Bản án số:42/2019/HSST
Nguyễn Sỹ V và đồng bọn phạm tội cho vay lãi nặng - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Số: 42/2019/HSST
Ngày: 19/07/2019
Tòa án xét xử: TAND TP. Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh
Cấp xét xử: Sơ thẩm

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HÀ TĨNH TỈNH HÀ TĨNH Bản án số:42/2019/HSST Ngày: 19/7/2019 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc



NHÂN DANH NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HÀ TĨNH, TỈNH HÀ TĨNH
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Bùi Minh Thư Các Hội thẩm nhân dân: Ông Nguyễn Duy Cừ ÔngNguyễn Văn Thanh
- Thư ký phiên Tòa: BàTrương Thị Thúy Hằng - Thư ký Tòa án nhân dân thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh.
- Đại di ện VKSND thành phố Hà Tĩnh tham gia phiên tòa : ÔngHoàng Đức Tiến - Kiểm sát viên.
Ngày 19tháng 7 năm 2019,tại Hội trường xét x ử Hình sự,Tòa án nhân dân thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 18/2019/TLST- HSngày 30 /01/2019 theo Quy ết định đưa v ụ án ra xét x ử số 18/2019/QĐXXST – HS ngày 13 tháng 02 năm 201 9 và các Quy ết định hoãn phiên tòa s ố 02/2019/HSST-QĐ ngày 25/02/2019; s ố 08/2019/HSST-QĐ ngày 25/3/2019; số 10/2019/HSST-QĐ ngày 24/4/2019; số 12/2019 ngày 24/5/2019 đối với các bị cáo:
1.Nguyễn Sỹ V,sinh ngày 21 tháng 9 năm 1988 , tại xã Phù V , huyện Thạch H, tỉnh Hà Tĩnh;nơi cư trú: Số nhà 11A, ngõ 12, đư ờng P, phường Trần P, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh; nghề nghiệp: Kinh doanh; trình độ văn hóa: 12/12;dân tộc: Kinh;giới tính: Nam ;tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam;con ông Nguy ễn Sỹ Q vàbà Trần Thị T; có v ợ Nguyễn Thị ThuT và04người con (l ớn sinh năm 2010, nhỏ sinh năm 2018); tiền án, tiền sự: Không;
Bị tạm gi ữ từ ngày 25/11/2018đ ến ngày 28/11/2018 b ị áp dụng bi ện pháp ngăn chặn “Cấm đi khỏi nơi cư trú”.
2.Trần Ngọc Anh Q,sinh ngày 17 tháng 01 năm 1994, tại thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh ;nơi cư trú : Tổ 8, phường T, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh ;nghề nghiệp: Lao động tự do;trình độ văn hóa: 12/12;d ân tộc: Kinh;giới tính: Nam;tôn giáo: Không;quốc tịch: Việt Nam;con ông Trần NgọcH vàbà Phan Thị T;có vợ Lê ThịN và 01 người con (sinh năm 2018); tiền án, tiền sự: Không.
Bịtạm gi ữ từ ngày 25/11/2018, đến ngày 28/11/2018 b ị áp dụng bi ện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú.
Các bị cáo đều có mặt tại phiên tòa.

