Bản án số: 101/2019/HS-ST
Hoàng Trung K phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 101
Ngày: 26/11/2019
Tòa án xét xử: TAND huyện Nho Quan, tỉnh Ninh Bình
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

- 1 - TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN N TỈNH NINH BÌNH ---------=--------- Bản án số: 101/2019/HS-ST Ngày 26 - 11 – 2019.
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc



NHÂN DANH NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN N - TỈNH NINH BÌNH

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Đào Thị Huệ.
Các hội thẩm nhân dân:
1. Ông Nguyễn Văn Phiếu.
2. Ông Lưu Danh Sử.
- Thư ký phiên tòa : Ông Nguyễn Văn Bình - Thư ký Tòa án nhân dân huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện N, tỉnh Ninh Bình tham gia phiên tòa: Ông Nguyễn Xuân Duy - Kiểm sát viên.
Ngày 26/11/2019 tại Trụ sở Tòa án nhân dân huyện N, tỉnh Ninh Bình mở phiên tòa xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý số 94/2019/HS- ST ngày 07/11/2019 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 95/2019/QĐXXST- HS ngày 11/11/2019 đối với bị cáo:
Họ và tên Hoàng Trung K, sinh năm 1991; Giới tính: Nam; Tên gọi khác:
Hoàng Đình Ki ên; Nơi ở và ĐKNKTT thôn 5, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình;
Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Mường ; Tôn giáo: Không ; Trình độ học vấn:
9/12; Nghề nghiệp: Lao động tự do ; Con ông Hoàng Minh C và bà Bùi ThịT ;
Chưa có vợ, con; Có 2 tiền án và 01 tiền sự:
+ Tại Bản án số 01 ngày 19/01/2011 của Tòa án nhân dân huyện N xử phạt Hoàng Trung K 05 năm tù về tội “Cướp tài sản” , án phí hình sự sơ thẩm 200.000 đồng. Đến ngày 31/08/2013 Hoàng Trung K đã chấp hành xong hình phạt tù và án phí hình sự sơ thẩm.
+ Tại Bản án số 31 ngày 08/07/2015 của Tòa án nhân dân huyện N xử phạt Hoàng Trung K 30 tháng tù về tội “Cố ý gây thương tích” , án phí hình sự 200.000 đồng. Đến ngày 26/04/2017 Hoàng Trung K đã chấp hành xong hình phạt tù và án phí hình sự sơ thẩm.

## Page 2

- 2 - + Tại Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 01 ngày 08/07/2 019 của Công an phường N, thành phố Ninh Bình xử phạt Hoàng Trung K 750.000 đồng về hành vi “Sử dụng trái phép chất ma túy” , ngày 26/07/2019 Hoàng Trung K đã nộp xong số tiền bị xử phạt.
Bị cáo Hoàng Trung K đang bị áp dụng biện pháp ngăn chặn“Cấm đi khỏi nơi cư trú” (Bị cáo có mặt)
 Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
- Đào Văn T, sinh năm 1988. Trú tại: Thôn Đồi Mít, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Trần Văn S , sinh năm 1991. Trú tại: Thôn 5, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Nguyễn VănH , sinh năm 1992. Trú tại: Thôn S, xã Q, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Nguyễn VănH , sinh năm 1990. Trú tại: Thôn 5, xãP , huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Mai ThếC , sinh năm 1988. Trú tại: Thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Bùi Hải H , sinh năm 1989. Trú tại: Thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Phạm Văn B, sinh năm 1966. Trú tại: Thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Dương Minh T , sinh năm 1979. Trú tại: Thôn Đồi Mít, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Đỗ TuấnH , sinh năm 1985. Trú tại: Thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Nguyễn Mạnh H , sinh năm 1992. Trú tại: Thôn Đ, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Nguyễn Trọng T , sinh năm 1985. Trú tại: Thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Đỗ Đức D , sinh năm 1982. Trú tại: Thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
- Lương Ngọc B, sinh năm 1984. Trú tại: ThônH 2, xã Q, huyện N, tỉnh Ninh Bình.
Tất cả những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đều vắng mặt.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Hoàng Trung K là người không có gi ấy phép trong lĩnh vực cho vay, kinh doanh tiền tệ. Khoảng 22 gi ờ ngày 28/06/2019 Hoàng

