Bản án số: 14/2021/HS-ST
Bản án HSST Ho Thuong Tien - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 14
Ngày: 30/05/2021
Tòa án xét xử: TAND TX. Thái Hòa, tỉnh Nghệ An
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

 TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ THÁI HÒA TỈNH NGHỆ AN Bản án số: 14/2021/HS-ST Ngày 30 tháng 3 năm 2021 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc NHÂN DANH NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN THỊ XÃ THÁI HÒA - TỈNH NGHỆ AN

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Đình Sơn.
Các Hội thẩm nhân dân: 1 - Ông Nguyễn Thanh Tùng 2 - Ông Nguyễn Văn Quế Thư ký phiên tòa: Bà Thái Thị Hà - Chức vụ: Thư ký Tòa án nhân dân thị xã Thái Hòa, tỉnh Nghệ An.
Đại diện viện kiểm sát nhân dân thị xã Thái Hòa tham gia phiên tòa : Ông Văn Đức Châu - Kiểm sát viên.
Ngày 30tháng 3 năm 2021, tại phòng xử án Tòa án nhân dân thị xã Thái Hòa
- tỉnh Nghệ An, xét x ử sơ thẩm công khai v ụ án hình s ự sơ thẩm thụ lý s ố 07/2020/HSST ngày 24 tháng 02 năm 2021 theo quy ết định đưa vụ án ra xét x ử số 14/2021/HSST ngày 19 tháng 3 năm 2021 đối với các bị cáo:
1.Họ và tên: Hồ Th T. Tên gọi khác: Không.
Sinh ngày: 01 tháng 8 năm 1980; Tại thị xã T, tỉnh Nghệ An.
Nơi đăng ký HKTT và chỗ ở hiện nay: Khối S, phường H, thị xã T, tỉnh Nghệ An.
Dân tộc: Kinh; Giới tính : Nam; Quốc tịch: Việt Nam; Tôn giáo: Không.
Nghề nghiệp: Lao động tự do; Trình độ văn hóa: Lớp 12/12. Con ông : HồN T, sinh năm 1957 và bà Nguyễn Th T, sinh năm 1957.
Đều trú tại: Khối S, phường H, thị xã T, tỉnh Nghệ An.
Có vợ là Hoàng Th H , sinh năm 1987 và có 03 người con, con lớn 16 tuổi, con nhỏ 02 tuổi.
Đều trú tại: Khối S, phường H, thị xã T, tỉnh Nghệ An.
Tiền án, tiền sự: Không.
Bị cáo bị tạm giữ từ ngày 13/12/2020 đến ngày 22/12/2020 thì bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.
Bị cáo tại ngoại - Có mặt tại phiên tòa.
 2. Họ và tên:Trần Th H; Tên gọi khác: Không.
Sinh ngày: 10 tháng 9 năm 1989; Tại huyện Q, tỉnh Nghệ An.
Nơi đăng ký HKTT và chỗ ở hiện nay: Khối Đ, phường H, thị xã T, tỉnh Nghệ An.
Dân tộc: Kinh; Giới tính: Nữ. Quốc tịch: Việt Nam; Tôn giáo: Không.
Nghề nghiệp: Lao động tự do; Trình độ văn hóa: Lớp 12/12.
 Con ông Trần C H, sinh năm 1961 và bà Nguyễn Th T, sinh năm 1966.
Đều trú tại: Khối x, thị trấn C, huyện L, tỉnh Nghệ An.

