Bản án số: 124/2021/HS - ST
bị cáo Cao Thị T và đồng phạm về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 124/2021/HS - ST
Ngày: 13/07/2021
Tòa án xét xử: TAND huyện Diễn Châu, tỉnh Nghệ An
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN DIỄN CHÂU TỈNH NGHỆ AN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Bản án số: 124/2021/HS - ST Ngày: 13 - 07- 2021.

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN DIỄN CHÂU TỈNH NGHỆ AN
- Thành phần hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
- Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Quang Trung
 - Các hội thẩm nhân dân: Ông Nguyễn Thế Anh Bà Nguyễn Thị Thanh Xuân
- Thư ký phiên tòa : Bà Võ Thị Kim Dung - Thư ký tòa án nhân dân huyện Diễn Châu tỉnh Nghệ An.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Diễn Châu tỉnh Nghệ An tham gia phiên tòa: Ông Đặng Hồng Phong - Kiểm sát viên .
 Ngày 13 tháng 7 năm 2021, tại phòng xử án Tòa án nhân dân huyện Diễn Châu tỉnh Nghệ An xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 148/2021/TLST - HS ngày 04/5/2021 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 214/2021/QĐXXST - HS ngày 28/6/2021 đối với các bị cáo:
1. Họ và tên: Cao Thị T; Tên gọi khác: không; sinh ngày 06/8/1982 tại huyện D Châu, tỉnh N An; nơi cư trú: xóm 7, xã DHạnh, huyện DChâu, tỉnh N An; nghề nghiệp: buôn bán; trình độ học vấn: lớp 09/12; dân tộc: Kinh; giới tính: nữ; tôn giáo: không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Cao Văn T (đã chết) và con bà Trần Thị V, sinh năm 19 52; Chồng: Hoàng T, sinh năm 1977 và có 0 4 con, con lớn nhất sinh 2002 con nhỏ nhất sinh năm 2014; tiền án, tiền sự: không; bị cáo bị bắt tạm giữ, tạm giam từ ngày 10/3/2021 đến ngày 20/4/2021, áp dụng biện pháp bảo lĩnh từ ngày 21/4/2021 đến nay (có mặt).
2. Họ và tên: Hoàng T; Tên gọi khác: không; sinh ngày 15/7/1977 tại huyện D Châu, tỉnh N An; nơi cư trú: xóm 7, xã D Hạnh, huyện D Châu, tỉnh N An; nghề nghiệp: buôn bán; trình độ học vấn: không biết chữ; dân tộc: Kinh; giới tính: nam;
tôn giáo: không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Hoàng T (đã chết) và con bà Thái Thị Đ (đã chết); Vợ: Cao ThịT , sinh năm 1982 và có 0 4con, con lớn nhất sinh 2002, con nhỏ nhất sinh năm 2014; tiền án, tiền sự: không; bị cáo bị bắt tạm giữ,

## Page 2

tạm giam từ ngày 10/3/2021 đến ngày 19/3/2021, áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú.
Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan:
- chị Cao Thị H, sinh năm 1985. (vắng mặt)
Trú tại: xóm 8, xã DHạnh, huyện DChâu, tỉnh N An.
- Chị Phan Thị T, sinh năm 1964. (có mặt)
Trú tại: xóm 2, xã DHoa, huyện DChâu, tỉnh N An.
- Anh Nguyễn Song H, sinh năm 1982. (vắng mặt)
Trú tại: xóm 8, xã Diễn H, huyện DChâu, tỉnh N An.
- Anh Cao Văn T, sinh năm 1989.(có mặt)
Trú tại: xóm 7, xã DHạnh, huyện DChâu, tỉnh N An.
- Anh Nguyễn Minh S, sinh năm 1973.(vắng mặt)
Trú tại: xóm 7, xã DHạnh, huyện DChâu, tỉnh Nghệ An.
- Anh Cao Xuân T, sinh năm 1985.(vắng mặt)
Trú tại: xóm 7, xã DHạnh, huyện DChâu, tỉnh N An.
- Bà Nguyễn Thị T, sinh năm 1948.(có mặt)
Trú tại: xóm 7, xã DHạnh, huyện DChâu, tỉnh N An.
- Anh Đoàn Văn T, sinh năm 1981. (có mặt)
Trú tại: xóm 7, xã DHạnh, huyện DChâu, tỉnh N An.
3. Người chứng kiến:
- Anh Tăng Ngọc C, sinh năm 1980.(vắng mặt)
Trú tại: xóm 1, xã D Quảng, huyện DChâu, Nghệ An.
4. Người làm chứng: (vắng mặt)
Chị Lê Thị Linh, sinh năm 1993. (vắng mặt)
Trút ại: thôn Trung Nghĩa, xã Nam Thái, huyện Nam Trực, tỉnh Nam Định.

NỘI DUNG VỤ ÁN:
 Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Vào lúc 19 giờ 15 phút ngày 09/03/2021, tại xóm 1, xã D Quảng, huyện DChâu, tỉnh N An; khi Hoàng T đang tiến hành giao dịch thu tiền lãi của Cao Thị H thì bị Tổ công tác thuộc Công an huyện D Châu phát hiện, thu giữ: Số tiền 9.600.000 đồng (Chín triệu sáu trăm nghìn đồng) bao gồm: tiền lãi của tháng 02/2021 là 8.300.000 đồng/tháng (Tám triệu ba trăm nghìn đồng) và khoản tiền lãi còn nợ của tháng 01/2021 là 1.300.000 đồng (Một triệu ba trăm nghìn đồng); 01 điện thoại di động nhãn hiệu Nokia 105, màu xanh. Tổ công tác đã tiến hành lập biên bản sự việc và dẫn giải Hoàng T về trụ sở để tiếp tục điều tra làm rõ.

