Bản án số:105/2020/HS-ST
Bản án số 105/HSST ngày 26/11/2020 - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 105
Ngày: 26/11/2020
Tòa án xét xử: TAND huyện Đô Lương, tỉnh Nghệ An
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN ĐÔ LƢƠNG TỈNH NGHỆ AN ––––––––––––––– Bản án số:105/2020/HS-ST Ngày 26/11/ 2020 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ––––––––––––––––––––––––––––––– NHÂN DANH NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN ĐÔ LƢƠNG – TỈNH NGHỆ AN
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Hồ Hòa Các Hội thẩm nhân dân: Ông Nguyễn Văn Đương – Bà Lê Thị Sử
- Thư ký phiên tòa : Bà Hoàng Thị Hường – Thư ký Tòa án nhân dân huy ện Đô Lương.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Đô Lương tham gia phiên tòa:
Ông Nguyễn Tiến Dũng - Kiểm sát viên.
Ngày 26 tháng 11 năm 2020 tại trụ sở Tòa án nhân dân huyện Đô Lương, tỉnh Nghệ An xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số: 97/2020/TLST-HS ngày 09 tháng 11 năm 2020 theo Quy ết định đưa v ụ án ra xét x ử số:
115/2020/QĐXXST-HS ngày 13 tháng 11 năm 2020 đối với bị cáo:
 Họ và tên: Nguyễn Cảnh T; Sinh ngày: 22/3/1985; Nơi ĐKNKTT:
Khối A, thị trấn Đ, huyện Đ, tỉnh N; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không; Chức vụ (Đảng, chính quyền, đoàn thể):
Không; Trình độ văn hóa: 8/12; Con ông: Nguyễn Cảnh H và bà Phạm Thị L; Vợ:
Hoàng Thị H ; Con: Có 2 con, con ớn sinh năm 2013, con nhỏ sinh năm 2017 ;
Tiền án, tiền sự: không; Nhân thân: Ngày 24/4/2013, Nguyễn Cảnh T bị công an phường Đội Cung, thành phố Vinh xử phạt hành chính bằng hình thức phạt tiền 1.500.000 đồng (một triệu năm trăm nghìn đồng) về hành vi đánh bạc; Bị tạm giữ từ ngày 23/8/2020 đến ngày 01/9/2020. Hiện đang bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú. Có mặt tại phiên tòa.
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1. Anh Đặng Quang C, sinh ngày 15/5/1994 – vắng mặt Địa chỉ: xóm L, xã L, huyện Đ, tỉnh N
2. Anh Nguyễn Doãn T, sinh ngày 06/9/1986 – vắng mặt Địa chỉ: xóm A, xã T, huyện Đ, tỉnh N.
3. Chị Phạm Thị H, sinh ngày 01/8/1970 – vắng mặt Địa chỉ: xóm L, xã Đ, huyện Đ, tỉnh N
4. Chị Cao Thị M, sinh ngày 02/5/1970– vắng mặt Địa chỉ: xóm M, xã Đ, huyện Đ, tỉnh N NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong h ồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Từ ngày 10/02/2020 đến ngày 23/8/2020, Nguyễn Cảnh T, sinh năm 1985, trú tại khối 2, Thị trấn Đô Lương, huyện Đô Lương đã thực hiện hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” với các cá nhân cụ thể như sau:

## Page 2

- Các giao dịch (vay và trả tiền) giữa Nguyễn Cảnh T với Đặng Quang C, sinh ngày 15/5/1994, trú tại xóm L, xã L, huyện Đ, tỉnh N Lần thứ nhất: Ngày 10/02/2020, C đến nH cuảT tại khối 2, thị trấn Đô Lương gặp và vayT số tiền 30.000.000 đồng (Ba mươi triệu đồng) với thỏa thuận ãi suất 5.000 đồng (năm nghìn đồng)/triệu/ngày và tính tròn 01 tháng = 30 ngày thì ãi suất T đã cho vay à: 180%/1 năm {= (5.000đ : 1000.000đ x 100%) x 30 ngày x 12 tháng)}, vượt mức ãi suất cao nhất quy định theo Bộ uật dân sự à 9 ần (=180% x 1 : 20%). ). Khi vay, Tyêu cầuC viết giấy nhận cọc để bán nước bò húc trong sổ cuảT ( nhưng thực tế, không có việc nhận cọc bán bò húc mà đây à giấy vay tiền trá hình). Ngay sau khi cho vay, T cắt ãi 01 (một) tháng đầu cuảC với số tiền 4.500.000đ (Bốn triệu năm trăm nghìn đồng) nên C chỉ nhận về số tiền 25.500.000đ (Hai mươi ăm triệu năm trăm nghìn đồng) và sang tháng 4/2020 C trả thêm 1 tháng ãi nữa. Như vậy, đối với khoản vay 30 triệu đồng từ ngày 10/02/2020 đến 10/4/2020 số tiền ãiT đã thu từ anh C: 9.000.000đ (=30.000.000đ x 180% : 12 tháng x 2 tháng). Trong đó: Tiền ãi hợp pháp theo quy định à: 1.000.000đ {= (30.000.000đ x 20% : 12 tháng) x 2 tháng)), còn ại số tiền 8.000.000đ (=9.000.000 đ – 1.000.000đ) à số tiền thu ợi bất chính của tháng 3, 4/2020.
Lần thứ hai: Ngày 10/4/2020, cùng cách thức và thỏa thuận như ần thứ nhất, C vay thêm cuảT số tiền 30.000.000đ (Ba mươi triệu đồng). Lần này, C không viết giấy vàT không cắt tiền ãi của C.
Tháng 4/2020, C trả choT tiền ãi 01( một) tháng của ần vay 1 à 4.500.000 đồng (bốn triệu năm trăm nghìn đồng).
Từ tháng 5/2020, tiền ãi của 2 ần vay nhập ại nên theo thỏa thuận mỗi tháng C phải trảT số tiền ãi à 9.000.000 đồng (Chín triệu đồng). Vào tháng 5 và 6/2020, mỗi tháng C trả choT 9.000.000 đồng (Chín triệu đồng) tiền ãi. Từ tháng 7/2020 đến 10/8/2020, C không trả tiền ãi choT nên C nợT 18.000.000đ (Mười tám triệu đồng) tiền ãi. Sau nhiều ần ThỏiC tiền gốc và tiền ãi nên vào ngày 22/8/2020, C trả bớt choT 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng) tiền ãi.Vậy số tiền lãiT đã tính và yêu cầuC trả từ 02 khoản vay trên à: 36.000.000đ (=60.000.000đ x 180% : 12 tháng x 4 tháng). Trong đó: Tiền ãi hợp pháp theo quy định à:
4.000.000đ {= (60.000.0 00đ x 20% : 12 t háng) x 4 tháng ), còn ại số tiền 32.000.000đ (=36.000.000 đ – 4.000.000đ) à số tiền thu ợi bất chính của tháng 5,6,7,8/2020, nhưng trên thực tếC còn nợT 8.000.000đ tiền ãi vậy số ãi bất hợp pháp giao dịch gộp của 02 khoản vay trên à: 24.000.000đ ( =32.000.000đ – 8.000.000đ).
Như vậy, tổng số tiền màT cho anh C vayT qua 02 ần giao dịch trên à:
60.000.000 đồng (sáu mươi triệu đồng), tổng số tiền ãi đã màT buộc C phải trả à:
45.000.000 đồng ( bốn mươi ăm triệu đồng), nhưng thực tế đã thu được là: 37.000.000 đồng (ba mươi bảy triệu đồng), trong đó số tiền thu ợi bất hợp phát màT cho anh C vay ãi nặng trong giao dịch dân sự à: 40.000.000đ (=8.000.000 đ +32.000.000đ). Hiện tại số tiền gốc 60.000.000 đồng (sáu mươi triệu đồng) anh C vay của 02 giao dịch trên chưa trả cho T. V à số ãi bất chính thực tếT đã thu được bằng tiền à:
32.000.000đ (=40.000.000đ - 8.000.0000đ)