## Page 3

- 3 - Trung K điều khiển xe ô tô màu trắng nhãn hiệu Mazda 3, biển kiểm soát: 35A- 139.52 chở Nguyễn Qu ốc C sinh năm 1997 trút ại thôn 3, xãP , huyện N từ huyện N đến Bệnh viện đa khoa tỉnh Ninh Bình thăm người ốm thì gặp Đỗ Văn C sinh năm 1982 trút ại thôn 3, xã P, huyện N. Do có sẵn 01 cóong thủy tinh chứa ma túy Đá trong ngư ời nên C rủ K vàC sử dụng thì cả hai đồng ý. Sau đó Hoàng Trung K điều khiển xe ô tôc ủa mình chở Nguyễn Quốc C và Đỗ Văn C đi ra phía sau khu nhàC của Bệnh viện đa khoat ỉnh Ninh Bình đ ể sử dụng ma túy Đá bằng hình thức hút. Hồi 22 giờ 30 phút cùng ngày khi Hoàng Trung K, Nguyễn Quốc C và Đỗ Văn C đang sử dụng ma túy Đá trên xe ô tôc ủa K đã bị Tổ công tác Công an phư ờng N, thành phố Ninh Bình làm nhi ệm vụ kiểm tra hành chính phát hi ện, bắt giữ. Tổ công tác đã thu gi ữ được 01 cóong thủy tinh, 01 bật lửa ga, 01 ống hút nhựa, 01 chai nước loại 500ml đầu nắp chai có đục 02 lỗ, 01 xe ô tô màu trắng nhãn hiệu Mazda 3, bi ển kiểm soát: 35A-139.52 và 01 quyển s ổ nhãn hi ệu Hải Ti ến KT(20 x 30)cm bìa màu đen. Trong đó, Hoàng Trung K khai nhận Quyển sổ bìa màu đen b ị Tổ công tác thu gi ữ là của K sử dụng vào việc ghi chép cách ợp đồng cho vay lãin ặng đối với nhiều người trên các địa bàn thuộc huyện N, tỉnh Ninh Bình vàt ỉnh Thanh Hóa đư ợc K đánh số thứ tự từ số 01 đến số 53 theot ừng mặt của các trang gi ấy ghi trong quy ển sổ trên. Đến ngày 01/07 2019, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Ninh Bình đã chuy ển toàn b ộ đồ vật, tài li ệu liên quan (gồm: 01 xe ô tô màu trắng nhãn hiệu Mazda 3, bi ển kiểm soát: 35A-139.52 và 01 quyển sổ nhãn hiệu Hải Tiến KT(20 x 30)cm bìa màu đen) thu giữ của Hoàng Trung K cho Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện N để giải quyết theo thẩm quyền.
Quá trình xác minh, Cơ quan đi ều tra Công an huyện N đã chứng minh:
Trong khoảng thời gian t ừ tháng 01 năm 2018 đến tháng 02 năm 2019, Hoàng Trung K đã thực hiện hành vi cho vay lãin ặng đối với 13 ngư ời trên địa bàn huyện N, đều là những người đang bí bách về tài chính hoặc cần tiền để phục vụ nhu cầu cá nhân. Những người đi vay tiền của Kkhông phải cầm cố, thế chấp tài sản gì. Việc cho vay lãin ặng của K với những người đi vay được thể hiện bằng các hình thức như: thỏa thu ận bằng miệng ho ặc vi ết bằng “giấy vay ti ền” ( K không ghi lãi suất mà chỉ ghi số tiền cho vay) đưa cho Hoàng Trung K giữ, sau khi thực hiện giao dịch cho vay lãin ặng K sẽ ghi đầy đủ các thông tin như: s ố tiền gốc cho vay, mức lãi suất, thời gian cho vay, các kho ản thanh toán thu lãi, dư nợ của những người đi vay vàot ừng trang trong Quy ển sổ bìa màu đen đ ể làm căn cứ đối chiếu để thanh toán đối với từng hợp đồng cho vay.
Việc cho vay lãi nặng của Hoàng Trung K được thực hiện cụ thể như sau:
1. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Đào Văn T sinh năm 1988 trú tại thôn Đ, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:

