Quyết định giám đốc thẩm Số: 20/2019/KDTM-GĐT
Ngân hàng thương mại cổ phần H - Công ty C
Số: 20/2019/KDTM-GĐT
Ngày: 11/11/2019
Tòa án xét xử: TAND cấp cao tại Hà Nội
Cấp xét xử: Giám đốc thẩm
Loại vụ việc: Kinh doanh thương mại
Quan hệ pháp luật: Tranh chấp về đầu tư tài chính, ngân hàng
Thông tin vụ việc: Ngân hàng thương mại cổ phần H - Công ty C về “Tranh chấp hợp đồng tín dụng”

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI HÀ NỘI

Quyết định giám đốc thẩm Số: 20/2019/KDTM-GĐT Ngày 11 tháng 11 năm 2019 V/v tranh chấp hợp đồng tín dụng CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc



 NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ỦY BAN THẨM PHÁN TÒA ÁN NHÂN DÂN CẤP CAO TẠI HÀ NỘI
 - Thành phần Ủy ban Thẩm phán Tòa án nhân dân cấp cao gồm có:
9/12 thành viên tham gia xét xử; do ông Phạm Văn Hà - Chánh án Tòa án nhân dân cấp cao tại Hà Nội làm Chủ tọa phiên tòa.
- Thư ký phiên tòa : Bà Hồ Thị Tuyết - Thẩm tra viên Phòng Giám đốc, kiểm tra về dân sự, kinh doanh thương mại Tòa án nhân dân cấp cao tại Hà Nội.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp cao tại Hà Nội tham gia phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Thu Hương - Kiểm sát viên cao cấp.
Ngày 11 tháng 11 năm 2019, tại trụ sở Tòa án nhân dân cấp cao tại Hà Nội mở phiên tòa giám đốc thẩm xét xử vụ án kinh doanh, thương mại “Tranh chấp hợp đồng tín dụng” giữa các đương sự:
1. Nguyên đơn: Ngân hàng thương mại cổ phần H; địa chỉ: Phố H, quận D, thành phố Hà Nội; người đại diện hợp pháp: Ông Lê Đình N và ông Nguyễn Thế Tr (Văn bản ủy quyền số 358/2016/UQ-HĐQT ngày 07/9/2016).
2. Bị đơn: Công tyC (tên cũ là Công ty TNHH M); địa chỉ: Phường H, quận A, thành phố Hải Phòng; người đại diện hợp pháp: Bà Nguyễn ThịN và ông Lê VănH (Văn bản ủy quyền ngày 01/9/2016).
3. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
3.1. BộC (cơ quan chủ quản của Công ty C); địa chỉ: Phường T, quận H, thành phố Hà Nội.
3.2. Ngân hàng Phát triển V; địa chỉ: quận D, thành phố Hà Nội; người đại diệnh ợp pháp: Ông Trương Lê Trọng H (Văn bản ủy quy ền s ố 135/GUQ- NHPT.HPH ngày 01/7/2014).
3.3. Trung tâm dịch vụ bán đấu giá tài sản thành phố H; địa chỉ: Phường Q, quận A, thành phố Hải Phòng; người đại diện hợp pháp: Ông Trần Thanh C.
3.4. Công ty Cổ phần Đầu tư và Quản lý bất động sản P (tên cũ là Công ty Cổ phần A); địa chỉ: Phố H, phường Láng Hạ, quận D, thành phố Hà Nội.
NỘI DUNG VỤ ÁN:

## Page 2

2 Theo đơn khởi kiện và quá trình tố tụng, nguyên đơn là Ngân hàng TMCP H (do người đại diện) trình bày:
Ngân hàng TMCP H (sau đây viết tắt là M) ký kết với Công tyC (tên cũ là Công ty TNHH M, sau đây viết tắt là Công ty M) các hợp đồng tín dụng sau:
 Hợp đồng tín dụng số 0096/10/HP ngày 29/10/2010 với số tiền vay 5.700.000.000 đồng để thanh toán tiền mua nguyên liệu cho sản xuất kinh doanh; thời hạn vay 12 tháng, lãi kỳ đầu 16%/năm, quá hạn bằng 150% lãi trong hạn.
Hợp đồng tín dụng số 0081/11/HP ngày 30/9/2011 với tổng hạn mức là 27.400.000.000 đồng để bổ sung vốn lưu động phục v ụ hoạt động sản xuất kinh doanh; thời hạn cho vay tối đa 6 tháng.
Tài sản đảm bảo cho các khoản vay nêu trên thể hiện tại các hợp đồng thế chấp tài sản như sau:
Hợp đồng thế chấp công trình xây dựng số 01/10/BĐ ngày 18/01/2010:
Tài sản thế chấp là công trình xây dựng gắn liền với đất thuộc quyền sở hữu của Công tyM theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số D0361027 do Ủy ban nhân dân thành phố Hải Phòng cấp ngày 01/12/1994, bao gồm: Nhà kho lớn, nhà kho nhỏ, nhà xưởng sản xuất dây điện lắp ráp xe máy, sản xuất nhựa, linh kiện xe máy..., gắn liền với thửa đất có diện tích 15.205m 2 tại phường H, quận A, thành phố Hải Phòng, giá trị tài sản thế chấp 6 .000.000.000 đồng (giá tham chiếu khi ký hợp đồng).
Ngày 28/9/2011, hai bên ký Văn bản thỏa thuận số 01/10/BĐ -VBSĐ sửa đổi Điều 3 hợp đồng thế chấp : Tài sản thế chấp bảo đảm cho toàn bộ nghĩa vụ tài sản của bên thế chấp đối với Ngân hàng với tổng số tiền nợ gốc cao nhất là 27.400.000.000 đồng.
Hợp đồng thế chấp tài sản ngày 19/01/2010 và Văn bản thỏa thuận sửa đổi ngày 03/10/2011, tài sản bảo đảm bao gồm: 01 dây chuyền lắp ráp xe máy hoàn chỉnh; 01 dây chuyền sản xuất lắp ráp xe gắn máy; 01 dây chuyền đồng bộ lắp ráp máy xe máy Minsk mới 10 0%; 249 bộ linh kiện xe máy Tianmatm mới 100%, giá trị tài sản 1.678.655.300 đồng, thời hạn thế chấp 10 năm tính từ ngày 19/01/2010. Tài sản thế chấp đảm bảo cho một phần các nghĩa vụ trong tổng mức nghĩa vụ cao nhất.
Thực hiện các hợp đồng tín dụng nêut rên, M giải ngân cho Công tyM tổng số tiền là 27.400.000.000 đồng nhưng đến hạn Công tyM không thực hiện việc trả nợ nên từ ngày 28/10/2011 , M chuyển khoản vay của Công tyM sang nợ quá hạn. Đến ngày 16/4/2012 , Công tyM đã trả 200.000.000 đồng tiền gốc, 508.950.000 đồng tiền lãi trong hạn và 3.150.000 đồng lãi quá hạn. Tính đến ngày 24/3/2013, dư nợ của Công tyM là 39.046.657.635 đồng trong đó: Nợ gốc 27.200.000.000 đồng; Nợ lãi 8.761.826.387 đồng và lãi phạt quá hạn 3.084.831.248 đồng.
Ngày 30/3/2013, M làm đơn khởi kiện Công ty M. Quá trình hoàn thiện hồ sơ khởi kiện và để thực hiện việc trả nợ, M có thỏa thuận với Công tyM bán