## Page 2

Có chồng là Trương T M, sinh năm 1989 và có 02 người con, con lớn 9 tuổi, con nhỏ 6 tuổi.
Đều trú tại: Khối Đ, phường H, thị xã T, tỉnh Nghệ An.
Tiền án, tiền sự: Không.
Bị cáo bị tạm giữ từ ngày 13/12/2020 đến ngày 22/12/2020 thì bị áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú.
Bị cáo tại ngoại - Có mặt tại phiên tòa.
*) Ngƣời có quyền lợi, Nghĩa vụ liên quan:
- Anh Lê Tuấn A - sinh năm 1986.
Trú tại: Xóm L, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An.
 Vắng mặt.
- Chị Bùi Thị Th - Sinh năm 1975 Trú tại: Xóm C, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An.
Vắng mặt.
Anh Phạm Văn D: Sinh năm - 1974 Trú tại: Khối x, phường B, thành phố V, tỉnh Nghệ an Vắng mặt.
Anh Mai Kim T: Sinh năm - 1963 Trú tại:Khối T, phường M, thành phố V, tỉnh Nghệ an Vắng mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Do cóm ối quanh ệ quen biết từ trước với nhau nên gi ữa Hồ Th T cùng với Trần Th H đã bàn b ạc, thống nhất với nhau góp vốn đứng ra chonh ững người có nhu cầu cần vay vốn với lãi xuất cho vay là 3.000đ (Ba nghìn đồng) trên 1.000.000đ (Một triệu đồng) trên 01 ngày (tương đương với mức lãi xuất 109,5%/năm). Khi có khách hàng vay tiền thì liên hệ qua Trần Th H rồi trực tiếp gặp Hồ Th T để vay tiền bằng hình thức thế chấp tài sản và Trần Th H là ngư ời trực ti ếp thu ti ền lãic ủa người vay ti ền rồi chuyển lại tiền lãi cho H ồ Th T theo tỷ lệ phần trăm góp v ốn.
Bằng thủ đoạn trên, H ồ Th T và Trần Th H đã thực hiện hành vi cho vay lãin ặng với các cá nhân cụ thể như sau:
Lần thứ nhất: Vào ngày 08/10/2020, do cần có vốn đầu tư, kinh doanh nên anh LêT A (sinh năm 1986, trút ại xóm L, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) gặp Trần Th H để nhờ giới thiệu vay v ốnvới số tiền 200.000.000đ (Hai trăm tri ệu đồng), tài sản cầm cố, thế chấp là một chiếc xe ô tô nhãn hi ệu Kia Rio màu b ạc, biển kiểm soát: 37A-264.xx của anh Phạm V D (sinh năm 1974, trút ại phường B, thành phố Vinh, tỉnh Nghệ An) mà LêT A mượn trước đó của anh D thì đượcH đồng ý. Sau đó H đã gặp thỏa thuận, thống nhất với Hồ Th T lãi xuất vay là 3.000đ (Ba nghìn đồng) trên 1.000.000đ (M ột tri ệu đ ồng) trên 01 ngày vàT bỏ ra s ố tiền 130.000.000đ (M ột trăm ba mươi tri ệu đồng), H bỏ ra s ố tiền 70.000.000đ (B ảy mươi triệu đồng) để cho anh Lê A T vay, H là người giữ chiếc xe ô tô và thu tiền lãi

## Page 3

còn T giữ giấy tờ xe ô tô mà anh T A thế chấp, tiền lãi hưởng theo tỷ lệ phần trăm số tiền gốc của mỗi người bỏ ra. Đến khoảng 20 giờ cùng ngày, tại nhàT hai bên đã giao tiền vay và bàn giao tài sản thế chấp với nhau. Số ngày mà anh LêT A vay tiền cuảT và H là 38 ngày, cụ thể các lần trả tiền lãi như sau: Ngay sau khi cho anh LêT A vay số tiền 200.000.000đ (Hai trăm tri ệu đồng), T cắt lãi 05 ngày với số tiền là 3.000.000đ (Ba tri ệu đồng), T chia cho H số tiền lãi là 950.000đ (Chín trăm năm mươi nghìn đ ồng). Ngày 24/10/2020 anh LêT A dùng tài kho ản ngân hàng BIDV số 5131000056XXX của mình chuy ển qua tài kho ản ngân hàng BIDV s ố 51310000484XXX của H chuyển số tiền lãi là 6.000.000đ (Sáu tri ệu đồng) cho H, sau đó H chuyển khoản choT số tiền lãiT được hưởng là 4.000.000đ (B ốn triệu đồng). Ngày 10/11/2020 anh LêT A tiếp tục dùng số tài khoản trên chuyển cho H số tiền lãi là 5.000.000đ (Năm tri ệu đồng), H chuy ển choT tiền lãi là 4.000.000đ (Bốn tri ệu đ ồng). Ngày 10/12/2020 anh LêT A chuyển ti ền lãi cho H số tiền 9.000.000đ (Chín triệu đồng) cũng qua số tài khoản trên, H đã chuyển tiền lãi choT là 5.850.000đ (Năm triệu tám trăm năm mươi nghìn đồng). Như vậy, anh LêT A đã 04 lần trả tiền lãi cho H ồ Th T và Trần Th H với số tiền là 23.000.000đ (Hai mươi ba triệu đồng), trong đó, T hưởng số tiền lãi là 15.900.000đ (Mư ời lăm tri ệu chín trăm nghìn đ ồng), H hưởng s ố tiền lãi là 7.100.000đ (B ảy tri ệum ột trăm nghìn đồng). Số tiền gốc 200.000.000đ (Hai trăm triệu đồng) anh LêT A chưa trả cho Hồ Th T và Trần Th H.
Theo quy định tại Điều468 Bộ luật dân s ự năm 2015 quy đ ịnh, thì mức lãi xuất hợp pháp cao nhất cho phép là 20%/năm, tương đương 0,054794%/ngày. Theo đó, s ố tiền lãi xu ất cho phép thu là: 200.000.000đ x 0,054794% x 38 ngày = 4.164.344đ (Bốn triệu một trăm sáu mươi tư nghìn ba trăm bốn mươi bốn đồng), (đây là số tiền thu hợp pháp).Tuy nhiên, Hồ Th T và Trần Th H đã cho LêT A vay với lãi xu ất 3.000 đ ồng/ 1.000.000 đ ồng/ngày tức 0,3%/ngày tương đương 109,5%/năm. Tức là lãi xu ất mà anh LêT A trả cho Hồ Th T và Trần Th H trong vòng 38 ngày là 23.000.000đ – 4.164.344đ = 18.835.656đ. Như v ậy, Hồ Th T và Trần Th H thu lợi bất chính số tiền: 18.835.656đ (Mười tám triệu tám trăm ba mươi lăm nghìn sáu trăm năm mươi sáu đ ồng), trong đóT thu lợi bất chính s ố tiền:
13.021.089đ, H thu lợi bất chính số tiền: 5.814.567đ.
Lần thứ hai: Vào ngày 12/10/2020, Bùi ThịT (sinh năm 1975, trú tại xóm C, xã N, huyện N, tỉnh Nghệ An) cần vốn đầu tư, kinh doanh nêng ặp Trần Th H đặt vấn đề vay vốn với số tiền 250.000.000đ (Hai trăm năm mươi tri ệu đồng), tài sản cầm cố, thế chấp vay vốn làm ột chiếc xe ô tô nhãn hiệu Mitsubshi PaJero, bi ển kiểm soát: 37A -160.xx của anh Mai K T (sinh năm 1963, trút ại phường M, thành phố Vinh, tỉnh Nghệ An)mà chịT mượn của anh T trước đó thì đư ợcH đồng ý.
Cùng ngày, H đã thỏa thuận, thống nhất với Hồ Th T lãi xuất cho vay là 3.000đ (Ba nghìn đ ồng) trên 1.000.000đ (M ột tri ệu đ ồng) trên 01 ngày vàT bỏ ra s ố tiền 200.000.000đ (Hai trăm tri ệu đồng), H bỏ ra số tiền 50.000.000đ (Năm mươi tri ệu đồng) để cho chịT vay. T là người giữ chiếc xe ô tô và giấy tờ xe ô tô mà chịT cầm cố thế chấp, tiền lãi hư ởng theot ỷ lệ phần trăm s ố tiền gốc của mỗi người bỏ ra.
Đến khoảng 21 giờ cùng ngày, tại nhàT hai bên đã giao tiền vay và bàn giao tài sản thế chấp với nhau. S ố ngày mà chị Bùi ThịT vay tiền đã trả lãi choT và H là 33

## Page 4

ngày, cụ thể các lần trả tiền lãi như sau: Ngay sau khi cho chị Bùi Thị Th vay số tiền 250.000.000đ (Hai trăm năm mươi tri ệu đồng), T cắt lãi số tiền là 7.500.000đ (B ảy triệu năm trăm nghìn đ ồng), T chia chia ti ền lãi cho H 1.500.000đ (Một triệu năm trăm nghìn đồng). Ngày 24/10/2020 chị Bùi ThịT dùng tài khoản ngân hàng BIDV số 51310000143XXX của mình chuy ển qua tài kho ản ngân hàng BIDV s ố 5131000048XXX của H chuyển số tiền lãi là 7.500.000đ (Bảy triệu năm trăm nghìn đồng) cho H, sau đó H chuyển khoản choT số tiền lãi Tiến là 6.000.000đ (Sáu triệu đồng). Ngày 08/11/2020 chị Bùi ThịT tiếp tục dùng số tài khoản trên chuyển cho H số tiền lãi là 4.000.000đ (Bốn triệu đồng), lần này H không cắt lãi mà chuyển choT số tiền là 4.000.000đ (Bốn triệu đồng). Ngày 12/12/2020 chị Bùi ThịT chuyển tiền lãi cho H số tiền 6.000.000đ (Sáu triệu đồng) cũng qua số tài khoản trên, số tiền này H chưa chuyển tiền lãi cho T. Số tiền lãi còn lại và tiền gốc 250.000.000đ (Hai trăm năm mươi triệu đồng) chị Bùi ThịT chưa trả choT và H. Như vậy, chị Bùi ThịT đã 04 lần trả tiền lãi cho H ồ Th T và Trần Th H với số tiền là 25.000.000đ (Hai mươi lăm triệu đồng), trong đó, Thưởng số tiền lãi là 16.000.000đ (Mười sáu triệu đồng), H hưởng số tiền lãi là 9.000.000 đồng.
Theo quy định, mức lãi suất hợp pháp caonh ất cho phép là 20%/năm, tương đương 0,054794%/ngày. Theo đó, s ố tiền lãi xu ất cho phép thu là: 250.000.000đ x 0,054794% x 33 ngày = 4.520.505đ (B ốn triệu năm trăm hai mươi nghìn năm trăm linh năm đồng) (đây là s ố tiền thu hợp pháp).Tuy nhiên, H ồ Th T và Trần Th H đã choch ị Bùi Thị Th vay với lãi su ất 3.000 đ ồng/ 1.000.000 đ ồng/ ngàyt ức 0,3%/ngày tương đương 109,5%/năm. Tức là lãi xu ất màch ị Bùi ThịT đã trả cho Hồ Th T và Trần Th H trong vòng 33 ngày là 25.000.0 00đ – 4.520.505đ = 20.479.495đ. Như vậy, Hồ Th T và Trần T H thu lợi bất chính số tiền: 20.479.495đ (Hai mươi triệu bốn trăm bảy mươi chín nghìn bốn trăm chín mươi lăm đồng), trong đóT thu lợi bất chính số tiền: 13.106.877đ (Mười ba triệu một trăm linh sá u nghìn tám trăm bả mươi bảy đồng), H thu lợi bất chính số tiền: 7.372.816đ (Bảy triệu ba trăm bảy mươi nghìn tám trăm mười sáu đồng).
Như vậy, Hồ Th T và Trần T H thông qua hai lần giao dịch dân sự với hai cá nhân đã cho vayt ổng số tiền 450.000.000đ (B ốn trăm năm mươi tri ệu đ ồng) với mức lãi su ất 109,5%/năm, tổng s ố tiền lãi mà H ồ Th T và Trần Th H đã thu là 48.000.000đ (B ốn mươi tám tri ệu đ ồng), trong đó s ố tiền thu lợi bất chính là:
39.315.151đ (Ba mươi chín tri ệu ba trăm mư ời lăm nghìn một trăm năm mươ i mốt đồng), T thu lợi bất chính s ố tiền 26.127.966đ, H thu lợi bất chính s ố tiền 13.187.383 đồng.
Cáo trạng số 12/CT-VKS ngày 19/02/2021 của Viện kiểm sát nhân dân Thị xã Thái Hòa đã truy tốcác bị cáo Hồ Th T và Trần Th H về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
Tại phiên tòa hôm nay Vi ện kiểm sát nhân dân Thị xã Thái Hòa gi ữ nguyên quan điểm như đã truyt ốcác bị cáo và đ ề nghị Hội đồng xét x ử áp dụng khoản 1 Điều 201; Điểm s, t khoản 1 Điều 51; Khoản 2 Điều 51; Điều 36 - BLHS xử phạt bị cáo Hồ Th T từ 18 tháng đến 24 tháng cải tạo không giam gi ữ, khấu trừ 20% thu nhập và xử phạt Trần Th H từ 15 tháng đến 18 tháng cải tạo không giam gi ữ, khấu trừ 20% thu nhập.

## Page 5

- Về vật chứng vụ án: Đề nghị tịch thubán sung vào ngân sách nhà nư ớc hai chiếc điện thoại thu cuảT và H vì liên quan đến tội phạm. Tiếp tục tạm giữ số tiền 8.684.849 đồng thu cuảT và H để xử lý trong quá trình thi hành án.
- Về biện pháp tư pháp: Đề nghị tịch thu sung vào ngân sách nhà nước tại anh LêT A số tiền 200.000.000 đồng vàt ại chị Bùi ThịT 250.000.000 đồng vì đây là tiền dùng vào việc phạm tội, buộc T và H phải trả lại tiền lãi suất bất chính cho anh LêT A và chị Bùi Thị T. Tịch thu sung vào ngân sách nhà nư ớc tạiT và H tiền lãi suất theo quy định 20%/năm.
 - Về án phí: Đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng Điều 136 BLTTHS, Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 bu ộc các bị cáo phải chịu án phí HSST theo quy định pháp luật.
Bị cáoT nói lời sau cùng: “Bị cáo xin giảm nhẹ”.
Bị cáo H nói lời sau cùng: “Bị cáo xin giảm nhẹ”.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan cảnh sát điều tra Công an thị xã Thái Hòa, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân Thị xã Thái Hòa, Kiểm sát viên trong quá trình đi ều tra, truyt ố đã thực hiện đúng v ề thẩm quyền, trình t ự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Các bị cáo không có ý kiến, khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan ti ến hành t ố tụng, người tiến hành t ố tụng. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan ti ến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Xét lời khainh ận tội của các b ị cáo phù hợp với lời khaic ủa người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan và cũng phù hợp với các tài li ệu chứng cứ khác có tại hồ sơ vụ án, từ đó đã xác định được. Vào ngày 08/10/2020 anh LêT A đã vay của Hồ Th T và Trần Th H số tiền 200.000.000 đồng, trong đóT bỏ ra s ố tiền 130.000.000đ (M ột trăm ba mươi tri ệu đồng), H bỏ ra s ố tiền 70.000.000đ (B ảy mươi triệu đồng) lãi suất vay là 3.000đ (Ba nghìn đ ồng) trên 1.000.000đ (Một triệu đồng) trên 01 ngày,tương đương mức lãi suất 109,5%/năm. Việc tính tiền lãi bắt đầu từ thời điểm vay từ ngày 08/10/2020 đến ngày 14/11/2020 là 38 ngày LêT A đã trả choT và H số tiền là 23.000.000 đ ồng. Tuy nhiên, mức lãi suất hợp pháp theo quy định tại Đi ều 468 BLDS là 20%/năm, bằng 0,054794%/ngày, theo đó, s ố tiền lãi hợp pháp màT và H được hưởng trong 38 ngày là 4.164.344 đ ồng, nhưng lãi su ất mà LêT A đã trả choT và H là 23.000.000 đ ồng. Như vậyT và H đã thu lợi bất chính số tiền là 18.835.656 đồng. Tiếp theo vào ngày 12/10/2020, chị Bùi Thị Thđã vay của Hồ Th T và Trần Th H số tiền 250.000.000 đồng ,trong đóT bỏ ra số tiền 200.000.000 đồng, H bỏ ra số tiền 50.000.000 đồng lãi suất vay là 3.000đ (Ba nghìn đồng) trên 1.000.000đ (M ột tri ệu đ ồng) trên 01 ngày tương đương mức lãi su ất 109,5%/năm. Việc tính ti ền lãi bắt đầut ừ thời đi ểm vayt ừ ngày 12/10/2020 đến ngày 13/11/2020 là 33 ngày, chị Bùi ThịT đã trả choT và H số tiền là 25.000.000

## Page 6

đồng. Tuy nhiên, mức lãi su ất hợp pháp theo quy định tại Đi ều 468 BLDS là 20%/năm, bằng 0,054794%/ngày, theo đó, s ố tiền lãi hợp pháp màT và H được hưởng trong 33 ngày là 4.520.505 đ ồng, nhưng lãi su ất màch ị Bùi Thị Th đã trả choT và H là 25.000.000 đ ồng. Như vậyT và H đã thu lợi bất chính s ố tiền là 20.479.495 đồng Như vậy, Hồ Th T và Trần Th H thông qua hai lần giao dịch dân sự với hai cá nhân đã cho vayt ổng số tiền 450.000.000đ (Bốn trăm năm mươi tri ệu đồng) với mức lãi su ất 109,5%/năm, tổng s ố tiền lãi mà Hồ Th T và Trần Th H đã thu là 48.000.000đ (B ốn mươi tám tri ệu đ ồng), trong đó s ố tiền thu lợi bất chính là:
39.315.151đ (Ba mươi chín tri ệu ba trăm mư ời lăm nghìn một trăm năm mươim ốt đồng), Thấy rằng lãi suất các bên đã thực hiện là 3.000 đồng/ 1.000.000/ 1 ngày bằng 109,5%/ năm. Vượt lãi suất cao nhất cho phép 20%/năm theo quy định tại điều 468 - Bộ luật dân sự là 5,4 lần, tổng số tiền thu lợi bất chính là 39.315.151 đồng. Nhưvậy có đủ cơ sở kết luận Hồ Th T và Trần Th H phạm tội "Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự”phạm vào khoản 1 điều 201 - BLHS năm 2015.
[3] Xét thấy tình hình hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn thị xã Thái Hòa nói riêng và trên c ả nước nói chung đang di ễn biến ngày càng phức tạp cả về tính chất mức độ phương thức và thủ đoạn. Hành vi phạm tội của các b ị cáo gây nguy hiểm cho xã h ội, làm ảnh hưởng đến tình hình trật tự trị an chung tại địa phương, đồng thời xâm phạm đến trật t ự quản lý kinh t ế của nhà nư ớc, nên cần xét x ử nghiêm. Tuy nhiên xét tình ti ết tăng n ặng, giảm nhẹ của các b ị cáo thì thấy rằng:
Các bị cáo không có tình ti ết tăng nặng, về tình tiết giảm nhẹ các bị cáo đều phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, thật thà khai báo ăn nănh ối cãi về hành vi phạm tội của mình, sau khi phạm tội đãt ự nguyện ra đầu thú. Đây là các tình tiết giảm nhẹ quy định tại điểm i, s, khoản 1, khoản 2 Điều 51 - BLHS nên cần xem xét giảm nhẹ cho các bị cáo một phần về hình phạt. Tuy nhiêncần xử phạt hình phạt cải tạo không giam gi ữ và khấu trừ một phần thu nhập đối với các bị cáo mới đủ nghiêm.
Thấy rằng quá trình điều tra và tại phiên tòa hôm nay xác định được Hồ Th T và Trần Th H làm nghề lao động tự do và đều có thunh ập 3.000.000 đ ồng/tháng, nên cần khấu trừ 10% thu nhập của mỗi bị cáo là phù h ợp. Như vậy mỗi tháng cần khấu trừ thu nhập bị cáoT và H mỗi bị cáo 300.000 đồng.
- Về vật chứng vụ án:Hai chiếc điện thoại thu cuảT và H là tài sản dùng vào việc thực hiện tội phạm nên cần tịch thu bán sung vào ngân sách nhà nước. Cần tiếp tục tạm giữ số tiền 8.684.849 đồng doT và H nộp để đảm bảo trong quá trình thi hành án.
- Biện pháp tư pháp: Cần truy thu sung vào ngân sách nhà nư ớc số tiền vay gốc tại anh LêT A là 200.000.000 đồng và tại chị Bùi Th T là 250.000.000 đồng vì toàn bộ số tiền này là tiền dùng vào việc phạm tội.
Đối với tiền lãi suất do anh LêT A đã trả nhiều lần choT và H tổng cộng là 23.000.000 đồng thì trong đóT đãnhận là 15.900.000 đồng và H đã nhận 7.100.000

## Page 7

đồng. Xét trong s ố tiền lãi su ất 15.900.000 đồng màT đã nhận hưởng thì lãi su ất hợp pháp 20%/ năm là 2.878.911 đồng cần phải truy thu sung vào ngân sách nhà nước, số tiền lãi su ất còn lại 13.021.089 đồng là ti ền lãi su ất bất chính cần buộc T phải trả lại cho anh LêT A . Còn đối với số tiền lãi su ất 7.100.000 đồng H nhận hưởng thì lãi suất hợp pháp 20%/ năm là 1.285.433 đồng cần phải truy thu sung vào ngân sách nhà nước, số tiền lãi suất còn lại 5.814.567 đồng là tiền lãi suất bất chính cần buộcH phải trả lại cho anh Lê TA .
Đối với tiền lãi suất do chị Bùi ThịT đã trả nhiều lần choT và H tổng cộng là 25.000.000 đồng thì trong đóT đã nhận là 16.000.000 đồng và H đã nhận 9.000.000 đồng. Xét trong s ố tiền lãi su ất 16.000.000 đồng màT đã nhận hưởng thì lãi su ất hợp pháp 20%/ năm là 2.893.123 đồng cần phải truy thu sung vào ngân sách nhà nước, số tiền lãi su ất còn lại 13.106.877 đồng là ti ền lãi su ất bất chính cần buộc T phải trả lại cho chị T. Còn đối với số tiền lãi suất 9.000.000 đồng H nhận hưởng thì lãi suất hợp pháp 20%/ năm là 1.627.382 đồng cần phải truy thu sung vào ngân sách nhà nước, số tiền lãi suất còn lại 7.372.816 đồng là tiền lãi suất bất chính cần buộc H phải trả lại cho chị T.
Như vậy cần phải truy thut ại Hồ Th T sung vào ngân sách nhà nư ớc số tiền lãi suất hợp pháp mà anh LêT A và chị Bùi Thị T đã trả choT là 5.772.034 đồng và buộc T phải trả lại cho anh LêT A số tiền thu lợi bất chính là 13.021.989 đồng và trả lại cho chị Bùi ThịT tiền thu lợi bất chính là 13.106.877 đồng.Truy thu tại Trần Th H sung vào ngân sách nhà nư ớc số tiền lãi suất hợp pháp mà anh LêT A và chị Bùi Thị T đã trả cho H là 2.912.815 đồng và buộcH phải trả lại cho anh LêT A số tiền thu lợi bất chính là 5.814.567 đồng và trả lại cho chị Bùi ThịT tiền thu lợi bất chính là 7.372.816 đồng.
[6] Về án phí: Cần buộc các b ị cáo phải chịu án phí theo quy định của pháp luật Vì các lẽ trên.

quyÕt ®Þnh Căn cứ vào khoản 1, Điều 201; Điểm i, s,khoản1, Điều 51; Khoản 2 Điều 51;
Điều 36 - BLHS năm 2015. Tuyên bố các bị cáo Hồ Th T và Trần Th H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Xử phạt Hồ Th T 12 ( Mười hai ) tháng cải tạo không giam giữnhưng được trừ đi 27 ngày tương đương với 09 ( Chín ) ngày đã b ị tạm giữ. Khấu trừ 10% thu nhập cuảT mỗi tháng là 300.000 đồng. Tổng số tiền khấu trừ thu nhập là 3.330.000 đồng.
Xử phạt Trần Th H 09 ( Chín ) tháng cải tạo không giam gi ữ nhưng được trừ đi 27 ngày tương đương với 09 ( Chín ) ngày đã b ị tạm giữ. Khấu trừ 10% thu nhập của H mỗi tháng là 300.000 đồng. Tổng số tiền khấu trừ thu nhập là 2.430.000 đồng.
Giao Hồ Th T và Trần Th H về cho Ủy ban nhân dân phường H, thị xã T, tỉnh Nghệ an giám sát giáo d ục. Gia đình Hồ Th T và Trần Th H có trách nhi ệm phối hợp với Ủy ban nhân dân phường H, thị xãT trong việc giám sát giáo dục T và H.

## Page 8

- Về vật chứng vụ án: Áp dụng điểm a khoản 2 Điều 106 BLTTHS tuyên tịch thu bánsung vào ngân sách nhà nước hai chiếc điện thoại thu cuảT và H vì đó là tài sản dùng vào vi ệc thực hiện tội phạm gồm: 01 chiếc điện thoại nhãn hi ệu Masstel màu đen,đỏ, bên trong gắn thể sim số thuê bao 0973.444.XXX (Thu cuảT ) và 01 chiếc điện thoại nhãn hi ệu Iphone 6, màu tr ắng, bên trong gắn thẻ sim số thuê bao 0973.572.XXX ( Thu của H ). Tiếp tục tạm giữ số tiền T nộp là 6.323.228 đồng và H nộp là 2.361621 đồng tổng cộng là 8.684.849 đồng cót ại tài kho ản tạm gửi của Chi cục Thi hành án dân s ự Thị xãT tại Kho bạc nhà nư ớc thị xãT để đảm bảo trong quá trình thi hành án. Toàn bộ số vật chứng này đang được lưu giữ tại Chi cục Thi hành án dân sự thị xãT theo biên bản bàn giao vật chứng ngày 26 tháng 02 năm 2021.
- Biện pháp tư pháp: Áp dụng khoản 1 Điều 47 BLHStruy thu sung vào ngân sách nhà nước số tiền vay gốc tại anh LêT A là 200.000.000 đồng và tại chị Bùi Thị T là 250.000.000 đồng. Truy thu sung vào ngân sách nhà nư ớc tại Hồ Th T tiền lãi suất trong quy định mà anh LêT A và chị Bùi ThịT đã trả cho Tiến là 5.772.034 đồng. Truy thu sung vào ngân sách nhà nư ớc tại Trần Th H tiền lãi su ất trong quy định mà anh LêT A và chị Bùi ThịT đã trả cho H là 2.912.815 đồng. Buộc Hồ Th T phải trả lại cho anh LêT A số tiền thu lợi bất chính là 13.021.089 đồng và trả lại cho chịT số tiền thu lợi bất chính là 13.106.877 đ ồng. Buộc Trần Th H phải trả lại cho anh LêT A số tiền thu lợi bất chính là 5.814.567 đồng và trả lại cho chị Th số tiền thu lợi bất chính là 7.372.816 đồng.
Án phí: Áp dụng đi ều 136 BLTTHS năm 2015 vµ Nghị quyết s ố 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016, quy định v ề mức thu, mi ễn, gi ảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án (kèm theo danh mục án phí, lệ phí Tòa án). Buộc các bị cáo Hồ Th T và Trần Th H mỗi bị cáophải chịu 200.000đ (Hai trăm nghìn đồng) án phí HSST.
Án xử công khai sơ thẩm có mặt các bị cáo được quyền kháng cáo lên TAND tỉnh Nghệ an trong hạn 15 ngày k ể từ ngày tuyên án sơ th ẩm. Vắng mặt người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan được quyền kháng cáo lên tòa án nhân dân tỉnh Nghệ an trong hạn 15 ngày k ể từ ngày nhận được bản sao bản án hoặc bản án được niêm yết.
N¬i nhËn:
- BÞ c¸o;
- VKSND thÞ x· Th¸i Hoµ;
- VKSND tỉnh Nghệ An;
- Công an thÞ x· Th¸i Hoµ;
- Chi côc THADS thÞ x· Th¸i Hoµ;
- Toµ ¸n nh©n d©n tØnh NghÖ An;
- Së tư ph¸p tØnh NghÖ An;
- Lu hå s¬



TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA





 Nguyễn Đình Sơn

## Page 9

## Page 10

10