Bản án số: 275/2020/HS-PT
Bùi Đức T - Bị truy tố tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 275/2020/HS-PT
Ngày: 27/09/2020
Tòa án xét xử: TAND cấp cao tại Đà Nẵng
Cấp xét xử: Phúc thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI ĐÀ NẴNG

Bản án số: 275/2020/HS-PT Ngày: 27- 9- 2020 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI ĐÀ NẴNG

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Lê Thúy Cầu Các thẩm phán: Ông Phạm Việt Cường Ông Nguyễn Tấn Long
- Thư ký phiên tòa : Bà Hoàng Hải An, Thư ký Tòa án nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng tham gia phiên tòa: Ông Trần Viết Tuấn, Kiểm sát viên.
Vào ngày 27 tháng 9 năm 2020, tại Trụ sở Tòa án nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng xét xử phúc thẩm vụ án hình sự thụ lý số 274/2020/TLPT-HS ngày 30 -7- 2020 đối với ị o Bùi Đức T về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Do có kháng cáo đối với bản án hình s ự sơ thẩm số 13/2020/HS-ST ngày 10-6- 2020 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Trị.
Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 1716/2020/QĐXXPT-HS ngày 17- 9-2020.
* Bị cáo có kháng cáo:
Bùi Đức T, sinh ngày 01 -3-1986 tại thành phố Hải Phòng; nơi ĐKNKTT:
Khu phố P, phường Đ, quận D1, thành phố Hải Phòng; chỗ ở hiện nay: Số nhà 01, kiệt 63, đường T1, khu phố 1, phường 5, thành phố Đ1, tỉnh Quảng Trị, nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ học vấn: 12/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam;
tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; Con ông Bùi Văn P1 (đã hết); on à Vũ Thị K, sinh năm 1957, hiện ở tại: Khu phố P, phường Đ, quận D1, thành phố Hải Phòng; Có vợ là chị Nguyễn Thị D, sinh năm 1986; ư trú tại: Khu phố P, phường Đ, quận D1, thành phố Hải Phòng; ó 01 on sinh năm 2014.
Tiền án, tiền sự: Không.

## Page 2

Bị o đang ị áp dụng biện ph p ngăn hặn “Cấm đi khỏi nơi ư trú”. Có mặt tại phiên tòa.
* Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
- Bà Bùi Thị H, sinh ngày 18/2/1956; Nơi ư trú: Tổ C, phường Q, quận H1, thành phố Hải Phòng. Vắng mặt.
- Bà Nguyễn Thị D, sinh ngày 25/9/1986; ĐKNKTT: Khu phố P, phường Đ, quận D1, thành phố Hải Phòng. Có mặt.
Ngoài ra trong vụ n òn ó 02 ị o và những người ó quyền lợi, nghĩa vụ liên quan kh không ó kh ng o, không ị kh ng nghị, không liên quan đến kh ng o, kh ng nghị.

NỘI DUNG VỤ ÁN Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa sơ thẩm, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Cuối năm 2018, Bùi Đứ T làm ông việ mua n phụ tùng xe ô tô ũ nên ó nhiều lần đến tỉnh Quảng Trị để tìm mua thiết ị phụ tùng xe ô tô ủa Thi L1 đượ nhập về Quảng Trị. Do tình hình kinh doanh không thuận lợi nên đến đầu năm 2019 T nghỉ việ . Vào th ng 02/2019, T nảy sinh ý định đi vào tỉnh Quảng Trị ho người kh vay tiền để thu lãi suất với mứ từ 3.000đồng/01triệu đồng/01 ngày. Để thự hiện ý định này, T đã liên hệ với Nguyễn Văn Đ2 và Nguyễn Văn D2 (là người quen ủa T) trao đổi về việ sẽ vào tỉnh Quảng Trị hoạt động ho người kh vay tiền hưởng tiền hê h lệ h lãi suất. Đồng thời rủ ả hai vào giúp mình, thì đượ Đ2 và D2 đồng ý. T nói với vợ là hị Nguyễn Thị D sẽ vào Quảng Trị để kinh doanh uôn n mặt hàng phụ tùng xe ô tô, đồng thời yêu ầu huẩn ị tiền để huyển hoT làm vốn, ngoài raT ó sẵn 80.000.000 đồng.
Từ ngày 04-3-2019 đến ngày 11-3-2019 bà Nguyễn Thị D, đã huyển vào tài khoản số 0031000359609 ủa Bùi Đứ T mở tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương hinh nh Hải Phòng tổng ộng 281.800.000 đồng.
Ngày 05-3-2019, T vào thành phố Đ1 thuê nhà ủa à Trần Thị Minh (số 27/14, đường T2, phường 5, thành phố Đ1, tỉnh Quảng Trị). Tin tờ quảng o ho vay tiền ó nội dung “CHO VAY TIỀN” kèm số điện thoại uảT 0349.899.009 và 0904.301.301. Sáng ngày 10/3/2019, Đ2 và D2 ùng đi vào hỗ T ở. Tại đây, T nói rõ với D2 và Đ2 về việ T sẽ ho người kh vay tiền để thu lãi suất ao. Để trả tiền ông trong việ giúp T trong hoạt động ho vay tiền, T thỏa thuận trả tiền ho Đ2 và D2 theo th ng làm việ thự tế với mứ khoảng 6.000.000đ/01 người/01 th ng và sẽ trả tiền vào khoảng ngày 10 trong th ng (D2,