## Page 2

 - Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan:
 1.Chị Nguyễn Thị H, sinh năm 1988; nghề nghiệp: Lao động tự do; địa chỉ:
Số nhà 18, đường Đ, phường Nam H, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh (vắng mặt).
 2. Ông Dương Đình T, sinh năm 1962; nghề nghiệp: Làm ru ộng; địa chỉ:
Xóm B, xã Thạch H, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh (vắng mặt).
 3. Anh Nguy ễn Xuân P , sinh năm 1975; nghề nghiệp: Doanh nghi ệp; địa chỉ: Tổ 7, phường H, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh (vắng mặt).
 4. Anh Nguyễn Trọng V, sinh năm 1978; nghề nghiệp: Doanh nghi ệp; địa chỉ: Số nhà 26, đường M, thị trấn T, huyện Thạch Hà, tỉnh Hà Tĩnh(vắng mặt).
 5. Anh Nguyễn Mậu Đ, sinh năm 1970; nghề nghiệp: Cán bộ;địa chỉ: Số nhà 26, đường T, phường Thạch Q, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh. (vắng mặt).
 6. Anh Lê Minh S, sinh năm 1988; nghề nghiệp: Buôn bán;địa chỉ: Khối phố 2, phường H,thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh (vắng mặt).
7. Anh Võ Công Đ, sinh năm 1987; nghề nghiệp: Lao động tự do;địa chỉ: Số nhà 23, đư ờng Nguy ễn T , khối phố 7, phư ờng T ,thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh(vắng mặt).
8. Anh Trần VănH , sinh năm 19 93; nghề nghiệp: Lao động tự do; địa chỉ:
Thôn Hòa B, xã T, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh (vắng mặt).
9. Anh Nguyễn Vũ N, sinh năm 1991; nghề nghiệp: Lao động tự do;địa chỉ:
Tổ 1, Phường H,thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh (vắng mặt).
10. Anh Lê Thanh L , sinh năm 19 93; nghề nghiệp: Đầu bếp; địa chỉ: Ngõ 29, đường N, phường N, thành phố Hà Tĩnh,tỉnh Hà Tĩnh(vắng mặt).
 - Người làm chứng:
1. Chị Nguyễn Thị Kim T, sinh năm 1986; nghề nghiệp: Lao động tự do; địa chỉ: Tổ 1, phường N, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh (vắng mặt).
2. Chị Võ Thị Thanh H, sinh năm 1991; nghề nghiệp: Lao động tự do; địa chỉ: Tổ 8, phường T, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh (vắng mặt).
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:
Ngày 02/02/2016, Nguy ễn Sỹ V thành lập cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ mang tên Tiger, tại số 55, đường Lý Tự Trọng, phường B, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh. Giấy phép đăng ký kinh doanh mang tên Nguyễn Sỹ V và Vlà người trực tiếp điều hành, quản lý mọi hoạt động của cơ sở kinh doanh với 06 nhân viên gồm:
Trần Ngọc Anh , sinh năm 1994, trút ại tổ 8, phường T, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh; Võ Côn Đ , sinh năm 1987, trút ại tổ 7, phường T, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh; Trần Văn H, sinh năm 1993, trú tại xóm H, xã T, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh; Nguy ễn Vũ N,sinh năm 1991, trú tại tổ 1, phường H, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh ; Nguyễn Hùng C , sinh năm 1997, trút ại phường K, thị xã A,

## Page 3

tỉnh Hà Tĩnh và Phan Công T , sinh năm 1995, trú tại thôn S , xã K, huy ện K, tỉnh Hà Tĩnh.
Do ngoài việc kinh doanh dịch vụ cầm đồ Nguyễn Sỹ Vcòn đi làm các công việc khác nên để thuận tiện trong việc quản lý và điều hànhkinh doanh dịch vụ cầm đồNguyễn Sỹ V đã muam ột tài kho ản trên trang mạng “Mecash.vn” và đăng ký tên là “0914276666” với mật khẩu “nguyensyviet2109” đ ể theo dõi, qu ản lý và điều hành ho ạt động kinh doanh cơ s ở dịch vụ cầm đồ thông qua phần mềm này với các thông tin hi ển thị như: mã hợp đồng, tên khách hàng, s ố điện thoại, ngày vay, số tiền vay, lãi suất vay, đã đóng lãi đến ngày, số tiền lãi đã đóng, ngày đóng lãi kế tiếp.
Vào cu ối tháng 10/2017, khi Trần Ngọc Anh Q , tên thư ờng gọi là “B ọp”, nhân viên đến làm việc tại cơ sở thì Quân được Nguyễn Sỹ V giao nhiệm vụ thay Việt điều hành, quản lý tất cả công việc tại cơ sở kinh doanh, trong đó có vi ệc xác minh điều kiện của khách hàng , làm thủ tục cho khách vay ti ền, thu hồi tiền nợ, tiền lãi của khách hàng. Trần Ngọc Anh Q được V giao quyền quyết định cho vay, mức lãi suất cho vay đối với khách hàng vay ti ền dưới 100.000.000 đồng. Nguyễn Sỹ V cho Quân biết số tài khoản là 0914276666, mật khẩu “nguyensyviet2109” mà Việt đã mua trư ớc đó đ ể Q cập nhật đầy đủ các thông tin của khách hàng đã vay tiền tại cơ sở vào tài khoản này (tài kho ản này chỉ có Nguyễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q biết). Hằng ngày, sau khi cho khách hàng vay ti ền và thỏa thuận lãi suất thì Trần Ngọc Anh Q cập nhật thông tin các khách hàng vay ti ền vào phần mềm “Mecash.vn” để Nguyễn Sỹ Vbiết và theo dõi, quản lý. Các nhân viên còn lại của cơ sở chỉ làm nhiệm vụ phục vụ theo sự phân công của Trần Ngọc Anh Q.
Quá trình điều tra đã xác đ ịnh, Nguyễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q đã cho 03 khách hàng va y ti ền vớim ức lãi su ất 3000 đ ồng/1.000.000 đ ồng/1 ngày, tương đương với 0,3%/1 ngày = 9%/1 tháng=109,5%/1 năm, mức lãi su ất này cao hơn gấp 5 lần của mức lãi suất cho vay tối đa quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính số tiền 69.272.056 đồng.Số tiền lãi su ất thu được từ các khoản tiền vay của khách hàng này, Trần Ngọc Anh Q đều chuyển vào qu ỹ tiền mặt của cơ s ở kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tiger, thuộc quyền sở hữu và quản lý của Nguyễn Sỹ V, cụ thể:
*Ngày 26/01/2018, ông Dương Đình T, trú tại xóm Bình, xãT , thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh đến cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tiger của Nguyễn Sỹ V vay 50.000.000 đồng, với mức lãi suất thỏa thuận 3.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày.
Hàng tháng , ông T đã thanh toán ti ền lãi cho Trần Ngọc Anh Q mỗi tháng 4.500.000 đồng (tương đương 150.000 đ ồng/1ngày). Tính từ ngày 26/01/2018 đến ngày 26/10/2018, ông Dương Đình T đã thanh toán ti ền lãi su ất của 09 tháng (tương đương 270 ngày) với số tiền là 40.500.000 đồng. Khoản vay này có mã hợp đồng là TC -219. Số tiền lãi suất tối đa theo quy định của pháp lu ật dân s ự mà Nguyễn Sỹ Việt và Trần Ngọc Anh Q được phép thu của ông T trong trường hợp này là 50.000.000đồngx 547,95 đồng (mức lãi su ất tối đa theo ngày mà pháp lu ật dân sự cho phép) x 270 ngày = 7.397.260 đồng. Như vậy, số tiền mà Nguyễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q đã thu lợi bất chính từ việc cho ông Dương Đình T vay tiền là 40.500.000 đồng - 7.397.260 đồng = 33.102.740 đồng.

