Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 182/2021/QĐXXST- HS

## Page 1

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM -------------------------- TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ BIÊN HÒA, TỈNH ĐỒNG NAI

 - Với thành phần Hội đồng xét xử gồm có:
 Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Trần Thị Hải Các Hội thẩm nhân dân: 1/ Bà Nguyễn Thị Nhạn 2/ Nguyễn Thị Kim Chi
- Thư ký phiên tòa : Ông Lê Văn Thanh – Thư ký Tòa án nhân dân thành phố Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai tham gia phiên tòa: Ông Võ Hồng Toàn - Kiểm sát viên.
Trong ngày 28 tháng 4 năm 2021, tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số: 205/2021/TLST-HS ngày 05 tháng 4 năm 2021 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 182/2021/QĐXXST- HS ngày 09 tháng 4 năm 2021, đối với bị cáo:
 Hoàng Đức H, sinh năm 1999, tại Hà Nội; nơi cư trú: đội 7, làng V, xã H, huyện M, thành phố Hà Nội; nghề nghiệp: Không; trình đ ộ văn hóa (h ọc vấn):
08/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Hoàng Văn K, sinh năm 1968 và bà Nguyễn Thị K, sinh năm 1968; gia đình có 03 anh em, b ị cáo là con thứ hai; chung sống như v ợ chồng với chị Nguyễn Thị Tuyết M, sinh năm 1996 và có 01 sinh năm 2020;
Tiền án, tiền sự: Không.
Bị cáo đang bị giam, giữ tại Nhà tạm giữ Công an thành phố Biên Hòa từ ngày 07/12/2020. (Có mặt)
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
Bà Đào Thị B, sinh năm 1948 Địa chỉ: Tịnh xá Quan Âm, B14/5, khu phố 5, phường T, thành phố B, tỉnh Đồng Nai. (Có mặt)


 TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ BIÊN HÒA TỈNH ĐỒNG NAI Bản án số: 242/2021/HS-ST Ngày: 28 - 4 - 2021 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

## Page 2

NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Từ tháng 2/2020, Hoàng ĐứcH và Nguyễn Văn T (chưa rõ địa chỉ) đến thành phố Biên Hòa thực hiện hoạt động cho vay ti ền lấy lãi theo hình thức thu tiền trả góp hàng ngày cho Phùng Hải Đăng. Để tìm người vay tiền, Hin tờ rơi rồi đi phát ở những nơi đông ngư ời qua lại và tải các ứng dụng trên mạng với nội dung “hỗ trợ tiêu dùng” để khi những người có nhuc ầu vay tiền sẽ liên lạc vớiT và H qua số điện thoại 0824818111 ghi trên tờ rơi hoặc liênh ệ qua các ứng dụng trên m ạng. Đến tháng 6/2020, Nguy ễn Văn T về quê nên Phùng Hải Đăng thuê Nguy ễn Anh K (chưa rõ địa chỉ) hoạt động cho vay cùng H. Tháng 7/2020, bà ĐàoT hị B, ngụ tại B14/5, khu phố 5, phường Tam Hiệp, thành phố Biên Hòa có nhuc ầu vay tiền nên đã gọi vào số điện thoại in trên t ờ rơi gặp H để vay tiền. Từ ngày 17/7/2020 đến ngày 15/11/2020, H đã cho bà B vay bằng hình thức trả góp 02 khoản nợ với lãi suất cao và thu lợi bất chính 16 lần, cụ thể như sau:
- Khoản vay 01:
+ Ngày 17/7/2020, H cho bà B vay lần 01 số tiền 100.000.000đ (Một trăm triệu đồng), bà B phải trả tiền phí hồ sơ là 5.000.000đ (Năm triệu đồng) và đóng tiền trả góp trước 01 ngày là 5.000.000đ (Năm triệu đồng) nên số tiền bà B được nhận là 90.000.000đ (Chín mươi tri ệu đ ồng). Tổng s ố tiền bà B phải trả là 125.000.000đ (M ột trăm hai mươi lăm tri ệu đ ồng) và trả góp mỗi ngày 5.000.000đ (Năm tri ệu đ ồng) trong vòng 25 ngày với lãi su ất 31,58%/tháng (nhưng sau khi trả góp được 20 ngày thì đến ngày 07/8/2020 bà B đã vay lần thứ 02 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi su ất thực tế là 35,89%/tháng). Số tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hư ởng trong 22 ngày (t ừ 17/7/2020 đến 07/8/2020) là 1.163.433đ (M ột triệu một trăm sáu mươi B nghìn bốn trăm B mươi B đồng), số tiền thu lợi bất chính là 28.836.567đ (Hai mươi tám tri ệu tám trăm B mươi sáu nghìn năm trăm sáu mươi bảy đồng).
+ Ngày 07/8/2020, H cho bà B vay lần 02 số tiền 100.000.000đ (Một trăm triệu đồng) với tiền phí, lãi suất và cách thức trả góp như lần 1. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 01 nên bà B chỉ nhận được 65.000.000đ (Sáu mươi lăm triệu đ ồng). Sau khi trả góp đư ợc 14 ngày thì đến ngày 21/8/2020 bà B đã vay lần thứ 03 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi su ất thực tế là 52,63%/tháng). S ố tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 15 ngày (t ừ 07/8/2020 đến 21/8/2020) là 793.250đ (Bảy trăm chín mươi B nghìn hai trăm năm mươi đồng), số tiền thu lợi bất chính là 29.206.750đ (Hai mươi chín tri ệu hai trăm l ẻ sáu nghìn bảy trăm năm mươi đồng).
+ Ngày 21/8/2020, H cho bà B vay lần 03 số tiền 100.000.000đ (Một trăm triệu đồng) với tiền phí, lãi suất và cách thức trả góp như lần 1. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 02 nên bà B chỉ nhận được 35.000.000đ (B mươi lăm triệu đồng). Sau khi trả góp được 17 ngày thì đến ngày 08/9/2020 bà

