Bản án số: 25/2020/HSST
Võ Văn N và đồng phạm phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 25/2020/HSST
Ngày: 20/08/2020
Tòa án xét xử: TAND tỉnh Quảng Bình
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH QUẢNG BÌNH

Bản án số: 25/2020/HSST Ngày: 20-8-2020

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH QUẢNG BÌNH

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Trần Đức Long.
Các Hội thẩm nhân dân:
+ Ông: Nguyễn Xuân Thí .
+ Ông: Nguyễn Xuân Thạch.
 - Thư ký phiên tòa: Bà Hoàng Thị Thủy – Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình
 - Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình tham gia phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Vân - Kiểm sát viên trung cấp.
 Ngày 20 tháng 8 năm 2020, tại trụ sở, Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình mở phiên tòa xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 23/2020/HSST ngày 01 tháng 6 năm 2020 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 489/2020/QĐXXST-HS ngày 06 tháng 7 năm 2020 đối với:
1. Bị cáo: Võ Văn N, sinh ngày 25 tháng 10 năm 1993 tại: Quảng Bình; nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và chổ ở hiện nay: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình; Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Giới tính: Nam; Tôn giáo: Không; Trình độ học vấn: Lớp 12/12; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Con ông: Võ Văn Đ và bà: Nguyễn Thị T; Tiền án, tiền sự: Không.
 Bị cáo bị tạm giữ, tạm giam từ ngày 29/12/2019, đến ngày 27/3/2020 được thay thế biện pháp tạm giam bằng biện pháp “Bảo lĩnh” cho đến nay.

2. Bị cáo: Võ Đức H; sinh ngày 26 tháng 10 năm 1992 tại tỉnh Quảng Bình; nơi cư trú: Tổ dân phố 11, phường B, thành phố Đ, tỉnh Quảng Bình; quốc tịch: Việt Nam;
dân tộc: Kinh; tôn giáo: Không; trình độ văn hóa: Lớp 12/12; Nghề nghiệp: Lao động tự do; con ông: Võ Xuân K và bà: Nguyễn Thị A; có vợ: Phạm Thị Thu G; có 02 con (lớn sinh năm 2016, nhỏ sinh năm 2018); Tiền án, tiền sự: Không;
Bị cáo tạm giữ, tạm giam từ ngày 30/12/2019, đến ngày 27/02/2020 được thay thế biện pháp tạm giam bằng biện pháp “Bảo lĩnh” cho đến nay.
- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1. Anh Trần Văn H, sinh ngày 24/7/1992

## Page 2

2 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
2. Chị Nguyễn Thị Thúy V, sinh ngày 19/10/1999 Địa chỉ: Tổ dân phố C, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
3. Chị Trần Thị T, sinh ngày 20/11/1975 Địa chỉ: Tổ dân phố N, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
4. Anh Nguyễn Thái T, sinh ngày 30/3/1971 Địa chỉ: Khu phố 5, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
5. Anh Hoàng Minh T, sinh ngày 08/10/1964 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã Ba Đồn, tỉnh Quảng Bình;
6. Chị Đoàn Thị B, sinh ngày 20/5/1986 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
 7. Anh Nguyễn Thế H, sinh ngày 28/10/1989 Địa chỉ : Tổ dân phố 3, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
8. Anh Võ Minh T, sinh ngày 25/10/1989 Địa chỉ Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
9. Anh Nguyễn Hùng N, sinh ngày 19/6/1994 Địa chỉ: Khu phố 1, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
10. Chị Phan Thị T, sinh ngày 10/10/1975 Địa chỉ: Thôn T, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
11. Chị Trần Thị N, sinh ngày 06/10/1977 Địa chỉ: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
12. Anh Trần Bình A, sinh ngày 06/8/1992 Địa chỉ: Khu phố 3, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
13. Chị Nguyễn Thị Tuyết, sinh ngày 06/8/1992 Địa chỉ: Thôn Đ, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
14. Chị Nguyễn Thị H, sinh ngày 05/9/1979 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
15. Bà Nguyễn Thị O, sinh ngày 10/9/1965 Địa chỉ: Tổ dân phố C, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
16. Anh Nguyễn H, sinh ngày 25/4/1992 Địa chỉ: Khu phố 5, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
17. Anh Trần Tiến D, sinh ngày 26/01/1989 Địa chỉ: Tổ dân phố C, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
18. Chị Đặng Thị Tiểu H, sinh ngày 15/8/1985 Địa chỉ: Khu phố 4, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
19. Chị Trần Thị L, sinh ngày 06/6/1976 Địa chỉ: Khu phố 3, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;

## Page 3

20. Bà Phạm Thị H, sinh ngày 17/9/1964 Địa chỉ cư trú: Khu phố 5, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
21. Anh Nguyễn Quốc T, sinh ngày 22/11/1981, Địa chỉ: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
22. Chị Võ Thị N, sinh ngày 06/5/1989 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
23. Chị Nguyễn Thị Hoài V, sinh ngày 25/5/1970 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
24. Chị Hoàng Thị H, sinh năm 1972 Địa chỉ: Thôn V, xã Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
25. Chị Nguyễn Thị H, sinh ngày 15/5/1971 Địa chỉ: Khu phố 6, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
26. Chị Trần Thị N, sinh ngày 10/10/1973 Địa chỉ: Tổ dân phố N, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
27. Chị Nguyễn Thị H, sinh ngày 23/02/1976 Địa chỉ: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
28. Chị Phan Thị Minh H, sinh ngày 16/10/1985 Địa chỉ:Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
29. Chị Hoàng Thị H, sinh ngày 12/8/1976 Địa chỉ cư trú: Thôn V, xã Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình
30. Chị Nguyễn Thị K, sinh năm 1970, Địa chỉ: Khu phố 5, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
31. Chị Nguyễn Thị M, sinh năm 1976 Địa chỉ: Thôn V, xã Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
32. Chị Nguyễn Thị H, sinh năm 1971 Địa chỉ: Khu phố 3, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
33. Bà Nguyễn Thị H, sinh năm 1969 Địa chỉ: Thôn T, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
34. Bà Nguyễn Thị N, sinh năm 1969 Địa chỉ: Khu phố 4, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
35. Chị Nguyễn Thị Thanh X, sinh năm 1983 Địa chỉ: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
36. Chị Trương Thị H, sinh năm 1972 Địa chỉ: Thôn T, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
37. Bà Dư Thị N, sinh năm 1955 Địa chỉ: Khu phố 3, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
38. Bà Dương Thị B, sinh năm 1969

## Page 4

4 Địa chỉ: Thôn T, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
39. Chị Đậu Thị N, sinh năm 1972 Địa chỉ: Thôn T, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
40. Chị Nguyễn Thị L, sinh năm 1985 Địa chỉ: Khu phố 3, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
41. Chị Trần Thị Sông H, sinh năm 1977 Địa chỉ cư trú: Tổ dân phố H, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
42. Chị Quảng Thị Kim H, sinh năm 1993 Địa chỉ: Khu phố 6, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
43. Chị Dương Thị L, sinh năm 1970 Địa chỉ: Thôn T, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
44. Chị Nguyễn Thị Tố N, sinh năm 1983 Địa chỉ: Tổ dân phố H, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
45. Anh Phạm Hoàng L, sinh năm 1990 Địa chỉ: Thôn C, xã C, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
46. Anh Phan Thùy T, sinh năm 1975 Địa chỉ: Thôn T, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
47. Anh Nguyễn Hồng T, sinh năm 1994 Địa chỉ: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
48. Anh Võ Trung H, sinh năm 1987 Địa chỉ: Thôn T, xã T, huyện B, tỉnh Quảng Bình;
49. Anh Trần Ngọc C, sinh năm 1994 Địa chỉ: TDP T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
50. Chị Dương Thị B, sinh năm 1983 Địa chỉ: Thôn T, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
51. Anh Nguyễn Thanh P, sinh năm 1978 Địa chỉ: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
52. Anh Hà Ngọc L, sinh ngày 02/10/1992 Địa chỉ: Tổ dân phố 1, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
53. Anh Trần B, sinh ngày 08/3/1995 Địa chỉ: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
54. Anh Phan Thanh N, sinh ngày 15/02/1992 Địa chỉ: Khu phố 1, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
55. Anh Trần L, sinh ngày 26/4/2000 Địa chỉ: Tổ dân phố N, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
56. Anh Trần Quang M, sinh ngày 14/02/1992 Địa chỉ: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;

## Page 5

57. Anh Trần Văn Hải, sinh ngày 06/9/1989 Địa chỉ: TDP T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
58. Chị Nguyễn Thị T, sinh ngày 01/10/1984 Địa chỉ: Tổ dân phố 2, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
59. Anh Trần Quang H, sinh ngày 04/6/1994 Địa chỉ: TDP T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
60. Chị Nguyễn Thị Thu H, sinh ngày 07/7/1980 Địa chỉ: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
61. Bà Nguyễn Thị C, sinh ngày 12/5/1966 Địa chỉ: Khu phố 4, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
62. Chị Đinh Thị T, sinh năm 1977 Địa chỉ: Khu phố 6, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
63. Bà Trịnh Thị T, sinh ngày 20/9/1954 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
64. Bà Nguyễn Thị H, sinh ngày10/10/1961 Địa chỉ: Khu phố 4, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
65. Chị Nguyễn Thị P, sinh ngày 30/7/1991 Địa chỉ: Thôn T, xã Q, huyện Q, tỉnh Quảng Bình;
66. Chị Hồ Thị Thanh B, sinh ngày 30/8/1971 Địa chỉ: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
67. Bà Nguyễn Thị V, sinh ngày 02/10/1967 Địa chỉ: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
68. Bà Trần Thị Kim T, sinh ngày 19/9/1965 Địa chỉ: Khu phố 4, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
69. Chị Nguyễn Thị N, sinh ngày 20/10/1972 Địa chỉ: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
70. Bà Hoàng Thị H, sinh ngày 13/6/1963 Địa chỉ: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
71. Bà Trần Thị N, sinh ngày 20/10/1967 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
72. Chị Nguyễn Thị H, sinh ngày 04/10/1979 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
73. Chị Trần Thị N, sinh ngày 10/02/1978 Địa chỉ: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
74. Chị Nguyễn Thị Thu K, sinh năm 1976 Địa chỉ: Khu phố 3, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
75. Bà Hoàng Thị H, sinh ngày 08/8/1969 Địa chỉ: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;

## Page 6

76. Chị Phan Thị Cẩm T, sinh ngày 12/9/1982 Địa chỉ: Khu phố 6, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
77. Chị Phạm Thị Mai H, sinh ngày 15/8/1981 Địa chỉ : Khu phố 1, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
78. Bà Nguyễn Thị V, sinh năm 1958 Địa chỉ: Khu phố 2, phường B, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
79. Chị Nguyễn Thị Thanh H, sinh ngày 25/9/1980 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình;
80. Anh Nguyễn Xuân T, sinh ngày 10/01/1980 Địa chỉ: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình.
Các người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đều vắng mặt tại phiên tòa.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Khoảng đầu tháng 12 năm 2019, Võ Văn N đi đến huyện M, dọc đường thấy có xe ô tô dừng bán pháo, N đã mua 20 hộp pháo (loại 36 quả/hộp) với giá 500.000đ/hộp rồi chở về nhà tại phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình cất giấu nhằm mục đích sử dụng đốt trong dịp tết. Ngày 28/12/2019 Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Bình phát hiện thu giữ toàn bộ số pháo trên.
Tại Bản Kết luận giám đ ịnh số 36/GĐ-PC09, ngày 30/12/2019 của Phòng Kỹ thuật hình sự Công an tỉnh Quảng Bình kết luận: 20 hộp pháo được trưng cầu giám định:
“Là pháo có đầy đủ đặc tính của pháo nổ (có chứa thuốc pháo và khi đốt có gây tiếng nổ), khối lượng 28,2 kg (Hai mươi tám phẩy hai ki lô gam)”.


 Từ đầu năm 2018 đến tháng 12 năm 2019, Võ Văn N đã cho 80 người ở các địa bàn: thị xã B, huyện Q và huyện B vay 188 gói vay, với tổng số tiền gốc cho vay là 4.012.000.000đ (B ốn tỷ, không trăm mười hai tri ệu đ ồng), mức lãi su ất thấp nhất 109,5%/năm, cao nhất 365%/năm, gấp 5,47 đến 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự. N thỏa thuận với người vay theo hai phương thức cho vay, gồm: Gói vay thu lãi một lần (nghĩa là cắt lãi trước một lần vào đầu kỳ hạn vay, tiền gốc chia ra trả góp hàng ngày) và gói vay thu lãi định kỳ (nghĩa là trả lãi đứng, định kỳ người vay phải trả lãi một lần vào đầu kỳ hạn, chỉ khi nào người vay thanh toán đủ tiền gốc thì không còn phải nộp tiền lãi). Thủ tục cho vay được thực hiện như sau: Người vay chỉ cần để lại Sổ hộ khẩu, Chứng minh nhân dân hoặc Giấy phép lái xe (nếu vay lần đầu), trước khi nhận tiền vay, người vay phải viết giấy mượn tiền (có ghi thời hạn nhưng không ghi lãi suất) nhằm tránh bị phát hiện. Võ Văn N theo dõi việc cho vay bằng cách tự ghi chép vào s ổ tay cá nhân, trong đó ghi thông tin ngư ời vay, số tiền vay, lãi suất và thời gian trả. Những trường hợp đã trả xong, N xé bỏ trang đó đi, không lưu giữ.

