Bản án số: 270/2020/HS-PT
Phạm Văn H - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 270/2020/HS-PT
Ngày: 23/09/2020
Tòa án xét xử: TAND cấp cao tại Đà Nẵng
Cấp xét xử: Phúc thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI ĐÀ NẴNG

Bản án số: 270/2020/HS-PT Ngày: 23- 9- 2020 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI ĐÀ NẴNG
- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Lê Thúy Cầu Các thẩm phán: Ông Trần Minh Tuấn Ông Nguyễn Tấn Long
- Thư ký phiên tòa : Bà Dương Thị Tuyết Trinh, Thư ký Tòa án nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng.
- Đại diện Viện ki ểm sát nhân dân cấp caot ại ĐàN ẵng tham gia phiên tòa: Ông Lê Ra, Kiểm sát viên.
Vào ngày 23 tháng 9 năm 2020, tại Trụ sở Tòa án nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng xét xử phúc thẩm vụ án hình sự thụ lý số 318/2020/TLPT-HS ngày 04 tháng 9 năm 2020 đối với các ị cáo Phạm VănH và Nguyễn K T về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Do có kháng cáo đối với bản án hình sự sơ thẩm số 13/2020/HS-ST ngày 10/6/2020 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình.
Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 1678/2020/QĐXXPT-HS ngày 11 tháng 9 năm 2020.
* Bị cáo có kháng cáo:
1. Phạm Văn H, sinh ngày 25/5/1977; đăng ký hộ khẩu thường trú: tỉnh H Dương; tạm trú tại: tỉnh Quảng Bình; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: Lớp 9/12; dân tộc: Kinh; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Phạm Văn N và à Linh Thị C; có vợ là Phạm ThịN và có 2 con sinh các năm 2001, 2009; tiền án: Không; tiền sự: Không; không ị tạm giữ, tạm giam, hiện đang tại ngoại theo Lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú. Có mặt.
2. Nguyễn K T, sinh ngày 15/ 02/1986; trú tại: thành phố Hải Phòng. Đăng ký hộ khẩu thường trú: thành phố Hải Phòng; tạm trú tại: tỉnh Quảng Bình; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: Lớp 12/12; dân tộc: Kinh; tôn giáo:
Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Nguyễn K T và Lại Thị R; có vợ là Phạm Thị H N và có 01 con sinh năm 2009; tiền án: Không; tiền sự: Không; nhân thân:

## Page 2

Ngày 09/01/2014, tàng trữ 01 quả lựu đạn tập, không mang theo giấy tờ tùy thân, ị Công an quận H, thành phố Hải Phòng xử lý vi phạm hành chính; không ị tạm giữ, tạm giam, hiện đang tại ngoại theo Lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú. Có mặt.
Ngoài ra trong vụ án còn có 02 ị cáo và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan khác không có kháng cáo, không ị kháng nghị.
* Những người tham gia tố tụng khác:
 - Người có quyền, nghĩa vụ liên quan:
1. Bà Nguyễn Thị T, sinh năm 1984, trú tại: Tổ dân phố 2, phường P, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
2. Bà Nguyễn Thị M, sinh năm 1976, trú tại: Thôn V, xã V, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
3. Ông Trần A, sinh năm 1965, trú tại: Tồ dân phố T, phường L, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
4. Bà Nguyễn Thị H, sinh năm 1971, trú tại Khu phố 3, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mật;
5. Bà Nguyễn Thị N, sinh năm 1973, trú tại: Tổ dân phố T, phường L, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
6. Ông Trần Văn T, sinh năm 1958, trú tại: Tổ dân phố T, phường L, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
7. Ông Nguyễn T L, sinh năm 1988, trú tại: Tổ dân phố M, phường T, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
8. Bà Phan ThịM H, sinh năm 1985, trú tại: Tổ dân phố M, phường T, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
9. Ông Nguyễn Xuân H, sinh năm 1985, trú tại: Tổ dân phố M, phường T, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
10. Bà Nguyễn Thị Hoài V, sinh năm 1970, trú tại: Tổ dân phố T, phường L, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
11. Ông Hoàng Xuân H, sinh năm 1986, trú tại thôn V, xã V, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
12. Bà Nguyễn Thị H, sinh năm 1982, trú tại: Khu phố 6, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
13. Bà Phùng Thị T, sinh năm 1961, trú tại: Khu phố 6, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
14. Ông Lê Văn T, sinh năm 1986, trú tại: Thôn P, xã QP, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
15. Bà Nguyễn Thị H, sinh năm 1976, trú tại: Tổ dân phố M, phường T, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;

## Page 3

16. Bà Đinh Thị Lan H, sinh năm 1983, trú tại: Khu phố 4, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
17. Ông Trương Văn Đ, sinh năm 1989, trú tại: Thôn T, xã QS, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
18. Bà Nguyễn Thị Tố Q, sinh năm 1973, trú tại: Khu phố 1, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
19. Ông Phạm N T, sinh năm 1980, trú tại: Tổ dân phố cầu, phường P, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
20. Ông Trần Xuân T, sinh năm 1978, trú tại: Khu phố 1, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt
21. Ông Nguyễn Đình H, sinh năm 1978, công tác tại: Kho ạc Nhà nước thị xã B; cư trú tại: tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
22. Bà Phạm Thị K N, sinh năm 1980, trú tại: Tổ dân phố T, phường L, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
23. Bà Phạm Thu N, sinh năm 1980, trú tại: Khu phố 1, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
24. Bà Phạm Thị B, sinh năm 1989, trú tại: Thôn Phú Trịch, xã Quảng Lộc, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
25. Bà Nguyễn Thị Lĩnh, sinh năm 1974, trú tại: Tổ dân phố cầu, phường P, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
26. Bà Nguyễn Thị H L, sinh năm 1973, trú tại: Khu phố 1, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
27. Ông Trần Thái B, sinh năm 1986, trú tại: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
28. Ông Tạ Đình T, sinh năm 1986, trú tại: Khu phố 1, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Binh, vắng mặt;
29. Bà Nguyễn Thị H, sinh năm 1966, trú tại: Tổ dân phốM P, phường T, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
30. Bà Phan Thị L, sinh năm 1973, trú tại: Tổ dân phố Ngoại H, phường T, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
31. Bà Hoàng Thị H, sinh năm 1972, trú tại: Thôn V, xã V, thị Xè B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
32. Bà Cao Thị H, sinh năm 1983, trú tại: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
33. Bà Ngô Thị K H, sinh năm 1974, trú tại: Đội 3, phường L, thị xã B, tỉnh Quảng Binh, vắng mặt;
34. Ông Phạm T D, sinh năm 1978, trú tại: Tổ dâm phố cầu, phường P,

