Bản án số: 85/2021/HS-ST
Cho vay nặng lãi T - phạm tội cho vay nặng lãi
Số: 85
Ngày: 02/06/2021
Tòa án xét xử: TAND Q. Ngô Quyền, TP. Hải Phòng
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN QUẬN NGÔ QUYỀN THÀNH PHỐ HẢ I PHÒNG Bản án số: 85/2021/HS-ST Ngày 02-6-2021 CỘNG HÒA XÃ HỘ I CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc NHÂN DANH NƯ Ớ C CỘNG HÒA XÃ HỘ I CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN QUẬN NGÔ QUYỀ N, THÀNH PHỐ HẢ I PHÒNG
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Nguyễn Minh Thu Các Hội thẩm nhân dân:
Bà Lý ThịThiên Nga Bà Phạm ThịThao
- Thư ký phiên tòa : Bà Nguyễn ThịThanh - Thư ký Tòa án nhân dân qu ận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng.
- Đại di ện Vi ện Ki ểm sát nhân dân qu ận Ngô Quy ền, thành phố Hải Phòng tham gia phiên tòa: Bà Lương Thu Hương - Kiểm sát viên.
Ngày 02 tháng 6 năm 2021, tại trụ sở Tòa án nhân dân qu ận Ngô Quy ền, thành phố Hải Phòng xét x ử sơ thẩm công khai v ụ án hình s ự thụ lý s ố:
61/2021/TLST-HS ngày 07 tháng 4 năm 2021 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 80/2021/QĐXXST -HS ngày 05 tháng 5 năm 2021 đối với bịcáo:
Nguyễn Mạnh T , sinh ngày 08 tháng 01 năm 1988 tại Hải Phòng. Nơi ĐKHKT T: Số 12/91 Thiên Lôi, phư ờng Nghĩa Xá, quận Lê Chân, thành phố Hải Phòng; nơit ạm trú: S ố 95 phố Cấm, phư ờng Gia Viên, quận Ngô Quy ền, thành phố Hải Phòng; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: 12/12; dân t ộc:
Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Nguyễn Văn Hảo và bà Vũ Thị Tám; có vợ là Vương Thị Phượng và 01 con sinh năm 2018;
nhân thân, tiền án, tiền sự: Không; bịtạm giữ ngày 27/01/2021; tạm giam từ ngày 30/01/2021; ngày 24/02/2021 được thay đổi biện pháp ngăn chặn Bảo lĩnh; có mặt.
Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án:
- ChịNguyễn ThịViệt H, sinh năm 1975; nơi ĐKHKTT : Đường H, phường H, quận L, thành phố Hải Phòng; nơi tạm trú: Đường L, phường Đ , quận N, thành phố Hải Phòng; có mặt
- Anh Đồng Văn H, sinh năm 1991 ; nơi cư trú : Thôn C, xã A, huyện A, thành phố Hải Phòng; vắng mặt

## Page 2

- ChịNguyễn ThịH, sinh năm1974, nơi cư trú : Đường H, phường T, quận H, thành phố Hải Phòng; vắng mặt.
NỘ I DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài li ệu có trong h ồ sơ vụ án và di ễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Do không có công ăn việc ổn định, Nguyễn Mạnh T đã mở cửa hàng cầm đồ tại số 95 phố Cấm, phường Gia Viên, quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng, ghi số điện thoại lên biển quảng cáo để thực hiện việc cho vay dư ới hình thức vay lãi nằm. Cụ thể: Khách hàng sẽ liên hệ vớiT vay một khoản tiền gọi là nợ gốc, thỏa thuận về mức lãi su ất, dao động từ 3000 đồng đến 5000 đồng/1 triệu/1 ngày tính trên nợ gốc, trả lãi vay theo tháng (01 tháng tính là 30 ngày) ; ngày trả lãi là ngày trùng với ngày vay tiền của các tháng tiếp theo, không cộng lãi vào gốc để tính lãi kỳ sau, không gi ới hạn về thời hạn vay cho đến khi trả hết nợ gốc. Sau khi thống nhất, T và người vay vi ết giấy vayn ợ và ký tên xác nh ận. Đến hạn trả lãi, người vay sẽ trực tiếp trả lãi cho Nguyễn Mạnh T tại số 95 phố Cấm, phường Gia Viên, quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng.
Khoảng 11 giờ 45 phút ngày 27/01/2021, T đang thu tiền lãi của người vay là chịNguyễn ThịViệt H thì bịlực lượng công an tiến hành kiểm tra, thi hành lệnh khám xét khẩn cấp và giữ người trong trư ờng hợp khẩn cấp; sau đó dẫn giảiT về trụ sở xác minh làm rõ. Tại cơ quan đi ều tra, Nguyễn Mạnh T khai nhận đã cho nhiều người vay tiền:
1. ChịNguyễn ThịViệt H vay tiền cuảT cụ thể như sau:
Lần thứ 1: Ngày 17/10/2019, chịNguyễn ThịViệt H có vay cuảT số tiền là 220.000.000 đồng với hình thức vay lãin ằm như trên, lãi su ất là 3.000 đ ồng/1 triệu/1 ngày (tương đương 109,5%/năm), trả lãi hàng tháng. Chị H đóng tiền lãi choT 03 tháng gồm các tháng 11, 12 năm 2019 và tháng 01 năm 2020, mỗi tháng là 19.800.000 đồng, tổng số tiền lãi 03 tháng là 59.400.000 đồng. Sau đó, chịH đã trả hết tiền gốc. Theo quy định của pháp luật số tiền lãiT được thu của chịH tối đa là 20%/năm tương đương s ố tiền 11.000.000 đồng. T đã thu lợi bất chính s ố tiền 48.400.000 đồng.
Lần thứ 2: Tháng 3/2020 chịH có vay cuảT số tiền là 300.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày (tương đương 109,5%/năm). ChịH đóng tiền lãi 06 tháng (t ừ tháng 4/2020 đến tháng 9/2020) mỗi tháng là 27.000.000 đ ồng, tổng số tiền lãi 06 tháng là 162.000.000 đồng. Theo quy định của pháp luật số tiền lãiT được thu của chịH tối đa là 20%/năm tương đương s ố tiền 30.000.000 đồng. T đã thu lợi bất chính s ố tiền 132.000.000 đồng. Sau đó, chịH có vay thêm ti ền và trả một ít tiền gốc, cụ thể thế nàoT và chịH không nhớ rõ nên T và chịH thống nhất tổng số tiền vay từ tháng 9/2020 là 400.000.000 đồng. ChịH đóng tiền lãi 04 tháng

