Bản án số: 340/2025/HS-ST

## Page 1

TÒA ÁN NHÂN DÂN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

Bản án số: 340/2025/HS-ST Ngày: 02/7/2025


NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Phạm Uyên Thy.
Các Hội thẩm nhân dân: 1. Bà Lê Thị Xuân Lang
 2. Ông Trần Huỳnh
- Thư ký phiên tòa: Bà Nguyễn Huyền Trân - Thư ký Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh tham gia phiên tòa: Ông Cao Đoàn Lê - Kiểm sát viên.
Ngày 02 tháng 7 năm 202 5 tại Trụ sở Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý số 460/2025/TLST-HS, ngày 06/6/2025, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 3120/2025/QĐXXST-HS ngày 18/6/2025, đối với các bị cáo:
1. A (tên gọi khác: Tuấn); giới tính: nam; Sinh ngày: 23/8/1992 tại tỉnh Ninh Bình; Nơi thường trú: thôn X, xã Y, huyện Z , tỉnh Ninh Bình; Chỗ ở: X1, Phường Y1, Quận 8, Thành phố Hồ Chí Minh ; Trình độ học vấn: 12/12; Nghề nghiệp: Kinh doanh tự do; Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Thiên chúa; Con ông A1 (sinh năm 1968) và bà A2 (sinh năm 1972); Anh, chị, em: có 02 người em, lớn sinh năm 1994, nhỏ sinh năm 2002 ; Vợ: A3, sinh năm 1997 và 1 con sinh năm 2023; Tiền án, tiền sự: không;
Bị cáo bị bắt, tạm giam từ ngày 21/9/2023 (có mặt).
2. B; giới tính: nam; Sinh ngày: 06/5/1991 tại tỉnh Hậu Giang; Nơi thường trú:
Ấp X2, xã Y2, Huyện Z2 , tỉnh Hậu Giang; Chỗ ở: X3, Phường Y3 , quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh ; Trình độ học vấn: 09/12; Nghề nghiệp: kinh doanh tự do;
Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: k hông; Con ông B1và bà B2; Vợ, con: chưa có; Tiền án, tiền sự: không;
Bị cáo bị bắt, tạm giam từ ngày 21/9/2023 (có mặt).
3. C; giới tính: nam; Sinh ngày: 31/12/1994 tại tỉnh Hậu Giang; Nơi thường trú: khu vực X4, phường Y4, thành phố Z4 , tỉnh Hậu Giang; Chỗ ở: X5, xã Y5,

## Page 2

huyện Z5 , Thành phố Hồ Chí Minh; Trình độ học vấn: 09/12; Nghề nghiệp: kinh doanh tự do; Quốc tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn giáo: Không; Con ông C1 (chết) và bà C2; Anh, chị, em: không; Vợ là C3, sinh năm 1995 , chưa có con; Tiền án, tiền sự: không;
Bị cáo bị bắt, tạm giam từ ngày 21/9/2023 (có mặt).
Người bào chữa cho bị cáo A: Ông A4, là Luật sư của Công ty TNHH MTV TS, thuộc Đoàn Luật sư Thành phố Hồ Chí Minh (có mặt).
Bị hại:
1/ Bà D; sinh ngày 15/12/2001; HKTT: D1, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk; Nơi ở hiện nay: D2, Phường D3 , quận Phú Nhuận, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
 2. Bà E; sinh năm: 1990; HKTT: Thôn 3, E1, huyện E2 , tỉnh Bình Thuận;
Nơi ở hiện nay: E3, Xã E4 , huyện Bình Chánh, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
3. Bà F; sinh năm: 1995; HKTT: F1, phường F2 , quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan:
1. Bà D; sinh ngày 15/12/2001; HKTT: D1, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk; Nơi ở hiện nay: D2, Phường D3 , quận Phú Nhuận, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
2. Bà E; sinh năm: 1990; HKTT: Thôn 3, E1, huyện E2, tỉnh Bình Thuận; Nơi ở hiện nay: E3, Xã E4, huyện Bình Chánh, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
3. Bà F; sinh năm: 1995; HKTT: F1, phường F2 , quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
4. Ông G; sinh năm: 1989; HKTT: G1, phường G2, quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh; Nơi ở hiện nay: G3, phường G4, quận Bình Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh (có đơn xin xét xử vắng mặt).
5. Bà H; sinh năm: 1999; HKTT: H1, xã H2 , huyện Bình Chánh, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
6. Ông I; sinh năm: 1985; HKTT: I1, Phường I2 , quận 6, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
7. Bà J; sinh năm: 1995; HKTT: J1, J2, Phường J3 , quận Bình Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
8. Bà K; sinh năm: 2000; HKTT: K1, K2, Phường K3 , quận 7, Thành phố Hồ Chí Minh; Nơi ở hiện nay: K4, Phường K5 , Quận 11, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

## Page 3

9. Bà L; sinh năm: 1989; HKTT: L1, Phường L2, Quận 3, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
10. Bà M; sinh năm: 1975; HKTT: M1, Ấp M2, Xã M3 , huyện Bình Chánh, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
11. Bà N; sinh năm: 1978; HKTT: N1, Phường N2, quận 8, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
12. Bà O; sinh năm 1986; HKTT: Ấp O1, O2, O3 , tỉnh An Giang; Nơi ở hiện nay: O4, Phường O5, quận Tân Bình, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
13. Bà P, sinh năm 1974; HKTT: P1, Phường P2, Quận 3, Thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).
14. Bà Q, sinh năm 1997; HKTT: Xóm 1 thôn 1, Q1, Q2 , tỉnh Bình Thuận .
(có mặt).
15. Bà C3, sinh năm 1995 ; HKTT:X4, Y4, Z4, tỉnh Hậu Giang ; Chỗ ở: X5, Y5, Z5, Thành phố Hồ Chí Minh (có mặt)
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt D sau:
Vào khoảng năm 2021, A, C và B bàn bạc cùng nhau tìm đến các quán ăn, nhà hàng Karaoke, tiệm massager để tìm người cần tiền thì cho vay, ngoài ra còn thông qua bạn bè giới thiệu hay người vay trước giới thiệu cho người vay sau để cho vay nhằm thu lợi bất chính. A, C và B cùng thống nhất việc cùng góp vốn để cho người khác vay với phương thức: vay đứng, vay trả góp với lãi suất từ 10% đến 600%/tháng (việc góp vốn không bắt buộc mỗi người phải bỏ ra bao nhiêu %, mà khi cho vay ai thiếu tiền thì rủ người kia hùn vào cho khoản vay đó). Điều kiện để vay là người vay phải cung cấp ảnh Căn cước công dân, Facebook của bố, mẹ, bạn bè hoặc ảnh, video khỏa thân của chính bản thân người vay. Trường hợp người vay không trả thì cả ba thống nhất phương thức đòi nợ bằng hình thức: gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa, đăng hình ảnh Căn cước công dân, đăng ảnh khỏa thân, video khỏa thân của người vay lên tài khoản Facebook “G” (do A lập) để buộc người vay hoặc người thân phải trả, khi trả xong thì sẽ gỡ bài đăng xuống, số tiền thu lợi được chia theo tỷ lệ phần trăm góp vốn của từng người. Sau khi bàn bạc thống nhất, A, C và B sử dụng các phương thức khác nhau đi tìm người vay để cho vay. Quá trình A, C và B đã cho nhiều người vay với lãi suất cao, ép buộc họ phải trả tiền nên những người vay tiền làm đơn tố cáo đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh.
Quá trình điều tra, hồ sơ thể hiện:

## Page 4

1. Đối với bị can A: Kết quả điều tra đã xác định: A sử dụng số tiền 2.055.000.000 đồng đã cho D, E, F, G, H, I, J, K, L, M, N vay với lãi suất từ 20% đến 600%/tháng, đã thu lợi bất chính số tiền 633.554.073 đồng, cụ thể:
 (1) Người vay D:
 - Lần 1: Vào tháng 8/2021, A vàC góp vốn cho chị D vay 20.000.000 đồng trong đó 10.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 200.000 đồng/ngày (02%/ngày = 730%/năm) và 10.000.000 đồng tiền góp trả trong 31 ngày, 01 ngày đóng 400.000 đồng (0,8%/ngày = 292%/năm). Trong quá trình vay chị D không đóng tiền nên A vàC thống nhất để A điện thoại, nhắn tin chửi bới và đe dọa chị D, đăng ảnh căn cước công dân, ảnh khỏa thân của D lên tài khoản mạng xã hội Facebook “AG” của A và comment (bình luận) ở trang Facebook của bố mẹ D là “Nguyễn Hữu Khanh”
và “Vy Bích Ngọc” cùng với Facebook của bạn bè D. Sau đó, A chụp ảnh màn hình những nội dung này tiếp tục gửi đến tài khoản Zalo “Katy nick phụ” của D để đe dọa, ép buộc D trả nợ. Do lo sợ nên D đã đóng lại và tất toán toàn bộ khoản vay trên đối với A. Lúc này A mới gỡ ảnh của chị D xuống mạng xã hội. Sau khi tất toán xong khoản vay này thìC rút vốn và không cùng A cho chị D vay tiền.
 - Lần 2: Vào ngày 18/12/2022, D vay 65.000.000 đồng, trả 2.600.000 đồng/1ngày, trả lãi trong 31 ngày (0,8%/ngày = 292%/năm), số tiền gốc và lãi phải trả là 80.600.000 đồng tiền lãi là 15.600.000 đồng. A trừ phí dịch vụ 10% tương ứng 6.500.000 đồng, trừ 1 ngày lãi đầu 2.600.000 đồng. Khoản vay này D góp được 68.700.000 đồng từ ngày 18/01/2022 đến ngày 16/01/2023, còn thiếu 11.900.000 đồng thì đáo hạn khoản vay mới.
 - Lần 3: Vào ngày 17/01/2023, D đáo hạn khoản vay mới 65.000.000 đồng, trả 2.600.000 đồng/1ngày, trả lãi trong 31 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 80.600.000 đồng (tiền lãi là 15.600.000 đồng). A trừ 11.900.000 đồng còn thiếu khoản vay góp lần 1, trừ lãi đứng từ ngày 18/12/2022 đến ngày 26/12/2022 số tiền 23.600.000 đồng, rồi chuyển khoản cho D 29.500.000 đồng. Khoản vay này đã tất toán 80.600.000 đồng.
 - Lần 4: Ngày 18/12/2022, D vay 35.000.000 đồng, lãi suất 700.000 đồng/1ngày, đóng lãi hàng ngày. A không tính phí dịch vụ khoản vay, khoản vay này được tổng hợp từ các khoản nợ lãi cũ trước đó. Khoản vay này D đóng lãi 8 ngày từ ngày 18/12/2022 đến ngày 26/12/2022 số tiền 5.600.000 đồng.
 - Lần 5: Ngày 26/12/2022, D vay thêm 10.000.000 đồng, lãi suất 200.000 đồng/1ngày, đóng lãi hàng ngày. A không tính dịch vụ khoản vay, A trừ các khoản góp, đứng chưa đóng. Gộp khoản vay lần 1, lần 2 thành khoản vay đứng 45.000.000 đồng, lãi suất 900.000 đồng/1ngày, đóng lãi hàng ngày. Khoản này D trả lãi 22 ngày từ ngày 27/12/2022 đến ngày 17/01/2023 với tổng số tiền 19.800.000 đồng. Chưa trả tiền gốc.
 - Lần 6: Ngày 17/01/2023: Tiếp theo khoản vay 45.000.000 đồng lần 2, tính