## Page 4

- 4 - Ngày 16/01/2018, anh T gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vay của K số tiền 10.000.000 đồng, với mức lãi suất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của kho ản ti ền vay. Giao dịch gi ữa anh T với K được thỏa thu ận bằng miệng, anh T không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho Kiên. K ể từ khi vay anh T đã trả lãi cho Hoàng Trung K 02 l ần, (l ần trả lãi cu ối vào ngày 16/03/2018 tư ơng đương 60 ngày vay) với s ố tiền 3.600.000 đ ồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc s ố tiền 3.271.200 đ ồng. Anh T đã thanh toán xong s ố tiềng ốc 10.000.000 đồng đã vayc ủa K (vào ngày 16/03/2018).
2. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Trần Văn S sinh năm 1991 trú tại thôn 5, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Ngày 19/01/2018, anh S gặp K tại thôn 5, xã P, huyện N để vay của K số tiền 10.000.000 đồng, với mức lãi suất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của kho ản ti ền vay. Giao dịch gi ữa anh S với K được thỏa thu ận bằng miệng, anh S không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh S đã trả lãi cho Hoàng Trung K 03 lần, (lần trả lãi cuối vào ngày 08/04/2018 tương đương 80 ngày vay) vớit ổng số tiền 4.800.000 đ ồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thực t ế thu lời bất chính đư ợc s ố tiền 4.361.600 đ ồng. Anh S đã thanh toán xong s ố tiềng ốc 10.000.000 đồng đã vayc ủa K (vào ngày 08/04/2018).
3. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Nguyễn VănH sinh năm 1992 trú tại thôn S, xã Q, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Hợp đồng 1: Ngày 15/01/2018, anh H gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vay của K số tiền 20.000.000 đồng, với mức lãi suất 4.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 146%/năm của khoản tiền vay. Giao dịch giữa anh H với K thỏa thuận bằng việc anh Sơn vi ết “Giấy vay ti ền” đưa cho Kgiữ, anh Học không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh H đã trả lãi cho Hoàng Trung K 02 lần (Trả lãi cuối vào ngày 26/03/2018 tương đương 71 ngày vay)
với tổng số tiền 4.800.000 đồng (Theo hợp đồng anh H phải thanh toán cho K số tiền lãi của 71 ngày vay là 80.000 đồng X 71 ngày = 5.680.000đ, tuy nhiên anh H đã xin K số tiền lãi còn lại là 880.000đ vì không có khả năng tiếp tục trả lãi thì K đồng ý). Như vậy Hoàng Trung K đã thực tế thu lời bất chính được số tiền 4.021.900 đồng. Đến nay anh H đã thanh toán xong số tiền gốc 20.000.000 đồng đã vay của K (vào ngày 26/03/2018).
Hợp đồng 2: Ngày 23/04/2018, anh H gặp K tại thôn C, xã P, huyện N để vay của K số tiền 20.000.000 đồng, với mức lãi suất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của khoản tiền vay. Giao dịch giữa anh H với K thỏa thuận bằng việc anh S viết “giấy vay ti ền” đưa cho K giữ, anh H không phải

## Page 5

- 5 - cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K . Kể từ khi vay anh H đã trả lãi cho Hoàng Trung K 03 lần, (lần trả lãi cuối vào ngày 12/12/2018 tương đương 234 ngày vay) với tổng số tiền 14.200.000 đồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thực tế thu lời bất chính được số tiền 11.635.600 đồng. Đến nay anh H đã thanh toán xong số tiền gốc 8.000.000 đồng đã vayc ủa K (vào ngày 06/08/2019), anh H chưa thánh toán cho K số tiền gốc đã vay là 12.000.000 đồng.
Qua 2 hợp đồng trên Hoàng Trung K đã thu lời bất chính của anh Nguyễn VănH với tổng số tiền 4.021.900 đồng + 11.635.600 đồng = 15.657.500 đồng.
4. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Nguyễn VănH sinh năm 1990 trú tại thôn 5, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Ngày 15/01/2018, anh H gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vay của K số tiền 5.000.000 đ ồng, với mức lãi su ất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của kho ản ti ền vay. Giao dịch gi ữa anh H với K được thỏa thu ận bằng miệng, anh H không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh H đã trả lãi cho Hoàng Trung K 02 l ần, (l ần trả lãi cu ối vào ngày 15/03/2018 tương đương 60 ngày va y) với tổng số tiền 1.800.000 đ ồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc số tiền 1.635.600 đ ồng. Đến nay anh H đã thanh toán xong s ố tiền gốc 5.000.000 đồng đã vayc ủa K (vào ngày 15/03/2018).
5. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Mai ThếC sinh năm 1988 trú tại thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Ngày 16/01/2018, anh C gặp K tại thôn 5, xã P, huyện N để vay của K số tiền 10.000.000 đồng, với mức lãi suất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của kho ản ti ền vay. Giao dịch gi ữa anh C với K được thỏa thu ận bằng miệng, anh C không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh C đã trả lãi cho Hoàng Trung K 01 lần (cắt lãi luôn khi cho vayt ừ ngày 16/01/2018 đến 16/02/2018, tương đương 32 ngày vay) với s ố tiền 1.800.000 đồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc s ố tiền 1.624.600 đồng. Đến nay anh C đã thanh toán xong s ố tiền gốc 10.000.000 đồng đã vay của K (vào ngày 16/02/2018).
6. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Bùi Hải H sinh năm 1989 trú tại thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Hợp đồng 1: Ngày 16/01/2018, anh H gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vay của K số tiền 20.000.000 đồng, với mức lãi suất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của khoản tiền vay. Giao dịch giữa anh H với K thỏa thuận bằng việc anh H viết “giấy vay nợ” đưa cho K giữ, anh H không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh H đã trả lãi cho Hoàng Trung K 02 lần, (lần trả lãi cuối vào ngày 16/03/2018 tương đương 60 ngày vay) với tổng

