Bản án số: 21/2021/HS-ST
Vũ Thị Huyền T phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 21
Ngày: 11/03/2021
Tòa án xét xử: TAND TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ LẠNG SƠN TỈNH LẠNG SƠN

Bản án số: 21/2021/HS-ST Ngày 11-3-2021 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc



NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM


TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ LẠNG SƠN, TỈNH LẠNG SƠN

 - Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán Chủ tọa phiên tòa: Bà Hứa Thị Thanh Xuyến.
Các Hội thẩm nhân dân:
Ông Nguyễn Nhật Chiến Bà Đặng Thị Lan Anh
 - Thư ký phiên tòa : Bà Hoàng Hồng Hạnh - Thư ký Tòa án nhân dân thành phố Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn.
 - Đại diện Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn tham gia phiên tòa: Bà Dương Thu Hải - Kiểm sát viên.
 Ngày 11 tháng 3 năm 2021, tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn, xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số 12/2021/TLST-HS ngày 04 tháng 02 năm 2021 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 21/2021/QĐXXST-HS ngày 25 tháng 02 năm 2021 đối với bị cáo:
Họ và tên: Vũ Thị Huyền T ; sinh ngày: 21 tháng 10 năm 1985 tại Hải Phòng; nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và chỗ ở: Số 6*, khu tái định cư P, đường N, khối Đ, phường C, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn; nghề nghiệp: Không;
trình độ học vấn: 12/12; quốc tịch: Việt Nam; dân tộc: Kinh; tôn giáo: Không;
con ông: Vũ Văn C , sinh năm 1965 và bà: Chu ThịT , sinh năm 1965; chồng:
Chu Văn H, sinh năm 1987; con: Có 02 con đều sinh năm 2018; tiền án, tiền sự:
Không có; nhân thân: Chưa bị kết án, chưa bị xử lý hành chính. Bị cáo bị áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú từ ngày 15/12/2020 đến nay.
Có mặt.
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án:
1. Bà Hoàng Quỳnh M, sinh năm 1977; trú tại: Số 4*, đường Đ, phường C, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.
2. Bà Đinh Thị B , sinh năm 1975, trú tại: Số */*, đường Lương Văn T, phường Hoàng Văn T, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.
3. Bà Hà Thị H , sinh năm 1980 ; trú tại: Số 1**, tổ 5, khối 1*, thị trấn C, huyện C, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.

