Bản án số: 158/2020/HS-ST
Trương Văn T cđp - Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 158/2020/HS-ST
Ngày: 14/12/2020
Tòa án xét xử: TAND tỉnh Quảng Ninh
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH QUẢNG NINH ––––––––––––––– Bản án số: 158/2020/HS-ST Ngày 14-12-2020

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––– NHÂN DANH NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH QUẢNG NINH

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Vũ Văn Đoan Các Hội thẩm nhân dân: Bà Trần Thị Kim Thủy – Nguyên giáo viên Bà Đỗ Thị Xanh – Cán bộ hưu trí
- Thư ký phiên tòa: Bà Bùi Thị Thanh Mai – hư a n nh n d n tỉnh uảng Ninh;
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh tham gia phiên tòa:
Ông Vũ uấn Dũng – Kiểm s t viên.
Trong ngày 14 th ng 12 năm 2020 tại Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Ninh xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số: 109/2020/HSST ngày 16 th ng 10 năm 2020 theo uyết định đưa vụ án ra xét xử số: 149/2020/HSST- Đ ngày 09 th ng 11 năm 2020 đối với các bị cáo:
1. Trƣơng Văn T ; Têng ọi khác: Không; Sinh ngày 13/7/1995 tại Hải Phòng; Nơi ĐKHK : thôn D, xã L, huyện A, thành phố Hải Phòng; Nơi ở:
phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Nghề nghiệp: lao động tự do; Trình độ văn hóa: 12/12; Dân tộc: kinh; Giới tính: nam; Tôn giáo: không; Quốc tịch:
Việt Nam; Con ông rương Văn và bà Nguyễn Thị M; Vợ: Đinh hị Hương L; Có 01 con sinh năm 2020; Tiền án, tiền sự: không; Đầu thú ngày 01/8/2020 , hiện tạm giam tại Trại tạm giam Công an tỉnh Quảng Ninh; Có mặt;
2. Hoàng Văn K ; Têng ọi khác: Không; Sinh ngày 09/10/1995 tại Hải Ph ng; Nơi ĐKHK : xã C, huyện T, thành phố Hải Ph ng; Nơi ở: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Nghề nghiệp: lao động tự do; rình độ văn hóa:
09/12; Dân tộc: kinh; Giới tính: nam; Tôn giáo: không; Quốc tịch: Việt Nam;
Con ông: Hoàng Văn B và bà Hoàng hị N; Vợ con: không; Tiền án, tiền sự:
 hông; Đầu thú ngày 01/8/2020, hiện đang tạm giam tại Trại tạm giam Công an tỉnh Quảng Ninh; Có mặt;
3. Phạm Thế H; Tên gọi khác: Không; Sinh ngày 28/4/2004 tại Hải Phòng;
Nơi ĐKHK : thôn D, xã L, huyện A, thành phố Hải Ph ng; Nơi ở: phường H,

## Page 2

2 thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Nghề nghiệp: lao động tự do; rình độ văn hóa:
09/12; Dân tộc: kinh; Giới tính: nam; Tôn giáo: không; Qu ốc tịch: Việt Nam;
Con ông: Phạm VănH và bà Nguy ễn Thị L; Vợ con: không; Tiền án, tiền sự:
 hông; Đầu thú ngày 01/8/2020 hi ện đang p dụng biện pháp Cấm đi hỏi nơi cư trú; Có mặt;
4. H.V.T; Têng ọi khác: không; Sinh ngày 13/8/2000 tại Hải Ph ng; Nơi ĐKHK : thôn , xã Đ, huyện A, thành phố Hải Ph ng; Nghề nghiệp: lao động tự do; rình độ văn hóa: 09/12; Dân tộc: kinh; Giới tính: nam; Tôn giáo: không;
Quốc tịch: Việt Nam; Con ông: Hoàng Văn C và bà Nguyễn Thị T; Vợ con:
không; Tiền án, tiền sự: hông; Đầu thú ngày 01/8/2020 hiện đang p dụng biện pháp Cấm đi hỏi nơi cư trú; Có mặt;
Đại diện hợp pháp và bào chữa cho bị cáo Phạm Thế H: ông Phạm Văn H; Sinh năm 1980; Địa chỉ: thôn D, xã L, huy ện A, thành phố Hải Phòng; Có mặt;
Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1. Bà Nguyễn Thị L; Sinh năm 1960; Địa chỉ:, phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
2. Anh Vũ Văn N; Sinh năm 1979; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
3. Chị Nguyễn Thị N; Sinh năm 1979; Địa chỉ: hu H, phường N, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
4. Bà Phạm Thị H; Sinh năm 1961; Địa chỉ:phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
5. Anh Nguyễn Văn ; Sinh năm 1989; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
6. Chị Phạm Thị N; Sinh năm 1968; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
7. Chị Ngô Thị ; Sinh năm 1977; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
8. Chị Nguyễn Minh H; Sinh năm 1963; Địa chỉ: phường K, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
9. Chị Nguyễn Thị D; Sinh năm 1988; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
10. Anh Nguyễn Xun B; Sinh năm 1987; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
11. Anh Phạm Mạnh C; Sinh năm 1984; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
12. Chị Vũ hị hanh H; Sinh năm 1982; Địa chỉ: phường K, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;

## Page 3

13. Anh Trần Xun ; Sinh năm 1988; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
14. Anh Phạm B N; Sinh năm 1990; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
15. Anh Phạm Văn K; Sinh năm 1979; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
16. Chị Mai Thị A; Sinh năm 1977; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
17. Chị Hoàng Thị N; Sinh năm 1986; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
18. Anh Nguyễn Duy H; Sinh năm 1978; Địa chỉ: hu H, phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
19. Chị Hoàng Thị ; Sinh năm 1975; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
20. Chị Nguyễn Thị X; Sinh năm 1967; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
21. Chị Hoàng Thị C; Sinh năm 1991; Địa chỉ: hu H, phường N, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
22. Chị Vi Thị B; Sinh năm 1989; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
23. Chị Vi Thị T; Sinh năm 1964; Địa chỉ: đường P, phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
24. Anh Vũ rung H; Sinh năm 1987;Địa chỉ: phường B, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
25. Chị Vi Thị M; Sinh năm 1999; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
26. Chị Bùi húy N; Sinh năm 1976; Địa chỉ: thôn B, xã V, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
27. Chị Bùi Thị N; Sinh năm 1982; Địa chỉ: thôn B, xã V, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
28. Chị Đặng Thị H; Sinh năm 1976; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
29. Anh Nguyễn Ngọc ; Sinh năm 1982; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
30. Anh Đặng Tiến H; Sinh năm 1993; Địa chỉ: phường K, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
31. Chị Nguyễn Thị ; Sinh năm 1981; Địa chỉ: xã Q, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;

## Page 4

32. Chị Phạm hu D; Sinh năm 1982; Địa chỉ: phường K, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
33. Anh Nguyễn Văn N; Sinh năm 1974; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
34. Chị Nguyễn húy X; Sinh năm 1973; Địa chỉ: xã Q, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
35. Anh Nguyễn Văn ; Sinh năm 1988; Địa chỉ: xã H , thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
36. Chị Phan Thị H; Sinh năm 1973; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
37. Chị Bùi Thị H; Sinh năm 1979; Địa chỉ: thôn T, xã V, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
38. Chị Hoàng Thị M; Sinh năm 1990; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
39. Chị Trần hu H; Sinh năm 1990; Địa chỉ: phường H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
40. Chị Bùi Thị L; Sinh năm 1985; Địa chỉ: xã V, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
41. Chị Phạm Thị Đ; Sinh năm 1981; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
42. Chị Lê Thị P; Sinh năm 1979; Địa chỉ: hu H, phường N, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
43. Chị Nông Tiểu N; Sinh năm 1995; Địa chỉ: phường B, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
44. Chị Đặng Bích H; Sinh năm 1969; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
45. Chị Trần Thị Bích P; Sinh năm 1989; Địa chỉ: phường T, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
46. Anh Nguyễn Văn ; Sinh năm 1986; Địa chỉ: phường K, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
47. Anh Ngô Đông Đ; Sinh năm 1985; Địa chỉ: xã H, thành phố M, tỉnh Quảng Ninh; Vắng mặt;
48. Anh rương Văn ; Sinh năm 1991; Địa chỉ: huyện A, thành phố H;
Vắng mặt.
Tất cả những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đều vắng mặt mặc dù đã được triệu tập hợp lệ đến lần thứ hai.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung

## Page 5

5 vụ n được tóm tắt như sau:
 rương Văn và Hoàng Văn K có quan hệ là bạn bè. Khoảng thời gian tháng 7/2019, Hoàng Văn K rủ rương Văn ra thành phốM làm cho vay tiền lãi nặng. rương Văn và Hoàng Văn K mỗi người góp 300.000.000 đồng. Cả hai thống nhất cho vayt ừ 3000đồng/1triệu/1ngày đến 10.000đ ồng/1triệu/1 ngày (lãi suất 109,5% - 365%), rương Văn và Hoàng Văn K thỏa thuận ăn chia hàng th ng như sau: iền lãi chia làm 03 ph ần, rương Văn và Hoàng Văn K mỗi người một phần, còn một phần dùng vào việc trả tiền công, chi phí sinh hoạt hàng ngày. Sau đó, rương Văn và Hoàng Văn K thuê 01 phòng trọ của anh Vũ ĐứcH ở phường H, thành phố M, mục đích để ở và làm địa điểm giao dịch cho người khác vay tiền.
Khách có nhuc ầu vay tiền sẽ trực tiếp liên hệ với rương Văn thông qua hai s ố điện thoại 0339.595.xxx và 0335.195.xxx để được tư vấn về hình thức vay tiền, số tiền vay, số tiền lãi phải trả, thời gian trả. Có hai hình thức cho vay là vay “b t họ” và vay “lãi nằm”, tại thời điểm vay thỏa thuận luôn tiền lãi phải trả cho số tiền đã vay.
Đối với vay “b t họ”, h ch sẽ vay tiền theo một thời gian đã thỏa thuận, tiền lãi dao động từ 3.000 đồng/1 triệu/ngày đến 7.000 đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất từ 109,5%/năm đến 243,3%/năm). Hàng ngày, người vay sẽ phải trả một khoản tiền bao gồm tiền gốc và lãi cho đến khi trả hết số tiền đã vay.
Đối với vay “lãi nằm”, h ch vay một số tiền theo thỏa thuận, sau đó hàng ngày ho ặc hàng tháng s ẽ phải trả tiền lãi với lãi su ất t ừ 109,5%/năm đến 365%/năm của số tiền đó, tiền gốc trả cuối kỳ, không giới hạn thời gian vay. Khi khách vay tiền sẽ phải để lại giấy tờ cần thiết như sổ hộ khẩu, chứng minh nhân d n, căn cước công dân, bằng lái xe hoặc thế chấp tài sản cá nhân. rương Văn T, Hoàng Văn K và khách vay tiền có thể giao dich vay, trả nợ bằng hai hình thức là trực tiếp hoặc chuyển qua tài khoản ngân hàng s ố 086100959xxx của rương Văn .
 rương Văn và Hoàng Văn K thống nhất thuê Phạm Thế H và H.V.T làm nhiệm vụ đi thu tiền gốc, tiền lãi của khách vay tiền, dán các tờ rơi, quảng cáo có thông tin về cho vay lãi nặng, quản lý số điện thoại 0335.195.595 để khi có người vay Phạm Thế H sẽ tư vấn gói vay. Phạm Thế H và H.V.T được nuôi ăn, ở, sinh hoạt và trả công 6.000.000đồng/th ng/người. Khi thuê, rương Văn T nói rõ cho Phạm Thế H và Hoàng Văn K biết việc rương Văn và Hoàng Văn K cho vay lãin ặng, cùng với cách thức cho vay, Phạm Thế H và H.V.T đồng . rong đó Phạm Thế H làm việc từ ngày 20/02/2020, còn H.V.T làm việc từ ngày 02/7/2020.
Hằng ngày, rương Văn có nhiệm vụ tổng hợp số người vay, số tiền phải thu từng ngày của từng người, sau đó nhắn tin gửi vào zalo của Hoàng Văn

## Page 6

6 K và Phạm Thế H, Căn cứ vào tin nhắn Zalo của rương Văn thì Hoàng Văn K, Phạm Thế H và H.V.T đi thu tiền. Đến cuối buổi cả ba mang số tiền về và danh sách thu của từng người để rương Văn nhập vào máy tính theo dõi. Nếu hông thu được tiền hoặc có người bỏ đi hông tìm gặp được để thu tiền được, thì thông báo lại cho rương Văn , rương Văn sẽ đăng tin lên Faceboo hoặc trực tiếp tìm nguời đó để đ i tiền.
Từ th ng 10/2019 đến ngày 31/7/2019, đã có 45 người vay của rương Văn , Hoàng Văn K tổng số tiền 2.343.000.000đồng (Hai tỷ ba trăm bốn mươi ba triệu đồng), tiền lãi từ 3.000đồng/1 triệu/ngày đến 10.000đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất từ 109,5%/năm đến 365%/năm), cao gấp từ 5,5 lần đến 18 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự. Tổng số tiền lãi thu được là 328.734.523đồng (Ba trăm hai mươi tám tri ệu bảy trăm ba mươi tư nghìn năm trăm hai mươi ba đ ồng), trong đó lãi suất vượt qu 20%/năm theo quy định của Điều 468 B ộ luật dân s ự (tiền thu lời bất chính ) là 289.860.551đồng (Hai trăm tám chín tri ệu tám trăm sáu mươi nghìn năm trăm năm mốt đồng). Cụ thể:
1. Ngày 09/6/2020, bà Nguyễn Thị L vay số tiền 15.000.000đồng, tiền lãi là 3.333 đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 121,7%/năm). Số tiền lãi đã trả là 2.750.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/ năm 2.297.945đồng.
2. Ngày 12 /07/2020 anh Vũ Văn N vay số tiền 10.000.000đồng, tiền lãi là5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 1.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 890.411đồng.
3. Tháng 6/2020, chị Nguyễn ThịN vay số tiền 10.000.000đồng, tiền lãi là 3.333đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 121,7%/năm). Số tiền lãi đã trả là 2.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.671.233đồng.
4. Ngày 13/7/2020, bà Phạm Thị H vay số tiền 10.000.000 đồng, tiền lãi là 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 1.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 890.411đồng.
5. Ngày 22/7/2020, anh Nguyễn Văn vay số tiền 20.000.000 đồng, tiền lãi là 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 1.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 890.411đồng.
6. Trong tháng 6/2020 và tháng 7/2020, bà Phạm ThịN nhiều lần vay tổng số tiền 75.000.000đồng, tiền lãi là 3.333đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 121,7%/năm). Tổng số tiền lãi đã trả là 6.950.000 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 5.807.534đồng.
7. Trong ngày 11/02/2020 và 22/7/2020, chị Ngô ThịT hai lần vay tổng số tiền 10.000.000đồng, tiền lãi là 6.667 đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 243,3%/năm). Tổng số tiền lãi đã trả là 1.366.667 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.254.338đồng.

## Page 7

8. Ngày 26/6/2020, bà Nguyễn Minh H vay số tiền 20.000.000 đồng, tiền lãi là 3.333 đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 121,7%/năm). Số tiền lãi đã trả là 2.533.333 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 2.116.895đồng.
9. Ngày 27/6/2020, chị Nguyễn Thị D vay số tiền 15.000.000 đồng, tiền lãi là 5.000 đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 2.675.000 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 2.387.329 đồng.
10. Ngày 29/6/2020, anh Nguyễn Xuân B vay số tiền 40.000.000đồng, tiền lãi là 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 6.800.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 6.054.795đồng.
11. Trong ngày 07/6/2020 và ngày 10/7/2020, anh Phạm Mạnh Chai lần vay tổng số tiền 50.000.000đồng, tiền lãi là 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 8.200.000 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 7.301.370 đồng.
12. Ngày 22/7/2020, chị Vũ hị Thanh H vay số tiền 10.000.000đồng, tiền lãi là 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 500.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 445.205đồng.
13. Ngày 12/7/2020, anh Trần Xuân T vay số tiền 10.000.000đồng, tiền lãi là 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 800.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 712.329đồng.
14. Ngày 29/4/2020, anh Phạm BáN vay số tiền 35.000.000 đồng, tiền lãi là 3.000 đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 109,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 9.450.000 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 7.723.973 đồng.
15. Ngày 01/02/2020, anh Phạm Văn K vay số tiền 100.000.000đồng, tiền lãi là 3.333đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 121,7%/năm). Số tiền lãi đã trả là 20.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 16.712.329đồng.
16. Ngày 24/7/2020, chị Mai Thị Á vay s ố tiền 10.000.000đồng, tiền lãi là 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 300.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 267.123đồng.
17. Tháng 7/2020, chị Hoàng ThịN hai lần vay tổng số tiền 15.000.000đồng, tiền lãi từ 5.000đồng/01 triệu/ngày đến 6.667đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất từ 182,5% đến 243,3%/năm). Số tiền lãi đã trả là 1.600.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.432.876đồng.
18. Ngày 24/7/2020, anh Nguyễn Duy H vay số tiền 10.000.000đồng, tiền lãi là 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 500.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 445.205đồng.
19. Ngày 17/6/2020, chị Hoàng ThịT vay số tiền 60.000.000đồng, tiền lãi là 3.333 đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 121,7%/ năm). Sô tiền lãi đã trả là 9.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/ năm là 7.520.548đồng.