## Page 7

7 Võ Văn N đã thut ổng số tiền gốc là 1.886.150.000 đồng, tiền lãi 20% (được phép thu) là 113.416.438 đồng, tiền thu lợi bất chính là 933.118.562 đồng, tiền gốc người vay chưa trả là 2.125.850.000 đồng.
Từ tháng 7 năm 2019 đến tháng 12/2019, Võ Văn N còn thuê Võ ĐứcH đi thu tiền trả góp hàng ngày của 30 người vay (trong tổng số 80 người vay nói trên) về nộp lại cho N, ngoài ra H còn đi giao tiền vay cho một số người vay theo yêuc ầu của N;
tổng số tiền thu lợi bất chính mà Võ ĐứcH đồng phạm với Võ Văn N là 114.969.932 đồng.
Hành vi cho vay lãi nặng của Võ Văn N và Võ ĐứcH được thực hiện cụ thể như sau:
1. Trần Văn H, sinh ngày 24/7/1992, trú tại: Tổ dân phố (TDP) T, phường Q, thị xã B vay 01 gói: Ngày 06/6/2019 Trần VănH vay 2.000.000đ với lãi su ất 10.000đ/1.000.000 đồng/ngày, thỏa thuận vay 60 ngày, tương ứng lãi suất 365%/năm. N đã thu tiền lãi 60 ngày x 20.000 đồng/ ngày = 1.200.000đồng, lãi suất 20% theo quy định của pháp luật của gói vay là 2.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 60 ngày = 65.753 đồng, như vậyN đã thu lợi bất chính 1.134.247đ. Trần VănH đã trả đủ tiềng ốc 2.000.000 đồng.
2. Nguyễn Thị Thúy V, sinh ngày 19/10/1999, trú tại: TDP C , phường Quảng Thuận, thị xã Ba Đồn vay 01 gói: Ngày 21/3/2018 chị V vay 10.000.000đ, với lãi suất 10.000đ/1.000.000 đồng/ngày, thời hạn vay 30 ngày, tương ứng lãi suất 365%/năm. N đã thu tiền lãi 30 ngày là 3.000.000đ, trong đó lãi suất 20% theo quy định là 10.000.000 đồng x 20%/365 x 30 ngày = 164.384 đồng, N thu lợi bất chính 2.835.616đ. Chị V đã trả đủ tiền gốc.
3. Trần Thị T, sinh ngày 20/11/1975, trú tại: TDP N, phường Q thị xã B vay 01 gói: Ngày 02/6/2018 chị Thu vay 10.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/1.000.000 đồng/ngày, thời hạn vay 50 ngày, tương ứng lãi su ất 219%/ năm. N đã thu ti ền lãi 50 ngày là 3.000.000đ, mức lãi 20% theo quy định là 10.000.000 đ x 20%/365 ngày x 50 ngày = 273.973 đồng, N thu lợi bất chính 2.726.027đ. Chị T đã trả đủ tiền gốc.
4. Nguyễn Thái T, sinh ngày 30/3/1971, cư trú tại: Khu phố (KP) 5, phường B, thị xã B vay 01 gói: Ngày 20/7/2018 anh T vay 5.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/1.000.000 đồng/ngày, thời hạn vay 30 ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi 30 ngày là 1.050.000đ, lãi 20% là 82.192 đồng, N thu lợi bất chính số tiền là: 967.808đ.
Anh T đã trả đủ tiền gốc.
5. Hoàng Minh T, sinh ngày 08/10/1964, trú tại: TDP T, phường Q, thị xã B vay 01 gói: Ngày 30/7/2018 anh T vay 8.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm; thỏa thuận trả lãi định kỳ 30 ngày. N đã thu tiền lãi 08 định kỳ (240 ngày) là 9.600.000đ, trong đó: lãi 20% là 1.052.055 đồng, thu lợi bất chính số tiền là: 8.547.945đ. Anh T đã trả đủ tiền gốc.
6. Đoàn Thị B, sinh ngày 20/5/1986, trú tại: TDP T, phường Q, thị xã B, vay 15 gói:

## Page 8

- Gói 1: Ngày 31/01/2019 ch ị B vay 15.000.000đ, ti ền lãi 4.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 146%/năm. N đã thu tiền lãic ủa gói vay 30 ngày là 1.800.000đ, trong đó: thu lợi bất chính 1.553.425đ. Chị B đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2 đến gói 6: Trong các ngày: 5/3/2019; 10/3/2019; 21/4/2019; 24/5/2019;
20/7/2019 chị B vay 05 gói, mỗi gói 10.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, tiền lãi 4.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 146%/năm. N đã thu đủ tiền lãi của mỗi gói vay 30 ngày là 1.200.000đ x 05 gói = 6.000.000đ, trong đó, lãi 20% là 821.920 đồng, thu lợi bất chính 5.178.080đ. Chị B đã trả đủ tiền gốc của 05 gói vay.
- Gói 7: Ngày 18/9/2019 chị B vay 20.000.000đ, tiền lãi 4.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 146%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 2.400.000đ, trong đó:
lãi 20% là 328.767 đồng, thu lợi bất chính: 2.071.233đ. Chị B đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 8: Ngày 09/10/2019 chị B vay 10.000.000đ, ti ền lãi 4.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 146%/năm. N đã thu đủ tiền lãi của gói vay 30 ngày là 1.200.000đ, trong đó: lãi 20% là 164.384 đồng, thu lợi bất chính 1.035.616 đồng. Chị B chưa trả tiền gốc.
- Gói 9: Ngày 06/12/2019 chị B vay 30.000.000đ, ti ền lãi 4.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 146%/năm. N đã thu đủ tiền lãi của gói vay 10 ngày là 1.200.000đ, trong đó: lãi 20% là 164.384 đồng, thu lợi bất chính 1.035.616 đồng. Chị B chưa trả tiền gốc.
- Gói 10: Ngày 15/12/2019 chị B vay 30.000.000đ, tiền lãi 4.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 146%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 1.200.000đ, trong đó:
lãi 20% là 164.384 đồng, thu lợi bất chính 1.035.616 đồng. Chị B chưa trả tiền gốc.
- Gói 11 trả góp: Tháng 12/2019 chị B vay 45.000.000đ, thời hạn 45 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay là 6.075.000đ, trong đó: lãi 20% là 1.109.589 đồng, thu lợi bất chính 4.965.411đ. Chị B đã trả đủ tiền gốc theo hình thức trả góp hàng ngày.
- Gói 12 trả góp: Ngày 12/11/2019 chị B vay 60.000.000đ, thời hạn 40 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay là 7.200.000đ, trong đó: lãi 20% là 1.315.068 đồng, thu lợi bất chính 5.884.932 đồng. Chị B đã trả đủ tiền gốc theo hình thức trả góp hàng ngày.
- Gói 13 trả góp: Ngày 21/11/2019 chị B vay số tiền 15.000.000đ, thời hạn 30 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 1.350.000đ, trong đó: lãi 20% là 246.575 đồng, thu lợi bất chính số tiền là: 1.103.425đ. Chị B đã trả đủ tiền gốc theo hình thức trả góp hàng ngày.
- Gói 14 trả góp: Ngày 21/12/2019 chị B vay số tiền 21.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 1.890.000đ, trong đó, lãi 20% là 345.205 đồng thu lợi bất chính 1.544.795đ. Chị B đã trả đủ tiền gốc theo hình thức trả góp hàng ngày.
- Gói 15 trả góp: Ngày 27/12/2019 chị B vay số tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 25 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 1.500.000đ, trong đó, lãi 20% là 273.973 đồng, thu lợi bất chính số

## Page 9

9 tiền là: 1.226.027 đồng. Chị B đã trả tiền gốc choN được 1 ngày với số tiền là 800.000đ, còn nợ gốc 19.200.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính của chị B tổng số tiền là: 26.634.176đ. Trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp từ gói 11 đến gói 15, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính số tiền 14.724.590đ.
- Chị B còn nợN tiền gốc các gói vay là: 89.200.000đ.
7. Nguyễn Thế H, sinh ngày 28/10/1989, trú tại: TDP 3, phường Q, thị xã B vay 01 gói:Ngày 23/9/2018 anh Hùng vay s ố tiền 7.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi su ất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 90 ngày là 3.780.000đ, trong đó, lãi suất 20% là 345.205 đồng, thu lợi bất chính số tiền là: 3.434.795đ. Anh H đã trả đủ tiền gốc.
8. Võ Minh T, sinh ngày 25/10/1989, trú tại: TDP M, Phường Q, thị xã B vay 03 gói:
- Gói 1: Ngày 19/2/2018 anh T vay s ố tiền 50.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 30 ngày là 7.500.000đ, trong đó, lãi 20% laf.918 đồng, thu lợi bất chính s ố tiền là:
6.678.082 đồng. Anh T đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 07/5/2018 anh T vay s ố tiền 300.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 30 ngày là 45.000.000đ, trong đó, alxi 20% là 4.931.507 đồng, thu lợi bất chính số tiền là:
40.068.493đ. Anh T đã trả 20.000.000đ tiền gốc, còn nợ 280.000.000đ.
- Gói 3: Ngày 29/7/2 018 anh T vay s ố tiền 50.000.000đ, ti ền lãi tính 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 30 ngày là 7.500.000đ, trong đó, lãi 20% là 821.918 đồng, thu lợi bất chính s ố tiền là:
6.678.082đ. Anh T đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính tổng số tiền là: 53.424.657đ.
- Anh T còn nợN tiền gốc các gói vay là: 280.000.000đ.
9. Nguyễn Hùng N, sinh ngày 19/6/1994, trú tại: Khu phố 1, phường B, thị xã B vay 07 gói:
- Gói 1: Ngày 03/11/2018 anh N vay 50.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 210 ngày là 52.500.000đ, trong đó, lãi 20% là 5.753.425 đồng, thu lợi bất chính số tiền là: 46.746.575đ. Anh N chưa trả tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 18/3/2019 anh N vay 50.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 150 ngày là 37.500.000đ, trong đó lãi 20% là 4.109.589 đồng, thu lợi bất chính số tiền là: 33.390.411đ. Anh N chưa trả tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 26/3/2019 anh N vay 50.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 150 ngày là 37.500.000đ, trong

## Page 10

10 đó, lãi 20% là 4.109.589 đồng, thu lợi bất chính số tiền là: 33.390.411 đồng. Anh N chưa trả tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 29/4/2019 anh N vay 100.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 150 ngày là 75.000.000đ, trong đó, lãi 20% là 8.219.178 đồng, thu lợi bất chính là: 66.780.822 đồng. Anh N chưa trả tiền gốc.
- Gói 5: Ngày 27/8/2019 anh N vay 100.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5% năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngà y là 15.000.000đ, trong đó, lãi 20% là 1.643.836 đồng, thu lợi bất chính là: 13.356.164 đồng. Anh N chưa trả tiền gốc.
- Gói 6: Ngày 09/10/2019 anh N vay 70.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 10.500.000đ, trong đó, lãi 20% là 1.150.685 đồng, thu lợi bất chính là: 9.349.315 đồng. Anh N đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 7: Ngày 05/11/2019 anh N vay 100.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 5.000.000đ, trong đó, lãi 20% là 547.945 đồng, thu lợi bất chính là: 4.452.055đ. Anh N chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính của anh N tổng số tiền là: 207.465.753đ.
- Anh N còn nợN tiền gốc các gói vay là: 450.000.000đ.
10. Phan Thị T, sinh ngày 10/10/1975, trú tại: Thôn T, xã Q, huyện Q, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 20/12/2018, chị T vay 50.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 120 ngày là 42.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 38.712.329đ. Chị T chưa trả tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 10/9/2019, chị T vay 30.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 6.300.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 5.806.849đ. Chị T chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính của chị T tổng số tiền là: 44.519.178đ.
- Chị T còn nợN tiền gốc các gói vay là: 80.000.000đ.
11. Trần Thị N, sinh ngày 06/10/1977, trú tại: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, vay 06 gói:
- Gói 1: Ngày 20/ 4/2019, ch ị N vay s ố tiền 30.000.000đ, ti ền lãi 10.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 365%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 18.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 17.013.699đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 22/4/2019 , ch ị N vay s ố tiền 20 .000.000đ, ti ền lãi 10.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 365%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 12.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 11.342.466đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.