## Page 4

thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
35. Ông Phan Xuân T, sinh năm 1991, trú tại: Thôn M, xã QS, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
36. Bà Nguyễn Thị C, sinh năm 1966, trú tại: Khu phố 4, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
37. Bà Bùi Thị C, sinh năm 1971, trú tại: Khu phố 6, phường B, thị xã Ba Đlpn, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
38. Bà Trần Thị Thu H, sinh năm 1997, trú tại: Thôn Xuân H, xã QP, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
39. Bà Trần Thị B, sinh năm 1987, trú tại thônH Đ, xã QP, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
40. Ông LêT H, sinh năm 1976, trú tại: Thôn Tân A, xã QT, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
41. Bà Nguyễn Thị Thu H, sinh năm 1981, trú tại: Thôn D, xã QT, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
42. Bà Phạm Thị Len, sinh năm 1983, trú tại: Thôn Yên H, xã Cảnh Dương, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
43. Ông Phạm Xuân H, sinh năm 1995, trú tại: Thôn D, xã QT, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
44. Bà Nguyễn Thị Bé L, sinh năm 1994, trú tại: Thôn X, xã X, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
45. Bà Nguyễn Thị K, sinh năm 1972, trú tại: Thôn X, xã X, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
46. Bà Nguyễn Thị H, sinh năm 1973, trú tại: Thôn D, xã QT, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
47. Bà Mã Thị Như Q, sinh năm 1994, trú tại: huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
48. Bà Dương Thị H P, sinh năm 1997, trú tại: xã QP, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
49. Bà Nguyễn Thị T, sinh năm 1967, trú tại: Thôn Đ, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
50. Bà Lý Thị B, sinh năm 1984, trú tại: ThônH Đ, xã QP, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
51. Bà Nguyễn Thị M, sinh năm 1966, trú tại: Thôn T, xã QP, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
52. Ông Lê Anh D, sinh năm 1986, trú tại: Thôn T, xã QP, huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;

## Page 5

53. Bà Phạm Thị H T, sinh năm 1965, trú tại: huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
54. Chị Phan ThịT B, sinh năm 1977, trú tại: Thôn T Vinh, xã T, huyện B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
55. Bà Trần Thị Thu H, sinh năm 1973, trú tại: Thôn T khê, xã T, huyện B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
56. Bà Nguyễn ThịN H, sinh năm 1987, trú tại: Thôn T khê, xã T, huyện B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
57. Bà Lê Thị L, sinh năm 1958, trú tại: Thôn T khê, xã T, huyện B, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
- Các người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan khác:
1. Ông Đoàn N T, sinh năm 1991, trú tại: thành phố Hải Phòng.Vắng mặt;
2. Ông Đặng Văn V, sinh năm 1993, trú tại: Số 6/70 A Đà Nội, phường Đằng Giang, quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng, vắng mặt;
3. Ông Lê H Hoàng V, sinh năm 1987, trú tại: Tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
4. Ông Nguyễn Sỹ H, trú tại: huyện Q, tỉnh Quảng Bình, vắng mặt;
5. Ông Ngô Xuân H, sinh năm 1977, trú tại: Tổ dân phố cầu, phường P, thị xã B, tỉnh Quảng Bình. Vắng mặt;
 NỘI DUNG VỤ ÁN Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa sơ thẩm, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Từ ngày 20/7/2019 đến ngày 08 /10/2019, Phạm Văn H, Nguyễn K T, Nguyễn Duy H, Trần N D và Đoàn N T thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng tại địa àn các huyện B, Q, thị xã B thuộc tỉnh Quảng Bình. Trong đó: Phạm VănH là người quản lý theo dõi thu chi, chỉ đạo cách thức cho vay, lo chi phí ăn ở, sinh hoạt và phân công các thành viên còn lại dưới sự chỉ đạo và cung cấp nguồn vốn của một đối tượng tênH người ở thành phố Hồ Chí Minh. Nguyễn K Thỗ trợ giúp H điều hành việc cho vay, kiểm tra hồ sơ, thủ tục cho vay, ký các giấy tờ cho vay dưới hình thức hợp đồng cho thuê nhà mang tên T. Nguyễn Duy H, Trần N D và Đoàn N T đượcH giao nhiệm vụ đi thu tiền trả góp hàng ngày theo từng gói vay được phân công rồi về nộp tiền lại cho H và T; đối với một số trường hợp không phải vay lần đầu thì H, T giao tiền cho H, Duy, T làm thủ tục cho vay. Ngoài Phạm VănH ra, các ị cáo khác không iết mối liên hệ giữa H với H mà chỉ làm công việc do H giao và được nhận tiền công. Trong đó: Phạm VănH và Nguyễn K T được nhận 9 triệu đồng/tháng/người; Nguyễn Duy H và Trần N D 07 triệu đồng/tháng/người và Đoàn N T (vào làm từ giữa tháng 8/2019) 06 triệu đồng/tháng, khoản tiền này H lấy từ nguồn tiền cho vay để trả, ngoài ra người đi thu tiền vay còn được hưỏng tiền phí xăng xe từ 100 - 200.000đ/01 gói vay do

## Page 6

người vay trả.
Về cách thức cho vay: Bằng thủ đoạn phát tờ rơi ghi sẵn số điện thoại, khi có người vay liên hệ thì H, T sẽ đến tìm hiểu nơi ở, công việc, xác định người vay có khả năng trả nợ thì làm thủ tục cho vay. Người vay chỉ cần giao Chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu gốc hoặc giấy khai sinh, giấy phép lái xe và điền thông tin cá nhân, số tiền vay, ký tên vào mẫu hợp đồng thuê nhà và giấy iên nhận tiền hàng do H, T soạn sẵn (có trường hợp người vay tự viết giấy nhận tiền) rồi cầm tờ giấy đó đặt trước ngực để nhóm của H dùng điện thoại chụp ảnh lưu lại. Mức cho vay từ 03 triệu đồng đến 70 triệu đồng, thời gian vay từ 30 -50 ngày, lãi suất 5.000đ/01triệu/ngày tương đương 182,5%/năm, gấp mức lãi suất tối đa trong giao dịch dân sự mà Pháp luật quy định là 9,125 lần. Cũng có một số gói vay ngắn ngày sẽ nâng lãi suất cao hơn, ví dụ: Gói vay trong 30 ngày lãi suất sẽ là 6.666đ/01 triệu/ngày, tương đương 243,3%/năm, gấp 12,165 lần mức lãi suất tối đa trong giao dịch dân sự. Hàng ngày, người vay phải trả tiền góp cả gốc và lãi. Ví dụ: Gói vay 15 triệu trả trong 40 ngày, mỗi ngày phải trả cả gốc và lãi 450.000 đồng gồm gốc 375.000 đồng, lãi 75.000 đồng tương đương lãi suất 182,5%/năm, tiền lãi được phép thu 328.767 đồng, thu lợi ất chính 2.671.233 đồng. Hoạt động cho vay lãi nặng của Phạm VănH và các đồng phạm được thực hiện cụ thể như sau:
Từ ngày 20 tháng 7 năm 2019 đến ngày 08 tháng 10 năm 2019, Phạm VănH cùng đồng phạm đã cho 57 người tại các địa àn: Thị xã B, huyện Q, huyện B với 89 gói vay, với tổng số tiền gốc cho vay là 1.348.000.000 đồng (Một tỷ a trăm ốn mươi tám triệu đồng), mức lãi suất thấp nhất 182,5%/năm, cao nhất 243,3%/năm, vượt quá 9,1 đến 12,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự. Đã thu tổng sổ tiền 1.066.455.000 đồng, trong đó tiền gốc là 880.616.667 đồng, tiền lãi được phép thu là 19.213.698 đồng (Mười chín triệu, hai trăm mười a nghìn, sáu trăm chín mươi tám đồng), tiền thu lợi ất chính từ lãi suất là 157.524.635 đồng (Một trăm năm mươi ảy triệu, năm trăm hai mươi ốn nghìn, sáu trăm a mươi lăm đồng), tiền thu lợi ất chính phí xăng xe là 9.100.000 đồng, tiền gốc người vay chưa trả là 467.383.333 đồng. Cụ thể:
- Các người vay tiền cư trú tại các xã, phường thuộc thị xã B:
1. Bà Nguyễn Thị T: Ngày 23/9/2019 vay 7.000.000 đồng (7.000.000đ), thỏa thuận trả góp cả gốc và lãi trong 40 ngày, mỗi ngày trả 210.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 15 ngày = 3.150.000đ, tiền lãi đã thu 525.000đ, trong đó thu lợi ất chính 467.466đ. Tiền gốc chưa trả là 4.375.000đ. Nguyễn K T cho vay, Nguyễn Duy H thu tiền vay.
2. Bà Nguyễn Thị M: Ngày 17/9/2019 vay 15.000.000 đồng (15.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 21 ngày = 9.450.000đ, tiền lãi đã thu 1.575.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.402.397đ. Tiền gốc chưa trả là 7.125.000đ. H thu l00.000đ tiền phí vay. Phạm VănH và Nguyễn K T cho vay. Đoàn N T thu tiền trả góp hàng ngày.
3. Ông Trần A vay hai lần:

## Page 7

- Lần 1: Ngày 04/8/2019 vay 5.000.000 đồng (5.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày 150.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu l.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 890.41lđ T thu 150.000đ tiền phí vay.
- Lần 2: Ngày 20/9/2019 vay 7.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 210.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 18 ngày = 3.780.000đ tiền lãi đã thu 630.000đ, trong đó thu lợi ất chính 560.959đ. Tiền gốc chưa trả là 3.850.000đ. T thu 150.000đ tiền phí vay. Phạm VănH và Nguyễn K T cùng cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày cả hai gói vay.
4. Bà Nguyễn Thị H vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 16/8/2019 vay 5.000.000 đồng (5.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 1.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 890.411đ Lần 2: Ngày 27/9/2019 vay 5.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tưong ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 11 ngày = 1.650.000đ. Tiền lãi đã thu 275.000đ, trong đó thu lợi ất chính 244.863đ. Tiền gốc chưa trả là 3.625.000đ.
Nguyễn Duy H thu tiền trả góp hàng ngày đối với hai lần vay.
5. Bà Nguyễn Thị N: Ngày 11/9/2019 vay 5.000.000 đồng 5.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 28 ngày = 4.200.000đ. Tiền lãi đã thu 700.000đ, trong đó thu lợi ất chính 623.288đ. Tiền gốc chưa trả là 1.500.000đ. Nguyễn K T cho vay, Trần N D thu tiền trả góp hàng ngày.
6. Ông Trần Văn T: Ngày 17/9/2019 vay 7.000.000 đồng (7.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 210.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 21 ngày = 4.410.000đ. Tiền lãi đã thu 735.000đ, trong đó thu lợi ất chính 654.452đ. Tiền gốc chưa trả là 3.325.000đ. Nguyễn K T cho vay, Nguyễn Duy H thu tiền trả góp hàng ngày.
7. Ông Nguyễn T L: Ngày 02/10/2019 vay 15.000.000 đồng (15.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 04 ngày = 1.800.000đ. Tiền lãi đã thu 300.000đ, trong đó thu lợi ất chính 267.123đ. Tiền gốc chưa trả là 13.500.000đ. Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
8. Bà Phan ThịM H: Ngày 20/9/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 17 ngày = 5.100.000đ. Tiền lãi đã thu 850.000đ, trong đó thu lợi ất chính 756.849đ. Tiền gốc chưa trả 5.750.000đ. Duy thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm VănH cho vay, Trần N D thu tiền trả góp hàng ngày.
9. Ông Nguyễn XuânH vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 07/9/2019 vay 40.000.000 đồng (40.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 1.200.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm.

## Page 8

Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 8.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 7.123.288đ. T thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm VănH và Nguyễn K T cùng cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 2: Ngày 29/9/2019 vay 40.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 1.200.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được8 ngày = 9.600.000đ. Tiền lãi đã thu 1.600.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.424.658đ.
Tiền gốc chưa trả là 32.000.000đ. T thu 200.000đ tiền phí vay. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
10. Bà Nguyễn Thị Hoài V: Ngày 01/7/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 27 ngày = 8.100. 000đ. Tiền lãi đã thu 1.350.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.202.055đ. Tiền gốc chưa trả là 3.250.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm VănH cho vay, Trần N D thu tiền trả góp hàng ngày.
11. Ông Hoàng XuânH vay hai lần:
- Lần 1: Cuối tháng 7/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000d), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 2.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.780.822đ. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 2: Ngày 19/9/2019 vay 20.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 23 ngày = 13.800.000đ. Tiền lãi đã thu 2.300.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.047.945đ.
Tiền gốc chưa trả là 8.500.000đ. Đoàn N T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
12. Bà Nguyễn Thị H vay hai lần:
- Lần 1: Tháng 8/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000d), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 300.000đ, tương ứng lãi suất 182,5%/năm.
Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 2.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.780.822đ. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 2: Ngày 17/9/2019 vay 10.000.000d, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 22 ngày = 6.600.000đ. Tiền lãi đã thu 1.100.000đ, trong đó thu lợi ất chính 979.452đ.
Tiền gốc chưa trả là 4.500.000đ. Trần N D cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
13. Bà Phùng ThịT vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 11/9/2019 vay 3.000.000 đồng (3.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả góp 120.000đ tương ứng lãi suất 243,3%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 600.000đ, trong đó thu lợi ất chính 550.685đ.
 - Lần 2: Ngày 01/10/2019 vay 3.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 120.000đ tương ứng lãi suất 243,3%/năm. Đã trả được 06 ngày
- 720.000đ. Tiền lãi đã thu 120.000đ, trong đó thu lợi ất chính 110.137đ. Tiền gốc chưa trả là 2.400.000đ. Nguyễn K T cho vay. Đoàn N T thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả hai lần vay.

## Page 9

 14. Ông Lê Văn T vay hai lần:
- Lần 1: Giữa tháng 8/2019 vay 8.000.000 đồng (8.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 1.600.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.424.658đ.
- Lần 2: Ngày 20/9/2019 vay 8.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 31 ngày = 7.440.000đ. Tiền lãi đã thu 1.240.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.104.1 l0đ.
Tiền gốc chưa trả là 1.800.000đ. Phạm VănH cho vay. Trần N D thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả hai lần vay.
15. Bà Nguyễn Thị H vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 30/8/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000d), thỏa thuận trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 400.000đ tương ứng lãi suất 243,3%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 2.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.835.616đ. T thu 200.000đ tiền phí.
- Lần 2: Ngày 24/9/2019 vay 10.000.000d, thỏa thuận trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 400.000đ tương ứng lãi suất 243,3%/năm. Đã trả được 14 ngày
- 5.600.000đ. Tiền lãi đã thu là 933.333đ, trong đó thu lợi ất chính 856.621đ.
Tiền gốc chưa trả là 5.333.333đ. T thu 200.000đ tiền phí vay.
Nguyễn K T cho vay. Nguyễn Duy H thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả hai lần vay.
16. Bà Đinh Thị Lan H: Ngày 21/9/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 19 ngày = 5.700.000đ. Tiền lãi đã thu 950.000đ, trong đó thu lợi ất chính 845.890đ. Tiền gốc chưa trả là 5.250.000đ. Nguyễn Duy H và Trần N D cùng cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
17. Ông Trương Văn Đ: Ngày 20/9/2019 vay 15.000.000 đồng (15.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 19 ngày = 8.550.000đ. Tiền lãi đã thu 1.425.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.268.836đ. Tiền gốc chưa trả.875.000đ. H thu 300.000đ tiền phí vay. Nguyễn K T và Duy cùng cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
18. Bà Nguyễn Thị Tố Q vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 20/8/2019 vay 25.000.000 đồng (25.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 750.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 5.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 4.452.055đ. T thu l00.000đ tiền phí vay. Nguyễn K T cho vay. Nguyễn Duy H thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 2: Ngày 12/9/2019 vay 25.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 750.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay.
Tiền lãi đã thu 5.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 4.452.055đ. T thu l00.000đ

## Page 10

tiền phí vay .Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
19. Ông Phạm N T: Ngày 10/9/2019 vay 60.000.000 đồng (60.000.000d), thỏa thuận trả góp trong 50 ngày, mỗi ngày trả 1.500.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 27 ngày = 40.500.000đ. Tiền lãi đã thu 8.100.000đ, trong đó thu lợi ất chính 7.212.329đ. Tiền gốc chưa trả là 27.600.000đ. Trần N D cho vay. Nguyễn Duy H thu tiền trả góp hàng ngày.
20. Ông Trần Xuân T: Ngày 02/10/2019 vay 70.000.000 đồng (70.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 2.100.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 6 ngày = 12.600.000đ. Tiền lãi đã thu 2.100.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.869.863đ. Tiền gốc chưa trả là 59.500.000đ. H thu l00.000đ tiền phí vay. Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
21. Ông Nguyễn Đình H: Ngày 12/9/2019 vay 8.000.000 đồng (8.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 28 ngày = 6.720.000đ. Tiền lãi đã thu là 1.120.000đ, trong đó thu lợi ất chính 997.260đ. Tiền gốc chưa trả là 2.400.000đ. Phạm VănH cho vay. Đoàn N T thu tiền trả góp hàng ngày.
22. Bà Phạm Thị K N: Ngày 14/9/2019 vay 6.000.000 đồng (6.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 180.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 25 ngày = 4.500.000đ. Tiền lãi đã thu 750.000đ, trong đó thu lợi ất chính 667.808đ. Tiền gốc chưa trả là 2.250.000đ. Nguyễn K T cho vay, Trần N D thu tiền trả góp hàng ngày.
23. Bà Phạm Thu N: Ngày 05/10/2019 vay 30.000.000 đồng (30.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 900.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 3 ngày = 2.700.000đ. Tổng tiền lãi đã thu 450.000đ, trong đó thu lợi ất chính 400.685đ. Tiền gốc chưa trả là 27.750.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Nguyễn K T, Phạm Văn H, Trần N D, Đoàn N T cùng cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
24. Ba Phạm Thị B: Ngày 03/10/2019 vay 15.000.000 đồng (15.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 5 ngày = 2.250.000đ. Tiền lãi đã thu 375.000đ, trong đó thu lợi ất chính 333.904đ. Tiền gốc chưa trả là 13.125.000đ. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
25. Bà Nguyễn Thị Lĩnh vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 08/8/2019 vay 5.000.000 đồng (5.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 200.000đ tương ứng lãi suất 243,3%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu l.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 917.808đ. T thu l00.000đ tiền phí.
- Lần 2: Ngày 04/9/2019 vay 5.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 200.000đ tương ứng lãi suất 243,3%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là l.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 917.808đ. Nguyễn K T cho vay.
Nguyễn Duy H thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả hai lần vay.

## Page 11

26. Bà Nguyễn Thị H L: Ngày 10/9/2019 vay 20.000.000 đồng (20.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 17 ngày = 10.200.000đ. Tiền lãi đã thu 1.700.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.513.699đ. Tiền gốc chưa trả là 11.500.000đ. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
27. Ông Trần Thái B: Ngày 11/9/2019 vay 12.000.000 đồng (12.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 360.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 27 ngày = 9.720.000đ. Tiền lãi đã thu 1,620.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.442.466đ. Tiền gốc chưa trả là 3.900.000đ. T thu 200.000đ tiền phí vay. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
28. Ông Tạ Đình T vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 12/8/2019 vay 5.000.000 đồng (5.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là l.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 890.41 lđ.
Duy thu 200.000đ tiền phí.
- Lần 2: Ngày 11/9/2019 vay 10.000.000d, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗingày trả 300.000đ tưong ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 28 ngày = 8.400.000đ. Tiền lãi đã thu là 1.400.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.246.575đ.
Tiền gốc chưa trả là 3.000.000đ. Duy thu l00.000đ tiền phí vay. Trần N D cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
29. Bà Nguyễn Thị H vay hai lần:
- Lần 1: Cuối tháng 7/2019 vay 20.000.000 đồng (20.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 4.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 3.561.644đ. Nguyễn K T cho vay. Trần N D thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 2: Ngày 30/8/2019 vay 20.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 6.000.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 10 ngày = 6.000.000đ. Tiền lãi đã thu l.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 890.41lđ.
Do không có khả năng trả tiếp nên chị H xin trả 200.000đ/ngày và đã trả được 27 ngày = 5.400.000đ, số tiền này trừ vào gốc. Tiền gốc chưa trả là 9.600.000đ.
Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
30. Bà Phan Thị L: Ngày 12/9/2019 vay 20.000.000 đồng (20.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 6.000.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 26 ngày = 15.600.000đ. Tiền lãi đã thu 2.600.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.315.068đ. Tiền gốc chưa trả là 7.000.000đ. Đoàn N T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
31. Bà Hoàng Thị H vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 25/7/2019 vay 25.000.000 đồng (25.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 750.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 5.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 4.452.055đ.

## Page 12

- Lần 2: Ngày 18/9/2019 vay 20.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 20 ngày = 12.000.000đ. Tổng tiền lãi đã thu 2.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.780.822đ. Tiền gốc chưa trả là 10.000.000d. Nguyễn K T và Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày cả hai gói.
32. Bà Cao Thị H: Ngày 12/9/2019 vay 8.000.000 đồng (8.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 240.000đ tương ứng lãi suất182,5%/năm. Đã trả được 37 ngày = 8.880.000đ. Tổng tiền lãi đã thu là 1.480.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.317.808đ. Tiền gốc chưa trả là 600.000đ.
Phạm VănH và Nguyễn K T cho vay. Đoàn N T thu tiền trả góp hàng ngày.
33. Bà Ngô Thị K H vay hai lần:
- Lần 1: Đầu tháng 8/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000d), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 2.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.780.822 đồng.
- Lần 2: Ngày 20/9/2019 vay 10.000.000d, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 17 ngày = 5.100.000đ. Tiền lãi đã thu là 850.000đ, trong đó thu lợi ất chính 756.849đ.
Tiền gốc chưa trả là 5.750.000đ. Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày cả hai gói.
34. Ông Phạm T D: Giữa tháng 9/2019 vay 20.000.000 đồng (20.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 20 ngày = 12.000.000đ. Tiền lãi đã thu 2.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.780.822đ. Tiền gốc chưa trả là 10.000.000d. Phạm VănH và Nguyễn K T cho vay. Cả nhóm thay nhau thu tiền trả góp hàng ngày.
35. Ông Phan Xuân T vay ba lần:
- Lần 1: Tháng 7/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000d), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 2.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.780.822đ. H thu 200.000đ tiền phí.
- Lần 2: Tháng 8/2019 vay 10.000.000d, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tổng tiền lãi đã thu 2.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.780.822đ. H thu 200.000đ tiền phí.
 - Lần 3: Ngày 21/9/2019 vay 10.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 30 ngày = 9.000.000đ. Tổng tiền lãi đã thu là 1.500.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.335.616đ. Tiền gốc chưa trả là 2.500.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày cả a gói.
36. Bà Nguyễn Thị C: Ngày 17/9/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất

## Page 13

182,5%/năm. Đã trả được 22 ngày = 6.600.000đ. Tiền lãi đã thu 1.100.000đ, trong đó thu lợi ất chính 979.452đ. Tiền gốc chưa trả là 4.500.000đ. Duy thu 200.000đ tiền phí vay. Nguyễn K T cho vay. Duy thu tiền trả góp hàng ngày.
37. Bà Bùi Thị C: Ngày 02/9/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tưong ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 35 ngày = 10.500.000đ. Tiền lãi đã thu 1.750.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.558.219đ. Tiền gốc chưa trả là 1.250.000đ. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Các người vay tiền cư trú tại các xã thuộc huyện Q:
38. Bà Trần Thị Thu H vay a lần:
- Lần 1: Đầu tháng 8/2019 vay 15.000.000 đồng (15.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tưong ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 3.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.671.233đ. H thu 200.000đ tiền phí vay.
- Lần 2: Ngày 02/9/2019 vay 15.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tưong ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay.
Tiền lãi đã thu là 3.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.671.233đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp đối với hai gói vay.
- Lần 3: Ngày 03/10/2019 vay 15.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tưong ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 05 ngày
- 2.250.000đ. Tiền lãi đã thu 375.000đ, trong đó thu lợi ất chính 333.904đ. Tiền gốc chưa trả là 13.125.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Nguyễn Duy H cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
39. Bà Trần Thị B vay hai lần:
- Lần 1: Tháng 8/2019 vay 15.000.000 đồng (15.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 3.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.671.233đ. H thu 200.000đ tiền phí vay.
- Lần 2: Tháng 9/2019 vay 15.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 17 ngày = 7.650.000đ. Tiền lãi đã thu là 1.275.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.135.274đ.
Tiền gốc chưa trả là 8.625.000đ. T thu 200.000đ tiền phí vayPhạm Văn H, Nguyễn K T và Nguyễn Duy H cùng cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả hai gói vay.
40. Ông LêT H vay hai lần:
- Lần 1: Tháng 7/2019 vay 10.000.000 đồng (10.000.000d), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 2.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.780.822đ. T thu 200.000đ tiền phí.

## Page 14

- Lần 2: Ngày 30/9/2019 vay 10.000.000d, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 9 ngày = 2.700.000đ. Tiền lãi đã thu 450.000đ, trong đó thu lợi ất chính 400.685đ. Tiền gốc chưa trả là 7.750.000đ. T thu 200.000đ tiền phí vay. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả hai gói vay.
41. Bà Nguyễn Thị Thu H vay a lần:
- Lần 1: Cuối tháng 7/2019 vay 20.000.000 đồng (20.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 6.00.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lã i đã thu 4.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 3.561.644đ. H thu 200.000đ tiền phí vay.
- Lần 2: Tháng 8/2019 vay 20.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 4.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 3.561.644đ. H thu 200.000đ tiền phí.
- Lần 3: Ngày 24/9/2019 vay 20.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 25 ngày = 15.000.000đ. Tiền lãi đã thu 2.500.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.226.027đ.
Tiền gốc chưa trả là 7.500.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay.
Nguyễn Duy H cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả a gói.
42. Bà Phạm Thị Len vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 18/8/2019 vay 20.000.000 đồng (20.000.000d), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 4.000. 000đ, trong đó thu lợi ất chính 3.561.644đ. H thu 200.000đ tiền phí.
- Lần 2: Ngày 16/9/2019 vay 20.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 28 ngày = 16.800.000đ. Tiền lãi đã thu 2.800.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.493.15lđ.
Tiền gốc chưa trả 6.000.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Nguyễn Duy H cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả hai gói vay.
43. Ông Phạm XuânH vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 04/9/2019 vay 20.000.000 đồng (20.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 600.000đ tuông ứng lãi suất 182,5%/năm.
Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 4.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 3.561.644đ. H thu 200.000đ tiền phí vay.
- Lần 2: Ngày 03/10/2019 vay 20.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 05 ngày = 3.000.000đ. Tiền lãi đã thu 500.000đ, trong đó thu lợi ất chính 445.205đ. Tiền gốc chưa trả là 17.500.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay.
Nguyễn Duy H cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả hai gói.
44. Bà Nguyễn Thị Bé L: Ngày 13/9/2019 vay 10.000.000 đồng

## Page 15

(10.000.000d), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 30 ngày = 9.000.000đ. Tiền lãi đã thu là 1.500.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.335.616đ. Tiền gốc chưa trả là 2.500.000đ. Nguyễn Duy H cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
45. Bà Nguyễn Thị K: Ngày 13/9/2019 vay 20.000.000 đồng (20.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 600.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 30 ngày = 18.000.000đ. Tiền lãi đã thu 3.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.671.233đ. Tiền gốc chưa trả là 5.000.000đ. Nguyễn Duy H cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
46. Bà Nguyễn Thị H vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 11/8/2019 vay 8.000.000 đồng (8.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là l. 000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.424.658đ. H thu 200.000đ tiền phí vay.
- Lần 2: Ngày 12/9/2019 vay 8.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 26 ngày = 6.240.000đ. Tiền lãi đã thu 1.040.000đ, trong đó thu lợi ất chính 926.027đ. Tiền gốc chưa trả là 2.800.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày đối với cả hai gói vay.
47. Bà Mã Thị Như Q: Ngày 05/10/2019 vay 8.000.000 đồng (8.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 08 ngày = 1.920.000đ. Tiền lãi đã thu320.000đ, trong đó thu lợi ất chính 284.932đ. Tiền gốc chưa trả là 6.400.000đ. Nguyễn K T, Trần N D và Đoàn N T cùng cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
48. Bà Dưong Thị H P: Tháng 8/2019 vay 15.000.000 đồng (15.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 450.000đ tưong ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 3.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.671.233đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Nguyễn Duy H cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
49. Bà Nguyễn ThịT vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 08/8/2019 vay 8.000.000 đồng (8.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là l. 600.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.424.658đ. Duy thu l00.000đ tiền phí vay. Trần N D cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 2: Ngày 18/9/2019 vay 8.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm; đã trả được 30 ngày = 7.200.000đ. Tiền lãi đã thu là 1.200.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.068.493đ.
Tiền gốc chưa trả là 2.000.000đ. T thu l.00.000đ tiền phí vay. Trần N D và Đoàn N T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
50. Bà Lý Thị B: Ngày 19/9/2019 vay 5.000.000 đồng (5.000.000đ), thỏa

## Page 16

thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 150.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tổng tiền lãi đã thu l.00.000đ, trong đó thu lợi ất chính 890.41lđ. H thu l.00.000đ tiền phí vay. Phạm VănH và Nguyễn Duy H cho vay, thu tiền trả góp hàng ngày.
51. Bà Nguyễn ThịM vay hai lần:
- Lần 1: Tháng 7/2019 vay 30.000.000 đồng (30.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 900.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu 6 .000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 5.342.466đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 2: Tháng 8/2019 vay 30.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 900.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 9 ngày = 8.100.000đ. Tổng tiền lãi đã thu là 1.350.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.202.055đ. Tiền gốc chưa trả là 23.250.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay.
Nguyễn Duy H cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày
52. Ông Lê Anh D: Ngày 03/9/2019 vay 10.000.000 đồng (l0.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 30 ngày = 9.000.000đ. Tiền lãi đã thu là 1.500.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.335.616đ. Tiền gốc chưa trả là 2.500.000đ. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
53. Bà Phạm Thị H T: Ngày 06/10/2019 vay 15.000.000 đồng (15.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 450.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 35 ngày = 15.750.000đ. Tiền lãi đã thu 2.625.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.337.329đ. Tiền gốc chưa trả là 1.875.000đ. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Các người vay tiền cư trú tại các xã, thị trấn thuộc huyện B:
54. Bà Phan ThịT B vay hai lần:
- Lần 1: Ngày 10/9/2019 vay 15.000.000 đồng (15.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 450.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm.
Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 3.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 2.671.233đ. H thu l.00.000đ tiền phí vay. Phạm Văn H, Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 2: Ngày 07/10/2019 vay 15.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 450.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 01 ngày = 450.000đ. Tiền lãi đã thu là 75.000đ, trong đó thu lợi ất chính 66.78lđ.
Tiền gốc chưa trả là 14.625.000đ. H thu l.00.000đ tiền phí vay. Nguyễn Duy H, Phạm Văn H, Trần N D cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
55. Bà Trần Thị Thu H vay a lần:
- Lần 1: Ngày 05/7/2019 vay 30.000.000 đồng (30.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 900.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm.
Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 6.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính

## Page 17

5.342.466đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 2: Ngày 15/8/2019 vay 30.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 900.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 6.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 5.342.466đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm Văn H, Trần N D cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
- Lần 3: Ngày 25/9/2019 vay 30.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 900.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 13 ngày = 11.700.000đ. Tiền lãi đã thu 1.950.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.736.301đ. Tiền gốc chưa trả là 20.250.000đ. H thu 200.000đ tiền phí vay. Phạm Văn H, Trần N D cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
56. Bà Nguyễn ThịNH vay a lần:
- Lần 1: Đầu tháng 8/2019 vay 5.000.000 đồng (5.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 150.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là l.000.000đ, trong đó thu lợi ất chính 890.41lđ.
H thu l.00.000đ tiền phí vay.
- Lần 2: Cuối tháng 8/2019 vay 8.000.000đ, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả xong gói vay. Tiền lãi đã thu là 1.600.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.424.658đ. H thu l.00.000đ tiền phí vay. Nguyễn K T cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày đối với hai gói vay trên.
- Lần 3: Ngày 10/9/2019 vay 10.000.000d, thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 300.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 30 ngày - 9.000.0000đ. Tiền lãi đã thu là 1.500.000đ, trong đó thu lợi ất chính 1.335.616đ. Tiền gốc chưa trả là 2.500.000đ. H thu l00.000đ tiền phí vay. Phạm Văn H, Trần N D cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
57. Bà Lê Thị L: Ngày 05/10/2019 vay 8.000.000 đồng (8.000.000đ), thỏa thuận trả góp trong 40 ngày, mỗi ngày trả góp 240.000đ tương ứng lãi suất 182,5%/năm. Đã trả được 05 ngày = 1.200.000đ. Tiền lãi đã thu là 200.000đ, trong đó thu lợi ất chính 178.082đ. Tiền gốc chưa trả là 7.000.000đ. H thu l00.000đ tiền phí vay. Phạm VănH cho vay và thu tiền trả góp hàng ngày.
Theo lời khai của Phạm VănH thì ngày 20/7/2019 H tiếp nhận việc quản lý để duy trì hoạt động cho vay lãi nặng từ Nguyễn Văn Huy, sinh năm 1992, người ở huyện Vĩnh Bảo, thành phố Hải Phòng, do đối tượng tênH (người T phố Hồ Chí Minh) chỉ đạo; quá trình cho vay, H đã chuyển cho H số tiền 250.000.000d thông qua Huy. Hiện chưa đủ cơ sở chứng minh nhân thân, địa chỉ của H và Huy, Cơ quan điều tra đang tiếp tục xác minh làm rõ.
Quá trình thực hiện hành vi phạm tội, các ị cáo đã sử dụng 03 xe mô tô mang iển kiểm soát: 73V3-1741; 73E1-00442 và 82M1-04650 làm phương tiện