## Page 3

Đ2 nhận 42.000.000 tiền lương từT trong đó: D2 nhận 03 th ng lương 18.000.000 đồng, Đ2 nhận 04 th ng lương 24.000.000 đồng). T phân công các nhiệm vụ ho D2 gồm: đi x minh nhà ở ủa người vay tiền, thu nợ ủa người vay tại địa điểm mà người vay hẹn đến trả tiền mang về giao ho Đ2 ghi vào sổ theo dõi, ngoài ra òn đi hợ nấu ơm ho ả nhóm. Đ2 đượ T phân ông ở nhà để thu nợ ủa người vay tiền mang đến trả sau đó ghi vào sổ theo dõi thu nợ hàng ngày, đến uối ngày thì hốt sổ tính tổng thu nợ ủa người vay trong ngày rồi àn giao tiền và sổ ho T. T là người trự tiếp gặp người vay, thỏa thuận về hình thứ ho vay, lãi suất ho vay, làm hợp đồng với người vay và giao tiền ho người vay. T và D2 dùng xe mô tô nhãn hiệu Honda Wave, BKS 14M2 - 0289 uảT mang từ Hải Phòng vào đi d n tờ quảng o ho vay tiền màT đã in sẵn trướ đó.
C ị an thự hiện hành vi ho vay tiền để thu lãi suất ao trên địa àn tỉnh Quảng Trị từ 10-3-2019 đến 18-7-2019 thì ị Phòng CSHS Công an tỉnh Quảng Trị ph thiện và lập iên ản sự việ khi ị an ùng ông Nguyễn Việt A, Vũ Tuấn A1, Đỗ Quang V, Hoàng Mai H 2 đến nhà à Nguyễn Thị Thu H3 trú tại khu phố 1, phường 1, thành phố Đ1, tỉnh Quảng Trị để thu nợ. Ngày 19-7-2019, à Nguyễn Thị Thu H3 đã làm đơn tố gi Bùi Đứ T về hành vi ho vay lãi nặng.
C ị an T, D2 và Đ2 đã ho vay với mứ lãi suất từ 114,062%/năm đến 536%/năm, ao gấp từ 5,7 lần đến 26,8 lần mứ lãi suất ao nhất ho phép quy định tại Điều 468 BLDS năm 2015 (20%/năm, tương đương 1,666666%/th ng, tương đương 0,054794%/ngày). Công thứ tính lãi suất vay và thu tiền lãi ất hính đượ x định như sau:
- Lãi suất năm = số tiền lãi ngày × 365 ÷ 1.000.000 × 100 (%) hoặ lãi suất năm = (số tiền phải trả - số tiền thự vay) ÷ số tiền thự vay × 100 ÷ số ngày đã trả × 365 (%).
- Tiền lãi hợp ph p = Số tiền vay × 0,054794% × số ngày đã trả.
- Tiền lãi ất hính = Tiền lãi đã thu ˗ tiền lãi hợp ph p.
Quy trình ho vay đượ thự hiện như sau: T và D2 thự hiện việ ph t, dn tờ rơi quảng o ho vay ó in địa hỉ và số điện thoại uảT ở nơi ông ộng, khi ó người liên hệ để vay tiền thìT sẽ phân ông D2 đi x minh điều kiện vay ủa người đến vay. Sau khi đượ đồng ý ho vay, người vay tiền uảT phải viết vào ản hợp đồng doT đã huẩn ị sẵn ó nội dung: Nếu vay 5.000.000 đồng, thì viết số tiền vay 6.000.000 đồng, nếu vay 10.000.000 đồng thì viết số tiền vay 12.000.000 đồng, nếu vay 15.000.000 đồng thì viết số tiền vay