## Page 2

4. Bà Nguyễn Bích N, sinh năm 1955; trú tại: Số 4*, phố K, phường Hoàng Văn T, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.
5. Chị Bùi Thị L, sinh năm 1991; trú tại: Số nhà 2* tổ 3 , khối 4, thị trấn C, huyện C, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.
6. Bà Nguyễn Thị N, sinh năm 1969; trú tại: Tổ 1, khối 1*, thị trấn C, huyện C, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.
7. Chị Nguyễn Vân A, sinh năm 1987; trú tại: Số 3*, P 5, phường C, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.
8. Anh Chu VănH , sinh năm 1987, trú tại: Số 6*, khu tái định cư P, đường N, khối Đ, phường C, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.
9. Anh Chu Thành L , sinh năm 2001; địa chỉ: Thôn T, xã N, huyện C, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn. Vắng mặt.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
 Ngày 08 tháng 12 năm 2020, Công an thành phố Lạng Sơn , tỉnh Lạng Sơn nhận được đơn trình báo của bà Hoàng Quỳnh M về việc: Từ năm 2019 đến năm 2020 bà nhiều lần vay tiền lãi suất cao với Vũ Thị Huyền T dưới hình thức bốc bát họ. Cùng ngày 08/12/2020, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Lạng Sơn đã khám xét khẩn cấp nơ i ở của Vũ Thị Huyền T tại Số 6*, khu tái định cư P, đường N, khối Đ, phường C, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn, thu giữ 01 chứng minh nhân dân mang tên Nguyễn Vân A, giấy vay tiền, biên nhận tiền của Vũ Thị Huyền T với các bà Hoàng Quỳnh M, Đinh Thị B, Hà Thị H, Nguyễn Bích N, Bùi Thị L, Nguyễn Thị N, Nguyễn Vân A.
Quá trình điều tra, Vũ Thị Huyền T khai: Từ năm 2018 đến năm 2020, do không có nghề nghiệp ổn định và có một khoản tiền tiết kiệm cá nhân, Vũ Thị Huyền T đã cho một số người vay tiền mặt trực tiếp với lãi suất cao để lấy tiền tiêu sài cá nhân. Vũ Thị Huyền T là người trực tiếp giao dịch với khách vay, cho khách vay tiền và giữ lại chứng minh nhân dân hoặc sổ hộ khẩu của người vay, lãi suất tính dựa trên số tiền vay gốc, không tính cộng dồn tiền vay gốc với tiền lãi chưa thanh toán để tính lãi ; hình thức cho vay là bát họ, cắt tiền lãi trước và yêu cầu người vay trả đủ số tiền gốc trong một số ngày cụ thể. Khi vay tiền, khách vay ký vào giấy vay tiền Vũ Thị Huyền T đã chuẩn bị sẵn hoặc khách tự viết giấy vay tiền, lãi suất thỏa thuận miệng. Giấy vay tiền Vũ Thị Huyền T giữ, khi khách trả xong khoản nợ thì Vũ Thị Huyền T đem đốt hết giấy tờ liên quan đến khoản vay.
Từ tháng 02/2018 đến tháng 10/2020, Vũ Thị Huyền T đã cho các khách vay tiền với lãi suất cao, cụ thể như sau:

## Page 3

S T T Họ và tên người vay tiền Số lần vay Thời gian vay Số tiền gốc vay Vũ Thị Huyền T (đồng)
Sồ tiền Vũ Thị Huyền T đã cắt lãi (đồng)
Số ngày vay Lãi suất vay thực tế (%/năm )
Số tiền lãi trong quy định 20%/năm (đông)
Số tiền lãi bất chính (trên 20%/năm (đồng)
Số tiền gốc người vay còn nợ Vũ Thị Huyền T (đồng)
1 Hoàng Quỳnh M 1 Tháng 5/2019 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 2 Tháng 6/2019 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 3 Tháng 8/2019 25,000,000 5,000,000 50 146 684,932 4,315,068 4 Tháng 9/2019 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 5 Tháng 11/2019 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 6 Tháng 02/2020 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 7 Tháng 3/2020 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 8 Tháng 5/2020 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 9 Tháng 6/2020 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 10 Tháng 8/2020 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 11 Tháng 9/2020 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 12 20/10/2020 25,000,000 5,000,000 50 146 684,932 4,315,068 4,000,000 2 Nguyễn Bích N 1 31/5/2019 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 2 06/7/2019 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 3 11/8/2019 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 4 04/9/2019 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 5 15/9/2019 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 6 11/10/2019 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 7 05/9/2020 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 3 Bùi Thị L 1 28/9/2020 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 4 Hà Thị H 1 13/12/2018 15,000,000 3,000,000 50 146 410,959 2,589,041 2 Tháng 6/2020 15,000,000 3,000,000 50 146 410,959 2,589,041 7,600,000 5 Đinh Thị B 1 04/02/2018 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 2 17/3/2018 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 4,000,000 6 Nguyễn ThịN 1 11/7/2019 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 2 14/8/2019 10,000,000 2,000,000 50 146 273,973 1,726,027 7 Nguyễn Vân A 1 03/3/2018 20,000,000 4,000,000 50 146 547,945 3,452,055 Tổng cộng 430,000,000 86,000,000 11,780,822 74,219,175 15,600,000

Những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan gồm các bà Hoàng Quỳnh M, Nguyễn Bích N , Hà Thị H , Đinh Thị B , Nguyễn Thị N, các chị Bùi Thị L ,