## Page 11

- Gói 3: Ngày 17/9/2 019, ch ị N vay s ố tiền 15.000. 000đ, ti ền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 900.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 817.808đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 27/9/2019, ch ị N vay s ố tiền 10 .000.000đ, ti ền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 600.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 545.205đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 5: Ngày 09/11/2019, ch ị N vay s ố tiền 5 .000.000đ, ti ền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 300.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 272.603đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 6 trả góp: Trong tháng 9/2019 chị N vay số tiền 30.000.000đ, thời hạn vay 50 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 4.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.678.082đ. Chị N đã trả tiền gốc 20 ngày với số tiền là 12.000.000đ, còn nợ 18.000.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính của chị N tổng số tiền là: 33.669.863đ. Trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 6, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính s ố tiền 3.678.082đ.
- Chị N còn nợN tiền gốc các gói vay là: 18.000.000đ.
12. Trần Bình A, sinh ngày 06/8/1992, trú tại: Khu phố 3, phường B, thị xã B vay 01 gói:
Ngày 21/3/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 90 ngày là 2.250.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.003.425đ. Anh A đã trả đủ tiền gốc.
13. Nguyễn Thị T, sinh ngày 03/8/1967, trú tại: Thôn Đ, xã Q, huyện Q, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 21/3/2019, vay s ố tiền 20.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 150 ngày là 15.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 13.356.164đ. Chị T đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 12/4/2019, vay số tiền 15.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 150 ngày là 11.250.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 10.017.123đ. Chị T đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính của chị T số tiền là: 23.373.287đ.
14. Nguyễn Thị H, sinh ngày 05/9/1979, trú tại: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, vay 08 gói:
- Gói 1: Ngày 31/3/2019, vay số tiền 20.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 3.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.671.233đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 30/6/2019, vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.335.616đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 02/8/2019, vay s ố tiền 20.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 3.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.671.233đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 04/8/2019, vay s ố tiền 60.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 9.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 8.013.699đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.

## Page 12

- Gói 5: Ngày 16/9/2019, vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.335.616đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 6: Ngày 13/11/2019, vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.335.616đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 7 trả góp: Trong tháng 11/2019 ch ị H vay số tiền 40.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 4.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.923.288đ. Chị H đã trả tiền gốc được 17 ngày với số tiền là 17.000.000đ, còn nợ gốc 23.000.000đ.
- Gói 8 trả góp: Trong tháng 01/12/2019 chị H vay số tiền 40.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, tiền lãi tính 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước ti ền lãic ủa gói vay là 4.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính s ố tiền l à:
3.923.288đ. Chị H đã trả tiền gốc choN được 07 ngày với số tiền là 7.000.000đ, còn nợ gốc 33.000.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính của chị H tổng số tiền là: 25.209.589đ, Trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 7 và 8, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính số tiền 7.846.576đ.
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 56.000.000đ.
15. Nguyễn Thị O, sinh ngày 10/9/1965, trú tại: Tổ dân phố C, phường Q, thị xã B vay 06 gói:
- Gói 1: Ngày 05/4/2019, vay s ố tiền 15.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 2.250.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.003.425đ. Chị O đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 26/6/2019, vay s ố tiền 25.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 50 ngày là 6.250.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 5.565.068đ. Chị O đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 18/8/2019, vay s ố tiền 25.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 120 ngày là 18.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 16.356.164đ. Chị O chưa trả tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 11/9/2019, vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 120 ngày là 7.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 6.542.466đ. Chị O chưa trả tiền gốc.
- Gói 5 trả góp: Ngày 09/11/2019 chị O vay số tiền 15.000.000đ, thời hạn vay 50 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 2.250.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.839.041đ. Chị O đã trả tiền gốc được 36 ngày với số tiền là 10.800.000đ, còn nợ gốc 4.200.000đ.
- Gói 6 trả góp: Ngày 12/12/2019 chị O vay số tiền 12.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 1.080.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 882.740đ. Chị O đã trả tiền gốc được 15 ngày với số tiền là 6.000.000đ, còn nợ gốc 6.000.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính của chị O số tiền là: 33.188.904đ, trong đó Võ Đức H thu ti ền trả góp gói 5 và 6 , đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính s ố tiền 2.721.781đ.
- Chị O còn nợN tiền gốc các gói vay là: 45.200.000đ.

## Page 13

16. Nguyễn H, sinh ngày 25/4/1992, trú tại: Khu phố 5, phường B, thị xã B, vay 04 gói:
- Gói 1: Ngày 10/4/2019 vay số tiền 2.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 300.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 267.123đ. Anh H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 03/7/2019 vay số tiền 3.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 450.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 400.685đ. Anh H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 11/9/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.335.616đ. Anh H chưa trả tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 16/11/2019 vay s ố tiền 5.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 30 ngày là 750.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 667.808đ. Anh H chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 2.671.232đ.
- Anh H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 15.000.000đ.
17. Trần Tiến D, sinh ngày 26/01/1989, trú tại: Tổ dân phố C, phường Q, thị xã B, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 14/4/2019 vay s ố tiền 5.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ/ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãic ủa gói vay 60 ngày là 1.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.635.616đ. Anh D đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 17/5/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 1.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.635.616đ. Anh D đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 3.271.232đ.
18. Đặng Thị Tiểu H, sinh ngày 15/8/1985, trú tại: Khu phố 4, phường B, thị xã B, vay 04 gói:
- Gói 1: Ngày 17/4/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 210 ngày là 10.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 9.349.315đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 02/8/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 120 ngày là 3.600.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.271.233đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 09/8/2019 vay số tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 120 ngà y là 7.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 6.542.466đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Gói 4 trả góp: Ngày 08/12/2019 chị H vay số tiền 25.000.000đ, thời hạn vay 50 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền

## Page 14

14 lãi của gói vay là 3.750.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.065.068đ. Chị H đã trả tiền gốc choN được 27 ngày với số tiền là 13.500.000đ, còn nợ gốc 11.500.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 22.228.082đ.
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 36.500.000đ.
19. Trần Thị L, sinh ngày 06/6/1976, trút ại: Khu phố 3, phường B, thị xã B, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 17/4/2019 vay s ố tiền 30.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 9.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 8.013.699đ. Chị L đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngà y 25/5/2019 vay s ố tiền 15.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 4.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 4.006.849đ. Chị L đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 12.020.548đ.
20. Phạm Thị Hường, sinh ngày 17/9/1964, trú tại: Khu phố 5, phường Ba Đồn, thị xã Ba Đồn, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 16/5/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 210 ngày là 5.250.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 4.674.658đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 24/8/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 120 ngày là 3.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.671.233đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 7.345.891đ.
21. Nguyễn Qu ốc T , sinh ngày 22/11/1981, trút ại: T ổ dân phố Minh L ợi, phường Quảng Thọ, thị xã Ba Đồn, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 18/5/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.335.616đ. Anh T đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 11/6/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 3.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.671.233đ. Anh T đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 4.006.849đ.
22. Võ Thị N, sinh ngày 06/5/1989, trú tại: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, vay 04 gói:
- Gói 1: Ngày 19/5/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 90 ngày là 5.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 4.906.849đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.

## Page 15

- Gói 2: Ngày 08/6/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãic ủa gói vay 60 ngày là 3.600.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.271.233đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 08/7 /2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 30 ngày là 1.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.635.616đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 4 trả góp: Ngày 17/11/2019 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 50 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.226.027đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 11.039.725đ, trong đó Võ Đức Hùng thu tiền trả góp gói 4, đồng phạm vớiN khoản tiền thu lợi bất chính 1.226.027đ.
23. Nguyễn Thị Hoài V, sinh ngày 25/5/1970, trú tại: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, vay 03 gói:
- Gói 1: Ngày 23/5/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 3.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.671.233đ. Chị V đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 11/8/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 1.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.635.616đ. Chị V đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 05/12/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.335.616đ. Chị V chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 5.642.465đ.
- Chị V còn nợN tiền gốc các gói vay là: 10.000.000đ.
24. Hoàng Thị H, sinh năm 1972, trú tại: Thôn V, xã Q, thị xã B, vay 05 gói:
- Gói 1: Ngày 29/5/2019 vay s ố tiền 30.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 6.300 .000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 5.806.849đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 24/7/2019 vay s ố tiền 20.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 4.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.871.233đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 11/9/2019 vay s ố tiền 40.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 8.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 7.742.466đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 09/11/2019 vay số tiền 100.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 37 ngày là 25.900.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 23.872.603đ. Chị H chưa trả tiền gốc.

## Page 16

- Gói 5: Ngày 09/12/2019 vay s ố tiền 20.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 1.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.290.411đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 42.583.562đ.
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 120.000.000đ.
25. Nguyễn Thị H, sinh ngày 15/5/1971, trú tại: Khu phố 6, phường Ba Đồn, thị xã Ba Đồn, vay 04 gói:
- Gói 1: Ngày 08/6/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.00 0đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 60 ngày là 3.600.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 3.271.233đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 17/8/2019 vay s ố tiền 15.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 30 ngày là 2.700.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 2.453.425đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 06/12/2019 vay s ố tiền 40.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 2.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 2.580.822đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Gói 4 trả góp: Trong năm 2019 vay số tiền 15.000.000đ, thời hạn vay 50 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay là 2.250.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.839.041đ. Chị H đã trả tiền gốc choN được 3.300.000đ, còn nợ gốc 11.700.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 10.144.521đ, trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 4, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 1.839.041đ.
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 51.700.000đ.
26. Trần Thị N, sinh ngày 10/10/1973, trú tại: Tổ dân phố N, phường Q, thị xã B, vay 01 gói:
Ngày 05/6/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 40 ngày là 1.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 890.411đ. Chị N chưa trả tiền gốc 5.000.000đ.
27. Nguyễn Thị H, sinh ngày 23/02/1976, trú tại: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 16/5/2019 vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 3.600.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.271.233đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Gói 2 trả góp: Ngày 25/8/2019 vay số tiền 15.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay là 1.350.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.103.425đ. Chị H đã trả tiền gốc 12.500.000đ, sau đóch ị H đã trả thêm 8.000.000đ, hi ện còn n ợ gốc c ả hai gói là 4.500.000đ.

## Page 17

- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 4.373.658đ, trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 1.103.425đ.
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 4.500.000đ.
28. Phan Thị Minh H, sinh ngày 16/10/1985, trú tại: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, vay 03 gói:
- Gói 1: Ngày 27/6/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, tiền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 120 ngày là 7.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 6.542.466đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 04/9/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 30 ngày là 1. 800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.635.616đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 19/10/2019 vay s ố tiền 15.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 30 ngày là 2.700.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.453.425đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 10.631.507đ.
29. Hoàng Thị H, sinh ngày 12/8/1976, trú tại: Thôn V, xã Q, thị xã B, vay 06 gói:
- Gói 1: Ngày 23/6/2019 vay số tiền 50.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 10.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 9.678.082đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 30/9/2019 vay số tiền 50.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 10.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 9.678.082đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 03/10/2019 vay số tiền 30.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 6.300.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 5.806.849đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 09/11/2019 vay số tiền 50.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 10.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 9.678.082đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 5: Ngày 09/12/2019 vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 700.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 645.205đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 6: Ngày 28/12/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 10 ngày là 700.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 645.205đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 36.131.505đ
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 10.000.000đ.
30. Nguyễn Thị K, sinh năm 1970, trú tại: Khu phố 5, phường B, thị xã B, vay 02 gói:

## Page 18

- Gói 1: Ngày 08/7/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 120 ngày là 3.600.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.271.233đ. Chị K chưa trả tiền gốc.
- Gói 2 trả góp: Ngày 26/5/2019 vay số tiền 21.000.000đ, thời hạn vay 70 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay là 4.410.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.604.521đ. Chị K đã trả tiền gốc choN 43 ngày là 12.900.000đ, còn nợ gốc 7.100.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 6.875.754đ, trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 2, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính : 3.604.521đ.
- Chị K còn nợN tiền gốc các gói vay là: 13.100.000đ.
31. Nguyễn Thị M, sinh ngày 06/7/1976, trú tại: Thôn V, xã Q, thị xã B, vay 03 gói:
- Gói 1 và 2 : Ngày 08/7/2019 và 22/7/2019, chị Minh vay 02 gói, mỗi gói 20.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của mỗi gói vay 90 ngày là 12.600.000đ x 2 gói=25.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 23.227.398đ. Chị M chưa trả tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 13/9/2019 vay s ố tiền 50.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ/ triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 10.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 9.678.082đ. Chị M chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 32.905.480đ.
- Chị M còn nợN tiền gốc các gói vay là: 90.000.000đ.
32. Nguyễn Thị H, sinh ngày 10/8/1971, trú tại: Khu phố 3, phường B, thị xã B, vay 03 gói:
- Gói 1: Ngày 10/8/2019 vay số tiền 6.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 90 ngày là 3.240.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.944.110đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 12/8/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 90 ngày là 5.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 4.906.849đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 26/1 0/2019 vay s ố tiền 5.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 300.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 272.603đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 8.123.562đ
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 5.000.000đ.
33. Nguyễn Thị H, sinh ngày 04/11/1969, trút ại: Thôn T, xã Q, huyện Q, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 12/7/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 4.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.871.233đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.