## Page 4

18.000.000 đồng…, thời hạn vay là 40, 50 hoặ 60 ngày phải trả hết số tiền ghi trên giấy vay, thời hạn vay ngắn hoặ dài hơn thì mứ lãi suất sẽ theo thỏa thuận.
Trong thời gian từ ngày 10/3/2019 đến ngày 18/7/2019, T đượ D2 và Đ2 giúp sứ đã thông qua 57 giao dị h dân sự ho 23 người vay với số tiền 552.000.000 đồng, thu lãi 102.425.000 đồng, T thu lợi ất hính 93.770.836 đồng ụ thể như sau:
1. Cho à Nguyễn Thị Thu H3 (trú tại khu phố 1, phường 1, thành phố Đ1)
vay 02 lần với số tiền 30.000.000 đồng, thu lợi ất hính 5.523.292 đồng.
- Lần 1: Ngày 02/6/2019, vay số tiền 15.000.000 đồng, thời gian trả 40 ngày. Đã trả trong 18 ngày với số tiền 18.000.000 đồng, trong đó tiền gố 15.000.000 đồng, tiền lãi 3.000.000 đồng. Lãi suất ho vay 11.111đ/1.000.000đ/01 ngày, tương đương mứ lãi suất 405,5%/năm. Lãi suất hợp ph p theo quy định là 20%/năm (0,054794%/ngày), theo đó số tiền lãi hợp pháp màT đượ hưởng trong 18 ngày là 15.000.000đ x 0,054794% x 18 (ngày) = 147.944 đồng. T thu lợi ất hính số tiền 3.000.000đ - 147.944đ = 2.852.056 đồng, Đ2 và D2 tham gia toàn ộ lần vay này.
- Lần 2: Ngày 18/6/2019, vay số tiền 15.000.000 đồng, thời gian trả 40 ngày. Đã trả trong 40 ngày với số tiền 18.000.000 đồng, trong đó tiền gố 15.000.000 đồng, tiền lãi 3.000.000 đồng. Lãi suất ho vay 5.000đ/1.000.000đ/01 ngày, tương đương mứ lãi suất 182,5%/ năm. Lãi suất hợp ph p theo quy định là 328.764 đồng. T thu lợi ất hính số tiền 2.671.236 đồng.
Đ2 tham gia trong 21 ngày, thu số tiền 9.450.000 đồng, trong đó tiền gố 7.875.000 đồng, tiền lãi 1.575.000 đồng. Lãi suất ho vay 5.000đ/1.000.000đ/01 ngày, tương đương mứ lãi suất 182.5%/năm. Mứ lãi suất hợp ph p theo quy định là 20%/năm (0,054794%/ngày), theo đó số tiền lãi suất hợp ph p trong giai đoạn Đ2 tham gia là 15.000.000đ x 0,054794% x 21 (ngày) = 172.601 đồng. Như vậy, số tiền thu lợi ất hính là 1.575.000đ - 172.601đ = 1.402.399 đồng.
D2 tham gia trong 31 ngày, thu số tiền 13.950.000 đồng, trong đó tiền gố 11.625.000 đồng, tiền lãi 2.325.000 đồng. Lãi suất ho vay 5.000đ/1.000.000đ/01 ngày, tương đương mứ lãi suất 182.5%/năm. Mứ lãi suất hợp ph p theo quy định là 20%/năm (0,054794%/ngày), theo đó số tiền lãi suất hợp ph p trong giai đoạn D2 tham gia là: 15.000.000đ x 0,054794% x 31 (ngày) = 254.792 đồng.
Như vậy, số tiền thu lợi ất hính là: 2.325.000đ - 254.792đ = 2.070.208 đồng.
Tổng số tiền thu lợi ất hính trong 02 lần vay là 2.852.056đ + 2.671.236đ = 5.523.292 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia là 2.852.056đ + 1.402.399đ =