## Page 3

B đã vay lần thứ 04 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi su ất thực t ế là 41,55%/tháng). S ố tiền lãi hợp pháp tương ứng vớim ức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 19 ngày (từ 21/8/2020 đến 08/9/2020)
là 1.004.783đ (Một triệu không trăm l ẻ bốn nghìn bảy trăm tám mươi B đồng), số tiền thu lợi bất chính là 28.995.217đ (Hai mươi tám triệu chín trăm chín mươi lăm nghìn Bi trăm mười bảy).
+ Ngày 08/9/2020, H cho bà B vay lần 04 số tiền 100.000.000đ (Một trăm triệu đồng) với tiền phí, lãi suất và cách thức trả góp như lần 1. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 03 nên bà B chỉ nhận được 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng). Sau khi trả góp được 17 ngày thì đến ngày 25/9/2020 bà B đã vay lần thứ 05 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi su ất thực t ế là 43,86%/tháng). S ố tiền lãi hợp pháp tương ứng vớim ức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 18 ngày (từ 08/9/2020 đến 25/9/2020)
là 951.900đ (Chín trăm năm mươi mốt nghìn chín trăm đồng), số tiền thu lợi bất chính là 29.048.100đ (Hai mươi chín tri ệu không trăm bốn mươi tám nghìn một trăm đồng).
+ Ngày 25/9/2020, H cho bà B vay lần 05 số tiền 100.000.000đ (Một trăm triệu đồng) với tiền phí, lãi suất và cách thức trả góp như lần 1. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 04 nên bà B chỉ nhận được 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng). Sau khi trả góp được 18 ngày thì đến ngày 13/10/2020 bà B đã vay lần thứ 06 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi su ất thực tế là 41,55%/tháng). S ố tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hư ởng trong 19 ngày (t ừ 25/9/2020 đến 13/10/2020) là là 1.004.783đ (M ột triệu không trăm l ẻ bốn nghìn bảy trăm tám mươi B đồng), số tiền thu lợi bất chính là 28.995.217đ (Hai mươi tám tri ệu chín trăm chín mươi lăm nghìn Bi trăm mười bảy).
+ Ngày 13/10/2020, H cho bà B vay lần 06 s ố tiền 100.000.000đ (M ột trăm triệu đồng) với tiền phí, lãi suất và cách thức trả góp như lần 1. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thi ếuc ủa lần vay 05 nên bà B chỉ nhận đư ợc 55.000.000đ (Năm mươi lăm tri ệu đồng). Sau khi trả góp được 17 ngày thì đến ngày 30/10/2020 bà B đã vay lần thứ 07 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi suất thực tế là 43,86%/tháng). Số tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 18 ngày (từ 13/10/2020 đến 30/10/2020) là là 951.900đ (Chín trăm năm mươim ốt nghìn chín trăm đồng), số tiền thu lợi bất chính là 29.048.100đ (Hai mươi chín tri ệu không trăm bốn mươi tám nghìn một trăm đồng).
+ Ngày 30/10/2020, H cho bà B vay lần 07 s ố tiền 100.000.000đ (M ột trăm triệu đồng) với tiền phí, lãi suất và cách thức trả góp như lần 1. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thi ếuc ủa lần vay 06 nên bà B chỉ nhận đư ợc 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng). Sau khi trả góp được 13 ngày thì đến ngày 12/11/2020 bà B đã vay lần thứ 08 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi su ất thực tế là 56,39%/tháng). S ố tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 14 ngày (từ 30/10/2020 đến 12/11/2020) là là 740.366đ (B ảy trăm bốn mươi nghìn B trăm sáu mươi sáu

