23.611.667 đông.
Lân thư năm: Ngày 29/5/2020, Th, S hun môi ngươi 50.000.000 đông để cho Bảo A vay số tiền 100.000.000 đông, với hình thưc trả gop như trên. Do anh Lê Bảo A còn nơ 50.000.000 đông ở lân vay trước, Th trước tiên gop 02 ngày là 10.000.000 đông. Trư hai khoản trên nên Bảo A chi nhân đươc 40.000.000 đông.
Bảo A gop đươc 15 ngày với số tiền 75.000.000 đông, còn lại 10 ngày chưa gop với số tiền 50.000.000 đông, đươc trư vào số tiền vay ky sau. Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 23.611.667 đông.
Lân thư sáu, ngày 17/6/2020, Th, S hun môi ngươi 50.000.000 đông để cho anh Lê Bảo A vay số tiền 100.000.000 đông, với hình thưc trả gop như trên, do Bảo A còn nơ 50.000.000 đông ở lân vay trước, Th trước tiền gop 02 ngày là 10.000.000 đông. Trư hai khoản trên nên Bảo A chi nhân đươc 40.000.000 đông.
Anh Lê Bảo A gop đươc 20 ngày với số tiền 100.000.000 đông, còn lại 05 ngày với số tiền 25.000.000 đông, đươc trư vào số tiền vay ky sau. Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 23.611.677 đông.
Lân thư bảy: khoảng giữa tháng 7/2020, Th, S tiếp tục hun môi ngươi 50.000.000 đông để cho anh Lê Bảo A vay số tiền 100.000.000 đông, với hình thưc trả gop như trên. Do Bảo A còn nơ 25.000.000 đông ở lân vay trước, Th trước tiền gop 02 ngày là 10.000.000 đông. Trư hai khoản trên nên Bảo A chi nhân đươc 65.000.000 đông. Bảo A gop đươc 07 ngày với số tiền 35.000.000 đông, thì không còn khả năng gop nữa. Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 8.500.200 đông.
+ Ngô Xuân Th còn cho một số ngươi khác vay tiền, cụ thể như sau:
Ngày 17/8/2020, Th cho chi Lê Thi Bích Th vay 10.000.000 đông, chi Bích Th trả gop trong thơi hạn 12 ngày, môi ngày chi Bích Th phải trả gop cho Th 1.000.000 đông. Khi giao tiền cho chi Bích Th, Th trư đi 1.000.000 đông tiền dich vụ, trư trước tiền 02 ngày gop là 2.000.000 đông nên chi Bích Th chi nhân đươc 7.000.000 đông. Lãi suất vay là 600%năm (gấp 30 lân so với mưc lãi suất cao nhất trong giao dich dân sự mà Nhà nước quy đinh). Chi Bích Th đã gop xong, Th Th lãi đươc 2.000.000 đông và 1.000.000 đông tiền phí dich vụ. Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 2.925.360 đông.

