Bản án số: 205/2020/HS-ST
Vương - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 205
Ngày: 15/05/2020
Tòa án xét xử: TAND TP. Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

1 TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ B TỈNH ĐỒNG NAI ---------------- Bản án số: 205/2020/HS-ST Ngày: 05 – 5 - 2020

 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc



NHÂN DANH NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM -------------------------- TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ B TỈNH ĐỒNG NAI
 - Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Xuân Hướng Các Hội thẩm nhân dân: Bà Nguyễn Thị Kim Chi Bà Thiều Thị Phi Loan
 - Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Thanh Tuyền – Thư ký Tòa án nhân dân thành phố B, tỉnh Đồng Nai.
 - Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố B, tỉnh Đồng Nai tham gia phiên tòa: Ông Võ Hồng Toàn – Kiểm sát viên Ngày 05 tháng 5 năm 2020, tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố B xét xử s thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số: 137/2020/TLST-HS ngày 18 tháng 3 năm 2020 theo uyết ịnh ưa vụ án ra xét xử số 173/2020 ĐXX T-H ngày 14 tháng 4 năm 2020, ối với bị cáo:
Nguyễn Hữu V, sinh năm 1981 tại Hưng Yên.
N i cư trú: Tổ 29, khu phố 5, phường Trảng Dài, thành phố B, tỉnh Đồng Nai; nghề nghiệp: không; trình ộ vănh a: lớp 7/12; dân tộc: Kinh; giớit nh:
Nam; tôn giáo: Thiên chúa; quốc tịch: Việt Nam; con ông Nguyễn Hữu Vĩ và bà Phạm Thị Dảo; c vợ là Nguyễn Thị H và 02 con (sinh năm 2005 và 2009); tiền án, tiền sự: không c ; bị tạm giam ngày: 22/12/2019.
* Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1/ Ông Nguyễn Thế Th, sinh năm 1964; ịa chỉ: 148A khu phố 1, phường Trảng Dài, thành phố B, tỉnh Đồng Nai.
Người ại diện theo ủy quyền của ông Nguyễn Thế Th: Ông Võ Tấn L, sinh năm 1979; ịa chỉ:42A 3 khu phố Long Điềm, phường Long Bình Tân, TP. B, tỉnh Đồng Nai (Văn bản ủy quyền lập ngày 29 4 2020).
2/ Bà Nguyễn Thị H, sinh năm 1985 Địa chỉ: Tổ 29, khu phố 5, phường Trảng Dài, thành phố B, tỉnh Đồng Nai.
 (Bị cáo và ngườic quyền lợi nghĩa vụ liên quan c mặt)
 NỘI DUNG VỤ ÁN

## Page 2

2 Theo các tài liệuc trong hồ s vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án ược t m tắt như sau:
Nguyễn Hữu V c quen biết với Ông Nguyễn Thế Th - Giám ốc Bệnh viện a khoa Tâm Hồng Phước. Ngày 24/09/2018, ông Thửc vay của V 500.000.000 (Năm trăm triệu ồng) và cả hai thỏa thuận lãi suất là 5.000.000 (Năm triệu ồng) 01 ngày, tưng ứng với lãi suất 30%/01 tháng. Từ ngày 25 9 2018 ến ngày 01/11/2018, V ã thu tiền lãi của ông Thử tổng cộng là 185.000.000 . Từ ngày 02 11 2018, do ông Thử không c khả năng trả tiền lãi như thỏa thuận ban ầu nên V và ông Thử ã thỏa thuận giảm mức tiền lãi xuống 1.000.000 (Một triệu ồng) ngày, tưng ứng với lãi suất 6%/01 tháng. Ngày 21/12/2019, Nguyễn Hữu V ến Bệnh viện a khoa “Tâm Hồng Phước” tại số 148A Nguyễn Ái uốc, Kp 1, phường Trảng Dài, thành phố B, tỉnh Đồng Nai ể gặp ông Thử lấy tiền lãi thì bị lực lượng Cảnh sát Phòng PC02 Công an tỉnh Đồng Nai mời về làm việc và lập hồ s chuyển ến C quan Cảnh sát iều tra Công an thành phố B iều tra, xác minh. Ngày 22 12 2019, C quan Cảnh sát iều tra Công an thành phố B ã bắt, tạm giữ Nguyễn Hữu V ể iều tra, xử lý.
Tại bản cáo trạng số 145/CT/VKSBH ngày 09/3/2020, Viện kiểm sát nhân dân thành phố B ã truy tố bị cáo Nguyễn Hữu V về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy ịnh tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự. Đồng thời, tại phiên tòa, Kiểm sát viên trình bày lời luận tội, giữ nguyên quyết ịnh truy tố và ề nghị áp dụng: khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự; iểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự ể xử phạt bị cáo V mức án từ 01 năm tù ến 01 năm 06 tháng tù.
Về xử lý vật chứng:
- Buộc bị cáo Nguyễn Hữu V phải nộp lại số tiền 500.000.000 (năm trăm triệu ồng) là phưng tiện phạm tội ể sung vào Ngân sách Nhà nước.
- Buộc bị cáo Nguyễn Hữu V phải nộp lại số tiền 10.576.667 (Mười triệu năm trăm bảy mư i sáu ngàn sáu trăm sáu mư i bảy ồng) là tiền phát sinh từ tội phạm ể sung vào Ngân sách Nhà nước.
- Buộc b ị cáo NguyễnH ữu V phải trả lại cho ông Nguyễn Thế Th 174.423.333 (Một trăm bảy mư i bốn triệu bốn trăm hai mư i ba ngàn ba trăm ba mư i ba ồng).
- Tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước 01 iện thoại di ộng hiệu Samung A6+ màu en, số Imei 1: 356472095105699, Imei 2: 356473095105697 là phưng tiện bị cáo Nguyễn Hữu V sử dụng vào việc phạm tội.
- Tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước số tiền 2.500.000 (hai triệu năm trăm nghìn ồng) là giá trị 1 2 của xe mô tô Super Dream, biển số: 60B1- 749.18, số máy: A08E-1542918, số khung: 80XAY-242852 của Nguyễn Hữu V sử dụng vào việc phạm tội.
- Trả lại cho bị cáo Nguyễn Hữu V 01 xe mô tô Super Dream, biển số: 60B1- 749.18, số máy: A08E-1542918, số khung: 80XAY-242852