## Page 5

lãi từ 17/01/2023 đến ngày 18/02/2023, D tất toán gốc 45.000.000 đồng và lãi từ ngày 27.900.000 đồng. Tổng cộng 72.900.000 đồng.
 - Lần 7: Ngày 20/02/2023 A cho D vay 85.000.000 đồng, góp 31 ngày, trả 3.400.000 đồng/1ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 105.400.000 đồng (tiền lãi là 20.400.000 đồng). Khoản vay này D tất toán đủ 105.400.000 đồng.
 - Lần 8: Ngày 06/3/2023, A cho D vay 105.000.000 đồng, góp 31 ngày, trả 4.200.000 đồng/1 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 130.200.000 đồng (tiền lãi là 25.200.000 đồng). Khoản vay này D đến ngày 18/4/2023 đã tất toán đủ 130.200.000 đồng.
 - Lần 9: Ngày 19/4/2023, A cho D vay 65.000.000 đồng, góp 31 ngày, trả lãi và gốc 2.600.000 đồng/1 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 80.600.000 đồng (lãi phải trả là 15.600.000 đồng). Khoản vay này đến ngày 03/6/2023, D tất toán đủ 80.600.000 đồng.
 - Lần 10: Ngày 04/6/2023, A cho D vay 100.000.000 đồng, góp 31 ngày, trả gốc và lãi 4.000.000 đồng/1 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 124.000.000 đồng (lãi phải trả là 24.000.000 đồng). Khoản vay này đến ngày 13/8/2023 D đã tất toán hết khoản vay.
 - Lần 11: Ngày 14/8/2023, A cho D vay 100.000.000 đồng, góp 31 ngày, trả gốc và lãi 4.000.000 đồng/1 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 124.000.000 đồng (lãi phải trả là 24.000.000 đồng). Khoản này góp đến 30/8/2023 số tiền 55.500.000 đồng, còn thiếu 68.500.000 đồng (tiền gốc và lãi).
 - Lần 12: Ngày 19/02/2023, A cho D vay 20.000.000 đồng tiền đứng, lãi suất 400.000 đồng/1 ngày, trả lãi hàng ngày. Khoản vay này D trả lãi 08 ngày từ ngày 20/02/2023 đến 28/02/2023 số tiền 3.200.000 đồng, chưa trả tiền gốc.
 - Lần 13: Ngày 01/3/2023, A cho D vay 30.000.000 đồng tiền đứng, lãi suất 600.000 đồng/01 ngày, trả lãi hàng ngày. Gộp khoản vay lần 1, lần 2 thành khoản vay 50.000.000 đồng, lãi suất 1.000.000 đồng/01 ngày. Khoản vay này D trả lãi 10 ngày từ ngày 01/3/2023 đến ngày 10/3/2023 số tiền 10.000.000 đồng, chưa trả tiền gốc.
 - Lần 14: Ngày 11/3/2023, A cho D vay 20.000.000 đồng tiền đứng, lãi suất 400.000 đồng/01 ngày, trả lãi hàng ngày. Gộp khoản vay lần 1, 2, 3 thành khoản vay 70.000.000 đồng, lãi suất 1.400.000 đồng/01 ngày. Khoản vay này đóng này từ ngày 12/3/2023 đến ngày 31/5/2023 D thiếu 112.000.000 đồng tiền lãi. Sau ngày 31/5/2023 A không tính lãi khoản vay đứng này nữa.
 Đến ngày 01/9/2023, A tính tổng tiền góp của D còn thiếu là 250.500.000 đồng. A phạt thêm 20.300.000 đồng thành 270.800.000 đồng. Khoản 270.800.000 đồng này, A và D thỏa thuận trả trong 110 ngày, mỗi ngày 3.000.000 đồng từ ngày

## Page 6

01/09/2023, D trả đến ngày 15/9/2023, số tiền 21.500.000 đồng thì không đóng nữa.
 Ngày 13/9/2023, D chậm trả tiền góp nên A tiếp tục sử dụng hình ảnh khỏa thân của D trước đây để đăng lên mạng xã hội Facebook nhóm nợ xấu thành phố Buôn Mê Thuột và chụp gửi cho D để D lo sợ trả tiền. Ngày 14/9/2023, D chuyển cho A 1.000.000 đồng, ngày 15/9/2023 D chuyển cho A 4.000.000 đồng.
 Tổng 12 khoản D đã vay, A thu lãi là 231.700.000 đồng và 13.000.000 đồng tiền phí dịch vụ; trong đó thu lợi bất chính là 121.950.000 đồng.
 (2) Người vay E
 - Lần 1: ngày 09/3/2023, A cho E vay số tiền 20.000.000 đồng hình thức trả lãi ngày, mỗi ngày 400.000 đồng, thu trước 5 ngày số tiền 2.000.000 đồng, phí dịch vụ 2.000.000 đồng đến khi trả được gốc thì hết nợ. E đóng tiền lãi cho A tổng cộng 8.400.000 đồng, 21 ngày lãi suất 31%/1 tháng. Đến ngày 31/3/2023 E trả 20.000.000 đồng tiền gốc và không còn nợ. A thu lợi 10.166.667 đồng.
 - Lần 2: ngày 01/4/2023, A cho E vay số tiền 10.000.000 đồng hình thức trả lãi ngày, mỗi ngày 200.000 đồng, thu trước 5 ngày số tiền l.000.000 đồng, không phí dịch vụ, đến khi trả được gốc thi hết nợ. Khoản vay này E đóng lãi số tiền 12.000.000 đồng, 60 ngày, lãi suất 31%/1tháng, đến ngày 30/5/2023 thì không khả năng đóng tiếp. A thu lợi 11.166.667 đồng.
 - Lần 3: ngày 01/4/2023, A cho E vay số tiền 5.000.000 đồng hình thức góp lãi và gốc hàng ngày, mỗi ngày góp 250.000 đồng trong 25 ngày lãi suất 25%/1 tháng, thu trước 2 ngày số tiền 500.000 đồng, phí dịch vụ 250.000 đồng, tổng cộng số tiền phải trả 6.250.000 đồng. Khoản vay này E đáo hạn vào ngày 20/4/2023 đã xong nợ. Trong lúc đóng trễ ngày khoản vay này, E bị A phạt 01 lần số tiền 250.000 đồng. A thu lợi 2.778.000 đồng.
 - Lần 4: ngày 20/4/2023, E vay A thêm 10.000.000 đồng hình thức góp lãi và gốc hàng ngày, mỗi ngày góp 500.000 đồng trong 25 ngày lãi suất 25%/1 tháng, thu trước 3 ngày số tiền 1.500.000 đồng, phí dịch vụ 250.000 đồng, tiền đáo hạn khoản vay thứ 3 là 1.250.000 đồng, đóng tiền lãi khoản vay thứ 2 là l.000.000 đồng, số tiền A chuyển khoản cho E 6.250.000 đồng, tổng cộng số tiền phải trả 12.500.000 đồng. Khoản vay này, E đóng được 22 ngày thì xin đáo hạn, bị phạt 1 lần 500.000 đồng, khoản nợ đã xong. A thu lợi 2.500.000 đồng.
 - Lần 5: ngày 11/5/2023, A cho E vay thêm 10.000.000 đồng hình thức góp lãi và gốc hàng ngày, mỗi ngày góp 500.000 đồng trong 25 ngày lãi suất 25%/1 tháng, thu trước 3 ngày số tiền 1.500.000 đồng, không phí dịch vụ, tiền đáo hạn khoản vay thứ 4 là 1.500.000 đồng, đóng tiền lãi khoản vay thứ 2 là l.000.000 đồng, số tiền A chuyển khoản cho E 6.000.000 đồng. Đến 27/5/2023 E xin đáo hạn

## Page 7

khoản vay này, E đã góp 16 ngày còn thiếu 9 ngày (khoản vay đã kết thúc). A thu lợi 2.500.000 đồng.
- Lần 6: ngày 27/5/2023 A cho E vay thêm 10.000.000 đồng hình thức góp lãi và gốc hàng ngày, mỗi ngày góp 500.000 đồng trong 25 ngày lãi suất 25%/1 tháng, thu 7 ngày số tiền 3.500.000 đồng, không phí dịch vụ, tiền đáo hạn khoản vay thứ 5 là 4.500.000 đồng, đóng tiền nợ trước đó 2.000.000 đồng, A không phải chuyển khoản cho E, tổng cộng số tiền phải trả là 12.500.000 đồng. Khoản vay này E đóng được 10 ngày số tiền 5.000.000 đồng và thêm 200.000 đồng thì không còn khả năng chi trả.
Trong quá trình đóng tiền lãi và tiền góp, E có đóng trễ ngày thì A đều nhắn tin Zalo chửi mắng đe dọa E, A còn phạt tiền E khi E đóng trễ tiền góp, hình thức phạt tiền là phạt số tiền bằng số tiền E còn nợ ngày hôm trước. Đến ngày 04/6/2023, E không còn khả năng đóng tiền lãi khoản vay thứ 2 và khoản vay thứ 6 thì A thống nhất với B phương thức đòi tiền của E là A liên tục nhắn tin chửi mắng bằng lời lẽ tục tĩu, cắt ghép hình ảnh của E với nội dung lừa đảo, thiếu nợ, làm gái cùng thông tin tên tuổi địa chỉ sau đó gửi Zalo cho E đe dọa sẽ đăng lên mạng, uy hiếp E buộc E phải trả khoản nợ 17.300.000 đồng.
 Trong 06 khoản E đã vay, A thu lãi và tiền phí dịch vụ, phí phạt tổng cộng 32.600.000 đồng, thu lợi bất chính 30.130.556 đồng.
 (3) Người vay F
 - Lần 1: A cho F vay đứng 15.000.000 đồng với lãi suất 225.000 đồng/ngày, phí dịch vụ 975.000 đồng, số tiền thực tế F nhận được 14.025.000 đồng, số tiền thực tế A đã lấy 5.400.000 đồng, lãi suất 45%/tháng. F đã đóng lãi được 24 ngày từ ngày 12/01/2023 đến ngày 02/02/2023. Chưa tất toán. Số tiền A thu lợi là 5.211.504 đồng.
 - Lần 2: khoảng đầu tháng 02/2023, A cho F vay góp 10.000.000 đồng, góp trong 25 ngày, mỗi ngày 500.000 đồng, phí dịch vụ 500.000 đồng. Góp 10 ngày thì đáo hạn, F đã tất toán khoản vay. Số tiền A thu lợ i 2.867.000 đồng, với lãi suất 36%/tháng.
 - Lần 3: khoảng đầu tháng 3/2023, A cho F vay góp 15.000.000 đồng, góp trong 25 ngày, mỗi ngày 750.000 đồng, phí dịch vụ 750.000 đồng. Góp 10 ngày thì đáo hạn, F đã tất toán khoản vay. Số tiền A thu lợi 4.300.500 đồng, với lãi suất 36%/tháng.
 - Lần 4: khoảng cuối tháng 3/2023, A cho F vay góp 15.000.000 đồng, góp trong 25 ngày, mỗi ngày 750.000 đồng, phí dịch vụ 750.000 đồng. F góp được 07 ngày thì không góp nữa, F chưa tất toán khoản vay. Số tiền A thu lợi 1.204.140 đồng, với lãi suất 36%/tháng.