## Page 5

4.254.455 đồng, giai đoạn D2 tham gia là 2.852.056đ + 2.070.208đ = 4.922.264 đồng.
(Cũng ằng hành vi, phương thứ ho vay tương tự, T cùng Đ2 và D2 thự hiện một số trường hợp kh như sau):
2. Từ ngày 23-3-2019 đến ngày 05-6-2019 ho à Phan Thị L (trú tại khu phố 7, phường 5, thành phố Đ1) vay 03 lần với số tiền 15.000.000 đồng. Tổng tiền thu lợi ất hính trong 03 lần vay là 2.695.893 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia a lần, thu lãi ất hính 2.606.852 đồng; D2 tham gia a lần, thu lãi ất hính 2.094.865 đồng.
3. Ngày 17 -7-2019, ho ông Trần Ngọ B1 (trú tại xã T3, huyện T4, tỉnh Quảng Trị) vay 01 lần với số tiền 5.000.000 đồng, thu lợi ất hính 578.768 đồng.
Lần ho vay này, Đ2 không tham gia. D2 thu lợi ất hính 44.521 đồng.
4. Từ ngày 15-5-2019 đến ngày 01-7-2019, ho à Hoàng Thị Như Huế (trú tại khu phố 1, phường Đ3, thành phố Đ1) vay 03 lần với số tiền 50.000.000 đồng. Tổng tiền thu lợi ất hính trong 03 lần vay là 9.123.296 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia a lần, thu lãi ất hính 6.273.978 đồng; D2 tham gia hai lần, thu lãi ất hính 3.773.978 đồng.
5. Từ ngày 12-4-2019 đến ngày 28-6-2019, cho ông Nguyễn Hoàng L1 (trú tại khu phố 6, phường 5, thành phố Đ1) vay 04 lần với số tiền 40.000.000đồng.
Tổng tiền thu lợi ất hính trong 04 lần vay là: 6.858.910 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia ốn lần, thu lợi ất 5.567.813 đồng; D2 tham gia ốn lần, thu lãi ất chính 3.560.963 đồng.
6. từ ngày 11-4-2019 đến ngày 08-7-2019, ho à Phan Thị Hằng (trú tại khu phố 5, phường Đ4, thành phố Đ1) vay 02 lần với số tiền 16.000.000đồng.
Tổng tiền thu lợi ất hính trong 02 lần vay là 3.750.139 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia hai lần, thu lãi ất hính 1.971.096đ; D2 tham gia hai lần, thu lãi ất chính 2.427.261 đồng.
7. Từ ngày 13-3-2019 đến ngày 16-6-2019, ho à Lê Thị Tuyết Mai (trú tại khu phố 9, phường 5, thành phố Đ1) vay 05 lần với số tiền 41.000.000 đồng.
Tổng tiền thu lợi ất hính trong 05 lần vay là: 8.357.267 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia năm lần, thu lãi ất 7.555.896 đồng; D2 tham gia năm lần, thu lãi ất chính 5.485.895 đồng.
8. từ ngày 28-3-2019 đến ngày 22-6-2019, ho à Trần Thị Tuyết Nguyễn Thị D (trú tại khu phố 6, phường 1, thành phố Đ1) vay 05 lần với số tiền 60.000.000 đồng. Tổng tiền thu lợi ất hính trong 05 lần vay là: 10.171.242