## Page 3

- Các giao dịch giữa Nguyễn Cảnh T với Nguyễn Doãn T , sinh ngày 06/9/1986, trú tại xóm A, xã T, huyện Đ, tỉnh N.
Vào ngày 09/3/2020, anh Nguyễn Doãn T đến quán bi-a cuảT tại khối 7, thị trấn Đô Lương gặp và vayT số tiền 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng) với thỏa thuận ãi suất 3.000đ (Ba nghìn đồng)/triệu/ngày, ãi suất tính theo tháng (30 ngày), tương ứng ãi suất 108%/năm {= (3.000đ : 1000.000đ x 100%) x 30 ngày x 12 tháng)} và số ầnvượt mức ãi suất cao nhất quy định theo Bộ uật dân sự à 5,4 ần (=108% x 1 : 20%). Khi vay, theo yêu cầu của T, anh T viết giấy bán xe mang BKS 37Z4-3364 trong sổ cuảT (nhưng thực tế không có việc bán xe mà đây à giấy vay tiền trá hình). Ngay sau khi cho vay, T cắt ãi 01 (một) tháng đầu số tiền 900.000 đồng (Chín trăm nghìn đồng) nên anh T chỉ nhận về số tiền 9.100.000 đồng (Chín triệu một trăm nghìn đồng). Sau đó Hng tháng vào khoảng ngày mồng 09 các tháng 5,6,7,8/2020, mỗi tháng T đều trả choT 900.000đ (Chín trăm nghìn đồng)
tiền ãi.
Như vậy, đối với khoản vay 10.000.000 đồng (mười triệu đồng) từ ngày 09/03/2020 đến ngày 23/08/2020 à 05 tháng số tiền ãiT đã thu từ anh T:
4.500.000đ (bốn triệu năm trăm nghìn đồng) (=10.000.000đ x 108% : 12 tháng x 05 tháng). Trong đó: Tiền ãi hợp pháp theo quy định à: 833.333đ (tám trăm ba mươi ba nghìn ba trăm ba mươi ba đồng) (= (10.000.000đ x 20% : 12 tháng) x 05 tháng), còn ại số tiền 3.666.667đ (ba triệu sáu trăm sáu mươi sáu nghìn, sáu trăm sáu mươi bảy đồng (= 4.5000.000 đ – 833.333đ) à số tiền thu ợi bất chính. Hiện tại số tiền vay gốc 10.000.000 đồng ( mười triệu đồng) anh T chưa trả cho T.
- Các giao dịch giữa Nguyễn Cảnh T với Phạm Thị H , sinh ngày 01/8/1970, trú tại xóm L, xã Đ, huyện Đ, tỉnh N Lần thứ nhất: Vào ngày 17/4/2020, H đến nH cuảT tại khối 2, TT Đô Lương gặp và vayT số tiền 20.000.000đ (Hai mươi triệu đồng) với thỏa thuận ãi suất 3.000đ (Ba nghìn đồng)/triệu /ngày, ãi suất tính theo tháng (30 ngày), tương ứng ãi suất 108%/năm{= (3.000đ : 1000.000đ x 100%) x 30 ngày x 12 tháng và số ầnvượt mức ãi suất cao nhất quy định theo Bộ uật dân sự à 5,4 ần (=108% x 1 :
20%). Khi vay, Tyêu cầu chị H viết giấy nhận cọc để bán máy giặt trong sổ cuảT (nhưng thực tế không có việc nhận cọc tiền bán máy giặt mà đây à giấy vay tiền trá hình). Chị H vay số tiền trên nửa tháng, đến ngày 02/5/2020, chị H trả trả choT 20.900.000đ (Hai mươi triệu, chín trăm nghìn đồng), trong đó gồm 20.000.000đ (Hai mươi triệu đồng) tiền gốc và 900.000đ (Chín trăm nghìn đồng) tiền ãi ½ tháng.
Vậy tiền ãi hợp pháp theo quy định trong giao dịch này à: 166.667 đ ( một trăm sáu mươi sáu nghìn, sáu trăm sáu mươi bảy đồng) (= (20.000.000đ x 20 % :
12 tháng) x ½ tháng)), còn ại số tiền 733.333 đ (bảy trăm ba mươi nghìn, ba trăm ba mươi ba đồng) (= 900.000 đ – 166.667đ) à số tiền thu ợi bất chính. Hiện tại số tiền vay gốc 20.000.000đồng ( hai mươi triệu đồng) chị H đã trả choT Lần thứ hai: Ngày 06/5/2020, cùng cách thức và thỏa thuận như ần 1, chị H vay cuảT 30.000.000 đồng (Ba mươi triệu đồng). Ngày 06/6/2020, chị H trả choT 32.700.000đ (Ba mươi hai triệu bản trăm nghìn đồng), trong đó gồm 30.000.000 đồng (Ba mươi triệu đồng) tiền gốc và 2.700.000 đồng (Hai triệu bảy trăm nghìn

