Phan Thị Hoài Bắc - phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Số: 06/2019
Ngày: 25/10/2019
Tòa án xét xử: TAND TP. Hòa Bình, tỉnh Hòa Bình
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HÒA BÌNH TỈNH HÒA BÌNH

 B¶n ¸n sè:06 /2018/HSST Ngµy: 05/01/2019

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc




nh©n danh n­íc céng hoµ x· héi chñ nghÜa viÖt nam toµ ¸n nh©n d©n THÀNH PHỐ HÒA BÌNH Víi thµnh phÇn Héi ®ång xÐt xö gåm cã:
 ThÈm ph¸n - Chñ to¹ phiªn toµ: Bà Nguyễn Thị Nguyệt C¸c Héi thÈm nh©n d©n:
 1- Bà :Nguyễn Thị Sang 2- Ông : Trần Viết Tỵ Thƣ ký ghi biên bản phiên tòa: Bà Mai Thị Thanh Nga- Thƣ ký Toµ ¸n Đại di ện Vi ện ki ểm sát nhân dân thành phố Hòa Bình tham gia phiên tòa : Ông Nguyễn Đình Lý - KiÓm s¸t viªn Ngày 05 tháng 01 năm 2019 tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Hòa Bình xÐt xö s¬ thÈm vô ¸n h×nh sù thô lý sè: 102 /2018/HSST ngµy 03/12/2018 theo quyết định đƣa vụ án ra xét x ử số : 107 /2018 QĐXXST -HS ngày 13/12/2018, quyết định hoãn phiên tòa s ố 24/2018 ngày 28/12/2018 ®èi víi bÞ c¸o:
 Phan Thị Hoài B ; Sinh ngày 30/10/1976.
 HKTT và chỗ ở : Tổ 21, phƣờng H, thành phố H, tỉnh Hòa Bình.
 Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không; Văn hóa : 12/12 ;Nghề nghiệp: Lao động tự do.
 Con ông : Trần Văn B , sinh năm 1943 và bà Nguyễn Thị Đ - Sn 1952 Chồng: VũM ạnh H ( đãch ết) con: có 03 con, lớn nhất sinh năm 1993, nhỏ nhất sinh năm 2008 .
Tiền án, tiền sự : không Bị cáo bị bắt tạm giam từ ngày 26/6/2018 đến ngày 08/8/2018, hiện đang bị áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cƣ trú, nay có mặt tại phiên tòa.
 * Bị hại :
Ngân hàng TMCP Vi ệt Nam Thịnh Vương Chi nhánh Hòa Bình , phòng giao dịch Sông Đà.
*Đại diện theo ủy quyền : Ông Lƣơng Thế H- chức vụ chuyên viên phòng Điều tra và phòng chống gian lận VPBANK Hội sở.

## Page 2

Người làm chứng :
 1. Chị Trần ThịNg ; sinh năm 1981 Trú tại : Xóm 8 xã Xủ Ngòi, thành phố Hòa bình, tỉnh Hòa Bình.
2. Chị Nguyễn Thị Thu Ph, sinh năm 1976
- Trú tại : Tổ 8, Phƣờng H, Tp H, tỉnh Hòa Bình.
3.Chị Nguyễn Thị K, sinh năm 1988 -Trú tại : Tổ 11, phƣờng Hữu N, thành phố H, tỉnh Hòa Bình
4. Trịnh Xuân Tr, sinh năm 1987 Trú tại : Tổ 28, phƣờng Ph, thành phố H, tỉnh Hòa Bình
5. Ông Cao Văn T, hiệu trƣởng trƣờng THCS thị trấn K, huyện K,tỉnh H