## Page 19

- Gói 2 trả góp: Ngày 11/10/2019 vay s ố tiền 50.000.000đ, thời hạn vay 100 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay là 15.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 12.260.274đ. Chị H đã trả tiền gốc choN 20 ngày là 10.000.000đ, còn nợ gốc 40.000.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 16.131.507đ, trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 2, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 12.260.274đ.
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 40.000.000đ.
34. Nguyễn Thị N, sinh ngày 10/10/1969, cư trú tại: Khu phố 4, phường B, thị xã B, vay 01 gói:
Ngày 20/7/2019 vay số tiền 20.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 90 ngày là 9.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 8.013.699đ. Chị N chưa trả tiền gốc.
35. Nguyễn Thị Thanh X, sinh ngày 01/8/1983, trú tại: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, vay 04 gói:
- Gói 1: Ngày 20/7/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 140 ngày là 9.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 9.032.877đ. Chị X đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 17/8/2019 vay số tiền 7.000.000đ, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 20 ngày là 420.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 343.288đ. Chị X đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 10/11/2019 vay s ố tiền 15.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 200 ngày là 2.100.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 1.935.616đ. Chị X đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 4 trả góp: Tháng 12/2019 vay số tiền 27.000.000đ, thời hạn trả 30 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 2.430.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.986.164đ. Chị X đã trả tiền gốc choN được 10.800.000đ.
- Võ Văn N thu lợi vượt quá số tiền là: 13.297.945đ, trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 4, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 1.986.164đ.
- Chị còn nợN tiền gốc các gói vay là: 16.200.000đ.
36. Trương Thị H, sinh ngày 03/10/1972, trú tại: Thôn T, xã Q, huyện Q, vay 05 gói:
- Gói 1: Ngày 23/7/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày l à 2.100.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.935.616đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 30/7/20 19 vay số tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 2.100.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.935.616đ. Chị H đã trả đủ tiền gốc.

## Page 20

- Gói 3: Ngày 27/9/2019 vay s ố tiền 20.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 90 ngày là 12.600.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 11.613.699đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 09/10/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 77 ngày là 5.390.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 4.968.082đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Gói 5: Ngày 19/12/2019 vay s ố tiền 15.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 1.050.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 967.808đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 21.420.821đ.
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 45.000.000đ.
37. Dư Thị Ngợi, sinh ngày 11/01/1955, trú tại: Khu phố 3, phường B, thị xã B, vay 02 gói, cụ thể:
- Gói 1: Ngày 17/10/2019 vay s ố tiền 25.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 10 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.363.014đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 24/7/2019 vay s ố tiền 20.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 30 ngày là 3.600.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.271.233đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 4.634.247đ.
38. Dương Thị B, sinh ngày 25/11/1969, trú tại: Thôn T, xã Q, huyện Q, vay 01 gói trả góp:
Ngày 26/11/2019 vay s ố tiền 40.000.000đ, thời hạn vay 100 ngày , ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu ti ền lãi của gói vay là 12.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính s ố tiền là: 9.808.219đ. Chị B đã trả tiền gốc choN được 40 ngày là 16.000.000đ, còn nợ tiền gốc là: 24.000.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 9.808.219đ.
39. Đậu Thị N, sinh ngày 02/01/1972, trú tại: Thôn T, xã Q, huyện Q, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 13/8/2019 vay s ố tiền 15.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 80 ngày là 8.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 7.742.466đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 27/9/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 36 ngày là 2.520.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 2.322.740đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc.
Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 10.065.206đ.
40. Nguyễn Thị L, sinh ngày 02/11/1985, trú tại: Khu phố 3, phường B, thị xã B, vay 03 gói:

## Page 21

- Gói 1: Ngày 9/8/2019 vay số tiền 15.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 90 ngày là 8.100.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 7.360.274đ. Chị L chưa trả tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 08/10/2019 vay s ố tiền 4.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 720.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 654.247đ. Chị L chưa trả tiền gốc.
- Gói 3 trả góp: Ngày 20/12/2019 vay số tiền 21.000.000đ, thời hạn vay 70 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay là 4.410.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.604.521đ. Chị L đã trả tiền gốc choN được 8 ngày là 2.400.000đ, còn nợ gốc 18.600.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 11.619.042đ, Võ Đức Hùng thu tiền trả góp gói 3, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 3.604.521đ.
- Chị L còn nợN tiền gốc các gói vay là: 37.600.000đ.
41. Trần Thị Sông H, sinh ngày 10/10/1977, trú tại: Tổ dân phố H, phường Q, thị xã B, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 15/8/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 100 ngày là 6.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 5.452.055đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Gói 2 trả góp: Tháng 11/2019 vay số tiền 21.000.000đ, thời hạn vay 70 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 4.410.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.604.521đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 9.056.576đ, Võ Đức Hùng thu tiền trả góp gói 2, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 3.604.521đ.
- Chị H còn nợN tiền gốc các gói vay là: 31.000.000đ.
42. Quảng Thị Kim H, sinh ngày 19/10/1993, trú tại: Khu phố 6, phường B, thị xã B, vay 1 gói trả góp:
Tháng 11/2019 vay s ố tiền 15.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/ năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 1.350.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.103.425đ. Chị H đã trả tiền gốc choN được 27 ngày là: 13.500.000đ, còn nợ gốc 1.500.000đ.
Võ ĐứcH thu tiền trả góp của chị H, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 1.103.425đ.
43. Dương Thị L, sinh ngày 09/10/1970, trú tại: Thôn T, xã Q, huyện Q, vay 1 gói:
Ngày 22/08/2019 vay số tiền 20.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255.5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 4.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.871.233đ. Chị L chưa trả tiền gốc.

## Page 22

44. Nguyễn Thị Tố N, sinh ngày 09/9/1983, trú tại: Tổ dân phố H, phường Q, thị xã B, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 4/9/2019 vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 90 ngày là 5.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 4.906.849đ. Chị N chưa trả tiền gốc.
- Gói 2 trả góp: Ngày 13/10/2019 vay số tiền 21.000.000đ, thời hạn vay 70 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay là 4.410.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.604.521đ. Chị N đã trả tiền gốc choN 17 ngày là: 5.100.000đ, còn nợ gốc 15.900.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 8.511.370đ, Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 2, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 3.604.521đ.
- Chị N còn nợN tiền gốc các gói vay là: 25.900.000đ.
45. Phạm Hoàng L, sinh ngày 25/10/1990, cư trú tại: Thôn C, xã C, huyện Q, vay 03 gói, cụ thể:
- Gói 1: Ngày 13/9/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255.5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 110 ngày là 7.700.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 7.097.260đ. Anh L chưa trả tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 22/9/2019 vay s ố tiền 8.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ/1.000.000đ/1 ngày, tương ứng lãi su ất 255.5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 100 ngày là 5.600.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 5.161.644đ. Anh L chưa trả tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 10/12/2019 vay s ố tiền 12.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255.5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 20 ngày là 1.680. 000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.548.493đ. Anh L chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 13.807.397đ.
- Anh L còn nợN tiền gốc các gói vay là: 30.000.000đ.
46. Phan Thùy T, sinh ngày 01/01/1975, trú tại: Thôn T, xã Q, huyện Q, vay 2 gói:
 - Gói 1: Ngày 13/9/2019 vay s ố tiền 15.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 4.500.0 00đ, trong đó thu lợi bất chính là: 4.006.849đ. Anh T chưa trả tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 2/12/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 10 ngày là 500.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 445.205đ. Anh T chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 4.452.054đ
- Anh T còn nợN tiền gốc các gói vay là: 25.000.000đ.
47. Nguyễn Hồng T, sinh ngày 18/3/1994, trú tại: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, vay 2 gói:

## Page 23

 - Gói 1: Ngày 16/9/2019 vay số tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 50 ngày là 3000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.726.027đ. Anh T chưa trả tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 17/9/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, tiền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 50 ngày là 3.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.726.027đ. Anh T chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 5.452.055đ
- Anh T còn nợN tiền gốc các gói vay là: 20.000.000đ.
48. Võ Trung H, sinh ngày 08/10/1987, trút ại: Thôn T, xã T, huyện B, vay 1 gói:
Ngày 8/9/2019 vay số tiền 15.000.000đ, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109.5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 2.700.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.206.849đ. Anh H chưa trả tiền gốc.
49. Trần Ngọc C, sinh ngày 15/7/1994, trú tại: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, vay 1 gói:
Ngày 22/9/2019 vay số tiền 30.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182.5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.335.616đ. Anh C đã trả đủ tiền gốc.
50. Dương Thị B, sinh ngày 02/9/1983, trú tại: Thôn T, xã Q, huyện Q, vay 5 gói:
- Gói 1: Ngày 27/9/2019 vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255.5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 40 ngày là 2.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.580.822. Chị B đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 9/10/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255.5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 40 ngày là 2.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 2.580.822. Chị B đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 9/11/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255.5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 40 ngày là 2.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 2.580.822. Chị B đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 18/12/2019 vay s ố tiền 20.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255.5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 20 ngày là 2.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 2.580.822. Chị B chưa trả tiền gốc.
- Gói 5: Ngày 20/12/2019 vay s ố tiền 30.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255.5%/ năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 20 ngày là 4.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 3.871.233. Chị B chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 14.194.521đ.
- Chị B còn nợN tiền gốc các gói vay là: 50.000.000đ.
51. Nguyễn Thanh P, sinh ngày 04/10/1978, trú tại: Tổ dân phố M, phường Q, thị xã B, vay 1 gói:

## Page 24

24 Ngày 3/10/2019 vay số tiền 7.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 60 ngày là 2.520.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.289.863. Anh P chưa trả tiền gốc.
52. Hà Ngọc L, sinh ngày 02/10/1992, trú tại: Tổ dân phố 1, phường Quảng Phong, thị xã Ba Đồn, vay 1 gói:
Ngày 03/10/2019 vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182.5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 445.205đ. Anh L đã trả đủ tiền gốc.
53. Trần B, sinh ngày 08/3/1995, trú tại: Tổ dân phố Minh Lợi, phường Quảng Thọ, thị xã Ba Đồn, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 05/10/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182.5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 10 ngày là 500.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 445.205đ. Anh B chưa trả tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 15/10/2019 vay s ố tiền 5.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182.5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 10 ngày là 250.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 222.603đ. Anh B chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bát chính số tiền là: 667.808đ
- Anh B còn nợN tiền gốc các gói vay là: 15.000.000đ.
54. Phan Thanh N, sinh ngày 15/02/1992, trú tại: Khu phố 1, phường B, thị xã B, vay 02 gói, cụ thể:
- Gói 1: Ngày 08/10/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182.5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 20 ngày là 1.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 890.411đ. Anh N chưa trả tiền gốc.
- Gói 2: Ngày 26/10/2019 vay s ố tiền 5.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182.5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 10 ngày là 250.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 222.603đ. Anh N đã trả đủ tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 1.113.014đ.
- Anh N còn nợN tiền gốc là: 10.000.000đ.
55. Trần L, sinh ngày 26/4/2000, trú tại: Tổ dân phố N, phường Q, thị xã B, vay 01 gói:
Ngày 09/10/2019 vay số tiền 20.000.000đ, tiền lãi tính 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 15 ngày là 2.100.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.935.616đ. Anh L đã trả đủ tiền gốc.
56. Trần Quang M, sinh ngày 14/02/1992, trú tại: Khu phố 2, phường Ba Đồn, thị xã Ba Đồn, vay 04 gói:
- Gói 1: Ngày 17/10/2019 vay s ố tiền 16.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 2.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.136.986đ. Anh M chưa trả tiền gốc.