## Page 4

đồng) tiền ãi 1 tháng. Vậy tiền ãi hợp pháp theo quy định à trong giao dịch này à: 500.000đ (năm trăm nghìn đồng) (= (30.000.000đ x 20% : 12 tháng) x 01 tháng)), còn ại số tiền 2.200.000 đ(hai triệu hai trăm nghìn đồng) (= 2.700.000 đ – 500.000 đ) à số tiền thu ợi bất chính. Hiện tại số tiền vay gốc 30.000.000 đồng (ba mươi triệu đồng) chị H đã trả choT Lần thứ ba: Ngày 20/8/2020, cùng cách thức và thỏa thuận như ần 1, chị H vay cuảT 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng). Ngày 02/9/2020 (Sau khiT bị khởi tố và được tại ngoại), chị H đến nhà cuảT để trả tiền choT nhưng T không ấy ãi của chị H nữa mà chỉ ấy số tiền gốc 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng).
Như vậy, từ ngày 17/4/2020 đến ngày 23/8/2020, T đã cho chị H vay 03 ần với tổng số tiền 100.000.000 đồng (Một trăm mười triệu đồng). Theo quy định, T tính ãi suất 3000đ/1 triệu đồng/ 1 ngày. thì ãi suất T đã cho vay à: 108%/1 năm {= (3.000đ : 1000.000đ x 100%) x 30 ngày x 12 tháng)}. Với mức cho va y như trên thì số ần T cho vay vượt mức quy định của bộ uật dân sự à: 5,4 ần (=108% x 1 : 20%). Như vậy, đối với khoản 03 khoản trên thì số tiền ãiT đã thu từ chị H à: 3.600.000đ (ba triệu sáu trăm nghìn đồng) (= 900.000đ + 2.700.000đ). Trong đó: Tiền ãi hợp pháp theo quy định à: 666.667 đ (= 166.667đ + 500.000đ), còn ại số tiền 2.933.333 đ ( hai triệu chin trăm ba mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi ba đồng (=733.333 đ + 2.200.000 đ) à số tiền thu ợi bất chính. Hiện tại số tiền vay gốc của 03 giao dịch trên chị H đã trả cho T.
- Các giao dịch giữa Nguyễn Cảnh T với Cao Thị M, sinh ngày 02/5/1970, trú tại xóm M, xã Đ, huyện Đ, tỉnh N Lần thứ nhất: Vào ngày 27/3/2020, chị Cao ThịM đến nhà cuảT tại khối 2, thị trấn Đô Lương gặp vayT số tiền 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng) với thỏa thuận ãi suất 3.000đ (Ba nghìn đồng)/triệu/ngày, ãi suất tính theo tháng (30 ngày), tương ứng ãi suất 108%/năm {= (3.000đ : 1000.000đ x 100%) x 30 ngày x 12 tháng và số ần vượt mức ãi suất cao nhất quy định theo Bộ uật dân sự à 5,4 ần (=108% x 1 : 20%). Khi vay, theo yêu cầu của T, chịM viết giấy bán xe mang BKS 37B2-463.06 trong sổ cuảT (nhưng thực tế không có việc mua bán xe mà đây à giấy vay tiền trá hình). Ngay sau khi cho vay, T đã thu 01 tháng đầu cuảM số tiền 900.000 đồng (Chín trăm nghìn đồng) nên chịM chỉ nhận về số tiền 9.100.000 đồng (Chín triệu một trăm nghìn đồng). Ngày 27/4/2020, M trả đủ choT số tiền gốc 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng). Vậy tiền ãi hợp pháp theo quy định à trong giao dịch này à: 166.667 đ( một trăm sáu mươi sáu nghìn, sáu trăm sáu mươi bảy đồng) (= (10.000.000đ x 20% : 12 tháng) x 01 tháng)), còn ại số tiền 733.333 đ(bảy trăm ba mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi ba đồng (= 900.000 đ –166.667 đ) à số tiền thu ợi bất chính. Hiện tại số tiền vay gốc 10.000.000 đồng( mười triệu đồng) chịM đã trả choT Lần thứ hai: Ngày 06/7/2020, cùng cách thức và thỏa thuận như ần 1, chịM vay cuảT số tiền 15.000.000đ (Mười ăm triệu đồng). Lần này, M viết giấy bán xe mang BKS 37D-868.68. Ngay sau khi cho vay, T thu tiền ãi 01 tháng với số tiền à: 1.350.000đ (Một triệu ba trăm năm mươi nghìn đồng) nên chịM chỉ nhận về số tiền 13. 650.000 đồng (Mười ba triệu sáu trăm năm mươi nghìn đồng). Ngày 06/8/2020, chịM trả đủ choT số tiền gốc 15.000.000 đồng (Mười ăm triệu đồng).