## Page 3

3 Nhà máy dệt may xuất khẩu V (là tài sản đảm bảo của Công tyM tại Ngân hàng N - viết tắt D) để lấy tiền thanh toán nợ. Ngày 23/5/2013 , M và Công tyM ký biên bản làm việc, Công tyM chấp thuận choM phát mại Nhà máy dệt may xuất khẩu V thông qua Trung tâm dịch vụ bán đấu giá tài sản thành phố H (viết tắt Trung tâm bán đấu giá ) để trả nợ vay của Công ty tạiM và các khoản nợ khác của Công ty M.
Ngày 26/6/2013, M và Công tyM ký tiếp biên bản thỏa thuận, thống nhất các nội dung: Công tyM trực tiếp giao dịch và ký hợp đồng bán đấu giá tài sản với Trung tâm bán đấu giá tổ chức phát mại đấu giá Nhà máy dệt may Đình Vũ để trả nợ vay của Công tyM tại M, của D và các khoản nợ khác của Công ty;
các chi phí phát sinh và thuế (nếu có) liên quan đến việc phát mại tài sản doM chịu trách nhiệm thanh toán; sau khi bán đấu giá thành công, toàn bộ số tiền thu được sẽ chuyển về tài khoản của Công tyM tại M, được ưu tiên thanh toán cho:
nợ gốc 27.200.000.000 đồng của M, nợ gốc của D, phần còn lại để trả nợ khác của Công ty M; chậm nhất sau 3 ngày làm việc sau khi hoàn tất thủ tục chuyển nhượng tài sản gắn liền với đất tại Nhà máy dệt may Đình Vũ sang người trúng đấu giá (người mua được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đ ất), M có trách nhiệm bàn giao lại toàn bộ tài sản Công tyM đã thế chấp trước đây cho M.
Sau khi thực hiện việc bán đấu giá , Công ty Cổ phần A (sau đây gọi tắt là Công ty M, nay là Công ty Cổ phần Đầu tư và Quản lý bất động sản P ) là người trúng đấu giá. Ngày 01/8/2013, Công tyM ký Hợp đồng mua bán tài sản bán đấu giá số 57/HĐMB-BĐG với Trung tâm đấu giá (sau đây gọi tắt là Hợp đồng mua bán tài sản bán đấu giá số 57).
Tuy nhiên, khi Công tyM làm thủ tục sang tên thì không thực hiện được vì vậy xảy ra tranh chấp hợp đồng mua bán tài sản bán đấu giá và Tòa án nhân dân quận A, thành phố Hải Phòng đã thụ lý giải quyết.
Biên bản ngày 26/6/2013 giữaM với Công tyM không thực hiện được là do Công tyM không làm thủ tục để Công tyM được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Do đó, M không thực hiện tiếp biên bản trên mà khởi kiện yêu cầu Công ty M:
Trả số nợ tính đến ngày 24/3/2013 là 39.046.657.635 đồng, trong đó nợ gốc là 27.200.000.000 đồng, nợ lãi 8.761.826.387 đồng và lãi phạt quá hạn 3.084.831.248 đồng. Trường hợp Công tyM không trả được nợ thìM đề nghị xử lý tài sản bảo đảm để thu hồi nợ.
M cho rằng Bộ C, Trung tâm đấu giá, Công ty M, D không có liên quan đến tranh chấp các hợp đồng tín dụng, hợp đồng thế chấp tài sản ký giữaM và Công ty M.
Tính đến ngày xét xử sơ thẩm, dư nợ của Công tyM là 59.908.593.056 đồng, trong đó nợ gốc 27.200.000.000 đồng, lãi trong hạn: 2.592 .163.889 đồng, lãi quá hạn 30.116.429.167 đồng.
Bị đơn là Công tyC (do người đại diện) trình bày:

## Page 4

4 Công tyM xác nhận ký các hợp đồng tín dụng, hợp đồng thế chấp vớiM cũng như dư nợ gốc tính đến ngày 16/9/2013 nhưM trình bày. Công tyM không có nghĩa vụ trả tiền nợ lãi vì tại Công văn số 3127 /TB-TGĐ.15 ngày 10/6/2013, Tổng Giám đốc M đã đồng ý miễn toàn bộ lãi phát sinh đến thời điểm tất toán khoản vay với các điều kiện mà Công tyM đã thực hiện theo Bi ên bản thỏa thuận ngày 26/6/2013.
Đối với Hợp đồng thế chấp công trình xây dựng số 01/10/BĐ ngày 18/01/2010, không công chứng, chứng thực nên không hợp pháp. Đối với Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số D0361027 do Ủy ban nhân dân thành phố Hải Phòng cấp ngày 01/12/1994 cho Công ty M, hai bên không có thỏa thuận thế chấp quyền sử dụng đất nhưng M lại giữ giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của Công tyM là không đúng.
Do không có nguồn trả nợ M, Công tyM nhiều lần làm việc vớiM bàn biện pháp tìm nguồn thanh toán nợ vay. Tại Biên bản ngày 23/5/2013 và 26/6/2013, hai bên thống nhất bán đấu giá Nhà máy dệt may xuất khẩu V (là tài sản Công ty thế chấp tại D) để trả nợ cho các Ngân hàng. Thực hiện thỏa thuận ngày 26/6/2013, Công tyM ký hợp đồng bán đấu giá với Trung tâm bán đấu giá;
Trung tâm bán đấu giá ký hợp đồng mua bán tài sản bán đấu giá với Công ty M.
Nay Công tyM khởi kiện yêu cầu Tòa án hủy hợp đồng mua bán tài sản đấu giá là không có căn cứ.
Toàn bộ số tiền 46.420.000.000 đồng thu được từ bán đấu giá Nhà máy dệt may xuất khẩu V đã được chuyển vào tài khoản của Trung tâm bán đấu giá.
Công tyM nhiều lần đề nghị Trung tâm bán đấu giá chuyển số tiền 27.200.000.000 đồng choM để thanh toán khoản n ợ vay nhưng chính M lại phong tỏa toàn bộ số tiền đấu giá thu được, không cho Trung tâm bán đấu giá thực hiện chuyển trả dẫn đến Công tyM không trả nợ được cho M.
Ngày 03/3/2014 và ngày 27/5/2014, Công tyM có các yêu cầu:
Các tài sản thế chấp theo Hợp đồng thế chấp tài sản số 19.NQ/10/TSTC ngày 19/01/2010 được hai bên thống nhất tại Biên bản thỏa thuận ngày 26/6/2013 sẽ được bàn giao lại cho Công tyM sau khi Nhà máy dệt may xuất khẩu V được phát mại và sang tên cho người mu a. Việc bán Nhà máy dệt may xuất khẩu V đã thực hiện xong và được bàn giao cho người mua nhưng M vẫn yêu cầu xử lý các tài sản thế chấp của Công tyM là không có cơ sở.
Theo thỏa thuận ngày 26/6/2013, số tiền bán đấu giá Nhà máy dệt may xuất khẩu V sẽ được trả nợ gốc choM nên đề nghị Tòa án bù trừ nghĩa vụ thanh toán số tiền vay 27.200.000.000 đồng của Công tyM vớiM trong số tiền bán đấu giá tài sản 46.420.000.000 đồng tại tài khoản Trung tâm bán đấu giá tại M.
Bị đơn đề nghị Tòa án xác định Trung tâm bán đấu giá và Công tyM là những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong vụ án.
Tại Bản án kinh doanh, thương mại sơ thẩm số 03/2015/KDTM -ST ngày 16/9/2015, Tòa án nhân dân quận A, thành phố Hải Phòng quyết định:

## Page 5

5 Chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của Ngân hàng thương mại cổ phần H:
Buộc Công ty Trách nhiệm hữu hạn Một thành viên M phải có nghĩa vụ trả nợ cho Ngân hàng thương mại cổ phầnH tổng số tiền là 59.908. 593.056 đồng;
trong đó: Nợ gốc 27.200.000.000 đồng, lãi trong hạn 2.592.163.889 đồng, lãi quá hạn 30.116.429.167 đồng.
Công ty Trách nhiệm hữu hạn Một thành viên M phải tiếp tục chịu khoản tiền lãi đối với khoản tiền nợ gốc kể từ sau ngày tuyên án sơ thẩm cho đến khi thanh toán hết nợ theo mức lãi suất mà hai bên thỏa thuận tại Hợp đồng tín dụng số 0096/10/HP ngày 29/10/2010, Hợp đồng tín dụng số 0081/11/HP ngày 30/9/2011 và các khế ước nhận nợ: Khế ước nhận nợ số 00.96.01/10/HP ngày 29/10/2010, Khế ước nhận nợ số 00.96.02/10/HP ngày 02/11/2010, Khế ước nhận nợ số 0081.01/11/HP ngày 30/9/2011.
Nếu Công ty Trách nhiệm hữu hạn Một thành viên M không trả được số tiền trên cho Ngân hàng thương mại cổ phầnH thì Ngân hàng thương mại cổ phầnH có quyền yêu cầu cơ quan thi hành án dân sự có thẩm quyền xử lý tài sản bảo đảm thế chấp theo Hợp đồng thế chấp công trình xây dựng số 01/10/BĐ ngày 18/01/2010, Văn bản thỏa thuận sửa đổi hợp đồng thế chấp số 01/10/BĐVBSĐ ngày 28/9/2011 và Hợp đồng thế chấp tài sản ngày 19/01/2010, Văn bản thỏa thuận sửa đổi hợp đồng ngày 24/10/2011; các tài sản bảo đảm thế chấp là công trình xây dựng gắn liền với đất theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số D0361027, số vào sổ cấp giấy chứng nhận 00075.QSDĐ/Q1 do Ủy ban nhân dân thành phố Hải Phòng cấp ngày 01/12/1994 cho Công ty Trách nhiệm hữu hạn Một thành viên M, gồm:
+ Nhà kho lớn: Tổng diện tích sử dụng 920m 2; diện tích xây dựng 920m 2;
kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 1990;
+ Nhà kho nhỏ: Tổng diện tích sử dụng 270m 2; diện tích xây dựng 270m 2, kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2002;
+ Nhà kho bán mái: Tổng diện tích sử dụng 822m2; diện tích xây dựng 822m2;
kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2002;
+ Xưởng lắp ráp xe máy: Tổng diện tích sử dụng 1.140m 2; diện tích xây dựng 1.140m2; kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2002;
+ Xưởng sản xuất nhựa, linh kiện xe máy: Tổng diện tích sử dụng 1.140m 2;
diện tích xây dựng 1.140m 2; kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2002;
+ Xưởng cơ khí đúc: Tổng diện tích sử dụng 440m 2; diện tích xây dựng 440m2; kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2003;