## Page 6

đồng. Trong đó, Đ2 tham gia năm lần, thu lãi ất hính 8.462.472 đồng; D2 tham gia ốn lần, thu lãi ất chính 3.995.759 đồng.
9. Ngày 17 -7-2019, cho ông Lê Công B1 (trú tại khu phố 6, thị trấn HL (nay là thị trấn DS), huyện HL, tỉnh Quảng Trị) vay 01 lần với số tiền 10.000.000 đồng. Thu lợi ất hính 1.780.824 đồng. Đ2 không tham gia lần ho vay này. D2 thu lợi ất hính 89.041 đồng.
10. Ngày 20 -4-2019, ho à Nguyễn Thị L3 (trú tại khu phố 8, phường 5, thành phố Đ1) vay 01 lần với số tiền 5.000.000 đồng, T, Đ2 thu lợi ất hính 890.412 đồng. D2 tham gia trong 15 ngày, thu lợi ất hính 333.905 đồng.
11. Ngày 25 -4-2019, ho à Hoàng Thị Tr1 (trú tại khu phố 8, phường 5, thành phố Đ1) vay 01 lần với số tiền 5.000.000 đồng. T, Đ2 thu lợi ất hính 769.863 đồng; D2 tham gia trong 10 ngày, thu lợi ất hính 222.603 đồng.
12. Từ ngày 26-4-2019 đến ngày 09-6-2019, ho ông Phạm Hoàng L4 (trú tại khu phố 9, phường 5, thành phố Đ1) vay 02 lần với số tiền 10.000.000 đồng.
Tổng tiền thu lợi ất hính trong 02 lần vay là: 1.780.824 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia hai lần, thu lãi ất hính 1.558.221 đồng; D2 tham gia hai lần, thu lãi ất chính 1.179.796 đồng.
13. Từ ngày 06-4-2019 đến ngày 05-7-2019, ho à Nguyễn Hạnh Nguyễn Thị D (trú tại khu phố 1, phường Đông Giang, thành phố Đ1) vay 05 lần với số tiền 70.000.000 đồng. Tổng tiền thu lợi ất hính trong 05 lần vay là: 11.019.187 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia năm lần, thu lãi ất hính 8.615.075 đồng; D2 tham gia ốn lần, thu lãi ất hính 6.071.581 đồng.
14. Ngày 11 -7-2019, ho à Nguyễn Thị L3 (trú tại khóm 2Đ, thị trấn C, huyện C, tỉnh Quảng Trị) vay 01 lần với số tiền 10.000.000 đồng, thu lợi ất hính 1.780.824 đồng. Đ2 không tham gia lần ho vay này. D2 tham gia trong 08 ngày thu lợi ất hính 356.165 đồng.
15. Ngày 20 -6-2019, ho ông Lê Văn T4 (trú tại khu phố 1, phường ĐG, thành phố Đ1) vay 01 lần với số tiền 15.000.000 đồng. T thu lợi ất hính số tiền 2.671.236 đồng. Đ2 tham gia trong 18 ngày, thu lợi ất hính 1.202.056 đồng. D2 tham gia trong 28 ngày, thu lợi ất hính 1.869.865 đồng.
16. Từ ngày 09-4-2019 đến ngày 05-6-2019, cho ông Ngô Quang Tr 4 (trú tại khu phố 1, phường 1, thành phố Đ1) vay 03 lần với số tiền 30.000.000 đồng.
Tổng tiền thu lợi ất hính trong 03 lần vay 4.051.374 đồng. Trong đó Đ2 tham gia ba lần, thu lãi ất hính 4.051.374 đồng; D2 tham gia a lần, thu lãi ất hính 2.849.318 đồng.

## Page 7

17. Từ ngày 24-3-2019 đến ngày 17-4-2019, ho ông Nguyễn Văn H4 (trú tại khu phố 7, phường 5, thành phố Đ1) vay 02 lần với số tiền 10.000.000 đồng.
Tổng tiền thu lợi ất hính trong 02 lần vay 1.273.974đ. Trong đó, Đ2 tham gia hai lần, thu lãi ất hính 1.273.974 đồng; D2 tham gia hai lần, thu lãi ất hính 1.334.932 đồng.
18. Từ ngày 26-3-2019 đến ngày 25-5-2019, ho à Võ Thị K1 (trú tại khu phố 8, phường 5, thành phố Đ1) vay 03 lần với số tiền 15.000.000 đồng. Tổng tiền thu lợi ất hính trong 03 lần vay 2.726.030 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia ba lần, thu lãi ất hính 2.726.030 đồng; D2 tham gia a lần, thu lãi ất hính 2.000.003 đồng.
19. Từ ngày 07-5-2019 đến ngày 28-6-2019, ho ông Hoàng Hữu V2 (trú tại khu phố 2, phường 2, thành phố Đ1) vay 02 lần với số tiền 10.000.000 đồng.
Tổng tiền thu lợi ất hính trong 02 lần vay 1.754.796 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia hai lần, thu lãi ất hính 1.109.247 đồng; D2 thu lãi ất hính 467.466 đồng.
20. Từ ngày 11/4/2019 đến ngày 14/6/2019, ho à Nguyễn Thị Hồng T5 (trú tại khu phố 4, phường 1, thành phố Đ1) vay 04 lần với số tiền 45.000.000 đồng. Tổng tiền thu lợi ất hính trong 04 lần vay 7.118.499 đồng. Trong đó, Đ2 tham gia ốn lần, thu lãi ất hính 7.118.499 đồng; D2 tham gia a lần, thu lãi ất chính 3.116.442 đồng.
21. Từ ngày 05-4-2019 đến ngày 24-5-2019, ho à Phan Thị Hoài Th3 (trú tại khu phố 4, phường Đông Lễ, thành phố Đ1) vay 04 lần với số tiền 45.000.000 đồng. Tổng tiền thu lợi ất hính trong 04 lần vay 6.895.553 đồng.
Trong đó, Đ2 tham gia ốn lần, thu lãi ất hính 6.895.553 đồng; D2 tham gia ba lần, thu lãi ất hính 3.127.770 đồng.
22. Ngày 10 -3-2019, cho à Ngô Thị Q1 (trú tại khu phố 2, phường 4, thành phố Đ1) vay 01 lần với số tiền 10.000.000 đồng, thu lợi ất hính 863.015 đồng. Đ2 và D2 không tham gia lần ho vay này.
23. Ngày 07/5/2019, ho à Hoàng Thị Kim L4 (trú tại thôn HT, x ã G, huyện G1, tỉnh Quảng Trị) vay 01 lần với số tiền 10.000.000 đồng, thu lợi ất hính 1.335.618 đồng. Đ2 và D2 không tham gia lần ho vay này.
Như vậy, trong thời gian từ ngày 10-3-2019 đến ngày 18-7-2019 T đã thông qua 57 giao dị h dân sự ho 23 người vay, với tổng số tiền ho vay là 552.000.000 đồng, thu lãi 102.425.000 đồng, trong đó thu lợi ất hính 93.770.836 đồng.