## Page 8

20. Ngày 30/07/2020, chị Nguyễn Thị X vay số tiền 5.000.000đồng, tiền lãi là 6.667đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 243,3%/năm). Số tiền lãi đã trả là 66.667đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 61.188đồng.
21. Tháng 3/2020, chị Hoàng ThịC bốn lần vayt ổng s ố tiền 400.000.000đồng, ti ền lãi từ 5.000đồng/01triệu/ngày đến 10.000đồng/01triệu/ngày (tương đư ơng lãi su ất từ 182,55 đến 365%/năm). Số tiền lãi đã trả là 49.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 45.493.194đồng.
22. Đầu năm 2020, chị Vi Thị B bốn lần vay tổng số tiền 70.000.000đồng, tiền lãi 3.333đồng/01triệu/ngày (tương đương lãi su ất 121,7%/năm). Số tiền lãi đã trả 13.333.333đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 11.141.553đồng.
23. Ngày 04/07/2020, bà Vi ThịT vay s ố tiền 25.000.000đồng, ti ền lãi 3.333đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 121,7% năm ). Số tiền lãi đã trả là 2.500.000đồng, trong đó tiền lãi vượt quá 20%/năm là 2.089.041đồng.
24. Ngày 08/7/2020, anh Vũ rung H vay số tiền 70.000.000đồng, tiền lãi 3.333đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất 121,7%/năm). Số tiền lãi đã trả là 4.900.000đ ng, trong đó tiền lãi vượt quá 20%/năm là 4.094.521đồng.
25. Tháng 5/2020 và tháng 7/2020, chị Vi ThịM ba lần vayt ổng số tiền 25.000.000đồng. ti ền lãi 3.333đ ồng/1 tri ệu/ngày ( tương đương lãi su ất 121,7%/năm). Số tiền lãi đã trả là 3.200.000đồng, trong đó tiền lãi vượt quá 20%/năm là 2.673.973đồng.
26. Trong ngày 26/6/2020 vàng ày 22/7/2020, chị Bùi ThuýN hai lần vay tổng số tiền 8.000.000đồng, tiền lãi từ 4.762đồng/1 triệu/ngày đến 6.667đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất từ 173,8% đến 243,3%/năm). Số tiền lãi đã trả là 1.142.857đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.044.227đồng.
27. Tháng 4/2020 và tháng 7/2020, chị Bùi ThịN hai lần vayt ổng số tiền 15.000.000đồng, tiền lãi từ 3.333đồng/1 triệu/ngày đến 5.000đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất t ừ 121,7% đến 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 1.333.333đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.168.949đồng.
28. Từ ngày 28/11/2019 đến ngày 04/02/2020, chị Đặng Thị H ba lần vay tổng số tiền 180.000.000đồng, tiền lãi từ 5.000đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 48.250.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 42.962.392đồng.
29. Từ th ng 10/2019đến ngày 29/7/2020, anh Nguy ễn Ngọc T bốn lần vay tổng số tiền 230.000.000đồng, tiền lãi từ 5.000đồng đến 8.333đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi su ất t ừ 182,5% đến 304, 2%/năm). S ố tiền lãi đã trả là 60.750.333đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 55.845.891đồng.

## Page 9

30. Đầu năm 2020, anh Đặng TiếnH vay số tiền10.000.000đồng, tiền lãi từ 5.000đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 2.300.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 2.047.945đồng.
31. Ngày 04/7/2020, chị Nguyễn ThịT vay số tiền30.000.000đồng, tiền lãi từ 5.000đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 4.050.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 3.606.164đồng.
32. Ngày 20/7/2020, chị Phạm Thu D vay số tiền10.000.000đồng, tiền lãi từ 5.000đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 250.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 222.603đồng.
33. Trong ngày 01/5/2020 và ngày 15/7/2020, anh Nguyễn Văn Nhai lần vay tổng số tiền 80.000.000đồng, tiền lãi 5.000đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 10.750.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 9.571.918đồng.
34. Ngày 07/7/2020, chị Nguyễn Thúy X vay số tiền10.000.000đồng, tiền lãi từ 5.000đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là1.200.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.068.493đồng.
35. Ngày 23/7/2020, anh Nguyễn Văn vay số tiền 300.000.000đồng, tiền lãi 3.333đồng/1 triệu/ngày (tương đương lãi suất 121,7%/năm). Số tiền lãi đã trả là 9.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 7.520.548đồng.
36. Trong ngày 28/6/2020 và ngày 18/7/2020, chị Phan Thị H hai lần vay tống số tiền 30.000.000đồng, tiền lãi 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 1.600.000đồng, trong đó tiền lãi vượt quá 20%/năm là 1.424.657đồng.
37. Ngày 16/7/2020, chị Bùi Thị H vay s ố tiền 10.000.000đồng, tiền lãi 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 900.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 801.370đồng.
38. Trong ngày 08/02/2020 và ngày 15/6/2020, chị Hoàng ThịM hai lần vay tổng số tiền 100.000.000đồng, tiền lãi 3.333đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 121,7%/năm). Số tiền lãi đã trả là 17.833.333đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 14.901.826đồng.
39. Ngày 29/7/2020, chị Trần Thu H vay số tiền 10.000.000đồng, tiền lãi 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 150.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 133.562đồng.
40. Ngày 23/7/2020, chị Bùi Thị L vay s ố tiền 20.000.000đồng, ti ền lãi 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 900.000đồng, trong đó số tiền lãi vượt qu 20%/năm là 801.370đồng.
41. Ngày 03/7/2020, chị Phạm Thị Đ vay số tiền 50.000.000đồng, tiền lãi 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 4.750.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 3.544.521đồng.

## Page 10

42. Ngày 28/7/2020, chị Lê ThịP vay s ố tiền 20.000.000đồng, ti ền lãi 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 600.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 534.247đồng.
43. Ngày 25/7/2020, chị Nông TiểuN vay s ố tiền 10.000.000đồng, tiền lãi 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 300.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 267.123đồng.
44. Ngày 27/7/2020, chị Đặng Bích H vay s ố tiền 50.000.000đồng, tiền lãi 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 1.250.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.113.014đồng.
45. Tháng 10/2019, chị Trần Thị Bích P ba lần vayt ổng s ố tiền 50.000.000đồng, ti ền lãi 5.000đ ồng/01 tri ệu/ngày (tương đương lãi su ất 182,5%/năm). Số tiền lãi đã trả là 10.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt quá 20%/năm là 8.904.110đồng.
Khoảng 11 giờ 50 phút, ngày 01/8/2020, Công an tỉnh Quảng Ninh phối hợp với Công an phường Hải Yên, thành phốM kiểm tra hành chính phòng trọ nơi rương Văn cùng với Hoàng Văn K, Phạm Thế H và H.V.T đang ở, thu giữ một số đồ vật, tài li ệu gồm: 01 căn cước công dân s ố 031095002565 tên rương Văn ; Tiền Việt Nam: 29.500.000 đồng (Hai mươi chín triệu năm trăm nghìn đồng); 01 máy tính cá nhân nhãn hiệu Asus màu đen; 01 hộp màu đỏ bên trong có chứa 44 bộ hồ sơ của người vay tiền; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone X màu trắng bên trong gắn sim 0938.315.689; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 11 Pro Max màu vàng bên trong gắn sim 0339.595.555 và 0795.998.888; 01 ô tô Kia Morning màu trắng BKS 15D – 013.08 cùng với đăng ký xe mang tên Phạm Văn oản và đăng iểm của xe; 01 ô tô Ford Focus màu trắng BKS 14A – 247.71 cùng với đăng xe tên Ngô Đông Đủ và đăng iểm của xe; 01 ô tô Huyndai Santafe màu đen BKS 15A – 432.31; 01 ô tô Madaz CX5 màu đỏ BKS 14A – 363.12; 01 xem y Honda Wave màu xanh đen bạc BKS 14K1 – 263.09 cùng đăng xe tên Phạm Thị Nga.
Cùng ngày, rương Văn , Hoàng Văn K, Phạm Thế H và H.V.T đến cơ quan Công an đầu thú. Cơ quan điều tra đã tạm giữ của Hoàng Văn K: 01 căn cước công dân số 031095000764 tên Hoàng Văn K; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone màu xanh đen gắn sim số 0562.919.999; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Nokia màu vàng gắn sim số 0968.053.054. Tạm giữ của Phạm Thế H: 01 bản sao giấy khai sinh tên Phạm Thế H; 01 bản sao sổ hộ khẩu do ông Phạm VănH làm chủ hộ; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone XS Max màu trắng gắn sim s ố 0335.195.595. Tạm gi ữ của H.V.T: 01 căn cư ớc công dân 03100000594 tên H.V.T; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 7 Plus màu đen gắn sim số 0899.907.333; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Nokia màu xanh gắn sim số 0868.994.579.

## Page 11

11 u trình điều tra, các bị cáo khai nhận hành vi phạm tội như đã nêu trên.
Bị cáo Trương Văn khai, khi thuê Phạm Thế H và H.V.T, bị cáo có nói cho 02 người biết việc rương Văn và Hoàng Văn K cho vay lãi nặng cùng với cách thức, hình thức cho vay. Trong quá trình cho vay lãi, rương Văn giao cho Phạm Thế H sử dụng số điện thoại 0335.195.595 được in trên tờ quảng c o để khách vay tiền liên hệ với Phạm Thế H, Phạm Thế H sẽ tư vấn trước về số tiền vay, hình thức và số tiền lãi phải trả sau đó thông tin lại cho rương Văn .
Bị cáo Hoàng Văn K còn khai thêm: Khách có nhu cầu vay tiền sẽ liên hệ trực tiếp với rương Văn . Hằng ngày, trên cơ sở thông tin do rương Văn cung cấp, Hoàng Văn K sẽ đi thu tiền gốc, lãi của những người vay. Quá trình cho vay lãin ặng đến tháng 02/2020, mỗi tháng Hoàng Văn K được chia 18.000.000 đồng tiền lợi nhuận, sau đó do h ch vay tiền bỏ trốn nhiều nên chưa được nhận thêm tiền lãi.
Bị cáo Phạm Thế H hai: Ngày 20/02/2020 đến làm thuê cho rương Văn T, ngày 21/02/2010 bắt đầu đi thu tiền, nhận thức được việc rương Văn hoạt động cho vay lãin ặng. Phạm Thế H được rương Văn giao nhiệm vụ hàng ngày sử dụng xe mô tô đi thu tiền gốc, lãi hoặc trực tiếp đưa ra tiền vay, nhận sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân cầm cố từ người vay rồi đưa lại cho rương Văn
T. Ngoài ra, Phạm Thế H c n đi d n tờ quảng cáo cho vay tiền, khi có khách gọi điện thoại đến, Phạm Thế H sẽ tư vấn về cách thức vay, số tiền lãi phải trả sau đó chuyển thông tin cho rương Văn để rương Văn trực tiếp giao dịch.
Quá trình làm thuê, Phạm Thế H được rương Văn thanh toán toàn bộ chi phí ăn, xăng xe và đã được rương Văn trả tiền công 20.000.000đồng.
Bị cáo H.V.T khai: Biết rương Văn làm cho vay lãi nặng tại thành phố M nên đã liên hệ, xin làm thuê cho rương Văn . Ngày 02/7 2020, rương Văn T về nhà H.V.T đón ra M. Tại đ y, rương Văn nói rõ với H.V.T hình thức cho vay, số tiền lãi người vay phải trả cho khoản vay của mình, nhiệm vụ của H.V.T là hàng ngày cùng với Phạm Thế H sử dụng xe mô tô đi thu tiền gốc, tiền lãi của những người vay theo danh sách mà rương Văn cung cấp. H.V.T được rương Văn thanh toán toàn bộ chi phí ăn, ở, xăng xe, chưa thỏa thuận về mức lương cụ thể, chưa được rương Văn thanh toán tiền công.
Như vậy, số tiền các bị cáo thu lời bất chính (lãi suất vượt quá 20%/năm theo quy định của pháp luật) đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự như sau:
- Số tiền thu lời bất chính của bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K là 289.860.852 đồng (Hai trăm tám mươi chín triệu tám trăm sáu mươi nghìn tám trăm năm mươi hai đồng);
- Số tiền Phạm Thế H giúp sức cho rương Văn và Hoàng Văn K thu lời bất chính từ khi Phạm Thế H làm từ ngày 20/02/2020 là 221.258.953đồng (Hai trăm hai mươi mốt triệu hai trăm năm mươi tám nghìn chín trăm năm ba đồng);