## Page 6

- 6 - số tiền 7.200.000 đ ồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc số tiền 6.542.400 đồng. Đến nay anh H đã thanh toán xong s ố tiền gốc 20.000.000 đồng đã vay của K (vào ngày 16/03/2018).
Hợp đồng 2: Ngày 25/04/2018, anh H gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vay của K số tiền 10.000.000 đồng, với mức lãi suất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của khoản tiền vay. Giao dịch giữa anh H với K thỏa thuận bằng việc anh H viết “giấy vay nợ” đưa cho K giữ, anh H không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh H đã trả lãi cho Hoàng Trung K 01 l ần, (c ắt lãi luôn khi cho vayt ừ ngày 25/04/2018 đến 25/05/2018, tương đương 31 ngày vay) với số tiền 1.800.000 đ ồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc s ố tiền 1.630.100 đ ồng. Đến nay anh H đã thanh toán xong số tiền gốc 10.000.000 đồng đã vay của K (vào ngày 25/05/2018).
Qua 2 hợp đồng trên Hoàng Trung K đã thu lời bất chính của anh Bùi Hải H với tổng số tiền 6.542.400 đồng + 1.630.100 đồng = 8.172.500 đồng.
7. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Phạm Văn B sinh năm 1966 trú tại thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Ngày 25/04/2018, anh B gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vay của K số tiền 10.000.000 đồng, với mức lãi suất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của kho ản ti ền vay. Giao dịch gi ữa anh B với K được thỏa thu ận bằng miệng, anh B không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh B đã trả lãi cho Hoàng Trung K 01 lần, (cắt lãi luôn khi cho vayt ừ ngày 25/04/2018 đến 25/05/2018, tương đương 31 ngày vay) với s ố tiền 1.800.000 đồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc s ố tiền 1.630.100 đồng. Đến nay anh B đã thanh toán xong s ố tiền gốc 10.000.000 đồng đã vay của K (vào ngày 25/05/2018).
8. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Dương Minh T sinh năm 1979 trú tại thôn Đồi Mít, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Ngày 02/05/2018, anh T gặp K tại thôn Đ, xã P, huyện N để vay của K số tiền 5.000.000 đ ồng, với mức lãi su ất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của khoản tiền vay. Giao dịch giữa anh T với K thỏa thuận bằng việc anh T viết “giấy vay tiền” đưa cho K giữ, anh T không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho Kiên. K ể từ khi vay anh Tu ấn đã trả lãi cho Hoàng Trung K 04 lần (lần trả lãi cu ối cùng đư ợc xác định vào ngày 08/12/2018, tương đương 221 ngày vay) với tổng số tiền 6.500.000 đồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc số tiền 5.894.500 đ ồng. Đến nay anh T chưa thanh toán s ố tiền gốc 5.000.000 đồng đã vay của K.
 9. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Đỗ TuấnH sinh năm 1985 trú tại thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:

## Page 7

- 7 - Ngày 30/04/2018, anh H gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vay của K số tiền 20.000.000 đồng, với mức lãi suất 6.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 219%/năm của khoản tiền vay. Giao dịch giữa anh H với K thỏa thuận bằng việc anh H viết “giấy vay tiền” đưa cho K giữ, anh H không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh H đã trả lãi cho Hoàng Trung K 04 lần, (lần trả lãi cu ối vào ngày 05/07/2018 tương đương 67 ngày vay) vớit ổng s ố tiền 9.800.000 đồng. Trong đó, Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc s ố tiền 9.065.700 đồng. Đến nay anh H đã thanh toán xong số tiền gốc 20.000.000 đồng đã vay của K (vào ngày 30/11/2018).
10. Giao dịch gi ữa Hoàng Trung K với anh Nguyễn Mạnh H sinh năm 1992 trú tại thôn Đ, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Trong các ngày 25 /04/2018 và 27/04/2018, anh H gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vayc ủa K tổng s ố tiền 20.000.000 đ ồng, vớim ức lãi su ất 3.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 109,5%/năm của khoản tiền vay. Giao dịch giữa anh H với K được thỏa thuận bằng miệng, anh H không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh H đã trả lãi cho Hoàng Trung K 04 lần, (lần trả lãi cuối vào ngày 10/06/2018 tương đương 46 ngày vay) với tổng số tiền 2.760.000 đồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính được số tiền 2.255.800 đồng. Đến nay anh H đã thanh toán xong số tiền gốc 20.000.000 đồng đã vay của K.
11. Giao dịch gi ữa Hoàng Trung K với anh Nguyễn Trọng T sinh năm 1985 trú tại thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Ngày 10/06/2018, anh T gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vay của K số tiền 10.000.000 đồng, với mức lãi suất 3.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 109,5%/năm của khoản tiền vay. Giao dịch giữa anh T với K được thỏa thuận bằng miệng, anh T không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh T đã trả lãi cho Hoàng Trung K 05 lần, (lần trả lãi cuối vào ngày 18/02/2019 tương đương 254 ngày vay) với tổng số tiền 5.600.000 đ ồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính được số tiền 4.208.200 đồng. Đến nay anh T chưa thanh toán xong số tiền gốc 10.000.000 đồng đã vay của Kiên.
12. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Đỗ Đức D sinh năm 1982 trú tại thôn 3, xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Hợp đồng 1: Trong ngày 19/06/2018, anh D gặp K tại thôn 3, xãP , huyện N để vay của K số tiền 5.000.000 đ ồng, lúc này anh D và K chưa thỏa thuận lãi suất. Đến ngày 26/06/2018 anh D lại đến gặp K tại thôn 3, xã P, huyện N để vay của K số tiền 5.000.000 đồng. Anh D nói với K đưa cho anh D số tiền 4.500.000 đồng, còn 500.000 đồng anh D đóng trả lãi cho K đối đối với khoản tiền vay 5.000.000 đồng (vào ngày 19/06/2019) thì K đồng ý. Như v ậy, đối với