## Page 3

3 (từ tháng 10/2020 đến tháng 01/2021) mỗi tháng là 36.000.000 đồng, tổng số tiền lãi 04 tháng là 144.000.0 00 đồng. Theo quy định của pháp luật số tiền lãiT được thu của chịH tối đa là 20%/năm tương đương số tiền 26.667.000 đồng. T đã thu lợi bất chính s ố tiền 117.333.000 đ ồng. Kho ản vay này, chị H chưa trả gốc 400.000.000 đồng thìT bịcơ quan điều tra bắt giữ.
Tổng số tiền lãi chịH đóng choT từ các khoản vay nêu trên là 365.400.000 đồng. Tổng số tiền T thu lợi bất chính của chịH là 297.733.000 đồng.
2. Anh Đồng VănH vay tiền cuảT cụ thể như sau:
Ngày 06/07/2020, anh Đồng VănH có vay cuảT số tiền là 25.000.000 đồng dưới hình thức vay lãin ằm với lãi su ất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày (182.5%/ năm).
Anh H đóng tiền lãi choT 06 tháng từ tháng 8/2020 đến tháng 01/2021, mỗi tháng là 3.750.000 đồng, tổng số tiền lãi 06 tháng là 22.500.000 đồng. Theo quy định của pháp luật số tiền lãiT được thu của anh H tối đa là 20%/năm tương đương số tiền 2.500.000 đồng. Đến nay, anh H chưa trả gốc. Số tiền T thu lợi bất chính của anh H là 20.000.000 đồng.
3. ChịNguyễn ThịH vay tiền cuảT cụ thể như sau:
Lần thứ 1: Ngày 16/4/2019, chịH có vayc uảT số tiền là 20.000.000 đồng với hình thức vay lãi nằm, lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày (182.5%/ năm). ChịH đóng ti ền lãi choT 05 tháng (t ừ tháng 5/2019 đến tháng 9/2019), mỗi tháng là 3.000.000 đồng, tổng số tiền lãi 05 tháng là 15.000.000 đồng. ChịH đã trả hết tiền gốc. Theo quy định của pháp lu ật s ố tiền lãiT được thuc ủa chị H tối đa là 20%/năm tương đương s ố tiền 1.667.000 đ ồng. Số tiền T thu lợi bất chính là 13.333.000 đồng.
Lần thứ 2: Tháng 10/2019, chịH có vayc uảT số tiền là 20.000.000 đồng dưới hình thức cho vay lãin ằm với lãi su ất 5.000 đ ồng/1 tri ệu/1 ngày (182.5%/ năm). ChịH đóng tiền lãi choT 08 tháng (t ừ tháng 11/2019 đến tháng 06/2020), mỗi tháng là 3.000.000 đ ồng, tổng số tiền lãi 08 tháng là 24.000.000 đồng. ChịH đã trả hết tiền gốc. Tháng 06/2020, khi lấy lãi và g ốc, T cho lại chịH 1.000.000 đồng. Theo quy định của pháp lu ật s ố tiền lãiT được thuc ủa chị H tối đa là 20%/năm tương đương s ố tiền 2.667.000 đ ồng. Số tiền T thu lợi bất chính là 20.333.000 đồng.
Tổng số tiền chịH vay cuảT là 40.000.000 đồng, chịH đã trả hết gốc. Tổng số tiền lãi chịH đóng choT là: 38.000.000 đồng. Tổng số tiền T thu lợi bất chính của chịH là 33.666.000 đồng.
Tổng số tiền T thu lợi bất chính của ba khách vay nói trên là 351.399.000 đồng.