## Page 8

Đ2 giúp sứ hoT từ ngày 10/3/2019 đến ngày 08-7-2019, tham gia cho 18 người vay, thu tổng số tiền lãi là 78.920.000 đồng, thu lợi ất hính 72.880.605 đồng.
D2 giúp sứ hoT 2 giai đoạn: Giai đoạn 1: từ ngày 10-3-2019 đến ngày 04-5-2019; giai đoạn 2: từ ngày 01-6-2019 đến ngày 18/7/2019. Trong thời gian này đã trự tiếp thự hiện việ x minh và thu nợ 21 người vay tiền giúp T thu lãi 54.438.000 đồng, trong đó tiền thu lợi ất hính là 49.333.391 đồng.
Qu trình điều tra, Cơ quan điều tra thu giữ ủa Bùi Đứ T một số tài sản, hiện vật hứng ó tại Cụ thi hành n dân sự tỉnh Quảng Trị.
Bùi Đứ T thu lợi ất hính tổng ộng 93.770.836 đồng, đã vận động gia đình nộp lại 34.917.321 đồng, ngoài ra trong qu trình giải quyết tố gi về tội phạm T òn giao nộp 31.050.000 đồng, tổng ộng 65.976.321 đồng để khắ phụ hậu quả. Những người ó quyền lợi nghĩa vụ liên quan trong vụ n không yêu ầu ị an phải hoàn trả lại số tiền đã thu lợi ất hính trong khoản vay ủa mình. Nguyễn Văn D2, Nguyễn Văn Đ2 nhận 42.000.000 tiền lương từT trong đó: D2 nhận 03 th ng lương 18.000.000 đồng, Đ2 nhận 04 th ng lương 24.000.000 đồng. C ị o đồng ý nộp lại số tiền trên nhưng hiện hưa ó điều kiện.
 ại Bả ự tẩ 13/2020/HS-ST ngày 10/6/2020 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Trị ết ị Căn ứ vào khoản 1 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51; Điều 47 Bộ luật hình sự; Bị cáo Bùi Đức Táp dụng thêm điểm b khoản 1;
Căn ứ Điều 106, 262, 331 Bộ luật tố tụng hình sự;
Căn ứ Điều 123, 131 và Điều 468 ủa Bộ luật Dân sự;
Căn ứ vào Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 th ng 12 năm 2016 ủa Ủy an thường vụ Quố Hội quy định về n phí, lệ phí Tòa n.
1. Về tội danh: Tuyên bố các bị cáo Bùi Đức T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
2. Về hình phạt:
Xử phạt bị cáo Bùi Đức T 24 tháng cải tạo không giam giữ. Thời hạn tính từ ngày bị cáo Bùi Đức T và Ủy an nhân dân phường Đ, quận D1, thành phố Hải Phòng nhận được bản án và quyết định thi hành án.
Giao bị cáo Bùi Đức T cho Ủy an nhân dân phường Đ, quận D1, thành phố Hải Phòng giám sát, giáo dục trong thời gian chấp hành hình phạt cải tạo không giam giữ. Gia đình ị cáo có trách nhi ệm phối hợp với chính quyền địa phương trong việc giám sát, giáo dục bị cáo.