## Page 4

Nguyễn Vân A đều khai được vay tiền của Vũ Thị Huyền T với số lần vay, thời gian vay, số tiền vay, lãi suất và việc trả nợ gốc và trả lãi như nêu trên.
Anh Chu VănH trình bày: Anh là chồng của Vũ Thị Huyền T, anh không biết Vũ Thị Huyền T cho vay lãi nặng do công việc anh đi làm xa cả ngày đến tối mới về nhà.
Anh Chu Thành L trình bày: Anh là cháu gọi anh Chu VănH là cậu, và gọi Vũ Thị Huyền T là mợ. Trong thời gian anh ở nhờ nhà của anh Chu VănH và Vũ Thị Huyền T ở thành phố L để học tiếng Trung Quốc, do Vũ Thị Huyền T nhờ nên có vài lần anh đã đi thu tiền hộ nhưng anh không biết cụ thể đó là tiền gì, anh không biết việc Vũ Thị Huyền T cho khách vay tiền với lãi suất cao.
Tại bản cáo trạng số 21/CT-VKS ngày 04/02/2021 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Lạng Sơn đã truy tố bị cáo Vũ Thị Huyền T về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.
Tại phiên tòa , bị cáo Vũ Thị Huyền T giữ nguyên những lời khai tại cơ quan điều tra và thừa nhận: Trong khoảng thời gian từ tháng 02/2018 đến tháng 10/2020 trên địa bàn thành phố Lạng Sơn, Vũ Thị Huyền T đã cho 07 (bảy)
khách vay tiền nhiều lần, gồm các bà: Hoàng Quỳnh M, Nguyễn Bích N, Hà Thị H, Đinh Thị B , Nguyễn Thị N, các chị Bùi Thị L, Nguyễn Vân A, tổng số tiền cho vay là 430.000.000 đồng (bốn trăm ba mươi triệu đồng), với mức lãi suất 146%/năm; tổng số tiền lãi thu được là 86.000.000 đồng. Ngoài ra, bị cáo còn cho một số người khác vay tiền với lãi suất cao nhưng không còn lưu giữ giấy tờ vay và không còn nhớ tên, địa chỉ cụ thể của những người đó do các khách vay đã trả tiền xong và bị cáo đã đốt hết giấy tờ liên quan đến việc cho vay.
Những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án đều vắng mặt tại phiên tòa và đều có ý kiến giữ nguyên lời khai tại cơ quan điều tra , đều đề nghị giải quyết vụ án theo quy định pháp luật và đều đề nghị xét xử vắng mặt.
Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát giữ nguyên quan điểm như trong bản cáo trạng đã truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử: Tuyên bố bị cáo Vũ Thị Huyền T phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Áp dụng khoản 1 Điều 201;
điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 36 của Bộ luật Hình sự, xử phạt bị cáo Vũ Thị Huyền T từ 15 tháng đến 18 tháng cải tạo không giam giữ. Không khấu trừ thu nhập, không buộc bị cáo phải lao động công ích và không áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền đối với bị cáo.
- Về áp dụng biện pháp tư pháp : Truy thu số tiền gốc bị cáo Vũ Thị Huyền T cho vay lãi nặng là 430.000.000 đồng để sung ngân sách Nhà nước, trong đó:
+ Bị cáo Vũ Thị Huyền T phải nộp số tiền: 414.400.000 đồng;
+ Bà Hoàng Quỳnh M phải nộp số tiền: 4.000.000 đồng;
+ Bà Hà Thị H phải nộp số tiền: 7.600.000 đồng;
+ Bà Đinh Thị B phải nộp số tiền: 4.000.000 đồng;

