Bản án số: 03/2020/DS-ST
Tranh chấp về hụi, họ, biêu, phường
Số: 03/2020/DS-ST
Ngày: 28/02/2020
Tòa án xét xử: TAND huyện Định Quán, tỉnh Đồng Nai
Cấp xét xử: Sơ thẩm
Loại vụ việc: Dân sự
Quan hệ pháp luật: Tranh chấp về hụi, họ, biêu, phường
Thông tin vụ việc: Tranh chấp về hụi, họ, biêu, phường

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM HUYỆN Đ Độc lập - Tự do - Hạnh phúc TỈNH ĐỒNG NAI Bản án số: 03/2020/DS-ST Ngày: 28/02/2020 V/v: “Tranh chấp hợp đồng góp hụi”.

NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN Đ, TỈNH ĐỒNG NAI

- Với thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Phan Thanh Hà Các Hội thẩm nhân dân:
1. Bà Trương Thị Lệ Thanh
2. Bà Nguyễn Thị Liệu
- Thư ký phiên tòa: Bà Trần Thị Thắm - Thư ký Tòa án nhân dân huyện Đ.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Đ tham gia phiên tòa: Ông Vũ Văn Hội - Kiểm sát viên.
Ngày 28 tháng 02 năm 2020, tại trụ sở Tòa án nhân dân huyện Đ, tỉnh Đồng Nai xét xử sơ thẩm công khai vụ án thụ lý số: 137/2019/TLST-DS ngày 12 tháng 7 năm 2019 về “Tranh chấp hợp đồng góp hụi” theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 01/2020/QĐXX-ST ngày 13 tháng 01 năm 2020 và Thông báo thay đổi thời gian mở phiên tòa số 01/2020/TB-TA ngày 11 tháng 02 năm 2020 giữa các đương sự:
1. Nguyên đơn: Bà Nguyễn Thị C, sinh năm: 1960.
Địa chỉ: Số 1530/E, ấp Phú Tân, xã P, huyện Đ, tỉnh Đồng Nai.
Người đại diện theo ủy quyền của bà C:
Bà Đinh Thị Thúy Hà, sinh năm: 1984.
Địa chỉ: Số 1, ấp 2, xã Núi Tượng, huyện Tân Phú, tỉnh Đồng Nai.
2. Bị đơn: Bà Phạm Thị Mai T, sinh năm: 1970.
Địa chỉ: Số 1731, ấp Phú Dòng, xã P, huyện Đ, tỉnh Đồng Nai.
(Bà Hà có mặt, bàT vắng mặt tại phiên tòa).

NỘI DUNG VỤ ÁN

- Theo đơn khở i kiện ngày 15/5/2019, bản khai, biên bản đối chất, biên bản về việc kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận, công khai chứng cứ, biên bản hòa giải và tại phiên tòa người đại diện theo ủy quyền của nguyên đơn bà Đinh Thị Thúy Hà trình bày:
Ngày 15/10/2012, bàC có khui loại hụi 2.000.000đ (hụi có lãi) gồm 21 chân hụi trong đó bàT chơi 01 chân hụi. Đến ngày 15/02/2013, bàT hốt hụi được số tiền 27.040.000đ. BàT đóng hụi được 11 tháng còn 05 tháng chưa đóng, cuối từ