## Page 4

4 Ngày 29/01/2021, chịVương Th ịPhượng là v ợ của Nguyễn Mạnh T đãt ự nguyện giaon ộp 36.000.000 đồng là tiền lãi tháng 01/2021 màT đã thuc ủa chị Nguyễn Việt Hà.
Ngoài ra, Nguyễn Mạnh T còn khainh ận cóm ột số người có tên Nguy ễn Thị Mai, Lương Th ịTuyết Mai, Phạm Đức T, Hoàng Thị Hoài Thu có vi ết giấy vay tiền cuảT nhưng T không nhớ rõ cụ thể thỏa thuận như nào. Qua xác minh, những người trên hiện không có mặt tại địa phương nên cơ quan đi ều tra chưa lấy được lời khai của họ.
Vật chứng thu giữ:
- 01 túi xách bên trong có 1.935.000 đồng làc ủa chị Vương Thị Phượng, không liên quan đến hành vi cho vay lãin ặng cuảT nên đã trả lại cho chủ sở hữu;
01 chìa khóa xe ô tô, 01 bình ựa bên trong có gi ấy tờ mua bán xe ghi tên Nguyễn Mạnh T, 01 túi cúc bên trong có 01 bản sao CMTND, bản sao giấy phép lái xe, bản sao sổ hộ khẩu mang tên Mai Thế Phẩm, bản sao giấy khai sinh mang tên Phạm Vi An, 01 quy ển sổ bên trong ghin ội dung chi tiêu xét thấy là tài sản của Nguyễn Mạnh T, không liên quan đến hành vi phạm tội nên đã trả lại cho Nguyễn Mạnh T.
- 03 tờ giấy vay ti ền ghi tên Nguyễn ThịViệt H; 01 gi ấy vay ti ền, 01 hợp đồng thuê xe tự lái, 01 giấy bán xe, 01 gi ấy vay tiền đều mang tên Nguyễn ThịH, 01 giấy vay tiền, 01 chứng minh nhân dân, 01 đăng kí xe máy đều mang tên Đồng VănH đã đư ợc sao chụp, đánh dấu bút lục đưa vào hồ sơ vụ án.
- 01 gi ấy vay ti ền, 01 s ổ hộ khẩu, 01 căn cư ớc công dân đều mang tên Nguyễn Thị Mai, 02 gi ấy vay ti ền, 01 bản saoch ứng minh nhân dân của Lương Thị Tuyết Mai và 02 bản saoch ứng minh nhân dân của Lê Xuân Cư ờng (chồng Lương ThịTuyết Mai), 01 gi ấy thế chấp, 01 bìa đỏ, 01 bản sao chứng minh nhân dân, 01 bản sao hộ khẩu mang tên Phạm Đức T, 01 giấy vay tiền, 01 giấy bán xe, 01 đăng kí xe, 01 bộ hồ sơ mua xe máy mang tên Hoàng ThịHoài Thu. Các tài liệu trên đã được sao chụp, đánh dấu bút lục đưa vào h ồ sơ vụ án. Đối với các giấy tờ bản gốc hiện chưa xác định được chủ sở hữu hợp pháp nên Cơ quan đi ều tra tách ra, khi nào có căn cứ sẽ xem xét xử lý sau.
- 02 quyển sổ ghi chép vi ệc cho vay; trong đóm ột sổ ghi tiền cho vayc ủa khách bìa xanh lá cây kích thước 25x18 cm (đã ghi 20 t ờ ,còn lại là giấy trắng) và một sổ ghi tiền thu lãi của khách bìa hồng, kích thước 25x18 cm (đã ghi 32 tờ, còn lại là giấy trắng) đã đư ợc đánh dấu bút lục đưa vào hồ sơ vụ án.
- 01 cặp nhựa màu xanh bên trong có 35 t ờ mẫu giấy vay tiền (chưa ghi tên người vay) và số tiền 36.000.000 đồng đã chuyển cơ quan thi hành án.
Tại bản Cáo trạng số 65/CT-VKS ngày 07/4/2021 của Viện Kiểm sát nhân dân quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng đã truy tố bịcáo Nguyễn Mạnh T về tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Đi ều 201 của Bộ luật Hình sự.

## Page 5

5 Tại phiên tòa , bị cáo khai nhận đã thực hiện toàn b ộ hành vic ủa mình như nội dung Cáo trạng và xin giảm nhẹ hình phạt. Bịcáo trình bày nếu được áp dụng hình phạt tiền là hình phạt chính, bịcáo có điều kiện để thi hành án, đồng thời đã nộp khắc phục hậu quả số tiền 200.000.000 đồng trước khi xét xử.
Người có quyền lợi, nghĩavụ liên quan đến vụ án chịNguyễn ThịViệt H có mặt tại phiên tòa trình bày quan điểm đồng ý với lời khai của bịcáo T. Lần đầu chị H đã vay cuảT 220.000.000 đồng tiền gốc và đã trả hết nợ gốc và trả 59.400.000 đồng tiền lãi cho các tháng 11, 12/2019 và tháng 01/2020. Hiện tại, chịH còn nợT 400.000.000 đồng tiền nợ gốc và đã trả choT tiền lãit ừ tháng 4/2020 đến tháng 9/2020 là 162.000.000 đ ồng; ti ền lãit ừ tháng 10/2020 đến tháng 01/2021 là 144.000.000 đồng. ChịViệt Hà đề nghịTòa án giải quyết theo quy định của pháp luật.
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án anh Đồng VănH vắng mặt tại phiên tòa, có lời khai trong hồ sơ thể hiện: Anh H nợ bịcáo T 25.000.000 đồng nợ gốc, đã trả choT 06 tháng ti ền lãi (t ừ tháng 8/2020 đến tháng 01/2021), mỗi tháng 3.750.000 đồng, tổng tiền lãi đã trảT là 22.500.000 đồng. Hiện anh H chưa trả bịcáo tiền nợ gốc.
Người có quy ền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án chịNguyễn ThịH vắng mặt tại phiên tòa, lời khai trong hồ sơ thể hiện: ChịH vay của bịcáo T 02 lần, mỗi lần 20.000.000 đồng; tổng cộng vay 40.000.000 đồng, hiện đã trả hết nợ gốc. Tiền lãi lần đầu chịH trả choT 15.000.000 đồng trong 05 tháng (t ừ tháng 5/2019 đến tháng 9/2019); lần thứ hai trả choT 08 tháng tiền lãi là 24.000.000 đồng (từ tháng 11/2019 đến tháng 6/2020). Khi thanh toánh ết tiền nợ gốc và nợ lãi, T cho chịH 1.000.000 đồng. Tổng cộng chịH đã trả choT 38.000.000 đồng tiền lãi.
Căn cứ vào tính chất, mức độ hành vi phạm tội, nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ của bịcáo, Kiểm sát viên giữ nguyên quyết định truy tố bịcáo về tội danh, điều luật áp dụng, đề nghịHội đồng xét xử:
- Áp dụng khoản 2 Đi ều 201; điểm g kho ản 1 Đi ều 52; điểm i, s khoản 1, khoản 2 (khắc phục một phần hậu quả, bố đẻ được tặng Huân chương kháng chiến chống M ỹ cứu nư ớch ạng Nhì) Đi ều 51 ; Đi ều 35 của B ộ luật Hình s ự, x ử phạt Nguyễn Mạnh T mức án t ừ 230.000.000 đồng đến 250.000.000 triệu đồng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
- Về hình phạt bổ sung: Do bị cáo đã đư ợc áp dụng hình phạt tiền là hình phạt chính nên không áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền đối với bịcáo.
- Đối với số tiền gốc Nguyễn Mạnh T cho vay và đã nhận lại từ người vay tổng cộng là 260.000.000 đồng là phương tiện phạm tội nên cần tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước

## Page 6

- Khoản ti ền lãi tương ứng với mức lãi su ất 20%/năm mà bị cáonh ận t ừ những ngư ời vay tương đương với s ố tiền 74.501.000 đồng là ti ền phát sinh t ừ hành vi phạm tội nên cần tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.
- Đối với số tiền gốc mà những người vay chưa trả cho bịcáo, cần buộc nộp vào ngân sách Nhà nư ớc. Cụ thể: Chị Nguyễn Thị Việt H phải nộp 400.000.000 đồng, anh Đồng VănH phải nộp 25.000.000 đồng vào ngân sách Nhà nước.
- Về tiền thu lợi bất chính: Bị cáo Nguyễn Mạnh T phải trả lại choch ị Nguyễn ThịViệt H số tiền 297.733.000 đồng; trả lại cho anh Đồng VănH số tiền 20.000.000 đồng; trả lại cho chịNguyễn ThịH số tiền 33.666.000 đồng.
- Về xử lý vật chứng: Tịch thu tiêu hủy 01 cặp nhựa màu xanh bên trong có 35 tờ mẫu giấy vay tiền (chưa ghi tên người vay) theo quy định tại điểm a khoản 1 Đi ều 47 của Bộ luật Hình sự; điểm a khoản 2 Đi ều 106 của Bộ luật Tố tụng hình sự, Tịch thu sung công s ố tiền 36.000.000 đồng đang tạm giữ tại tài khoản của cơ quan Công an quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng.
Đối với Nguyễn ThịMai, Lương Th ịTuyết Mai, Phạm Đức T, Hoàng Thị Hoài Thu có vi ết giấy vay tiền của T. Tuy nhiên, qua xác minh, những người trên không có mặt tại địa phương nên Cơ quan điều tra tiếp tục làm rõ cóc ăn cứ sẽ xử lý sau.
Bịcáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm, án phí dân sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật; bịcáo và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án được quyền kháng cáotheo quyđịnh của pháp luật.
NHẬN ĐỊNH CỦ A TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã đư ợc tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
- Về tố tụng:
[1] Về hành vi, quy ết định tố tụng của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Ngô Quyền, Đi ều tra viên, Vi ện kiểm sát nhân dân qu ận Ngô Quyền, Kiểm sát viên: Trong quá trình điều tra, truy tố của cơ quan ti ến hành tố tụng, của người tiến hành tố tụng đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục, quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Vì vậy, trong quá trình điều tra, truy tố và tại phiên tòa, bị cáo, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án không có ý ki ến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của cơ quan ti ến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng.
Do đó, cách ành vi, quy ết định tố tụng của cơ quan ti ến hành t ố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] V ề việc vắng mặt của ngư ời tham giat ố tụng: Tại phiên tòa, những người có quy ền lợi nghĩa vụ liên quan đến v ụ án là anh Đồng VănH vàch ị

## Page 7

7 Nguyễn ThịH vắng mặt, không có lý do. Xét thấy, những người này đã được Tòa án triệu tập hợp lệ; tại phiên tòa, bịcáo, Kiểm sát viên đều đề nghịHội đồng xét xử xét xử vắng mặt ngư ời có quy ền lợi, nghĩa vụ liên quan vì trước đó họ đã có lời khai tại cơ quan điều tra, việc vắng mặt của họ không gây trở ngại cho việc xét xử.
Do đó, căn cứ Đi ều 292 Bộ luật Tố tụng hình sự, Hội đồng xét xử xét xử vắng mặt người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án.
- Về tội danh và điều luật áp dụng đối với bịcáo:
[3] Về tội danh: Lời khai nhận của bịcáo tại phiên tòa phù hợp với lời khai tại giai đo ạn điều tra, lời khaic ủa những người có quy ền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án, vật chứng thu giữ là các giấy vay tiền, sổ ghi tiền nợ gốc, nợ lãi và các tài liệu, chứng cứ trong hồ sơ vụ án, nên đủ cơ sở xác định: Trong khoảng thời gian từ tháng 4/2019 đến tháng 01/2021, Nguyễn Mạnh T đã cho chịNguyễn ThịViệt H vay ti ền có trả lãi là 3.000 đ ồng/1 tri ệu/1 ngày, tương ứng với mức lãi su ất 108%/năm, gấp 5,4 lần mức lãi su ất caonh ất quy định của B ộ luật Dân s ự (20%/năm). Nguyễn Mạnh T đã cho anh Đồng Văn H, chịNguyễn ThịH vay tiền có trả lãi là 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tương ứng với mức lãi suất 180%/năm, gấp 9 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự (20%/năm). Cụ thể, bịcáo đã cho chịNguyễn ThịViệt H vay tổng cộng 620.000.000 đồng; anh Đồng VănH vay 25.000.000 đồng; chịNguyễn ThịH vay tổng cộng 40.000.000 đồng. Tổng số tiền T cho vay là 685.000.000 đồng; thu lãi tổng số tiền là 425.900.000 đồng (trong đóT thu lãi của chịNguyễn ThịViệt H là 365.400.000 đồng, thu lãi của anh Đồng VănH và chịNguyễn ThịH là 60.500.000 đồng). Quan điểm của Viện Kiểm sát nhân dân qu ận Ngô Quyền trong truyt ố bịcáo tại Cáo trạng chính xác v ề số tiền thu lãi, ti ền thu lợi bất chính nhưng tính chưa đúng v ề mức lãi su ất %/năm mà bị cáo cho người vay vay tiền.
[3.1] Theo quy định tại khoản 1 Đi ều 468 Bộ luật Dân sự cho phép các bên thỏa thuận về lãi suất cho vay nhưng không được vượt quá là 20%/năm, tương ứng 1,667%/tháng của kho ản ti ền vay. Như v ậy, trong tổng s ố tiền lãi 425.900.000 đồng (trong đó 365.400.000 đồng tương ứng lãi su ất 108%/1 năm và 60.500.000 đồng tương ứng lãi su ất 180%/1 năm) thì có 20% lãi su ất hợp pháp. Vì vậy, tiền thu lời bất chính cần phải trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi su ất hợp pháp 20%/1 năm của số tiền cho vay để xác định trách nhiệm hình sự đối với bịcáo. Cụ thể:
[3.2] + Tiền lãi bị cáo đ ãnh ận của chị Nguyễn Thị Việt H lần 1 là 59.400.000 đồng trong 03 tháng (tháng 11, 12/2019 + tháng 01/2020). Khoản tiền tương ứng với mức lãi suất hợp pháp 20%/1 năm là: 1,667% x 220.000.000 đồng x 03 tháng = 11 .000.000 đ ồng. Số tiền thu lời bất chính là: 59.400.000 đồng - 11.000.000 đồng = 48.400.000 đồng.

## Page 8

8 [3.3] Tiền lãi bịcáo nhận của chịViệt Hà lần 2 là 162.000.000 đồng trong 06 tháng (tháng 4/2020 đến tháng 9/2020). Khoản tiền tương ứng với mức lãi suất hợp pháp 20%/ 1 năm là: 1,6 67% x 300.000.000 đồng x 06 tháng = 30.000.000 đồng. Số tiền thu lời bất chính được xác định: 162.000.000 đồng - 30.000.000 đồng = 132.000.000 đồng.
[3.4] Tiền lãi b ịcáo nhận của chịViệt Hà lần 3 là 144.000.000 đồng trong 04 tháng (tháng 10/2020 đến tháng 01/2021). Khoản tiền tương ứng với mức lãi suất hợp pháp 20%/1 năm là: 1,667% x 400.000.000 đồng x 04 tháng = 26.667.000 đồng. Số tiền thu lời bất chính được xác định: 144.000.000 đồng - 26.667.000 đồng = 117.333.000 đồng.
[3.5] Tổng số tiền lãich ịViệt Hà đóng choT từ các khoản vay nêu trên là 365.400.000 đồng. Tổng số tiền T thu lợi bất chính của chịH là 297.733.000 đồng.
[4] + Tiền lãi bịcáo đã nhận của Đồng VănH là 22.500.000 đồng trong 06 tháng (tháng 8/2020 đến tháng 01/2021). Khoản tiền tương ứng với mức lãi su ất hợp pháp 20%/1 năm là: 1,667% x 25.000.000 đồng x 06 tháng = 2.500.000 đồng.
Số tiền thu lời bất chính đư ợc xác đ ịnh: 22.500.000 đồng - 2.500.000 đồng = 20.000.000 đồng.
[5] + Tiền lãi bịcáo đã nhận của chịNguyễn ThịH lần 1 là 15.000.000 đồng trong 05 tháng (tháng 5/2019 đến tháng 9/2019). Khoản tiền tương ứng với mức lãi suất hợp pháp 20%/ 1 năm là: 1,667% x 20.000.000 đồng x 0 5 tháng = 1.667.000 đồng. Số tiền thu lời bất chính được xác định: 15.000.000 đồng - 1.667.000 đồng = 13.333.000 đồng.
[5.1] Tiền lãi bịcáo đã nhận của chịNguyễn ThịH lần 2 là 23.000.000 đồng trong 08 tháng (tháng 11/2019 đến tháng 6/2020). Khoản tiền tương ứng với mức lãi su ất hợp pháp 20%/1 năm là: 1,667% x 20.000.000 đồng x 0 8 tháng = 2.667.000 đ ồng. S ố tiền thu lời bất chính đư ợc xác đ ịnh: 15.000.000 đồng - 2.667.000 đồng = 20.333.000 đồng.
[5.2] Tổng số tiền lãi chịH đóng choT là: 38.000.000 đồng. Tổng số tiền T thu lợi bất chính của chịH là 33.666.000 đồng.
[6] Như vậy, tổng số tiền bịcáo thu lời bất chính từ việc cho 03 người vay là: 297.733.000 đồng + 20.000.000 đồng + 33.666.000 đồng = 351.399.000 đồng.
Hành vi của bịcáo Nguyễn Mạnh T đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 2 Đi ều 201 Bộ luật Hình sự. Việc truy tố của Viện Kiểm sát nhân dân quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng đối với bịcáo về tội danh cũng như đi ều luật áp dụng là có cơ sở và đúng với quy định của pháp luật.
[7] Tính chất vụ án thuộc trường hợp ít nghiêm tr ọng, nhưng hành vi phạm tội của bịcáo là nguy hiểm cho xã hội, không những trực tiếp xâm phạm đến trật tự quản lý kinh t ế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính mà hành vi phạm tội của bị

## Page 9

9 cáo còn làm cho người vay lâm vào hoàn cảnh khó khăn do phải trả lãi quá cao, làm ảnh hưởng đến công tác đấu tranh phòng chống các tệ nạn xã hội. Do đó, phải xem xét, xử lý nghiêm bịcáo theo quy định của pháp luật.
[8] Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình s ự: Bịcáo choch ịNguyễn Thị Việt H vay lãi 03 lần, cho anh Đồng VănH vay lãi 01 lần và cho chịNguyễn ThịH vay lãi 02 lần; mỗi lần cho vaym ức lãi su ất đều gấp 05 lần trở lên theo quy định của Bộ luật Dân sự; tổng số tiền thu lợi bất chính trên 100.000.000 đồng. Vì v ậy, lần phạm tội này bịcáo phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “phạm tội 02 lần trở lên” theo quy định tại điểm g khoản 1 Đi ều 52 Bộ luật Hình sự.
[9] Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Nhân thân bịcáo chưa có tiền án, tiền sự, phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; trong quá trình điều tra, truy tố và tại phiên tòa, bịcáo thành khẩn khai báo, ăn ăn hối cải; bịcáo đã nộp 200.000.000 đồng trước khi xét x ử để khắc phục hậu quả; bố đẻ của bịcáo là ông Nguyễn VănH ảo đư ợc tặng thư ởng Huân chương kháng chi ến chống M ỹ cứu nướch ạng Nhì và được B ộ trưởng B ộ Quốc phòng tặng Bằng khen nên b ị cáo được hư ởng tình ti ết gi ảm nhẹ trách nhi ệm hình s ự theo quy định tại điểm i, s khoản 1; khoản 2 Đi ều 51 Bộ luật Hình sự.
[10] Xét thấy, bị cáo trong một khoảng thời gian dài cho nhi ều ngư ời vay tiền với mức lãi suất cao để thu lời bất chính. Tuy nhiên, việc cho vay và vay gi ữa bịcáo và những người vay là hoàn toàn t ự nguyện, không ai bịép buộc, bịcáo có điều kiện để thi hành hình phạt chính là hình phạt tiền. Do đó, áp dụng hình phạt chính đối với bịcáo là hình phạt tiền như đề nghịcủa Viện Kiểm sát là có căn cứ, đảm bảo theo quy định của pháp lu ật; đủ tính răn đe, giáo dục bịcáo ý thức tuân theo pháp luật và đáp ứng yêu cầu đấu tranh phòng ngừa chung.
[11] Về hình phạt bổ sung: Bịcáo không có việc làm ổn định, phải nộp vào ngân sách Nhà nước và trả lại cho những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan số tiền lớn và đã áp dụng hình phạt tiền là hình phạt chính nên không áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền đối với bịcáo theo quy định tại khoản 3 Đi ều 201 Bộ luật Hình sự [12] Đối với số tiền gốc Nguyễn Mạnh T cho vay: Đây là phương tiện phạm tội nên cần tịch thu sung vào ngân sách Nhà nư ớc. Bị cáoT phải nộp vào ngân sách Nhà nước số tiền gốc cho vay đã nhận lại từ chịViệt Hà là 220.000.000 đồng, chịH là 40.000.000 đồng; tổng cộng là 260.000.000 đồng.
[13] Đối với khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm mà bịcáo nhận từ những người vay tương đương với số tiền 74.501.000 đồng theo quy định của Bộ luật Dân sự, khoản tiền lãi này không tính vào để định tội cho bịcáo. Tuy nhiên, đây là số tiền lãi phát sinh t ừ hành vi phạm tội nên cần tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.

## Page 10

10 [14] Như vậy, tổng số tiền bịcáo Nguyễn Mạnh T phải nộp vào ngân sách Nhà nước là 334.501.000 đồng. Vợ bị cáoT đãn ộp 36.000.000 đồng là ti ền chị Việt Hà trả lãi tháng 01/2021 và b ịcáo đãn ộp 200.000.000 đồng khắc phục hậu quả nên tổng số tiền bịcáo đã nộp là 236.000.000 đồng sẽ được đối trừ vào tiền xử phạt và tiền tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước mà bịcáo phải nộp.
[15] Đối với số tiền gốc (tiền cho vay) mà những người vay chưa trả cho bị cáo; cụ thể: chịNguyễn ThịViệt H chưa trả 400.000.000 đồng, anh Đồng VănH chưa trả 25.000.000 đồng. Đây tiền bịcáo sử dụng là phương tiện để thực hiện tội phạm. Bởi vậy, không buộc chịViệt Hà, anh Đồng VănH phải trả lại số tiền trên cho bịcáo mà buộc chịViệt Hà và anh H phải nộp vào ngân sách Nhà nước.
[16] Về tiền thu lợi bất chính: Đ ể bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của người vay cần buộc bịcáo phải trả lại cho ngư ời vay số tiền lãi đã thut ừ mức lãi suất 21% trở lên. Cụ thể: Bịcáo Nguyễn Mạnh T phải trả lại cho chịNguyễn Thị Việt H số tiền 297.733.000 đồng; trả lại cho anh Đồng VănH số tiền 20.000.000 đồng; trả lại cho chị Nguyễn Thị H số tiền 33.666.000 đ ồng; tổng cộng 351.399.000 đồng.
[17] Về xử lý vật chứng: Tịch thu tiêu hủy 01 cặp nhựa màu xanh bên trong có 35 tờ mẫu giấy vay tiền (chưa ghi tên người vay) theo quy định tại điểm a khoản 1 Đi ều 47 của Bộ luật Hình sự; điểm a khoản 2 Đi ều 106 của Bộ luật Tố tụng hình sự, [17.1] Tịch thu sung công s ố tiền 36.000.000 đồng đang tạm gi ữ tại tài khoản của cơ quan Công an quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng theo Giấy nộp tiền vào tài khoản ngày 07/4/2021 của Kho bạc Nhà nước thành phố Hải Phòng.
[18] Về án phí: Căn cứ khoản 2 Đi ều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự và Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủ y ban Thư ờng vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án; b ịcáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm theo quy định pháp lu ật và phải chịu án phí dân s ự sơ thẩm đối với khoản tiền thu lợi bất chính phải trả lại chonh ững ngư ời có quy ền l ợi, nghĩa vụ liên quan là: 5% x 351.399.000 đồng = 17.569.950 (làm tròn 17.570.000 đồng); tổng cộng l à 17.770.000 đồng.
[19] Về quyền kháng cáo: B ị cáo đư ợc quy ền kháng cáo bản án ; những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án được kháng cáo phần liên quan theo quy định của pháp luật.
[20] Đối với Nguyễn ThịMai, Lương Th ịTuyết Mai, Phạm Đức T, Hoàng ThịHoài Thu có vi ết giấy vay tiền của T. Tuy nhiên, qua xác minh, những người trên không có mặt tại địa phương nên Cơ quan điều tra tiếp tục làm rõ có căn cứ sẽ xử lý sau.