## Page 4

đồng), s ố tiền thu lợi bất chính là 29.259.634đ (Hai mươi chín tri ệu hai trăm năm mươi chín nghìn sáu trăm B mươi bốn đồng).
+ Ngày 12/11/2020, H cho bà B vay lần 08 s ố tiền 100.000.000đ (M ột trăm triệu đồng) với tiền phí, lãi suất và cách thức trả góp như lần 1. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thi ếuc ủa lần vay 07 nên bà B chỉ nhận đư ợc 30.000.000đ (B mươi triệu đồng). Sau khi trả góp được 12 ngày thì đến ngày 24/11/2020 bà B đã vay lần thứ 09 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi su ất thực tế là 60,73%/tháng). S ố tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 13 ngày (từ 12/11/2020 đến 24/11/2020) là là 687.483đ (Sáu trăm tám mươi bảy nghìn bốn trăm tám mươi B đồng), số tiền thu lợi bất chính là 29.312.517đ (Hai mươi chín triệu B trăm mười hai nghìn năm trăm mười bảy đồng).
+ Ngày 24/11/2020, H cho bà B vay lần 09 s ố tiền 100.000.000đ (M ột trăm triệu đồng) với tiền phí, lãi suất và cách thức trả góp như lần 1. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thi ếuc ủa lần vay 08 nên bà B chỉ nhận đư ợc 25.000.000đ (Hai mươi lăm tri ệu đồng). Sau khi trả góp được 09 ngày thì đến ngày 03/12/2020 bà B đã vay lần thứ 10 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi suất thực tế là 78,95%/tháng). Số tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 10 ngày (từ 24/11/2020 đến 03/12/2020) là là 528.833đ (Năm trăm hai mươi tám nghìn tám trăm B mươi B đồng), số tiền thu lợi bất chính là 29.471.167đ (Hai mươich ín triệu bốn trăm bảy mươi mốt nghìn một trăm sáu mươi bảy đồng).
Đối với lần vay thứ 10 ngày 03/12/2020 sau khi trừ tiền phí và số tiền còn thiếu của lần vay 09 thì bà B chỉ được nhận 10.000.000đ (Mười triệu đồng), do bà B chưa trả xong nênH chưa thu lợi.
- Khoản vay 02:
+ Ngày 15/8/2020, H cho bà B vay lần 01 số tiền 130.000.000đ (Một trăm B mươi triệu đồng), bà B phải trả tiền phí h ồ sơ là 6.500.000đ (Sáu tri ệu năm trăm nghìn đ ồng) và đóng ti ền trả góp trước 01 ngày là 6.500.000đ (Sáu tri ệu năm trăm nghìn đ ồng) nên s ố tiền bà B được nhận là 117.000.000đ (M ột trăm mười bảy triệu đồng). Tổng số tiền bà B phải trả là 162.500.000đ (Một trăm sáu mươi hai triệu năm trăm nghìn đồng) và trả góp mỗi ngày 6.500.000đ (Sáu triệu năm trăm nghìn đồng) trong vòng 25 ngày với lãi suất 33,33%/tháng (nhưng sau khi trả góp được 18 ngày thì đến ngày 02/9/2020 bà B đã vay lần thứ 02 và H đã trừ hết s ố tiền bà B còn thi ếuc ủa lần vay này nên lãi su ất thực t ế là 41,55%/tháng). Số tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hư ởng trong 19 ngày (t ừ 15/8/2020 đến 02/9/2020) là 1.306.218đ (M ột triệu B trăm lẻ sáu nghìn hai trăm mư ời tám đ ồng), số tiền thu lợi bất chính là 37.693.782đ (B mươi bảy triệu sáu trăm chín mươi B nghìn bảy trăm tám mươi hai đồng).
+ Ngày 02/9/2020, H cho bà B vay lần 02 số tiền 130.000.000đ (Một trăm B mươi triệu đồng) với tiền phí, lãi su ất và cách thức trả góp như lần 01. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 01 nên bà B chỉ nhận được 72.000.000đ (Bảy mươi hai tri ệu đồng). Sau khi trả góp được 17 ngày thì đến ngày 19/9/2020 bà B đã vay lần thứ 03 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của