## Page 5

5 Ngày 25/4/2020, Th cho chi Phạm ThiNg vay 20.000.000 đông, chiNg trả gop trong 25 ngày, môi ngày chiNg phải trả cho Th 1.000.000 đông. Lãi suất vay là 360%/năm (gấp 18 lân so với mưc lãi suất cao nhất trong giao dich dân sự mà Nhà nước quy đinh). ChiNg đã gop 25 ngày và số tiền trên cho Th, Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 4.722.333 đông.
Ngày 10/8/2020, Th cho chi Vo Nguyên Diêm Th vay 15.000.000 đông, chi Thuy trả gop trong 27 ngày, môi ngày chi Thuy phải trả cho Th 600.000 đông. Lãi suất vay là 106%năm (gấp 2,3 lân so với mưc lãi suất cao nhất trong giao dich dân sự mà Nhà nước quy đinh). Th trư đi trước hai ngày gop là 1.200.000 đông nên đưa cho chi Thuy 13.800.000 đông chi Thuy đã gop 7 ngày cho Th. Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 1.735.653 đông.
Ngày 10/8/2020 Th cho Đô Thi Tr vay 20.000.000 đông, chi Tr trả gop 22 ngày, môi ngày gop 1.000.000 đông, chi Tr đã gop 22 ngày. Lãi suất vay là 163%/năm (gấp 8,1 lân so với mưc lãi suất cao nhất trong giao dich dân sự mà Nhà nước quy đinh); Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 949.590 đông.
Th cho chi Nguyên Thi Kim Th vay 5.000.000 đông và Nguyên Thi H vay 20.000.000 nhưng do quen biết nên không tính lãi nên không xác đinh đươc số tiền thu lơi bất chính.
+ Nguyên Đưc S còn cho một số ngươi khác vay tiền, cụ thể như sau:
Ngày 24/7/2020, Nguyên Đưc S cho chi Huynh Quốc Th vay 100.000.000 đông với hình thưc trả gop trong thơi hạn 40 ngày môi ngày chi Th1 phải gop cho S 3.000.000 đông. Khi giao tiền cho chi Th1, S trư đi phí dich vụ là 1.000.000 đông, trư trước tiền 02 ngày gop là 6.000.000 đông nên S chi đưa cho chi Th1 93.000.000 đông. Lãi suất vay là 180%/năm (gấp 9 lân so với mưc lãi suất cao nhất trong giao dich dân sự mà Nhà nước quy đinh), chi Th1 đã gop 40 ngày.
Theo cách tính trên, số tiền lãi thu lơi bất chính là 18.778.667 đông.
Ngoài ra, S còn cho chi Hô Thi Xuân M, chi Đinh Thi Thuy V vay tiền nhưng không nhớ cách tính lãi. Qua xác minh, không xác đinh đươc nhân thân lại lich cua chi M, chi V nên không làm việc đươc nên không co căn cư xử lý.
Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Thu Đưc Ngô Xuân Th, Nguyên Đưc S khai nhân hành vi phạm tội như trên phu hơp với tài liệu chưng cư đươc Th giữ.
Vât chưng vụ án :
- Th giữ cua Ngô Xuân Th:
01 giấy biên nhân nhân tiền, ngươi nhân tiền cua Lê Thi Bích Th;
01 giấy vay tiền cua Phạm Thi Ng;
01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Vo Nguyên Diêm Th;
01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Trân Thi Bích Ngọc;
01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Nguyên Thi H (tất cả giấy biên nhân tiền đươc kèm trong hô sơ).

## Page 6

6 01 xe môtô hiệu Honda Air Blade biển số 15C1 - 411.79 qua xác minh xe trên do chi Phạm Th Tr (vơ cua Ngô Xuân Th) đưng tên chu sở hữu;
01 giấy chưng nhân đăng ký xe biển số 15C1 - 411.79 tên Phạm Th Tr;
01 điện thoại di động hiệu Xiaomi Mi 8 màu đen;
01 chưng minh nhân dân số 271183218 tên Nguyên Văn Thinh;
01 chưng minh nhân dân số 225651101 tên Lê Quốc Việt;
01 giấy chưng minh nhân dân số 152035478 tên Đô Thi Tr;
01 giấy phép lái xe số Y551991 tên Vo Nguyên Diêm Th;
01 giấy phép lái xe số 791148429461 tên Nguyên Thi Kim Th;
Tiền Việt Nam 25.074.000 đông.
01 chưng minh nhân dân số 031553200 tên Ngô Xuân Th;
01 giấy phép lái xe hạng Ai tên Ngô Xuân Th;
01 giấy phép lái xe hạng B2 tên Ngô Xuân Th;
01 thẻ ATM doNg hàng Vietcombank cấp cho Ngô Xuân Th;
01 thẻ ATM doNg hàng Viettinbank cấp cho Ngô Xuân Th;
01 thẻ ATM doNg hàng Sacombank cấp cho Ngô Xuân Th
- Th giữ cua Nguyên Đưc S:
01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Huynh Quốc Th;
01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Hô Thi Xuân Mai 01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Đinh Thi Thuy Vương (tất cả giấy này đã thể hiện trong hô sơ).
01 chưng minh nhân dân số 271568854 tên Nguyên Văn T;
01 chưng minh nhân dân số 183931552 tên Nguyên Thi Phương Th2;
01 chưng minh nhân dân số 173818719 tên Đàm Thi H;
01 thẻ căn cước công dân số 038187007815 tên Dương Thi Ng;
01 thẻ căn cước công dân số 079170000918 tên Mai Thi H;
01 thẻ căn cước công dân số 051185000751 tên Lê Thi Vy V.
01 điện thoại iphone 6s màu trắng;
01 điện thoại Nokia màu đen;
Số tiền 8.000.000 đông;
01 chưng minh nhân dân tên Nguyên Đưc S Trách nhiệm dân sự: Ngươi co quyền lơi,nghia vụ liên quan không yêu câu các bi cáo trả lại tiền lãi đã thu lơi bất chính.
[2] Bản Cáo trạng số 380/CT-VKSTPTĐ ngày 12/11/2021 cua Viện kiểm sát nhân dân thành phố Thu Đưc truy tố các bi cáo Ngô Xuân Th, Nguyên Đưc S về tội tội “Cho vay lãi năng trong giao dich dân sự” theo quy đinh tại khoản 2 Điều 201 Bộ luât hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.

## Page 7

7 Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát giữ quyền công tố luân tội và tranh luân: giữ nguyên quyết đinh truy tố, đề nghi Hội đông xét xử tuyên bi cáo Ngô Xuân Th, Nguyên Đưc S phạm tội “Cho vay lãi năng trong giao dich dân sự” theo quy đinh tại khoản 2 Điều 201 Bộ luât hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, áp dụng tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; phạm tội lân đâu và Thộc trương hơp nghiêm trọng.
Đề nghi xử phạt bi cáo Th, bi cáo S môi bi cáo tư 200.000.000 đông (hai trăm triệu đông) đến 300.000.000 đông (ba trăm triệu đông).
Buộc các bi cáo nộp lại số tiền gốc đã cho vay là công cụ phạm tội để tich thu nộp ngân sách Nhà nước.
Buộc các bi cáo nộp số tiền lãi Th đươc tư việc cho vay với mưc lãi suất cao nhất theo quy đinh cua Bộ luât dân sự.
Đối với số tiền lãi suất vươt mưc quy đinh cua pháp luât và tiền phí dich vụ, theo quy đinh phải trả lại cho ngươi co quyền lơi, nghia vụ liên quan, tuy nhiên trong vụ án này ngươi co quyền lơi nghia vụ liên quan không co yêu câu các bi cáo trả lại, do đo không buộc các bi cáo phải nộp lại để nộp vào ngân sách Nhà nước.
Các bi cáo không tranh luân và bào chữa Các bi cáo noi lơi sau cung: bi cáo S và bi cáo Th đề nghi Hội đông xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho các bi cáo.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cư vào các tài liệu trong hô sơ vụ án đã đươc tranh tụng tại phiên tòa, Hội đông xét xử nhân đinh như sau:
[1] Về hành vi, quyết đinh tố tụng cua Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Thu Đưc, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Thu Đưc, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đung về thẩm quyền, trình tự, thu tục quy đinh cua Bộ luât tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, các bi cáo không co ý kiến hoăc khiếu nại về hành vi, quyết đinh cua cơ quan tiến hành tố tụng, ngươi tiến hành tố tụng. Do đo các hành vi, quyết đinh cua cơ quan tiến hành tố tụng, ngươi tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hơp pháp.
[2] Lơi khai nhân tội cua các bi cáo Ngô Xuân Th và Nguyên Đưc S phu hơp với lơi khai cua ngươi co quyền lơi, nghia vụ liên quan, vât chưng và các tài liệu chưng cư đã Th thâp đươc, co căn cư xác đinh tư tháng 02 năm 2020 đến ngày 20/8/2020, Ngô Xuân Th, Nguyên Đưc S đã cho ngươi khác vay trả gop với lãi suất vươt mưc trên 5 lân mưc lãi suất cao nhất quy đinh trong Bộ luât dân sự mà Nhà nước quy đinh. Th, S cho Lê Bảo A liên tục 05 lân vay tiền, Th, S thu lơi bất chính là 95.002.200 đông và phí dich vụ 1.500.000 đông. Ngoài ra Th cho Lê Bảo A vay 02 lân với lãi suất gấp 18 lân, thu lơi bất chính 15.667.000 đông và phí dich vụ 1.500.000 đông; Th cho chi Lê Thi Bích Th vay 01 lân với lãi suất gấp 29,89 lân, thu lơi bất chính 2.925.360 đông, phí dich vụ 1.000.000 đông, Th cho chi Phạm ThiNg vay 01 lân với lãi suất gấp 18 lân, thu lơi bất chính 4.722.333

## Page 8

8 đông; Th cho chi Vo Nguyên Diêm Th vay tiền với lãi suất gấp 5,22 lân, thu lơi bất chính 949.560 đông và cho chi Đô Thi Tr vay 20.000.000 đông lãi suất gấp 8,1 lân, Th lơi bất chính 1.735.653 đông; Tổng số tiền thu lơi bất chính cua Ngô Xuân Th là 121.002.137 đông; S cho chi Huynh Quốc Th vay 01 lân với lãi suất gấp 8,18 lân, thu lơi bất chính 18.778.667 đông. Tổng cộng số tiền lãi thu lơi bất chính cua Nguyên Đưc S là 113.780.867 đông. Như vây, co đu cơ sở pháp lý kết luân các bi cáo Ngô Xuân Th, Nguyên Đưc S đã phạm tội “Cho vay lãi năng trong giao dich dân sự” tội phạm và hình phạt đươc quy đinh tại Điều 201 Bộ luât hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 .
Các bi cáo Th, S thực hiện nhiều lân hành vi cho vay lãi năng mà các lân thu lơi bất chính đều dưới 30.000.000 đông nhưng tổng số tiền thu lơi bất chính cua Ngô Xuân Th là 121.002.137 đông, cua bi cáo Nguyên Đưc S là 113.780.867 đông, vì vây các bi cáo phải chiu trách nhiệm hình sự với khung hình phạt tương ưng quy đinh tại khoản 2 Điều 201 Bộ luât hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Các bi cáo không co tình tiết tăng năng trách nhiệm hình sự.
Vì động cơ vụ lơi, các bi cáo đã dung tiền cho ngươi khác vay với lãi suất cao để thu lơi như trên là nguy hiểm cho xã hội, xâm hại đến trât tự quản lý Nhà nước trong linh vực kinh doanh tiền tệ, xâm phạm lơi ích hơp pháp cua công dân và gây ảnh hưởng đến an ninh trât tự tại đia phương, Vì vây, cân xử lý các bi cáo bằng hình phạt nghiêm phu hơp với tính chất, mưc độ phạm tội và nhân thân cua các bi cáo, để giáo dục, cải tạo đối với các bi cáo và nêu gương phòng ngưa chung.
Trong vụ án cho vay lãi năng trong giao dich dân sự, ngươi vay đã tự nguyện xác lâp giao dich dân sự trái pháp luât, chấp nhân mưc lãi suất và số tiền lãi phải trả theo thoa Thân với ngươi cho vay. Do đo, ngươi vay cũng co một phân lôi trong giao dich trên.
[3] Tuy nhiên khi lương hình cân xem xét cho các bi cáo tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự là quá trình điều tra và tại phiên tòa, các bi cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, lân đâu phạm tội và Thộc trương hơp ít nghiêm trọng, quá trình điều tra giải quyết vụ án các bi cáo tích cực hơp tác trong quá trình giải quyết vụ án là những tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đươc quy đinh tại điểm i, s, t khoản 1 Điều 51 Bộ luât Hình sự. Hội đông xét xử xét thấy không cân thiết áp dụng hình phạt tu đối với các bi cáo mà áp dụng hình phạt tiền là hình phạt chính đối với các bi cáo cũng đu tác dụng răng đe và giáo dục các bi cáo.
[4] Về xử lý vât chưng :
Vât chưng vụ án:
01 giấy biên nhân nhân tiền, ngươi nhân tiền cua Lê Thi Bích Th;
01 giấy vay tiền cua Phạm Thi Ng;
01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Vo Nguyên Diêm Th;
01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Trân Thi Bích Ngọc;
01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Nguyên Thi H

## Page 9

9 01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Huynh Quốc Th;
01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Hô Thi Xuân M 01 giấy biên nhân nhân tiền cua chi Đinh Thi Thuy V Tất cả giấy biên nhân tiền là vât chưng cua vụ án đã đong số but lục do đo tiếp tục đươc lưu trữ kèm theo hô sơ vụ án.
- 01 điện thoại di động hiệu Xiaomi Mi 8 màu đen; 01 điện thoại iphone 6s màu trắng; 01 điện thoại Nokia màu đen các bi cáo dung để liên lạc cho vay là công cụ phạm tội nên tich thu nộp vào ngân sách Nhà nước.
- 01 chưng minh nhân dân số 271183218 tên Nguyên Văn Thinh; 01 chưng minh nhân dân số 225651101 tên Lê Quốc Việt; 01 giấy chưng minh nhân dân số 152035478 tên Đô Thi Tr; 01 giấy phép lái xe số Y551991 tên Vo Nguyên Diêm Th; 01 giấy phép lái xe số 791148429461 tên Nguyên Thi Kim Th; 01 chưng minh nhân dân số 271568854 tên Nguyên Văn T; 01 chưng minh nhân dân số 183931552 tên Nguyên Thi Phương Th; 01 chưng minh nhân dân số 173818719 tên Đàm Thi H; 01 thẻ căn cước công dân số 038187007815 tên Dương Thi Ng;
01 thẻ căn cước công dân số 079170000918 tên Mai Thi H; 01 thẻ căn cước công dân số 051185000751 tên Lê Thi Vy V. Giấy tơ tuy thân không liên quan đến vụ án do đo trả lại cho các đương sự co tên nêu trên.
- 01 chưng minh nhân dân số 031553200 tên Ngô Xuân Th; 01 giấy phép lái xe hạng Ai tên Ngô Xuân Th; 01 giấy phép lái xe hạng B2 tên Ngô Xuân Th;
01 thẻ ATM doNg hàng Vietcombank cấp cho Ngô Xuân Th; 01 thẻ ATM doNg hàng Viettinbank cấp cho Ngô Xuân Th; 01 thẻ ATM doNg hàng Sacombank cấp cho Ngô Xuân Th và 01 chưng minh nhân dân tên Nguyên Đưc S. Cơ quan điều tra Công an Thành phố Thu Đưc đã trả lại cho các bi cáo, Hội đông xét xử ghi nhân.
- 01 xe môtô hiệu Honda Air Blade biển số 15C1 - 411.79 qua xác minh xe trên do chi Phạm Th Tr (vơ cua Ngô Xuân Th) đưng tên chu sở hữu và 01 giấy chưng nhân đăng ký xe biển số 15C1 - 411.79 tên Phạm Thi Tr, chi Tr không biết bi cáo sử dụng vào việc phạm tội do đo trả lại cho chi Phạm Thi Tr.
- Về số tiền vốn gốc các bi cáo thực tế sử dụng cho vay, số tiền gốc cua bi cáo Th là 108.800.000 đông, bi cáo S 93.000.000 đông và số tiền gốc bi cáo Th và bi cáo S hun chung cho vay 281.000.000 đông, đây là công cụ phạm tội vì vây cân buộc các bi cáo nộp lại để tich thu nộp vào ngân sách Nhà nước.
- Tiền lãi tương ưng mưc lãi suất cao nhất theo quy đinh cua Bộ luât dân sự mà ngươi phạm tội đã Th cua ngươi vay, bi cáo S đã Th 2.221.333 đông, bi cáo Th đã Th 1.646.563 đông, bi cáo Th và bi cáo S đã Th 5.497.800 đông, do đo buộc các bi cáo nộp lại để tich thu nộp ngân sách.
- Tiền Việt Nam 25.074.000 đông thu giữ cua bi cáo Th và số tiền 8.000.000 đông thu giữ cua bi cáo S, số tiền này không liên quan đến vụ án, Cơ quan Điều tra không chưng minh đươc đây là tiền các bi cáo Th lơi bất chính mà co, nhưng do các bi cáo phải chiu hình phạt tiền nên số tiền này đươc tạm giữ để khấu trư vào tiền gốc và tiền lãi các bi cáo phải nộp.

## Page 10

- Đối với giao dich lân thư 7 giữa các bi cáo và anh Lê Bảo A, các bi cáo cho anh Bảo A vay vào tháng 07/2020, môi ngươi hun 50.000.000 đông để cho anh Lê Bảo A vay số tiền 100.000.000 đông, với hình thưc trả gop như cáo trạng đã nêu. Do Bảo A còn nơ 25.000.000 đông ở lân vay trước, và các bi cáo Th trước tiền gop 02 ngày là 10.000.000 đông. Trư hai khoản trên nên anh Bảo A chi nhân đươc 65.000.000 đông. Bảo A gop đươc 07 ngày với số tiền 35.000.000 đông, thì không còn khả năng gop nữa. Như vây tổng số tiền anh Bảo A đã gop và trư trước 02 ngày là 45.000.000 đông, số tiền lãi thu lơi bất chính 9 ngày là 8.500.200 đông, tiền gốc đã Th 36.000.000 đông, anh Bảo A còn nơ tiền gốc 29.000.000 đông.
Anh Bảo A xác nhân tổng số tiền còn nơ hai bi cáo là 90.000.000 đông, Qua 05 lân cho vay tổng số tiền hai bi cáo đã Th lơi bất chính cua anh Lê Bảo A là 96.752.100 đông. Anh Bảo A yêu câu giải quyết theo quy đinh pháp luât để xem xét cho anh Bảo A. Hội đông xét xử nhân đinh, theo quy đinh số tiền Th lơi bất chính và tiền phí dich vụ các bi cáo phải trả cho anh Lê Bảo A là 96.502.200 đông, tuy nhiên anh Lê Bảo A chi yêu câu cấn trư nơ gốc anh Bảo A còn thiếu ky vay thư 7, số tiền còn lại anh Bảo A không yêu câu các bi cáo trả lại. Do đo Hội đông xét xử nhân đinh số tiền gốc anh Bảo A còn nơ ky vay thư 7 là 29.000.000 đông, thấp hơn số tiền các bi cáo phải trả cho anh Bảo A, do đo chấp nhân yêu câu cua anh Bảo A khấu trư vào tiền Th lơi bất chính các bi cáo phải trả cho anh Bảo A, trư vào tiền gốc anh Bảo A còn nơ, số tiền còn lại 67.502.200 đông anh Bảo A không yêu câu các bi cáo trả lại do đo Hội đông xét xử ghi nhân.
- Đối với số tiền thu lơi bất chính mà ngươi phạm tội thực tế đã Th, gôm tiền lãi vươt mưc lãi suất quy đinh và tiền phí dich vụ, theo quy đinh pháp luât phải trả lại cho ngươi vay tiền, tuy nhiên toàn bộ ngươi vay tiền trong vụ án (trư anh Lê Bảo A) đều xác đinh do cân tiền nên chấp nhân vay và trả lãi do đo không co yêu câu các bi cáo trả lại tiền đã vay và tiền lãi, do đo không buộc các bi cáo phải trả lại cho ngươi vay.
[5] Về án phí: các bi cáo phải chiu án phí hình sự sơ thẩm.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
- Tuyên bố các bi cáo Ngô Xuân Th và Nguyên Đưc S phạm tội “Cho vay lãi năng trong giao dich dân sự”.
- Ap dụng khoản 2 Điều 201; điểm i, s, t khoản 1 Điều 51 Bộ luât Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017;
Xử phạt:
Bi cáo Ngô Xuân Th 200.000.000 đông (hai trăm triệu đông)
Bi cáo Nguyên Đưc S 200.000.000 đông (hai trăm triệu đông).
- Căn cư Điều 47 Bộ luât hình sự năm 2015 và Điều 106 Bộ luât Tố tụng hình sự:
+ Buộc các bi cáo nộp vào ngân sách nhà nước số tiền gốc và sử dụng cho

## Page 11

11 vay và tiền lãi suất cao nhất theo quy đinh cua Bộ luât dân sự , cụ thể:
Bi cáo Ngô Xuân Th phải nộp 110.446.563 đông (một trăm mươi triệu bốn trăm bốn mươi sáu nghìn năm trăm sáu mươi ba đông)
Bi cáo Nguyên Đưc S phải nộp 95.221.333 đông (chín mươi lăm triệu hai trăm hai mươi mốt nghìn ba trăm ba mươi ba đông).
Bi cáo Ngô Xuân Th và bi cáo Nguyên Đưc S liên đới nộp 286.497.800 đông (hai trăm tám mươi sáu triệu bốn trăm chín mươi bảy nghìn tám trăm đông đông) (trách nhiệm theo phân, môi phân 143.248.900 đông)
+ Tạm giữ số tiền 25.074.000 đông (hai mươi lăm triệu không trăm bảy mươi bốn nghìn đông) thu giữ cua bi cáo Th và số tiền 8.000.000 đông (tám triệu đông) thu giữ cua bi cáo S, số tiền này đươc khấu trư vào số tiền gốc và số tiền lãi các bi cáo phải nộp lại để tich thu nộp ngân sách Nhà nước.
+ Tich thu nộp ngân sách nhà nước: 01 điện thoại di động hiệu Xiaomi Mi 8 màu đen (măt trước màu đen, lưng màu trắng); 01 điện thoại iphone 6s màu trắng (măt trước màu trắng, lưng màu hông); 01 điện thoại Nokia màu đen.
+ Trả lại cho ngươi co quyền lơi nghia vụ liên quan co tên trên giấy tơ gôm: 01 chưng minh nhân dân số 271183218 tên Nguyên Văn Th; 01 chưng minh nhân dân số 225651101 tên Lê Quốc Việt; 01 giấy chưng minh nhân dân số 152035478 tên Đô Thi Tr; 01 giấy phép lái xe số Y551991 tên Vo Nguyên Diêm Th1; 01 giấy phép lái xe số 791148429461 tên Nguyên Thi Kim Th; 01 chưng minh nhân dân số 271568854 tên Nguyên Văn T; 01 chưng minh nhân dân số 183931552 tên Nguyên Thi Phương Th2; 01 chưng minh nhân dân số 173818719 tên Đàm Thi H; 01 thẻ căn cước công dân số 038187007815 tên Dương Thi Ng;
01 thẻ căn cước công dân số 079170000918 tên Mai Thi H; 01 thẻ căn cước công dân số 051185000751 tên Lê Thi Vy V.
+ Trả lại cho chi Phạm Thi Thuy Tr: 01 xe môtô hiệu Honda Air Blade biển số 15C1 - 411.79 và 01 giấy chưng nhân đăng ký xe biển số 15C1 - 411.79 tên Phạm Th Tr.
(Vât chưng tại phiếu nhâp kho số NK22/13X ngày 10/11/2021 cua Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Thu Đưc và Giấy nộp tiền măt vào kho bạc nhà nước ngày 07/6/2021)
- An phí: Ap dụng khoản 2 Điều 135 và khoản 2 Điều 136 Bộ luât tố tụng hình sự, môi bi cáo phải chiu 200.000 (Hai trăm ngàn) đông án phí hình sự sơ thẩm.
- Quyền kháng cáo: Trong thơi hạn 15 ngày kể tư ngày tuyên án, các bi cáo co quyền kháng cáo bản án. Riêng ngươi co quyền lơi, nghia vụ liên quan vắng măt vắng măt, thơi gian kháng cáo là 15 ngày kể tư ngày bản án đươc giao hoăc đươc niêm yết.
Nơi nhận: TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

## Page 12

- Bi cáo; NCQLNVLQ
- VKS, CA, Chi cục THA TPTĐ
- Chi cục Thế TPTĐ
- PC27
- VKSND Tp.HCM;
- Sở Tư pháp Tp.HCM
- Lưu HS THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA (Đa ky)
Đô Thi Thuy Thao