## Page 5

- Truy thu bị cáo Vũ Thị Huyền T số tiền lãi tương ứng với mức 20%/năm theo quy định là 11.780.822 đồng để sung ngân sách Nhà nước.
 - Buộc bị cáo Vũ Thị Huyền T phải có trách nhiệm trả lại cho những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án số tiền lãi đã thu vượt mức 20%/năm, tổng số tiền là 74.219.175 đồng, cụ thể:
+ Trả cho bà Hoàng Quỳnh M số tiền: 43.150.685 đồng;
+ Trả cho bà Nguyễn Bích N số tiền: 12.082.192 đồng;
+ Trả cho chị Bùi Thị L số tiền: 3.452.055 đồng;
+ Trả cho bà Hà Thị H số tiền: 5.178.082 đồng;
+ Trả cho bà Đinh Thị B số tiền: 3.452.055 đồng;
+ Trả cho bà Nguyễn ThịN số tiền: 3.452.055 đồng;
+ Trả cho chị Nguyễn Vân A số tiền: 3.452.055 đồng;
- Về xử lý vật chứng: Trả lại chị Nguyễn Vân A 01 chứng minh nhân dân số 082032467 mang tên Nguyễn Vân A. Tạm giữ số tiền 200.000.000 đồng bị cáo nộp tại chi cục thi hành án dân sự thành phố L theo biên lai thu số AA/2016/0000653 ngày 25/01/2021 để bảo đảm thi hành án; duy trì lệnh phong tỏa tài khoản đối với số tiền 17.719.628 đồng tính đến 10 giờ ngày 08/01/2021 của số tài khoản 35110000393160 mang tên Vũ Thị Huyền T tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Lạng Sơn để bảo đảm thi hành án. Bị cáo phải chịu án phí theo quy định pháp luật.
Bị cáo không có ý kiến tranh luận . Trong lời nói sau cùng, bị cáo thừa nhận vì không có việc làm ổn định, hám lợi bị cáo đã phạm tội, bị cáo rất hối hận về hành vi phạm tội đã thực hiện, đề nghị Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Tại phiên tòa, những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án đều vắng mặt nhưng đã có lời khai đầy đủ trong hồ sơ và đều có đơn đề nghị xét xử vắng mặt. Sự vắng mặt của những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án không ảnh hưởng đến việc xét xử, Hội đồng xét xử quyết định xét xử vắng mặt những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án.
[2] Về hành vi, quyết định tố tụng , việc thu thập tài liệu, chứng cứ của Điều tra viên, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục theo quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự.
Trong quá trình điều tra và tại phiên tòa không có người nào có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định tố tụng của người tiến hành tố tụng. Do đó, các