## Page 5

lần vay này nên lãi su ất thực tế là 43,86%/tháng). S ố tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 18 ngày (t ừ 02/9/2020 đến 19/9/2020) là 1.237.470đ (M ột triệu hai trăm B mươi bảy nghìn bốn trăm bảy mươi đồng), số tiền thu lợi bất chính là 37.762.530đ ( B mươi bảy triệu bảy trăm sáu mươi hai nghìn năm trăm B mươi đồng).
+ Ngày 19/9/2020, H cho bà B vay lần 03 số tiền 130.000.000đ (Một trăm B mươi triệu đồng) với tiền phí, lãi su ất và cách thức trả góp như lần 01. Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 02 nên bà B chỉ nhận được 65.000.000đ (Sáu mươi lăm tri ệu đồng). Sau khi trả góp được 17 ngày thì đến ngày 06/10/2020 bà B đã vay lần thứ 04 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi suất thực tế là 43,86%/tháng). Số tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 18 ngày (t ừ 19/9/2020 đến 06/10/2020) là 1.237.470đ (M ột triệu hai trăm B mươi bảy nghìn bốn trăm bảy mươi đồng), số tiền thu lợi bất chính là 37.762.530đ ( B mươi bảy triệu bảy trăm sáu mươi hai nghìn năm trăm B mươi đồng).
+ Ngày 06/10/2020, H cho bà B vay lần 04s ố tiền 130.000.000đ (M ột trăm B mươi triệu đồng) với tiền phí, lãi su ất và cách thức trả góp như lần 01.
Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 03 nên bà B chỉ nhận được 65.000.000đ (Sáu mươi lăm triệu đồng). Sau khi trả góp được 17 ngày thì đến ngày 23/10/2020 bà B đã vay lần thứ 05 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi suất thực tế là 43,86%/tháng). Số tiền lãi hợp pháp tương ứng vớim ức 1,67%/tháng mà H và K được hư ởng trong 18 ngày (t ừ 06/10/2020 đến 23/10/2020) là 1.237.470đ (M ột tri ệu hai trăm B mươi bảy nghìn bốn trăm bảy mươi đ ồng), s ố tiền thu lợi bất chính là 37.762.530đ ( B mươi bảy triệu bảy trăm sáu mươi hai nghìn năm trăm B mươi đồng).
+ Ngày 23/10/2020, H cho bà B vay lần 05 s ố tiền 130.000.000đ (M ột trăm B mươi triệu đồng) với tiền phí, lãi su ất và cách thức trả góp như lần 01.
Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 04 nên bà B chỉ nhận được 65.000.000đ (Sáu mươi lăm tri ệu đồng). Sau khi trả góp được 11 ngày thì đến ngày 03/11/2020 bà B đã vay lần thứ 04 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi suất thực tế là 65,79%/tháng). Số tiền lãi hợp pháp tương ứng vớim ức 1,67%/tháng mà H và K được hư ởng trong 12 ngày (t ừ 23/10/2020 đến 03/11/2020) là 824.980đ (Tám trăm hai mươi bốn nghìn chín trăm tám mươi đồng), số tiền thu lợi bất chính là 38.175.020đ (B mươi tám triệu một trăm bảy mươi lăm nghìn không trăm hai mươi đồng).
+ Ngày 0 3/11/2020, H cho bà B vay lần 06 s ố tiền 130.000.000đ (M ột trăm B mươi triệu đồng) với tiền phí, lãi su ất và cách thức trả góp như lần 01.
Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 05 nên bà B chỉ nhận được 32.500.000đ ( B mươi hait riệu năm trăm nghìn đ ồng). Sau khi trả góp được 12 ngày thì đến ngày 15/11/2020 bà B đã vay lần thứ 07 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi suất thực tế là 60,73%/tháng). Số tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 13 ngày (từ 23/10/2020 đến 03/11/2020) là 893.728đ (Tám trăm chín mươi B nghìn bảy trăm hai mươi tám đ ồng), số tiền thu lợi bất chính là 38.106.272đ ( B mươi tám triệu một trăm lẻ sáu nghìn hai trăm bảy mươi hai đồng).