## Page 12

- Số tiền H.V.T giúp sức cho rương Văn và Hoàng Văn K thu lời bất chính từ ngày 02/7/2020 là 71.734.867 đồng (Bảy mươi mốt triệu bảy trăm ba mươi bốn nghìn t m trăm s u mươi bảy đồng).
Về xử lý vật chứng:
- Chiếc xe ô tô Kia Morning biển số 15D – 031.08 và chiếc xe ô tô Huyndai Santafe biển số 15A – 432.20, chủ sở hữu là anh rương Văn , qu trình điều tra x c định hông liên quan đến hành vi phạm tội của các bị cáo, nên Cơ quan điều tra đã trả lại cho anh T . Chiếc xe tô tô Mazda CX5 bi ển số 14A – 363.12, chủ ở hữu là anh Nguyễn Văn , đ y là tài sản anh T cầm cho rương Văn để vay số tiền 350.000.000đồng. Ngày 23/8/2020, anh đã nộp lại số tiền trên để trả cho rương Văn , Cơ quan điều tra đã trả lại cho anh T.
- Đối với xe ô tô Ford Focus bi ển số 14A – 247.71 cùng với đăng xe, đăng iểm xe, chủ sở hữu là anh Ngô Đông Đ. Anh Đ thế chấp cho rương Văn T vay số tiền 400.000.000đồng ( chưa trả lãi cho Trương Văn T ); 01 xe máy Honda Wave màu xanh đen bạc BKS 14K1 – 263.09 cùng đăng xe tên Phạm ThịN là tài sản rương Văn mua và dùng vào việc phạm tội.
- Đối với sổ hộ khẩu, chứng minh nh n d n, căn cước công dân … x c định là của 45 người vay tiền của rương Văn . Cơ quan điều tra đã trả lại giấy tờ c nh n cho 32 người: Phần dân sự: 03 người gồm các anh, ch ị: Phạm Thị H, Nguyễn Duy H và Nguy ễn Ngọc Tyêuc ầu rương Văn đối trừ số tiền lãi vượt quá mức quy định của pháp luật vào số tiền gốc mà anh, chị còn nợ Trương Văn ; 42 người còn lại không có yêu cầu, đề nghị gì.
Ngoài việc cho 45 người vay tiền với lãi suất dao động từ 109,5%/năm đến 365%/năm như đã nêu trên, rương Văn , Hoàng Văn K c n cho 02 người h c là anh Ngô Đông Đ và Nguyễn Văn vay tổng số tiền 750.000.000đồng, nhưng chưa thu được tiền lãi nên hông đề cập xử lý.
Trong vụ án này, ngoài những người vay tiền trên, rương Văn còn cho một số người khác vay ti ền. u trình điều tra, Cơ quan điều tra đã tiến hành triệu tập, x c minh và thông b o đến chính quyền địa phương, những người này đều hông đến làm việc hoặc hông x c định được lai lịch, địa chỉ nên không x c định được cụ thể số tiền rương Văn đã cho vay và tiền thu lời bất chính.
Do đó, Cơ quan điều tra tách ra, khi có thông tin s ẽ tiếp tục điều tra làm rõ x ử theo quy định.
Đối với anh Vũ ĐứcH là người cho rương Văn và Hoàng Văn K mượn phòng trọ, nhưng anh H không biết việc rương Văn và Hoàng Văn K dùng phòng trọ trên vào việc phạm tội, nên hành vi không cấu thành tội phạm.
Tại bản cáo trạng số: 1 13/CT-VKS-P2 ngày 15/10/2020, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh truyt ố các bị cáo rương Văn , Hoàng Văn K, Phạm Thế H về tội: “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự” theo hoản 2

## Page 13

13 Điều 201 Bộ luật hình sự. Bị cáo H.V.T về tội: “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự” theo hoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
 ại phiên t a, đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh gi ữ nguyên quyết định truy tố, sau khi phân tích tính chất mức độ hành vi phạm tội, nhân thân, các tình ti ết tặng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đề nghị Hội đồng xét xử: Về hình phạt: Đề nghị xử phạt rương Văn , Hoàng Văn K mỗi bị cáo từ 06 đến 09 tháng tù; X ử phạt Hoàng Thế H từ 06 đến 09 tháng tù cho hưởng án treo; Phạt H.V.T từ 50 triệu đồng đến 60 triệu đồng sung ngân sách Nhà nước. Buộc đại diện hợp pháp của bị cáo Phạm Thế H phải nộp 20 triệu đồng tiền thu lời bất chính do Phạm Thế H phạm tội mà có đồng thời xử lý vật chứng theo quy định của pháp luật.
Tại phiên tòa , các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K x c định vốn góp cho vay là 600 tri ệu đồng ( mỗi người góp 300 tri ệu đồng) còn số tiền 2.343.000.000đ là tổng số tiền cả vốn cho vay và lãi thu về quay vòng, tuy nhiên trong số tiền cho 45 người vay nêu trong Cáo trạng đến thời điểm bị phát hiện và xử lý thì vẫn có nhiều người chưa trả gốc, do đó đề nghị Hội đồng xét xử xem xét trừ vào phần gốc bị tịch thu sung công buộc các bị cáo phải chịu.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
 rên cơ sở nội dung vụ n, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ n đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan cảnh s t điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh, Điều tra viên, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục, quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. u trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo không có ý kiến hoặc khiếu nại gì. Do đó, c chành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Về hành vi phạm tội của các bị cáo:
 u trình điều tra và tại phiên tòa, các bịc o đều nhận tội, lời khai của bị cáo phù hợp với lời khai của các bị cáo tại cơ quan điều tra, những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, phù hợp với vật chứng thu giữ cùng các tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án, thấy có đủ sơ sở kết luận:
Trong khoảng thời gian từ cuối năm 2019 đến ngày 31/7/2020, trên địa bàn thành phố M, tỉnh Quảng Ninh, rương Văn , Hoàng Văn K, Phạm Thế H và H.V.T có hành vi cho vay tiền với mức lãi suất thấp nhất là 109,5%/năm, lãi suất caonh ất là 365%/năm để thu lời bất chính. rong đó, rương Văn và Hoàng Văn K đã cho 45 người vay tổng số tiền là 2.343.000.000đồng (Hai tỉ ba trăm bốn mươi ba triệu đồng), tiền lãi thu được là 328.734.523 đồng. rong đó, lãi suất vượt qu 20%/năm theo quy định của Điều 468 Bộ luật dân sự (tiền thu