## Page 3

Ngày 09/03/2021, Cơ quan CSĐT Công an huyện D Châu thi hành Lệnh khám xét chỗ ở của Hoàng T thu giữ: 01 (một) tờ giấy vay tiền giữa Cao ThịT (vợ của Hoàng T) với Cao Thị H ; 02 (hai) tờ giấy ghi chép tiền lãi của người vay tiền Cao Thị H; 01 (một) tờ giấy ghi số lô, số đề ngày 07/3/2021 (tức ngày 24/01 Âm lịch)
đồng thời tiến hành giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Hoàng T.
Đến ngày 10/3/2021, nhận thấy hành vi của mình là vi phạm pháp luật, Cao ThịT đã tự nguyện đến Công an huyện D Châu, tỉnh N An đầu thú và khai nhận ngoài thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Cao ThịT còn thực hiện hành vi đánh bạc dưới hình thức ghi số lô, số đề cụ thể, như sau:
1. Về hành vi cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự Trong kho ảng thời gian t ừ tháng 12/2019 đến tháng 3/2021, Cao ThịT và Hoàng T dùng ti ền của mình đ ể cho nhi ều ngư ời vay vớim ức lãi su ất 3.000 đồng/triệu/ngày tương đương lãi su ất 109,5 % năm. Trong đó, lãi su ất hợp pháp vay do các bên thỏa thu ận theo quy định tại đi ều 468 B ộ luật dân s ự thì không được vượt quá 20%/năm, cụ thể như sau:
Giao dịch với chị Cao Thị H.
Ngày 09/12/2019, Hoàng T và Cao ThịT cho Cao Thị H vay s ố tiền 92.000.000 đồng (Chín mươi hai tri ệu đồng), với mức lãi su ất thỏa thuận là 3000 đồng/triệu/ngày. Hai bên thống nhất thu tiền lãi theo tháng là 8.300.000 đ ồng/tháng (Tám triệu ba trăm nghìn đồng/01 tháng) tương đương mức lãi suất 9,0217%/ tháng.
Trong khoảng thời gian 14 tháng (t ừ tháng 01 năm 2020 đến tháng 02 năm 2021), Hoàng T đã trực tiếp thu tiền lãi của Cao Thị H với tổng số tiền là 116.200.000 đồng (Một trăm mười sáu triệu hai trăm nghìn đồng).
Đối với khoản vay này, vợ chồng Hoàng T và Cao ThịT là người trực tiếp cho Cao Thị H vay tiền, giấy vay tiền do Cao ThịT ký, Hoàng T là người trực tiếp thu tiền lãi, nguồn gốc tiền cho vay là tiền chung của vợ chồng.
Số tiền lãi thu lợi hợp pháp theo quy định của pháp luật là 20%/năm tương đương 1,66666%/tháng (Quy định tại điều 468 Bộ luật dân sự 2015) là 92.000.000 đồng x 1,66666%/tháng x 14 tháng = 21.466.580 đồng (Hai mươi một triệu bốn trăm sáu mươi sáu nghìn năm trăm tám mươi đồng).
Xác định số tiền thu lãi bất chính là: 116.200.000 đồng - 21.466.580 đồng = 94.733.420 đồng (Chín mươi tư triệu bảy trăm ba mươi ba nghìn bốn trăm hai mươi đồng).
Hiện, số tiền vay gốc chị Cao Thị H chưa trả cho Cao ThịT và Hoàng T.
Giao dịch với chị Phan Thị T.
Ngày 09/12/2019, Cao ThịT cho Phan Thị Th vay số tiền 50.000.000 đồng (Năm mươi triệu đồng), với mức lãi suất thỏa thuận là 3000 đồng/triệu/ngày. Hai bên thống nhất thu tiền lãi theo tháng là 4.500.000 đồng/tháng (Bốn triệu năm trăm nghìn đồng/01 tháng) tương đương mức lãi suất 9 %/ tháng. Cao ThịT đã trực tiếp thu tiền lãi của Cao Thị H với tổng số tiền là 13.500.000 đồng (Mười ba triệu năm trăm nghìn đồng) đối với khoản vay gốc 50.000.000 đồng trong thời gian 03 tháng (tháng 01, 02, 03 năm 2020). Vào tháng 10 năm 2020, Phan ThịT trả cho Cao Thị