 NỘI DUNG VỤ ÁN Theo các tài liệu có trong Hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án đƣợc tóm tắt nhƣ sau :
Khoảng tháng 7/2017 Phan Thị Hoài Bcó đến gặp Nguyễn Thị K, đƣợc K hƣớng dẫn làm thủ tục vay tiền Ngân hàng. H ồ sơ bao gồm : Sổ hộ khẩu, chứng minh thƣ nhân dân, bảng xác nhận lƣơng gần nhất, quyết định tuyển dụng hoặc nâng lƣơng gần nhất. Sau khi chuẩn bị xong hồ sơ K giới thiệu B với một ngƣời phụ nữ không biết tên cán bộ làm việc tại Ngân hàng HàN ội. Bắc hẹn gặp và đƣa b ộ hồ sơ cho ngƣời phụ nữ tại tầng 7 tòa nhà đối diện với bến xe Mỹ Đình. Khoảng 3 ngày sau Kim gọi điện cho Bắc thông báo về việc hồ sơ vay vốn không đƣợc xét duyệt. Do vẫn có nhu cầu vay vốn nên B tiếp tục nhờ K giúp đỡ. Vì tên của B có trong h ệ thống ngân hàng nên không vay đƣ ợc. Muốn vay thình ờ ngƣời khác đứng tên ho ặc dùng tên khác để vay. Cũng trong kho ảng thời gian nàyt ại cơ sở may của Bắc cóch ị Trần ThịNg , sinh năm 1981 trút ại : xóm 8, xã X ủ Ngòi là công nhân đang may thuê cho Bắc, Bắc nảy sinh ý định sử dụng tên của Nguyệt để đứng tên vay vốn ngân hàng, Bắc nói với chị Nguyệt đƣa chứng minh thƣ của Nguyệt, sau đó Kim tự cắt dán và phô tôt ạo ra một bản giấy đăng ký kết hôn giữa Trần ThịNg và Vũ Mạnh H tiếp theo Bắc đi xin Quyết định số 3822/QĐ-UBND của Ủy ban nhân dân huy ện Kỳ Sơn, Hòa Bình về việc nâng lƣơng thƣ ờng xuyên đối với viên chức của chị Nguyễn Thị Thu Ph là giáo viên trƣờng Dân Hạ, Kỳ Sơn, đƣa cho K sửa tên tuổi và số quyết định. Cuối cùng tại cửa hàng phôto Vui Nƣớc thuộc tổ 1A, phƣờng Tân Th sau khi thao tác trên máy tính và sử dụng một tờ giấy A4 có sẵn chữ ký của hiệu trƣởng trƣờng Cao Văn T và dấu đỏ của nhà trƣờng K và B đã tạo ra bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập của Trần Thị Ng.
Khi có đủ tất cả các giấy tờ cần thiết có trong hồ sơ Kim giới thiệu Bắc đến gặp Trịnh Xuân Tr, là cán b ộ tín dụng ngân hàng thƣơng mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vƣợng chi nhánh Hòa BÌnh, Sông Đà. Tại đây Tráng tiến hành kiểm tra giấy tờ theo quy định và tiếp nhận hồ sơ vay vốn mang tên Trần ThịNg thiết lập các giấy tờ trong hồ sơ vay vốn mang tên Khách hàng Trần ThịNg đƣa cho Phan Thị Hoài B viết và ký vào phần chữ ký của

## Page 3

ngƣời vay vốn mang tên Trần ThịNg hoàn thiện thủ tục Tráng trình lên hệ thống của Ngân hàng thƣơng Mại cổ phần Việt Nam Thịnh V để thẩm định và phê duyệt theo quy định.
Ngày 24/8/2017 H ồ sơ vay vốn mang tên Trần ThịNg đƣợc phê duy ệt giải ngân s ố tiền 140.000.000đồng , Tráng thông báo cho Bắc đến Ngân hàng làm thủ tục nhận tiền .Sau khi nhận tiền B đƣa cho Kim 25.000.000đ ồng và tiền bồi dƣỡng theo thỏa thuận cho Tráng 3.000.000đồng.
Sau khi vay đƣ ợc tiền Bắc đã thực hiện nghĩa vụ trả tiền nợ lãi và gốc một lần vào ngày 15/9/2017, đến kỳ hạn tiếp theo Bắc đã không trả nợ nhƣ đã thỏa thuận với ngân hàng , phía ngân hàng nhắc nhở nhiều lần nhƣng Bắc đã bỏ trốn.
Tại bản giám định số 116/KLDD-CAT-PC54 ngày 27/4/2018 của phòng kỹ thuật hình sự công an tỉnh Hòa bình kết luận :
« Chữ ký, chữ viết họ tên Trần Thị Nguyệt dƣới mục chữ ký 1, chữ ký 2 trên gi ấy dăng ký kiêm hợp đồng cho vay không TSBĐ, mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ và dịch vụ ngân hàng điện tử đề ngày 22/8/2018( Ký hiệu A) với chữ ký chữ viết đứng tên Trần Thị Nguyệt trên các tài li ệu mẫu so sánh ( ký hi ệu M1,M2) không phải do cùng một ngƣời ký và viết ra »
Tại Bản kết luận giám định số 5472/C09-P5 ngày 31/10/2018 của Viện khoa học hình sự Bộ Công an kết luận :
 Chữ ký phía dƣới các trang 1,2,3,4,5 vàch ữ ký, chữ viết đứng tên Trần Thị Nguyệt dƣới các mục » Chữ ký1, » Chữ ký 2 » trên mẫu cần giám định ký hi ệu A1 ; chữ ký phía dƣới các trang 1,2 vàch ữ ký, chữ viết đứng tên Trần Thị Nguyệt dƣ ớim ục « Khách hàng » trên mẫu cần giám định ký hiệu A2 ; chữ ký phía dƣới các trang1,2,3,4,5,6,8 và chữ ký, chữ viết đứng tên Trần Thị Nguyệt dƣới mục » BEN VAY » trên mẫu cần giám định ký hiệu A3 ; chữ ký phía dƣới các trang1,2 trên mẫu cần giám định ký hiệu A4 so với chữ ký, chữ viết của Phan Thị Hoài Bắc trên các mẫu so sánh ký hiệu M1 đến M4 do cùng một nƣời ký viết ra.
Chữ ký đứng tên Cao Văn Tấn trên mẫu cần giám định ký hiệu A5 so với chữ ký của Cao Văn Tấn trên các mẫu so sánh ký hi ệu M5,M6,M7 vàt ừ M9 đến M12 không khải do cùng một ngƣời ký ra.
Hình dấu tròn cón ội dung « TRƢỜNG TRUNG HỌC CƠ S Ở T TRẤN K Ỳ SƠN »Trên mẫu cần giám định ký hiệu A5 so với hình dấu tròn có cùng nội dung trên các mẫu so sánh ký hiệu M5,M6, từ M8 đến M12 không phải do cùng một con dấu đóng ra »
Trong vụ án này theo khai nhận của bị cáo Bắc quá trình làm giả hồ sơ vay vốn có sự hỗ trợ của Nguyễn Thị Kim và Trịnh Xuân Tráng nhƣng kết quả điều tra chƣa đủ căn cứ để kết luận về hành vi của các đối tƣợng, cơ quan đi ều tra tiếp tục xác minh, khi nào làm rõ xử lý sau.
Trách nhiệm dân s ự: Hiện tại Phan Thị Hoài B mới trả cho ngân hàng c ổ phần Việt Nam thịnh Vƣợng số tiền nợ gốc là 2.879.183đồng vào ngày 15/9/2017 bị can phải tiếp tục bồi thƣờng số tiền nợ gốc còn lại theo hợp đồng .