## Page 14

14 lời bất chính) là 289.860.852 đồng. Phạm Thế H đã tham gia giúp rương Văn T, Hoàng Văn K thu lời bất chính s ố tiền 221.258.953đồng; H.V.T tham gia giúp rương Văn , Hoàng Văn K thu lời bất chính số tiền 71.734.867đồng.
Các bị cáo rương Văn , Hoàng Văn K, Phạm Thế H phạm tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo hoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự. Bị cáo H.V.T phạm tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo hoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
Điều 201 Bộ luật hình sự quy định:
“1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi su ất caonh ất quy định trong B ộ luật Dân s ự, thu lợi bất chính t ừ 30.000.000 đồng đến dư ới 100.000.000 đồng ho ặc đã b ị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi ph ạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm
2. Phạm tội mà thu lời bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tùt ừ 06 tháng đến 03 năm.”
[3]Về tính chất, mức độ phạm tội: Hội đồng xét xử nhận thấy tính chất vụ án thuộc trường hợp ít nghiêm trọng nhưng hành vi phạm tội của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không những trực tiếp xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính mà hành vi phạm tội của các bị cáo còn làm cho những người vay lâm vào hoàn cảnh hó hăn do phải trả lãi quá cao, làm ảnh hưởng đến công t c đấu tranh phòng chống các tệ nạn xã hội. Do đó phải xem xét, xử l nghiêm theo quy định pháp luật.
[4] Về vai trò và hình phạt: các bị cáo Hoàng Văn K và rương Văn là người tổ chức, cùng nhau góp ti ền để cung cấp tiền cho vay lãin ặng thu lợi, đồng thời là người thuê các bị cáo Phạm Thế H và H.V.T đi thu tiền cho vay. Bị cáo Phạm Thế H và H.V.T có vai trò giúp sức tích cực cho các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K trong việc đi thu tiền gốc, tiền lãi của khách vay tiền, trong đó bị cáo Phạm Thế H tham gia giúp rương Văn , Hoàng Văn K thu lời bất chính số tiền 221.258.953đồng; bị cáo H.V.T tham gia giúp rương Văn , Hoàng Văn K thu lời bất chính số tiền 71.734.867đồng. Do đó vai tr của các bị cáo Hoàng Văn K và rương Văn cao hơn c c bị cáo Phạm Thế H và H.V.T nên hình phạt của các bị cáo Hoàng Văn K và rương Văn cao hơn so với các bị cáo Phạm Thế H và H.V.T. Song cũng xét c c bịc o đều không có tiền án, tiền sự, không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự, sau khi phạm tội đều thành khẩn hai b o, ăn năn hối cải, phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, đ y làc c tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình s ự quy định tại điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự.

## Page 15

15 [5]. Về vật chứng: Đối với các Giấy tờ tùy thân trả cho người đứng tên.
Đối với xe ô tô Ford Focus biển số 14A - 247.71 cùng giấy tờ đăng í xe, đăng kiểm chủ sở hữu là của anh Ngô Đông Đ, anh Đ thế chấp cho rương Văn vay 400.000.000đ (bốn trăm triệu đồng), qua x c minh chưa trả lãi cho rương Văn T nên trả lại cho anh Đ. Đối với số tiền gốc 600.000.000đ (s u trăm triệu đồng)
do rương Văn và Hoàng Văn K góp mỗi người 300.000.000đ (ba trăm triệu đồng) và phần lãi còn lại sau khi trừ đi phần lãi nặng (vượt quá 20%) để trả cho người vay và tiền gốc vay của những người vay chưa trả thì buộc phải nộp lại sung công quỹ Nhà nước.
[6] V ề biện ph p tư ph p: Căn c ứ hướng dẫn tại Công văn s ố 212/TANDTC-PC ngày 13/9/2019 của Tòa án nhân dân Tối cao hướng dẫn về xử lý khoản tiền gốc (khoản tiền cho vay) và ti ền lãi đối với tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” như sau:
Tại phiên tòa, các b ị c o đều khai nhận số tiền lãi thu được của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được các bị cáo tiếp tục cho vào quay vòng cùng vốn góp ban đầu là 600.000.000đ để tiếp tục cho những người khác vay tiền. Do vậy, đối với khoản tiền cho vay nàyc ần được tịch thu sung công quỹ Nhà nước. rong đó, khoản ti ền lãi tương ứng vớim ức lãi su ất trên 20%/năm là hoản tiền mà người phạm tội thu lợi bất chính của người vay nên buộc người phạm tội trả lại cho người vay. Truy thu tại người vay số tiền vay (Tiền gốc) mà người vay chưa trả cho bịc o để sung công. Phần thu lãin ặng của những người vay được trả lại cho họ sau khi trừ đi số tiền gốc người vay còn nợ chưa trả để sung công. Cụ thể như sau:
1. Số tiền gốc bà Nguyễn Thị L đã trả là 13.750.000đ. Số tiền lãi đã trả là 2.750.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 2.297.945đồng. Như vậy, tiền gốc bà Lương chưa trả là 1.250.000đ. Đối trừ tiền lãi nặng và gốc bà L chưa trả, còn lại buộc các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho bà L số tiền: 1.048.000đ (một triệu hông trăm bốn t m ngàn đồng).
2. Số tiền gốc anh Vũ Văn N đã trả là 5.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 1.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 890.411đồng. Như vậy, tiền gốc anh N chưa trả là 5.000.000đ. Đối trừ tiền lãi nặng và tiền gốc anh N chưa trả thì anh N còn phải nộp lại là 4.109.589đ (bốn triệu một trăm linh chín nghìn năm trăm t m chín đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
3. Số tiền gốc chị Nguyễn ThịN đã trả là 10.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 2.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.671.233đồng.Tiền gốc đã trả xong. Đối trừ thì số tiền các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho chịN là 1.671.233 đ (một triệu s u trăm bảy mốt ngàn hai trăm ba mươi ba đồng).

## Page 16

4. Số tiền gốc bà Phạm Thị H vay s ố tiền 10.000.000 đồng, tiền lãi là 5.000đồng/01 triệu/ngày (tương đương lãi suất 182,5%/năm). Số tiền gốc đã trả là 5.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 1.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt quá 20%/năm là 890.411đồng. Như vậy, tiền gốc bà H chưa trả là 5.000.000đ. Đối trừ tiền lãi nặng và tiền gốc chưa trả thì bà H phải nộp lại 4.109.589đ (bốn triệu một trăm linh chín nghìn năm t m chín đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
5. Số tiền gốc anh Nguyễn Văn đã trả là 5.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 1.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 890.411đồng. Như vậy, số tiền gốc vay anh chưa trả là 15.000.000đ. Đối trừ tiền lãi nặng với tiền gốc vay chưa trả thì số tiền anh Q còn phải nộp lại là 14.109.589đ (mười bốn triệu một trăm linh chín ngàn năm trăm t m chín đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
6. Số tiền gốc bà Phạm ThịN đã trả là 34.750.000đ. ổng số tiền lãi đã trả là 6.950.000 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 5.807.534đồng. Như vậy, số tiền gốc vay bàN chưa trả là 40.250.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc bàN còn phải nộp lại là 34.442.446đ (ba mươi tư triệu bốn trăm bốn hai nghìn bốn trăm bốn s u đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
7. Số tiền gốc chị Ngô Thị đã trả là 6.833.333đ. ổng số tiền lãi đã trả là 1.366.667 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.254.338đồng. Như vậy, số tiền gốc vay chị chưa trả là 3.166.667đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịT còn phải nộp lại là 1.912.329đ (một triệu chín trăm mười hai nghìn ba trăm hai chín đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
8. Số tiền gốc bà Nguyễn Minh H đã trả là 12.666.667đ. Số tiền lãi đã trả là 2.533.333 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 2.116.895đồng. Như vậy, tiền gốc vay bà H chưa trả là 7.333.333đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc bà H còn phải nộp lại là 5.216.438đ (năm triệu hai trăm mười sáu ngàn bốn trăm bat m đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
9. Số tiền gốc chị Nguyễn Thị D đã trả là 13.125.000đ. Số tiền lãi đã trả là 2.675.000 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 2.387.329 đồng. Như vậy, tiền vay gốc chị D chưa trả là 1.875.000đ. Đối trừ thì số tiền các bị cáo rương Văn , Hoàng Văn K và Phạm Thế H phải liên đới trả lại cho chị D là 512.329đ (năm trăm mười hai nghìn ba trăm hai mươi chín đồng).
10. Số tiền gốc anh Nguyễn Xun B đã trả là 34.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 6.800.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 6.054.795đồng. Như vậy, tiền gốc vay chưa trả là 6.000.000đ. Đối trừ thì số tiền các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho anh Bảy là 54.795đ (năm mươi tư nghìn bảy trăm chín lăm đồng).
11. Số tiền gốc anh Phạm Mạnh C đã trả là 41.000.000đ. ổng số tiền lãi đã trả là 8.200.000 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 7.301.370 đồng.
Như vậy, tiền gốc vay anh C chưa trả là 9.000.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì

## Page 17

17 số tiền gốc anh C còn phải nộp lại 1.698.630đ (một triệu s u trăm chín mươit m nghìn s u trăm ba mươi đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
12. Số tiền gốc chị Vũ hị hanh H đã trả là 2.500.000đ. Số tiền lãi đã trả là 500.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 445.205đồng. Như vậy, tiền gốc vay chưa trả là 7.500.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chị H còn phải nộp lại là 7.054.795đ (bảy triệu hông trăm năm tư ngàn bảy trăm chín lăm đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
13. Số tiền gốc anh Trần Xun đã trả là 4.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 800.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 712.329đồng. Như vậy, tiền gốc vay anh chưa trả là 6.000.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc anh T còn phải nộp lại 5.287.671đ (năm triệu hai trăm t m bảy nghìn sáu trăm bảy mốt đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
14. Số tiền gốc anh Phạm BáN chưa trả là 35.000.000 đồng. Số tiền lãi đã trả là 9.450.000 đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 7.723.973 đồng. Như vậy, tiền gốc vay anh N chưa trả là 35.000.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc anh N còn phải nộp lại là 27.276.027đ (hai mươi bảy triệu hai trăm bảy s u nghìn hông trăm hai bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
15. Số tiền gốc anh Phạm Văn K chưa trả là 100.000.000đồng. Số tiền lãi đã trả là 20.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 16.712.329đồng.
Như vậy, tiền gốc vay anh K chưa trả là 100.000.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc anh K còn phải nộp lại là 83.287.671đ (t m mươi ba triệu hai trăm t m mươi bảy nghìn s u trăm bảy mốt đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
16. Số tiền gốc chị Mai Thị A đã trả là 1.500.000đ. Số tiền lãi đã trả là 300.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 267.123đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị A chưa trả là 8.500.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chị A còn phải nộp lại là 8.232.877đ (t m triệu hai trăm ba hai nghìn t m trăm bảy mươi bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
17. Số tiền gốc chị Hoàng ThịN đã trả là 8.000.000đ. ổng số tiền lãi đã trả là 1.600.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.432.876đồng. Như vậy, tiền gốc vay chịN chưa trả là 7.000.000 đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịN còn phải nộp lại là 5.567.124 đ (năm triệu năm trăm s u bảy nghìn một trăm hai tư đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
18. Số tiền gốc anh Nguyễn Duy H đã trả là 2.500.000đ. Số tiền lãi đã trả là 500.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 445.205đồng. Như vậy, tiền gốc vay anh H chưa trả là 7.500.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc anh H còn phải nộp lại 7.054.795đ (bảy triệu hông trăm năm tư nghìn bảy trăm chín lăm đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
19. Số tiền gốc chị Hoàng Thị đã trả là 45.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 9.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/ năm là 7.520.548đồng. Như