## Page 9

Không áp dụng biện pháp khấu trừ thu nhập của bị cáo Bùi Đức T trong thời gian cải tạo không giam giữ.
3. Biện ph p tư ph p:
- Truy thu từ bị cáo Bùi Đức T số tiền gố 552.000.000 đồng mà bị o đã làm phương tiện để cho vay lãi nặng sung vào ngân s h Nhà nước.
- Buộ ị o Bùi Đứ T phải nộp lại số tiền: 93.770.836 thu lợi ất hính ( ị o Bùi Đứ T đã nộp 65.967.321 đồng, phải tiếp tụ nộp thêm 27.803.515 đồng).
Ngoài ra, bản n sơ thẩm còn quyết định về tội danh, hình phạt đối với hai bị cáo khác, xử lý vật chứng, án phí, quyền kháng cáo theo quy định của pháp luật.
Ngày 24-6-2020, bị cáo Bùi Đức T kh ng o xin hưởng mức án thấp nhất là xử phạt hành chính và không truy thu số tiền gố 552.000.000 đồng.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
[1] Tại phiên tòa phúc thẩm, bị cáo Bùi Đức T tự nguyện rút một phần đơn kháng cáo v ề phần hình ph ạt. Do đó, Hội đồng xét x ử phúc thẩm ăn ứ vào khoản 1 Điều 342 và Điều 348 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015, quyết định đình chỉ xét xử phúc thẩm đối với kháng cáo về hình phạt của bị cáo Bùi Đức T.
[2] Căn ứ tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ và qu trình tố tụng tại ơ quan tiến hành tố tụng, bị cáo Bùi Đức T đã ùng ị cáo Nguyễn Văn Đ2, Nguyễn Văn D2 thực hiện hành vi cho nhiều người vay lãi nặng nhằm mụ đí h hưởng lãi chênh lệch trái pháp lu ật, thể hiện: Bị o đã thông qua nhiều giao dịch dân sự bằng cách ho 23 người vay với số tiền 552.000.000 đồng tại tỉnh Quảng Trị để hưởng lãi 102.425.000 đồng và thu lợi bất hính 93.770.836 đồng trong thời gian ngắn. Nguyễn Văn Đ2 và Nguyễn Văn D2 giúp sức cho Bùi Đức T việc xác minh và thu hồi nợ nên mỗi người được T trả tiền công từ 04- 5 triệu/tháng. Mặc dù các bị cáonh ận thứ đượ hành vi ho ngư ời khác vay vớim ức lãi su ất t ừ 114,062%/năm đến 536%/năm, ao gấp từ 5,7 lần đến 26,8 lần mức lãi su ất 20%/năm quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 là trái pháp luật nhưng vẫn cố tình phạm tội. Vì vậy, cấp sơ thẩm đã xử phạt bị cáo Bùi Đức T và các bị cáo về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự là đúng ph p luật.
[3] Xét nội dung kháng cáoc ủa bị cáo Bùi Đức T đề nghị hoàn trả lại số tiền gố 552.000.000 đồng:

## Page 10

Đối với hành vi cho nhiều người vay lãi nặng số tiền 552.000.000 đồng để hưởng chênh lệ h tri quy định thì bị cáoT đã thừa nhận như phân tích ở phần [2]. Tuy nhiên, bị cáo lại cho rằng toàn bộ số tiền này là do bị cáo vay của những người thân trong gia đình, đó là: Mượn tiền của bác ruột bà Bùi Thị H và tiền của vợ chồng bị cáoT và chị Nguyễn Thị D (vợ bị cáo).
Về điều này, quá trình tố tụng và tại phiên tòa chị Nguyễn Thị D trình bày:
sau khi nghech ồng Bùi Đức T bàn bạc kinh doanh, buôn bán phụ tùng ô tôt ại tỉnh Quảng Trị, cần vốn đầu tư khoảng 300.000.000 đồng, chị Nguyễn Thị D thống nhất nên chuyển tiền choT nhiều lần, cụ thể: Ngày 04-3-2019, tôi chuyển tiền choT 02 lần từ tài khoản của tôi có số 0031000673414 qua số tài khoản của T có số 0031000359609 với số tiền 51.800.000 đồng. Ngày 05-3-2019, tôi chuyển choT số tiền 50.000.000 đ ồng. Ngày 11 -3-2019 tôi mang 180.0 00.000đ chuyển cho T. Như v ậy, tôi đã chuy ển tổng cộng choT 281.800.000 đồng. Trong đó, s ố tiền 200.000.000 đồng là mượn của bà Bùi Thị H, còn lại 81.800.000 đồng là tài sản chung của tôi (Nguyễn Thị D) và Bùi Đức T. Lời khai của bà Bùi Thị H tại ơ quan điều tra ũng thừa nhận có cho chị Nguyễn Thị D mượn số tiền 200.000.000 đồng từ khoản tiền tích cóp nhi ều năm ủa bà khi nghech ị Nguyễn Thị D nói mượn tiền để Bùi Đức T kinh doanh phụ tùng ô tôt ại tỉnh Quảng Trị (BL 970, 971). Theo chị Nguyễn Thị D khai thì bà Bùi Thị Hyêu cầu vợ chồng chị Nguyễn Thị D phải có trách nhiệm trả cho Bà số tiền 200.000.000 đồng.
Như vậy, lời khai của bị cáoT phù hợp việc chị Nguyễn Thị D đã huyển khoản cho b ị cáo Bùi Đức T 03 lần vớit ổng s ố tiền 28 1.800.000 đồng (51.800.000đ + 50.000.000đ + 180.000.000đ), lời khai của bà Bùi Thị H tại ơ quan điều tra (BL 970, 971) và phù hợp tài liệu xác minh, thu thập chứng cứ của Cơ quan điều tra có tại hồ sơ vụ án. Việc bị cáoT đã sử dụng số tiền 281.800.000 đồng vào việc phạm tội thì chị Nguyễn Thị D và bà Bùi Thị H đều không hay biết nên cần hoàn trả số tiền này cho chủ sở hữu là bà Bùi Thị H và chị Nguyễn Thị D thông qua bị cáo Bùi Đức T theo quy định tại Điều 46, khoản 3 Điều 47 Bộ luật hình sự năm 2015. Số tiền còn lại 270,2 triệu (552.000.000đ - 281.800.000đ) ị cáo cho rằng vay tiền người thân nhưng không xuất trình được chứng cứ chứng minh là hợp ph p. Do đó, tịch thu sung vào công qu ỹ Nhà nướ theo quy định pháp luật.
Từ phân tích nê u trên, Hội đồng xét thấy ó ơ sở chấp nhận một phần kháng cáo của bị cáo T. Sửa bản n sơ thẩm.
[4] Về án phí: Bị cáo Bùi Đức T không phải chịu án phí phúc thẩm theo quy định của pháp luật.

## Page 11

Vì các lẽ trên;
Căn cứ điểm b khoản 1 Điều 355, Điều 356; khoản 1 Điều 342 và Điều 348 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015;

QUYẾ ĐỊNH:
1. Đình hỉ xét xử phúc thẩm đối với nội dung kháng cáo về hình phạt của bị cáo Bùi Đức T.
2. Chấp nhận một phần đơn kh ng o ủa bị cáo Bùi Đức T đề nghị không truy thu tiền gốc. Sửa một phần bản án hình sự sơ thẩm số 13/2020/HS-ST ngày 10-6-2020 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Trị. Tuyên xử:
Áp dụng Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự; Điều 46, khoản 3 Điều 47, Điều 48 Bộ luật hình sự năm 2015.
Tịch thu số tiền gốc 270.200.000đ (Hai trăm bảy mươi triệu hai trăm ngàn đồng) để sung vào ngân s h Nhà nước.
Hoàn trả ho ị o Bùi Đứ T số tiền 281.800.000đ (Hai trăm tám mươi mốt triệu tám trăm ngàn đồng).
3. Về án phí phúc thẩm:
Bị cáo Bùi Đứ T không phải nộp án phí hình sự phúc thẩm.
Các Quyết định khác không có kháng cáo, không bị kháng nghị có hiệu lực kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.
Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày 27- 9- 2020./.
Nơi nhận:
- Vụ Gim đố kiểm tra I, TAND tối ao;
- VKSND ấp ao tại Đà Nẵng;
- TAND tỉnh Quảng Trị;
- VKSND tỉnh Quảng Trị;
- Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Quảng Trị;
- Phòng HSNV - Công an tỉnh Quảng Trị;
- Cơ quan CSTHAHS - Công an tỉnh Quảng Trị;
- Sở Tư ph p TP Hải Phòng;
- Cụ THADS tỉnh Quảng Trị;
- UBND phường Đ, quận D1, TP Hải Phòng;
 - Bị o; Người tham gia tố tụng kh ;
- Lưu HSVA, LT.
 M. HỘI ĐỒNG XÉ XỬ PHÚC HẨM ẩ p – C ủ toạp iê tòa



(Đã ký)



Lê ú Cầ