## Page 25

- Gói 2: Ngày 21/10/2019 vay s ố tiền 5.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 20 ngày là 500.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 445.205đ. Anh M chưa trả tiền gốc.
- Gói 3: Ngày 10/11/2019 vay s ố tiền 5.000.000đ, ti ền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 10 ngày là 250.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 222.603đ. Anh M chưa trả tiền gốc.
- Gói 4: Ngày 18/12/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, tiền lãi 5.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 10 ngày là 500.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 445.205đ. Anh M chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 3.250.000đ.
- Anh M còn nợN tiền gốc các gói vay là: 36.000.000đ.
57. Trần Văn H, sinh ngày 06/9/1989, trú tại: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, vay 01 gói:
Ngày 06/9/2019 vay số tiền 5.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 300.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 272.603đ. Anh H chưa trả tiền gốc.
58. Nguyễn Thị T, sinh ngày 01/10/1984, trú tại: Tổ dân phố 2, phường Q, thị xã B, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 07/9/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 6.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu ti ền lãic ủa gói vay 60 ngày là 3.600.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.271.233đ. Chị T chưa trả tiền gốc.
- Gói 2 trả góp: Ngày 13/10/2019 vay số tiền 18.000.000đ, thời hạn vay 60 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 3.240.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.648.219đ. Chị T đã trả tiền gốc choN 46 ngày là: 13.800.000đ, còn nợ gốc 4.200.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 5.919.452đ, trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 2, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 2.648.219đ.
- Chị T còn nợN tiền gốc các gói vay là: 14.200.000đ.
59. Trần Quang H , sinh ngày 04/6/1994, trút ại: T ổ dân phố Trường Sơn, phường Quảng Long, thị xã Ba Đồn, vay 01 gói:
Ngày 02/12/2019 vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm, N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.335.616đ. Anh H đã trả đủ tiền gốc.
60. Nguyễn Thị Thu H, sinh ngày 07/7/1980, trút ại: Tổ dân phố Minh Lợi, phường Qu ảng Th ọ, th ị xã Ba Đ ồn, vay 01 gói : Ngày 26/10/2019 vay s ố tiền 40.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 7.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 6.542.466đ.
Chị H đã trả đủ tiền gốc.

## Page 26

61. Nguyễn Thị C, sinh ngày 12/5/1966, trú tại: Khu phố 4, phường B, thị xã B, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 17/12/2019 vay s ố tiền 10.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng mức lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 700.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 645.205đ. Chị C chưa trả tiền gốc.
- Gói 2 trả góp: Ngày 23/12/2019 vay số tiền 18.000.000đ, thời hạn vay 60 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 3.240.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.648.219đ. Chị C đã trả tiền gốc 30 ngày là: 9.000.000đ, còn nợ gốc 9.000.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 3.293.424đ, trong đó Võ Đức Hùng thu tiền trả góp gói 2, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 2.648.219đ.
- Chị C còn nợN tiền gốc các gói vay là: 19.000.000đ.
62. Đinh Thị T, sinh năm 1977, cư trú tại: Khu phố 6, phường B, thị xã B, vay 01 gói:
Ngày 17/11/2019 vay số tiền 20.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 20 ngày là 2.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.180.822đ. Chị T chưa trả tiền gốc.
63. Trịnh Thị T, sinh ngày 20/9/1954, cư trú tại: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, vay 01 gói:
Ngày 17/10/2019 vay số tiền 10.000.000đ, tiền lãi tính 5.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 182,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 30 ngày là 1.500.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 1.335.616đ. Chị T chưa trả tiền gốc.
64. Nguyễn Thị H, sinh ngày 10/10/1961, cư trú tại: Khu phố 4, phường Ba Đồn, thị xã Ba Đồn, vay 01 gói:
Ngày 21/11/2019 vay số tiền 16.000.000đ, tiền lãi 7.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 10 ngày là 1.120.000đ, trong đó thu lợi bất chính là: 1.032.329đ. Chị H chưa trả tiền gốc.
65. Nguyễn Thị P, sinh ngày 30/7/1991, cư trú tại: Thôn T, xã Q, huyện Q, vay 02 gói:
- Gói 1: Ngày 22/11/2019 vay s ố tiền 30.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 20 ngày là 4.200.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.871.233. Chị P chưa trả tiền gốc.
- Gói 2 trả góp: Ngày 12/12/2019 vay s ố tiền 30.000.000đ, thời hạn vay 100 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 9.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 7.356.164đ. Chị P đã trả tiền gốc choN 15 ngày là: 4.500.000đ, còn nợ gốc 25.500.000đ.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 11.227.397đ, trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 2, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 7.356.164đ.
- Chị P còn nợN tiền gốc các gói vay là: 55.500.000đ.

## Page 27

 66. Hồ Thị Thanh B, sinh ngày 30/8/1971, cư trú tại: Khu phố 2, phường B, thị xã B, vay 01 gói:
Ngày 26/11/2019 vay số tiền 6.000.000đ, tiền lãi 6.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 219%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 20 ngày là 720.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 654.247đ. Chị B chưa trả tiền gốc.
67. Nguyễn Thị V, sinh ngày 02/10/1967, cư trú tại: Khu phố 2, phường B, thị xã B, vay 03 gói:
- Gói 1 trả góp: Tháng11/2019 vay s ố tiền 6.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 540.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 441.370đ. Chị V đã trả đủ tiền gốc.
- Gói 2 trả góp: Tháng 12/2019 vay s ố tiền 6.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 540.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 441.370đ. Chị V đã trả tiền gốc choN được 24 ngày là 4.800.000đ, còn nợ gốc 1.200.000đ.
- Gói 3: Ngày 16/12/2019 vay s ố tiền 5.000.000đ, ti ền lãi 7.000đ /triệu/ngày, tương ứng lãi suất 255,5%/năm. N đã thu ti ền lãi của gói vay 20 ngày là 700.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 645.205. Chị V chưa trả tiền gốc.
- Võ Văn N thu lợi bất chính số tiền là: 1.527.945đ, trong đó Võ ĐứcH thu tiền trả góp gói 1 và 2, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 882.740đ.
- Chị V còn nợN tiền gốc các gói vay là: 6.200.000đ.
68. Trần Thị Kim T, sinh ngày 19/9/1965, cư trú tại: Khu phố 4, phường B, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
Ngày 26/10/2019 vay s ố tiền 35.000.000đ, thời hạn vay 70 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 7.350.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 6.007.534đ.Chị T đã trả tiền gốc choN được 36 ngày là 18.000.000đ, còn nợ gốc là 17.000.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính: 6.007.534đ.
69. Nguyễn Thị N, sinh ngày 20/10/1972, cư trú tại: Khu phố 2, phường B, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
Tháng 11/2019 vay s ố tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 2.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.961.644đ. Chị T đã trả tiền gốc choN được 32 ngày là 16.000.000đ, còn nợ gốc là 4.000.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 1.961.644đ.
70. Hoàng Thị H, sinh ngày 13/6/1963, cư trú tại: Khu phố 2, phường B, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
Ngày 28/11/2019 vay s ố tiền 12.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/ năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 1.440.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.176.986đ. Chị H đã trả tiền gốc

## Page 28

28 choN được 31 ngày là 9.300.000đ, còn nợ gốc là 2.700.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 1.176.986đ.
71. Trần Thị N, sinh ngày 20/10/1967, cư trú tại: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
Tháng 11/2019 vay s ố tiền 40.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5% năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 4.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 3.923.288đ. Chị N đã trả tiền gốc choN được 34 ngày là 34.000.000đ, còn nợ gốc là 6.000.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 3.923.288đ.
72. Nguyễn Thị H, sinh ngày 04/10/1979, cư trú tại: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
Ngày 01/12/2019 vay s ố tiền 15.000.000đ, thời hạn vay 50 ngày, tiền lãi 4.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 146%/1 năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 3.000.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.589.041đ. Chị H đã trả tiền gốc choN được 29 ngày là 8.700.000đ, còn nợ gốc là 6.300.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính: 2.589.041đ.
73. Trần Thị N, sinh ngày 10/02/1978, cư trú tại: Khu phố 2, phường B, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
Tháng 11/2019 vay s ố tiền 24.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 2.160.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.765.479đ. Chị N đã trả đủ tiền gốc. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 1.765.479đ.
74. Nguyễn Thị Thu K, sinh năm 1976, cư trú tại: Khu phố 3, phường B, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
 Ngày 12/12/2019 vay s ố tiền 9.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/ năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 810.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 662.055đ. Chị K đã trả đủ tiền gốc.
Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 662.055đ.
75. Hoàng Thị H, sinh ngày 08/8/1969, cư trú tại: Khu phố 2, phường B, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
Ngày 20/12/2019 vay s ố tiền 21.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, ti ền lãi 4.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 146%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 2.520.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.174.795đ. Chị H đã trả tiền gốc cho N được 9 ngày là 6.300.000đ, còn nợ gốc là 14.700.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 2.174.795đ.
76. Phan Thị Cẩm T, sinh ngày 12/9/1982, cư trú tại: Khu phố 6, phường B, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
 Ngày 22/12/2019 vay s ố tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 2.400.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.961.644đ. Chị T đã trả tiền gốc

## Page 29

29 choN được 07 ngày là 3.500.000đ, còn nợ gốc là 16.500.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 1.961.644đ.
77. Phạm Thị Mai H, sinh ngày 15/8/1981, cư trú tại: Khu phố 1, phường B, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
Tháng 12/2019 vay s ố tiền 24.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 2.880.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 2.353.973đ. Chị H đã trả tiền gốc choN được 03 ngày là 1.800.000đ, còn nợ tiền gốc là 22.200.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 2.353.973đ.
78. Nguyễn Thị V, sinh năm 1958, cư trút ại: Khu phố 2, phường B, thị xã B, vay 01 gói trả góp:
Ngày 21/12/2019 vay s ố tiền 30.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, ti ền lãi 4.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 146%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 4.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 4.142.466đ. Chị V đã trả tiền gốc cho N được 37 ngày là 27.750.000đ, còn nợ tiền gốc là 2.250.000đ. Võ ĐứcH thu tiền trả góp, đồng phạm vớiN khoản thu lợi bất chính 4.142.466đ.
79. Nguyễn Thị Thanh H, sinh ngày 25/9/1980, cư trú tại: Tổ dân phố Thủy Sơn, phường Quảng Long, thị xã Ba Đồn, vay 01 gói trả góp:
Ngày 24/12/2019 vay s ố tiền 21.000.000đ, thời hạn vay 3 0 ngày, ti ền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu trước tiền lãi của gói vay là 1.890.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 1.544.795đ. Chị H đã trả tiền gốc choN được 3 ngày là 2.100.000đ, còn nợ tiền gốc là 18.900.000đ.
80. Nguyễn Xuân T, sinh ngày 10/01/1980, cư trú tại: Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, vay 01 gói:
Ngày 27/5/2019 vay số tiền 20.000.000đ, tiền lãi 3.000đ/triệu/ngày, tương ứng lãi suất 109,5%/năm. N đã thu tiền lãi của gói vay 180 ngày là 10.800.000đ, trong đó thu lợi bất chính số tiền là: 8.827.397đ. Anh T chưa trả tiền gốc cho N.
Quá trình khám xét nơi ở của Võ Văn N, Cơ quan điều tra đã thu giữ 03 cây đao và 01 cây kiếm, là vũ khí thô sơ (kết luận giám định số 195/GĐ-PC09 ngày 11/3/2020 của Phòng Kỹ thuật hình sự Công an tỉnh Quảng Bình). Hành vi tàng trữ vũ khí thô sơ của Võ Văn N đã bị Công an tỉnh Quảng Bình xử lý hành chính phạt tiền 15.000.000đ.
Ngoài ra, trong sổ theo dõi vay tiền của Võ Văn N thể hiện còn nhiều người vay tiền nhưng không xác định được địa chỉ hoặc không có tại địa phương, Cơ quan điều tra tiếp tục làm rõ để xử lý.
 - Về vật chứng của vụ án: Cơ quan điều tra đã thu giữ gồm:
 (1) 20 hộp pháo hoa kích thước 14x12x12cm (loại 36 quả/hộp), mã ký hiệu C0834, sau khi giám định, nhập kho vật chứng 19 hộp pháo, khối lượng 26,8kg đã được niêm phong;
(2) Tiền mặt: 175.000.000đ (một trăm bảy mươi lăm triệu đồng);