## Page 8

 Trong 04 khoản F vay, A thu lãi và tiền phí dịch vụ là 30.250.000 đồng, thu lợi bất chính 26.308.333 đồng.
 (4) Người vay G:
 - Lần 1: ngày 06/11/2022, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 5%/1 ngày (đóng 2.500.000 đồng/1 ngày) đóng trước tiền lãi 5 ngày là 12.500.000 đồng thực tế A chỉ đưa cho G 37.500.000 đồng. G đóng cho A được 5 ngày với số tiền 12.500.000 đồng đến ngày 11/11/2022, thì G trả hết cho A khoản vay này. A đã thu lợi bất chính 12.361.111 đồng
 - Lần 2: ngày 01/02/2023, A cho G vay 100.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 10.000.000 đồng/1 ngày) đóng trước tiền lãi 01 ngày là 10.000.000 đồng thực tế A chỉ đưa cho G 90.000.000 đồng. Khoản vay này G đóng tiền lãi cho A 3 ngày với số tiền 30.000.000 đồng chưa trả tiền gốc. Đối với khoản vay này, tổng số tiền lãi A thu của G là 30.000.000 đồng. A đã thu lợi 29.833.333 đồng.
 - Lần 3: ngày 06/02/2023, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 5.000.000 đồng/1 ngày) đóng trước tiền lãi 01 ngày là 5.000.000 đồng. Khoản vay này G đóng tiền lãi cho A được 01 ngày với số tiền 5.000.000 đồng và chưa trả tiền gốc. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi A thu thu lợi 4.972.222 đồng
 - Lần 4: ngày 06/02/2023, vì chưa trả tiền gốc của lần 2 và lần 3 cho nên A cộng dồn số tiền A cho G vay là 150.000.000 đồng và cho G vay đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 15.000.000 đồng/1 ngày). Đối với khoản vay này G đóng lãi cho A từ ngày 06/02/2023 đến ngày 25/02/2023 tổng cộng 20 ngày mỗi ngày 15.000.000 đồng (trong đó có 5 ngày G không đóng và 01 ngày đóng 9.000.000 đồng). Đến ngày 26/02/2023, thì G kết toán khoản vay này đối với A. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi A thu lợi 208.833.333 đồng
 - Lần 5: ngày 12/02/2023, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 20%/1 ngày (đóng 10.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho A được 01 ngày với số tiền 10.000.000 đồng đến ngày 13/02/2023, G kết toán khoản vay trên với A. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi A thu của G là 10.000.000 đồng, tiền mà A đã thu lợi 9.972.222 đồng
 - Lần 6: ngày 14/02/2023, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 20%/1 ngày (đóng 10.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho A được 01 ngày với số tiền 10.000.000 đồng đến ngày 15/02/2023, G kết toán khoản vay trên với A. Đối với khoản vay này, tổng số tiền lãi A thu của G là 10.000.000 đồng. A đã thu lợi 9.972.0000 đồng
 - Lần 7: ngày 15/02/2023, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 20%/1 ngày (đóng 10.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi

## Page 9

cho A được 01 ngày với số tiền 10.000.000 đồng đến ngày 16/02/2023 G kết toán khoản vay trên với A. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi A thu của G là 10.000.000 đồng. A đã thu lợi 4.972.222 đồng
 - Lần 8: ngày 19/02/2023, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 20%/1 ngày (đóng 10.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho A được 02 ngày với số tiền 20.000.000 đồng đến ngày 21/02/2023 G kết toán khoản vay trên với A. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi A thu của G là 20.000.000 đồng. A đã thu lợi 19.944.444 đồng.
 - Lần 9: Vào ngày 21/02/2023, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 20%/1 ngày (đóng 10.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho A được 01 ngày với số tiền 10.000.000 đồng đến ngày 22/02/2023 G kết toán khoản vay trên với A. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi A thu của G là 10.000.000 đồng. A đã thu lợi 4.972.000 đồng
 - Lần 10: ngày 22/02/2023, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 20%/1 ngày (đóng 10.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho A được 01 ngày với số tiền 10.000.000 đồng đến ngày 23/02/2023 G kết toán khoản vay trên với A. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi A thu của G là 10.000.000 đồng. A đã thu lợi 9.972.222 đồng.
 - Lần 11: ngày 23/02/2023, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 20%/1 ngày (đóng 10.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho A được 01 ngày với sổ tiền 10.000.000 đồng đến ngày 24/02/2023 G kết toán khoản vay trên với A. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi A thu của G là 10.000.000 đồng. A đã thu lợi 9.972.222 đồng
 - Lần 12: ngày 24/02/2023, A cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 20%/1 ngày (đóng 10.000.000 đồng/1 ngày). số tiền cho vay trên A chuyển khoản cho G. Khoản vay này G không đóng lãi cho A đến ngày 26/02/2023 G kết toán khoản vay trên với A. Đối với khoản vay này A không thu tiền lãi của G mà chỉ thu lại gốc là 50.000.000 đồng.
 - Lần 13: ngày 27/02/2023, A cho G vay 200.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 20.000.000 đồng/1 ngày) tuy nhiên vì G còn nợ 03 ngày tiền lãi trong lần vay thứ 3 (tổng cộng 45.000.000 đồng) vì vậy A chỉ chuyển khoản cho G 155.000.000 đồng. Khoản vay này G không đóng lãi cho A cho nên A điện thoại, nhắn tin đòi tiền G, yêu cầu G trả lại số tiền A cho G vay. Đến ngày 03/3/2023 G chuyển cho A 40.000.000 đồng; ngày 01/4/2023, G chuyển 50.000.000 đồng; đến ngày 01/8/2023, G chuyển 30.000.000 đồng. Đối với khoản vay G còn nợ A là 50.000.000 đồng.
 Tổng cộng số tiền thu lợi bất chính của A khi cho G vay là 349.694.444 đồng.

## Page 10

 (5) Người vay H
 - Lần 1: A cho H vay số tiền 30.000.000 đồng tiền đứng của A với lãi suất 60%/tháng, mỗi ngày đóng tiền lãi là 600.000 đồng. H đã đóng tiền lãi được 60 ngày với tổng số tiền là 36.000.000 đồng. Hiện nay H đã trả tiền gốc là 30.000.000 đồng, 6.000.000 đồng tiền lãi và 3.000.000 đồng tiền phí. A đã thu lợi bất chính là 38.000.000 đồng.
 - Lần 2: A cho H vay 20.000.000 đồng tiền góp với lãi suất 30%/01 tháng, mỗi ngày đóng l.000.000 đồng đóng trong 25 ngày. H đã đóng xong và mất khoản lãi là 5.000.000 đồng và 2.000.000 đồng tiền phí. A đã thu lợi bất chính là 6.722.222 đồng.
 - Lần 3: A cho H vay 20.000.000 đồng tiền góp của A với lãi suất 30%/tháng, mỗi ngày đóng tiền góp là 1.000.000 đồng trong vòng 25 ngày. H đã đóng xong khoản vay này và mất khoản lãi là 5.000.000 đồng và 2.000.000 đồng tiền phí. A đã thu lợi bất chính là 6.722.222 đồng.
 - Lần 4: ngày 20/8/2023, H vay số tiền 20.000.000 đồng tiền đứng của A với lãi suất 40%/tháng, mỗi ngày đóng tiền lãi là 400.000 đồng. H đã đóng tiền lãi với tổng số tiền là 10.400.000 đồng. Hiện nay, H chưa trả tiền gốc là 20.000.000 đồng cho A và mất 2.000.000 đồng tiền phí. A đã thu lợi bất chính là 12.111.111 đồng.
 - Lần 5: ngày 25/8/2023, A cho H vay 20.000.000 đồng với lãi suất 30%/tháng, mỗi ngày đóng tiền góp là 1.000.000 đồng trong vòng 25 ngày. H đã đóng tiền góp được 25 ngày với tổng số tiền là 25.000.000 đồng. A đã thu lợi bất chính là 6.722.222 đồng.
 Tổng 05 khoảnH vay, A đã thu lợi bất chính là 70.277.778 đồng.
 (6) Người vay I:
 A đã cho I vay 01 lần với tổng số tiền vay 10.000.000 đồng, với lãi suất 24%/tháng, đã thu lợi 2.227.778 đồng, đã tất toán khoản vay.
 (7) Người vay J:
A đã cho J vay 01 lần với tổng số tiền vay 15.000.000 đồng, với lãi suất 25%/tháng, đã thu lợi 4.300.000 đồng. J không xác định được đã đóng lãi và trả góp cho A bao nhiêu tiền.
 (8) Người vay K
 - Lần 1: ngày 18/7/2023, K vay 5.000.000 đồng trả lãi 50.000 đồng/ngày, với lãi suất 30%/1 tháng; thu phí 250.000 đồng. K đã đóng lãi 500.000 đồng.
 - Lần 2: đầu tháng 8/2023, K vay 5.000.000 đồng góp 200.000 đồng trong 30 ngày, với lãi suất 20%/1 tháng. K đã tất toán khoản vay cho A.
Tổng 02 khoản K vay, A đã thu lợi 1.638.889 đồng.

## Page 11

 (9) Người vay L A đã cho L vay 02 lần với tổng số tiền vay 30.000.000 đồng, với lãi suất từ 30% đến 36%/tháng, đã thu lợi 9.083.333 đồng. L trình bày hiện còn thiếu 3.900.000 đồng tiền gốc chưa trả cho A.
 (10) Người vayM A đã choM vay 02 khoản với tổng số tiền vay 30.000.000 đồng, với lãi suất 300.000 đồng/ngày. BàM đóng từ ngày 01/7/2023 đến ngày 18/9/202 3 với số tiền 29.780.000 đồng. Tiền thu lời bất chính của A là 29.780.000 đồng + 3.000.000 đồng tiền phí - 1.293.000 đồng tiền lãi hợp pháp = 31.487.000 đồng. M đã đã tất toán khoản vay cho A.
 (11) Người vayN A đã choN vay 04 lần với tổng số tiền vay 80.000.000 đồng, A không nhớ ngày, tháng, năm cho vay và số tiền N đã đóng nên không xác định được số tiền A thu lợi và lãi suất vay. N chỉ nhớ đã đóng tiền cho A khoảng 200.000.000 đồng tiền lãi.
 2. Đối vớiC Kết quả điều tra đã xác định: C đã sử dụng số tiền khoảng 1. 765.000.000 đồng đã cho G và D, vay với lãi suất từ 20% đến 600%/tháng, đã thu lợi 188.347.000 đồng; quá trình cho vay khi D chậm trả tiền vốn, tiền lãi C và Agọi điện thoại, nhắn tin chửi, đe dọa, đăng ảnh Căn cước công dân, ảnh khỏa thân của D lên mạng Facebook, vào Facebook của bố, mẹ, bạn bè của D để bình luận, rồi chụp ảnh những nội dung này gửi cho D để đe dọa, ép buộc D trả khoản nợ 20.000.000 đồng, cụ thể:
 (1) Người vay G:
 - Lần 1: ngày 26/12/2022, C cho G vay 60.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 16,6%/01 ngày (đóng 10.000.000 đồng/01ngày). Khoản vay này G đóng choC được 1 ngày với số tiền 10.000.000 đồng đến ngày 26/12/2022, thì G trả hết choC khoản vay này. Đối với khoản vay này, tổng số tiền lãiC thu của G là 10.000.000 đồng. C đã thu lợi bất chính là 9.966.667 đồng.
 - Lần 2: ngày 27/12/2022, C cho G vay 100.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 6,6%/01 ngày (đóng 6.600.000 đồng/01 ngày), khoản vay này G đóng choC được 3 ngày với số tiền 20.000.000 đồng đến ngày 29/12/2022 thì G trả hết choC khoản vay này. C đã thu lợi bất chính là 19.833.333 đồng
 - Lần 3: ngày 30/12/2022, C cho G vay 200.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 1,25%/01 ngày (đóng 2.500.000 đồng/01 ngày), khoản vay này G đóng choC được 4 ngày với số tiền 10.000.000 đồng đến ngày 02/01/2023, thì G trả hết choC khoản vay này. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãiC thu của G là 10.000.000