## Page 6

6 + Nhà để máy nén khí: Tổng diện tích sử dụng 36m 2; diện tích xây dựng 36m2; kết cấu công trình: Nhà cấp 4;
+ Hệ thống đường giao thông nội bộ: Kết cấu đổ bê tông chịu lực, rộng từ 6-8 m.
- Một dây chuyền lắp ráp xe máy hoàn chỉnh;
- Một dây chuyền sản xuất lắp ráp xe gắn máy;
- Một dây chuyền thiết bị đồng bộ lắp ráp máy xe máy Minsk;
- 249 bộ linh kiện xe máy Tianmatm100.
Công ty TNHH M có đơn đề ngày 28/9/2015 kháng cáo toàn bộ bản án sơ thẩm.
Tại Bản án kinh doanh, thương mại phúc thẩm số 29/2016/KDTM-PT ngày 19/9/2016, Tòa án nhân dân thành phố Hải Phòng quyết định:
Chấp nhận kháng cáo của Công ty C. Sửa Bản án kinh doanh, thương mại sơ thẩm số 03/2015/KDTM-ST ngày 16/9/2015 của Tòa án nhân dân qu ận A, thành phố Hải Phòng như sau:
1. Chấp nhận một phần yêu cầu khởi kiện của Ngân hàng TMCP H (M):
Công tyC phải trả cho Ngân hàng TMCP H (M) số tiền nợ gốc là 27.200.000.000 đồng (Công tyM đã thực hiện xong nghĩa vụ).
2. Không chấp nhận yêu cầu khởi kiện của Ngân hàng TMCP H (M) đòi Công tyC trả số tiền lãi là 32.708.593.056 đồng.
3. Buộc Ngân hàng TMCP H (M) phải trả lại Công ty C:
- Trả lại toàn bộ các tài sản thế chấp theo Hợp đồng thế chấp công trình xây dựng số 01/10/BĐ ngày 18/01/2010, Văn bản thỏa thuận sửa đổi kèm theo số 01/10/BĐ-VBSĐ ngày 28/9/2011; Hợp đồng thế chấp tài sản ngày 19/01/2010 và Văn bản thỏa thuận sửa đổi Hợp đồng ngày 03/10/2011 bao gồm:
+ Nhà kho lớn: Tổng diện tích sử dụng 920m 2; diện tích xây dựng 920m 2;
kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 1990;
+ Nhà kho nhỏ: Tổng di ện tích sử dụng 270m 2; diện tích xây dựng 270m 2, kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2002;
+ Nhà kho bán mái: Tổng diện tích sử dụng 822m 2; diện tích xây dựng 822m2; kết cấu công trình: Nhà khung thép, tư ờng gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2002;
+ Xưởng lắp ráp xe máy: Tổng diện tích sử dụng 1.140m 2; diện tích xây dựng 1.140m2; kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2002;
+ Xưởng sản xuất nhựa, linh kiện xe máy: Tổng diện tích sử dụng 1.140m2;
diện tích xây dựng 1.140m2; kết cấu công trình: Nhà khung thép, tường gạch,