## Page 3

- Trả lại cho bị cáo Nguyễn Hữu V 01 v màu en bên trong c giấy chứng minh nhân dân, bằng lái xe, ăng ký xe mô tô mang tên Nguyễn Hữu V, 02 thẻ ngân hàng, 07 ha n xây dựng, 141.000 (Một trăm bốn mư i mốt ngàn ồng); 05 giấy vay tiền, 49 giấy vay tiền chưa viết nội dung, 01 giấy biên nhận, 01 giấy ủy quyền, 01 Biên nhận hồ s nhà ất, 01 sổ hộ khẩu photo và 04 giấy chứng nhận quyền sử dụng ất photo do không liên quan ến vụ án.

NH N ĐỊNH CỦA TÒA ÁN Trên c sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ s vụ án ã ược tranh tụng tại phiên tòa, Hội ồng xét xử nhận ịnh như sau:
[1] Các hành vi, quyết ịnh tố tụng cuảC quan iều tra Công an thành phố B, iều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân thành phố B, kiểm sát viên trong quá trình khởi tố, truy tố ã thực hiện úng về thẩm quyền, trình tự thủ tục quy ịnh của Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015. úa trình iều tra và tại phiên tòa, bị cáo và những người tham gia tố tụng khác không c người nàoc ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết ịnh cuảC quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do , các hành vi, quyết ịnh tố tụng cuảC quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng ã thực hiện ều hợp pháp.
[2] Tại phiên tòa bị cáo thừa nhận về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự như ã nêu trên. Lời khai nhận của bị cáo phù hợp với các lời khai của ngườic quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và các tài liệu, chứng cứ ã thu thập trong hồ s vụ án.
[3] Đãc ủc sở kết luận: Từ ngày 25 09 2018 ến ngày 01 11 2018, Nguyễn Hữu V ãc hành vi cho ông Nguyễn Thế Th vay số tiền 500.000.000 (Năm trăm triệu ồng) với mức lãi suất 5.000.000 (Năm triệu ồng) 01 ngày, tưng ứng với lãi suất 30%/01 tháng (gấp 18 lần mức lãi suất theo quy ịnh của Bộ luật dân sự) là vượt gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất theo quy ịnh của khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự ể thu lợi 185.000.000 (trong tiền lãi tưng ứng với mức lãi suất theo quy ịnh của Bộ luật dân sự là 10.576.667 , tiền thu lợi vượt quá mức lãi suất quy ịnh là 174.423.333 ). Như vậy, hành vi của bị cáo V ã cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy ịnh tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự.
[4] Hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, ã xâm phạm ến trật tự quản lý trong lĩnh vực tàich nh, ngân hàng, làm ảnh hưởng ến an ninh, trật tự tại ịa phưng nên cần xử phạt bị cáo mức án nghiêm ể cải tạo, giáo dục bị cáo trở thành người công dân tốt, sống tuân thủ pháp luật, ồng thời còn nhằm răn e và phòng ngừa chung.
[5] Xét tình tiết tăng nặng nhận thấy: Bị cáo không c tình tiết tăng nặng.
[6] Xét các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Trong quá trình iều tra cũng như tại phiên tòa, bị cáoc thái ộ thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, bị cáo tự nguyện nộp khoản tiền ể khắc phục một phần hậu quả, cha của bị cáo là người