## Page 2

2 tháng 02/2014 đến tháng 6/2014 bàT còn phải đóng hụi chết là 2.000.000đ/tháng, tổng cộng số tiền hụi chết bàT còn phải đóng là 5 x 2.000.000đ/ tháng = 10.000.000đ. BàC đã nhiều lần đòi nhưng bàT không chịu trả. Nay bàC yêu cầu Tòa án giải quyết buộc bà Phạm Thị MaiT phải thanh toán cho bàC số tiền hụi gốc còn thiếu là 10.000.000đ và tiền lãi 5 năm (từ 15/6/2014 đến 15/6/2019) x 13.5%/năm là 6.750.000đ. Tổng cộng là 16.750.000đ. Ngoài ra, bàC không có yêu cầu nào khác.
- Theo biên bản lấy lời khai , biên bản đối chất, biên bản về việc kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận, công khai chứng cứ, biên bản hòa giải và tại phiên tòa bị đơn Phạm Thị MaiT trình bày:
Bà có tham chơi hụi do bàC làm chủ hụi gồm 16 chân hụi, khui ngày 15/10/2012, mỗi chân hụi 2.000.000đ, mỗi tháng đóng 01 lần còn ngày đóng thì bà không nh ớ. Bà đóng đư ợc 03 tháng đến tháng thứ 04 thì bà hốt đư ợc 19.000.000đ, bỏ tiền lãi là 760.000đ và tiền đầu thảo cho bàC là 1.000.000đ. Bà tiếp tục đóng hụi cho đến tháng 11 thì không đóng n ữa, còn lại 05 chânh ụi (từ 15/02/2014 đến 15/6/2014) tương đương 10.000.000đ.
 Khi chơi thìt ất cả người chơi đều ký trư ớc vàot ờ chơi hụi, bàch ỉ ký duy nhất một lần vào tờ chơi hụi khi bắt đầu chơi. Khi hốt hụi thì bà không kýnh ận giấy tờ gì, chỉ tính toán số tiền và nhận tiền mặt từ bà C. BàC có đưa cho b à tờ hốt hụi nhưng bà đã làm mất. Chữ ký và viết họ tên Phạm Thị MaiT trong tờ hốt hụi là của bà nhưng nội dung không phải là dây hụi mà bà chơi vì bàC yêu cầu người chơi ký trước rồi bàC điền nội dung sau.
Bà chỉ tham gia chơi 01 chân hụi của dây hụi do bàC làm chủ hụi, gồm 16 chân, mỗi chân 2.000.000đ. Ngoài ra, không tham gia chơi dây hụi nào khác của bà C. Bà không biết họ tên của người chơi trong dây hụi mà bà tham gia.
Nay bàC khởi ki ện, yêuc ầu trả cho bàC số tiềnh ụi gốc còn lại là 10.000.000đ và tiền lãi là 6.750.000đ thì bà không đồng ý, do khi dây hụi bể thì bà đã đóng được 20.000.000đ số tiền hụi, người chơich ỉ phải trả tiền gốc chứ không phải trả tiền lãi. Đồng thời, bàC cũng chỉ phải trả cho những chân hụi sống trong dây hụi này tiền gốc, không trả tiền lãi. Ngoài ra, bà không yêuc ầu Tòa án giải quyết vấn đề nào khác.
- Quan điểm và đề nghị của đại diện Viện kiểm sát tại phiên tòa:
Việc tuân theo quy định pháp luật của Thẩm phán và của Hội đồng xét xử:
Thẩm phán và Hội đồng xét xử trong quá trình giải quyết vụ án cơ bản đảm bảo đúng quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự.
Việc tuân theo pháp luật của đương sự: Nguyên đơn, bị đơn chấp hành đúng quy định tại Điều 70, 71 của Bộ luật Tố tụng dân sự.
Thẩm quyền giải quyết vụ án, quan hệ pháp luật, thời hiệu khởi kiện, tư cách đương sự , thủ tục công khai chứng cứ, hòa giải và giao nhận văn bản tố tụng: Tòa án xác định và thực hiện đúng theo quy định của pháp luật.
Về đường lối giải quyết vụ án: Chứng cứ trong hồ sơ thể hiện bàT có tham gia chơi hụi do bàC làm chủ và còn nợ năm kỳ hụi chưa đóng là 10.000.000đ.
BàT không đồng ý trả nợ hụi nhưng không đưa ra được chứng cứ chứng minh là