## Page 11

11 Vì các lẽ trên, QUYẾT Đ ỊNH:
Căn cứ khoản 2 Đi ều 201; điểm g khoản 1 Đi ều 52; điểm i, s khoản 1; khoản 2 Đi ều 51; Đi ều 3 5 của Bộ luật Hình s ự, x ử phạt: Nguyễn Mạnh T 230.000.000 (Hai trăm ba mươi triệu) đồng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Buộc bịcáo Nguyễn Mạnh T phải nộp vào ngân sách Nhà nước số tiền gốc cho vay đã nhận lại từ những người vay là 260.000.000 (Hai trăm sáu mươi tri ệu)
đồng.
Buộc bịcáo Nguyễn Mạnh T phải nộp vào ngân sách Nhà nư ớc số tiền lãi tương ứng vớim ức lãi su ất 20%/năm mà b ị cáonh ận t ừ những ngư ời vay là 74.501.000 (Bảy mươi tư triệu năm trăm linh một nghìn) đồng.
Tổng cộng số tiền bị cáo Nguyễn Mạnh T phải nộp 564.501.000 đồng; b ị cáo đãn ộp 236.000.000 đồng (theo Biên lai thu ti ền số 6144 ngày 19/4/2021 số tiền 100.000.000 đ ồng; Biên lai thu ti ền số 6261 ngày 14/5/2021 số tiền 100.000.000 đồng của Chic ục Thi hành án dân s ự quận Ngô Quyền và Giấy nộp tiền vào tài khoản ngày 07 tháng 4 năm 2021 của Kho bạc Nhà nước thành phố Hải Phòng số tiền 36.000.000 đồng) nên còn phải nộp 328.501.000 (Ba trăm hai mươi tám triệu năm trăm linh một nghìn) đồng sung vào ngân sách Nhà nước.
Buộc chị Nguyễn Thị Việt H phảin ộp vào ngân sách Nhà nư ớc s ố tiền 400.000.000 (Bốn trăm triệu) đồng Buộc anh Đồng VănH phải nộp vào ngân sách Nhà nước số tiền 25.000.000 (Hai mươi lăm triệu) đồng.
Buộc bịcáo Nguyễn Mạnh T phải trả lại cho chịNguyễn ThịViệt H số tiền 297.733.000 (Hai trăm chín mươi bảy triệu bảy trăm ba mươi ba nghìn) đồng; trả lại cho anh Đồng VănH số tiền 20.000.000 (Hai mươi tri ệu) đồng; trả lại cho chị Nguyễn ThịH số tiền 33.666.000 (Ba mươi ba tri ệu sáu trăm sáu mươi sáu nghìn)
đồng.
Về xử lý vật chứng: Tịch thu tiêu hủy 01 cặp nhựa màu xanh bên trong có 35 t ờ mẫu gi ấy vay ti ền (chưa ghi tên ngư ời vay) theo biên bản giao nhận vật chứng, tài sản ngày 07 tháng 4 năm 2021 của Chi cục Thi hành án dân sự quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng.
Tịch thu sung công s ố tiền 36.000.000 đồng của Nguyễn Mạnh T đang tạm giữ tại tài khoản của cơ quan Công an quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng theo Giấy nộp tiền vào tài kho ản ngày 07 tháng 4 năm 2021 của Kho bạc Nhà nư ớc thành phố Hải Phòng.

## Page 12

12 Về án phí: Căn cứ khoản 2 Đi ều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; điểm a khoản 1 Đi ều 23 Nghị quyết s ố 326/2016/UBTVQH 14 ngày 30/12/2016 của Ủ y ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, mi ễn, gi ảm, thu, n ộp, quản lý và s ử dụng án phí và l ệ phí Tòa án, b ịcáo Nguyễn Mạnh T phải chịu 200.000 đồng án phí hình s ự sơ thẩm và 17.570.000 đồng (làm tròn) án phí dân s ự sơ th ẩm; tổng cộng là 17.770.000 đồng.
Về quyền kháng cáo đối với bản án: Bị cáo Nguyễn Mạnh T được quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm.
Người có quy ền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án chị Nguyễn Thị Việt H được quyền kháng cáo bản án về phần liên quan trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm.
Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án anh Đồng Văn H, chịNguyễn ThịH được quyền kháng cáo bản án về phần liên quan trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật.
Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân s ự, người phải thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án, quy ền yêuc ầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án ho ặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự;
thời hiệu thi hành án đư ợc thực hiện theo quy định tại Đi ều 30 Lu ật Thi hành án dân sự.
Nơi nhận:
- Bịcáo;
- VKSND quận Ngô Quyền;
- VKSND thành phố Hải Phòng;
- CQĐT Công an qu ận Ngô Quyền;
- Đội CSHTTP Công an quận Ngô Quyền;
- Chi cục THADS quận Ngô Quyền;
- TAND thành phố Hải Phòng;
- Sở Tư pháp thành phố Hải Phòng;
- Lưu hồ sơ vụ án.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ S Ơ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHI ÊN TÒA Nguyễn Minh Thu