## Page 6

+ Ngày 15/11/2020, H cho bà B vay lần 07 s ố tiền 130.000.000đ (M ột trăm B mươi triệu đồng) với tiền phí, lãi su ất và cách thức trả góp như lần 01.
Tuy nhiên, do H trừ số tiền bà B còn thiếu của lần vay 06 nên bà B chỉ nhận được 32.500.000đ ( B mươi hai triệu năm trăm nghìn đ ồng). Sau khi trả góp được 12 ngày thì đến ngày 27/11/2020 bà B đã vay lần thứ 08 và H đã trừ hết số tiền bà B còn thiếu của lần vay này nên lãi suất thực tế là 60,73%/tháng). Số tiền lãi hợp pháp tương ứng với mức 1,67%/tháng mà H và K được hưởng trong 13 ngày (từ 15/11/2020 đến 27/11/2020) là 893.728đ (Tám trăm chín mươi B nghìn bảy trăm hai mươi tám đ ồng), số tiền thu lợi bất chính là 38.106.272đ ( B mươi tám triệu một trăm lẻ sáu nghìn hai trăm bảy mươi hai đồng).
Đối với lần vay thứ 08 ngày 27/11/2020 sau khi trừ tiền phí và số tiền còn thiếu của lần vay 07 thì bà B chỉ được nhận 32.500.000đ (B mươi hai triệu năm trăm nghìn đồng), do bà B chưa trả xong nênH chưa thu lợi.
Tổng số tiền Hoàng ĐứcH đã thu lợi bất chính là: 527.542.205đ (Năm trăm hai mươi bảy triệu năm trăm bốn mươi hai nghìn hai trăm lẻ năm đồng); cụ thể: cho bà Đào Thị B vay tiền trong 16 lần vay với lãi suất từ 31,58%/tháng đến 78,95%/tháng đã vượt gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy định theo Bộ luật dân sự. Số tiền Hoàng ĐứcH sử dụng để cho vay là 330.000.000đ (B trăm B mươi triệu đồng), số tiền phí H thu được là 90.500.000đ (Chín mươi triệu năm trăm nghìn đồng) và số tiền lãi H đã thu đư ợc là 452.500.000đ (Bốn trăm năm mươi hai triệu năm trăm nghìn đồng), trong đó tiền lãi tương ứng với mức lãi suất theo quy định của Bộ luật dân sự là 15.457.795đ (Mười lăm triệu bốn trăm năm mươi bảy nghìn bảy trăm chín mươi lăm đồng) và tiền lãi vượt quá 20%/năm (tương đương 1,67%/tháng) là 437.042.205đ (B ốn trăm B mươi bảy triệu không trăm bốn mươi hai nghìn hai trăm l ẻ năm đồng), tiền thu lợi bất chính là 527.542.205đ (Năm trăm hai mươi bảy triệu năm trăm bốn mươi hai nghìn hai trăm l ẻ năm đồng).
Đến Khoảng 18 giờ ngày 05/12/2020, Hoàng ĐứcH và Nguyễn Anh K đến Tịnh xá Quan âm tại khu phố 5, phường Tam Hiệp, thành phố Biên Hòa gặp bà Đào Thị B để thu tiền trả góp thì bà B trình báo Công an phường Tam Hiệp đến đưa H về làm việc và lập biên bản sự việc sau đó chuyển đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Biên Hòa để điều tra, xử lý Hoàng ĐứcH về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đến ngày 07/12/2020, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Biên Hòa đã bắt, tạm giữ Hoàng ĐứcH để điều tra, xử lý về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Quá trình điều tra Hoàng Đức H đã khai nhận hành vi phạm tội của mình như đã nêu trên.
Vật chứng thu giữ:
- 01 USB chứa các tin nhắn, file ghi âm do bà Đào Thị B giao nộp;
- 01 xe mô tô biển số: 60B2- 009.41 thu giữ của Hoàng Đức H.
 Tại Cáo trạng số: 233/CT-VKSBH ngày 01/4/2021, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai đã truyt ố bị cáo Hoàng ĐứcH về tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự năm 2015.