## Page 4

4 có công với cách mạng – ược thưởng Huy chưng chiến sỹ vẻ vang. Do , Hội ồng xét xử xem xét giảm nhẹ một phần hình phạt cho bị cáo.
 [7] Về xử lý vật chứng:
+ Đối với số tiền 10.576.667 là khoản tiền bị cáo V thu lợi bất ch nh nên cần tịch thu sung quỹ Nhà nước.
+ Đối với số tiền 141.000 là tiền riêng của bị cáo V không liên quan ến việc phạm tội nên cần tiếp tục tạm giữ ể bảo ảm thi hành án.
+ 01 iện thoại di ộng hiệu amung A6+ màu en, số Imei (1)
356472095105699, Imei (2) 356473095105697 của Nguyễn Hữu V sử dụng liên lạc trong quá trình cho vay và thu tiền lãi cần tịch thu sung quỹ Nhà nước.
+ Đối với chiếc xe mô tô hiệu Super Dream, biển số: 60B1- 749.18, số máy:
A08E-1542918, số khung: 80XAY-242852 là tài sản chung của vợ chồng Nguyễn Hữu
V. Khi V sử dụng xe mô tô này vào việc phạm tội, vợ của V là chị Nguyễn Thị H không biết. Do , cần tịch thu 1 2 giá trị của xe mô tô nêu trên với số tiền 2.500.000 ể sung quỹ Nhà nước và trả lại chiếc xe mô tô hiệu Super Dream, biển số: 60B1- 749.18, số máy: A08E-1542918, số khung: 80XAY-242852 cho Nguyễn Hữu V và Nguyễn Thị H.
+ 01 v màu en bên trong c giấy chứng minh nhân dân, bằng lái xe, ăng ký xe mô tô mang tên Nguyễn Hữu V, 02 thẻ ngân hàng, 07 h a n xây dựng; 05 giấy vay tiền, 49 giấy vay tiền chưa viết nội dung, 01 giấy biên nhận, 01 giấy ủy quyền, 01 Biên nhận hồ s nhà ất, 01 sổ hộ khẩu photo và 04 giấy chứng nhận quyền sử dụng ất photo thu giữ của Nguyễn Hữu V không liên quan ến việc phạm tội nên cần trả lại cho bị cáo V.
+ Đối với số tiền bị cáo V thu lợi của ông Nguyễn Thế Th là 174.423.333 cần buộc bị cáo V phải trả lại cho ông Thử. Do bà Nguyễn Thị H là vợ của bị cáo V ã tự nguyện nộp thay cho bị cáo V số tiền 15.000.000 vào Chi cục Thi hành án dân sự TP. B ể trả cho ông Thử. Vì vậy, cần giao số tiền này cho ông Thử và buộc bị cáo V tiếp tục c nghĩa vụ trả cho ông Thử số tiền 159.423.333 .
+ ố tiền 500.000.000 (năm trăm triệu ồng) bị cáo V cho ông Thử vay là công cụ phạm tội cần tịch thu sung quỹ Nhà nước. ố tiền này, hiện nay ông Nguyễn Thế Th ang giữ chưa trả lại cho bị cáo V nên cần buộc ông Nguyễn Thế Th phải nộp lại số tiền 500.000.000 ể sung quỹ Nhà nước.
+ Đối với số tiền lãi V ã thu của ông Thử từ ngày 02 11 2018 ến ngày 21 12 2019 là 1.000.000 (Một triệu ồng) ngày, tưng ứng với lãi suất 6%/01 tháng chưa vượt quá gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy ịnh theo Bộ luật dân sự nên chỉ là giao dịch dân sự, không c căn cứ xử lý.
[8] Về án ph : Bị cáo phải chịu án ph hình sự s thẩm theo quy ịnh.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH:
Căn cứ vào khoản 2, khoản 3 Điều 201; iểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 của Bộ luật hình sự năm 2015 ược sửa ổi, bổ sung năm 2017.