## Page 18

18 vậy, tiền gốc vay chị chưa trả là 15.000.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịT còn phải nộp lại là 7.479.452đ (bảy triệu bốn trăm bảy chín nghìn bốn trăm năm hai đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
20. Số tiền gốc chị Nguyễn Thị X đã trả là 333.333đ. Số tiền lãi đã trả là 66.667đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 61.188đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị X chưa trả là 4.666.667đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chị X còn phải nộp lại 4.605.480đ (bốn triệu s u trăm linh năm nghìn bốn trăm t m mươi đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
21. Số tiền gốc chị Hoàng ThịC đã trả là 225.000.000đ. ổng số tiền lãi đã trả là 49.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 45.493.194đồng.
Như vậy, tiền gốc vay chịC chưa trả là 175.000.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịC còn phải nộp lại 129.506.851đ (một trăm hai chín triệu năm trăm linh s u nghìn t m trăm năm mốt đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
22. Số tiềng ốc chị Vi Thị B đã trả là 66.666.667đ. Số tiền lãi đã trả 13.333.333đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 11.141.553đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị B chưa trả là 3.333.333đ. Đối trừ thì số tiền các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho chị B là 7.808.220đ (bảy triệut m trăm linh t m nghìn hai trăm hai mươi đồng).
23. Số tiền gốc bà Vi Thị đã trả là 12.500.000đ. Số tiền lãi đã trả là 2.500.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 2.089.041đồng. Như vậy, số tiền gốc vay bà chưa trả là 12.500.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc bàT còn phải nộp lại là 10.410.959đ (mười triệu bốn trăm mười nghìn chín trăm năm chín đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
24. Số tiền gốc anh Vũ rung H đã trả là 24.500.000đ. Số tiền lãi đã trả là 4.900.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 4.094.521đồng. Như vậy, tiền gốc vay anh H chưa trả là 45.500.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc anh H còn phải nộp lại 41.405.479đ (bốn mốt triệu bốn trăm linh năm nghìn bốn trăm bảy mươi chín đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
25. Số tiền gốc chị Vi ThịM đã trả là 16.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 3.200.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 2.673.973đồng. Như vậy, tiền gốc vay chịM chưa trả là 9.000.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịM còn phải nộp lại 6.326.027đ (s u triệu ba trăm hai s u nghìn hông trăm hai bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
26. Số tiền gốc chị Bùi huýN đã trả là 5.857.143đ. Số tiền lãi đã trả là 1.142.857đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.044.227đồng. Như vậy, tiền gốc vay chịN chưa trả là 2.142.857đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịN còn phải nộp lại 1.098.630 đ (một triệu hông trăm chín t m nghìn sáu trăm ba mươi đồng) để sung công quỹ Nhà nước.

## Page 19

27. Số tiền gốc chị Bùi ThịN đã trả là 6.666.667đ. ổng số tiền lãi đã trả là 1.333.333đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.168.949đồng. Như vậy, tiền gốc vay chịN chưa trả là 8.333.333đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịN còn phải nộp lại là 7.164.383đ (bảy triệu một trăm s u tư nghìn ba trăm t m ba đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
28. Số tiền gốc chị Đặng Thị H đã trả là 241.250.000.000đ. ổng số tiền lãi đã trả là 48.250.000đ ồng, trong đó ti ền lãi vư ợt qu 20%/năm là 42.962.392đồng. Đối trừ thì số tiền các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho chị H là 104.212.329đ (một trăm linh tư triệu hai trăm mười hai nghìn ba trăm hai mươi chín đồng).
29. Số tiền gốc anh Nguyễn Ngọc đã trả là 183.750.000đ. Số tiền lãi đã trả là 60.750.333đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 55.845.891đồng. Như vậy, tiền gốc vay anh chưa trả là 46.250.000đ. Đối trừ thì số tiền các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho anh là 9.595.891đ (chín triệu năm trăm chín lăm nghìn t m trăm chín mốt đồng).
30. Số tiền gốc anh Đặng TiếnH đã trả là 9.200.000đ. Số tiền lãi đã trả là 2.300.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 2.047.945đồng. Như vậy, tiền gốc vay anh H chưa trả là 800.000đ. Đối trừ thì số tiền các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho anh H 1.247.945đ (một triệu hai trăm bốn bảy nghìn chín trăm bốn năm đồng).
31. Số tiền gốc chị Nguyễn ThịT đã trả là 20.250.000đ. Số tiền lãi đã trả là 4.050.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 3.606.164đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị chưa trả là 9.750.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịT còn phải nộp lại là 6.143.836đ (s u triệu một trăm bốn ba nghìn tám trăm ba s u đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
32. Số tiền gốc chị Phạm hu D đã trả là1.250.000đ. Số tiền lãi đã trả là 250.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 222.603đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị D chưa trả là 8.750.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chị D còn phải nộp lại là 8.527.397đ (t m triệu năm trăm hai bảy nghìn ba trăm chín bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
33. Số tiền gốc anh Nguyễn Văn N đã trả là 53.750.000đ. Số tiền lãi đã trả là 10.750.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 9.571.918đồng. Như vậy, tiền gốc vay chưa trả là 26.250.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc anh N còn phải nộp lại là 16.678.082đ (mười sáu tri ệu s u trăm bảy tám nghìn chín trăm t m hai đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
34. Số tiền gốc chị Nguyễn húy X đã trả là 6.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là1.200.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.068.493đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị X chưa trả là 4.000.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số

## Page 20

20 tiền gốc chị X còn phải nộp lại là 2.931.507đ (hai triệu chín trăm ba mốt nghìn năm trăm linh bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
35. Số tiền gốc anh Nguyễn Văn đã trả là 45.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 9.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 7.520.548đồng. Như vậy, tiền gốc vay anh chưa trả là 255.000.000đ (hai trăm năm mươi lăm triệu đồng). Đối trừ với tiền lãin ặng thì s ố tiền gốc anh Q còn phải nộp lại là 247.479.452đ (hai trăm bốn bảy triệu bốn trăm bảy chín nghìn bốn trăm năm mươi hai đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
36. Số tiền gốc chị Phan Thị H đã trả là 8.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 1.600.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.424.657đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị H chưa trả là 22.000.000 đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chị H còn phải nộp lại 20.575.343đ (hai mươi triệu năm trăm bảy lăm nghìn ba trăm bốn ba đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
37. Số tiền gốc chị Bùi Thị H đã trả là 3.600.000đ. Số tiền lãi đã trả là 900.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 801.370đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị H chưa trả là 6.400.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chị H còn phải nộp lại 5.598.630đ (năm triệu năm trăm chín t m nghìn s u trăm ba mươi đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
38. Số tiền gốc chị Hoàng ThịM đã trả là 89.166.667đ. Số tiền lãi đã trả là 17.833.333đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 14.901.826đồng. Như vậy, tiền gốc vay chịM chưa trả là 17.833.333đ (Mười bảy triệut m trăm ba ba nghìn ba trăm ba ba đồng). Đối trừ thì số tiền các b ị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho chịM là 4.068.493đ (bốn triệu không trăm s u t m nghìn bốn trăm chín ba đồng).
39. Số tiền gốc chị Trần hu H đã trả là 750.000đ. Số tiền lãi đã trả là 150.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 133.562đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị H chưa trả là 9.250.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chị H còn phải nộp lại là 9.116.438đ (chín triệu một trăm mười sáu nghìn bốn trăm bat m đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
40. Số tiền gốc chị Bùi Thị L đã trả là 4.500.000đ. Số tiền lãi đã trả là 900.000đồng, trong đó số tiền lãi vượt qu 20%/năm là 801.370đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị L chưa trả là 15.500.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chị L còn phải nộp lại là 14.698.630đ (mười bốn triệu s u trăm chín t m nghìn s u trăm ba mươi đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
41. Số tiền gốc chị Phạm Thị Đ đã trả là 50.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 4.750.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 3.544.521đồng. Chị Đ đã trả xong gốc vay. Đối trừ thì số tiền các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho chị Đ là 3.544.521đ (ba triệu năm trăm bốn bốn nghìn năm trăm hai mốt đồng).