## Page 12

đồng. C đã thu lợi bất chính là 9.555.556 đồng.
 - Lần 4: ngày 02/01/2023, C cho G vay 340.000.000 đồng và cho G vay đứng. G đóng 1.300.000 đồng/1 ngày, khoản vay này G đóng lãi choC từ ngày 02/01/2023 đến ngày 13/01/2023, tổng cộng 12 ngày. Đến ngày 13/01/2023 thì G kết toán khoản vay này đối với C. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãiC thu của G là 15.500.000 đồng. C đã thu lợi bất chính là 13.233.333 đồng.
 - Lần 5: ngày 16/01/2023, C cho G vay 200.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 2%/01 ngày (đóng 2.000.000 đồng/1 ngàỵ). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho C được 10 ngày với số tiền 20.000.000 đồng đến ngày 25/01/2023, G kết toán khoản vay trên với C. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãiC thu của G là 20.000.000 đồng. C đã thu lợi bất chính là 18.888.889 đồng.
 - Lần 6: ngày 30/01/2023, C cho G vay 100.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 2,5%/01 ngày (đóng 2.500.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi choC được 04 ngày với số tiền 10.000.000 đồng đến ngày 01/02/2023, G kết toán khoản vay trên với C. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãiC thu của G là 10.000.000 đồng. C đã thu lợi bất chính là 9.777.778 đồng.
 - Lần 7: ngày 04/02/2023, C cho G vay 60.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 2,5%/01 ngày (đóng 1.500.000 đồng/1 ngày) đóng lãi trước 03 ngày vì vậyC chỉ chuyển cho G 55.500.000 đồng. Khoản vay này G đóng tiền lãi choC được 03 ngày với số tiền 4.500.000 đồng đến ngày 06/02/2023 G kết toán khoản vay trên với C. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãiC thu của G là 4.500.000 đồng. C đã thu lợi bất chính là 4.400.000 đồng.
 - Lần 8: từ ngày 15/02/2023 đến ngày 25/2/2023 G vay cuảC số tiền 505.000.000 đồng tiền đứng 01 ngày đóng 7.300.000 đồng tiền lãi cho C. Khoản vay này G đóng tiền lãi choC được 10 ngày với số tiền 81.000.000 đồng đến ngày 25/02/2023 G kết toán khoản vay trên với C. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi C thu của G là 81.000.000 đồng. C đã thu lợi bất chính là 77.913.889 đồng.
 - Lần 9: ngày 26/02/2023, C cho G vay 200.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 6,25%/01 ngày (đóng 12.500.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi choC được 02 ngày với số tiền 25.000.000 đồng trong ngày 27/02/2023 G kết toán khoản vay trên với C. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãiC thu của G là 25.000.000 đồng. C đã thu lợi bất chính là 24.777.778 đồng.
 Tổng cộng số tiền thu lợi bất chính cuảC khi cho anh G vay là 188.347.222 đồng.
 (2) Người vay D Vào tháng 8/2021, A vàC góp vốn cho chị D vay 20.000.000 đồng trong đó 10.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 200.000 đồng/ngày (02%/ngày = 730%/năm) và 10.000.000 đồng tiền góp trả trong 31 ngày, 01 ngày đóng 400.000

## Page 13

đồng (0,8%/ngày = 292%/năm). Trong quá trình vay D không đóng tiền nên A vàC thống nhất để A điện thoại, nhắn tin chửi, đe dọa và đăng ảnh Căn cước công dân, ảnh khỏa thân của D lên Facebook “ AG”, sau đó vào Facebook của bố, mẹ, bạn bè D để bình luận, rồi chụp ảnh màn hình những nội dung này gửi cho D để đe dọa, ép buộc trả nợ. Do lo sợ nên D đã tất toán toàn bộ khoản vay trên choC và A. Lúc này A mới gỡ ảnh của D xuống. Sau khi tất toán xong khoản vay tiền 20.000.000 đồng thìC rút vốn và không cùng A cho D vay nữa.
 3. Đối với B Kết quả điều tra đã xác định: B đã cho G, O, P, E vay tiền với lãi suất từ 20% đến 600%/tháng, B đã thu lợi 514.807.000 đồng; quá trình cho vay khi E chậm trả tiền vốn, tiền lãi B bàn bạc với A nhắn tin chửi bằng lời lẽ thô tục, cắt ghép hình ảnh của E với nội dung lừa đảo, thiếu nợ, làm gái cùng thông tin tên tuổi địa chỉ sau đó gửi Zalo cho E đe dọa sẽ đăng lên mạng, uy hiếp buộc E phải trả khoản nợ 17.300.000 đồng, cụ thể:
 (1) Người vay G
 - Lần 1: ngày 13/11/2022, B cho G vay 40.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 4.000.000 đồng/1 ngày) đóng trước tiền lãi 4 ngày là 16.000.000 đồng thực tế B chỉ đưa cho G 24.000.000 đồng. B chuyển khoản cho G.
D vậy khoản vay này G đóng cho B được 4 ngày với số tiền 16.000.000 đồng đến ngày 16/11/2022, thì G trả hết cho B khoản vay này. B đã thu lợi bất chính là 15.911.111 đồng.
 - Lần 2: ngày 16/11/2022, B cho G vay 40.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 4.000.000 đồng/1 ngày) đóng trước tiền lãi 03 ngày là 12.000.000 đồng thực tế B chỉ đưa cho G 28.000.000 đồng. Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B 4 ngày với số tiền 16.000.000 đồng. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 16.000.000 đồng. Khoản vay này B cùng C, A góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 11.911.111 đồng.
 - Lần 3: ngày 19/11/2022, B cho G vay 30.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 3.000.000 đồng/1 ngày) đóng trước tiền lãi 02 ngày là 6.000.000 đồng thực tế B chỉ đưa cho G 24.000.000 đồng. Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 6.000.000 đồng. Đối với khoản vay này tống số tiền lãi B thu của G là 6.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 5.966.667 đồng
 - Lần 4: ngày 20/11/2022, B cho G vay 70.000.000 đồng và cho G vay đứng với lãi suất 5,5%/1 ngày (đóng 3.800.000 đồng/1 ngày) đóng trước tiền lãi 02 ngày là 11.500.000 đồng thực tế B chỉ đưa cho G 58.500.000 đồng. Đối với khoản vay này G đóng lãi cho B từ ngày 20/11/2023 đến ngày 22/11/2023 tổng cộng 03 ngày mỗi ngày 3.800.000 đồng. Đến ngày 22/11/2023 thì G kết toán khoản vay này đối với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 11.500.000 đồng.

## Page 14

Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 11.500.000 đồng
 - Lần 5: ngày 22/11/2022, G vay của B 70.000.000 đồng tiền đứng với lãi suẩt 8%/1 ngày (đóng 5.500.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiên lãi cho B được 03 ngày với sô tiền 16.500.000 đồng đến ngày 24/11/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tống số tiền lãi B thu của G là 16.500.000 đồng. Khoản vay này B và A góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 16.383.333 đồng.
 - Lần 6: ngày 24/11/2022, B cho G vay 70.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 8%/1 ngày (đóng 5.500.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 03 ngày với số tiền 16.500.000 đồng đến ngàỵ 26/11/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 16.500.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 16.383.333 đồng.
 - Lần 7: ngày 26/11/2022, B cho G vay 100.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 8%/1 ngày (đóng 8.000 ;000 đồng/1 ngày) đóng lãi trước 03 ngày vì vậy B chỉ chuyển cho G 76.000.000 đồng. Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 03 ngày với số tiền 24.000.000 đồng đến ngày 28/11/2022, G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 24.000.000 đồng.
Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 23.833.333 đồng.
 - Lần 8: ngày 28/11/2022, B cho G vay 100.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 07%/01 ngày (đóng 7.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 21 ngày với số tiền 154.000.000 đồng đến ngày 17/12/2022 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 154.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 152.833.333 đồng.
 - Lần 9: ngày 03/12/2022, B cho G vay 4.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 12,5%/1 ngày (đóng 500.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 01 ngày với số tiền 500.000 đồng trong ngày 03/02/2023, G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng sổ tiền lãi B thu của G là 500.000 đồng.
B đã thu lợi bất chính là 497.778 đồng.
 - Lần 10: ngày 03/12/2022, B cho G vay 10.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 1.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 2.000.000 đồng đến ngày 4/12/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này, tổng sổ tiền lãi B thu của G là 2.000.000 đồng. B đã thu lợi bất chính là 1.988.889 đồng.
 - Lần 11: ngày 04/12/2022, B cho G vay 50.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 16%/1 ngày (đóng 8.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho

## Page 15

B được 01 ngày với số tiền 8.000.000 đồng đến ngày 04/12/2023, G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 8.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 7.972.222 đồng.
 - Lần 12: ngày 04/12/2022, B cho G vay 70.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 6%/1 ngày (đóng 4.000.000 đồng/1 ngàỵ). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 8.000.000 đồng đến ngày 5/12/2023, G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 8.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 7.922.222 đồng.
 - Lần 13: ngày 05/12/2022, B cho G vay 40.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 4.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 8.000.000 đồng đến ngày 06/12/2023, G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 8.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 7.955.556 đồng.
 - Lần 14: ngày 06/12/2022, B cho G vay 60.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 6.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 12.000.000 đồng đến ngày 07/12/2023 G kết toán khoản vay trên với Lình. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 12.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 11.933.333 đồng.
 - Lần 15: ngày 07/12/2022, B cho G vay 20.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 2.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiến lãi cho B được 02 ngày với số tiền 4.000.000 đồng đến ngày 08/12/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng sổ tiền lãi B thu của G là 4.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 3.977.778 đồng
 - Lần 16: ngày 07/12/2022, B cho G vay 60.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 7,5%/1 ngày (đóng 4.500.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 9.000.000 đồng đến ngày 08/12/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 9.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 8.933.333 đồng.
 - Lần 17: ngày 08/12/2022, B cho G vay 20.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 20%/1 ngày (đóng 4.000.000 đồng/1 ngày) Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 4.000.000 đồng trong ngày 08/12/2022 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là

## Page 16

4.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 3.988889 đồng.
 - Lần 18: ngày 08/12/2023, B cho G vay 80.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 8.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 16.000.000 đồng đến ngày 09/12/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 16.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 15.911.111 đồng.
 - Lần 19: ngày 09/12/2023, B cho G vay 100.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 8,5%/1 ngày (đóng 8.500.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 17.000.000 đồng đến ngày 10/12/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 17.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 16.888.889 đồng.
 - Lần 20: ngày 10/12/2022, B cho G vay 20.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 7,5%/1 ngày (đóng 1.500.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 3.000.000 đồng đến ngày 11/12/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 3.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 2.277.778 đồng.
 - Lần 21: ngày 11/12/2022, B cho G vay 130.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 16%/1 ngày (đóng 21.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 42.000.000 đồng đến ngày 12/12/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 42.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng . B đã thu lợi bất chính là 41.855.556 đồng.
 - Lần 22: ngày 12/12/2022, B cho G vay 130.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 9,5%/1 ngày (đóng 13.750.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 27.500.000 đồng đến ngày 13/12/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 27.500.000 đồng. Khoản vay này B và A, Son góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 27.355.556 đồng.
 - Lần 23: ngày 13/12/2022, B cho G vay 20.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 10%/1 ngày (đóng 2.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 4.000.000 đồng đến ngày 14/12/2023 G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 4.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, Son góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là 3.977.778 đồng.
 - Lần 24: ngày 13/12/2022, B cho G vay 100.000.000 đồng tiền đứng với lãi