## Page 5

Vậy trong tổng số tiền ãi đã thu: 1.350.000 đ (một triệu ba trăm năm mươi nghìn đồng), thì tiền ãi hợp pháp theo quy định à trong giao dịch này à: 250.000 đ (hai trăm năm mươi nghìn đồng) (= (15.000.000đ x 20% : 12 tháng) x 01 tháng)), còn ại số tiền 1.100.000 đ (một triệu một trăm nghìn đồng) (= 1.350.000 đ –250.000 đ) à số tiền thu ợi bất chính. Hiện tại số tiền vay gốc 15.000.000 đồng (mười ăm triệu đồng) chịM đã trả choT Như vậy, từ ngày 27/3/2020 đến ngày 23/8/2020, T cho chịM vayT qua 02 giao dịch với tổng số tiền 25.000.000đ (Hai mươi ăm triệu đồng), qua đó đã thu:
2.250.000đ (hai triệu hai trăm năm mươi nghìn đồng) ( = 900.000đ + 1.350.000đ)
tiền ãi. Trong đó: Tiền ãi hợp pháp theo quy định à: 416.667 đ (= 166.667 đ + 250.000đ), còn ại số tiền: 1.833.333 đ (= 733.333 đ +1.100.000 đ) à số tiền thu ợi bất chính. Hiện tại tổng số tiền vay gốc 25.000.000 đồng( hai mươi ăm triệu đồng) trên chịM đã trả cho T.
Tổng cộng từ ngày 10/02/2020 đến ngày 23/8/2020, Nguyễn Cảnh T đãT qua 7 (bảy) giao dịch dân sự cho 4 cá nhân vay tổng số tiền 145.000.000 đồng (Một trăm chín mươi ăm triệu đồng), với mức ãi suất từ 108%/năm đến 180%/năm, vượt quá 05 ần của mức ãi suất cao nhất quy định trong Bộ uật dân sự , nhằm thu ợi bất chính số tiền 48.433.333 đồng (Bốn mươi tám triệu, bốn trăm ba mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi ba đồng), Trong đó, số tiền 40.433.333 đ (Bốn mươi triệu, bốn trăm ba mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi ba đồng) à số tiền T đã nhận được trên thực tế. Số tiền còn ại : 8.000.0000 đ (Tám triệu đồng chẵn) à số tiền được xác nhận với nhau bằng việc còn thiếu nợ ãi giữaT và anh C, trên thực tếT chưa thu được số tiền thiếu đó Việc thu gi ữ, tạm giữ tài liệu, đồ vật; xử lý vật chứng: Quá trình điều tra Cơ quan cảnh sát điều tra Công An huyện Đô Lương, tỉnh Nghệ An đã thu giữ gồm:
02 (hai) quyển sổ bìa da màu nâu thu giữ của Nguyễn Cảnh T được bảo quản kèm theo hồ sơ vụ án; 01 (một) giấy phép ái xe số 310142016646, mang tên Nguyễn Doãn T do Nguyễn Cảnh T giao nộp, không iên quan tới Hn vi phạm tội nên đã trả ại cho Nguyễn Doãn T.
Về trách nhiệm dân sự: Anh Đặng Quang Cyêu cầu bị cáo Nguyễn Cảnh T trả ại toàn bộ số ợi bất chính mà bị cáo này đã thu được của anh C; Bị cáo đã trả ại số tiền thu ợi bất chính cho chị Cao Thị M, chị Phạm Thị H và anh Nguyễn Doãn T nên không ai có thêm yêu cầu gì.
Bản cáo trạng số 106/CT-VKS-ĐL ngày 06/11/2020 của Viện kiểm sát nhân dân huyện Đô Lương, tỉnh Nghệ An truy tố bị cáo Nguyễn Cảnh T về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
Tại phiên tòa hôm nay, đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Đô Lương vẫn giữ nguyên quyết định truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, 2 Điều 51, điều 36 Bộ luật hình sự xử phạt bị cáo Nguyễn Cảnh T từ 09 đến 12 tháng cải tạo không giam gi ữ. Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo.
Về biện pháp tư pháp: Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự; Điều 106 Bộ luật tố tụng hình s ự: - Truy thu sung qu ỹ nhà nước tổng số tiền gốc bị cáo đã cho bốn