## Page 8

- 8 - khoản ti ền lãi 500.000 đồng anh D trả cho K từ ngày 19/06/2019 đến ngày 26/06/2019 là 08 ngày. Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc s ố tiền 478.000 đồng.
Hợp đồng 2: Hoàng Trung K và anh Đỗ Đức D thỏa thuận đối với tổng số tiền 10.000.000 đồng mà K cho anh D vay (vào các ngày 19/6 và 26/6 năm 2018) k ể từ ngày 26/06/2018, thìm ỗi tháng anh D phải trả cho K 1.000.000 đồng (10%/tháng), tương đương 120%/năm của khoản tiền vay. Các giao dịch trên giữa anh D với K được thỏa thuận bằng miệng, anh D không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ ngày vay 26/06/2018 anh D đã trả lãi cho Hoàng Trung K 12 lần, (lần trả lãi cuối vào ngày 26/06/2019 tương đương 366 ngày vay), với số tiền 12.000.000 đồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính được s ố tiền 9.994.500 đ ồng. Đến nay anh D chưa thanh toán s ố tiềng ốc 10.000.000 đồng đã vay của K.
Qua 2 hợp đồng trên Hoàng Trung K đã thu lời bất chính của anh Đỗ Đức D với tổng số tiền 9.994.500 đồng + 478.000 đồng = 10.472.500 đồng.
13. Giao dịch giữa Hoàng Trung K với anh Lương Ngọc B sinh năm 1984 trú tại thônH 2, xã Q, huyện N, tỉnh Ninh Bình:
Ngày 16/02/2019, anh B gặp K tại thôn 8, xã P, huyện N để vay của K số tiền 15.000.000 đồng, với mức lãi suất 4.000đồng/1 triệu/ 1 ngày, tương đương 146%/năm của kho ản ti ền vay. Giao dịch gi ữa anh B với K được thỏa thu ận bằng miệng, anh B không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì cho K. Kể từ khi vay anh B đã trả lãi cho Hoàng Trung K, (lần trả lãi cuối vào ngày 07/04/2019 tương đương 51 ngày vay), với số tiền 3.000.000 đ ồng. Trong đó Hoàng Trung K đã thu lời bất chính đư ợc s ố tiền 2.580.800 đ ồng. Đến nay anh B đã thanh toán xong số tiền gốc 15.000.000 đồng đã vay của K (vào ngày 07/04/2019).
Trong quá trình điều tra và tại phiên tòa bị cáo khai nhận hành vi phạm tội của mình như trên; Kiểm sát viên, bị cáo không có ý kiến gì về quyết định truy tố của Viện kiểm sát.
Tại bản cáo trạng số 90/CT-VKSNQ-HS ngày 06/11/2019 của Viện kiểm sát nhân dân huyện N truy tố bị cáo Hoàng Trung K về tội “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.
Đại diện Viện kiểm sát giữ quyền công tố tại phiên tòa vẫn giữ nguyên quan điểm truy tố hành vi của bị cáo Hoàng Trung K đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự”. Đề nghị HĐXX tuyên b ố bị cáo Hoàng Trung K phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
* Về hình phạt: Áp dụng khoản 1 , 3 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điểm h khoản 1 Điều 52 , Điều 36 Bộ luật hình sự. Đề nghị xử phạt bị cáo Hoàng Trung K từ 18 đến 21 tháng cải tạo không giam giữ. Thời hạn cải tạo