## Page 17

suất 6%/01 ngày (đóng 6.000.000 đồng/1 ngày). Khoản vay này G đóng tiền lãi cho B được 02 ngày với số tiền 12.000.000 đồng đến ngày 12/12/2023, G kết toán khoản vay trên với B. Đối với khoản vay này tổng số tiền lãi B thu của G là 12.000.000 đồng. Khoản vay này B và A, C góp vốn làm cùng. B đã thu lợi bất chính là: 11.888.889 đồng Tổng cộng 24 khoản vay số tiền thu lợi bất chính của B, C, A khi cho anh G vay là 427.970.000 đồng.
 (2) Người vay O
 - Lần 1: ngày 06/02/2022, O vay 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đồng/1 ngày, góp trong 25 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng (phí dịch vụ 2.000.000 đồng), khoản vay đã tất toán. Số tiền thu lợi 6.748.000 đồng, lãi suất vay 30%/tháng.
 - Lần 2: ngày 21/02/2022, O vay 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đồng/1 ngày, góp trong 25 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng, khoản vay đã tất toán.
Số tiền thu lợi 6.748.000 đồng, lãi suất vay 30%/tháng.
 - Lần 3: ngày 07/3/2022, O vay 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đồng/1 ngày, góp trong 25 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng, khoản vay đã tất toán. Số tiền thu lợi: 6.748.000 đồng, lãi suất vay 30%/tháng.
 - Lần 4: ngày 22/3/2022, O vay 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đồng/1 ngày, góp trong 25 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng, khoản vay đã tất toán. Số tiền thu lợi 6.748.000 đồng, lãi suất vay 30%/tháng.
 - Lần 5: ngày 09/4/2022, O vay 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đồng/1 ngày, góp trong 25 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng, khoản vay đã tất toán. Số tiền thu lợi 6.748.000 đồng, lãi suất vay 30%/tháng.
 - Lần 6: ngày 27/4/2022, O vay 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đồng/1 ngày, góp trong 25 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng, khoản vay đã tất toán. Số tiền thu lợi 6.748.000 đồng, lãi suất vay 30%/tháng.
 - Lần 7: ngày 15/5/2022, O vay 20.000.000 đồng, góp 1.000.000 đồng/1 ngày, góp trong 25 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng, O góp được 10 ngày thì không đồng nữa (còn nợ 15.000.000 đồng). Số tiền thu lợi 4.699.200 đồng, lãi suất vay 30%/tháng.
 - Lần 8: ngày 10/6/2022, O vay 10.000.000 đồng, góp 500.000 đồng/ngày, góp trong 25 ngày, số tiền gốc và lãi phải trả là 12.500.000 đồng, O góp được 16 ngày thì không đóng nữa (còn nợ 4.500.000 đồng). Số tiền thu lợi 3.159.360 đồng, lãi suất vay 30%/tháng.

## Page 18

 - Lần 9: ngày 12/02/2023, O vay 5.000.000 đồng tiền đứng, lãi suất 100.000 đồng/1 ngày, đóng lãi hàng ngày cho đến khi trả gốc. Đã đóng lãi được 28 ngày. Số tiền thu lợi 3.229.440 đồng, lãi suất vay 60%/tháng.
 - Lần 10: ngày 12/3/2022, O vay 5.000.000 đồng tiền đứng, lãi suất 100.000 đồng/1 ngày, đóng lãi hàng ngày cho đến khi trả gốc. Gộp khoản vay lần 9 thành khoản vay đứng 10.000.000 đồng với lãi suất 200.000 đồng/ngày. O đóng lãi được 15 ngày. Số tiền thu lợi 3.924.400 đồng, lãi suất vay 60%/tháng.
 - Lần 11: ngày 27/3/2022, O vay 10.000.000 đồng tiền đứng, lãi suất 200.000 đồng/ngày, đóng lãi hàng ngày cho đến khi trả gốc. Gộp khoản vay lần 10 thành khoản vay đứng 20.000.000 đồng với lãi suất 400.000 đồng/ngày. O đóng lãi được 39 ngày. Số tiền thu lợi 17.206.880 đồng, lãi suất vay 60%/tháng.
 - Lần 12: ngày 07/5/2022, O vay 20.000.000 đồng tiền đứng, lãi suất 200.000 đồng/ngày, đóng lãi hàng ngày cho đến khi trả gốc. Gộp khoản vay lần 11 thành khoản vay đứng 40.000.000 đồng với lãi suất 600.000 đồng/ngày. O không nhớ đã đóng lãi được bao nhiêu ngày. Do không xác định được đã đóng lãi bao nhiêu ngày nên không xác định được số tiền thu lợi và lãi suất.
 Trong 12 khoản vay, B đã thu lợi bất chính 56.707.280 đồng, lãi suất vay từ 30% đến 60%/tháng.
 (3) Người vayP B đã choP vay nhiều lần Dng không xác định đã vay D thế nào, đã đóng lãi bao nhiêu và hiện cũng không nhớ còn nợ hay không nên không xác định được số tiền B thu lợi và lãi suất vay. P chỉ nhớ là đã đóng cho B khoảng 60.000.000 đồng tiền lãi.
 (4) Người vay E
 - Lần 1: ngày 09/3/2023, A và B cho E vay số tiền 20.000.000 đồng hình thức trả lãi ngày, mỗi ngày 400.000 đồng, thu trước 5 ngày số tiền 2.000.000 đồng, phí dịch vụ 2.000.000 đồng đến khi trả được gốc thì hết nợ. E đóng tiền lãi cho A tổng cộng 8.400.000 đồng, 21 ngày lãi suất 31%/1 tháng. Đến ngày 31/3/2023 E trả 20.000.000 đồng tiền gốc và không còn nợ. A thu lợi 10.166.667 đồng.
 - Lần 2: ngày 01/4/2023, A và B cho E vay số tiền 10.000.000 đồng hình thức trả lãi ngày, mỗi ngày 200.000 đồng, thu trước 5 ngày số tiền l.000.000 đồng, không phí dịch vụ, đến khi trả được gốc thi hết nợ. Khoản vay này E đóng lãi số tiền 12.000.000 đồng, 60 ngày; lãi suất 31%/1tháng, đến ngày 30/5/2023 thì không khả năng đóng tiếp. A thu lợi 11.166.667 đồng.
 - Lần 3: ngày 01/4/2023, A và B cho E vay số tiền 5.000.000 đồng hình thức góp lãi và gốc hàng ngày, mỗi ngày góp 250.000 đồng trong 25 ngày lãi suất 25%/1 tháng, thu trước 2 ngày số tiền 500.000 đồng, phí dịch vụ 250.000 đồng, tổng cộng

## Page 19

số tiền phải trả 6.250.000 đồng. Khoản vay này E đáo hạn vào ngày 20/04/2023 đã xong nợ. Trong lúc đóng trễ ngày khoản vay này, E bị A phạt 01 lần số tiền 250.000 đồng. A thu lợi 2.778.000 đồng.
 - Lần 4: ngày 20/4/2023, E vay A và B thêm 10.000.000 đồng hình thức góp lãi và gốc hàng ngày, mỗi ngày góp 500.000 đồng trong 25 ngày lãi suất 25%/1 tháng, thu trước 3 ngày số tiền 1.500.000 đồng, phí dịch vụ 250.000 đồng, tiền đáo hạn khoản vay thứ 3 là 1.250.000 đồng, đóng tiền lãi khoản vay thứ 2 là l.000.000 đồng, số tiền A chuyển khoản cho E 6.250.000 đồng, tổng cộng số tiền phải trả 12.500.000 đồng. Khoản vay này, E đóng được 22 ngày thì xin đáo hạn, bị phạt 1 lần 500.000 đồng, khoản nợ đã xong. A thu lợi 2.500.000 đồng.
 - Lần 5: ngày 11/5/2023, A và B cho E vay thêm 10.000.000 đồng hình thức góp lãi và gốc hàng ngày, mỗi ngày góp 500.000 đồng trong 25 ngày lãi suất 25%/1 tháng, thu trước 3 ngày số tiền 1.500.000 đồng, không phí dịch vụ, tiền đáo hạn khoản vay thứ 4 là 1.500.000 đồng, đóng tiền lãi khoản vay thứ 2 là l.000.000 đồng, số tiền A chuyển khoản cho E 6.000.000 đồng. Đến 27/5/2023 E xin đáo hạn khoản vay này, E đã góp 16 ngày còn thiếu 9 ngày (khoản vay đã kết thúc). A thu lợi 2.500.000 đồng.
 - Lần 6: ngày 27/5/2023 A và B cho E vay thêm 10.000.000 đồng hình thức góp lãi và gốc hàng ngày, mỗi ngày góp 500.000 đồng trong 25 ngày lãi suất 25%/1 tháng, thu 7 ngày số tiền 3.500.000 đồng, không phí dịch vụ, tiền đáo hạn khoản vay thứ 5 là 4.500.000 đồng, đóng tiền nợ trước đó 2.000.000 đồng, A không phải chuyển khoản cho E, tổng cộng số tiền phải trả là 12.500.000 đồng. Khoản vay này E đóng được 10 ngày số tiền 5.000.000 đồng và thêm 200.000 đồng thì không còn khả năng chi trả. A liên tục nhắn tin chửi mắng bằng lời lẽ tục tiểu, cắt ghép hình ảnh của E với nội dung lừa đảo, thiếu nợ, làm gái cùng thông tin tên tuổi địa chỉ sau đó gửi Zalo cho E đe dọa sẽ đăng lên mạng, uy hiếp E buộc E phải trả khoản nợ 17.300.000 đồng.
E đã trả góp và trả lãi tổng cộng 56.400.000 đồng, B và A đã thu lợi bất chính 30.130.556 đồng.
Thủ đoạn của A, C và B đã cưỡng đoạt của những người vay tiền, D sau: Quá trình cho vay khi người vay chậm trả tiền vốn, tiền lãi AC và B thống nhất cách thức gọi điện, nhắn tin chửi, đe dọa, dán hình lên t A rác, gầm cầu, cột điện, đăng ảnh Căn cước công dân, ảnh khỏa thân của người vay lên mạng Facebook, vào Facebook của bố, mẹ, bạn bè của người vay để bình luận, rồi chụp ảnh những nội dung này gửi cho D, E, F để đe dọa, ép buộc trả nợ với tổng số tiền 389.800.000 đồng, cụ thể:
(1) Người vay D A đã cho D vay 14 lần với tổng số tiền 780.000.000 đồng và với lãi suất từ 23,2% đến 60%/tháng, A đã thu lợi bất chính 121.950.000 đồng.

## Page 20

Tại lần vay thứ 1: khoảng tháng 8/2021, A vàC cho D vay 20.000.000 đồng, trong đó 10.000.000 đồng tiền đứng với lãi suất 200.000 đồng/1 ngày và 10.000.000 đồng tiền góp, trả trong 31 ngày, 01 ngày đóng 400.000 đồng (đây là số tiền A vàC góp mỗi người 10.000.000 đồng để cho D vay). Trong quá trình vay D không đóng tiền nên A vàC thống nhất để A điện thoại, nhắn tin chửi, đe dọa và đăng ảnh Căn cước công dân, ảnh khỏa thân của D lên Facebook “AG”, sau đó vào Facebook của bố, mẹ, bạn bè D để bình luận, rồi chụp ảnh màn hình những nội dung này gửi cho D để đe dọa, ép buộc trả nợ. Do lo sợ nên D đã tất toán toàn bộ khoản vay trên choC và A. Lúc này A mới gỡ ảnh của D xuống. Sau khi tất toán xong khoản vay này thìC rút vốn và không cùng A cho D vay nữa. D vậy, A vàC phải chịu trách nhiệm về hành vi cưỡng đoạt số tiền 20.000.000 đồng đối với D.
Các lần vay lần thứ 2 đến lần thứ 13, D đã tất toán trả xong vốn và lãi, hoặc chuyển xuống lần vay thứ 14.
Tại lần vay thứ 14: ngày 11/3/2023, A cho D vay 20.000.000 đồng tiền đứng, lãi suất 400.000 đồng/1 ngày, trả lãi hàng ngày. Cộng khoản vay lần 13 là 50.000.000 đồng thành khoản vay 70.000.000 đồng, lãi suất 1.400.000 đồng/ngày (không tính phí dịch vụ). Khoản vay này từ ngày 12/3/2023 đến ngày 31/5/2023 D đóng được 1 ngày và nợ 80 ngày lãi tương đương 112.000.000 đồng. Do D không đóng tiền nên A điện thoại, nhắn tin chửi, đe dọa, đăng ảnh Căn cước công dân, ảnh khỏa thân của D lên Facebook “AG” và vào Facebook của bố, mẹ, bạn bè D để bình luận. Sau đó, A chụp ảnh màn hình những nội dung này gửi cho Nhu để đe dọa, ép buộc D trả khoản nợ 70.000.000 đồng. Đến ngày 01/9/2023, A và D thống nhất, thỏa thuận với nhau về tiền gốc, tiền lãi, tiền phạt của lần vay 14 là 270.800.000 đồng. Số tiền này D sẽ trả góp trong vòng 110 ngày, mỗi ngày trả 3.000.000 đồng, tổng lãi và gốc D phải trả là 330.000.000 đồng, tính từ ngày 01/9/2023. D góp được 8 ngày với số tiền 21.500.000 đồng thì không góp nữa nên A sử dụng hình ảnh khỏa thân của D đăng lên Facebook ở nhóm “nợ xấu TP. Buôn Mê Thuột” (thành phố Buôn Mê Thuột là nơi gia đình D sinh sống) và chụp gửi cho D để đe dọa, ép buộc D trả nợ khoản tiền còn thiếu 302.500.000 đồng. Ngày 14/9/2023, D chuyển trả cho A 1.000.000 đồng, ngày 15/9/2023 D chuyển trả 4.000.000 đồng. D vậy, A phải chịu trách nhiệm về việc cưỡng đoạt số tiền 302.500.000 đồng đối với D.
(2) Người vay E A và B đã cho E vay 04 lần vay góp với tổng số tiền 35.000.000 đồng và 02 lần vay đứng 30.000.000 đồng (đây là số tiền do A và B góp lại cho E vay), với lãi suất từ 30% đến 60%/tháng, E đã trả góp và trả lãi tổng cộng 56.400.000 đồng, A và B đã thu lợi bất chính 30.130.556 đồng.
Đến đầu tháng 06/2023, E không còn khả năng đóng tiền lãi và gốc thì A và B thống nhất phương thức đòi tiền E là A liên tục nhắn tin chửi mắng bằng lời lẽ

## Page 21

tục tĩu, cắt ghép hình ảnh của E với nội dung lừa đảo, thiếu nợ, làm gái cùng thông tin tên tuổi địa chỉ sau đó gửi Zalo cho E đe dọa sẽ đăng lên mạng, uy hiếp buộc E phải trả khoản nợ 17.300.000 đồng do A đặt ra. D vậy, A và B phải chịu trách nhiệm về việc cưỡng đoạt số tiền 17.300.000 đồng đối với E.
 (3) Người vay F Từ ngày 12/01/2023 đến cuối tháng 3/2023, A đã cho F vay 04 lần vay góp với tổng số tiền 40.000.000 đồng và 01 lần vay đứng 15.000.000 đồng, với lãi suất từ 36% đến 45%/tháng, F đã trả góp và trả lãi tổng cộng 41.900.000 đồng, A đã thu lợi bất chính 13.583.144 đồng.
Đến đầu tháng 5/2023, F không còn khả năng đóng lãi nữa thì bị A gọi điện, nhắn tin chửi, đe dọa và cắt ghép hình ảnh F, chị của F, cha của F với nội dung gia đình lừa đảo, trốn nợ, F làm gái mại dâm sau đó đăng lên Facebook “Tuấn G”, in các hình ảnh này ra giấy dán vào cột điện, t A rác rồi chụp ảnh gửi cho F uy hiếp tinh thần bắt F phải trả nợ, A còn thu các hình ảnh khỏa thân của F từ các nhóm cho vay trước đó rồi hăm dọa nếu F không trả tiền thì sẽ gửi vào các trang mạng để buộc F trả khoản nợ 50.000.000 đồng do A đặt ra. D vậy, A phải chịu trách nhiệm về việc cưỡng đoạt số tiền 50.000.000 đồng đối với F.
 Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh, A, C, B khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình D đã nêu trên phù hợp với lời khai người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan, các chứng từ chuyển tiền, hình ảnh trích xuất từ các điện thoại di động và các tài liệu chứng cứ thu thập được trong quá trình điều tra vụ án. Sau đó, Akhông thừa nhận một số nội dung D đã khai báo. A cho rằng tiền dùng để cho vay là do một người tên Trần Hoàng Tuấn (không rõ lai lịch)
đưa để A cho người khác vay, A chỉ làm thuê cho Tuấn. A không đăng hình ảnh Căn cước công dân, ảnh khỏa thân hay các hình ảnh cắt ghép của D, F, E lên mạng Facebook, việc này là do Tuấn đăng rồi báo A vào mạng Facebook chụp lại rồi gửi cho D, F, E để đe dọa uy hiếp đòi nợ, Tuấn đưa cho A 03 tờ giấy A4 in hình ảnh cắt ghép chỉnh sửa của F rồi bảo A ra cột điện, gầm cầu vàt A rác dán các hình ảnh này rồi chụp hình lại gửi cho F để đe dọa uy hiếp đòi nợ và Facebook “AG” là của Tuấn. Tuy nhiên, với các tài liệu chứng cứ thu thập được, căn cứ lời khai ban đầu của A, B, C, căn cứ việc A tự xưng là Tuấn khi đi gặp nói chuyện với người vay và căn cứ vào lời khai của B vàC khẳng định việc cho vay này là chỉ có ba người A, C, B bàn bạc với nhau, không có ai tên Tuấn tham gia. Do vậy, việc A khai lại và không thừa nhận một số nội dung D nêu trên là không có căn cứ, quanh co chối tội mục đích gây khó khăn cho việc điều tra.
Quá trình điều tra, các bị cáo khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình D đã nêu trên, lời khai phù hợp với các tài liệu, chứng cứ đã thu thập trong hồ sơ vụ án.

## Page 22

Tại bản Cáo trạng số 1 39/CT-VKS-P2 ngày 21/02/2025 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hồ Chí Minh đã truy tố:
Bị cáo A bị truy tố về tội “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 và tội “Cưỡng đoạt tài sản” theo điểm a khoản 3 Điều 170 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Bị cáo B và bị cáoC bị truy tố về tội “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 và tội “Cưỡng đoạt tài sản” theo khoản 1 Điều 170 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Tại phiên tòa sơ thẩm: Các bị cáo thừa nhận hành vi của mình D cáo trạng nêu và xin giảm nhẹ hình phạt.
Đại diện Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh giữ nguyên quan điểm truy tố, xét tại phiên tòa, các bị cáo có thái độ khai báo thành khẩn, ăn năn hối cải, gia đình bị cáo A đã nộp lại 1 phần tiền thu lợi bất chính , gia đình bị cáo C đã nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất chính nên đề nghị:
- Đối với bị cáo A: Áp dụng khoản 2 Điều 201, điểm s khoản 1 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52, Điều 38, Điều 17, Điều 58 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 xử phạt Atừ 01 năm 06 tháng tù đến 02 năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” ; Áp dụng điểm a khoản 3, Điều 170 điểm s khoản 1 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52, Điều 38, Điều 17, Điều 58 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 xử phạt Atừ 07 năm đến 08 năm tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản ”; Áp dụng Điều 55 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, tổng hợp hình phạt buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của 2 tội danh là từ 08 năm 06 tháng tù đến 10 năm tù.
- Đối với bị cáo B: Áp dụng khoản 2 Điều 201, điểm s khoản 1 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52, Điều 38, Điều 17, Điều 58 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 xử phạt B từ 01 năm tù đến 01 năm 06 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” ; Áp dụng khoản 1 Điều 170, điểm s khoản 1 Điều 51, Điều 38, Điều 17, Điều 58 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 xử phạt B từ 02 năm tù đến 02 năm 06 tháng tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản ”;
Áp dụng Điều 55 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, tổng hợp hình phạt buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của 2 tội danh là từ 03 năm tù đến 04 năm tù.
- Đối với bị cáo C: Áp dụng khoản 2 Điều 201, điểm s khoản 1, 2 Điều 51 , Điều 38, Điều 17, Điều 58 Bộ luật hình sự năm 2015 , sửa đổi, bổ sung năm 2017 xử phạt C từ 01 năm đến 01 năm 06 tháng tù về tội “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ”; Áp dụng khoản 1 Điều 170, điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51, Điều 38, Điều 17, Điều 58 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 xử phạt

## Page 23

C từ 02 năm tù đến 02 năm 06 tháng tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản” ; Áp dụng Điều 55 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, tổng hợp hình phạt buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của 2 tội danh là từ 03 năm tù đến 04 tháng tù.
Về xử lý vật chứng của vụ án, đề nghị xử lý theo quy định pháp luật.
Luật sư bào chữa cho bị cáo Atrình bày: đồng ý với tội danh “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” mà Viện kiểm sát truy tố. Tuy nhiên cáo trạng xác định số tiền gốc cộng dồn là không đúng với số tiền bị cáo A đã sử dụng để cho vay. Đối với tội danh “Cưỡng đoạt tài sản” bị cáo A bị truy tố ở điểm a khoản 3 Điều 170 Bộ luật hình sự là chưa chính xác, vì những người vay tự thỏa thuận với bị cáo để cung cấp hình ảnh của họ nên đây là quan hệ dân sự, bị cáo cũng chưa chiếm đoạt được tiền của các bị hại, nên bị cáo chỉ phạm tội cưỡng đoạt tài sản theo khoản 1 Điều 170 Bộ luật hình sự. Gia đình bị cáo rất khó kh ăn, vợ bị cáo mới sinh con và bị cáo có cậu là ông Phạm Hồng Trang là cựu chiến binh. Ngoài ra gia đình bị cáo A đã nộp số tiền 50.000.000 đồng để khắc phục hậu quả, đề nghị Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo A.
Các bị cáo không có ý kiến tranh luận với đại diện Viện kiểm sát và trong lời nói sau cùng các bị cáo mong Hội đồng xét xử xem xét cho các bị cáo.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên cơ s ở nội dung vụ án, căn c ứ vào các tài li ệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định D sau:
[1] Về hành vi, quy ết định tố tụng của Cơ quan Đi ều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh, Đi ều tra viên, Vi ện ki ểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Kiểm sát viên trong quá trình đi ều tra, truyt ố đã thực hiện đúng thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật tố tụng hình sự.
Quá trình đi ều tra và tại phiên tòa, các b ị cáo Avà C không có ý ki ến ho ặc khiếu nại gì về hành vi, quyết định của Cơ quan ti ến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng.
Quá trình điều tra và truy tố, bị cáo B có khiếu nại đối với Cáo trạng, đã được Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh giải quyết xong. Tại phiên tòa, bị cáo B xác định không còn có ý ki ến hoặc khiếu nại gì v ề hành vi, quy ết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng.
Do đó, các hành vi, quy ết định tố tụng của Cơ quan ti ến hành t ố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Căn c ứ vào lời khainh ận tội của các bị cáo A, B, C tại phiên tòa cũng D các tài liệu chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án, có cơ sở xác định:

## Page 24

Từ tháng 02/2021 đến tháng 6/2023 các b ị cáo A, B vàC đã cho tổng cộng 13 người vay gồm D, E, F, G, H, I, J, K, L, M, N, O, P, cụ thể D sau:
[2.1] Bị cáo A sử dụng số tiền 2.032.500.000 đồng đã cho 11 người vay với lãi suất từ 20% đến 600%/năm, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi su ất 20%/năm là 23.376.100 đồng, số tiền lãi phát sinh vư ợt quám ức lãi su ất 20%/năm là 619.655.366 đồng, cụ thể D sau:
1. Sử dụng 790.000.000 đồng cho D vay với lãi suất 23%-60%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi suất 20%/năm là 11.917.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vượt quá mức lãi suất 20%/năm là 121.950.000 đồng, số tiền nợ gốc còn thiếu là 31.217.000 đồng.
2. Sử dụng 32.500.000 đồng cho E vay với lãi suất 30%-60%, số tiền lãi phát sinh dư ớim ức lãi su ất 20%/năm là 292.500 đồng, số tiền lãi phát sinh vư ợt quá mức lãi su ất 20%/năm là 15.000.000 đồng , số tiền nợ gốc còn thiếu là 2.842.500 đồng.
3. Sử dụng 55.000.000 đồng cho F vay với lãi suất 3 6%-45%, số tiền lãi phát sinh dư ớim ức lãi su ất 20%/năm là 597.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vư ợt quá mức lãi su ất 20%/năm là 13.583.144.000.000 đồng , số tiền nợ gốc còn thiếu là 10.722.000 đồng.
4. Sử dụng 850.000.000 đồng cho G vay với lãi suất 150% -600%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi su ất 20%/năm là 1.804.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vượt quá mức lãi suất 20%/năm là 349.694.444 đồng, đã tất toán nợ gốc.
5. Sử dụng 110.00.000 đồng cho H vay với lãi suất 30% -60%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi su ất 20%/năm là 1.322.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vư ợt quá mức lãi suất 20%/năm là 70.277.778 đồng, đã tất toán nợ gốc.
6. Sử dụng 10.00 0.000 đồng cho I vay với lãi suất 23%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi suất 20%/năm là 173.600 đồng, số tiền lãi phát sinh vượt quá mức lãi suất 20%/năm là 2.227.778 đồng, đã tất toán nợ gốc.
7. Sử dụng 15.000.000 đồng cho J vay với lãi suất 2 5%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi suất 20%/năm là 200.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vượt quá mức lãi suất 20%/năm là 4.300.000 đồng, đã tất toán nợ gốc.
8. Sử dụng 10.000.000 đồng cho K vay với lãi suất 2 0%-30%, số tiền lãi phát sinh dư ớim ức lãi su ất 20%/năm là 111.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vư ợt quá mức lãi suất 20%/năm là 1.638.889 đồng, đã tất toán nợ gốc.
9. Sử dụng 30.000.000 đồng cho L vay với lãi suất 30%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi suất 30%/năm là 420.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vượt quá mức lãi suất 20%/năm là 9.083.333 đồng, đã tất toán nợ gốc.

## Page 25

10. Sử dụng 50.000.000 đồng choM vay với lãi suất 16%-30%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi su ất 20%/năm là 6.539.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vượt quá mức lãi suất 20%/năm là 31.900.000 đồng, đã tất toán nợ gốc.
11. Sử dụng 80.000.000 đồng choN vay, không xác định được lãi suất nên không xác định được số tiền lãi phát sinh.
[2.2] Bị cáo B đã sử dụng 1.656.500.000 đồng cho 3 người vay với mức lãi suất từ 30% - 500%/năm, số tiền lãi phát sinh dư ớim ức lãi su ất 20%/năm là 5.579.500 đồng, số tiền lãi phát sinh vư ợt quám ức lãi su ất 20%/năm là 496.707.280 đồng, cụ thể D sau:
1. Sử dụng 32.500.000 đồng cho E vay với lãi suất 30%-60%, số tiền lãi phát sinh dư ớim ức lãi su ất 20%/năm là 292.500 đồng, số tiền lãi phát sinh vư ợt quá mức lãi su ất 20%/năm là 15.000.000 đồng, số tiền nợ gốc còn thiếu là 2.842.500 đồng.
2. Sử dụng 1.434.000.000 đồng cho G vay với lãi suất 180%-500%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi su ất 20%/năm là 2.807.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vượt quá mức lãi suất 20%/năm là 425.000.000 đồng, đã tất toán nợ gốc.
3. Sử dụng 190.000.000 đồng cho O vay với lãi suất 30%-60%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi su ất 20%/năm là 2.480.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vư ợt quá mức lãi su ất 20%/năm là 56.707.280 đồng, số tiền nợ gốc còn thiếu là 26.980.000 đồng.
[2.3] Bị cáoC sử dụng 1.775.000.000 đồng cho 2 người vay với mức lãi suất từ 20% - 500%, số tiền lãi phát sinh dưới mức lãi suất 20%/năm là 7.650.000 đồng, số tiền lãi phát sinh vượt quá mức lãi suất 20%/năm là 188.347.222 đồng , cụ thể D sau:
1. Sử dụng 10.000.000 đồng cho D vay với mức lãi suất từ 20% -60%/năm, không xác định được lãi suất phát sinh, đã tất toán khoản vay.
2. Sử dụng 1.765.000.000 đồng cho G vay với mức lãi suất từ 30% - 500%/năm, số tiền lãi phát sinh dư ới mức lãi su ất 20%/năm là 7.650 .000 đồng, số tiền lãi phát sinh vượt quám ức lãi su ất 20%/năm là 188.347.222 đồng, đã tất toán khoản vay.
 D vậy, các b ị cáo A, B vàC đã 13 ngư ời vay với lãi suất từ 20% đến 600%/tháng, tương đương 240%/năm đến 7.200%/năm, vượt quá gấp 05 lần so với mức lãi suất cao nhất là 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự.
Trong đó bị cáo Ađã thu lợi bất chính tổng số tiền là 619.655.366 đồng, bị cáo B đã thu lợi bất chính tổng s ố tiền là 496.707.280 đ ồng, bị cáoC đã thu lợi bất chính tổng cộng là 188.347.222 đồng.

## Page 26

 Ngoài ra trong quá trình cho vay khi những người vay chậm trả , các bị cáo A, B vàC gọi điện thoại, nhắn tin chửi, đe dọa, đăng ảnh Căn cước công dân, ảnh khỏa thân lên mạng Facebook, vào Facebook của bố, mẹ, bạn bè của người vay tiền để bình luận, rồi chụp ảnh những nội dung này gửi người vay tiền để đe dọa, ép buộc D trả khoản còn thiếu . Bị cáo Ađã cưỡng đoạt của D, E, F tổng cộng 389.800.000 đồng; bị cáo B đã cưỡng đoạt của E số tiền 17.300.000 đồng, bị cáoC đã cưỡng đoạt của D số tiền 20.000.000 đồng.
 Do đó, hành vi của bị cáo Ađã phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ”, thuộc tình tiết định khung “Thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên”, được quy định tại khoản 2 Điều 201 và tội “Cưỡng đoạt tài sản” với tình tiết định khung “Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng”, được quy định tại điểm a khoản 3 Điều 170 của Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
 Hành vi của bị cáo B, C đã phạm vào tội “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, thuộc tình tiết định khung “Thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên”, được quy định tại khoản 2 Điều 201 và tội “Cưỡng đoạt tài sản” với tình tiết định khung “ Dùng vũ lực hoặc thủ đoạn khác uy hiếp tinh thần nhằm chiếm đoạt tài sản”, được quy định tại khoản 1 Điều 170 của Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
 Viện Kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh truyt ố các bị cáo theot ội danh và điều luật trên là có căn cứ, đúng pháp luật.
[3] Hành vi của các bị cáo A, B, C là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến quyền sở hữu về tài sản của người khác được pháp luật bảo vệ, gây ảnh hưởng xấu đến trật tự an toàn xã hội.
[4] Về tình tiết tăng nặng trách nhi ệm hình s ự: Các bị cáo thực hiện hành vi phạm tội nhiều lần nên thuộc tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “Phạm tội 02 lần trở lên” quy định tại điểm g kho ản 1 Đi ều 52 B ộ luật Hình s ự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Các bị cáo đều chưa có tiền án, tiền sự, phạm tội lần đầu, được áp dụng tình ti ết giảm nhẹ trách nhiệm hình s ự thành khẩn khai báo, ăn nănh ối cải được quy định tại điểm s kho ản 1 Đi ều 51 B ộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Quá trình điều tra, gia đình bị cáo Atự nguyện nộp lại 50.000.000 đồng tiền thu lợi bất chính; Gia đình bị cáoC đã tự nguyện nộp lại 188.347.222 đồng tiền thu lợi bất chính; Bị cáo A có cậu tên ông Phạm Hồng T là cựu chiến binh; Bị cáoC có đi nghĩa vụ quân sự, ông ngoại của bị cáo tên Nguyễn Văn X là liệt sĩ, cha bị cáo mất trong thời gian tạm giam, con bị cáo còn nhỏ. Các bị cáo đều có hoàn cảnh gia đình khó khăn, các bị cáo là lao động chính trong gia đình. Đây là các tình tiết giảm nhẹ quy

## Page 27

định tại khoản 2 Đi ều 51 B ộ luật hình s ự, nên xem xét gi ảm nhẹ cho các b ị cáo 1 phần hình phạt.
[5] Về trách nhiệm dân sự:
- Quá trình điều tra xác định những người vay sau đây đã trả hết tiền gốc cho các bị cáo gồm G, H, I, J, K, L, M và N.
- Đối với những người vay còn n ợ tiền gốc chưa trả cho các bị cáo, cần buộc những ngư ời nàyn ộp lại s ố tiềng ốc đã vay, đ ể tịch thun ộp vào ngân sách Nhà nước, gồm có E: số tiền là 2.842.500 đồng (đã vay của bị cáo A) và 2.842.500 đồng (đã vay của bị cáo B), tổng cộng là 5.685.000 đ ồng; O số tiền là 26.980.000 đồng;
D số tiền là 31.217.000 đồng và F số tiền là 10.722.000 đồng.
- Đối với s ố tiền các b ị cáo dùng đ ể cho vay: Bị cáo Ađã s ử dụng 2.032.500.000 đồng để cho vay, bị cáo B đã sử dụng 1.656.500.000 đồng để cho vay, bị cáoC đã sử dụng 1.775.000.000 đồng để cho vay, xét thấy đây là công cụ dùng để phạm tội nên buộc các bị cáo nộp lại số tiền này để nộp vào ngân sách Nhà nước.
- Đối với số tiền lãi phát sinh tương ứng với mức lãi suất 20%/năm: Quá trình cho vay lãin ặng, bị cáo Ađã thu tiền lãi tương ứng với mức lãi su ất 20%/năm của những người vay là 23.376.100 đồng, bị cáo B đã thu tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm cuảnh ững ngư ời vay là 5.579.500 đ ồng, b ị cáoC đã thu ti ền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm của những người vay là 7.650.000 đồng. Đây là tiền do các bị cáo phạm tội mà có, nên buộc các bị cáo nộp lại số tiền này để tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước.
- Đối với số tiền lãi phát sinh vượt quá mức lãi suất 20%/năm:
+ Đối với bị cáo A: Quá trình cho vay lãin ặng, bị cáo A đã thu ti ền lãi vư ợt mức lãi su ất 20%/năm của tổng cộng 10 người vay gồm: D, E, F, G, H, I, J, K, L, M, N với tổng số tiền là 619.655.366 đồng. Đây là ti ền bị cáo A chiếm đoạt trái pháp luật đối với những người vay, nên buộc bị cáo A phải trả lại cho những người vay số tiền cụ thể D sau:
1. Trả lại cho bà D 121.950.000 đồng.
2. Trả lại cho bà E: 15.000.000 đồng.
3. Trả lại cho bà F: 13.583.144 đồng.
4. Trả lại cho ông G: 349.694.444 đồng.
5. Trả lại cho bà H: 70.277.778 đồng.
6. Trả lại cho ông I: 2.227.778 đồng.
7. Trả lại cho bà J: 4.300.000 đồng.
8. Trả lại cho bà K: 1.638.889 đồng.