## Page 3

3 đã trả nợ hụi cho bà C. Do đó, bàC yêu cầu trả 10.000.000đ tiền nợ hụi là có căn cứ chấp nhận. Về tiền lãi: Do thời hiệu khởi kiện vẫn còn và bàC yêu cầu tiền lãi phù hợp với Điều 476 của Bộ luật dân sự năm 2005 nên được chấp nhận. Đề nghị hội đồng xét xử chấp nhận yêu cầu khởi kiện của bà C. Buộc bàT phải trả cho bà C 16.750.000đ.
Về án phí: BàT phải chịu tiền án phí dân sự sơ thẩm theo quy định của Nghị quyết 326 về án phí, lệ phí Tòa án.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN

Sau khi nghiên cứu các tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra tại phiên tòa, ý kiến phát biểu và đề nghị của đại diện Viện kiểm sát, căn cứ kết quả tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định:
- Về tố tụng:
[1] Về việc xét xử vắng mặt bị đơn bà Phạm Thị Mai T: BàT có đơn yêu cầu Tòa án xét xử vắng mặt. Căn cứ các Điều 227, Điều 228 của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015, Tòa án tiến hành xét xử vắng mặt bà T.
 [2] Về thời hiệu khởi kiện: Do bàT yêu cầu áp dụng thời hiệu (bút lục 47)
nên căn cứ Khoản 2 Điều 184 củ a Bộ luật tố tụng dân sự năm 2015 xem xét thời hiệu khởi kiện. Căn cứ điểm 3 khoản 3 Điều 159 của Bộ luật tố tụng dân sự năm 2005 (sửa đổi bổ sung năm 2011) và Điều 427 Bộ luật dân sự năm 2005 thì thời hiệu khởi kiện là 02 năm kể từ ngày quyền và lợi ích hợp pháp bị xâm phạm.
Theo các đương sự khai thì dây hụi mà các bên tham gia chấm dứt vào ngày 15/6/2014 (bút lục 50). BàC có đơn khởi kiện ngày 15/5/2019 (Tòa án nhận đơn ngày 07/6/2019). Theo bàC khai bà không khởi kiện bàT ngay là do bàT hứa bán nhà trả nợ nhưng khi bán nhà xong thì bàT không trả nợ. Bà đã đòi nhiều lần nhưng bàT không trả mà còn lớn tiếng với bà. Lần gần nhất (trước khi khởi kiện một tuần) bà đến yêu cầu bàT trả tiền hụi nhưng bàT không trả mà nói “Tao không trả cho mày đâu. Mày đi thưa tao đi hầu”. BàT thừa nhận lời trình bày này của bà C. Đồng thời, bàT cũng khai “Đáng lẽ tôi đã trả hết tiền nhưng khi bàC đến đòi thì chửi rủa tôi nên tôi không trả, bàC lên chỗ tôi thuê nhà đòi cách đây khoảng hai năm” (bút lục 50). Như vậy, căn cứ đơn khởi kiện, lời trình bàyc ủa các đương sự thì thời hiệu khởi kiện vẫn còn.
[3] Về quan hệ pháp luật: Theo đơn khởi kiện thì bàC yêu cầu bàT trả lại số tiền chơi hụi còn nợ, nên xác định quan hệ pháp luật là “Tranh chấp hợp đồng góp hụi”.
[4] Về xác định tư cách đương sự: Căn cứ Điều 68 của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015 thì xác định bà Nguyễn ThịC là nguyên đơn, bà Phạm Thị MaiT là bị đơn.
[5] Về luật áp dụng: Các đương sự khai chơi hụi năm 2012 nên áp dụng Bộ luật dân sự năm 2005 để giải quyết.
[6] Về điều luật áp dụng: Căn cứ vào thẩm quyền giải quyết, thời hiệu khởi kiện, quanh ệ pháp luật, tư cách đương sự, yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn , quy định về chi phí tố tụng, án phí và quyền kháng cáo thì áp dụng các Điều 26,