## Page 30

30 (3) 02 cuốn sổ bìa màu đen và 01 cuốn sổ bìa màu tím than, bên trong có ghi chữ và số; 07 tờ tài liệu ghi nội dung liên quan về hoạt động cho vay (chuyển theo hồ sơ vụ án).
(4) 01 căn cước công dân mang tên Nguyễn Thị Thúy V; 01 cuốn sổ hộ khẩu mang tên Nguyễn Thị Tt (đã xử lý trả lại cho chị V và chị T);
(5) 01 đầu thu camera màu đen, có mã số 3E03D00PBQFCQ51 đã qua sử dụng;
(6) 01 máy tính xách tay màu đen, nhãn hiệu DELL;
(7) 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 7, phía trước có viền màu trắng, phía sau vỏ màu đen, có số sim 0988547375, số IMEL 355330087627867;
Cơ quan điều tra đã xử lý trả lại cho Võ Văn N các vật chứng số (5), (6), (7) nêu trên;
(8) 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone X, màn hình cảm ứng, võ màu trắng, có số IMEL: 354866093901615; trong điện thoại có sim số thuê bao: 0911576333;
(9) 03 cây đao, 01 cây kiếm (đã xử lý hành chính, tịch thu);
- Về trách nhiệm dân sự: Võ Văn N đã nộp khắc phục hậu quả số tiền 30.000.000 đồng theo Biên lai số AA/2015/No 0000730 của Cục Thi hành án dân sự tỉnh Quảng Bình Tại Bản cáo trạng số 342/VKS-P3 ngày 27 tháng 5 năm 2020 của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình đã truy tố bị cáo Võ Văn N tội “Tàng trữ hàng cấm” theo quy định tại khoản Điều 191 của Bộ luật hình sự năm 2015 và tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 của Bộ luật hình sự, truy tố Võ ĐứcH về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự.
Tại phiên tòa,
- Các bị cáo Võ Văn N và Võ ĐứcH khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội như Cáo trạng của Viện kiểm sát đã truy tố và không có ý kiến gì về tội danh.
 Bị cáo Võ Văn N trình bày: Bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, bị cáo đã nộp tiền để khắc phục một phần hậu quả và có bố là thương binh, xin được phạt tiền tội tàng trữ hàng cấm, đối với tội Cho vay lãi nặng bị cáo xin được giảm nhẹ hình phạt.
 Bị cáo Võ ĐứcH trình bày: Quá trình điều tra đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, xin giảm nhẹ hình phạt.
 Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình đã đánh giá tính chất, mức độ nguy hiểm cho xã hội đối với hành vi phạm tội của các bị cáo và giữ nguyên quan điểm như đã truyt ố, đề nghị Hội đồng xét x ử tuyên bố bị cáo Võ Văn N phạm tội “Tàng trữ hàng cấm”, đề nghị áp dụng khoản 1 Đi ều 191; đi ểm s kho ản 1 Đi ều 51, khoản 2 Điều 51, Điều 35 của Bộ luật hình sự, xử phạt Võ Văn N từ 70.000.000 đồng đến 90.000.000 đồng tội “Tàng trữ hàng cấm” và đề nghị áp dụng khoản 2 Điều 201, các điểm b, s khoản 1 Điều 51 và khoản 2 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52 của Bộ luật hình sự, xử phạt Võ Văn N từ 09 đến 12 tháng tù tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đề nghị áp dụng khoản 2 Điều 201, các điểm s, i khoản 1 Điều 51, khoản 2

## Page 31

31 Điều 51, Điều 54 của Bộ luật hình sự, xử phạt bị cáo Võ ĐứcH từ 04 đến 06 tháng tù.
Miễn hình phạt bổ sung là phạt tiền đối với các bị cáo.
 Về Trách nhiệm dân sự và biện pháp tư pháp: Buộc bị cáo Võ Văn N phải trả lại số tiền lãi thu vượt quá quy định của Bộ luật dân sự năm 2015 cho các người vay. Tịch thu sung ngân sách Nhà nước số tiền gốc, tiền lãi 20% vì là phương tiện thực hiện hành vi phạm tội.
Về vật chứng: Tịch thu tiêu hủy vật chứng là pháon ổ; tịch thu sung ngân sách Nhà nước các vật chứng là công cụ, phương tiện thực hiện hành vi phạm tội, tiếp tục tạm giữ 175.000.000 đồng và 30.000.000 đồng bị cáo nộp trong giai đo ạn xét x ử để đảm bảo cho việc thi hành án.
Các bị cáo nói lời sau cùng: B ị cáo Võ Văn N thừa nhận hành vi phạm tội và xin Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt đối với tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; xin phạt tiền tội tàng trữ hàng cấm. Bị cáo Võ ĐứcH xin giảm nhẹ hình phạt .
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ s ở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài li ệu trong h ồ sơ vụ án đã đư ợc tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[ 1] V ề hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan đi ều tra Công an t ỉnh Quảng Bình, Điều tra viên, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình và Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa các bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không ai có khiếu nại về hành vi tố tụng, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra, Điều tra viên, Viện kiểm sát và của Kiểm sát viên. Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Tại phiên tòa, vắng mặt tất cả các người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, các bị cáo, Kiểm sát viên đề nghị Tòa án tiếp tục xét xử. Hội đồng xét xử xét các người tham gia tố tụng đã được Tòa án triệu tập, quá trình điều tra đã có lời khai, việc vắng mặt không gây trở ngại cho xét xử, do đó, căn cứ vào khoản 1 Điều 292 của Bộ luật tố tụng hình sự tiến hành xét xử vụ án.
[ 3] Tại phiên tòa, b ị cáo Võ Văn N và Võ ĐứcH khai nhận toàn b ộ hành vi phạm tội của mình đúng như Cáo trạng đã truy tố về số tiền cho vay, số tiền thu được và số tiền thu lợi bất chính. Lời khai của các bị cáo tại phiên tòa đã phù hợp với lời khai của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, phù hợp với tài liệu chứng cứ đã được cơ quan điều tra thu thập được. Hội đồng xét xử đã có cơ sở xác định:
Trong khoảng thời gian từ đầu năm 2018 đến tháng 12/2019, Võ Văn N đã cho 80 người tại các đ ịa bàn: B, Q, B vay 188 gói vay, với tổng số tiền gốc cho vay là 4.012.000.000đ (B ốn tỷ, không trăm mười hai tri ệu đ ồng), mức lãi su ất thấp nhất 109,5%/năm, cao nhất 365%/năm; gấp 5,47 đến 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại kho ản 1 Đi ều 468 B ộ luật dân s ự. Võ Văn N đã thut ổng s ố tiềng ốc 1.886.150.000đ, tiền lãi 20% (được phép thu) là 113.416.438đ, tiền thu lợi bất chính là

## Page 32

32 933.118.562đ (Chín trăm ba mươi ba triệu, một trăm mười tám nghìn, năm trăm sáu mươi hai đồng), tiền gốc người vay chưa trả là 2.125.850.000 đồng.
Từ tháng 7 đến tháng 12 năm 2019, Võ ĐứcH hàng ngày đi thu tiền trả góp của 30 người trong số 80 người vay nói trên về nộp lại cho Võ Văn N, do đó Võ Đức Hđồng phạm với Võ Văn N đối với 35 gói vay có s ố tiền thu lợi bất chính là 114.969.932đ (Một trăm mười bốn triệu, chín trăm sáu mươi chín nghìn, chín trăm ba mươi hai đồng).
 Hành vi cho vay với mức lãi suất gấp 05 lần trở lên lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính số tiền 933.118.562 đồng của bị cáo Võ Văn N và thu lợi bất chính 114.969.932 đồng của Võ ĐứcH đã cấu thành tội "Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân sự" quy định tại khoản 2 Điều 201 của Bộ luật hình sự năm 2015. Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình truy tố các bị cáo là có căn cứ, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.
 Trong tháng 12/2019 Võ Văn N còn thực hiện hành vi tàng trữ hàng cấm là 20 hộp pháo nổ có khối lượng 28,2kg tại nơi ở thuộc Tổ dân phố T, phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình nên phạm vào tội: “Tàng trữ hàng cấm” quy định tại khoản 1 Điều 191 Bộ luật hình sự.
 [3] Hành vi Cho vay lãin ặng của các bị cáo là nguy hi ểm cho xã h ội, đã trực tiếp xâm phạm trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, làm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh khó khăn, làm ảnh hưởng đến trật tự an toàn xã hội. Hiện nay, tình hình cho vay lãin ặng đang là vấn đề được Đảng và Nhà nước quan tâm, hành vi cho vay lãin ặng b ị N cấm tuy ệt đối nhưng các b ị cáo vẫn bất chấp, các bị cáo lợi dụng việc cho vay, lợi dụng hoàn cảnh khó khăn cấp bách của người đi vay đ ể cho vay với lãi su ất cao (l ãi nặng) nhằm thu lợi bất chính, làm cho người vay lâm vào hoàn cảnh khó khăn, gây bất bình trong quần chúng nhân dân. Các bị cáo thực hiện với vai trò đồng phạm đơn giản, trong đó Võ Văn N vừa là người quản lý vừa là người thực hành, Võ ĐứcH là người thực hành.
Đối với tội Tàng trữ hàng cấm của bị cáo Võ Văn N đã xâm phạm đến khách thể là trật tự quản lý các loại hàng hóa mà nhà nước cấm kinh doanh, cấm lưu hành, cấm sử dụng... với lỗi cố ý trực tiếp, gây ảnh hưởng xấu đến trật tự, an toàn xã hội.
Như vậy, các bị cáo thực hiện với lỗi cố ý, thể hiện ý thức coi thường pháp luật nên đã phạm tội. Nên cần xử phạt mức án tương xứng với tính chất, mức độ hậu quả do hành vi phạm tội của bị cáo gây ra nhằm giáo dục răn đe và phòng ngừa chung về loại tội phạm này.
[4] Về tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự Tình tiết tăng nặng: Bị cáo Võ Văn N thuộc trường hợp phạm tội 02 lần trở lên quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 của Bộ luật hình sự đối với tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Tình tiết giảm nhẹ: Quá trình điều tra, truy tố, các bị cáo đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; các bị cáo đều có nhân thân tốt; bị cáoN đã nộp khắc phục hậu quả với số tiền 30.000.000 đồng, bị cáoN có đề nghị số tiền thu giữ được khi khám xét 175.000.000 đồng chuyển sang nộp khắc phục hậu quả, đây là tình tiết giảm nhẹ quy định tại điểm b, s khoản 1 Điều 51 của Bộ luật hình sự, bị cáo có bố là ông Võ Văn

## Page 33

33 Định là thương binh – là người có công với cách mạng, bị cáo tham gia cứu người bị tai nạn giao thông, đây là tình tiết giảm nhẹ quy định tại khoản 2 Điều 51 của Bộ luật hình sự cần áp dụng cho bị cáo Võ Văn N.
 Đối với bị cáo Võ ĐứcH có tình tiết thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít N trọng, có ông ngoại là Nguyễn VănH được tặng thưởng Huân chương kháng chiến hạng 3 – là người có công với cách mạng, do đó bị cáo được áp dụng các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự được quy định tại các điểm i, s khoản 1 Điều 51 và khoản 2 Điều 51 của Bộ luật Hình sự.
Từ những nhận xét trên: Đối với bị cáo Võ Văn N: Bị cáoN phạm tội tàng trữ hàng cấm được quy đ ịnh tại khoản 1 Đi ều 191 B ộ luật hình s ự, bị cáo trình bày xin được áp dụng hình phạt chính là phạt tiền, Bị cáo xuất trình s ổ tiết kiệm với số tiền 50.000.000 đồng và giaon ộp để đảm bảo cho hình phạt này, b ị cáo cam đoan chấp hành đầy đủ khi được Hội đồng xét xử xem xét. Hội đồng xét xử xét thấy, theo quy định tại đi ểm b, khoản 1 Đi ều 35 của Bộ luật hình s ự năm 2015 có quy đ ịnh về áp dụng hình phạt chính là hình phạt tiền đối với người phạm tội ít N trọng, N trọng hoặc rất N trọng xâm phạm trật tự quản lý kinh t ế, môi trường, trật tự công cộng, an toàn công cộng và một số tội phạm khác do Bộ luật hình sự quy định. Theo khoản 2, Mục I tại giải đáp số 01/GĐ-TANDTC ngày 25/7/2016 của Tòa án nhân dân tối cao về một số vấn đề về hình sự, tố tụng hình sự, dân sự, tố tụng dân sự có hướng dẫn về giải quyết các vụ án buôn bán, tàng trữ , vận chuyển pháo nổ, thuốc lá điếu nhập lậu hiện nay: “Các vi phạm về trật tự quản lý kinh tế cần được tăng cường xử lý bằng hình phạt tiền và các chế tài khác về kinh tế để đề cao hiệu quả phòng ngừa và tính hướng thiện trong việc xử lý các vi phạm này”. Bị cáo Võ Văn N có điều kiện để chấp hành hình phạt chính là phạt tiền, đảm bảo cho vi ệc thi hành án sau này. Do v ậy, nghĩ nên áp d ụng hình phạt chính phạt tiền đối với bị cáo N, mức hình phạt theo quy định tại Điều 190 của Bộ luật hình sự là từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng, nghĩ nên phạt bị cáo theo mức đề nghị của Kiểm sát viên tại phiên tòa với số tiền 70.000.000 đồng là phù hợp.
Đối với tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, thấy cần thiết phải cách ly các bị cáo Võ Văn N, Võ ĐứcH ra khỏi đời sống xã hội, tương xứng với tính ch ất, mức độ nguy hiểm của hành vi phạm tội mà các bị cáo đã gây ra. Bị cáo H có 02 tình tiết giảm nhẹ quy định tại khoản 1 Điều 51 của Bộ luật hình sự, tham gia với vai trò thứ yếu là người thực hành, do đó Hội đồng xét xử áp dụng Điều 54 của Bộ luật hình sự xét xử dưới khung hình phạt cũng đảm bảo tính giáo dục, răn đe đối với H và phòng ngừa chung cho xã h ội, đảm bảo tính nhân đ ạo, khoan hồng của pháp luật Nhà nước ta.
Đối với hình phạt bổ sung: Các bị cáo khai làm nghề tự do, không có thu nhập ổn định nên miễn hình phạt bổ sung là phạt tiền cho các bị cáo.
[5] Về biện pháp tư pháp:
Đối với Võ Văn N: Đã cho vay 4.012.000.000 đồng, thu của 80 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan số tiền gốc 1.886.150.000 đồng, số tiền gốc chưa thu được từ