## Page 28

9. Trả lại cho bà L: 9.083.333 đồng.
10. Trả lại cho bà M: 31.900.000 đồng.
Quá trình điều tra gia đình b ị cáo Ađã nộp lại 50.000.000 đồng, do đó tiếp tục tạm giữ số tiền này để đảm bảo thi hành án.
+ Đối với bị cáo B: Quá trình cho vay lãin ặng, bị cáo B đã thu ti ền lãi vư ợt mức lãi suất 20%/năm của tổng cộng 3 người vay gồm G, O và E và đã thu lợi bất chính tổng số tiền là 496.707.280 đồng. Đây là ti ền bị cáo B chiếm đoạt trái pháp luật đối với những người vay, nên bu ộc bị cáo trả lại cho những người vay số tiền cụ thể D sau:
1. Trả lại cho ông G: 425.000.000 đồng.
2. Trả lại cho bà O Thu: 56.707.280 đồng.
3. Trả lại cho bà E: 15.000.000 đồng.
+ Đối với bị cáo C: Quá trình cho vay lãin ặng, bị cáoC đã thu tiền lãi vư ợt mức lãi su ất 20%/năm của tổng cộng 2 người vay gồm G và D và đã thu lợi bất chính tổng số tiền là 188.347.222 đồng. Đây là ti ền bị cáoC chiếm đoạt trái pháp luật đối với G, nên buộc bị cáo trả lại cho G số tiền này.
Gia đình bị cáoC đã nộp lại toàn bộ số tiền 188.347.222 đồng, do đó tiếp tục tạm giữ số tiền này để đảm bảo thi hành án.
[7] Về ý kiến của Luật sư vàc ủa bị cáo A không đồng ý với việc truyt ố tội “Cưỡng đoạt tài sản” quy định tại khoản 3 Điều 170 Bộ luật Hình sự, mà chỉ đồng ý khoản 1 Đi ều 170 B ộ luật Hình s ự, Hội đồng xét x ử xét thấy D sau: Ađã chiếm đoạt của D, E và F số tiền là 389.000.000 đ ồng, D vậy hành vi nàyc ủa A thuộc trường hợp chi ếm đo ạt s ố tiền t ừ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đ ồng, quy định tại điểm a khoản 3 Điều 170 Bộ luật Hình sự.
Lập lu ận trên là căn c ứ để chấp nhận quan đi ểm lu ận tộic ủa đại diện Vi ện kiểm sát và không chấp nhận lời bào chữa của Luật sư.
[8] Về vật chứng của vụ án:
- Thu giữ của A: 01 điện thoại di động hiệu Iphone 13 Promax, màu vàng, số imei:
31596242878736; 01 điện thoại di động hiệu Nokia , màu đen, số imei:
357332568175752; Thu giữ của B: 01 điện thoại di động hiệu Nokia, màu xanh dương, số imei: 351956043065965; 01 điện thoại di động hiệu Iphone 13 Promax, màu xanh xám, số imei 1: 359655701871688 và số imei 2: 356955701845948; 01 sim điện thoại số 0906308627; Thu giữ của C: 01 điện thoại di động hiệu Iphone 14 Promax, màu tím, có số imei: 355656664803020. Các bị cáo sử dụng các điện thoại này để liên lạc thực hiện hành vi phạm tội nên tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước.
- Số tiền 45.000.000 đồng thu giữ của A, số tiền 5.000.000 đồng thu giữ của bị cáo B, số tiền 1.900.000 đồng thu giữ của bị cáo C, không liên quan đến vụ án nên trả lại cho

## Page 29

các bị cáo, tuy nhiên tiếp tục tạm giữ số tiền này để đảm bảo thi hành án.
[9] Về án phí: Các bị cáo phải nộp án phí hình s ự sơ thẩm theo quy định pháp luật Vì các lẽ trên;
QUYẾT ĐỊNH:
* Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm a khoản 3 Điều 170; điểm s khoản 1 , khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 55; Điều 38 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Xử phạt bị cáo A 02 (hai) năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và 07 (bảy) năm 06 (sáu) tháng tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản”. Tổng hợp hình phạt buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của 2 tội danh là 09 (chín)
năm 06 (sáu) tháng tù. Thời hạn tù tính từ ngày 21/9/2023.
* Căn cứ khoản 2 Điều 201; khoản 1 Điều 170; điểm s khoản 1 , khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 55; Điều 38 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Xử phạt bị cáo B 01 (một) năm 06 (sáu) tháng tù về tội “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ” và 01 (một) năm tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản”. Tổng hợp hình phạt buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của 2 tội danh là 02 (hai)
năm 06 (sáu) tháng tù. Thời hạn tù tính từ ngày 21/9/2023.
* Căn cứ khoản 2 Điều 201; khoản 1 Điều 170; điểm s khoản 1 , khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 55; Điều 38 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017; khoản 5 Điều 328 Bộ luật tố tụng hình sự:
Xử phạt bị cáoC 09 (chín) tháng 11 (mười một) ngày tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ” và 01 (một) năm tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản”. Tổng hợp hình phạt buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của 2 tội danh là 01 (một) năm 09 (chín) tháng 11 ngày tù. Thời hạn tù tính từ ngày 21/9/2023 . Bị cáo đã chấp hành xong hình phạt tù.
Trả tự do cho bị cáoC ngay tại phiên tòa, nếu bị cáo không bị tạm giam về 1 tội phạm khác.
* Căn cứ Điều 46; Điều 47; Điều 48 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015:
1. Buộc bị cáo Anộp lại các khoản tiền sau để tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước:
- Số tiền bị cáo A dùng để cho vay là 2.032.500.000 đồng.
- Tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự là 23.376.100 đồng.

## Page 30

2. Buộc bị cáo B nộp lại các khoản tiền sau để tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước:
- Số tiền bị cáo B dùng để cho vay là 1.656.500.000 đồng.
- Tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự là 5.579.500 đồng.
3. Buộc bị cáoC nộp lại các khoản tiền sau để tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước:
- Số tiền bị cáoC dùng để cho vay là 1.775.000.000 đồng.
- Tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự là 7.650.000 đồng.
4. Buộc những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan nộp lại số tiền gốc mà các bị cáo dùng để cho những người này vay, để tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước, cụ thể:
- Bà E phải nộp lại số tiền 5.685.000 đồng.
- Bà O phải nộp lại số tiền 26.980.000 đồng.
- Bà D phải nộp lại số tiền 31.217.000 đồng.
- Bà F phải nộp lại số tiền 10.722.000 đồng.
5. Buộc bị cáo Atrả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan sau đây số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất vượt quá mức lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự, gồm có:
- Trả lại cho bà D số tiền 121.950.000 đồng.
- Trả lại cho bà E số tiền 15.000.000 đồng.
- Trả lại cho bà F số tiền 13.583.144 đồng.
- Trả lại cho ông G số tiền 349.694.444 đồng.
- Trả lại cho bà H số tiền 70.277.778 đồng.
- Trả lại cho ông I số tiền 2.227.778 đồng.
- Trả lại cho bà J số tiền 4.300.000 đồng.
- Trả lại cho bà K số tiền 1.638.889 đồng.
- Trả lại cho bà L số tiền 9.083.333 đồng.
- Trả lại cho bàM số tiền 31.900.000 đồng.
6. Buộc bị cáo B trả lại chonh ững người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan sau đây số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất vượt quá mức lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự, gồm có:

## Page 31

- Trả lại cho ông G: 425.000 đồng.
- Trả lại cho bà O Thu: 56.707.280 đồng.
- Trả lại cho bà E: 15.000.000 đồng.
7. Buộc bị cáoC trả lại cho người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là ông G số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất vượt quá mức lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự là 188.347.222 đồng.
8. Tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước:
- 01 điện thoại di động hiệu Iphone 13 Promax, màu vàng (thực nhận 01 điện thoại di động kiểu dáng Iphone màu vàng, Imei khay sim: …878736, không kiểm tra đời máy, Imei do không có nguồn điện, không kiểm tra tình trạng máy móc bên trong).
- 01 điện thoại di động hiệu Nokia, màu đen (model TA-1375, không kiểm tra đời máy, Imei do không có nguồn điện, không kiểm tra tình trạng máy móc bên trong).
- 01 điện thoại di động hiệu Nokia, màu xanh dương (model 1202, không kiểm tra đời máy, Imei do không có nguồn điện, không kiểm tra tình trạng máy móc bên trong).
- 01 điện thoại di động hiệu Iphone 13 Promax (thực nhận 01 điện thoại di động kiểu dáng Iphone màu vàng, Imei khay sim: …871688, không kiểm tra đời máy, Imei do không có nguồn điện, không kiểm tra tình trạng máy móc bên trong).
- 01 điện thoại di động hiệu Iphone 14 Promax, màu tím (thực nhận 01 điện thoại di động kiểu dáng Iphone màu tím, Imei khay sim không có, không kiểm tra đời máy, Imei do không có nguồn điện, không kiểm tra tình trạng máy móc bên trong).
(Theo Biên bản giao nhận tang tài vật số 2025/008 ngày 03/10/2024 của Cục Thi hành án dân sự Thành phố Hồ Chí Minh)
9. Tiếp tục tạm giữ số tiền 51.900.000 (năm mươi mốt triệu chín trăm ngàn) đồng để đảm bảo thi hành án (Theo Giấy nộp tiền ngày 11/4/2024 của Cơ quan cảnh sát điều tra – Công an Thành phố Hồ Chí Minh nộp tại Kho bạc Nhà nước Quận 10, Thành phố Hồ Chí Minh)
Tiếp tục tạm giữ số tiền 50.000.000 (năm mươi tri ệu) đồng để đảm bảo thi hành án (Theo Giấy nộp tiền ngày 02/4/2024 của Cơ quan cảnh sát đi ều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh nộp tại Kho bạc Nhà nước Quận 10, Thành phố Hồ Chí Minh)
Tiếp tục tạm giữ số tiền 188.347.222 (một trăm tám mươi tám tri ệu ba trăm bốn mươi bảy ngàn hai trăm hai mươi hai) đồng để đảm bảo thi hành án (Theo biên lai thut ạm ứng án phí, l ệ phí Tòa án số 0069166 ngày 18/11/2024 của Cục Thi hành án dân sự Thành phố Hồ Chí Minh)
Mỗi bị cáo phải nộp 200.000 (hai trăm ngàn) đồng án phí hình sự sơ thẩm.

## Page 32

Các b ị cáo được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày tính k ể từ ngày tuyên án.
Bị hại, Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt được quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết hợp lệ.

Nơi nhận: TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM
- TAND TC (1) THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA
- TAND Cấp cao tại TP.HCM; (1)
- VKS ND TP. HCM; (3)
- THADS; (1)
- Bị cáo; (3)
- Bị hại, Người liên quan; (15)
- Luật sư; (1)
- THA HS; (3)
- Phòng PC02 - CA TP. HCM; (1)
- UBND nơi bị cáo cư trú; (3)
- Sở Tư pháp; (1) Phạm Uyên Thy
- Lưu, hình sự, hồ sơ (45) (7).