## Page 4

T số tiền gốc là 27.000.000 đồng (Hai mươi bảy triệu đồng), T còn nợ tiền gốc của T là 23.000.000 đồng (Hai mươi ba triệu đồng). Từ tháng 10 năm 2020 đến tháng 3 năm 2021, Phan ThịT đã trả cho Cao ThịT số tiền lãi 500.000 đồng (Năm trăm nghìn đồng) cho số tiền nợ gốc là 23.000.000 đồng (Hai mươi ba triệu đồng).
Đối với khoản vay này, Cao ThịT là người trực tiếp cho Phan ThịT vay tiền, T là người trực tiếp thu tiền lãi, nguồn gốc tiền cho vay là tiền riêng của Cao Thị T, Hoàng T không biết về khoản vay này.
Số tiền lãi thu lợi hợp pháp theo quy định của pháp luật là 20%/năm tương đương 1,66666%/tháng (Quy định tại điều 468 Bộ luật dân sự 2015) là 50.000.000 đồng x 1,66666%/tháng x 03 tháng = 2.500.000 đồng (Hai triệu năm trăm nghìn đồng).
Xác định số tiền thu lãi bất chính là: 13.500.000 đồng - 2.500.000 đồng = 11.000.000 đồng (Mười một triệu đồng).
Đối với số tiền lãi 500.000 đồng (Năm trăm nghìn đồng) màT đã thu của chịT là số tiền lãi hợp pháp theo quy định.
Phan ThịT chưa trả số tiền vay gốc 23.000.000 đồng (Hai mươi ba triệu đồng) cho Cao Thị T.
Như vậy, ngày 09/12/2019 Cao ThịT và Hoàng T thông qua hai giao dịch dân sự với hai cá nhân đã cho vay tổng số tiền 142.000.000 đồng (Một trăm bốn mươi hai triệu đồng) với mức lãi suất 109,5 %/năm thu tổng số tiền lãi là 116.200.000 đồng+ 14.000.000 đồng= 130.200.000 đồng (Một trăm ba mươi triệu hai trăm nghìn đồng);
trong số tiền này, Hoàng T trực tiếp thu 116.200.000 đồng (Một trăm mười sáu triệu hai trăm nghìn đ ồng); Cao ThịT trực ti ếp thu 14.000.000 đồng (Mười bốn tri ệu đồng). Do đó, số tiền thu lợi bất chính cụ thể, như sau:
- Số tiền Cao ThịT đã thu lợi bất chính là 94.733.420 đồng + 11.000.000 đồng = 105.733.420 đồng (Một trăm linh năm triệu bảy trăm ba mươi ba nghìn bốn trăm hai mươi đồng).
- Số tiền Hoàng T đã trực ti ếp thu lợi bất chính cùng với Cao ThịT là 94.733.420 đồng (Chín mươi bốn triệu bảy trăm ba mươi ba nghìn bốn trăm hai mươi đồng).
2. Về hành vi đánh bạc Vào khoảng thời gian từ đầu tháng 3/2021, Cao ThịT nắm bắt trên địa bàn xã D Hạnh, huyện D Châu, tỉnh N An có nhiều đối tượng có nhu cầu đánh bạc bằng hình thức ghi số lô, số đề; do đó, Cao ThịT đã nảy sinh ý định nhận ghi số lô, số đề để thu lợi bất chính. Trong một ngày, một người chơi có thể đánh nhiều số lô, số đề và nhiều lần không hạn chế; sau khi nhận các số lô, số đề từ người chơi, Cao ThịT tổng hợp các số lô, số đề vào một bảng ghi lô, đề. Sau đó, Cao ThịT tự ôm (không chuyển cho người khác) tất cả các số lô, số đề của người chơi.
Cách thức đánh bạc là căn cứ kết quả xổ số Miền Bắc mở thưởng hàng ngày để tính thắng thua, cụ thể: Người chơi đề chọn 02 chữ số trong dãy số từ 0 đến 9 để đánh và đặt cược tiền, nếu 02 chữ số người đánh trùng với 02 số cuối của giải đặc biệt thì được gọi là trúng đ ề, nếu trúng đề được thưởng số tiền gấp 70 lần tiền đặt