## Page 6

hành vi, quyết định tố tụng của người tiến hành tố tụng đã thực hiện , các tài liệu chứng cứ đã thu thập đều hợp pháp.
 [3] Tại phiên tòa , bị cáo đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của bản thân như Cáo trạng đã truy tố. Lời khai của bị cáo tại phiên tòa phù hợp với lời khai của bị cáo tại cơ quan điều tra, phù hợp với lời khai của những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án, các vật chứng đã thu giữ được và toàn bộ các tài liệu có trong hồ sơ vụ án. Có đủ cơ sở xác định: Trong khoảng thời gian từ tháng 02/2018 đến tháng 10/2020 trên địa bàn thành phố L , tỉnh Lạng Sơn, bị cáo Vũ Thị Huyền T đã cho 07 (bảy) khách gồm các bà: Hoàng Quỳnh M, Nguyễn Bích N , Hà Thị H , Đinh Thị B , Nguyễn ThịN , các chị Bùi Thị L, Nguyễn Vân A vay tiền nhiều lần , tổng số tiền cho vay là 430.000.000 đồng (bốn trăm ba mươi triệu đồng), với mức lãi suất là 146%/năm, gấp 7,3 lần lãi suất tối đa được phép quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015. Số tiền bị cáo thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là 74.219.175 đồng (bảy mươi tư triệu, hai trăm mười chín nghìn, một trăm bảy lăm đồng) , vượt mức cho phép quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Do đó, đủ cơ sở kết luận bị cáo Vũ Thị Huyền T phạm tội Cho vay lãi nặng trong gia o dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự. Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Lạng Sơn truy tố bị cáo là có căn cứ, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.
[4] Hành vi phạm tội của bị cáo tuy ít nghiêm trọng nhưng đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước về lĩnh vực tài chính, ngân hàng, gây mất trật tự trị an tại địa phương, làm cho nhiều gia đình lâm vào cảnh khó khăn, điêu đứng. Bị cáo là người trưởng thành, có đủ năng lực trách nhiệm hình sự, nhận thức đư ợc hành vi cho vay lãi nặng là vi phạm pháp luật, nhưng vì lợi nhuận trước mắt, muốn nhanh chóng có tiền tiêu xài bị cáo đã phạm tội. Để có mức án tương xứng với hành vi phạm tội của bị cáo, Hội đồng xét xử xem xét, đánh giá về nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo.
 [5] Về nhân thân: Bị cáo có nhân thân tốt, không có tiền án, tiền sự.
 [6] Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: Không có.
[7] Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Bị cáo đã nộp 200.000.000 đồng tại Cơ quan Thi hành án dân sự thành phố Lạng Sơn để khắc phục hậu quả và thi hành án; bị cáo phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; tại cơ quan điều tra và tại phiên tòa bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải ; bị cáo là phụ nữ không có nghề nghiệp ổn định, đang nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi, ngoài ra, bị cáo có ông nội là người có công với cách mạng. D o đó, bị cáo được hưởng tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự.
 [8] Bị cáo có nơi cư trú cụ thể, rõ ràng nên cho bị cáo được cải tạo tại địa phương là phù hợp. Do bị cáo không có nghề nghiệp, không có tài sản , đang nuôi con dưới 36 tháng tuổi nên không khấu trừ thu nhập, không buộc bị cáo

## Page 7

phải lao động công ích và không áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền đối với bị cáo.
[9] Về biện pháp tư pháp: Số tiền gốc bị cáo Vũ Thị Huyền T cho vay lãi nặng 430.000.000 đồng là phương tiện phạm tội, cần truy thu sung ngân sách Nhà nước, cụ thể:
[9.1] Bị cáo Vũ Thị Huyền T phải nộp số tiền gốc cho vay đã thu được về là 414.400.000 đồng;
[9.2] Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án phải nộp số tiền gốc còn nợ chưa trả lại bị cáo là 15.600.000 đồng, gồm:
[9.2.1] Bà Hoàng Quỳnh M phải nộp số tiền: 4.000.000 đồng;
[9.2.2] Bà Hà Thị H phải nộp số tiền: 7.600.000 đồng;
[9.2.3] Bà Đinh Thị B phải nộp số tiền: 4.000.000 đồng;
[10] Đối với số tiền lãi bị cáo Vũ Thị Huyền T đã thu tương ứng với mức 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân sự 11.780.822 đồng là khoản tiền phát sinh từ tội phạm cần truy thu sung ngân sách Nhà nước.
 [11] Đối với số tiền lãi bị cáo Vũ Thị Huyền T đã thu vượt mức 20%/năm là 74.219.175 đồng, cần buộc bị cáo phải trả lại cho những người có quyền lợi nghĩa liên quan đến vụ án đã vay tiền bị cáo, cụ thể:
[11.1] Trả cho bà Hoàng Quỳnh M số tiền: 43.150.685 đồng;
[11.2] Trả cho bà Nguyễn Bích N số tiền: 12.082.192 đồng;
[11.3] Trả cho chị Bùi Thị L số tiền: 3.452.055 đồng;
[11.4] Trả cho bà Hà Thị H số tiền: 5.178.082 đồng;
[11.5] Trả cho bà Đinh Thị B số tiền: 3.452.055 đồng;
[11.6] Trả cho bà Nguyễn ThịN số tiền: 3.452.055 đồng;
[11.7] Trả cho chị Nguyễn Vân A số tiền: 3.452.055 đồng;
[12] Về xử lý vật chứng: 01 (một) chứng minh nhân dân số 082032467 mang tên Nguyễn Vân A là giấy tờ cá nhân, cần trả lại cho chị Nguyễn Vân A; số tiền 200.000.000 đồng bị cáo nộp tại chi cục thi hành án dân sự thành phố Lạng Sơn theo biên lai thu số AA/2016/0000653 ngày 25/01/2021 cần tạm giữ để đảm bảo thi hành án; duy trì lệnh phong tỏa tài khoản đối với số tiền 17.719.628 đồng tính đến 10 giờ ngày 08/01/2021 của số tài khoản 35110000393160 mang tên Vũ Thị Huyền T tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Lạng Sơn để bảo đảm thi hành án.
 [13] Đối với anh Chu Thành L là cháu của bị cáo đã vài lần đi thu tiền nợ của một số khách vay do bị cáo nhờ, anh Chu Thành L không biết đó là tiền gì, không biết Vũ Thị Huyền T cho khách vay lãi nặng. Đối với anh Chu VănH là chồng của bị cáo không biết việc bị cáo cho vay lãi nặng. Do vậy, không có căn cứ để truy cứu trách nhiệm hình sự đối với anh Chu Thành L và anh Chu Văn H.