## Page 21

42. Số tiền gốc chị Lê ThịP đã trả là 3.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 600.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 534.247đồng. Như vậy, tiền gốc vay chịP chưa trả là 17.000.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịP còn phải nộp lại là 16.465.753đ (mười sáu tri ệu bốn trăm s u lăm nghìn bảy trăm năm ba đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
43. Số tiền gốc chị Nông TiểuN đã trả là 1.500.000đ. Số tiền lãi đã trả là 300.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 267.123đồng. Như vậy, tiền gốc vay chịN chưa trả là 8.500.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chịN còn phải nộp lại 8.232.877đ (t m triệu hai trăm ba hai nghìn t m trăm bảy bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
44. Số tiền gốc chị Đặng Bích H đã trả là 6.250.000đ. Số tiền lãi đã trả là 1.250.000đồng, trong đó tiền lãi vượt qu 20%/năm là 1.113.014đồng. Như vậy, tiền gốc vay chị H chưa trả là 43.750.000đ. Đối trừ với tiền lãi nặng thì số tiền gốc chị H còn phải nộp lại 42.636.986đ (bốn hai triệu s u trăm ba s u nghìn chín trăm t m s u đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
45. Số tiền gốc chị Trần Thị Bích P đã trả là 50.000.000đ. Số tiền lãi đã trả là 10.000.000đồng, trong đó tiền lãi vượt quá 20%/năm là 8.904.110đồng. chị Pđã trả xong tiền gốc vay. Đối trừ thì số tiền các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại chịP 8.904.110đ (t m triệu chín trăm hông bốn nghìn một trăm mười đồng).
Như vậy, tổng số tiền các bị cáo rương Văn , Hoàng Văn K phải trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan sau hi đối trừ tiền thu lời bất chính và ti ền gốc chưa trả là 142.667.811đ (một trăm bốn mươi hai triệu sáu trăm s u bảy nghìn t m trăm mười một đồng). Đối với số tiền lãi còn lại tương ứng với mức lãi suất dưới 20%/năm cần tịch thu sung công quỹ Nhà nước. Cụ thể tổng lãi thu được là 328.734.52 3 đ, trừ lãi nặng trả lại cho người vay là 289.860.551đ. Như vậy, số lãi còn lại tịch thu sung công qu ỹ Nhà nước là 38.873.972đ. Số tiền này được chia đều cho rương Văn và Hoàng Văn K, mỗi bị cáo phải nộp lại 19.437.000đ (mười chín tri ệu bốn trăm ba bảyng hìn đồng).
Đối với số tiền 379.500.000đ (ba trăm bảy chín tri ệu năm trăm nghìn đồng) là tiền của rương Văn và tiền anh Nguyễn Văn vay trả cho rương Văn để nhận lại xe ô tô được trả lại cho rương Văn và Hoàng Văn K nhưng tiếp tục tạm giữ để bảo đảm thi hành án.
Đối với số tiền công 20.000.000đ của bị cáo Phạm Thế H là tiền thu lời bất chính nên buộc đại diện hợp pháp của bị cáo Phạm Thế H là ông Phạm Văn H nộp lại để sung quỹ Nhà nước.

## Page 22

22 Các vật chứng còn lại liên quan đến hành vi cho vay lãin ặng như điện thoại di động, xe máy thì tịch thu sung công quỹ Nhà nước, các vật chứng còn lại trả cho chủ sở hữu và người liên quan theo quy định của pháp luật.
[6].Về hình phạt bổ sung: xét thấy các bịc o là người không có việc làm ổn định nên miễn hình phạt bổ sung.
[7]. Về án phí: các bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm và án phí dân sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH Tuyên bố: các b ị cáo rương Văn , Hoàng Văn K, Phạm Thế H và H.V.T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Áp dụng: khoản 2 Điều 201; điểm b, s khoản 1 và 2 Điều 51; Điều 17 Bộ luật Hình sự:
Xử phạt: rương Văn 06 (sáu) tháng tù. Thời hạn tính từ ngày 01/8/2020.
Xử phạt: Hoàng Văn K 06 (sáu) tháng tù. Thời hạn tính t ừ ngày 01/8/2020.
 Áp dụng: khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1 và khoản 2 Điều 51; Điều 17;
Điều 58; khoản 1, khoản 2 và khoản 5 Điều 65; Điều 90; Điều 91 Bộ luật Hình sự.
Xử phạt: Phạm Thế H 06 (sáu) th ng tù cho hưởng án treo, thời gian thử thách 12 tháng tính t ừ ngày tuyên án. Giao Phạm Thế H cho Ủy Ban nhân dân xã Lê Thiện, huyện An Dương, thành phố Hải Phòng quản lý, giám sát trong thời gian thử thách. Gia đình bị cáo Phạm Thế H phối hợp với Ủy Ban nhân dân xã Lê Thiện, huyện An Dương, thành phố Hải Phòng trong việc quản lý, giám sát Phạm Thế H.
Trong thời gian thử thách nếu người được hưởng án treoc ố ý vi phạm nghĩa vụ theo quy định của Luật thi hành án hình sự 02 lần trở lên, thì Tòa án có thể quyết định buộc người đó phải chấp hành hình phạt tù của bản n đã cho hưởng n treo. rường hợp thực hiện hành vi phạm tội mới thì Tòa án bu ộc người đó phải chấp hành hình phạt của bản n trước và tổng hợp với hình phạt của bản án mới theo quy định của Điều 56 Bộ luật hình sự.
 rường hợp người được hưởng n treo thay đổi nơi cư trú thì việc chấp hành hình phạt tù cho hưởng n treo được thực hiện theo quy định tại Điều 92 của Luật Thi hành án hình sự được sửa đổi, bổ sung năm 2019.
Áp dụng: khoản 1 Điều 201; điểm s khoản 1 và khoản 2 Điều 51; Điều 17 Bộ luật Hình sự

## Page 23

23 Xử phạt: H.V.T 50.000.000đ (năm mươi triệu đồng) nộp ngân sách Nhà nước.
Áp dụng: điểm d khoản 1 Điều 125 Bộ luật Tố tụng hình sự: Hủy bỏ việc áp dụng biện ph p ngăn chặn Cấm đi hỏi nơi cư trú đối với các bị cáo Phạm Thế H và H.V.T.
Áp dụng Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:
- Buộc các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K mỗi bị cáo phải nộp lại 19.437.000đ (mười chín triệu bốn trăm ba bảy nghìn đồng) sung công quỹ Nhà nước là tiền lãi do phạm tội mà có.
- Buộc những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan sau đ y phải nộp lại tiền gốc vay chưa trả của rương Văn và Hoàng Văn K để sung công quỹ Nhà nước. Cụ thể:
1. Anh Vũ Văn N phải nộp lại là 4.109.589đ (bốn triệu một trăm linh chín nghìn năm trăm t m chín đồng);
2. Bà Phạm Thị H phải nộp lại 4.109.589đ (bốn triệu một trăm linh chín nghìn năm t m chín đồng);
3. Anh Nguyễn Văn phải nộp lại là 14.109.589đ (mười bốn triệu một trăm linh chín ngàn năm trăm t m chín đồng);
4. Bà Phạm ThịN phải nộp lại là 34.442.446đ (ba mươi tư triệu bốn trăm bốn hai nghìn bốn trăm bốn s u đồng);
5. Chị Ngô ThịT phải nộp lại là 1.912.329đ (một triệu chín trăm mười hai nghìn ba trăm hai chín đồng);
6. Bà Nguyễn Minh H phải nộp lại là 5.216.438đ (năm triệu hai trăm mười sáu ngàn bốn trăm bat m đồng);
7. Anh Phạm Mạnh C phải nộp lại 1.698.630đ (một triệu s u trăm chín mươi t m nghìn s u trăm ba mươi đồng);
8. Chị Vũ Thị Thanh H phải nộp lại là 7.054.795đ (bảy triệu hông trăm năm tư ngàn bảy trăm chín lăm đồng);
9. Anh Trần Xuân T phải nộp lại 5.287.671đ (năm triệu hai trăm t m bảy nghìn s u trăm bảy mốt đồng);
10. Anh Phạm BáN phải nộp lại là 27.276.027đ (hai mươi bảy triệu hai trăm bảy s u nghìn hông trăm hai bảy đồng);
11. Anh Phạm Văn K phải nộp lại là 83.287.671đ (t m mươi ba triệu hai trăm t m mươi bảy nghìn s u trăm bảy mốt đồng);
12. Chị Mai Thị A phải nộp lại là 8.232.877đ (t m triệu hai trăm ba hai nghìn t m trăm bảy mươi bảy đồng);
13. Chị Hoàng ThịN phải nộp lại là 5.567.124 đ (năm triệu năm trăm s u bảy nghìn một trăm hai tư đồng);