## Page 4

C¸o tr¹ng sè 98 / CT- VKSngµy 30/11/2018 cña ViÖn KiÓm s¸t nh©n d©n thµnh phè Hßa B×nh truy tè Phan Thị Hoài Bắc vÒ téi “ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, theo điểm c kho¶n 2 ĐiÒu 174 cña Bé luËt h×nh sù.
T¹i phiªn toµ ®¹i diÖn VKS thµnh phè Hßa B×nh trong phÇn luËn téi vÉn gi÷ nguyªn quan ®iÓm truy tè Phan Thị Hoài Bắc vÒ téi “ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” . §ång thêi ®Ò nghÞ H§XX ¸p dông: Điểm c kho¶n 2 ĐiÒu 174, ®iÓm s kho¶n 1 ĐiÒu 51; Điều 38 , Điều 48 BLHS; Điều 584,585,589 BLDS . Xử phạt Phan Thị Hoài Bắc từ 36 đến 42 tháng tù và bồi thƣờng tiếp số tiền còn lại cho Ngân hàng TMCP Vi ệt Nam Thịnh Vương Chi nhánh Hòa Bình, phòng giao dịch Sông Đà.
 NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài li ệu trong hồ sơ vụ án đã đƣợc tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định nhƣ sau :
[ 1 ] Về tố tụng :
[ 1.1 ] Về quyết định tố tụng của cơ quan đi ều tra, cơ quan truyt ố, về hành vit ố tụng của Đi ều tra viên, Ki ểm sát viên : Đã tuân thủ đúng, đầy đ ủ các quy định của BLTTHS .Bị cáo không có khi ếu nại gì đối với cơ quan đi ều tra, truyt ố, điều tra viên, kiểm sát viên. Ngày 28/12/2018 b ị hại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vƣơng vắng mặt nên hội đồng xét xử ra quyết định hoãn phiên tòa và ấn định ngày xét xử vào ngày 05 tháng 1 năm 2019.
[ 1.2 ] Về sự vắng mặt của những người làm chứng : chị Nguyễn Thị Thu Phƣơng, nhƣng đã có lời khai trong quá trình đi ều tra nên vi ệc vắng mặt của họ không ảnh hƣởng đến việc xét xử.
[ 2 ] Về nội dung vụ án :
[ 2.1 ] T¹i phiªn toµ bÞ c¸o Phan Thị Hoài Bắc ®· khai nhËn hµnh vi ph¹m téi. Lêi khai cña bÞ c¸o phï hîp víi c¸o tr¹ng, cùng các chøng cø khác ph¶n ¸nh trong hå s¬ vô ¸n.
Do đó có đủ cơ sở kết luận :
Do muốn vay đƣợc tiền ngân hàng nên Phan thị Hoài B đã nhờ Nguyễn Thị K giới thiệu đến các ngân hàng để vay. Vì B không thể đứng tên vay đƣợc nên B đã nảy sinh lấy tên của chị Trần ThịNg để vay ngân hàng, Bắc nói với chị TRần ThịNg đƣa sổ hộ khẩu, chứng minh thƣ của chịNg để Bắc đi làm bảo hi ểm. ChịNg đồng ý , B tiếp tục đi xin Quyết định nâng lƣơng thƣ ờng xuyên của chị Nguyễn Thị Thu Phƣơng, vì là bản pho tô nên chị Phƣơng đồng ý. Khi có đƣợc các loại giấy tờ trên B và Nguyễn Thị K đã tạo ra bộ hồ sơ vay vốn ngân hàng mang tên chị Trần Thị Ng.