## Page 5

cược. Người chơi chọn, đánh số tự nhiên bất kỳ gồm 03 chữ số với số tiền tùy chọn;
nếu số đó trùng với 03 chữ số cuối cùng của giải đặc biệt thì người chơi sẽ trúng đề ba càng và được hưởng số tiền gấp 400 (Bốn trăm) lần số tiền đã đánh. Chơi lô là ngư ời chơi đặt cược theo điểm, cứ một điểm lô tương đương với số tiền theo thỏa thuận là 22.000 đồng, nếu 02 chữ số đó trùng với bất kỳ 02 chữ số cuối của tất các giải thì được gọi trúng lô, nếu trúng một điểm lô thì sẽ được số tiền là 80.000 đồng. Chơi lô xiên: người chơich ọn đánh một bộ số gồm 02, 03 ho ặc 04 cặp số và được gọi là xiên 2, xiên 3 ho ặc xiên 4 rồi căn cứ vào 02 số cuối của tất cả các giải; nếu bộ số người chơi đánh trùng với một trong các giải đó thì được gọi là trúng lô xiên, được số tiền gấp 10 lần; trúng lô xiên 3 số tiền được sẽ gấp 40 lần; trúng lô xiên 4 số tiền được sẽ gấp 100 l ần. Sau khi có kết quả Xổ số kiến thiết miền Bắc, Cao ThịT sẽ tính toán tiền thắng, thua trong bảng lô, đề đã nhận của người chơi rồi hai bên tiến hành thanh toán tiền thắng, thua trong ngày hôm sau.
Với cách đánh như trên, vào ngày 07/3/2021, Cao ThịT đánh bạc với các đối tượng khác dưới hình thức ghi số lô, số đề; cụ thể, như sau:
2.1. Đánh bạc với Nguyễn Minh Sửu.
- Số đề 38, 83 mỗi số 40.000 đồng (Bốn mươi nghìn đồng) tương đương số tiền là 80.000 đồng (Tám mươi nghìn đồng).
- Số lô 38, 83 mỗi số 20 điểm tương đương số tiền là: 20 điểm x 02 x 22.000 đồng/1điểm = 880.000 đồng (Tám trăm tám mươi nghìn đồng).
- Lô xiên hai 38, 83 = 100.000 đồng (Một trăm nghìn đồng).
Tổng số tiền đánh lô, đề ngày 07/3/2021 của Cao ThịT , Nguyễn Minh S là:
1.060.000 đồng (Một triệu không trăm sáu mươi nghìn đồng). Đối chiếu với kết quả xổ số kiến thiết Miền Bắc, Nguyễn Minh S thua bạc và chưa trả tiền đánh lô, đề cho Cao Thị T.
2.2. Đánh bạc với Cao Xuân T.
- Số lô 50, 51, 61, 68, 86 mỗi số 10 điểm tương đương số tiền 10 điểm x 5 x 22.000 đồng/1điểm = 1.100.000 đồng (Một triệu một trăm nghìn đồng).
- Đối chiếu với kết quả xổ số kiến thiết Miền Bắc, Cao Xuân T trúng số lô 61, số lô 68 mỗi số 10 điểm tương đương số tiền là: 10 điểm x 2 x 80.000 đồng/1 điểm = 1.600.000 đồng (Một triệu sáu trăm nghìn đồng).
Tổng số tiền đánh lô, đề ngày 07/3/2021 của Cao Thị T, Cao Xuân T là: 1.100.000 đồng + 1.600.000 đồng = 2.700.000 đồng (Hai triệu bảy trăm nghìn đồng). Cao Thị T, Cao Xuân T đã thanh toán tiền đánh, tiền trúng lô, đề cho nhau.
2.3. Đánh bạc với Nguyễn Thị T.
- Số đề 16, 99, 89, 98, 04, 40, 09, 90 mỗi số 10.000 đồng (Mười nghìn đồng)
tương đương số tiền là 80.000 đồng (Tám mươi nghìn đồng).
- Số lô 31, 73 mỗi số 10 điểm tương đương số tiền là: 10 điểm x 02 x 22.000đồng/1điểm = 440.000 đồng (Bốn trăm bốn mươi nghìn đồng).
- Số lô 87, 81, 28, 04, 09, 90, 14, 41 mỗi số 05 điểm tương đương số tiền là:
05 điểm x 8 x 22.000 đồng/1điểm = 880.000 đồng (Tám trăm tám mươi nghìn đồng).

## Page 6

- Đối chiếu với kết quả xổ số kiến thiết Miền Bắc thì Nguyễn ThịT trúng số lô 14 x 05 điểm tương đương số tiền là 05 điểm x 80.000 đồng/1 điểm = 400.000 đồng (Bốn trăm nghìn đồng).
Tổng số tiền đánh lô, đề ngày 07/3/2021 của Cao ThịT , Nguyễn ThịT là:
440.000 đồng + 880.000 đồng + 80.000 đồng + 400.000 đồng = 1.800.000 đồng (Một triệu tám trăm nghìn đồng) . Cao Thị T, Nguyễn ThịT chưa trả tiền đánh lô, đề cho nhau.
2.4. Đánh bạc với Đoàn Văn T.
- Số đề: 38, 83 mỗi số 20.000 đồng (Hai mươi nghìn đồng); 81, 46 mỗi số 10.000 đồng (Mười nghìn đồng) tương đương số tiền là 60.0 00 đồng (Sáu mươi nghìn đồng). Đối chiếu kết quả xổ số kiến thiết Miền Bắc, Đoàn Văn T thua bạc và đã trả tiền đánh lô, đề cho Cao Thị T.
2.5. Đánh bạc với Cao Văn T.
- Số đề: 01 = 50.000 đồng (Năm mươi nghìn đồng).
- Số lô: 41 x 50 điểm tương đư ơng số tiền là: 50 điểm x 22.000đồng/1điểm = 1.100.000 đồng (Một triệu một trăm nghìn đồng).
Tổng số tiền đánh lô, đề ngày 07/3/2021 của Cao ThịT , Cao Văn T là: 50.000 đồng + 1.100.000 đồng = 1.150.000 đồng (Một triệu một trăm năm mươi nghìn đồng). Đối chiếu kết quả xổ số kiến thiết Miền Bắc, Cao Văn T thua bạc và đã trả tiền đánh lô, đề cho Cao Thị T.
2.6. Đánh bạc với Nguyễn Song H.
- Số đề: 91 = 20.000 đồng (Hai mươi nghìn đồng).
- Số lô: 49, 50 mỗi số 05 điểm tương đương số tiền là: 05 đi ểm x 02 x 22.000 đồng/1điểm = 220.000 đồng (Hai trăm hai mươi nghìn đồng).
- Đối chiếu với kết quả xổ số kiến thiết Miền Bắc thì Nguyễn Song H trúng số lô 49 x 05 điểm tương đương số tiền là: 05 điểm x 80.000 đồng/1 điểm = 400.000 đồng (Bốn trăm nghìn đồng).
Tổng số tiền đánh lô, đề ngày 07/3/2021 của Cao ThịT , Nguyễn Song H là:
20.000 đồng + 220.000 đồng + 400.000 đồng = 640.000 đồng (Sáu trăm bốn mươi nghìn đồng). Cao Thị T, Nguyễn Song H chưa trả tiền đánh lô, đề cho nhau.
Như vậy, tổng số tiền đánh bạc của Cao ThịT trong ngày 07/3/2021 là:
640.000 đồng + 1.150.000 đồng + 60.000 đồng + 1.800.000 đồng + 2.700.000 đồng + 1.060.000 đồng = 7.410.000 đồng (Bảy triệu bốn trăm mười nghìn đồng).
 Vật chứng thu giữ, tạm giữ gồm có.
- 01 (một) tờ giấy vay tiền; 02 (hai) t ờ giấy ghi chép ti ền lãi suất của người vay tiền Cao Thị H; 01 (m ột) t ờ giấy ghi s ố lô, số đề ngày 07/3/2021 (t ức ngày 24/01 Âm lịch) thu giữ khi khám xét khẩn cấp được chuyển và lưu trữ trong hồ sơ vụ án;
- 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Nokia 105, màu xanh, bên trong có sim số 0363614446 thu giữ của Hoàng T; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Nokia, màu đen đã qua sử dụng, Model TA-1203, số IMEI 350618540771933 do Cao ThịT

## Page 7

tự nguyện giao nộp được chuyển cho Chi cục thi hành án dân sự huyện DChâu, tỉnh Nghệ An;
- Số tiền 7.410.000 đồng (Bảy triệu bốn trăm mư ời nghìn đ ồng) là tiền sử dụng để đánh bạc và s ố tiền 9.600.000 đồng (Chín triệu sáu trăm nghìn đồng) thu giữ của Hoàng T được tạm gửi, tạm giữ tại Kho bạc Nhà nước huyện DChâu theo Biên bản giao nhận số 34, 35 cùng ngày 06/4/2021.
Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát giữ quyền công tố luận tội và tranh luận:
tại cơ quan điều tra cũng như tại phiên tòa, các bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội của mình như cáo trạng đã truy tố. Do đó, Viện kiểm sát giữ nguyên quyết định truy tố đối với bị cáo Cao ThịT về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ”
theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự và tội “ Đánh bạc” theo quy định tại khoản 1 Điều 321 Bộ luật hình sự ; bị cáo Hoàng T về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự .
Đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng khoản 2, 3 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51 của Bộ luật hình sự, xử phạt bị cáo Cao ThịT từ 06 (sáu) tháng đến 09 (chín) tháng tù và phạt tiền bổ sung 20.000.000 đồng (hai mươi triệu đồng) đến 25.000.000 đồng (hai mươi lăm triệu đồng). Và áp dụng khoản 1 Điều 321; điểm s, i khoản 1, khoản 2 Điều 51 ; Điều 54 Bộ luật hình sự xử phạt bị cáo Cao ThịT từ 04 (sáu) tháng đến 05 (năm) tháng tù. Áp dụng điều 55 Bộ luật hình sự tổng hợp hình phạt của 2 tội xử phạt bị cáo Cao ThịT từ 10 (mười) tháng đến 14 (mười bốn) tháng tù trừ thời gian đã tạm giữ, tạm giam từ ngày 10/3/2021 đến ngày 20/4/2021 và phạt tiền bổ sung 20.000.000 đồng (hai mươi triệu đồng) đến 25.000.000đồng (hai mươi lăm triệu đồng).
Căn cứ vào khoản 1, khoản 3 Điều 201, điểm s, i khoản 1, Điều 51; Điều 36, Điều 58 BLHS xử phạt bị cáo Hoàng T từ 09 (chín) tháng đến 12 (mười hai )
tháng cải tạo không giam giữ về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” , trừ thời gian đã tạm giữ, tạm giam 9 (chín) ngày bằng 27 (hai mươi bảy) ngày cải tạo không giam giữ . Miễn khấu trừ thu nhập cho bị cáo . Phạt tiền bổ sung từ 10.000.000 đồng (mười triệu đồng) triệu đến 20.000.000 đồng (hai mươi triệu)
đồng.
Các biện pháp tư pháp : Căn cứ vào Điều 47 BLHS, Điều 106 BLTTHS ;
khoản 2 Điều 468 Bộ luật dân sự đề nghị HĐXX xử lý như sau:
 Truy thu từ bị cáo Cao ThịT số tiền gốc là 27.000.000 đồng (Hai mươi bảy triệu đồng). Truy thu từ chị Cao Thị H số tiền gốc là 92.000.000 đồng (chín mươi hai triệu đ ồng). Truy thut ừ chị Phan ThịT số tiềng ốc là 23.000.000 đồng (hai mươi ba triệu đồng).
 Tịch thu s ố tiền lãi với mức lãi su ất hợp pháp có đư ợc từ khoản tiền bị cáo Hoàng T và Cao ThịT cho chị Cao Thị H vay là 21.466.580 đồng, cho chị Phan ThịT vay là 3.000.000 đồng Tổng cộng là 24.466.580 đồng. (hai mươi tư triệu bốn trăm sáu mươi sáu nghìn năm trăm tám mươi đồng).

## Page 8

- Buộc bị cáo Hoàng T và Cao ThịT phải trả lại cho chị Cao Thị H số tiền lãi vượt mức quy định mà các bị cáo thu lợi bất chính là 94.733.420 đồng.
- Buộc bị cáo Cao ThịT phải trả lại cho chị Phan ThịT số tiền lãi vượt mức quy định mà bị cáo thu lợi bất chính là 11.000.000 đồng.
Tiếp tục tạm giữ số tiền 9.600.000 đồng (Chín triệu sáu trăm ngàn đồng) của bị cáo Hoàng T để đảm bảo thi hành án.
Tịch thu sung quỹ Nhà nước số tiền 7.410.000 đồng là tiền sử dụng đánh bạc.
Lưu tại hồ sơ vụ án 01 (một) tờ giấy vay tiền; 02 (hai) tờ giấy ghi chép tiền lãi suất của người vay tiền Cao Thị H; 01 (một) tờ giấy ghi số lô, số đề ngày 07/3/2021 (tức ngày 24/01 Âm lịch) thu giữ khi khám xét khẩn cấp Đối với 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Nokia 105, màu xanh, bên trong có sim số 0363614446 thu giữ của Hoàng T; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Nokia, màu đen đã qua sử dụng, Model TA-1203, số IMEI 350618540771933 do Cao ThịT tự nguyện giaon ộp được chuy ển cho Chic ục thi hành án dân s ự huyện DChâu, tỉnh NAn là công cụ phương tiện dùng vào việc phạm tội nên cần tịch thu sung Ngân sách Nhà nước.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
 Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đó được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
 [1].Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an huyện Diễn Châu, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân huyện Diễn Châu, Kiểm sát viên trong quá trình đi ều tra, truyt ố đã thực hiện đúng v ề thẩm quyền, trình t ự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không có người nào có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan ti ến hành t ố tụng, người tiến hành t ố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2]. Tại phiên tòa các bị cáo Hoàng T và Cao ThịT đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình đúng như cáo trạng đã truy tố. Lời nhận tội của các bị cáo phù hợp với lời khai trong quá trình đi ều tra, truyt ố, phù hợp lời khaic ủa những người tham giat ố tụng khác, biên bản phạm tội quả tang, vật chứng thu giữ, cùng các tài liệu chứng cứ thu thập có trong hồ sơ vụ án nên có đủ căn cứ xác định:
Trong khoảng thời gian từ tháng 12/2019 đến tháng 3/2021, Cao ThịT và Hoàng T sử dụng số tiền gốc là 92.000.000 đồng (Chín mươi hai triệu đồng) cho chị Cao Thị H vay với mức lãi su ất 9,0217%/tháng (gấp 5,4126 lần so với mức lãi su ất cao nhất theo quy đ ịnh), thu lợi bất chính s ố tiền 94.733.420 đồng (Chín mươi tư tri ệu bảy trăm ba mươi ba nghìn bốn trăm hai mươi đồng). Ngoài ra, Cao ThịT còn trực tiếp cho chị Phan ThịT vay 50.000.000 đồng (Năm mươi tri ệu đồng) với mức lãi suất

## Page 9

9%/tháng (gấp 5,4 lần so với mức lãi suất cao nhất theo quy định) thu lợi bất chính số tiền 11.000.000 đồng (Mười một triệu đồng). Tổng số tiền Cao ThịT thu lợi bất chính trong hai lần giao dịch là 105.733.420 đồng (Một trăm linh năm tri ệu bảy trăm ba mươi ba nghìn bốn trăm hai mươi đồng).
 Ngoài hành vi cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự thì vào ngày 07/3/2021, Cao ThịT còn thực hiện hành vi đánh bạc dưới hình thức ghi các s ố lô, số đề với Nguyễn Minh S , Cao Xuân T , Nguyễn Thị T, Đoàn Văn T , Cao Văn T , Nguyễn Song H vớit ổng s ố tiền đánh bạc là 7.410.000 đồng (B ảy tri ệu bốn trăm mư ời nghìn đồng). Hành vi của bị cáo Cao ThịT đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân s ự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 BLHS vàt ội “Đánh bạc” theo quy định tại khoản 1 Điều 321; hành vi của bị cáo Hoàng Thảo đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình s ự như cáo trạng Viện kiểm sát truy tố là đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.
 [3]. Xét tình chất hành vi của các bị cáo: Hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không những đã trực tiếp xâm phạm trật tự quản lý kinh t ế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng mà còn mang tích chất bóc l ột, làm cho người vay ti ền lâm vào hoàn cảnh khó khăn, điêu đ ứng; gây bất bình trong qu ần chúng nhân dân, xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế, xã hội nói chung. Các bị cáo đều là người có đầy đủ năng lực trách nhiệm hình sự, nhận thức được hành vi cho vay lãi nặng là hành vi bị pháp luật nghiêm cấm nhưng chỉ vì tư lợi cá nhân mà các bị cáo đãc ố ý thực hiện là thể hiện sự liều lĩnh và xem thư ờng pháp lu ật. Các bị cáo thực hiện hành vi phạm tội đánh bạc với lỗi cố ý. Bởi vậy cần nghiêm khắc lên án các bị cáo để đảm bảo sự nghiêm minh của pháp luật, đồng thời có tác dụng giáo dục, cải tạo các bị cáo như ý kiến của Kiểm sát viên tại phiên tòa.
 [4]. Về tình tiết tăng nặng giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Các bị cáo không bị áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
Các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Đối với bị cáo Cao ThịT thành khẩn khai báo, ăn nănh ối cải; và phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; có bố Cao Văn T được Nhà nược tặng thưởng Huy chương kháng chiến hàng nhì thuộc trường hợp quy định tại điểm s,i khoản 1, 2 Điều 51 Bộ luật hình sự.
Đối với bị cáo Hoàng T thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; và phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng thuộc trường hợp quy định tại điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự.
[5] Về hình phạt:

## Page 10

- Về hình phạt chính: Căn cứ vào tính chất, mức độ nguy hiểm cho xã hội của hành vi phạm tội, nhân thân, các tình ti ết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với các b ị cáo, xét th ấy: Bị cáo Hoàng T phạm tội ít nghiêm tr ọng, có nhân thân tốt; không có tiền án, tiền sự; có nhiều tình tiết giảm nhẹ, có nơi cư trú rõ ràng, có khả năng tự cải tạo và vi ệc cho b ị cáo cải tạo tại địa phương không gây nguy hiểm cho xã hội; không ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội. Bởi vậy, thấy cần áp dụng Điều 36 của B ộ luật hình s ự áp dụng hình phạt cảit ạo không giam giữ đối với bị cáo cũng đủ tác dụng răn đe và phòng ngừa chung đồng thời cũng thể hiện được sự khoan hồng của pháp luật.
Ngoài ra xét thấy bị cáo có hoàn cảnh kinh tế khó khăn nên miễn khấu trừ thu nhập cho bị cáo.
Bị cáo Cao ThịT có nhân thân t ốt; không có ti ền án, ti ền sự, nhiều tình ti ết giảm nhẹ theo quy định tại khoản 1 Điều 51 nên Hội đồng xét xử thấy cần thiết áp dụng khoản 1 Điều 54 đối với tội “Đánh bạc’’ và quyết định dưới khung hình phạt cho bị cáo Tâm; đồng thời đối với hành vi phạm tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự ” quyết định hình phạt mức đầu khung đối với bị cáo cũng thể hiện sự khoan hồng của pháp lu ật đối với bị cáo. Bị cáoT phạm hai tội nênH ội đồng xét xử thấy cần phải áp dụng hình phạt tù có thời hạn đối với hai tội trên và áp dụng Điều 55 Bộ luật hình sự để tổng hợp hình phạt và buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt của hait ội. Quyết định hình phạt như vậy cũng đ ủ tác dụng răn đe, phòng ngừa; đồng thời tạo điều kiện để bị cáo sửa chữa sai lầm, trở thành công dân có ích cho xã hội, thể hiện sự khoan hồng của pháp luật là lấy giáo dục làm chính như ý kiến của Kiểm sát viên tại phiên tòa.
- Về hình phạt bổ sung: Thấy cần phải áp dụng hình phạt bổ sung đối với các bị cáo như đề nghị của đại diện Viện kiểm sát là phù hợp.
 [6]. Về xử lý vật chứng: Căn cứ vào điều 47 BLHS và Điều 106 BLTTHS HĐXX xử lý vật chứng như sau:
Số tiền 9.600.000 đồng (Chín triệu sáu trăm ngàn đồng) và 7.410.000 đồng thu giữ của bị cáo Hoàng T và Cao ThịT là tiền do phạm tội mà có nên cần tịch thu sung Ngân sách Nhà nước.
Đối với 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Nokia 105, màu xanh, bên trong có sim số 0363614446 thu giữ của Hoàng T; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Nokia, màu đen đã qua sử dụng, Model TA-1203, số IMEI 350618540771933 là công cụ phương tiện các b ị cáo dùng để giao dịch phạm tội nên cần tịch thu sung ngân sách Nhà nước.

## Page 11

 [7]. Đối với Cao Thị H, Phan ThịT là những người đã vay ti ền của Hoàng Thảo và Cao Thị Tâm với lãi su ất vayt ừ 9%/tháng đến 9,0217%/tháng nên cần giáo dục, nhắc nhở. Đối với Nguyễn Minh S , Cao Xuân T , Nguyễn Thị T, Đoàn Văn T, Cao Văn T , Nguyễn Song H đã có hành vi đánh bạc với Cao ThịT nhưng số tiền đánh bạc dưới 5.000.000 đồng. Do các đối tượng này chưa có ti ền án, ti ền sự về hành vi đánh bạc nên Công an huy ện Diễn Châu đã x ử phạt hành chính theo quy định của pháp luật.
 [8]. Về án phí: Các bị cáo phải chịu án phí theo quy định của pháp luật.
 [9]. Quyền kháng cáo: Các bị cáo, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan có quyền kháng cáo theo quy định pháp luật.
 Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
 1. Căn cứ vào khoản 2, khoản 3 Điều 201; khoản 1 Điều 321; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 54 Bộ luật hình sự.
- Xử phạt: bị cáo Cao ThịT 06 (sáu) tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và phạt tiền bổ sung 20.000.000 đồng (hai mươi triệu đồng) và 04(bốn) tháng tù về tội “Đánh bạc” . Áp dụng điều 55 Bộ luật hình sựt ổng hợp hình phạt buộc bị cáo Cao ThịT phải chấp hành hình phạt chung của hai tội là 10 (mười) tháng tù và phạt tiền bổ sung 20.000.000 đồng (hai mươi triệu đồng). Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bắt bị cáo đi thi hành án, nhưng được trừ thời gian đã tạm giữ, tạm giam từ ngày 10/3/2021 đến ngày 20/4/2021.
2. Căn cứ vào khoản 1, khoản 3 Điều 201 BLHS; điểm i, s khoản 1 Điều 51;
Điều 36 Bộ luật hình sự.
- Xử phạt: bị cáo Hoàng T 09 tháng cải tạo không giam giữ về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ”, nhưng được trừ thời gian đã tạm giữ 9 (chín) ngày bằng 27 (hai mươi bảy) ngày cải tạo không giam giữ. Thời hạn chấp hành hình phạt cải tạo không giam giữ tính từ ngày UBND xã DHạnh, huyện D Châu, tỉnh Nghệ An nhận được quyết định thi hành án và bản sao bản án. Phạt tiền bổ sung bị cáo 15.000.000 đồng (mười lăm triệu đồng).
Giao bị cáo Hoàng T cho UBND xã D Hạnh, huyện D Châu, tỉnh N An để giám sát và giáo dục. Gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với UBND xã DHạnh, huyện DChâu, tỉnh NAn trong việc giám sát, giáo dục bị cáo.
 3. Về biện pháp tư pháp: Căn cứ điểm a, khoản 1 Điều 47 BLHS, điểm a, khoản 2 Điều 106 BLTTHS.

## Page 12

- Tịch thu sung Ngân sách nhà nước số tiền của bị cáo Cao ThịT dùng để cho vay (Tiền gốc) đã thu từ Phan ThịT 27.000.000 đồng và số tiền lãi bị cáo Tâm đã thu là 24. 466.580 đ ồng. Nhưng được trừ số tiền tạm giữ do Hoàng T thu từ người liên quan bị tạm giữ là 9.600.000đồng. Còn lại số tiền phải nộp là 41.866.580 (bốn mươi mốt triệu tám trăm sáu mươi sáu năm trăm tám mươi đồng).
- Truy thu từ chị Cao Thị H số tiền gốc là 92.000.000 đồng (chín mươi hai triệu đồng) để sung quỹ Nhà nước.
- Truy thut ừ chị Phan ThịT số tiền gốc là 23.000.000 đồng (hai mươi ba triệu đồng) để sung Ngân sách Nhà nước.
- Buộc bị cáo Hoàng T và Cao Thị Tphải trả lại cho chị Cao Thị H số tiền lãi vượt mức quy định mà các bị cáo thu lợi bất chính là 94.733.420 đồng. (chín mươi tư triệu bảy trăm ba mươi ba nghìn bốn trăm hai mươi đồng).
- Buộc bị cáo Cao ThịT phải trả lại cho chị Phan ThịT số tiền lãi vư ợt mức quy định mà bị cáo thu lợi bất chính là 11.000.000 đồng.
4. Về xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự; Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự. Tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước số tiền 9.600.000đ thu giữ của bị cáo Hoàng T. Hiện đang tạm gửi tại kho bạc Nhà nước huyện D Châu (theo biên bản giao nhận tài sản số 35/2021 ngày 06/4/2021 giữa Kho bạc Nhà nư ớc huyện DChâu và Cơ quan CSĐT Công an huyện DChâu.
Tịch thu sung ngân sách Nhà nư ớc 01 (Một) điện thoại di động nhãn hi ệu Nokia 105, màu xanh, bên trong có sim s ố 0363614446 thu giữ của Hoàng T ; 01 (Một) điện thoại di động nhãn hiệu Nokia, màu đen đã qua sử dụng, Model TA-1203, số IMEI 350618540771933. Tình trạng vật chứng theo phiếu nhập kho số NK 0112 ngày 28/4/2021 của Chi cục Thi hành án dân sự huyện DChâu.
Tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước số tiền 7.410.000 đồng (bảy triệu bốn trăm mười ngàn đồng) hiện đang tạm giữ tại Kho bạc Nhà nước DChâu theo Biên bản giao nhận tài sản số 34/2021/BBBG-CADC, ngày 06 tháng 4 năm 2021.
Lưu hồ sơ vụ án: 01 (một) tờ giấy vay tiền; 02 (hai) t ờ giấy ghi chép ti ền lãi suất của người vay tiền Cao Thị H; 01 (một) tờ giấy ghi số lô, số đề ngày 07/3/2021 (tức ngày 24/01 Âm lịch).
Kể từ ngày bản án, quyết định có hiệu lực pháp luật hoặc kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với các khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong tất cả các khoản tiền, hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi

## Page 13

hành án theo mức lãi suất quy định tại Điều 357, Điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015.
“Trường hợp bản án quyết định được thi hành theo quy định tại điều 2 Luật thi hành dân s ự, thì ngư ời đư ợc thi hành án, ngư ời phải thi hành án có quy ền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án, hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại điều các 6, 7, 7a, 7b và đi ều 9 Lu ật thi hành án dân sự (sửa đổi, bổ sung năm 2014); thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại điều 30 Luật thi hành án dân sự” (sửa đổi, bổ sung năm 2014).
 5. Về án phí: Áp dụng Nghị quyết 326/2016 UBTVQH14. Buộc Cao ThịT và Hoàng T mỗi bị cáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.
 6. Quyền kháng cáo : Các bị cáo, người có quy ền lợi liên quan có mặt tại phiên tòa có quy ền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày k ể từ ngày tuyên án.
Đối với người có quy ền lợi liên quan vắng mặt có quy ền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày k ể từ ngày nhận được bản án ho ặc bản án được niêm y ết công khai hợp lệ.
 TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Nơi nhận:
- TAND tỉnh Nghệ An;
- VKSND tỉnh Nghệ An;
- VKSND huyện Diễn Châu;
- CA huyện Diễn Châu, THA hình sự;
- CCTHA Dân sự huyện Diễn Châu;
- Sở Tư pháp;
- các bị cáo; Lưu hồ sơ + Lưu trữ. Nguyễn Quang Trung

## Page 14

Nơi nhận:TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM
- Công an huyện Diễn Châu.THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA
- VKSND huyện Diễn Châu;

## Page 15

- THADS;
- VKS tỉnh Nghệ An.
- Lưu VP, HS;
- Người tham gia tố tụng

 Nguyễn Đình Lâm