## Page 4

* Ngày 29/10/2016, chị Nguyễn Thị H, trú tại tổ 7, phường N, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh đến cơ s ở kinh doanh dịch v ụ cầm đ ồ Tigercủa Nguyễn S ỹ Vvay 30.000.000 đ ồng, vớim ức lãi su ất thỏa thu ận 3.000 đ ồng/1 tri ệu đ ồng/1 ngày. Hàng tháng, chị Hải đã thanh toán tiền lãi cho cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tiger mỗi tháng 2.700.000 đ ồng(tương đương 90.000 đ ồng/1ngày). Tính t ừ ngày 29/10/2016 đến ngày 29/10/2018, chị Nguyễn Thị H đã thanh toán cho cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tiger số tiền là 63.600.000 đ ồng. Trong đó, từ ngày 01/01/2018(ngày B ộ luật hình s ự năm 2015 có hi ệu lực thi hành) đến ngày 29/10/2018chị Nguyễn Thị H đã thanh toánsố tiền lãi của 298 ngày là 26.820.000 đồng, nhưng chị H đang còn nợ 1.200.000 đồng tiền lãi suất của tháng 9/2018. Như vậy trừ đi số tiền lãi chị H đang còn nợ (1.200.000 đồng) thì số tiền lãi mà chị H đã thanh toán trên thực tế cho cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tigerlà là 25.620.000 đồng.Khoản vay này có mã hợp đồng là TC -10. Số tiền lãi su ất tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự mà Nguyễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q được phép thu của chị H trong trường hợp này là 30.000.000 đồng x 547,95 đồng (mức lãi suất tối đa theo ngày mà pháp lu ật dân sự cho phép) x 298 ngày = 4.898.630 đ ồng. Như vậy, số tiền mà Nguyễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q đã thu lợi bất chính từ việc cho chị Nguyễn Thị H vay tiền là 25.620.000 đồng - 4.898.630 đồng = 20.721.370 đồng.
* Ngày 19/3/2018, anh Nguyễn Xuân P, trú tại tổ 7, phường H, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh đến cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tigercủa Nguyễn Sỹ V vay 30.000.000 đồng, với mức lãi suất thỏa thuận 3.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày.
Hàng tháng, anh Pha đã thanh toán tiền lãi su ất cho Trần Ngọc Anh Q mỗi tháng2.700.000 đ ồng(tương đương 90.000 đ ồng/1ngày). Tính t ừ ngày 19/3/2018 đến ngày 19/10/2018, anh Nguyễn Xuân P đã thanh toán tiền lãi suất của 07 tháng (tương đương 210 ngày) với số tiền là 18.900.000 đồng. Khoản vay này có mã hợp đồng là TC -244. Số tiền lãi su ất tối đa theo quy định của pháp lu ật dân s ự mà Nguyễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q được phép thu của anh P trong trường hợp này là 30.000.000đồng x 547,95 đồng (mức lãi suất tối đa theo ngày mà pháp lu ật dân sự cho phép) x 210 ngày = 3.452.054 đ ồng. Như vậy, số tiền mà Nguyễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q đã thu lợi bất chính từ việc cho anh Nguyễn Xuân P vay tiền là 18.900.000 đồng - 3.452.054 đồng = 15.447.946 đồng.
 * Vật chứng của vụ án:Quá trình điều tra đã thu giữ:
+ 02 (hai) cuốn sổ phiếu thu tiền hàng ngày có bìa màu hồng, chưa sử dụng;
+ 06 (sáu) cu ốn phiếu dùng đ ể ghi nội dung cho khách hàng vay ti ền, bìa màu xanh, bên ngoài bìa đầu có ghi chữ “dịch vụ cầm đồ Tiger”, chưa sử dụng.
+ 01(một) cuốn phiếu thanh toán tiền thuê xe, bìa màu xanh, chưa sử dụng;
+ 02 (hai) thẻ card bằng giấy, màu đen mang tên dịch vụ tài chính Tiger, có ghi địa chỉ, số điện thoại.
+ 01 (một) máy đếm tiền, hiệu Jingrui, đã qua sử dụng.
+ 01 (một) máy tính xách tay (Laptop) hiệu Dell, màu bạc, đã qua sử dụng + 01 (một) b ộ hồ sơ đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tiger, địa chỉ số 55, Lý Tự Trọng, phường Bắc Hà, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh, mang tên chủ

## Page 5

cơ sở Nguyễn Sỹ V. Hồ sơ bao g ồm: 01 gi ấy chứng nhậnđăng ký kinh doanh; 01 giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự; 01 bản cam kết về an toàn phòng cháy chữa cháy và cứu nạn cứu hộ.
+ 01 (m ột) đi ện tho ại di dộng Iphone X, Plus, v ỏ màu vàng, s ố IMEI 1:
357324096359172; s ố IMEI 2: 357324096051555, lắp 02 sim có s ố thuê bao 0914276666, 0899631391, máy đã qua s ử dụng, không ki ểm trach ất lư ợng bên trong.
+ 01 (một) điện thoại Nokia 105, màu đen, s ố IMEI 1: 357340083395482;
số IMEI 2: 357340083395490; lắp sim 0799606887 và sim 0976856789. Máy đã qua sử dụng, không kiểm tra chất lượng bên trong.
+ S ố tiền 5.250.000 đồng (năm tri ệu hai trăm năm mươi nghìn đ ồng) tiền ngân hàng nhà nư ớc Việt Nam gồm các lo ại mệnh giá: 08 t ờ mệnh giá 500.000 đồng; 06 t ờ mệnh giá 200.000 đ ồng; 01 t ờ mệnh giá 50.000 đ ồng.Số tiền này Cơ quan điều tra đã tiến hành trưng cầu giám định và chuyển đến tại tài khoản tạm giữ của Chi cục Thi hành án dân sự thành phốHà Tĩnh.
+ 01 chứng minh thư nhân dân mang tên Nguy ễn Sỹ V (đã trả lại cho bị cáo Nguyễn Sỹ Việt).
+ 01(một) điện thoại di động Iphone X, màu tr ắng, lắp sim có s ố thuê bao 0912929293; Điện tho ạic ủa khách hàng Lê Thanh L , trút ại ngõ 29, đư ờng Nguyễn C, thành phố Hà Tĩnh cầm cố vay tiền tại cơ s ở cầm đồ Tiger, quá trình điều tra đã trả lại cho bị can Trần Ngọc Anh Q để trả lại cho khách hàng.
+ 01 (một) chi ếc đi ện tho ại di động Iphone 7 plus, màu đen, s ố IMEI 359175070983454, lắp sim 0976400287 của anh Võ Công Đ (nhân viên cơ s ở cầm đồ Tiger) không liên quan đến vụ án nên cơ quan đi ều tra đã trả lại cho anh Đ.
+ 01 (m ột) chi ếc đi ện tho ại di động Iphone 7 plus, màu đen, s ố IMEI 353810080453496, lắp sim s ố 0377777674, và 01 (m ột) chiếc điện thoại di động Nokia 105, màu đen, s ố IMEI 359014096938715, số IMEI 359014097938714, lắp 01 sim 0974822444, đi ện tho ạic ủa anh Trần VănH (nhân viên cơ s ở cầm đ ồ Tiger) không liên quan đến vụ án nên cơ quan điều tra đã trả lại cho anh H.
+ 01 (một) giấy đăng ký xe ô tôc ấp ngày 09/08/2009; 01 (m ột) giấy chứng nhận bảo hiểm bắt buộc trách nhiệm dân sự xe ô tô, B KS 38N-2823, mang tên Lê Văn H, trú tại phường B, thành phố Hà Tĩnh; 01 (m ột) giấy kiểm định an toàn k ỹ thuật và bảo vệ môi trường của xe ô tô B KS 38N-2823 cấp ngày 26/10/2018 của anh Nguyễn Xuân P (anh P mua xe ô tôc ủa Lê VănH nhưng chưa làm thủ tục chuyển nhượng) cầm cố cho Trần Ngọc Anh Q để vay tiền tại cơ sở nên Cơ quan điều tra đã trả lại cho anh Nguyễn Xuân P.
Tại phiên Tòa, Đại diện viện kiểm sát nhân dân thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh giữ nguyên quan đi ểm truyt ố, đề nghị HĐXX áp dụng khoản 1 Đi ều 201, điểm i, s kho ản 1, 2 Đi ều 51; Điều 36; Điều 17; Đi ều 58Bộ luật hình s ự, xử phạt Nguyễn Sỹ V từ 15 đến 18 tháng Cải tạo không giam gi ữ, khấu trừ thời gian tạm

## Page 6

giữ từ ngày 25/11/1018 đến ngày 28/11/2018; xử phạt Trần Ngọc Anh Q từ60.000.000đ đến 90.000.000đ (sáu mươi triệu đồng đến chín mươi triệu đồng).
Hình phạt bổ sung: Áp dụng khoản 3 Đi ều 201; kho ản 2, 3 Đi ều 35 BLHS, phạt b ổ sung bằng ti ền b ị cáo Nguy ễn S ỹ V 30.000.000đ đến 40.000.000đ (ba mươi triệu đồng đến bốn mươi triệu đồng).
Về trách nhiệm dân sự:Áp dụng Điều 48 Bộ luật hình sự; các điều 584, 585, 586, 589 Bộ luật dân sự:
+ Bu ộc ngư ời b ị hại ông Dương ĐìnhT trả lại cho các b ị cáo s ố tiềng ốc 50.000.000 đ (năm mươi tri ệu đồng); chị Nguyễn Thị H trả lại cho các b ị cáo số tiền gốc 30.000.000đ (ba mươi triệu đồng).
Đối với các khoản ti ềng ốc và lãi đã thanh toán gi ữa các b ị cáo vành ững người bị hại, các bên không yêu cầu gì nên không xem xét.
Về xử lý vật chứng:
- Áp dụng đi ểm a kho ản 1 Đi ều 47 BLHS; đi ểma,c Kho ản 2 Đi ều 106 BLTTHS:Tịch thu và tiêu hủy:
+ 02 (hai) cuốn sổ phiếu thu tiền hàng ngày có bìa màu hồng, chưa sử dụng;
+ 06 (sáu) cu ốn phi ếu dùng đ ể ghin ội dung cho khách hàng vay ti ền, bìa màu xanh, bên ngoài bìa đầu có ghi chữ “dịch vụ cầm đồ Tiger”, chưa sử dụng;
+ 01(một) cuốn phiếu thanh toán tiền thuê xe, bìa màu xanh, chưa sử dụng;
+ 02 (hai) thẻ card bằng giấy, màu đen mang tên dịch vụ tài chính Tiger, có ghi địa chỉ, số điện thoại;
- Áp dụng điểm a khoản 1 Điều 47 BLHS; điểm a Khoản 2 Điều 106 BLTTHS:
Tịch thu hóa giá nộp ngân sách nhà nước:
+ 01 (một) máy đếm tiền, hiệu Jingrui, đã qua sử dụng;
+ 01 (một) máy tính xách tay (Laptop) hiệu Dell, màu bạc, đã qua sử dụng;
+ 01 (một) điện thoại di dộng Ipne X, Plus, vỏ màu vàng, lắp 02 sim có số thuê bao 0914276666, 0899631391, máy đã qua s ử dụng, không ki ểm trach ất lư ợng bên trong của Nguyễn Sỹ V;
+ 01 (m ột) đi ện tho ại Nokia 105, màu đen, lắp sim 0799606887 và sim 0976856789. Máy đã qua s ử dụng, không kiểm tra chất lượng bên trong của Trần Ngọc Anh Q;
- Áp dụng Khoản 3 Điều 106 BLTTHS: Trả lại cho Nguy ễn Sỹ V01 (một)
bộ hồ sơ đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tiger mang tên chủ cơ sở Nguyễn Sỹ V gồm: 01 giấy chứng nhân đăng ký kinh doanh; 01 gi ấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự; 01 bản cam kết về an toàn phòng cháy chữa cháy và cứu nạn cứu hộ.

## Page 7

Đối với số tiền 5.250.000đồng là tiền tồn quỹ của cửa hàng cầm đồ Tiger không liên quan đến tội phạm cần trả lại cho Nguyễn Sỹ V. Tuy nhiên cần tạm giữ để đảm bảo việc thi hành án phí và tiền phạt.
Các bị cáo không có ý ki ến gì tranh lu ận. Trong lời nói sau cùng các b ị cáo biết hành vi của mình là vi phạm pháp luật xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1]. Về tố tụng: Các hành vi, quy ết định tố tụng của Điều tra viên, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng thẩm quyền, trình tự thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, cácbị cáo;
người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đều không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng nên các hành vi, quyết định đó đảm bảo hợp pháp, đúng quy định của pháp luật về tố tụng hình sự.
[2]. Về tội danh:
Tại phiên tòa, các bị cáo Nguyễn Sỹ Vvà Trần Ngọc Anh Q hoàn toàn thừa nhận hành vi như cáo trạng đã truyt ố. Lời khainh ận của các bị cáo phù hợp với đơn xin đầu thú, lời khai của các bị cáo tại giai đoạn điều tra; phù hợp với lời khai của những người có quy ền lợi, nghĩa v ụ liên quan và người làm ch ứng; phù hợp với vật chứng thu giữ và các tài li ệu, chứng cứ khác có tại hồ sơ vụ án. Hội đồng xét xửcó đủ căn cứ xác định: Cuối năm 2017, Nguyễn Sỹ V chủcơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tiger, tại số 55, đường Lý Tự Trọng, thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh. Quá trình kinh doanh, Nguyễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q (nhân viên của V)
đã cho một số người vay ti ền với lãi su ất 109,5%/năm, gấp trên 5 lần so với mức lãi suất cho vay tối đa trong giao dịch dân sự, thu lợi bất chính trên 30 tri ệu đồng.
Trong đó, đã cho ông Dương Đình T vay 50 triệu đồng, với lãi suất 109,5%/năm, thu lợi bất chính 33.102.740 đ ồng. Ngoài ra, Nguy ễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q còn cho chị Nguyễn Thị H vay 30 triệu đồng, với lãi suất 109,5%/năm, thu lợi bất chính tính từ ngày 01/01/2018 là 20.721.370 đồng; cho anh Nguyễn Xuân Pha vay 30 triệu đồng, với lãi suất 109,5%/năm, thu lợi bất chính 15.447.946 đồng. Tổng số tiền Nguyễn Sỹ Việt và Trần Ngọc Anh Q đã thu lợi bất chính từ việc cho Dương Đình T, Nguyễn Thị H và Nguyễn Xuân P vay tiền là 69.272.056 đồng.Số tiền này một mình Nguyễn Sỹ V quản lý và sử dụng.
Các bị cáo có đầy đủ năng lực trách nhi ệm hình s ự và tuổi chịu trách nhiệm hình sự. Do đó, Hội đồng xét xử có đủ căn cứ kết tội các bị cáo Nguyễn Sỹ V và Trần Ngọc Anh Q phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”,tội danh và hình phạt được quy định tại khoản 1 điều 201 Bộ luật hình sự.
[3]. Về hình phạt:

## Page 8

Tội phạm mà các bị cáo đã thực hi ện thuộc lo ại ít nghiêm trọng nhưng hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không những trực tiếp xâm phạm trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước mà còn mang tính bóc lột, làm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh khó khăn. Hành vi phạm tội của các bị cáo gây bất bình trong nhân dân, ảnh hưởng xấu đến công tác đấu tranh phòng chống các t ệ nạn xã h ội.
Trong vụ án này Nguy ễn Sỹ V là người giữ vai trò chính, Trần Ngọc Anh Q là đồng phạm với vai trò là người thực hành. Các bị cáo ý thức được hành vi cho vay lãi nặng là b ị pháp luật nghiêm cấm nhưng vì mục đích hám lợi và thái đ ộ xem thường pháp lu ật nên các bị cáo vẫn c ố ý thực hi ện. Vì vậyc ần phải x ử phạt nghiêm, tương xứng với tính ch ất, mức đ ộ phạm tội nhằm mục đích giáo d ục, trừng phạtcác bị cáo và răn đe phòngngừa chung.
[4] Xem xét các tình tiết giảm nhẹ, tăng nặng trách nhiệm hình sự thấy rằng:
Quá trình điều tra vàt ại phiên tòa các bị cáo đều thành khẩn khai báo ; đầu thú;
phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; Nguyễn Sỹ V có bố đẻ được tặng thưởng nhiều Huân, Huy chương; bị cáo Trần Ngọc Anh Q có thời gian tham gia quân đội nên các bị cáo được hưởng tình tiết giảm nhẹ TNHS quy định tại điểm i, s khoản 1, khoản 2 điều 51 BLHS. Do đó, cần xem xét gi ảm nhẹ hình phạt cho các bị cáo vì các b ị cáo không có tình tiết tăng n ặng, phạm tội lần đầu, có nhân thân tốt.
 [5] Biện pháp tư pháp : Đối với s ố tiềng ốc 110.000.000 đ (m ột trăm mư ời triệu đồng) (là tiền của Nguyễn Sỹ V) mà các bị cáo dùng để cho 03 người vay với lãi su ất 109,5%/năm. Trong đó các b ị cáo đã thu hồic ủa anh Nguy ễn Xuân P 30.000.000 đ ồng; s ố tiền còn lại 80.000.000 đồng do hai ngư ời đang chi ếm giữ gồm: Chị Nguyễn Thị H 30.000.000 đ ồng; ông Dương Đình T 50.000.000 đồng.
Đây là s ố tiền các b ị cáo s ử dụng vào vi ệc phạm tội nên cần tịch thu từ bị cáo Nguyễn Sỹ V và hai cá nhân đang chi ếm giữ của bị cáo Nguyễn Sỹ V để nộp vào ngân sách nhà nư ớc theo quy định tại điểm a kho ản 1 Điều 47 BLHS và đi ểm a khoản 2 Điều 106 BLTTHS.
Đối với số tiền lãi 69.272.056 đồng mà các bị cáo thu của 03 người vay vượt quá quy định theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự gồm: Thu của ông DươngĐình T 33.102.740 đồng; thuc ủa chị Nguyễn Thị H 20.721.370 đồng; thu của anh Nguyễn Xuân P 15.447.946 đồng. Số tiền này cần buộc các b ị cáo trả lại cho 03 người vay trên. Anh Pha, chị Hải, ông Thanh đã có văn bản thỏa thuận nhận đủ tiền từ bị cáo. Vì vậy, Tòa miễn xét.
Đối với s ố tiền lãi 15.747.944đồng mà các b ị cáo thuc ủa 03 ngư ời vay không vượt quá 20%/năm theo quy định tại khoản 1 Đi ều 468 BLDS , gồm: Thu của ông Dương Đình T 7.397.260 đ ồng; thuc uảch ị Nguyễn Thị H 4.898.630 đồng; thu của anh Nguyễn Xuân P3.452.054 đồng. Số tiền lãi này tuy không vư ợt quá 20% theo quy định, nhưng đây là khoản tiền phát sinh từ việc phạm tội nên cần truy thu ở bị cáo Nguyễn Sỹ V để nộp ngân sách nhà nước.

## Page 9

Về xử lý vật chứng:
Tịch thu và tiêu hủy gồm:
+ 02 (hai) cuốn sổ phiếu thu tiền hàng ngày có bìa màu hồng, chưa sử dụng;
+ 06 (sáu) cu ốn phiếu dùng đ ể ghi nội dung cho khách hàng vay ti ền, bìa màu xanh, bên ngoài bìa đầu có ghi chữ “dịch vụ cầm đồ Tiger”, chưa sử dụng;
+ 01(một) cuốn phiếu thanh toán tiền thuê xe, bìa màu xanh, chưa sử dụng;
+ 02 (hai) thẻ card bằng giấy, màu đen mang tên dịch vụ tài chính Tiger, có ghi địa chỉ, số điện thoại;
Tịch thu hóa giá nộp ngân sách nhà nước gồm:
+ 01 (một) máy đếm tiền, hiệu Jingrui, đã qua sử dụng;
+ 01 (một) máy tính xách tay (Laptop) hiệu Dell, màu bạc, đã qua sử dụng;
+ 01 (một) điện thoại di dộng Iphone X Plus, vỏ màu vàng, lắp 02 sim có số thuê bao 0914276666, 0899631391, máy đã qua sử dụng của Nguyễn Sỹ Việt;
 + 01 (m ột) đi ện tho ại Nokia 105, màu đen, lắp sim 0799606887 và sim 0976856789. Máy đã qua sử dụng, không kiểm tra chất lượng bên trong của Trần Ngọc Anh Q;
Trả lại cho Nguyễn Sỹ V Gồm: 01 (một) bộ hồ sơ đăng ký kinh do anh dịch vụ cầm đồ Tiger mang tên chủ cơ sở Nguyễn Sỹ V gồm: 01 giấy chứng nhân đăng ký kinh doanh; 01 giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự; 01 bản cam kết về an toàn phòng cháy chữa cháy và cứu nạn cứu hộ.
Đối với số tiền 5.250.000đồng là tiền quỹ của cửa hàng cầm đồ Tiger không liên quan đến tội phạm cần trả lại cho Nguyễn Sỹ V. Nhưng cần tiếp tục tạm giữ để đảm bảo cho việc thi hành án phí và hình phạt tiền.
Quá trình điều tra Cơ quan điều tra đã thu giữ và trả lại những tài sản, đồ vật cho những người có quy ền lợi nghĩa v ụ liên quan là phù hợp quy định của pháp luật.
Vì các lẽ trên;
QUYẾT ĐỊNH:
1. Tuyên bố: Bị cáo Nguyễn Sỹ V, Trần Ngọc Anh Q phạm tội:“Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”
Căn c ứkhoản 1 Điều 201 ;khoản 2 Đi ều 35; Đi ều 17; Điều 58; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự:
 - Xử phạt, bị cáoNguyễn Sỹ V 100.000.000đ (một trăm triệu đồng)
 - Xử phạt, bị cáo Trần Ngọc Anh Q 60.000.000đ (sáu mƣơi triệu đồng)
2. Về Biện pháp tƣ pháp:Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 46, điểm a, bkhoản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự.

## Page 10

Truy thu sung vào ngân sách nhà nước từ bị cáo Nguyễn Sỹ V số tiền gốc 30.000.000đ (ba mươi triệu đồng) và số tiền lãilà 15.747.944đ(mười lăm triệu, bảy trăm bốn mươi bảy nghìn, chín trăm bốn mươi bốn đồng).
Truy thu sung qu ỹ nhà nư ớc s ố tiềng ốc 80.000.000 đồng mà 02 cá nhân đang chiếm giữ của bị cáo gồm: Ông Dương Đình Thanh 50.000.000đ(năm mươi triệu đồng); chị Nguyễn Thị H 30.000.000đ(ba mươi triệu đồng).
 3. Về xử lý vật chứng:
 - Áp dụng đi ểm a kho ản 1 Đi ều 47 BLHS; đi ểma,c khoản 2 Đi ều 106 BLTTHS,tịch thu và tiêu hủy gồm:
+ 02 (hai) cuốn sổ phiếu thu tiền hàng ngày có bìa màu hồng, chưa sử dụng;
+ 06 (sáu) cu ốn phiếu dùng đ ể ghi nội dung cho khách hàng vay ti ền, bìa màu xanh, bên ngoài bìa đầu có ghi chữ “dịch vụ cầm đồ Tiger”, chưa sử dụng;
+ 01(một) cuốn phiếu thanh toán tiền thuê xe, bìa màu xanh, chưa sử dụng;
+ 02 (hai) thẻ card bằng giấy, màu đen mang tên dịch vụ tài chính Tiger, có ghi địa chỉ, số điện thoại;
- Áp dụng điểm a khoản 1 Điều 47 BLHS; điểm a Khoản 2 Điều 106 BLTTHS,tịch thu nộp vào ngân sách nhà nƣớc:
+ 01 (một) máy đếm tiền, hiệu Jingrui, đã qua sử dụng;
+ 01 (một) máy tính xách tay (Laptop) hiệu Dell, màu bạc, đã qua sử dụng;
+ 01 (một) điện thoại di dộng Iphone X, Plus, vỏ màu vàng, lắp 02 sim, máy đã qua sử dụng của Nguyễn Sỹ V;
 + 01 (m ột) đi ện tho ại Nokia 105, màu đen, lắp 02 sim . Máy đã qua s ử dụng, của Trần Ngọc Anh Q;
- Áp dụng khoản 3 Điều 106 BLTTHS:Trả lại cho Nguyễn Sỹ V01 (một)
bộ hồ sơ đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ Tiger mang tên chủ cơ sở Nguyễn Sỹ Vgồm: 01 giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; 01 gi ấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự; 01 bản cam kết về an toàn phòng cháy chữa cháy và cứu nạn cứu hộ.
Tiếp tục tạm giữ số tiền 5.250.000đ (năm tri ệu, hai trăm, năm mươi nghìn đồng)của bị cáo Nguyễn Sỹ V đang nằm trong tài kho ản tạm giữ của Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnhđể đảm bảo việc thi hành án phí và tiền phạt.
(Đặc điểm từng loại vật chứngthể hiện tại biên bản giao nhận vật chứng lập hồi 16 giờ ngày 29/01/2019 giữa Cơ quan CSĐT công an tỉnh Hà Tĩnh và Chi cục thi hành án dân sự thành phố Hà Tĩnh).
Tiếp tục lưut ại Hồ sơ vụ án 03 đĩa CD, trong đó 01 đĩa CD -R màu trắng nhãn hiệu RIDATA cóch ữ ký của Nguyễn Sỹ Việt trên mặt đĩa; 01 đĩa DVD -R

## Page 11

nhãn hiệu Maxcll màu vàng có chữ ký của Nguyễn Sỹ V trên mặt đĩa; 01 đĩa CD-R màu trắng, có chữ ký xác nhận của Nguyễn VũN trên mặt đĩa.
4. Về án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 136 BLTTHS; điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội. Bu ộc bị cáo Nguyễn Sỹ V, Trần Ngọc Anh Q mỗi bị cáo phải chịu 200.000đ (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.
5. Về quyền kháng cáo: Các bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án; những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày, k ể từ ngày nhận được bản án hoặc kể từ ngày bản án được tống đạt hợp lệ.
Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6, 7 và 9 Luật thi hành án dân sự ; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự”.

Nơi nhận:
- TAND tỉnh Hà Tĩnh;
- VKSND tỉnh Hà Tĩnh;
- VKSND TP. Hà Tĩnh
- Chi cục THADS TP. Hà Tĩnh;
- Sở Tư pháp tỉnh Hà Tĩnh;
- Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh;
- CATP Hà Tĩnh;
- Các bị cáo;
- Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan;
- Lưu hồ sơ, VP.
TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa (đã ký)




Bùi Minh Thƣ

## Page 12

HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM Các Hội thẩm nhân dân





Nguyễn Văn Thanh Nguyễn Duy Cừ Thẩm phán Chủ tọa phiên tòa




Bùi Minh Thƣ