## Page 5

Ngày 24/8/2017 H ồ sơ vay vốn mang tên Trần ThịNg đƣợc phê duy ệt giải ngân s ố tiền 140.000.000đồng . Sau khi vay đƣ ợc tiền Bắc đã thực hiện nghĩa vụ trả tiền nợ lãi và gốc một kỳ vào ngày 15/9/2017, đến kỳ hạn tiếp theo Bắc đã không trả nợ nhƣ đã thỏa thuận với ngân hàng , phía ngân hàng nhắc nhở nhiều lần nhƣng Bắc đã bỏ trốn.
Tại cơ quan điều tra và tại phiên tòa bị cáo Phan Thị Hoài B khai nhận để làm đƣợc bộ hồ sơ giả vay Ngân hàng là có s ự giúp sức của chị Nguyễn Thị K. Sau khi vay đƣợc Ngân hàng Bắc đã đƣa cho Nguyễn Thị Kim 25.000.000đồng và đƣa cho Trịnh Xuân Tr 3.000.000đồng . Tuy nhiên cơ quan đi ều tra chƣa làm rõ đƣ ợc hành vic ủa Nguyễn Thị Kim và Trịnh Xuân T r. Cơ quan cảnh sát Điều tra Công an thành phố Hòa Bình đã ra quyết định số 222 ngày 09/11/2018 về việc phân công Đi ều tra viên, cán b ộ Điều tra giải quyết nguồn tin về tội phạm. Khi nào làm rõ đƣợc xe xử lý sau nên trong vụ án này không đề cập xử lý.
 Hµnh vi cña bÞ c¸o lµ nguy hiÓm cho x· héi. Biết mình không thể vay đƣợc tiền ngân hàng nên đã dùng thủ đoạn gian dối dùng tên của chị TRần ThịNg để đứng tên vay Ngân hàng. Ngân hàng giải ngân số tiền 140.000.000đồng từ tháng 8/2018 nhƣng bị cáo mới trả đƣợc 1 k ỳ vào tháng 9/2018 sau đó b ị cáo không trả nợ, ngân hàng báo gọi nhi ều lần nhƣng bị cáo bỏ trốn . Hành vi của bị cáo là nguy hi ểm cho xã h ội, làm ảnh hƣởng đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng. B ị cáo có hành vi gian dối chi ếm đoạt s ố tiền là 140.00.000đồng. Vì vậy Việm kiểm sát nhân dân thành Hòa Bình truyt ố Phan Thị Hoài Bắc về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo điểm c khoản 2 Điều 174 BLHS năm 2015 là có căn cứ, đúng pháp luật.
[ 2.2 ] Về tình tiết tăng nặng : Bị cáo không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sƣ [ 2.3 ] Về tình tiết giảm nhẹ : Tại cơ quan điều tra cũng nhƣ tại phiên tòa bị cáo đã thành khẩn khai báo, t ỏ ra ăn nănh ối cải; Đây là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cho bị cáo quy định tại điểm s khoản 1, Điều 51 BLHS.
[ 2.4 ]VËt chøng vụ án : 01 bộ hồ sơ vay vốn không tài sản bảo đảm mang tên khách hàng Trần Thị Nguyệt gồm : Giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản bảo đảm, mở và s ử dụng tài khản thanh toán, thẻ ghin ợ và dịch v ụ ngân hàng đi ện t ử ngày 22/8/2017( bản gốc) PHƣơng án sử dụng vốn ngày 22/4/2017( bản gốc ) Văn bản sác nhận ngày 29/8/2017 ( bản gốc ) Bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập ngày 23/8/2017 (bản gốc ) Danh mục hồ sơ cho vay tiêu dùng không có tài sản bảo đảm ngày 23/8/2017 (bản gốc ) Quyết định về việc nâng bậc lƣơng thƣờng xuyên đới với viên chức số 2233/QĐ- UBND ngày 30/12/2016( pho tô) : bản thông báo kết quả giải ngân của Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vƣợng ; tờ trình ngoại lệ ngày 24/8/2017 ( Bản gốc ) t ờ trình phê duy ệt của đơn v ị cho vay ngày 22/8/2017( ( bản gôc ) Chứng minh thƣ ( photo) ; sổ hộ khẩu (photo) Giấy chứng nhận kết hôn ( photo) tất cả các vật chứng đƣợc chuyển theo hồ sơ vụ án.