## Page 7

Tại phiên tòa, Kiểm sát viên gi ữ nguyên quy ết định truyt ố và đ ề nghị tuyên bố các bị cáo phạm tội: “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự” theo khoản 2 Điều 201 của Bộ luật hình sự năm 2015.
* Các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với các bị cáo:
- Tình tiết tăng nặng: phạm tội 02 lần trở lên (điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự).
- Tình tiết giảm nhẹ: Thành khẩn khai báo, ăn nănh ối cải, phạm tội lần đầu ít nghiêm trọng quy định tại điểm s, i khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự.
Đối với người tên Nguyễn Văn T và Nguyễn Anh K do không rõ địa chỉ nên Cơ quan Cảnh sát đi ều tra Công an thành phố Biên Hòa tiếp tục điều tra, xác minh, khi đủ căn cứ sẽ xử lý sau.
Đối với Phùng Hải Đăng hi ện nay không cóm ặt tại nơi cư trú nên chưa làm việc được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Biên Hòa tiếp tục điều tra, xác minh, khi đủ căn cứ sẽ xử lý sau.
Quá trình điều tra Hoàng ĐứcH khai còn cho một số người khác vay tiền để thu lãi nhưng hiện nay chưa xác minh được để xử lý , Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Biên Hòa tiếp tục điều tra, xác minh và xử lý sau.
Đại diện Viện kiểm sát đề nghị xử phạt: Bị cáo Hoàng ĐứcH từ 02 năm đến 02 năm 06 tháng tù.
- Biên pháp tư pháp:
+ Buộc bị cáo Hoàng ĐứcH phải nộp lại số tiền 287.500 .000 đ (Hai trăm tám mươi bảy triệu năm trăm nghìn đồng) là phương tiện phạm tội để sung vào Ngân sách Nhà nước.
+ Buộc bị cáo Hoàng ĐứcH phải nộp lại số tiền 15.457.795đ (Mười lăm triệu bốn trăm năm mươi bảy nghìn bảy trăm chín mươi lăm đồng) là số tiền lãi tương ứng 20%/năm phát sinh từ hành vi phạm tội để sung vào Ngân sách Nhà nước.
+ Buộc b ị cáo Hoàng ĐứcH trả lại cho bà Đào Thị B số tiền 527.542.205đ (Năm trăm hai mươi bảy triệu năm trăm bốn mươi hai nghìn hai trăm lẻ năm đồng) đã thu vượt quá 20% lãi suất theo quy định pháp luật.
+ Buộc bà Đào Thị B phải nộp lại số tiền 42.500.000đ (Bốn mươi hai triệu năm trăm nghìn đồng) là phương tiện bị cáo Hoàng ĐứcH sử dụng vào việc phạm tội để sung vào Ngân sách Nhà nước.
Về án phí: Buộc bị cáo phải nộp án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
 Trên cơ sở nội dung của vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về hành vi, quyết định tố tụng: Các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng trong quá trình đi ều tra, truy tố, xét xử phù hợp với qui định của pháp luật.
[2] Về hành vi phạm tội của các bị cáo: Tại phiên tòa bị cáo đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình, lời khainh ận của bị cáo tại phiên tòa phù