## Page 6

người vay là 145.000.000 đồng, trong đó b ị cáom ớinh ận đư ợc ti ềng ốc 75.000.000 đồng do chị Phạm Thị H và chị Cao ThịM trả nợ gốc. Đối với số tiền 50.000.000 đồng bị cáo cho chị H vay lần thứ ba chưa phát sinh ãi suất vượt quá 20% năm nên chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm. Cho nên phải truy thu tại bị cáo tiền gốc cho vay là 75.000.000 đồng; truy thu tại anh Đặng Quang C số tiền là 60.000.000 đồng; truy thu tại anh Nguyễn Doãn T số tiền 10.000.000 đồng.
- Truy thu sung quỹ nhà nước đối với bị cáo Nguyễn Cảnh T toàn bộ số tiền lãi tương ứng với lãi xu ất 20/%/năm đã thuc ủa bốn người vớit ổng s ố tiền là 5.916.667 đồng (Năm triệu chín trăm mười sáu ngàn sáu trăm sáu mươi bảy đồng).
Về trách nhiệm dân sự giữa bị cáo và những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan. Đối với anh Nguyễn Doãn T, chị Phạm Thị H, chị Cao Thị M, bị cáo đã trả lại khoản thu lợi bất chính, hi ện những người này không có yêuc ầu gì thêm nên miễn xét. Áp dung Điều 468 Bộ luật dân sự; tuyên buộc bị cáo phải hoàn trả lại số tiền thu lại bất hợp pháp cho anh Đặng Quang C 32.000.000 đồng (ba mươi hai triệu đồng).
Xử lý vật chứng theo quy định của pháp luật.
Bị cáo không tranh luận gì mà chỉ xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về tố tụng: Về Hành vi, quyết định tố tụng của cơ quan điều tra Công an huyện Đô Lương, Điều tra viên, Vi ện kiểm sát nhân dân huyện Đô Lương, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo và những người tham gia tố tụng không có người nào có ý ki ến hoặc khiếu nại về hành vi, quy ết định của cơ quan ti ến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Các hành vi, quyết định tố tụng khác của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Về nội dung: Tại phiên tòa, b ị cáo thừa nhận hành vi phạm tội của mình như nội dung Bản cáo trạng đã truy tố à đúng. Xét lời khai của bị cáo phù hợp với kết luận giám định và các chứng cứ khác đã đư ợc thẩm tra, tranh tụng tại phiên tòa. Như v ậy, có cơ s ở để kết luận: Trong khoảng thời gian từ ngày 10/02/2020 đến ngày 23/08/2020, Nguyễn Cảnh T thông qua 8 giao dịch dân sự đã cho 4 cá nhân gồm anh Đặng Quang C, chị Cao Thị M, chị Phạm Thị H, anh Nguyễn Doãn T vay với tổng số tiền 145.000.000 đồng với mức ãi suất từ 108%/năm đến 180%/năm, vượt quá 05 ần của mức ãi suất cao nhất quy định tại Điều 468 B ộ luật dân sự, nhằm thu ợi bất chính số tiền là: 40.433.333 đồng (Bốn mươi triệu, bốn trăm ba mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi ba).
Như vậy hành vi của bị cáo đã đủ yếu tố cấu tHnh tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân s ự" theo kho ản 1 Điều 201 Bộ luật hình s ự như bản cáo trạng truy tố à có căn cứ và đúng pháp uật.
Xét tính chất vụ án: Hành vi của bị cáo là ít nghiêm trọng, có tính chất và mức độ nguy hiểm không lớn cho xã h ội, xâm phạm trực tiếp đến trật tự quản lý tài chính của Nhà nước. Trong tình hình hi ện nay, hoạt động tín dụng đen đang bùng phát, làm rối lo ạn trong thị trường tài chính, gâym ất ổn định xã hội vàt ạo ra