## Page 8

[14] Bị cáo khai nhận, ngoài cho 07 người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan trong vụ án vay tiền lãi suất cao bị cáo còn cho một số người khác vay tiền lãi suất cao nhưng không còn nhớ được tên tuổi, địa chỉ của những người vay và số tiền đã cho vay do các khoản vay đã thanh toán xong , bị cáo đã đốt hết giấy tờ liên quan đến việc cho vay nên không có căn cứ điều tra làm rõ.
[15] Xét đề nghị của đại diện Viện kiểm sát nhân thành phố Lạng Sơn về tội danh, hình phạt đối với bị cáo và các nội dung khác là có căn cứ và phù hợp nên Hội đồng xét xử chấp nhận.
[16] Về án phí: Bị cáo bị kết án phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định tại khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự ; điểm a khoản 1 Điều 23 của Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội quy định về án phí, lệ phí Tòa án.
[17] Bị cáo, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án có quyền kháng cáo theo quy định tại Điều 331, Điều 333 của Bộ luật Tố tụng hình sự.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
Căn cứ vào khoản 1 Điều 2 01, điểm b, i, s khoản 1 , khoản 2 Điều 51, Điều 36, Điều 47, Điều 48 của Bộ luật Hình sự; Điều 357, Điều 468 của Bộ luật Dân sự; khoản 3 Điều 106, khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 Quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án;
1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Vũ Thị Huyền T phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
 2. Về hình phạt: Xử phạt bị cáo Vũ Thị Huyền T 01 (một) năm 03 (ba) tháng cải tạo không giam giữ, thời hạn tính từ ngày cơ quan tổ chức được giao giám sát, giáo dục người bị kết án nhận được quyết định thi hành án và bản sao bản án.
Giao bị cáo Vũ Thị Huyền T cho Ủy ban nhân dân phường C, thành phố L, tỉnh Lạng Sơn giám sát, giáo dục bị cáo trong thời gian chấp hành hình phạt. Gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với chính quyền địa phương trong việc giám sát, giáo dục bị cáo.
Trường hợp người bị kết án hình phạt cải tạo không giam giữ thay đổi nơi cư trú thì thực hiện theo quy định của pháp luật về thi hành án hình sự.