## Page 18

đi lại để cho vay nặng lãi và đã ị Cơ quan điều tra thu giữ.
Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra đã tạm giữ số vật chứng sau khi trả lại sô vật chứng không liên quan đên vụ án, hiện còn tạm giữ các vật chứng, tài sản gồm:
(1) Tạm giữ tại Phạm Văn H:
-02 ví da đã cũ;
- 02 sim đỉện tho ại VETTEL số seri 89840487011024372885 và 8984048601076888069;
- Tiền mặt VNĐ: 6.500.000đ (Sáu triệu năm trăm nghìn đồng);
- 01 điện thoại di động hiệu OPPO loại A57 màu đen có sim số 0766489789 và 0832040007;
- 01 thẻ ATM tại ngân hàng VETCOMBANK mang tên Phạm Văn H;
- 01 Giấy đăng ký xe mô tô + 01 giấy ảo hiểm xe mô tô số: 206106 mang tên Lê H Hoàng V, địa chỉ: H Vinh, Duy Ninh, Quảng Ninh;
- Các tài liệu ghi chép việc cho vay và giấy tờ liên quan đến nhân thân nguời vay (đã xử lý một số và đưa vào hồ sơ vụ án các BL: 1255-1314);
- 01 chứng minh nhân dân (có tại hồ sơ vụ án),
- 01 giấy đăng ký xe mô tô + 01 giấy ảo hiểm xe mô tô mang tên: Phạm Hoài Đức, địa chỉ: Quảng Thạch, Q (có tại hồ sơ vụ án);
(2) Tại Nguyễn K T:
- Tiền mặt VNĐ: 31.000.000đ ( a mươi mốt triệu đồng);
- 01 điện thoại di động IPHONE 6S màu hồng có sim số 0832150286;
- 01 thẻ ATM tạiN hàng VPBANK có số dư tài khoản là 2.390.425đ và 01 thẻ ATM tạiN hàng VIETCOMBANK mang tên Nguyễn K T;
- 03 ví da màu nâu đã cũ;
- 01 ật lửa ga hình dạng khẩu súng ằng nhựa màu đen;
- 01 xe mô to hiệu YAMAHA loại SIRIUS RC BKS 73V3-1741;
- Các tài liệu ghi chép việc cho vay và các loại giấy tờ liên quan đến nhân thân người vay (đã xử lý một số và đưa vào hồ sơ vụ án các BL: 1315-1327);
- 01 căn cước công dân (có tại hồ sơ vụ án), (3) Tại Nguyễn Duy H:
- 01 điện thoại di động IPHONE 6 PLUS, màu hồng. Model: A1634, số IMEI: 353301073821337. Đang sử dụng sim số: 086709188;
- 01 điện thoại di động NOKIA 105, màu xanh IMEI: 354492098786065, có sim số: 0918987108;
- 01 điện thoại di động MASSTEL, màu xanh IMEI 1: 356290080743237.

## Page 19

IMEI2:356290080743245, có 01 simMo iphone có số seri:
84011610513850580T;
- 01 Điện thoại di động SAMSUNG, màu đen IMEI: 354952056590015;
- 02 ví da màu đen đã cũ;
- 01 đồng hồ đeo tay màu vàng, dây da màu đen, nhãn hiệu HUBLOT;
- Các tài liệu ghi chép việc cho vay và các loại giấy tờ liên quan đến nhân thân người vay (đã xử lý một số và đưa vào hồ sơ vụ án các BL: 1328-1342);
(4) Tại Trần N D:
- Điện thoại Samsung J7, gắn số điện thoại 0796867094 và 077826530;
- Điện thoại Nokia 2 sim, màu đen, có gắn số điện thoại 0974171991 và 0372236938;
- 01 ví da màu đen, nhãn hiệu NAIJE, hình chữ nhật;
- 01 Thẻ ATM Vietcom ank mang tên Trần N D ;
- 01 móc khóa loại nhỏ hình lưỡi câu;
- 01 hộp máy cạo râu, màu đen ên trong có máy cạo hiệu SANIO;
- 01 tẩu thuốc điện tử, dưới đáy có dòng chữ SIKARI;
- 01 ình nhựa, có dòng chữ NASTYVUICE và CUSHMAN;
- 01 túi da màu đen, hình chữ nhật có ngăn kín ên trong;
- 01 túi da màu đen có quai da nhỏ;
- 01 giấy đăng ký xe mô tô số 000521 chủ xe Nguyễn Sỹ H, BKS: 73E1 - 00442;
- 01 xe mô tô nhãn hiệu Honda wave anphal, màu đen, BKS: 73E1-00442.
- 01 CMND mang tên Trần N D (có tại hồ sơ vụ án).
Đối với xe mô tô SIRIUS BKS 82M1-04650 và 01 giấy đăng ký xe (chủ xe Lương Văn T sinh năm 1990 trú tại tỉnh Kon Turn), hiện chưa có cơ sở chứng minh Phạm VănH mua lại chiếc xe này, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình đã có Công văn yêu cầu Cơ quan điều tra giữ lại vật chứng để tiếp tục xác minh, có căn cứ sẽ xử lý sau.
Đối với Đoàn N T thực hiện cho vay lãi nặng từ ngày 28/8/2019 đến 08/10/2019, thu lợi ất chính số tiền 12.376.233 đồng (gồm: Thu lãi 12.276.233 đồng và thu phí 100.000 đồng), hành vi cuảT chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Các đối tượng: Nguyễn Văn Huy và H, hiện chưa xác định được nhân thân, địa chỉ, Cơ quan điều tra đang tiếp tục xác minh làm rõ, có căn cứ sẽ xử lý.
Đặng Văn V tham gia từ ngày 03/10/2019 chưa thực hiện gói vay nào nên không liên quan hành vi phạm tội của các ị cáo Phạm Văn H, Nguyễn K T, Nguyễn Duy H, Trần N D.

## Page 20

Trong vụ án có nhiều người liên quan vay tiền có mức lãi suất vượt quá 100%, nhưng tài liệu chưa đủ thông tin để chứng minh người vay, Cơ quan điều tra tiếp tục xác minh làm rõ.
Quá trình điều tra, các ị cáo và người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan chưa nộp lại tiền cho vay và tiền thu lãi trái pháp luật từ tiền cho vay.
Tại n n h nh ự ơ hẩm 22/2020/HS-ST ngày 29-7-2020 của Tòa n nhân dân ỉnh Qu ng nh quyế ịnh Tuyên ố các ị cáo Phạm Văn H, Nguyễn K T, Nguyễn Duy H, Trần N D phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Về hình phạt: Áp dụng khoản 2 Điều 201; Điều 17; các điểm i, s kho ản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 đối với các ị cáo Phạm Văn H, Nguyễn K T; áp dụng thêm điểm b khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 đối với bị cáo Phạm Văn H;
khoản 1 Điều 54, Điều 38 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 đối với các ị cáo Phạm Văn H, Nguyễn K T.
Xử phạt bị cáo Phạm VănH 04 (bốn) tháng tù, thời hạn tù tính từ ngày ắt giam thi hành án;
Xử phạt bị cáo Nguyễn K T 04 (bốn) tháng tù, thời hạn tù tính từ ngày ắt giam thi hành án.
Tiếp tục cấm các ị cáo Phạm Văn H, Nguyễn K T đi khỏi nơi cư trú, nơi đăng ký tạm trú kể từ ngày tuyên án sơ thẩm (29 tháng 7 năm 2020) đến khi các ị cáo này đi chấp hành án để bảo đảm thi hành án.
Ngoài ra, ản án sơ thẩm còn quyết định về tội danh, hình phạt đối với hai bị cáo khác, xử lý phần dân sự, vật chứng, án phí, quyền kháng cáo theo quy định của pháp luật.
 Ngày 10- 8- 2020, bị cáo Nguyễn K T, Phạm VănH kháng, cáo xin giảm nhẹ hình phạt, riêng Phạm VănH kháng cáo đề nghị xem xét lại s ố tiền 880.616.667 đồng sung quỹ Nhà Nước.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN [1] Hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra, Điều tra viên, Viện kiểm sát, Kiểm sát viên đã thực hiện đúng thẩm quyền trình tự, thủ tục theo quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Các ị cáo không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng trong quá trình điều tra và tại phiên tòa như cấp sơ thẩm nhận định là đúng.
[2] Trong một thời gian ngắn từ ngày 20-7 đến ngày 08-10-2019, bị cáo Phạm VănH thừa nhận hành vi đã cùng ị cáo Nguyễn K T, Nguyễn Duy H, Trần N D thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng tại tỉnh Quảng Bình dưới sự chỉ đạo của một đối tượng tênH (không rõ lai lịch, địa chỉ). Các ị cáo đã thông qua hợp đồng, giao dịch dân sự khác đã cho 57 người vay, tổng số tiền gốc cho vay là 1.348.000.000 đồng với 89 gói vay, mức lãi suất thấp nhất 182,5%/năm, cao nhất

## Page 21

243,3%/năm, vượt quá 9,1 đến 12,1 lần mức lãi suất cao nhất so với quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự. Các ị cáo đầy đủ năng lực nhận thức, điều khiển hành vi của mình nhưng vẫn cố tình thực hiện chỉ vì vụ lợi cá nhân. Do đó, cấp sơ thẩm đã kết án các ị cáo Phạm Văn H, Nguyễn K T cùng bị cáo khác về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự là có cơ sở, đúng người, đúng tội và đúng pháp luật.
[2] Xét nội dung kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt của Phạm Văn H, Nguyễn K T, Hội đồng xét xử thấy rằng: Hành vi của các ị cáo là nguy hiểm cho xã hội phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính, N hàng thông qua phương thức tinh vi, thủ đoạn trá hình như thông qua hợp đồng thuê nhà, mà thực tế người dân không có thuê nhà hoặc thế chấp, đặt cọc quyền sử dụng đất để thực hiện cho vay lãi nặng để hưởng chênh lệch. Khi có khách vay, H liên lạc với đối tượng H để nhận tiền cho khách vay qua xe khách chạy tuyến Bắc
- Nam ngẫu nhiên theo yêu cầu của đối tượng H. Các ị cáo đã thu tổng số tiền 1.066.455.000 đồng là số tiền lớn, trong đó tiền gốc là 880.616.667 đồng; tiền lãi là 19.213.698 đồng; tiền thu lợi ất chính từ lãi suất là 157.524.635 đồng; tiền thu lợi ất chính phí xăng xe là 9.100.000 đồng; tiền gốc người vay chưa trả là 467.383.333 đồng.
Về tính chất mức độ hành vi phạm tội thì vai trò của H là chính khi H được đối tượng H giao chi tiền, quản lý, điều hành, chi trả lương hàng tháng cho thành viên. Tuy nhiên, Nguyễn K T lại có vai trò hỗ trợ, giúp sức tích cực thay H trong việc in ấn, ký tên trong các hợp đồng thuê nhà, iên nhận tiền hàng đã đượcH soạn sẵn, đôi khiT cũng tham gia soạn văn ản. Do vậy, mức độ thực hiện tội phạm của hai ị cáo ngang nhau. Về nhân thân, Tòa án cấp sơ thẩm cũng đã phân tích ị cáo được hưởng tình tiết giảm nhẹ, đó là: Các ị cáo cũng đã thành khẩn khai áo, ăn năn hối cải, phạm tội lần đầu và hoàn cảnh gia đình mỗi ị cáo có khó khăn riêng, đây là những tình tiết giảm nhẹ quy định tại các điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự năm 2015. Riêng ị cáo H có thêm tình tiết giảm nhẹ khắc phục hậu quả quy định tại điểm khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự. Đặc iệt, cấp sơ thẩm đã áp dụng khoản 1 Điều 54 Bộ luật hình sự để giảm nhẹ mức thấp nhất của khung hình phạt đối với các ị cáo Phạm Văn H, Nguyễn K T và xử phạt mỗi ị cáo 04 tháng tù là phù hợp.
 [3] Đối với kháng cáo của Phạm VănH đề nghị hoàn trả lại s ố tiền 880.616.667 đồng tiền gốc sung công quỹ Nhà nước là không có căn cứ chấp nhận, vì đây là số tiền bị cáo H sử dụng làm phương tiện phạm tội nên cấp sơ thẩm tịch thu sung qũy Nhà Nước là đúng quy định tại Điều 47 Bộ luật Hình sự năm 2015.
Từ những phân tích nêu trên, Hội đồng xét thấy không có cơ sở chấp nhận kháng cáo của các bị cáo Phạm Văn H, Nguyễn K T. Chấp nhận quan điểm của Đại diệnViện kiểm sát, giữ nguyên bản án sơ thẩm.
[4] Về n phí Bị cáo Phạm VănH không được chấp nhận kháng cáo nên phải chịu án phí phúc thẩm.

## Page 22

 Vì các lẽ trên;
Căn c ứ điểm a khoản 1 Đi ều 355, Đi ều 356 B ộ luật t ố tụng hình s ự năm 2015;
QUYẾT ĐỊNH
1. Không chấp nhận đơn kháng cáo của các bị cáo Phạm Văn H, Nguyễn K
T. Giữ nguyên Bản án sơ thẩm hình sự số 22/2020/HS-ST ngày 29-7-2020 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình.
Áp dụng khoản 2 Điều 201; Điều 17; điểm i, s, b khoản 1, khoản 2 Điều 51;
Điều 54 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, ổ sung năm 2017 về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Xử phạt: Bị cáo Phạm VănH 04 (bốn) tháng tù, thời hạn tù tính từ ngày ắt giam thi hành án.
Áp dụng khoản 2 Điều 201; Điều 17; các điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51;
Điều 54 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Xử phạt: Bị cáo Nguyễn K T 04 (bốn) tháng tù, thời hạn tù tính từ ngày ắt giam thi hành án.
2. Biện ph p ư ph p Tịch thu số tiền 880.616.667đ (Tám trăm tám mươi triệu, sáu trăm mười sáu ngàn, sáu trăm sáu mươi bảy đồng) của bị cáo Phạm VănH để sung vào ngân sách Nhà nước.
3. Về n phí phúc hẩm:
Bị cáo Phạm VănH phải nộp 200.000đ (Hai trăm ngàn đồng) án phí hình sự phúc thẩm.
Bị cáo cho Nguyễn K T phải nộp 200.000đ (Hai trăm ngàn đồng) án phí hình sự phúc thẩm.
Các Quyết định khác không có kháng cáo, không ị kháng nghị có hiệu lực kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày 23- 9- 2020./.
Nơi nhận: TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM
- Vụ Giám đốc kiểm tra I, TAND tối cao; THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA
- VKSND cấp cao tại Đà Nẵng;
- TAND tỉnh Quảng Bình;
- Cơ quan CSĐT, Phòng HSNV-CA tỉnh Quảng Bình;
- Cơ quan CSTHAHS-CA tỉnh Quảng Bình; (Đã ký)
- Sở Tư pháp tỉnh H Dương;
- Sở Tư pháp T.p Hải Phòng;
- Cục THADS tỉnh Quảng Bình;
- Bị cáo; Người tham gia tố tụng khác;
- Lưu: HSVA, LT. Lê Thúy Cầu