## Page 9

- 9 - không giam giữ tính từ ngày Ủy ban nhân dân xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình nhận được quyết định thi hành án. Giao bị cáo cho Ủy ban nhân dân xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình giám sát, giáo dục trong thời gian thi hành án. Gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với chính quyền địa phương trong việc giám sát giáo dục bị cáo.
Khấu trừ mỗi tháng từ 10% đến 15% thu nhập của bị cáo trong thời gian chấp hành án để sung quỹ nhà nước.
*Phạt bổ sung nộp ngân sách nhà nước từ 35 .000.000đồng đến 40.000.000 đồng.
 * Về xử lý vật chứng và biện pháp tư pháp : Áp dụng điểm a, b, kho ản 1 và khoản 2, Đi ều 47 B ộ luật hình s ự; điểm a, b, kho ản 2 Điều 106 B ộ luật tố tụng hình sự:
- Buộc Hoàng Trung K nộp ngân sách Nhà nước số tiền 169.129.400 đồng (gồm 158.000.000đồng tiền gốc K cho vay mà những người đi vay đã trả cho K là phương ti ện phạm tội và 11.129.400đồng là tiền lãi trong hạn 20%/ năm là khoản tiền phát sinh do tội phạm mà có).
- Buộc Hoàng Trung K phải trả lại cho 13 người có có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan số tiền lãi suất K đã thu vượt quá mức 20%/ năm, cụ thể:
+Trả lại cho anh Đào Văn T số tiền: 3.271.200đồng; Trả lại cho anh Trần Văn S số tiền: 4.361.600đồng; Trả lại cho anh Nguyễn VănH số tiền:
15.657.500 đồng; Trả lại cho anh Nguyễn VănH số tiền: 1.635.600đồng; Trả lại cho anh Mai ThếC số tiền: 1.624.600đồng; Trả lại cho anh Bùi Hải H số tiền:
8.172.500đồng; Trả lại cho anh Phạm Văn B số tiền: 1.630.100đồng; Trả lại cho anh Dương Minh T số tiền: 5.894.500đồng; Trả lại cho anh Đỗ TuấnH 9.065.700đồng; Trả lại cho anh Nguyễn Mạnh H số tiền: 2.255.800đồng; Trả lại cho anh Nguyễn Trọng T số tiền: 4.208.200đồng; Trả lại cho anh Đỗ Đức D số tiền: 10.472.500đồng và Trả lại cho anh Lương Ngọc B số tiền: 2.580.800đồng
- Buộc anh Nguyễn VănH anh Dương Minh T ; anh Nguyễn Trọng T và anh Đỗ Đức D phải nộp vào ngân sách Nhà nư ớc số tiền gốc đã vay của Hoàng Trung K nhưng chưa trả cho Kiên, cụ thể:
+ Anh Nguyễn VănH phải nộp 12.000.000đồng; anh Dương Minh T là 5.000.000đồng; anh Nguyễn Trọng T là 10.000.000đồng và anh Đỗ Đức D là 10.000.000đồng.
Bị cáo không có ý kiến tranh luận với đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện N.
Lời nói sau cùng của bị cáo rất ân hận về hành vi phạm tội của mình và xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ mức hình phạt cho bị cáo.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

## Page 10

- 10 - Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận thấy như sau:
 [1]. Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an huyện N, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân huyện N, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự , thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa bị cáo , người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng , người tiến hành tố tụng. Do đó các hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2]. Tại phiên tòa hôm nay bị cáo đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình phù hợp với nội dung bản cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân huyện N; phù hợp với lời khai của bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong quá trình điều tra và các chứng cứ, tài liệu có liên quan khác có trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra tại phiên tòa đã truy tố cụ thể như sau: Lợi dụng một số người dân bí bách v ề kinh tế nên bị cáo đã cho họ vay tiền với mức lãi suất cao vượt quá quy định của pháp lu ật nhằm thu lợi nhuận bất chính. Để tránh bị cơ quan chức năng phát hiện thì bị cáo yêu cầu người vay viết giấy vay tiền nhưng không viết thỏa thuận về lãi suất sau đó đưa gi ấy vay ti ền này cho b ị cáo giữ.
Đồng thời bị cáo tự ghi chép vào một quyển sổ để theo dõi cụ thể người vay, số tiền vay và vi ệc thanh toán ti ềng ốc và lãi. Trong kho ảng thời gian từ ngày 15/01/2018 đến ngày 16/02/2019, tại địa bàn huyện N , tỉnh Ninh Bình bị cáo Hoàng Trung K đã cho các anh Nguyễn Văn H, Lương Ngọc B, Dương Minh T, Đào Văn T, Nguyễn Mạnh H, Bùi Hải H, Phạm Văn B, Đỗ Tuấn H, Mai Thế C, Nguyễn Trọng T, Đỗ Đức D, Trần Văn S và Nguyễn VănH vay tổng số tiền là 195.000.000 đồng với mức lãi suất thấp nhất là từ 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày, cao nhất đến 6.000đồng/1 triệu/1ngày tương đương t ừ 109,5% đến 219% trên năm của kho ản ti ền vay . Bị cáo đã thu đư ợc 8 1.960.000đồng tiền lãi , trong đó có 70.830.600đồng là tiền lãi suất vượt quá 20%/năm mà B ộ luật dân sự quy định.
Theo quy định tại khoản 1 Điều 2 01 Bộ luật hình sự thì “Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm”. Như vậy, hành vi nêu trên của bị cáo đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãin ặng trong giao dịch dân s ự”. Viện kiểm sát nhân dân huyện N vẫn giữ nguyên quan điểm đã truy tố bị cáo là đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.

## Page 11

- 11 - Hành vi nêu trên của bị cáo là cố ý và gây nguy hiểm cho xã hội, trực tiếp xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước về tín dụng cụ thể là trật tự trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ, xâm phạm đến lợi ích của công dân được pháp luật bảo vệ. Xét bản thân bị cáo là người đủ năng lực chịu trách nhiệm hình sự nhận thức rõ hành vi của mình bị Nhà nước cấm . Mặt khác bị cáo là người có hai tiền án về các tội “cướp tài sản và tội cố ý gây thương tích” và có một tiền sự hành vi “Sử dụng trái phép chất ma túy” nhưng bị cáo không lấy đó làm bài học để cải tạo bản thân mình mà cố ý tiếp tục thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Điều đó chứng tỏ bị cáo có ý thức coi thường pháp luật nên cần xử phạt bị cáo mức hình phạt tương xứng với tính chất, mức độ nguy hiểm cho xã hội của hành vi phạm tội của bị cáo như đề nghị của Viện kiểm sát là phù hợp. Tuy nhiên, bị cáo người dân tộc Mường phạm tội ít nghiêm trọng; quá trình điều tra và tại phiên tòa bị cáo thành khẩn khai báo , ăn năn hối cải về hành vi mình đã thực hiện. Đây là tình tiết giảm nhẹ được quy định tại điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự.
[3]. Về hình phạt bổ sung: Xét cần áp dụng hình phạt bổ sung bằng hình thức thức phạt tiền là phù hợp với quy định tại khoản 3 Điều 201 Bộ luật hình sự.
[4]. Về tài sản, tài liệu đã thu giữ và biện pháp tư pháp :
- Đối với 01 Quyển sổ nhãn hiệu Hải Tiến KT(20 x 30)cm bìa màu đen được Kđánh số thứ tự từ số 01 đến số 53 theo từng mặt của các trang giấy được chuyển theo hồ sơ vụ án.
Đối với 01 xe ô tô màu trắng nhãn hi ệu Mazda 3, bi ển kiểm soát: 35A - 139.52 thu giữ của Hoàng Trung K. Quá trình điều tra đã xác định là tài sản hợp pháp của Kkhông liên quan đến việc phạm tội, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện N đã trả lại cho K
- Đối với số tiền gốc K sử dụng để cho vay mà những người đi vay đã trả cho K là phương tiện phạm tội và tiền lãi trong hạn 20%/ năm là khoản tiền phát sinh dot ội phạm mà có cần buộc bị cáo Hoàng Trung K nộp ngân sách Nhà nước. C ụ thể như sau: bị cáo đã s ử dụng 195.000.000đ ồng đ ể cho các anh Nguyễn Văn H, Lương Ngọc B, Dương Minh T, Đào Văn T, Nguyễn Mạnh H, Bùi Hải H, Phạm Văn B, Đỗ Tuấn H, Mai Thế C, Nguyễn Trọng T, Đỗ Đức D, Trần Văn S và Nguyễn VănH vay. Tuy nhiên b ị cáo mới nhận lại được số tiền 158.000.000đồng và 11.129.400đồng. Do vậy buộc bị cáo phải nộp ngân sách nhà nước tổng số tiền là 169.129.400 đồng.
- Đối với khoản tiền tiền lãi suất K đã thu vượt quá mức 20%/ năm bị cáo Hoàng Trung K đã thuc ủa các anh Nguyễn VănH , Lương Ngọc B , Dương Minh T, Đào Văn T , Nguyễn Mạnh H, Bùi Hải H, Phạm Văn B , Đỗ Tuấn H,