## Page 7

những hậu quả khó ường cho người vay lẫn người cho vay. Do vậy, cần kịp thời đưa ra xét xử và lên một mức án tương xứng với tính chất Hnh vi phạm tội của bị cáo.
Tuy nhiên, cũng cần xem xét gi ảm nhẹ cho bị cáo một phần vì quá trình điều tra cũng như tại phiên tòa hôm nay b ị cáo có thái độ thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, phạm tội lần này là lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trong , bị cáo đầu thú, là cháuc ủa bà mẹ Việt Nam anh hùng (là các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm i, s khoản 1, 2 Điều 51 B ộ luật hình s ự). Vì vậy, Hội đồng xét xử thấy xử bị cáo ở mức cải tạo không giam gi ữ như đề nghị của đại diện VKS à đủ nghiêm và thể hiện sự khoan hồng pháp luật.
Về khấu trừ thu nhập đối với các bị cáo: Theo các tài li ệu chứng cứ có tại hồ sơ và quá trình thẩm vấn tại phiên tòa thì các b ị cáo không có nghề nghiệp và thu nhập ổn định nên miễn khấu trừ thu nhập cho các bị cáo.
Về hình phạt b ổ sung: Đối với lo ạit ội này ngoài hình phạt chính còn có hình phạt bổ sung là phạt tiền nhưng xét b ị cáo không có nghề nghiệp thunh ập ổn định nên miễn hình phạt bổ sung cho bị cáo.
Về biện pháp tƣ pháp và xử lý vật chứng: 02 (hai) quyển sổ bìa da màu nâu thu giữ của Nguyễn Cảnh T à ghi chép việc vay tiền, chuyển tiền trong việc cho vay lãi nặng là vật ưu giữ các số liệu có giá trị chứng minh hành vi phạm tội của bị cáo, cần tiếp tục ưu kèm hồ sơ vụ án.
Số tiền gốc 145.000.000 đồng à phương tiện phạm tội và số tiền lãi trong hạn mức 20%/năm à ợi tức phát sinh t ừ phương tiện phạm tội cần tịch thu sung qu ỹ nhà nước. Bị cáoT đã thu hồi được 75.000.000 đồng tiền gốc và hưởng lợi tiền lãi 5.916.667 đồng phát sinh từ tiền gốc nên cần phải truy thu để sung quỹ nhà nước.
Đối với số tiền 50.000.000 đồng bị cáo cho chị H vay lần thứ ba chưa phát sinh ãi suất vượt quá 20% năm nên chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm.
Theo các tài li ệu phản ánh tại hồ sơ thì anh C, anh T thừa nhận chưa trả hết tiền gốc cho bị cáo. Vì vậy, cần truy thu số tiền gốc từ những người có quyền lợi, nghĩa vụ iên quan đang sở hữu để sung quỹ nhà nước, gồm: anh Đặng Quang C 60.000.000 đồng; anh Nguyễn Doãn T 10.000.000 đồng;
* Về trách nhiệm dân s ự: Về trách nhiệm dân sự giữa bị cáo và những người có quyền lợi nghĩa vụ iên quan. Đối với anh Nguyễn Doãn T, chị Phạm Thị H, chị Cao Thị M, bị cáo đã trả lại khoản thu lợi bất chính, hiện những người này không có yêu cầu gì thêm nên miễn xét. Áp dung Điều 468 Bộ luật dân sự; tuyên buộc bị cáo phải hoàn trả lại s ố tiền thu lại bất hợp pháp cho anh Đặng Quang C 32.000.000 đồng (ba mươi hai triệu đồng).
Về án phí: bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
Tuyên bố bị cáo Nguyễn Cảnh T phạm tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự”.
- Căn cứ vào khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, 2 Điều 51; Điều 36 của Bộ luật hình sự.
Xử phạt bị cáo Nguyễn Cảnh T 12 (Mười hai) tháng cải tạo không giam gi ữ (nhưng đư ợc trừ khấu trừ thời gian b ị tạm gi ữ từ ngày 23/8/2020 đến ngày