## Page 8

hợp với lời khai của bị cáo tại cơ quan đi ều tra, phù hợp với lời khai của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, vật chứng và các tài li ệu khác có trong h ồ sơ vụ án; qua đó đã có căn c ứ để kết luận: Từ tháng 7/2020 đến ngày 03/12/2020, Hoàng ĐứcH và Nguyễn Anh K đã có hành vi cho bà Đào Thị B vay tiền trong 16 lần vay với mức lãi suất từ 31,58%/tháng đến 78,95%/tháng (đã vượt gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 486 của Bộ luật dân sự).
Số tiền Hoàng ĐứcH và Nguyễn Anh K thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là 527.542.205đ (Năm trăm hai mươi bảy tri ệu năm trăm bốn mươi hai nghìn hai trăm l ẻ năm đồng), trong đó ti ền lãi vư ợt quá quy định là 437.042.205đ (Bốn trăm B mươi bảy triệu không trăm bốn mươi hai nghìn hai trăm lẻ năm đồng), tiền phí là 90.500.000đ (Chín mươi triệu năm trăm nghìn đồng).
Do đó, đ ủ cơ s ở kết luận bị cáo Hoàng ĐứcH đã phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân s ự”, tội phạm và hình phạt được quy định tại khoản 2 Điều 201 của Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017).
 [3] Hành vi phạm tội của bị cáo tuy ít nghiêm trọng nhưng đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh t ế của Nhà nư ớc về lĩnh vực tài chính, ngân hàng, gây mất trật tự trị an tại địa phương, làm cho nhiều gia đình lâm vào cảnh khó khăn, điêu đứng. Các bị cáo là người trưởng thành, có đủ năng lực trách nhiệm hình sự, nhận thức đư ợc hành vi cho vay lãin ặng là vi phạm pháp lu ật, nhưng vì lợi nhuận trước mắt, muốn nhanh chóng có ti ền tiêu xài b ị cáo đã phạm tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự”.
[3] Xét nhân thân và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ thì thấy: Bị cáo phạm tội nhiều lần áp dụng điểm g khoản 1 Điều 52 của Bộ luật Hình sự. Bị cáo phạm tội lần đầu, thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải đây là tình tiết giảm nhẹ được qui định tại điểm i , s khoản 1 Điều 51 của Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017).
[4] Về biện pháp tư pháp: Căn cứ Điều 47 Bộ luật Hình sự, Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự:
- Buộc bị cáo nộp lại số tiền 287.500.000 đ (Hai trăm tám mươi bảy triệu năm trăm nghìn đồng) là số tiền bị cáo đã sử dụng cho bà B vay với 16 lần giao dịch dân sự là phương tiện dùng vào việc phạm tội và số tiền 15.457.795đ (Mười lăm triệu bốn trăm năm mươi bảy nghìn bảy trăm chín mươi lăm đồng) là tiền thu lợi bất chính để sung vào công quỹ Nhà nước.
- Buộc bà Đào Thị B phải nộp lại số tiền 42.500.000đ (Bốn mươi hai triệu năm trăm nghìn đồng) là phương tiện bị cáo Hoàng ĐứcH sử dụng vào việc phạm tội để sung vào Ngân sách Nhà nước.
- 01 xe mô tô biển số: 60 B2- 009.41 thu giữ của Hoàng Đức H. Hiện nay chưa xác minh đư ợc chủ sở hữu nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Biên Hòa tiếp tục tạm giữ để xác minh và xử lý sau.
[5] - Đối với người tên Nguyễn Văn T và Nguyễn Anh K do không rõ địa chỉ nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Biên Hòa tiếp tục điều tra, xác minh, khi đủ căn cứ sẽ xử lý sau.