## Page 6

[ 3 ] Về TNDS : Hiện tại Phan Thị Hoài B mới trả cho ngân hàng cổ phần Việt Nam Thịnh Vƣợng một kỳ với số tiền 4630.000đồng ( Bốn triệu sáu trăm ba mƣơi ngàn đồng )
trong đó số tiền gốc 2.879.183 đồng tiền lãi 1750.000đồng . Đây là hành vi trái pháp lu ật nên chỉ chấp nhận số tiền gốc bị cáo đã trả Ngân hàng là 2.879.183 đồng . Nay buộc bị cáo phải tiếp tục bồi thƣờng cho Ngân hàng Ngân hàng TM chi nhánh Hòa Bình - phòng giao dịch Sông Đà số tiền là 137.120.800(Một trăm ba mƣơi bảy ngàn, một trăm hai mƣơi ngàn, tám trăm đồng )
[ 4 ] Án phí : BÞ c¸o ph¶i c hÞu ¸n phÝ theo Điều 135 BLTTHS và Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016.
 V× c¸c lÏ trªn,

quyÕt ®Þnh Căn cứ vào : Điểm c khoản 2 Điều 174, điểm s khoản 1, Điều 51, Điều 38 BLHS, Điều 135 BLTTHS, Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH, Điều 331,333 BLTTHS , Điều 48 BLHS, Điều 584.585,589 Bộ luật dân sự áp dụng đối với Phan Thị Hoài B.
-Tuyên bố : bị cáo Phan Thị Hoài B phạm tội “ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”
-Xử phạt : Phan Thị Hoài B 36 ( ba mƣơi sáu ) tháng tù. Đƣợc trừ 01 tháng 14 ngày đã bị tạm giam, b ị cáo còn phải phải chấp hành là 34 tháng 1 6 ngày. Thời hạn tù tính t ừ ngày bị cáo thi hành án.
- Về trách nhiệm dân s ự: Buộc bị cáo Phan Thị Hoài B phải tiếp tục bồi thƣờng cho Ngân hàng TMC chi nhánh Hòa Bình - phòng giao dịch Sông Đà s ố tiền 137.120.817(Một trăm ba mƣơi bảy tri ệu, một trăm hai mƣơi ngàn, tám trăm mƣời bảy đồng )
-Về án phí: bÞ c¸o ph¶i chịu 200.000 ®ång ¸n phÝ h×nh sù s¬ thÈm và 6.856.000 đồng ( Sáu triệu tám trăm năm mƣơi sáu ngàn) đồng tiền án phí dân sự.
Trƣờng hợp bên có nghĩa v ụ chậm trả tiền thì phải trả lãi đối với số tiền chậm trả tƣơng ứng với thời gian chậm trả. Lãi xuất phát sinh doch ậm trả tiền đƣợc thực hiện theo quy định tại khoản 2, Điều 468 Bộ luật dân sự.
Trƣờng hợp bản án đƣợc thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân s ự thì ngƣời đƣợc thi hành án dân s ự, ngƣời phải thi hành án dân s ự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, t ự nguyện thi hành án ho ặc bị cƣỡng chế thi hành án theo quy định tại các Đi ều 6,7 và 9 Lu ật thi hành án dân s ự; Thời hiệu thi hành án đƣ ợc thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.
- Về quyền kháng cáo : Bị cáo, bị hại, có quyền kháng cáo trong h¹n 15 ngµy kÓ tõ ngµy tuyªn ¸n.

## Page 7

Nơi nhận:
- TAND tỉnh Hòa Bình;
- VKSND tỉnh Hòa Bình;
- VKSND TP Hòa Bình;
- Chi cục THADS TP Hòa Bình;
- Lưu hồ sơ vụ án./.




 TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA