Bản án số: 855/2021/DSST
LJ-NTHH
Số: 855
Ngày: 15/06/2021
Tòa án xét xử: TAND TP. Hồ Chí Minh
Cấp xét xử: Sơ thẩm
Loại vụ việc: Dân sự
Quan hệ pháp luật: Tranh chấp hợp đồng vay tài sản
Thông tin vụ việc: Chấp nhận

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Bản án số: 855/2021/DSST Ngày: 15/6/2021 V/v:“Tranh chấp hợp đồng vay tài sản”


NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

Với thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Ngọc Phương Các Hội thẩm nhân dân:
1. Ông Nguyễn Văn Long
2. Ông Phạm Văn Hễ Thư ký phiên tòa : Ông Phạm Minh Vương – Thư kýT òa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh.
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh tham gia phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Mộng Linh - Kiểm sát viên.
Trong ngày 15 tháng 6 năm 2021 tại trụ sở Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh xét xử sơ thẩm công kha i vụ án dân sự sơ thẩm thụ lý số 685/2020/DSST ngày 27/11/2020 về việc: “Tranh chấp hợp đồng vay tài sản ”
theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 2162/2021/QĐXXST-DS ngày 18 tháng 5 năm 2021 giữa các đương sự:
- Nguyên đơn: Ông LJ, sinh năm 1971 Địa chỉ: 400 Cypress Ave Apt 711 South San Francisco CA 94080.
Người đại diện theo ủy quyền của ông LJ: Ông NCT, sinh năm 1994 (có mặt)
Địa chỉ: Số 298 ĐVB, Phường 10, Quận 4, Thành phố Hồ Chí Minh.
- Bị đơn: Bà NTHH, sinh năm 1981 (có mặt)
Địa chỉ: Phòng 1912, tầng 12, số 132 Bến Vân Đồn, Phường 6, Quận 4, Thành phố Hồ Chí Minh.
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: Ông TMH, sinh năm 1987 (có yêu cầu giải quyết vắng mặt)
Địa chỉ: Xã Diễn Mỹ, huyện Diễn Châu, tỉnh Nghệ An.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

## Page 2

1. Trong Đơn khởi kiện , các bản tự khai, biên bản hòa giải , nguyên đơn là ông LJ có người đại diện theo ủy quyền là ông NCT trình bày: Ông LJ và bà NTHH có thỏa thuận về việc cho bà H vay một khoản tiền để làm ăn. Theo đó, ông LJ đã cho bà NTHH (có thông tin như sau NTHH, sinh ngày: 12/11/1981, CMND số: 211828921, Hộ chiếu: B7857693 HKTT: Khối 6, thị trấn Tam Quan, huyện Hoài Nhơn, tỉnh Bình Định, Chỗ ở hiện tại: số 1 Đường 9B, phường An Phú, Quận 2, Thành phố Hồ Chí Minh, Nơi làm việc: Công ty TNHH Gia Pháp Công Nghệ: số 15 Đường 9B, phường An Phú, Quận 2, Thành phố Hồ Chí Minh) vay số tiền là 12.422.669.000 đồng (tương đương 540.000 đô la Mỹ).
Ông LJ đã chuyển đủ cho bà H số tiền 12.422.669.000 đồng (tương đương 540.000 USD) và bà H cũng đã nhận đủ số tiền này. Việc vay tiền này hoàn toàn dựa trên sự tự nguyện của các bên, không chịu bất cứ sự ép buộc, đe dọa nào và việc vay tiền này không vi phạm điều cấm của pháp luật, không trái đạo đức xã hội. Ngày 14/9/2020, bà H cũng đã ký Giấy cam kết trả nợ số tiền trên cho ông LJ. Trả nhiều lần vào đầu tháng (từ ngày 01 đến ngày 05 hàng tháng) với số tiền 800.000.000 đồng (tương đương 35.000 đô la Mỹ) cho đến khi trả đủ, thanh toán bằng đồng Việt Nam thông qua tài khoản ngân hàng của ông TMH (Văn bản được công chứng tại Văn phòng Công chứng Huỳnh Ngọc Minh có số 000328, quyển số 01-SCT/CK,ĐC).
Tuy nhiên, đến hạn thanh toán tiền bà H không thực hiện, ông LJ đã nhiều lần liên hệ yêu cầu thanh toán nhưng đến hiện tại vẫn chưa nhận được bất cứ khoản tiền nào. Với tình hình dịch bệnh ở Mỹ, việc bà H không thanh toán ảnh hưởng rất lớn đến tình hình tài chính của ông LJ. Do đó, ông LJ đã làm Đơn khởi kiện bà NTHH tại Tòa án để yêu cầu bà H thanh toán số tiền 12.422.669.000 đồng (Bằng chữ: Mười hai tỷ, bốn trăm hai mươi hai triệu, sáu trăm sáu mươi chín ngàn đồng), tương đương 540.000 đô la Mỹ . Yêu cầu trả một lần khi có bản án, quyết định của Tòa án.
2. Bà NTHH là bị đơn trình bày: Bà với ông LJ có mối quan hệ tình cảm, khoản tiền vay theo khởi kiện của nguyên đơn xuất phát từ tiền hợp tác mua bán khẩu trang với ông LJ. Tuy nhiên, ông LJ thực tế chỉ chuyển qua cho bà 170.000 đô la Mỹ (từ tháng 3 đến tháng 5 năm 2020) để hợp tác kinh doanh khẩu trang.
Sau đó, bà có chuyển tiền trả cho ông LJ nhiều lần thông qua ông TMH và “hình thức chuyển tiền đen ”, bà không nhớ cụ thể bao nhiêu. Ngoài ra, bà có chuyển khẩu trang sang Mỹ để ông LJ bán, xem như là khoản tiền lời từ việc sử dụng 170.000 đô la Mỹ để kinh doanh khẩu trang , bà không yêu cầu xem xét đối với những khoản này. Đối với số tiền 540.000 đô la Mỹ (tương đương 12.422.669.000 đồng) ông LJ khởi kiện đòi theo Giấy cam kết trả nợ ngày 14/9/2020 thực tế là do nguyên đơn đề nghị cần phải đưa tài liệu cho người quen của ông xem để có căn cứ mượn thêm tiền kinh doanh nên bà đồng ý đến văn phòng công chứng để ký giấy cam kết nhận nợ số tiền này. Bà đồng ý trả cho nguyên đơn số tiền 170.000 đô la Mỹ, việc thanh toán thực hiện hàng tháng từ tháng 7, trong thời hạn 1 năm, chấp nhận tính lãi theo quy định pháp luật.
3. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:

## Page 3

- Ông TMH có Bản tự khai đề ngày 26/02/2021 trình bày: Ông xác nhận nội dung ông LJ có cho bà NTHH vay số tiền là 12. 422.669.000 đồng (tương đương 540.000 đô la Mỹ), bà H đã nhận đủ số tiền trên. Giữa ông LJ và bà H có thỏa thuận bà H trả số tiền trên làm nhiều lần, mỗi tháng trả 800.000.000 đồng cho đến khi trả đủ, tiền được trả hàng tháng thông qua tài khoản có thông tin TMH – 19034260196017 – Techcombank Hà Nội. Thời gian trả tiền hàng tháng không quá 05 ngày đầu tiên của tháng , bắt đầu trả từ thời điểm ký giấy nhận nợ đến khi trả xong, thanh toán bằng tiền Việt Nam Đồng. Vì là bạn bè thân thiết và chuyển tiền sang Mỹ khó khăn nên ông đồng ý dùng tài khoản cá nhân để nhận dùm tiền cho ông LJ. Tuy nhiên, sau khi ký giấy cam kết nhận nợ bà H chưa chuyển thanh toán tiền như thỏa thuận cho ông LJ.
Tại phiên tòa sơ thẩm, Nguyên đơn – ông LJ có người đại diện theo ủy quyền là ông NCT có ý kiến trình bày: Giữ nguyên yêu cầu khởi kiện, đề nghị Tòa án buộc cá nhân bà NTHH thanh toán cho ông LJ số tiền 12.422.669.000 đồng (Bằng chữ: Mười hai tỷ, bốn trăm hai mươi hai triệu, sáu trăm sáu mươi chín ngàn đồng), tương đương 540.000 đô la Mỹ như thỏa thuận tại Giấy cam kết trả nợ ngày 14/ 9/2020, trả một lần ngay sau khi bản án có hiệu lực pháp luật. Ông không thừa nhận bảng sao kê (bản phô tô, không có bản chính, không đầy đủ bản trích lục) khoản tiền mà bà Hyêu cầu tính lại 200.000.000 đồng đã trả cho ông LJ vào số tiền nợ của ông. Thi hành tại cơ quan thi hành án dân sự có thẩm quyền.
Bị đơn – bà NTHH trình bày: Bị đơn không đồng ý với yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn. Bị đơn chỉ đồng ý trả cho nguyên đơn số tiền 170.000 đô la Mỹ và lãi suất theo lãi suất ngân hàng. Trả hàng tháng 100.000.000 đồng cho đến hết nợ. Bà yêu cầu được tính lại số tiền 200.000.000 đồng đã đưa cho ông H để chuyển trả cho ông LJ vào khoản nợ, nhưng tại phần tranh luận bà đồng ý trả nợ cho ông LJ số tiền 200.000 đô la Mỹ (bao gồm tiền bà nhận 170.000 đô la Mỹ và tiền lãi), đồng thời bà rút lại yêu cầu tính lại số tiền 200.000.000 đồng đã trả cho ông H.
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh phát biểu ý kiến:
Về tố tụng: Việc tuân theo pháp luật tố tụng trong quá trình giải quyết vụ án của Thẩm phán, của Hội đồng xét xử tại phiên tòa cũng như việc chấp hành pháp luật của các bên đương sự đã thực hiện đúng quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự.
Về nội dung: Đề nghị Hội đồng xét xử chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn. Về án phí do nguyên đơn được chấp nhận yêu cầu khởi kiện nên bị đơn phải chịu toàn bộ án phí giải quyết vụ án theo quy định pháp luật.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Sau khi nghiên cứu các tài liệu có trong hồ sơ vụ án được thẩm tra tại phiên tòa, căn cứ vào kết quả tranh luận và ý kiến của đại diện Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định:

## Page 4

1. Về tố tụng:
- Quan hệ tranh chấp và thẩm quyền giải quyết vụ án: Ông LJ khởi kiện yêu cầu bà NTHH thanh toán nợ theo Giấy cam kết trả nợ ngày 14/9/2020, ông LJ là cá nhân cư trú tại nước ngoài . Căn cứ khoản 3 Điều 26, khoản 3 Điều 35 của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015 thì đây là vụ án tranh chấp hợp đồng vay tài sản có yếu tố nước ngoài thuộc thẩm quyền giải quyết của Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh.
- Về người tham gia tố tụng: Nguyên đơn là ông LJ có văn bản cam kết tình trạng độc thân, khoản tiền cho bà H vay là tiền riêng của cá nhân ông; bà NTHH xác định bà đã ly hôn hơn 10 năm trước, việc vay tiền ông LJ không liên quan đến cá nhân nào khác; nguyên đơn cũng xác định chỉ yêu cầu bà Hoàng Hà trả nợ, không yêu cầu cá nhân nào khác liên đới cùng bà H thanh toán nợ; các bên không yêu cầu triệu tập bổ sung cá nhân khác tham gia tố tụng với tư cách người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong vụ án nên Tòa án không triệu tập bổ sung cá nhân khác tham gia tố tụng trong vụ án, chỉ xác định ông LJ với tư cách là nguyên đơn, bà NTHH với tư cách là bị đơn và ông TMH với tư cách là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong vụ án.
- Ông TMH là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong vụ án đã cung cấp bản tự khai và có yêu cầu giải quyết vắng mặt nên Hội đồng xét xử tiến hành xét xử vắng mặt ông H theo quy định tại khoản 1 Điều 227 của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015.
2. Về nội dung.
2.1. Xét yêu cầu của đương sự.
Nguyên đơn là ông LJ khởi kiện yêu cầu bà NTHH phải thanh toán số tiền 12.422.669.000 đồng (Bằng chữ : Mười hai tỷ, bốn trăm hai mươi hai triệu, sáu trăm sáu mươi chín ngàn đồng), tương đương 540.000 đô la Mỹ.
Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ trong hồ sơ vụ án thể hiện: ngày 14/9/2020, bà NTHH có lập Giấy cam kết trả nợ số chứng thực 000328, quyển số 01 - SCT/CK,ĐC ngày 14/9/2020 tại Văn phòng Công chứng Huỳnh Ngọc Minh có nội dung cam kết:
“Bằng Giấy cam kết này, tôi cam kết các nội dung đối với khoản nợ mà tôi vay ông LJ (Sinh ngày: 04/05/1971; số hộ chiếu: 550879941 cấp ngày 15/08/2016, nơi cấp: Mỹ, Địa chỉ: 400 Cypress ave apt 711 South San Francisco Ca 94080) với số tiền là: 12.422.669. 000 đồng (tương đương 540,000 USD) như sau:
- Xác nhận ông LJ đã chuyển đủ số tiền trên cho tôi và tôi cũng đã nhận đủ số tiền 12.422.669.000 đồng (tương đương 540.000 USD).
- Tôi cam kết trả đủ số tiền trên theo nhiều lần, cụ thể như sau:
+ Trả 800.000.000 đồng/ tháng (tương đương 35. 000 USD/tháng) cho đến khi trả đủ số tiền 12.422.669.000 đồng (khoảng 15,5 tháng).

## Page 5

+ Tôi đồng ý trả tiền hàng tháng qua số tài khoản: TMH - 19034260196017 – Techcombank Hà Nội theo như các bên đã thỏa thuận.
+ Thời gian trả tiền: trong vòng 05 ngày đầu tiên của tháng (từ ngày 01 đến ngày 05). Thời gian bắt đầu trả tiền bắt đầu tính kể từ thời điểm ký giấy nhận nợ.
+ Đồng tiền thanh toán: Việt Nam đồng.
- Các cam kết này xuất phát từ sự tự nguyện của tôi - NTHH và không chịu bất kỳ sự đe dọa, ép buộc nào. Tôi cam kết thực hiện đúng, đầy đủ và sẽ chịu trách nhiệm trước pháp luật đối với các nội dung cam kết trên.
- Trong trường hợp tô i vi phạm nghĩa vụ thanh toán, ông LJ có quyền yêu cầu tôi chịu các chế tài do vi phạm nghĩa vụ theo quy định của pháp luật và có quyền khởi kiện yêu cầu Tòa án nhân dân có thẩm quyền giải quyết.”
Như vậy, Hộ i đồng xét xử có căn cứ để xác định bà NTHH có vay ông LJ số tiền 12.422.669.000 đồng (tương đương 540. 000 đô la Mỹ ), tính đến ngày 14/9/2020 bà H đã nhận đủ số tiền vay và chưa thanh toán lại số tiền nêu trên cho ông LJ.
Nguyên đơn không có yêu cầu bị đơn phải trả tiền lãi nên Hội đồng xét xử không xem xét giải quyết.
Xét ý kiến trình bày của bị đơn là bà NTHH cho rằng bà chỉ nhận của ông LJ số tiền 170.000 đô la Mỹ để hợp tác kinh doanh khẩu trang, khoản tiền 12.422.669.000 đồng (tương đương 540. 000 đô la Mỹ ) bà cam kết trả nợ theo văn bản ngày 14/9/2020 chỉ là hợp thức hóa để ông LJ huy động vốn từ bạn bè ở nước ngoài nhưng bà H không cung cấp được tài liệu, chứng cứ thể hiện cho lời trình bày nê u trên là có căn cứ nên không được chấp nhận. Ngoài ra, bà H có trình bày đã thanh toán một phần tiền trong khoản tiền 170.000 đô la Mỹ thông qua tài khoản ông TMH nhưng bà H cũng không cung cấp được tài liệu, chứng cứ thể hiện đã chuyển khoản cho ông H sau ngày 14/9/2020 nên không có căn cứ xác định bà H có thanh toán tiền cho ông LJ đối với khoản nợ 12.422.669.000 đồng đã cam kết trả nợ ngày 14/9/2020.
Xét ý kiến của bà H đề nghị được thanh toán khoản nợ nhiều lần, mỗi lần trả 100.000.000 đồng/tháng cho đến hết nợ nhưng không được nguyên đơn đồng ý nên không có cơ sở để chấp nhận.
Bà NTHH còn cho rằng ngoài việc trả một số tiền nợ của khoản tiền 170.000 đô la Mỹ thì bà còn chuyển khẩu trang sang Mỹ để ông LJ bán xem như thanh toán lời cho việc kinh doanh khẩu trang từ khoản tiền 170.000 đô la Mỹ và chuyển tiền mặt 200.000.000 đồng trả cho ông LJ thông qua tài khoản ngân hàng ông TMH nhưng bà H xác định không yêu cầu xem xét đối với các khoản tiền này nên Hội đồng xét xử không xem xét giải quyết.
Xét ý kiến trình bày của ông TMH là phù hợp với tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án nên có cơ sở để chấp nhận.

## Page 6

Từ những nhận định nêu trên, Hội đồng xét xử xét thấy yêu cầu khở i kiện của nguyên đơn là có căn cứ theo quy định tại Điều 463, Điều 46 6 của Bộ luật Dân sự năm 2015, cần được chấp nhận toàn bộ, buộc bà NTHH phải thanh toán cho nguyên đơn số tiền là 12.422.669.000 (mười hai tỉ, bốn trăm hai mươi hai triệu, sáu trăm sáu mươi chín ngàn) đồng. Thanh toán thực hiện một lần ngay sau khi có bản án có hiệu lực pháp luật. Thi hành án tại cơ quan thi hành án dân sự có thẩm quyền.
Kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với các khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điề u 468 của Bộ luật Dân sự năm 2015.
2.2. Xét ý kiến của đại diện Viện Kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh đề nghị chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn là phù hợp với nhận định của Hội đồng xét xử nên được chấp nhận toàn bộ.
2.3. Về án phí dân sự sơ thẩm:
Do nguyên đơn được chấp nhận toàn bộ y êu cầu khởi kiện nên không phải chịu tiền án phí, được hoàn lại tiền tạm ứng án phí đã đóng.
Bị đơn phải chịu toàn bộ tiền án phí trên số tiền theo yêu cầu khởi kiện mà nguyên đơn được chấp nhận là 12.422.669.000 đồng, cụ thể bị đơn phải chịu số tiền án phí là 112.000.000 + 0.1% (12.422.669.000 – 4.000.000.000) = 120.422.669 (một trăm hai mươi triệu, bốn trăm hai mươi hai ngàn, sáu trăm sáu mươi chín) đồng.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH Căn cứ vào khoản 3 Điều 26, khoản 3 Điều 35, khoản 1 Điều 227, khoản 1 Điều 228 , Điều 147 , Điều 271 và Điều 273 của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015;
Căn cứ Điều 463, Điều 466 và Điều 468 của Bộ luật Dân sự năm 2015.
Căn cứ khoản 1 Điều 25, khoản 3 Điều 26 của Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án;
1. Chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn l à ông LJ. Buộc bị đơn là bà NTHH phải thanh toán cho nguyên đơn số tiền là 12.422.669.000 (mười hai tỉ, bốn trăm hai mươi hai triệu, sáu trăm sáu mươi chín ngàn) đồng.
Thanh toán thực hiện một lần ngay sau khi có bản án có hiệu lực pháp luật. Thi hành án tại cơ quan thi hành án dân sự có thẩm quyền.
Kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với các khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án

## Page 7

xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 của Bộ luật Dân sự năm 2015.
2. Về án phí dân sự sơ thẩm:
Nguyên đơn là ông LJ không phải chịu án phí, được hoàn lại số tiền tạm ứng án phí đã nộp là 60.211.334 (sáu mươi triệu, hai trăm mười một ngàn, ba trăm ba mươi bốn) đồng theo Biên lai tạm ứng án p hí, lệ phí Tòa án số AA/2019/0093092 ngày 25/11/2020 của Cục Thi hành án dân sự Thành phố Hồ Chí Minh.
Bị đơn là bà NTHH phải chịu án phí là 120.422.669 (một trăm hai mươi triệu, bốn trăm hai mươi hai ngàn, sáu trăm sáu mươi chín) đồng .
3. Về quyền kháng cáo: Các đương sự có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Đương sự vắng mặt được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc kể từ ngày bản án được niêm yết Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án dân sự, tự nguyện thi hành án hoặc cưỡng chế thi hành án theo quy định tạ i Điều 6, 7a, 7b và 9 Luật thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự./.

HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM HỘI THẨM NHÂN DÂN THẨM PHÁN CHỦ TỌA PHIÊN TÒA



Nguyễn Văn Long Phạm Văn Hễ Nguyễn Thị Ngọc Phương