## Page 9

- Đối với Phùng Hải Đăng hiện nay không cóm ặt tại nơi cư trú nên chưa làm việc được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Biên Hòa tiếp tục điều tra, xác minh, khi đủ căn cứ sẽ xử lý sau.
- Quá trình điều tra Hoàng ĐứcH khai còn cho một số người khác vay tiền để thu lãi nhưng hiện nay chưa xác minh được để xử lý , Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Biên Hòa tiếp tục điều tra, xác minh và xử lý sau.
 [6] Về dân sự: Buộc bị cáo Hoàng ĐứcH trả lại cho bà Đào Thị B số tiền 527.542.205đồng (Năm trăm hai mươi bảy triệu năm trăm bốn mươi hai nghìn hai trăm lẻ năm đồng) đã thu vượt quá 20% lãi suất theo quy định pháp luật.
 [5] Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm và án phí dân sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
[6] Xét đề nghị của đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Biên Hòa phù hợp với nhận định của Hội đồng xét xử nên được chấp nhận.
 Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH
1. - Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm g khoản 1 Điều 52; điểm s, i khoản 1 Điều 51 của Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017).
 - Tuyên bố: Bị cáo Hoàng ĐứcH phạm tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự”. Xử phạt bị cáo Hoàng ĐứcH 02 (Hai) năm tù , thời hạn tù đư ợc tính từ ngày 07/12/2020.
2. Căn cứ Điều 47 của Bộ luật hình s ự năm 2015 (s ửa đổi, bổ sung năm 2017); Điều 106 của Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015:
- Buộc bị cáo nộp lại số tiền 287.500.000 đ (Hai trăm tám mươi bảy triệu năm trăm nghìn đồng) là số tiền bị cáo đã sử dụng cho bà B vay với 16 lần giao dịch dân sự là phương tiện dùng vào việc phạm tội và số tiền 15.457.795đ (Mười lăm triệu bốn trăm năm mươi bảy nghìn bảy trăm chín mươi lăm đồng) là tiền thu lợi bất chính để sung vào công quỹ Nhà nước.
- Buộc bà Đào Thị B phải nộp lại số tiền 42.500.000đ (Bốn mươi hai triệu năm trăm nghìn đồng) là phương tiện bị cáo Hoàng ĐứcH sử dụng vào việc phạm tội để sung vào Ngân sách Nhà nước.
3. Về dân sự: Buộc bị cáo Hoàng ĐứcH trả lại cho bà Đào Thị B số tiền 527.542.205đồng (Năm trăm hai mươi bảy triệu năm trăm bốn mươi hai nghìn hai trăm lẻ năm đồng) đã thu vượt quá 20% lãi suất theo quy định pháp luật.
Kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của anh Nguyễn Thành Tín nếu bị cáo Trần Lê Hải Đăng chậm thanh toán kho ản tiền nêu trên thì bị cáo còn phải trả tiền lãi cho anh Nghi theo quy định tại khoản 2 Điều 468 của Bộ luật Dân sự.
 4. Về án phí: Áp dụng Điều 136 của Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015;
Nghị quyết số 326/2016 /UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy Bn thường vụ Quốc hội, quy định về án phí, lệ phí Tòa án. Buộc bị cáo phải nộp 200.000đồng

## Page 10

(Hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm và 25.101.688đồng (Hai mươi lăm triệu một trăm lẻ một nghìn sáu trăm tám mươi tám đồng) án phí dân sự sơ thẩm.
5. Bị cáo Hoàng Đức H, bà Đào Thị B được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày tuyên án.
4. Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a và 9 của Luật Thi hành án dân sự, thời hiệu thi hành án được quy định tại Điều 30 của Luật Thi hành án dân sự.

Nơi nhận:
- Bị cáo;
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan;
- TAND tỉnh Đồng Nai;
- VKSND tỉnh Đồng Nai;
- VKSND TP. Biên Hòa;
- CA TP. Biên Hòa;
- THADS TP. Biên Hòa;
- Lưu hồ sơ.


 TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa





 Trần Thị Hải

## Page 11

11