## Page 34

34 các người vay 2.125.850.000 đồng, do đó cần buộc các người vay nộp lại để sung vào ngân sách Nhà nước vì số tiền này là phương tiện thực hiện hành vi phạm tội, cụ thể:
 Buộc Đoàn Thị B nộp lại 89.200.000đ; Võ Minh T nộp lại 280.000.000đ;
Nguyễn Hùng N nộp lại 450.000.000đ; Phan Thị T nộp lại: 80.000.000đ; Trần Thị N nộp lại : 18.000.000 đ; Nguyễn Thị H nộp lại 56.000.000đ; Nguy ễn Thị O nộp lại :
45.200.000đ; NguyễnH nộp lại 15.000.000đ; Đặng Thị Tiểu H nộp lại 36.500.000đ;
Nguyễn Thị Hoài V nộp lại 10.000.000đ; Hoàng Thị H nộp lại 120.000.000đ; Nguyễn Thị H nộp lại 51.700.000đ; Trần Thị N nộp lại 5.000.000đ; Nguyễn Thị H nộp lại 4.500.000đ; Hoàng Thị H nộp lại 10.000.000đ; Nguyễn Thị K nộp lại 13.100.000đ;
Nguyễn Thị M nộp lại 90.000.000đ; Nguyễn Thị H nộp lại 5.000.000đ; Nguyễn Thị H nộp lại 40.000.000đ; Nguyễn Thị N nộp lại 20.000.000đ; Nguyễn Thị Thanh X nộp lại 16.200.000đ; Trương Th ị H nộp lại 45.000.000đ; Dương Th ị B nộp lại 24.000.000đ; Nguyễn Th ị L nộp lại 37.600.000đ; Trần Th ị Sông H nộp lại 31.000.000đ; Quảng Th ị Kim H nộp lại 1.500.000đ; Dương Th ị L nộp lại 20.000.000đ; Nguy ễn Th ị TốN nộp lại 25.900.000đ; Phạm Hoàng L nộp lại 30.000.000đ; Phan ThuỳT nộp lại 25.000.000đ; NguyễnH ồng T nộp lại :
20.000.000đ;Võ Trung H nộp lại 15.000.000đ; Dương Thị B nộp lại 50.000.000đ;
Nguyễn Thanh P nộp lại 7.000.000đ; Trần B nộp lại : 15.000.000đ; Phan Thanh N nộp lại 10.000.000đ; Trần Quang M nộp lại 36.000.000đ; Trần VănH nộp lại 5.000.000đ; Nguyễn Thị Tr nộp lại 14.200.000đ; Nguyễn Thị C nộp lại 19.000.000đ;
Đinh Thị T nộp lại 20.000.000đ; Trịnh Thị T nộp lại 10.000.000đ; Nguyễn Thị H nộp lại 16.000.000đ; Nguyễn Th ị P, nộp lại 55.500.000đ; Hồ Thị Thanh B nộp lại 6.000.000đ; Nguyễn Thị V, nộp lại 6.200.000đ; Trần Thị Kim T nộp lại 17.000.000đ;
Nguyễn Thị N nộp lại 4.000.000đ; Hoàng Thị H nộp lại 2.700.000đ; Trần Thị N nộp lại 6.000.000đ; Nguyễn Thị H nộp lại 6.300.000đ; Hoàng Thị H nộp lại 14.700.000đ;
Phan Thị Cẩm T nộp lại 16.500.000đ; Phạm Thị Mai H nộp lại 22.200.000đ; Nguyễn Thị V nộp lại 2.250.000đ; Nguyễn Thị Thanh H nộp lại 18.900.000đ; Nguyễn Xuân T nộp lại 20.000.000đ Số tiền lãi 20% mà bị cáoN và bị cáo H đã thu của những người vay với số tiền 113.416.438 đồng cần tịch thu sung Ngân sách nhà nước.
Đối với Võ Đức H: Bị cáo H khai về nộp lãi cho bị cáoN đểN trả tiền công, bị cáoN thừa nhận tiền của bị cáo bỏ ra để cho vay và thu lãi, trả công cho bị cáo H. Bị cáoN đồng ý nộp toàn bộ số tiền theo quy định của pháp luật, nên Hội đồng xét xử chấp nhận thỏa thuận này mà không buộcH phải liên đới chịu trách nhiệm.
[5] Về trách nhiệm dân sự Võ Văn N và Võ ĐứcH đã thu lãi vượt quá của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, do đó buộc phải trả lại. Trong đó, buộc N phải trả lại 933.118.652 đồng lãi vượt quá , gồm các người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan như sau:
Trần VănH : 1.134.247 đ; Nguy ễn Th ị Thúy V 2.835.616 đ; Trần Th ị T 2.726.027đ; Nguy ễn TháiT : 9 67.808đ; Hoàng Minh T 8.547.945đ. Đoàn Thị B 26.634.176đ; Nguyễn Thế H: 3.434.795đ; Võ Minh T: 53.424.657đ; Nguyễn Hùng N:
207.465.753đ; Phan Th ị T: 44.519.178đ; Trần Th ị N: 33.669.863đ; Trần Bình A :

## Page 35

35 2.003.425đ; Nguyễn Thị T: 23.373.287đ; Nguyễn Thị H: 25.209.589đ; Nguyễn Thị O:
33.188.904đ; NguyễnH : 2.671.232đ; Trần Ti ến D : 3.271.232đ; Đặng Th ị Tiểu H :
22.228.082đ; Trần Thị L: 12.020.548đ ; Phạm Thị H: 7.345.891đ; Nguy ễn Quốc T:
4.006.849đ; Võ Thị N: 11.039.725đ; Nguyễn Thị Hoài V: 5.642.465đ; Hoàng Thị H 42.583.562đ; Nguy ễn Th ị H: 10.144.521đ; Trần Th ị N: 890.411đ; Nguyễn Th ị H:
4.373.658đ; Phan Thị Minh H: 10.631.507đ; Hoàng Thị H: 36.131.505đ; Nguyễn Thị K: 6.875.754đ; Nguyễn Thị M: 32.905.480đ; Nguyễn Thị H: 8.123.562đ; Nguyễn Thị H:16.131.507đ; Nguyễn Th ị N: 8.013.699đ; Nguy ễn Th ị Thanh X : 13.297.945đ;
Trương Thị H: 21.420.821đ; Dư Thị N: 4.634.247đ; Dương Thị : 9.808.219đ; Đậu Thị N: 10.065.206đ; Nguyễn Thị L: 11.619.042đ; Trần Thị Sông H: 9.056.576đ; Quảng Thị Kim H: 1.103.425đ; Dương Thị L : 3.871.233đ; Nguyễn Thị Tố N; : 8.511.370đ;
Phạm Hoàng L: 13.807.397đ; Phan Thùy T: 4.452.054đ; Nguyễn Hồng T: 5.452.055đ;
Võ Trung H : 2.206.849đ; Trần Ngọc C : 1.335.616đ; Dương Th ị B: 14.194.521đ;
Nguyễn Thanh P : 2.289.863 đồng; Hà Ngọc L: 445.205đ; Trần B: 667.808đ; Phan Thanh N: 1.113.014đ; Trần L:1.935.616đ; Trần Quang M: 3.250.000đ; Trần Văn H:
272.630 đ; Nguyễn Thị T 5.919.452đ; Trần Quang H: 1.335.616đ; Nguyễn Thị Thu H:
6.542.466đ; Nguyễn Th ị C 3.293.424đ; Đinh Th ị T: 2.180.822đ; Trịnh Th ị T:
1.335.616đ; Nguyễn Thị H: 1.032.329đ; Nguyễn Thị P: 11.227.397đ; Hồ Thị Thanh B: 654.247đ; Nguyễn Thị V: 1.527.945đ; Trần Thị Kim T: 6.007.534đ; Nguyễn Thị N: 1.961.644 đồng; Hoàng Thị H: 1.176.986đ; Trần Thị N: 3.923.288đ; Nguyễn Thị H: 2.589.041đ; Trần Thị N: 1.765.479đ; Nguyễn Thị Thu K: 662.055đ; Hoàng Thị H: 2.174.795đ; Phan Thị Cẩm T: 1.961.644đ; Phạm Thị Mai H: 2.353.973đ; Nguyễn Thị V: 4.142.466đ; Nguyễn Thị Thanh H: 1.544.795đ; Nguyễn Xuân T: 8.827.397đ.
[6] Về xử lý vật chứng:
- 20 hộp pháo hoa kích thước 14x12x12cm (loại 36 quả/hộp), mã ký hiệu C0834, sau khi giám định, nhập kho vật chứng 19 hộp pháo, khối lượng 26,8kg đã được niêm phong cần tịch thu tiêu hủy
- Tạm giữ số tiền mặt: 175.000.000đ thu giữ khi khám xét nhà của bị cáo Võ Văn N và 30.000.000 đồng bị cáo nộp khắc phục hậu quả để đảm bảo cho việc thi hành án.
- 02 cuốn sổ bìa màu đen và 01 cuốn sổ bìa màu tím than, bên trong có ghi chữ và số; 07 tờ tài liệu ghi nội dung liên quan về hoạt động cho vay (chuyển theo hồ sơ vụ án).
Tịch thu: 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone X, màn hình cảm ứng, võ màu trắng, có s ố IMEL: 354866093901615; trong đi ện tho ại có sim s ố thuê bao:
0911576333;
 [7] Quá trình khám xét nơi ở của Võ Văn N, Cơ quan đi ều tra đã thu gi ữ 03 cây đao và 01 cây kiếm, là vũ khí thô sơ. Hành vi này đã bị Công an tỉnh Quảng Bình xử lý hành chính phạt tiền 15.000.000 đồng là phù hợp pháp luật.
Ngoài ra, trong sổ theo dõi vay tiền của Võ Văn N thể hiện còn nhiều người vay tiền nhưng không xác định được địa chỉ hoặc không có tại địa phương, Cơ quan điều tra tiếp tục làm rõ để xử lý.
 [9 Về án phí: Các bị cáo Võ Văn N, Võ ĐứcH phải chịu án phí hình sự sơ thẩm.
Bị cáo Võ văn N phải chịu án phí dân sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật, buộc bị