## Page 4

4 35, 68, 147, 184, 220, 227, 228, 266 và 273 của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015; Điều 159 của Bộ luật tố tụng dân sự năm 2005 (sửa đổi bổ sung năm 2011); Điều 427, 476, 479 Bộ luật dân sự năm 2005; Điều 357, 468 của Bộ luật dân sự 2015.
[7] Tất cả các chứng cứ đã được Tòa án thông báo, công bố tại phiên họp kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận, công khai chứng cứ và hòa giải; đã photo cho các đương sự theo quy định của pháp luật và tại phiên tòa cũng đã công bố lại cho đương sự biết. Tại phiên tòa, nguyên đơn không cung cấp thêm chứng cứ nào khác.
[8] Về đường lối giải quyết vụ án:
BàC yêu cầu Tòa án giải quyết buộc bà Phạm Thị MaiT phải trả cho bà số tiền hụi gốc còn thiếu là 10.000.000đ và tiền lãi 5 năm (từ 15/02/2014 đến 15/02/2019) x 13.5%/năm là 6.750.000đ. Tổng cộng là 16.750.000đ. Chứng minh cho yêu cầu khởi kiện bàC cung cấp biên nhận tiền hụi có chữ ký của bàT (bút lục số 41).
- Xét y êu cầu trả 10.000.000đ tiền gốc: BàC khởi kiện yêu cầu trả 10.000.000đ tiền hụi gốc bàT còn nợ hụi từ 15/02/2014 đến 15/6/2014 (5 tháng).
BàC cung cấp biên nhận hụi mà bàT đã hốt. Theo bàC thì nội dung biên nhận hụi do bà viết, bàT ký tên và viết họ tên. BàC và bàT thống nhất là bàT đã hốt hụi và đóng đến tháng 1/2014 thì ngưng, còn nợ lại 05 kỳ hụi chưa đóng là 10.000.000đ. BàT cho rằng nội dung trong biên nhận hụi bàC cung không đúng vì bà hốt hụi chỉ có 19.000.000đ và đã đóng được 20.000.000đ, dây hụi bà chơi chỉ có 16 người. BàT thừa nhận chữ ký và chữ viết tên trong biên nhận hụi do bà C cung cấp là của bà nhưng theo bà T, bà nhận biên nhận hụi khác chứ không phải biên nhận mà bàC cung cấp cho Tòa án. Tuy nhiên, bàT không có chứng cứ chứng minh là bà nhận giấy biên nhận hụi khác như bà khai , đồng thời bàT cũng thừa nhận là bà chỉ tham gia chơi 01 chân hụi do bàC làm chủ, do đó, có đủ căn cứ xác định biên nhận hụi do bàC cung cấp là đúng. Mặt khác, bàT không đồng ý trả nợ với lý do do dây hụi này bị vỡ hụi, những thành viên khác cũng không đóng nên bà không đồng ý yêu cầu của bà C. Tuy nhiên, qua lời khai của một số người làm chứng thì trong dây hụi mà bàC đang tranh chấp với bàT thì hiện nay bàC vẫn phải trả nợ hụi cho những chân hụi chưa được hốt. Qua chứng cứ và lời khai của đương sự thì có đủ căn cứ xác định bàT còn nợ bàC số tiền hụi là 10.000.000đ. BàT không đồng ý trả nợ cho bàC là không có căn cứ. Vì vậy, chấp nhận yêu cầu khởi kiện của bà C, buộc bàT trả cho bàC 10.000.000đ tiền hụi còn thiếu.
- Xét yêu cầu trả 6.750.000đ tiền lãi:
Khoản 2 Điều 30 của Nghị định 144/2006/NĐ -CP ngày 27/11/2006 của Chính phủ về Hụi, họ, biêu phường quy định: “ Trong trường hợp thành viên không góp phần họ, chủ họ đã góp các phần họ thay cho thành viên đó thì thành viên phải trả cho chủ họ các phần họ chậm trả và khoản lãi đối với các phần họ chậm trả. Mức lãi do các bên thỏa thuận, nếu không có thỏa thuận hoặc không thỏa thuận được thì áp dụng mức lãi suất cơ bản do Ngân hàng Nhà nước công bố tương ứng với thời gian chậm trả tại thời điểm trả các phần họ”.