3. Về biện pháp tư pháp:
3.1. Truy thu số tiền gốc bị cáo Vũ Thị Huyền T cho vay lãi nặng là 430.000.000 đồng (bốn trăm ba mươi triệu đồng) để sung ngân sách Nhà nước, trong đó:
- Bị cáo Vũ Thị Huyền T phải nộp số tiền: 414.400.000 đồng;

## Page 9

- Bà Hoàng Quỳnh M phải nộp số tiền: 4.000.000 đồng;
- Bà Hà Thị H phải nộp số tiền: 7.600.000 đồng;
- Bà Đinh Thị B phải nộp số tiền: 4.000.000 đồng;
3.2. Truy thu bị cáo Vũ Thị Huyền T số tiền lãi đã thu tương ứng với mức 20%/năm theo quy định là 11.780.822 đồng (mười một triệu, bảy trăm tám mươi nghìn, tám trăm hai mươi hai đồng) để sung ngân sách Nhà nước.
3.3. Buộc bị cáo Vũ Thị Huyền T phải trả lại cho những người có quyền lợi nghĩa liên quan đến vụ án số tiền lãi đã thu vượt mức 20%/năm là 74.219.175 đồng (bảy mươi tư triệu, hai trăm mười chín nghìn, một trăm bảy mươi lăm đồng), cụ thể:
- Trả cho bà Hoàng Quỳnh M số tiền: 43.150.685 đồng;
- Trả cho bà Nguyễn Bích N số tiền: 12.082.192 đồng;
- Trả cho chị Bùi Thị L số tiền: 3.452.055 đồng;
- Trả cho bà Hà Thị H số tiền: 5.178.082 đồng;
- Trả cho bà Đinh Thị B số tiền: 3.452.055 đồng;
- Trả cho bà Nguyễn ThịN số tiền: 3.452.055 đồng;
- Trả cho chị Nguyễn Vân A số tiền: 3.452.055 đồng;
Khi Bản án có hiệu lực pháp luật, bên được thi hành án có đơn yêu cầu thi hành nếu bên phải thi hành chậm trả thì phải trả lãi đối với số tiền chậm trả tương ứng với thời gian chậm trả theo Điều 357, Điều 468 của Bộ luật Dân sự.
4. Về xử lý vật chứng: Trả lại cho chị Nguyễn Vân A 01 (một) chứng minh nhân dân số 082032467 mang tên Nguyễn Vân A.
(Vật chứng nói trên đang được lưu giữ tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Lạng Sơn, có đặc điểm như được mô tả trong biên bản giao, nhận vật chứng ngày 25/01/2021 giữa cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn và Chi cục Thi hành án án dân sự phố Lạng Sơn).
Tạm giữ số tiền 200.000.000 đồng (hai trăm triệu đồng) bị cáo nộp tại Chi cục thi hành án dân sự thành phố Lạng Sơn , tỉnh Lạng Sơn theo biên lai thu số AA/2016/0000653 ngày 25/01/2021 để đảm bảo thi hành án;
Duy trì lệnh phong tỏa tài khoản đối với số tiền 17.719.628 đồng (mười bảy triệu, bảy trăm mười chín nghìn, sáu trăm hai mươi tám đồng) tính đến 10 giờ ngày 08/01/2021 của số tài khoản 35110000393160 mang tên Vũ Thị Huyền T tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư v à Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Lạng Sơn để bảo đảm thi hành án.
 5. Về án phí: Buộc bị cáo Vũ Thị Huyền T phải nộp 200.000 đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm sung Ngân sách Nhà nước;

## Page 10

 6. Về quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết.
Trường hợp Bản án đư ợc thi hành theo Điề u 2 Luật thi hành án thì ngư ời được thi hành án dân sự, ngư ời phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo qui định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật thi hành án dân sự, thời hiệu thi hành án dân sự được thực hiện theo qui định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.

Nơi nhận:
- TAND tỉnh Lạng Sơn;
- Sở Tư pháp tỉnh Lạng Sơn;
- VKSND tỉnh Lạng Sơn;
- VKSND TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn;
- Công an TP. Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn;
- Chi cục THADS TPLS, T. Lạng Sơn;
- Bị cáo, NCQLNVLQ;
- Lưu hồ sơ, HCTP.
 TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




Hứa Thị Thanh Xuyến