## Page 36

36 cáoN phải trả lại 933.118.652 đồng, được khấu trừ 30.000.000 đồng nộp khắc phục hậu quả nên còn phải trả 903.118.652 đồng, án phí dân s ự sơ thẩm sẽ là 36.000.000 đồng + (3.118.652 đồng x 3%) = 36.093.500 đồng Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Võ Văn N phạm tội “Tàng trữ hàng cấm".
Tuyên bố bị cáo Võ Văn N và bị cáo Võ ĐứcH phạm tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự:
2. Về hình phạt: Áp dụng khoản 2 Điều 201; các điểm b, s khoản 1 Điều 51 và khoản 2 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52 của Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 xử phạt: Võ Văn N 08 (tám) tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, thời hạn tù tính từ chấp hành án nhưng được tính trừ thời gian đã tạm giữ tạm giam trước từ ngày 29/12/2019 đến ngày 27/3/2020.
Áp dụng khoản 1 Điều 191; điểm s khoản 1 Điều 51 và khoản 2 Điều 51, Điều 35 của Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017, Phạt bị cáo Võ Văn N:
70.000.000 đồng (Bằng chữ: Bảy mươi triệu đồng) về tội “Tàng trữ hàng cấm”.
 Áp dụng khoản 2 Điều 201;các điểm s, i khoản 1 Điều 51 và khoản 2 Điều 51, Điều 54 của Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017, phạt: Võ ĐứcH 04 (bốn) tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, thời hạn tù tính từ ngày chấp hành án nhưng được trừ thời gian đã tạm giữ tạm giam trước từ ngày 30/12/2019 đến ngày 27/02/2020.
Miễn hình phạt bổ sung là phạt tiền đối với bị cáo Võ Văn N và bị cáo Võ Đức H
3. Về biện pháp tư pháp: Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự; căn cứ Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự:
3.1 Tịch thu, nộp vào ngân sách nhà nước số tiền gốc 4.012.000.000 đồng mà bị cáo Võ Văn N dùng đ ể cho vay. Trong đó: Bu ộc b ị cáo Võ Văn N phảin ộp lại 1.886.150.000 đồng;
Buộc các ngư ời có quy ền l ợi, nghĩa v ụ liên quan phảin ộp lại s ố tiền 2.125.850.000 đồng là tiền mà bị cáo Võ Văn N cho vay chưat rả để sung vào Ngân sách nhà nước, cụ thể:
Buộc Đoàn Thị B nộp lại 89.200.000 đồng; Võ Minh T nộp lại 280.000.000 đồng; Nguyễn Hùng N nộp lại 450.000.000 đồng; Phan Thị T nộp lại: 80.000.000 đồng;
Trần Thị N nộp lại: 18.000.000 đồng; Nguyễn Thị H nộp lại 56.000.000 đồng; Nguyễn Thị O nộp lại : 45.200.000 đồng; NguyễnH nộp lại 15.000.000 đồng; Đặng Thị Tiểu H nộp lại 36.500.000 đồng; Nguyễn Thị Hoài V nộp lại 10.000.000 đồng; Hoàng Thị H nộp lại 120.000.000 đồng; Nguyễn Thị H nộp lại 51.700.000 đồng; Trần Thị N nộp lại 5.000.000 đồng; Nguy ễn Th ị H nộp lại 4.500.000 đồng; Hoàng Th ị H, nộp lại 10.000.000đồng; Nguy ễn Th ị K nộp lại 13.100.000 đồng; Nguy ễn Th ị M nộp lại 90.000.000 đồng; Nguy ễn Th ị H nộp lại 5.00 0.000 đồng; Nguy ễn Th ị H nộp lại

## Page 37

37 40.000.000 đồng; Nguyễn Thị N nộp lại 20.000.000 đồng; Nguyễn Thị Thanh X nộp lại 16.200.000 đồng; Trương Th ị H nộp lại 45.000.000 đồng; Dương Th ị B nộp lại 24.000.000 đồng; Nguyễn Thị L nộp lại 37.600.000 đồng; Trần Thị Sông H nộp lại 31.000.000 đồng; Quảng Th ị K nộp lại 1.500.000 đồng; Dương Th ị L nộp lại 20.000.000 đồng; Nguyễn Thị TốN nộp lại 25.900.000 đồng; Phạm Hoàng L nộp lại 30.000.000 đồng; Phan ThuỳT nộp lại 25.000.000 đồng; Nguyễn Hồng T nộp lại :
20.000.000 đồng; Võ Trung H nộp lại 15.000.000 đồng; Dương Th ị B nộp lại 50.000.000 đồng; Nguyễn Thanh P nộp lại 7.000.000 đồng; Trần B nộp lại: 15.000.000 đồng; Phan Thanh N nộp lại 10.000.000 đồng; Trần Quang M nộp lại 36.000.000 đồng;
Trần VănH nộp lại 5.000.000 đồng; Nguyễn Thị T nộp lại 14.200.000 đồng; Nguyễn Thị C nộp lại 19.000.000 đồng; Đinh Thị T nộp lại 20.000.000 đồng; Trịnh Thị T nộp lại 10.000.000 đồng; Nguyễn Thị H nộp lại 16.000.000 đồng; Nguyễn Thị P nộp lại 55.500.000 đồng; Hồ Thị Thanh B nộp lại 6.000.000 đồng; Nguyễn Thị V nộp lại 6.200.000 đồng; Trần Thị Kim T nộp lại 17.000.000 đồng; Nguyễn Thị N nộp lại 4.000.000 đồng; Hoàng Thị H nộp lại 2.700.000 đồng; Trần Thị N nộp lại 6.000.000 đồng; Nguyễn Thị H nộp lại 6.300.000 đồng; Hoàng Thị Hg nộp lại 14.700.000 đồng;
Phan Thị Cẩm T nộp lại 16.500.000 đồng; Phạm Thị Mai H nộp lại 22.200.000 đồng;
Nguyễn Thị V nộp lại 2.250.000 đồng; Nguyễn Thị Thanh H nộp lại 18.900.000 đồng;
Nguyễn Xuân T nộp lại 20.000.000 đồng.
3.2 Buộc bị cáo Võ Văn N nộp lại số tiền 113.416.438 đồng là số tiền lãi 20% đã thu của các người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan để sung ngân sách Nhà nước.
4. Về trách nhiệm dân sự: Áp dụng Điều 48 của Bộ luật hình sự và các Điều 584, 585, 586, 589 Bộ luật dân sự năm 2015, 4.1 Buộc Võ Văn N có trách nhiệm trả lại 933.118.652 đồng là số tiền lãi thu vượt quá quy định của Bộ luật dân sự cho các người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan, cụ thể như sau:
Trả cho: Trần VănH : 1.134.247 đ ồng; Nguy ễn Thị Thúy V 2.835.616 đồng;
Trần Thị T 2.726.027 đồng; Nguyễn Thái T: 967.808 đồng; Hoàng Minh T 8.547.945 đồng. Đoàn Thị B 26.634.176 đồng. Nguyễn Thế H: 3.434.795 đồng; Võ Minh T :
53.424.657đồng; Nguyễn Hùng N : 207.465.753 đồng; Phan Thị T: 44.519.178 đồng;
Trần Th ị N: 33.669.863 đồng; Trần Bình A : 2.003.425 đồng; Nguy ễn Th ị T:
23.373.287 đồng; Nguyễn Thị H: 25.209.589 đồng; Nguyễn Thị O 33.188.904 đồng;
NguyễnH : 2.671.232 đồng; Trần Ti ến D : 3.271.232 đồng; Đặng Th ị Tiểu H :
22.228.082 đồng; Trần Thị L: 12.020.548 đồng; Phạm Thị H: 7.345.891 đồng; Nguyễn Quốc T: 4.006.849 đồng; Võ Thị N 11.039.725 đồng; Nguyễn Thị Hoài V 5.642.465 đồng; Hoàng Th ị H 42.583.562 đồng; Nguyễn Thị H 10.144.521 đồng; Trần Thị N:
890.411 đồng; Nguyễn Thị H : 4.373.658; Phan Thị Minh H: 10.631.507 đồng; Hoàng Thị H: 36.131.505 đồng; Nguyễn Thị K 6.875.754 đồng; Nguyễn Thị M: 32.905.480 đồng; Nguyễn Thị H: 8.123.562 đồng; Nguyễn Thị H: 16.131.507 đồng; Nguyễn Thị N: 8.013.699 đồng; Nguyễn Thị Thanh X: 13.297.945 đồng; Trương Thị H: 21.420.821 đồng; Dư Th ị N: 4.634.247 đồng; Dương Th ị B: 9.808.219 đồng; Đậu Th ị N:
10.065.206 đồng; Nguyễn Thị L: 11.619.042 đồng; Trần Thị Sông H: 9.056.576 đồng;
Quảng Thị Kim H: 1.103.425 đồng; Dương Thị L : 3.871.233 đồng; Nguyễn Thị Tố

## Page 38

38 N: 8.511.370 đồng; Phạm Hoàng L:13.807.397 đồng; Phan Thùy T: 4.452.054 đồng;
NguyễnH ồng T : 5.452.055 đồng; Võ Trung H : 2.206.849 đồng; Trần Ngọc C :
1.335.616 đồng; Dương Thị B: 14.194.521 đồng; Nguyễn Thanh P: 2.289.863 đồng;
Hà Ngọc L: 445.205 đồng; Trần B: 667.808 đồng; Phan Thanh N : 1.113.014 đồng;
Trần L :1.935.616 đồng; Trần Quang M: 3.250.000 đồng; Trần VănH : 272.630 đồng;
Nguyễn Thị T 5.919.452 đồng; Trần Quang H: 1.335.616 đồng; Nguyễn Thị Thu H:
6.542.466 đồng; Nguyễn Thị C: 3.293.424 đồng; Đinh Thị T: 2.180.822 đồng; Trịnh Thị T: 1.335.616 đồng; Nguyễn Thị H: 1.032.329 đồng; Nguyễn Thị P: 11.227.397 đồng; Hồ Thị Thanh B: 654.247 đồng; Nguyễn Thị V: 1.527.945 đồng; Trần Thị Kim T: 6.007.534 đồng; Nguyễn Thị N: 1.961.644 đồng; Hoàng Thị H: 1.176.986 đồng;
Trần Thị N: 3.923.288 đồng; Nguyễn Thị H 2.589.041 đồng; Trần Thị N 1.765.479 đồng; Nguyễn Thị Thu K: 662.055 đồng; Hoàng Thị H: 2.174.795 đồng; Phan Thị Cẩm T: 1.961.644 đồng; Phạm Thị Mai H: 2.353.973 đồng; Nguyễn Thị V: 4.142.466 đồng; Nguyễn Thị Thanh H: 1.544.795 đồng; Nguyễn Xuân T: 8.827.397 đồng.
Trường hợp Bản án được thi hành theo Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân s ự, người phải thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án ho ặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6, 7 và 9 Luật thi hành án dân sự, thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại điều 30 Luật thi hành án dân sự.
Kể từ ngày quyết định có hiệu lực pháp luật (đối với các trường hợp cơ quan thi hành án có quyền chủ động thi hành án) ho ặc kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với khoản tiền phải trả cho người thi hành án) cho đến khi thi hành án xong tất cả các khoản tiền, hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 của Bộ luật dân sự năm 2015.
 5. Xử lý vật chứng, đồ vật còn tạm giữ, nhập vật chứng: Áp dụng Điều 47 Bộ luật Hình sự, Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:
5.1 Tịch thu sung Ngân sách Nhà nước các vật chứng là công cụ, phương tiện thực hiện hành vi phạm tội : 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone X, màn hình cảm ứng, vỏ màu trắng, có s ố IMEL: 354866093901615; trong điện thoại có sim s ố thuê bao:
0911576333;
5.2 Tiêu hủy: 19 hộp pháo hoa kích thước 14 x 12 x 12cm (loại 36 quả/hộp), mã ký hiệu C0834 còn lại sau khi giám định, khối lượng 26,8kg đã được niêm phong .
(Vật chứng hiện có tại Cục thi hành án dân sự tỉnh Quảng Bình có đặc điểm, số lượng theo Biên bản giao, nhận vật chứng lập ngày 27/5/2020 giữa Cơ quan đi ều tra Công an tỉnh Quảng Bình và Cục Thi hành án dân sự tỉnh Quảng Bình).
5.3 Tạm gi ữ số tiền ngân hàng nhà nước Vi ệt Nam: 175.000.000 đồng và 30.000.000 đồng của Võ Văn N nộp khắc phục hậu quả để đảm bảo thi hành án.
5.4 Lưu tại Hồ sơ vụ án những tài liệu có ý nghĩa chứng minh tội phạm: 02 cuốn sổ bìa màu đen và 01 cuốn sổ bìa màu tím than, bên trong có ghi chữ và số; 07 tờ tài liệu ghi nội dung liên quan về hoạt động cho vay .

## Page 39

6. Về án phí sơ thẩm: Áp dụng Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 và Điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án: Xử buộc Võ Văn N, Võ Đức Hùng, mỗi bị cáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm Buộc bị cáo Võ Văn N phải chịu 36.093.500 đồng án phí dân sự sơ thẩm để sung ngân sách Nhà nước.
Các bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án.
Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo bản án hạn trong 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được tống đạt hợp lệ.
Nơi nhận:
- VKSND tỉnh Quảng Bình;
- VKSND cấp cao tại Đà Nẵng;
- Cơ quan CSĐT CA tỉnh Quảng Bình;
- Phòng HSNVCS CA tỉnh Quảng Bình;
- Cục THADS tỉnh Quảng Bình;
- Vụ GĐKT 1 TANDTC
- Người tham gia tố tụng;
- Sở Tư pháp tỉnh Quảng Bình
- Lưu hồ sơ.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA


(đã ký)


 Trần Đức Long