## Page 12

- 12 - Mai Thế C, Nguyễn Trọng T, Đỗ Đức D, Trần Văn S và Nguyễn VănH cần buộc bị cáo Kphải trả lại, cụ thể như sau:
+Trả lại cho anh Đào Văn T số tiền: 3.271.200đồng; Trả lại cho anh Trần Văn S số tiền: 4.361.600đồng; Trả lại cho anh Nguyễn VănH số tiền:
15.657.500 đồng; Trả lại cho anh Nguyễn VănH số tiền: 1.635.600đồng; Trả lại cho anh Mai ThếC số tiền: 1.624.600đồng; Trả lại cho anh Bùi Hải H số tiền:
8.172.500 đồng; Trả lại cho anh Phạm Văn B số tiền: 1.630.100đồng; Trả lại cho anh Dương Minh T số tiền: 5.894.500đồng; Trả lại cho anh Đỗ TuấnH 9.065.700đồng; Trả lại cho anh Nguyễn Mạnh H số tiền: 2.255.800đồng; Trả lại cho anh Nguyễn Trọng T số tiền: 4.208.200đồng; Trả lại cho anh Đỗ Đức D số tiền: 10.472.500đồng và Trả lại cho anh Lương Ngọc B số tiền: 2.580.800đồng
- Buộc anh Nguyễn Văn H; anh Dương Minh T; anh Nguyễn Trọng T và anh Đỗ Đức D phải nộp vào ngân sách Nhà nư ớc số tiền gốc đã vay của Hoàng Trung K nhưng chưa trả cho K, cụ thể:
+ Anh Nguyễn VănH phải nộp 12.000.000 đồng; anh Dương Minh T là 5.000.000đồng; anh Nguyễn Trọng T là 10.000.000đồng và anh Đỗ Đức D là 10.000.000đồng.
 [5]. Về án phí hình sự sơ thẩm: Bị cáo là dân tộc thiểu số sống ở xã có điều ki ện kinh tế - xã hội đặc biệt khó khăn, tại phiên tòa bị cáo đề nghị Hội đồng xét xử miễn án phí hình sự sơ thẩm cho bị cáo . Xét yêu cầu của bị cáo là phù hợp quy định tại điểm đ khoản 1 Điều 12 Nghị quyết số 326/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội nên cần chấp nhận.
Vì các lẽ trên, QUYẾT ĐỊNH
1. Tuyên bố bị cáo Hoàng Trung K phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Áp dụng: Khoản 1, 3 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51, điểm h, khoản 1, Điều 52 và Điều 36 Bộ luật hình sự.
Xử phạt bị cáo Hoàng Trung K 30 tháng cải tạo không giam giữ. Thời hạn cải tạo không giam giữ tính từ ngày Ủy ban nhân dân xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình nhận được quyết định thi hành án. Giao bị cáo cho Ủy ban nhân dân xã P, huyện N, tỉnh Ninh Bình giám sát, giáo dục trong thời gian thi hành án. Gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với chính quyền địa phương trong việc giám sát giáo dục bị cáo.
Khấu trừ mỗi tháng 07% thu nhập của bị cáo trong thời gian chấp hành án để sung quỹ nhà nước.
*Phạt bổ sung nộp ngân sách nhà nước 80.000.000đồng.
2 Về xử lý vật chứng và biện pháp tư pháp:

## Page 13

- 13 - *Áp dụng điểm a, b kho ản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự; điểm a, b kho ản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự:
- Buộc Hoàng Trung K nộp ngân sách Nhà nước số tiền 169.129.400đồng *Áp dụng khoản 2 Điều 47 Bộ luật hình sự; Điều 357 Bộ luật tố tụng dân sự:
 - Buộc Hoàng Trung K phải trả lại cho các anh Nguyễn VănH , Lương Ngọc B, Dương Minh T , Đào Văn T , Nguyễn Mạnh H, Bùi Hải Hùng, Phạm Văn B, Đỗ Tuấn H, Mai Thế C, Nguyễn Trọng T, Đỗ Đức D, Trần Văn S và Nguyễn VănH cụ thể:
+Trả lại cho anh Đào Văn T số tiền: 3.271.200đồng; Trả lại cho anh Trần Văn S số tiền: 4.361.600đồng; Trả lại cho anh Nguyễn VănH số tiền:
15.657.500 đồng; Trả lại cho anh Nguyễn VănH số tiền: 1.635.600đồng; Trả lại cho anh Mai ThếC số tiền: 1.624.600đồng; Trả lại cho anh Bùi Hải H số tiền:
8.172.500đồng; Trả lại cho anh Phạm Văn B số tiền: 1.630.100đồng; Trả lại cho anh Dương Minh T số tiền: 5.894.500đồng; Trả lại cho anh Đỗ TuấnH 9.065.700đồng; Trả lại cho anh Nguyễn Mạnh H số tiền: 2.255.800đồng; Trả lại cho anh Nguyễn Trọng T số tiền: 4.208.200đồng; Trả lại cho anh Đỗ Đức D số tiền: 10.472.500đồng và trả lại cho anh Lương Ngọc B số tiền: 2.580.800đồng
- Buộc anh Nguyễn Văn H; anh Dương Minh T; anh Nguyễn Trọng T và anh Đỗ Đức D phải nộp vào ngân sách Nhà nư ớc số tiền gốc đã vay của Hoàng Trung K nhưng chưa trả cho K, cụ thể:
+ Anh Nguyễn VănH phải nộp 12.000.000đồng; anh Dương Minh T là 5.000.000đồng; anh Nguyễn Trọng T là 10.000.000đồng và anh Đỗ Đức D là 10.000.000đồng.
Kể từ ngày tiếp theo của ngày xét xử sơ thẩm cho đến khi thi hành xong bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 Bộ luật dân sự.
3. Về án phí hình sự sơ thẩm:
Áp dụng: điểm đ khoản 1 Điều 12 Nghị quyết số 326/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội. Miễn án phí hình sự sơ thẩm cho Hoàng Trung K.
4. Án xử công khai sơ thẩm, bị cáo có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án có quyền kháng cáo trong hạn 15 kể từ ngày nhận được bản án hoặc kể từ ngày bản án được tống đạt hợp lệ.
Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì ngườ i được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án

## Page 14

- 14 - hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a, 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.

Nơi nhận:
- TAND tỉnh NB;
- VKSND huyện N;
- THADS huyện N;
- CA huyện N;
- Những người TGTT;
- Lưu./.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

 (Đã ký)


ĐÀO THỊ HUỆ