## Page 5

5 Qua làm việc với người làm chứng bà Nguyễn Thị Thủy Tiên thì bàC vẫn trả tiền nợ hụi cho bà Tiên và cho các thành viên khác thay cho bàT khi hụi bị vỡ (bút lục 48), do đó bàC yêu cầu tiền lãi từ ngày 15/6/2014 đến ngày 15/6/2019 với số tiền 6.750.000đ (10.000.000đ x 5 năm x 13.5% /năm) là có căn cứ , đúng theo quy định tại Điều 476 của Bộ luật dân sự năm 2005 và Điều 30 Nghị định 144 nêu trên. Do đó, buộc bàT phải trả cho bàC tiền lãi là 6.750.000đ.
Từ những phân tích nêu trên, buộc bàT phải trả cho bàC tổng cộng tiền hụi gốc và tiền lãi là 16.750.000đ.
Kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với các khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại Điều 357, Điều 468 của Bộ luật Dân sự năm 2015, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.
[8] Về án phí: Do yêu cầu của bàC được chấp nhận nên bàT phải chịu tiền án phí là 16.750.000đ x 5% = 837.500đ (làm trò số là 837.000đ). Hoàn trả cho bà C số tiền 419.000đ tạm ứng án phí đã nộp theo biên lai số 0002423 ngày 12/7/2019 của Chi cục thi hành án dân sự huyện Đ.
Quan điểm và đề nghị của đại diện Viện kiểm sát phù hợp với chứng cứ trong hồ sơ vụ án nên chấp nhận.
Vì những lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH

Căn cứ Điều 159 của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2005 (sửa đổi bổ sung năm 2011); các Điều 26, 35, 68, 147, 184, 220, 227, 228, 266 và 273 của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015;
Áp dụng Điều 427, 476, 479 của Bộ luật Dân sự năm 2005;
Áp dụng Điều 357 và 468 của Bộ luật Dân sự năm 2015;
Áp dụng Nghị định 144/2006/NĐ -CP ngày 27/11/2006 của Chính phủ quy định về Hụi, họ, biêu phường;
Áp dụng Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội quy định về án phí, lệ phí Tòa án.
 Áp dụng Nghị quyết 01/2019/NQ-HĐTP ngày 11/01/2019 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao hướng dẫn một số quy định của pháp luật về lãi, lãi suất, phạt vi phạm.
Tuyên xử:
Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của bà Nguyễn ThịC về “Tranh chấp hợp đồng góp hụi” với bà Phạm Thị Mai T.
Buộc bà Phạm Thị MaiT phải trả cho bà Nguyễn ThịC số tiền 16.750.000đ (mười sáu triệu bảy trăm năm mươi ngàn đồng).
Kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với các khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi

## Page 6

6 hành án theo mức lãi suất quy định tại Điều 357, Điều 468 của Bộ luật Dân sự năm 2015, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.
3. Về án phí:
Bà Phạm Thị MaiT phải chịu tiền án phí dân sự sơ thẩm là 837.000đ.
Hoàn trả cho bà Nguyễn ThịC 419.000đ tiền tạm ứng án phí đã nộp theo biên lai số 0002423 ngày 12/7/2019 của Chi cục thi hành án dân sự huyện Đ.
4. Bà Nguyễn ThịC được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án . Bà Phạm Thị MaiT được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật.
Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật thi hành án dân sự; thờ i hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa Nơi nhận:
- VKSND huyện Đ;
- Chi cục THADS huyện Đ;
- Các đương sự;
- Lưu.


 Phan Thanh Hà