## Page 7

7 mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2002;
+ Xưởng cơ khí đúc: Tổng diện tích sử dụng 440m 2; diện tích xây dựng 440m2; kết cấ u công trình: Nhà khung thép, tường gạch, mái tole kẽm, nền xi măng, xây dựng năm 2003;
+ Nhà để máy nén khí: Tổng diện tích sử dụng 36m 2; diện tích xây dựng 36m2; kết cấu công trình: Nhà cấp 4;
+ Hệ thống đường giao thông nội bộ: Kết cấu đổ bê tông chịu lực, rộng từ 6-8m.
+ Một dây chuyền lắp ráp xe máy hoàn chỉnh;
+ Một dây chuyền sản xuất lắp ráp xe gắn máy;
+ Một dây chuyền thiết bị đồng bộ lắp ráp máy xe máy Minsk;
+ 249 bộ linh kiện xe máy Tianmatm100.
- Trả lại Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số D0 361027 do Ủy ban nhân dân thành phố Hải Phòng cấp ngày 01/12/1994 cho Công ty C.
4. Buộc Ngân hàng TMCP H (M) phải hoàn lại cho Công tyC số tiền 19.220.000.000 đồng (là số tiền bán đấu gi á thu được sau khi đã trả 27.200.000.000 đồng tiền nợ gốc vay cho M).
5. Ghi nhận sự tự nguyện của Công ty C: Công tyC trả cho Ngân hàng N số tiền nợ gốc vay là 11.365.000.000 đồng vàn ộp cho Cục thuế Hải Phòng số tiền 4.220.000.000 đồng (theo Bản án dân sự phúc thẩm số 20/2016/DS -PT ngày 05/8/2016 của Tòa án nhân dân thành phố Hải Phòng).
Sau khi xét xử phúc thẩm, Ngân hàng TMCP H, Công ty Cổ phần Đầu tư và Quản lý bất động sản P có đơn đề nghị Chánh án Tòa án nhân dân cấp cao tại Hà Nội xét lại Bản án kinh doanh, thương mại phúc thẩm số 29/2016/KDTM-PT ngày 19/9/2016 của Tòa án nhân dân thành phố Hải Phòng theo thủ tục giám đốc thẩm và đã được giải quy ết tại Thông báo s ố 13/TLĐ-TANDCC-GĐKTII ngày 16/3/2017 của Tòa án nhân dân cấp cao tại Hà Nội.
Tại Quyết định số 15/2018/KN-KDTM ngày 12/11/2018, Chánh án Tòa án nhân dân tối cao kháng nghị Bản án kinh doanh, thương mại phúc thẩm số 29/2016/KDTM-PT ngày 19/9/2016 của Tòa án nhân dân thành phố Hải Phòng ;
đề nghị Ủy ban Thẩm phán Tòa án nhân dân cấp cao tại Hà Nội xét xử giám đốc thẩm hủy bản án kinh doanh, thương mại phúc thẩm nêu trên và Bản án kinh doanh, thương mại sơ thẩm số 03/2015/KDTM -ST ngày 16/9/2015 của Tòa án nhân dân quận A, thành phố Hải Phòng; giao hồ sơ vụ án cho Tòa án nhân dân quận A, thành phố Hải Phòng xét xử lại theo thủ tục sơ thẩm đúng quy định của pháp luật.
Tại phiên tòa giám đốc thẩm, đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp ca o tại Hà Nội đề nghị Ủy ban Thẩm phán Tòa án nhân dân cấp cao tại Hà Nội không chấp nhận kháng nghị của Chánh án Tòa án nhân dân tối cao.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

## Page 8

8 [1] M và Công tyM thống nhất về số tiền gốc mà Công tyM còn nợM là 27.200.000.000 đồng; không khiếu nại về tài sản thế chấp, chỉ tranh chấp về số tiền lãi.
Tại Công văn số 3127/TB-TGĐ.15 ngày 10/6/2013 của Tổng Giám đốc M có nội dung đồng ý miễn toàn bộ lãi như Công tyM trình bày, nhưng có 3 đi ều kiện là: Công tyM hợp tác với Ngân hàng H trong việc thực hiện các thủ tục bán đấu giá Nhà máy Dệt may Đình Vũ, số tiền bán Nhà máy sẽ được dùng để trả nợ tất toán toàn bộ khoản vay của Công ty tại Ngân hàng H, thời gian thực hiện việc tất toán kho ản vay không quá 30 ngày k ể từ ngày bán đấu giá thành. 2. Ngân hàng phát triển phải có văn bản đồng ý cho phát mại Nhà máy Dệt may Đình Vũ để xử lý nợ. 3. Công tyM phải có văn bản ủy quyền cho Ngân hàng H được chủ động sử dụng số tiền thu đư ợc từ nguồn bán đấu giá đ ể thanh toán kho ản vay của Công ty tại Ngân hàng H và Ngân hàng phát triển.
Tại Biên bản thỏa thuận giữa Công tyM vàM ngày 26/6/2013 có nêut ại mục 7: Chậm nhất sau 3 ngày làm vi ệc sau khi hoàn tất thủ tục chuyển nhượng tài sản gắn liền với đất tại Nhà máy dệt may xuất khẩu V sang người trúng đấu giá (ngư ời mua đư ợc cấp gi ấych ứng nhận quy ền s ử dụng đ ất), M có trách nhiệm bàn giao toàn bộ tài sản Công tyM đã thế chấp trước đây.
Tòa án cấp sơ thẩm buộc Công tyM trả choM số tiền lãi trong hạn và quá hạn; Tòa án cấp phúc thẩm chấp nhận thỏa thuận miễn lãi gi ữa các bên , nhưng Tòa án hai cấp chưa thu thập chứng cứ làm rõ Công tyM có thỏa mãn các điều kiện được miễn khoản tiền lãi hay không và thực tế người trúng đấu giá tài sản là Công tyM chưa được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và quy ền sở hữu tài sản theo hợp đồng mua bán tài sản bán đấu giá là chưa đủ căn cứ để giải quyết vụ án.
[2] Tại Công văn số 442/NHPT.HPH-TDI của Ngân hàng N ngày 30/9/2013, có nội dung xác nhận Ngân hàng N đã có Công văn số 1992/NHPT-TDĐT ngày 19/6/2013 chấp thuận cho Công tyM xử lý tài sản bảo đảm trên cơ sở đề nghị của đơn vị để trả nợ vay vốn TDĐT của Nhà nước . Tuy nhiên, Biên bản thỏa thuận ngày 26/6/2013 giữaM và Công tyM có thỏa thuận nội dung: chậm nhất sau 3 ngày làm việc sau khi hoàn tất thủ tục chuyển nhượng tài sản gắn liền với đất tại Nhà máy dệt may xuất khẩu V sang người trúng đấu giá (n gười mua được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất), Ngân hàng H có trách nhiệm bàn giao toàn bộ tài sản Công ty đã thế chấp trước đây cho Ngân hàng H. Thực tế, Công ty Cổ phần Đầu tư và Quản lý bất động sản P chưa được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (khi đang làm thủ tục thì xảy ra tranh chấp) nhưng Tòa án cấp phúc thẩm tuyên buộc Ngân hàng H phải trả lại tài sản thế chấp cho Công tyM là không đúng.
 [3] Theo đơn đề nghị bổ sung ngày 07/5/2019 của Công ty Cổ phần Điện máyP thì ngày 30/6/2007, Xí nghiệp sản xuất dịch vụ thương mại (thuộc Công tyM Hải Phòng nay là Công ty C) được chuyển đổi thành Công ty Cổ phần sản xuất xe máy và kinh doanh tổng hợp (nay là Công ty Cổ phần Điện máy P) theo Quyết định số 1575/QĐ-BTM ngày 29/9/2007 và Quyết định số 0776/QĐ -BTM

## Page 9

9 ngày 15/5/2007 của Bộ Thương mại. Theo đó, toàn bộ nhà xưởng, công trình xây dựng trên diện tích 14.269m 2 được tách từ diện tích 15.205m 2 thuộc Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số 00075 QSDĐ/Q1 ngày 01/12/1994 do Ủy ban nhân dân thành phố Hải Phòng cấp thuộc quyền sở hữu của Công ty Cổ phần Điện máy P. Điều này được thể hiện rõ tại biên bản bàn giao tài sản, tiền vốn và lao động từ Xí nghiệp sản xuất dịch vụ thương mại sang Công ty Cổ phần Sản xuất xe máy và kinh doanh tổng hợp (nay là Công ty Cổ phần Điện máy P) ngày 27/7/2009 được BộC phê duyệt.
Căn cứ Biên bản bàn giao tài sản, tiền vốn và lao động ngày 27/7/2009, Công tyC và Công ty Cổ phần Điện máyP đã có biên bản thỏa thuận về việc xác định tiền thuế và thuê đất phải nộp giữa hai công ty trên lô đất có diện tích 15.205m2 thuộc Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số 00075 QSDD/Q1 ngày 1/12/1994 của Công ty Cổ phần Điện máy P; tại Biên bản xác định Công ty Cổ phần Điện máyP sử dụng 14.269m 2, Công tyC sử dụng 936m 2. Công ty Cổ phần Điện máyP đã thực hiện việc nộp tiền thuê, thuế đất đầy đủ cho diện tích sử dụng 14.269m2 từ thời điểm được bàn giao cho đến nay .
Tuy nhiên, Công tyC thế chấp toàn bộ nhà xưởng, công trình xây dựng nằm trên diện tích 15.205m2 của Công ty Cổ phần Điện máyP cho Ngân hàng H theo Hợp đồng thế chấp công trình xây dựng số 01/10/BĐ ngày 18/01/2010 mà không có sự bảo lãnh của Công ty Cổ phần Điện máy P.
Sau khi bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật , ngày 12/4/2017, Chi cục Thi hành án dân sự quận A, thành phố Hải Phòng đã lập biên bản cưỡng chế giao trả nhà và công trình xây dựng cho Công ty C. Ngày 13/4/2017, Công tyC thông báo trả lại toàn bộ nhà xưởng, công trình xây dựng cho Công ty Cổ phần Điện máy P. Sau đó, do công trình xây dựng, nhà xưởng xuống cấp làm ảnh hưởng hư hại đến tài sản cũng như quá trình sản xuất kinh doanh của Công ty Cổ phần Điện máyP nên Công ty đã cải tạo, nâng cấp và sửa chữa lại toàn bộ các công trình này. Do đó, khi xét xử lại vụ án cần phải xem xét giá trị pháp lý của Hợp đồng thế chấp công trình xây dựng số 01/10/BĐ ngày 18/01/2010 giữa Công tyC và Ngân hàng H và phải đưa Công ty Cổ phần Điện máyP vào tham gia tố tụng để đảm bảo quyền lợi hợp pháp của Công ty Cổ phần Điện máyP và để giải quyết hậu quả của việc thi hành án.
[4] Quá trình gi ải quy ết v ụ án, Tòa án cấp sơ thẩm không đưa đầy đ ủ những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan (Bộ C, Ngân hàng N, Trung tâm dịch vụ bán đấu giá tài sản thành phố H, Công ty Cổ phần Đầu tư và Quản lý bất động sản P) vào tham gia tố tụng là chưa đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của đương sự tham gia hai cấp xét xử, Tòa án cấp phúc thẩm tự đưa người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đều là vi phạm thủ tục tố tụng.
[5] Ngân hàng H khởi kiện Công tyC về tranh chấp hợp đồng tín d ụng;
Công ty Cổ phần Đầu tư và Quản lý bất động sản P (tên cũ là Công ty Cổ phần
A) khởi kiện Trung tâm dịch vụ bán đấu giá tài sản thành phố H về tranh chấp hợp đồng mua bán tài sản bán đấu giá. Nguyên đơn và b ị đơn của hai vụ án này

## Page 10

10 khác nhau nhưng quanh ệ tranh chấp cần giải quyết có liên quan tới tài sản bán đấu giá là Nhà máy dệt may xuất khẩu V. Do v ậy, để giải quyết toàn di ện đối với tài sản thế chấp được bán đấu giá và đảm bảo quyền lợi của các đương s ự, khi giải quyết lại vụ án Tòa án cần xem xét vi ệc nhập hai v ụ án để giải quyết trong cùng một vụ án theo Điều 42 Bộ luật Tố tụng dân sự.
Vì các lẽ trên;
QUYẾT ĐỊNH:
Căn cứ vào điểm a, khoản 1 Điều 337; khoản 3 Điều 343; Điều 345 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015.
 1. Hủy Bản án kinh doanh, thương mại phúc thẩm số 29/2016/KDTM-PT ngày 19/9/2016 của Tòa án nhân dân thành phố Hải Phòng và Bản án kinh doanh, thương mại sơ thẩm số 03/2015/KDTM-ST ngày 16/9/2015 của Tòa án nhân dân quận A, thành phố Hải Phòng về vụ án “Tranh chấp hợp đồng tín dụng” giữa nguyên đơn là Ngân hàng thương mại cổ phầnH với bị đơn là Công ty C; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là Bộ C; Ngân hàng N; Trung tâm dịch vụ bán đấu giá tài sản thành phố H , Công ty Cổ phần Đầu tư và Quản lý bất động sản P.
2. Giao hồ sơ vụ án cho Tòa án nhân dân quận A, thành phố Hải Phòng xét xử lại theo thủ tục sơ thẩm theo đúng quy định của pháp luật.
 Nơi nhận:
- Chánh án TANDTC (để báo cáo);
- VKSNDCC tại Hà Nội (để biết);
- TAND thành phố Hải Phòng;
- TAND quận A, TP. Hải Phòng (02 bản kèm hồ sơ vụ án);
- Chi cục THADS quận A, TP. Hải Phòng
- Các đương sự (theo địa chỉ);
- Lưu: VT, P. HCTP, P. GĐKTII, HSGĐT.
 TM. ỦY BAN THẨM PHÁN CHÁNH ÁN – CHỦ TỌA PHIÊN TÒA






Phạm Văn Hà