## Page 24

14. Anh Nguyễn Duy H phải nộp lại 7.054.795đ (bảy triệu hông trăm năm tư nghìn bảy trăm chín lăm đồng);
15. Chị Hoàng ThịT phải nộp lại là 7.479.452đ (bảy triệu bốn trăm bảy chín nghìn bốn trăm năm hai đồng);
16. Chị Nguyễn Thị X phải nộp lại 4.605.480đ (bốn triệu s u trăm linh năm nghìn bốn trăm t m mươi đồng);
17. Chị Hoàng ThịC phải nộp lại 129.506.851đ (một trăm hai chín triệu năm trăm linh s u nghìn t m trăm năm mốt đồng);
18. Bà Vi ThịT phải nộp lại là 10.410.959đ (mười triệu bốn trăm mười nghìn chín trăm năm chín đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
19. Anh Vũ rung H phải nộp lại 41.405.479đ (bốn mốt triệu bốn trăm linh năm nghìn bốn trăm bảy mươi chín đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
20. Chị Vi ThịM phải nộp lại 6.326.027đ (s u triệu ba trăm hai s u nghìn hông trăm hai bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
21. Chị Bùi ThuýN phải nộp lại 1.098.630 đ (một triệu hông trăm chín t m nghìn s u trăm ba mươi đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
22. Chị Bùi ThịN phải nộp lại là 7.164.383đ (bảy triệu một trăm s u tư nghìn ba trăm t m ba đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
23. Chị Nguyễn ThịT phải nộp lại là 6.143.836đ (s u triệu một trăm bốn ba nghìn t m trăm ba s u đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
24. Chị Phạm Thu D phải nộp lại là 8.527.397đ (t m triệu năm trăm hai bảy nghìn ba trăm chín bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
25. Anh Nguyễn Văn N phải nộp lại là 16.678.082đ (mười sáu triệu s u trăm bảyt m nghìn chín trăm t m hai đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
26. Chị Nguyễn Thúy X phải nộp lại là 2.931.507đ (hai triệu chín trăm ba mốt nghìn năm trăm linh bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
27. Anh Nguyễn Văn phải nộp lại là 247.479.452đ (hai trăm bốn bảy triệu bốn trăm bảy chín nghìn bốn trăm năm mươi hai đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
28. Chị Phan Thị H phải nộp lại 20.575.343đ (hai mươi triệu năm trăm bảy lăm nghìn ba trăm bốn ba đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
29. Chị Bùi Thị H phải nộp lại 5.598.630đ (năm triệu năm trăm chín t m nghìn s u trăm ba mươi đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
30. Chị Trần Thu H phải nộp lại là 9.116.438đ (chín triệu một trăm mười sáu nghìn bốn trăm bat m đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
31. Chị Bùi Thị L phải nộp lại là 14.698.630đ (mười bốn triệu s u trăm chín t m nghìn s u trăm ba mươi đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
32. Chị Lê ThịP phải nộp lại là 16.465.753đ (mười sáu triệu bốn trăm s u lăm nghìn bảy trăm năm ba đồng) để sung công quỹ Nhà nước.

## Page 25

33. Chị Nông TiểuN phải nộp lại 8.232.877đ (t m triệu hai trăm ba hai nghìn t m trăm bảy bảy đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
34. Chị Đặng Bích H phải nộp lại 42.636.986đ (bốn hai triệu s u trăm ba s u nghìn chín trăm t m s u đồng) để sung công quỹ Nhà nước.
- Tuyên buộc các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K phải liên đới trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan sau:
1. Trả lại bà Nguyễn Thị L: 1.048.000đ (một triệu hông trăm bốn tám ngàn đồng).
2. Trả lại chị Nguyễn Thị N: 1.671.233đ (một triệu s u trăm bảy mốt ngàn hai trăm ba mươi ba đồng).
3. Trả lại chị Nguyễn Thị D: 512.329đ (năm trăm mười hai nghìn ba trăm hai mươi chín đồng).
4. Trả lại anh Nguyễn Xuân B : 54.795đ (năm mươi tư nghìn bảy trăm chín lăm đồng).
5. Trả lại chị Vi Thị B: 7.808.220đ (bảy triệut m trăm linh t m nghìn hai trăm hai mươi đồng).
6. Trả lại chị Đặng Thị H: 104.212.329đ (một trăm linh tư triệu hai trăm mười hai nghìn ba trăm hai mươi chín đồng).
7. Trả lại anh Nguyễn Ngọc T: 9.595.891đ (chín triệu năm trăm chín lăm nghìn t m trăm chín mốt đồng).
8. Trả lại anh Đặng Tiến H: 1.247.945đ (một triệu hai trăm bốn bảy nghìn chín trăm bốn lăm đồng).
9. Trả lại chị Hoàng Thị M: 4.068.493đ (bốn triệu hông trăm s u t m nghìn bốn trăm chín ba đồng).
10. Trả lại chị Trần Thị Bích P: 8.904.110đ (t m triệu chín trăm hông bốn nghìn một trăm mười đồng).
11. Trả lại chị Phạm Thị Đ: 3.544.521đ (ba triệu năm trăm bốn bốn nghìn năm trăm hai mốt đồng).
- Tuyên trả cho bị cáo rương Văn : 01 (Một) giấy chứng nhận đăng iểm xe số: 8804628 của xe Ford Focus, 01 (Một) một giấy đăng í xe số 032969 của xe Ford Focus, BKS 14 A -247.71, 01 (Một) thẻ căn cước công dân số:
031095002565 mang tên rương Văn ;
- Tuyên trả cho anh Ngô Đông Đ: 01 (Một) xe ô tô Ford Focus màu trắng, BKS 14 A-247.71 cùng một chìa hóa xe, 02 gương, đèn, xi nhan đầy đủ, 02 gạt mưa (xe được niêm phong theo quy định tại Biên bản niêm phong ngày 30/10/2020 giữa Cục Thi hành án dân sự với Cơ quan cảnh s t điều tra, công an tỉnh Quảng Ninh).
- Tuyên tịch thu phát mại sung công quỹ Nhà nước của rương Văn : 01 (Một) máy tính cá nhân nhãn hiệu Asus màu đen, 01 (Một) xe máy Honda Wave

## Page 26

26 màu xanh đen, bạc BKS 14K1-263.09 (Theo phiếu trả lời x c minh phương tiện giao thông cơ giới đường bộ của Phòng cảnh sát giao thông – ĐBĐS, Công an tỉnh Quảng Ninh, ngày 14/8/2020) , 01 đăng í xe số 022559; 01 ( Một) điện thoại di động nhãn hiệu Iphone X màu trắng, Imei: 359404083724147 + 01 sim;
01 (Một) điện tho ại nhãn hi ệu Iphone 11 Promax màu vàng , Imei:
353947104813766 + 02 sim.
- Tuyên trả cho Hoàng Văn K: 01 (Một) thẻ căn cước công dân số:
031095000764 mang tên Hoàng Văn K.
- Tuyên tịch thu phát mại sung công quỹ Nhà nước của Hoàng Văn K: 01 (Một) điện thoại nhãn hiệu Iphone màu xanh đen, Imei: 353916103659017 + 01 sim, 01 (Một) điện thoại nhãn hiệu Nokia màu vàng, Imei: 358645015093743 + 01 sim.
- Tuyên buộc đại diện hợp pháp của bị cáo Phạm Thế H là ông Phạm Văn H nộp lại 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng) để sung quỹ Nhà nước.
- Tuyên tịch thu phát mại sung công quỹ Nhà nước của Phạm Thế H: 01 (Một) điện thoại nhãn hiệu Iphone XSMax, màu trắng, Imei: 357279096904171 + 01 sim.
- Tuyên tịch thu phát mại sung công quỹ Nhà nước của bị cáo H.V.T: 01 (Một) điện thoại nhãn hiệu Iphone 7 Plus màu đen, Imei: 359173079845261 + 01 sim; 01 (M ột) điện tho ại nhãn hi ệu Nokia màu xanh, Imei:
358991097702904 + 01 sim.
- Tuyên trả cho bị cáo H.V.T: 01 (M ột) căn cước công dân số:
031200000594 mang tên H.V.T.
Toàn bộ vật chứng nêu trên thể hiện tại biên bản giao nhận vật chứng số 12 ngày 30/10/2020 của Cục thi hành án dân sự tỉnh Quảng ninh.
Tịch thu tiêu hủy 400 (Bốn trăm) tờ giấy khổ A4 có nội dung “Hỗ trợ tài chính, cho vay trả góp, giải ngân trong ngày sổ hộ khẩu + CMND bản gốc + LH:
0335195595” theo Biên bản giaonh ận vật chứng ngày 30/10/2020 gi ữa Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh và Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Ninh.
Trả lại cho rương Văn và Hoàng Văn K: 379.500.000đ (ba trăm bảy chín triệu năm trăm nghìn đồng) hiện tạm giữ của rương Văn và Hoàng Văn K nhưng tiếp tục tạm giữ để bảo đảm thi hành án. Số tiền này hiện gửi tại Kho bạc Nhà nước tỉnh Quảng Ninh trong tài kho ản số 3949.0.9039862.00000 lập ngày 24/8/2020.
 Áp dụng khoản 2 Điều 135; khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự;
Nghị quyết số 326/2016/UB V H14 ngày 30/12/2016 quy định về án phí, lệ phí Tòa án, bu ộc các bị cáo rương Văn rương Văn , Hoàng Văn K, Phạm Thế H và H.V.T, mỗi bị cáo phải nộp 200.000đ (hai trăm ngàn) đồng án phí hình sự sơ thẩm. Các bị cáo rương Văn và Hoàng Văn K mỗi bị cáo phải nộp

## Page 27

27 3.566.695đ (ba triệu năm trăm s u mươi s u nghìn s u trăm chín mươi lăm đồng) án phí dân sự sơ thẩm.
Án xử sơ thẩm công hai, b o để các bị cáo biết có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên n sơ thẩm, những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc kể từ ngày bản n được niêm yết theo quy định của pháp luật.
Nơi nhận:
- Người tham gia tố tụng;
- VKSND tỉnh QN;
- Công an tỉnh QN;
- Trại tạm giam Công an tỉnh QN;
- HA, Lưu VP, hồ sơ.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA




Vũ Văn Đoan