## Page 8

01/9/2020 là 9 ngàyt ạm giữ bằng 27 ngàyc ải tạo không giam gi ữ). Bị cáo còn phải chấp hành 11 (mười một) tháng 03 (ba) ngàyc ải tạo không giam gi ữ. Thời hạn cải tạo không giam giữ tính từ ngày cơ quan tổ chức được giao giám sát, giáo dục người bị kết án nhận được quyết định thi hành án và bản sao bản án.
Giao bị cáo cho Ủy ban nhân dân thị trấn Đô Lương, huyện Đô Lương, tỉnh Nghệ An giám sát, giáo dục bị cáo trong thời gian cải tạo không giam giữ, gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với chính quyền địa phương trong việc giám sát, giáo dục bị cáo.
Miễn khấu trừ thu nhập cho bị cáo.
Trường hợp người bị cải tạo không giam gi ữ không có vi ệc làm ho ặc bị mất việc làm trong thời gian chấp hành hình phạt thì phải thực hiện một số công việc ao động phục vụ cộng đồng trong thời gian cải tạo không giam giữ. Thời gian lao động phục vụ cồng đồng không quá 04 gi ờ trong một ngày và không quá 05 ngày trong 01 tuần.
- Về biện pháp tƣ pháp và xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự; điểm a Khoản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự:
+ Truy thu tiền để sung vào ngân sách nhà nước:
Từ bị cáoT số tiền 80.916.667 đồng (Một trăm bốn mươi triệu chín trăm mười sáu ngàn sáu trăm sáu mươi bảy đồng) (gồm 75.000.000 đồng tiền gốc sử dụng vàom ục đích cho vay ãin ặng và ti ền lợit ức phát sinh t ừ tiềng ốc cho vay 5.916.667 đồng).
Từ anh Đặng Quang C số tiền gốc 60.000.000 đồng (Sáu mươi triệu đồng).
Từ anh Nguyễn Doãn T số tiền gốc 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng).
- Về vật chứng: 02 (hai) quyển sổ bìa da màu nâu thu giữ của Nguyễn Cảnh T à ghi chép việc vay tiền, chuyển tiền trong việc cho vay lãi nặng là vật ưu giữ các số liệu có giá trị chứng minh hành vi phạm tội của bị cáo, cần tiếp tục ưu kèm hồ sơ vụ án.
- Về trách nhiệm dân sự: Áp dụng: Điều 468 Bộ luật dân sự;
Tuyên buộc bị cáo phải hoàn trả lại cho anh Đặng Quang C 32.000.000 đồng (ba mươi hai triệu đồng).
Kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp lu ật và có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành cho đến khi thi hành xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền ãi suất quy định tại Điều 357, Điều 468 của Bộ uật Dân sự năm 2015.
- Về án phí: áp dụng Khoản 2 Điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự; Điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 quy định về án phí, lệ phí Tòa án buộc bị cáo phải chịu 200.000 đồng án HSST.
Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Lu ật Thi hành án Dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Lu ật Thi hành án Dân sự; Thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án Dân sự.
Bị cáo có mặt có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày lên Tòa án nhân dân tỉnh Nghệ An kể từ ngày tuyên án sơ thẩm. Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan

## Page 9

vắng mặt có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết.

 Nơi nhận T/M Hội đồng xét xử sơ thẩm
- VKS,THADS huyện Đô Lương; Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa
- Công an huyện Đô Lương;
- VKSND tỉnh Nghệ An;
- Những người tham gia tố tụng;
- Sở tư pháp tỉnh Nghệ An;
- UBND nơi bị cáo cư trú (để biết);
- Lưu HS.


 Nguyễn Hồ Hòa