## Page 5

1. Tuyên bố bị cáo Nguyễn Hữu V phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
 2. Xử phạt: Bị cáo Nguyễn Hữu V 01 (một) năm tù. Thời hạn tùt nh từ ngày 22/12/2019.
 Phạt bổ sung bị cáo Nguyễn Hữu V số tiền 30.000.000 (ba mư i triệu ồng).
 3. Về xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự; Điều 47, Điều 48 Bộ luật hình sự;
 + Tịch thu 10.576.667 (Mười triệu năm trăm bảy mư i sáu ngàn sáu trăm sáu mư i bảy ồng) sung quỹ Nhà nước - theo Biên lai thu tiền số 09915 ngày 20/4/2020 của Chi cục Thi hành án dân sự thành phố B.
+ Tạm giữ số tiền 141.000 (một trăm bốn mư i mốt nghìn ồng) theo Biên lai thu tiền số 09904 ngày 19 3 2020 của Chi cục Thi hành án dân sự thành phố B ể bảo ảm thi hành án.
+ Tịch thu sung quỹ Nhà nước: 01 (một) iện thoại di ộng hiệu Samung A6+ màu en, số Imei (1) 356472095105699, Imei (2) 356473095105697 theo Biên bản giao nhận vật chứng, tài sản ngày 18 3 2020 của Chi cục Thi hành án dân sự thành phố B.
+ Buộc bị cáo Nguyễn Hữu V phải nộp số tiền 2.500.000 (hai triệu năm trăm nghìn ồng) ể sung quỹ Nhà nước.
 + Trả lại cho Nguyễn Hữu V và Nguyễn Thị H 01 (một) xe mô tô hiệu Super Dream, biển số: 60B1- 749.18, số máy: A08E-1542918, số khung: 80XAY-242852 theo Biên bản giao nhận vật chứng tài sản ngày 18 3 2020 của Chi cục Thi hành án dân sự thành phố B.
+ Trả lại cho bị cáo Nguyễn Hữu V: 01 (một) v màu en bên trong c giấy chứng minh nhân dân, bằng lái xe, ăng ký xe mô tô mang tên Nguyễn Hữu V, 02 (hai)
thẻ ngân hàng, 07 (bảy) h a n xây dựng; 04 (bốn) giấy vay tiền, 49 (bốn mư ich n)
giấy vay tiền chưa viết nội dung, 01 (một) giấy biên nhận, 01 (một) giấy ủy quyền, 01 (một) Biên nhận hồ s nhà ất, 01 (một) sổ hộ khẩu photo và 04 (bốn) giấy chứng nhận quyền sử dụng ất photo (theo Biên bản giao nhận vật chứng tài sản ngày 18 3 2020 của Chi cục Thi hành án dân sự thành phố B).
+ Trả lại số tiền 15.000.000 (mười lăm triệu ồng) cho ông Nguyễn Thế Th
- do bà Nguyễn Thị H (vợ bị cáo V) nộp theo Biên lai thu tiền số 09916 ngày 20 4 2020 của Chi cục Thi hành án dân sự TP. B. Buộc bị cáo Nguyễn Hữu V tiếp tục c nghĩa vụ trả cho ông Nguyễn Thế Th số tiền 159.423.333 (Một trăm năm mư ich n triệu bốn trăm hai mư i ba ngàn ba trăm ba mư i ba ồng).
+ Buộc ông Nguyễn Thế Th phải nộp số tiền 500.000.000 (năm trăm triệu ồng) ể sung quỹ Nhà nước.
4. Kể từ ngày người ược thi hành án c nyêu cầu thi hành án nếu bị cáo chậm thanh toán khoản tiền nêu trên thì bị cáo còn phải trả tiền lãi theo mức lãi suất do các bên thỏa thuận nhưng không ược vượt quá mức lãi suất ược quy ịnh

## Page 6

6 tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật dân sự; nếu không c thỏa thuận thì thực hiện theo quy ịnh tại khoản 2 Điều 468 của Bộ luật dân sự.
5. Về án ph : Áp dụng Điều 136 của Bộ luật tố tụng hình sự và Nghị quyết số 326 2016 UBTV H14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban thường vụ uốc hội quy ịnh về án ph , lệ ph Tòa án;
 Buộc bị cáo V phải nộp 200.000 (hai trăm nghìn ồng) án ph hình sự s thẩm.
6. Trường hợp bản án ược thi hành theo quy ịnh tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người ược thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sực quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án, bị cưỡng chế thi hành án theo quy ịnh tại các iều 6,7 và 9 Luật thi hành án dân sự, Thời hạn thi hành án ược thực hiện theo quy ịnh tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.
7. Bị cáo, ngườic quyền lợi nghĩa vụ liên quan c quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án.

 Nơi nhận:
 - Bị cáo, NLQ (2);
 - VK ND thành phố B (1);
 - C quan C ĐT công an TP. B (1);
 - Chi cục THAD TP. B (1);
 - TAND tỉnh Đồng Nai (1);
 - VK ND tỉnh Đồng Nai (1);
 - Lưu hồ s vụ án.
 TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Thẩm phán - chủ tọa phiên tòa




 Nguyễn Xuân Hƣớng